portimagazine september 2013 BRIO4YOU

Transcriptie

1 portimagazine september 2013 BRIO4YOU

2 3 Edito 4 Zoomit Zoomit: het uitproberen, dat is ervoor kiezen! 6 Interview Zoomit "Iedere klant die voor Zoomit kiest, dat zijn euro s gewonnen!" 7 SEPA Domiciliëringsmandaten beheren in BRIO en BRIOplus 8 Dematerialisatie Hoe zullen jongeren morgen hun verzekeringen beheren? 9 Dematerialisatie Op weg naar een gedematerialiseerd kantoor 10 MyBroker MyBroker, één toepassing, zoveel mogelijkheden, en u kiest! 12 Interview MyBroker "MyBroker, dat is een toegevoegde waarde die we aan de klanten aanbieden 14 Opleidingen Het Portima-team staat u terzijde! 15 Boekhouding Bied uw klanten een dienst met hoge toegevoegde waarde aan: het betalingsplan Question Time Stuur ons het juiste antwoord door op de volgende vraag en win 2 bioscooptickets. We geven in totaal 25 x 2 tickets weg, dus aarzel niet en waag uw kans! Vraag: Een versie van MyBroker voor smartphones zal eind dit jaar verschijnen. Wat is de naam van deze nieuwe toepassing? Mogelijke oplossingen a) SmartBroker b) MyBroker Mobile c) MyBroker Smart d) MyBroker Insurance Tips en tricks Omtrent PLW Vul het antwoord online in op De winnaars worden persoonlijk op de hoogte gebracht. PortiMagazine BRIO4YOU is een magazine van Portima Verantwoordelijke uitgever: Claude Rapoport Coördinatie: Valérie Dechamps Realisatie: Heeft u vragen of opmerkingen over een artikel in verband met onze diensten? Bel dan onze Infoline op het nummer 02/ U kunt dit magazine ook bekijken en downloaden via onze website: PortiMagazine BRIO4YOU in uw mailbox? Als u PortiMagazine BRIO4YOU in elektronische vorm in uw mailbox wenst te ontvangen, kunt u uw adres doorgeven op onze website of op BEN via

3 3 Edito Beste makelaar, Verandering is de enige constante. Kan men voorspellen hoe de consument morgen zijn verzekeringen gaat beheren en hoe hij zich daarop zo goed mogelijk gaat voorbereiden? In deze PortiMagazine vindt u al een deel van het antwoord. Studenten hebben immers voor Portima een onderzoek uitgevoerd rond de vraag Hoe zullen jongeren in de toekomst hun verzekeringen beheren? Er is een duidelijke tendens: dematerialisatie. In dit nummer zult u zien dat BRIO4YOU op dat gebied een lengte voorsprong heeft. Veel leesplezier, Claude Rapoport Afgevaardigd Bestuurder

4 4 Zoomit Zoomit : het uitproberen, dat is ervoor kiezen! Zoomit is nu al enkele maanden beschikbaar binnen BRIO en BRIOplus en alle makelaars die het hebben geprobeerd werken er nu nog mee. Waar wacht u nog op om het te testen? Een overzicht van deze toepassing, haar voordelen en haar werking in BRIO(plus). Zoomit: Niets dan voordelen! Zowel voor u Facturen elektronisch verzenden via Zoomit is veel interessanter dan via papier. Zoomit vermindert niet alleen uw administratie u hoeft uw facturen niet meer manueel te behandelen - maar ook de kosten voor het verzenden van uw vervaldagberichten (geen afprinten, postzegels en omslagen meer). Uw facturen gaan bij de klant niet langer verloren en kunnen door hem in een paar muisklikken worden betaald. Dat zorgt voor tijdige betalingen en een beter financieel beheer. Tot slot, elektronische facturen dragen ook bij tot de bescherming van ons leefmilieu. U stelt dus via Zoomit ook een belangrijk ecologisch gebaar. als voor uw klanten. Zoomit is een gratis dienst waarmee uw klanten hun elektronische facturen gebruiksvriendelijk kunnen beheren in hun Internet Banking. Niet alleen geraken facturen niet meer verloren, de klant wordt ook nog eens een paar dagen voor de vervaldag per mail verwittigd dat hij zijn factuur moet betalen. Bovendien worden fouten vermeden door de vooringevulde overschrijvingen. Enkele muisklikken volstaan om een betaling uit te voeren. De centralisatie van de facturen in de Internet Banking van uw klanten verzekert bovendien de beveiliging en vertrouwelijkheid ervan. Zelfs de bank beschikt niet over de details van de factuur maar enkel over een nummer, waarmee ze de juiste factuur aan de klant kan tonen. Tot slot, als uw klanten voor elektronische facturatie kiezen, dragen ook zij zorg voor het milieu. Profiteer ook van de voordelen van Zoomit! Geïnteresseerd in het verzenden van uw vervaldagberichten via Zoomit? Met BRIO en BRIOplus is dat kinderspel! Stap 1 : Aansluitingsaanvraag Doe uw aansluitingsaanvraag bij Isabel (het bedrijf achter Zoomit). Binnen tien dagen ontvangt u alle nodige informatie om Zoomit te kunnen gebruiken.

5 5 VOOR U IS ZOOMIT SYNONIEM VOOR: Minder administratie en verzendingskosten voor uw vervaldagberichten Een beter financieel beheer Een duurzaam gebaar voor het milieu Stap 2 : Instellen van BRIO(plus) Geef in BRIO(plus) de gegevens in die Isabel u heeft toegestuurd. Specificeer vervolgens dat u uw vervaldagberichten tegelijk per post en via Zoomit naar uw klanten wilt sturen. Dat kan zeer eenvoudig dankzij een tool waarmee u automatisch de inningscode van alle verzekeringsnemers kunt wijzigen. Door bij aanvang voor deze gezamenlijke verzending (per post en via Zoomit) te kiezen, kunnen uw klanten laten weten of ze de elektronische facturatie al dan niet aanvaarden. U bent nu klaar om uw vervaldagberichten te verzenden met Zoomit! Stap 3 : Controle Na het elektronisch versturen van uw vervaldagberichten krijgt u twee soorten bestanden terug. Het eerste soort bestand geeft een lijst weer van de klanten die ermee akkoord gaan uw vervaldagberichten via Zoomit te ontvangen. Dankzij dit bestand verandert BRIO(plus) de melding voor het verzenden van de vervaldagberichten automatisch van per post en via Zoomit naar enkel via Zoomit. Eenvoudig, snel en efficiënt! Het tweede soort bestand is een afleveringsrapport. Daarmee weet u voor alle verzekeringsnemers of ze uw vervaldagbericht goed ontvangen hebben en als dat niet het geval is, om welke reden (verkeerd bankrekeningnummer, afgesloten, ). VOOR UW KLANTEN IS ZOOMIT SYNONIEM VOOR: Een gratis dienst Een maximum aan comfort - gebruiksvriendelijk - tijdswinst - gecentraliseerde facturen - veiligheid Bijdrage aan de bescherming van het milieu Geïnteresseerd? Aarzel niet om de site te raadplegen voor meer informatie over de elektronische facturatie of contacteer ons Brokers Contact Center op het nummer optie 0.

6 6 Interview Zoomit "Iedere klant die voor Zoomit kiest, dat zijn euro s gewonnen!" Zoals u eerder kon lezen, levert werken met Zoomit heel wat voordelen op. Portima ging bij Joyce Rom van kantoor Kegels & Van Antwerpen polsen welke troeven voor de medewerkers van het kantoor doorslaggevend waren toen zij voor elektronische facturatie kozen. Wanneer zijn jullie gestart met Zoomit? Wij zijn in juli 2012 met Zoomit begonnen, dus al meer dan een jaar geleden. Wat heeft jullie deze stap doen zetten? Aangezien we onze termijnkwijtingen zelf innen, wilden we via Zoomit zowel tijdswinst realiseren als kostenbesparend werken. Maar belangrijker nog: een groot aantal klanten vroeg zelf om hun de kwijtingen elektronisch toe te sturen. Ze vroegen niet expliciet naar Zoomit, maar omdat Zoomit veilig is en geïntegreerd in BRIOplus, was dat voor ons de juiste keuze. Jullie zeggen dat er veel aanvragen van klanten waren. Welk profiel hebben deze klanten? Er zijn veel klanten die regelmatig voor langere periodes in het buitenland verblijven. Omdat zij niet het risico willen lopen hun kwijtingen te laat te betalen, wilden zij deze graag elektronisch ontvangen en via Internet Banking verwerken. Zoomit is dan de ideale oplossing: de kwijting belandt rechtstreeks in hun Internet Banking en ze kunnen met één muisklik betalen. Hoe verliepen de aanvraag en de opstart bij Zoomit? Hoewel we als één van de eersten voor Zoomit kozen, verliep de aanvraag zeer vlot. Omdat Zoomit volledig in BRIOplus geïntegreerd is, kan je met een speciaal programma de inningswijze automatisch instellen op papieren of elektronische factuur. Wanneer de klant dan via zijn Internet Banking intekent op Zoomit, vertrekt er een bericht naar BRIOplus en wordt de facturatiewijze automatisch ingesteld op elektronische facturatie. Mocht de klant later - omdat hij bijvoorbeeld van bank of rekening verandert - opnieuw de papieren facturatie verkiezen, dan wordt dit eveneens automatisch in BRIOplus verwerkt. Hebben jullie al een positieve evolutie vastgesteld sinds de invoering van Zoomit? Een 350-tal klanten hebben al ingetekend. De verzending van onze kwijtingen gaat sneller en we zien onze papierberg slinken. Daarnaast is de kans kleiner dat de klanten een foutieve betaling uitvoeren. Zeker met de omschakeling naar SEPA-betalingen, gebruikten ze wel eens een onjuist banknummer. Dat wordt nu dankzij Zoomit vermeden! Joyce Rom Team coördinator in het kantoor Kegels & Van Antwerpen Hebben jullie Zoomit al gepromoot bij jullie klanten? Nog niet actief, maar zowel ondernemingen als particulieren ontvangen hun kwijtingen op papier én elektronisch. De klanten die hun factuur in de Zoomit-rubriek van hun Internet Banking zien, kunnen er meteen op intekenen of ons om uitleg vragen. Bovendien wordt Zoomit door onze commerciële medewerkers steeds vermeld bij een klantenbezoek. We zullen het blijven promoten, want dit is de toekomst. Zouden jullie Zoomit aanraden aan collega-makelaars? Ons kantoor hééft het al aanbevolen bij collega-makelaars. Het is écht kostenbesparend. We hebben veel verschillende soorten vervaldagberichten. Deze moeten gesorteerd worden, onder omslag gestoken worden enzovoort. Als je dit allemaal met Zoomit kunt versturen, dan win je enorm veel tijd. Iedere klant die voor Zoomit kiest, dat zijn euro's gewonnen!

7 7 SEPA Domiciliëringsmandaten beheren in BRIO en BRIOplus SEPA heeft bepaalde normen vastgelegd in het kader van de harmonisering van bankdomiciliëringen in Europa. Hierdoor is het even eenvoudig om in Europa een domiciliëring in euro uit te voeren als in België. Momenteel bestaan zowel de nieuwe als de oude domiciliëring nog, maar vanaf 1 februari 2014 wordt de oude volledig vervangen. Geïnteresseerd? Voor meer informatie over dit onderwerp kunt u de releasenota s raadplegen Boekhoudmodule - van BRIO(plus) V10.0 ( deel 'Beheerpakketten'). BRIO en BRIOplus zijn al aangepast aan de nieuwe domiciliëringen zodat u naar het nieuwe systeem kunt overschakelen wanneer u dat wilt op voorwaarde dat ook uw bank hiervoor klaar is. Vandaag zijn de laatste ontwikkelingen om BRIO en BRIOplus compatibel te maken met de SEPA-normen helemaal afgewerkt. Vanaf nu kunt u dus de nodige maatregelen nemen om de domiciliëringsmandaten te beheren. Want op termijn zijn het niet langer de banken maar de schuldeisers die de bankdomiciliëringen zullen beheren. Concreet betekent dit dat u moet nagaan of uw bank klaar is om het nieuwe formaat van domiciliëringen te beheren. Vervolgens moet u haar, indien nodig, om uw schuldeisersnummer vragen en dit ingeven in BRIO(plus). Tot slot moet u uw BRIO(plus) updaten met de specifieke gegevens van de domiciliëringen van uw klanten. Om dit te doen moet u uw bank contacteren die u een bestand van de nationale bank met de lopende domiciliëringen zal sturen. Om u heel wat invoerwerk te besparen, zult u dit bestand kunnen uploaden in BRIO(plus). De gegevens van het bestand worden dan vergeleken met de uwe, zodat u kunt beslissen of u ze al dan niet overneemt. Zijn al uw domiciliëringen ingegeven in uw BRIO(plus)? Dan zal een controleprogramma de kwaliteit en de inhoud van de actieve domiciliëringen verifiëren, zodat u eventuele fouten kunt corrigeren. Hierna bent u klaar om over te stappen naar het nieuwe systeem.

8 8 Dematerialisatie Hoe zullen jongeren morgen hun verzekeringen beheren? De razendsnelle evolutie van technologieën en het intensief gebruik ervan door jongeren kunnen vragen oproepen. Er doen een aantal uitspraken de ronde over jongeren en technologieën, maar zijn deze waar en gelden ze ook voor verzekeringen? Kortom, hoe gaan de jongeren van vandaag, hun verzekeringen van morgen beheren? Deze vraag hebben 4 studenten van de Solvay Business School zich gesteld. Met de hulp van Portima hebben ze dit onderzocht, onder andere via enquêtes en groepsdiscussies. Lees hier hun conclusies. Eerste uitspraak: jongeren zijn verslaafd aan nieuwe technologieën en kunnen niet zonder. De studie heeft inderdaad aangetoond dat men, om jongeren te kunnen bereiken, best apps voor smartphones ontwikkelt die ze graag gebruiken. Deze stelling is dus waar. Tweede uitspraak: om informatie te vergaren, begeven jongeren zich op het internet Dit klopt, internet is hun eerste informatiebron. Jongeren spenderen maximum 20 minuten aan een opzoeking en ze beperken zich tot de eerste resultaten. Zo vormen ze zich een mening en beslissen ze bijvoorbeeld over een aankoop. Dit moet echter genuanceerd worden wanneer het over verzekeringen gaat. Hoe kunnen zij zich immers een idee vormen op zo n korte tijd? Derde uitspraak: Jongeren doen hun aankopen op het internet. Ze boeken hun vakantie online, ze doen aan internet banking Zij zullen dus hetzelfde doen voor hun verzekeringen. Dit is niet helemaal waar! De reden hiervoor is eenvoudig: niet alleen volstaan 20 minuten niet om een juist idee te hebben over verzekeringen, maar het onderzoek toont ook aan dat jongeren niet bereid zijn persoonlijke informatie in te geven op sites die ze niet kennen. Om dezelfde reden wantrouwen ze contracten die ze online moeten tekenen. Ze willen dus eerst via persoonlijke contacten een vertrouwensrelatie opbouwen voordat ze online transacties willen uitvoeren. Deze studie toont dus duidelijk aan hoe belangrijk het is om aanwezig te zijn op het internet. Uw klanten verwachten dat u aanwezig bent op het internet. Jongeren willen echter eerst een vertrouwensrelatie opbouwen alvorens ze een contract op het internet afsluiten. Hun vertrouwen winnen is dus van primordiaal belang.

9 9 Dematerialisatie Op weg naar een gedematerialiseerd kantoor Dé sleutel naar succes om de concurrentie het hoofd te bieden en het vertrouwen van uw klanten nog te vergroten: een professionele dienstverlening aanbieden en mee zijn met nieuwe technologieën. En wie nieuwe technologieën zegt, zegt ook dematerialisatie. Portima helpt u op weg. Een papierloos kantoor dankzij de modules PLW en PLWplus Met de module PLW of PLWplus zet u ongetwijfeld de eerste stap richting dematerialisatie gebruikers laden dagelijks documenten op in BRIO en BRIOplus. Gedaan met tijd verliezen door naar documenten te zoeken. Deze zijn immers onmiddellijk beschikbaar voor alle medewerkers van het kantoor. Met één enkele muisklik vindt u het volledige dossier van uw klanten terug en geeft u een snellere service. U wint dus niet alleen tijd, u wint ook nog eens aan efficiëntie. En last but not least, dankzij deze modules stelt u ook een duurzaam ecologisch gebaar. MyBroker: de contracten van mijn klanten online en zovéél meer! MyBroker, beschikbaar op pc en tablet, kunt u gratis aan uw klanten aanbieden. Zij kunnen er hun contracten en/of schadegevallen mee raadplegen, u een bericht sturen enzovoort. Ook u kunt MyBroker gebruiken op uw tablet om bijvoorbeeld klanten te bezoeken. De handige en intuïtieve toepassing geeft u een beveiligde én snelle toegang tot al uw dossiers, zodat u kostbare tijd wint. Meer informatie over MyBroker vindt u in het artikel op pagina 10. De digitale handtekening in volle ontwikkeling De digitale handtekening is de ultieme stap richting dematerialisatie aangezien verzekeringsmaatschappijen en eindklanten er hun contracten elektronisch mee kunnen ondertekenen. Uiteraard kan dit niet zonder u: u blijft tussenpersoon tussen uw klant en de maatschappij. Nadat de maatschappij een contract heeft uitgegeven, zal dit immers naar u gestuurd worden zodat u de gegevens dekkingen, premies kunt controleren. Eenmaal het contract gevalideerd is, zult u het ter ondertekening kunnen doorsturen naar uw klant. Bij deze procedure en om fraude te vermijden is de beveiliging van essentieel belang. In het prototype van digitale handtekening dat Portima al heeft ontwikkeld, bevindt het document zich steeds op een beveiligde server en bevat het een QR-code waarmee men op elk moment het originele document kan raadplegen. Indien iemand het document na de handtekening nog zou wijzigen, dan zal de fraude snel ontdekt worden. Er moeten echter nog verschillende stappen worden genomen (juridische aspecten, certificaten,...) alvorens dit project verder ontwikkeld kan worden, maar we houden u zeker op de hoogte van de verdere evolutie van dit dossier.

10 10 MyBroker MyBroker, één toepassing, zoveel mogelijkheden, en u kiest! MyBroker, onze veelzijdige toepassing, zal ongetwijfeld een onmisbare tool zijn in uw virtuele aktetas. MyBroker, ondersteund op tablet, pc en binnenkort ook op smartphone, is gratis verkrijgbaar bij alle BRIO4YOUbeheerpakketten. Het grote voordeel ervan is dat u zelf bepaalt wat u gebruikt en welke mogelijkheden u aan uw klanten geeft om zo hun vertrouwen nog te vergroten. MyBroker op pc Verhoog de interactie met uw klanten en vergroot hun vertrouwen! Dankzij deze toepassing kunnen uw klanten, indien u hen daartoe toegang hebt gegeven, online hun gegevens, contracten en/of hun schadegevallen raadplegen. Bovendien kunnen ze, met behulp van handige invulformulieren, gemakkelijk wijzigingen in hun gegevens aan u doorgeven. Zelfs een schadegeval, met foto s, kunnen ze u nu doorsturen via MyBroker. En u integreert het met slechts enkele muisklikken in BRIO4YOU! MyBroker op tablet Eindeloze mobiliteit Dezelfde voordelen als de applicatie op pc én dan nog eens in een tablet-gebruiksvriendelijke versie, dat is MyBroker op tablet! In de luchthaven snel even checken hoe de reisverzekering eruit ziet, of na een lange dag verhuizen tussen de verhuisdozen gemakkelijk een adreswijziging doorgeven. Allemaal mogelijk met de MyBroker-toepassing, die beschikbaar is voor Android en ipad! Ook voor de makelaar Vervang die aktetas maar door een tablet! Want ook u kunt de MyBrokertoepassing gebruiken om al uw dossiers te raadplegen op uw tablet. MyBroker binnenkort ook op smartphone Een ongeluk schuilt altijd in een klein hoekje Daarom is er MyBroker Smart! De toepassing van MyBroker voor smartphone wordt in het najaar gelanceerd. Hiermee zullen uw klanten de nodige informatie voor een schadeaangifte ter plaatse kunnen verzamelen en naar u versturen. Zo kunt u hun uiterst snel de juiste oplossing aanbieden. Bovendien zal de app praktische tools bevatten die de functies van een smartphone zoals camera en gps ten volle benutten en in geval van nood zeker van pas zullen komen!

11 11 Doorgedreven evolutie Naast de uitbreiding van de mogelijke platformen voor MyBroker focussen we ook op de verbetering en evolutie van de functionaliteiten ervan. De belangrijkste evolutie van dit jaar zal het u binnenkort mogelijk maken om zelf aan uw klanten de toegang tot MyBroker voor te stellen. De klanten zullen het niet meer moeten vragen, u zult het initiatief kunnen nemen! Dankzij deze push-technologie, die er op vraag van makelaars is gekomen, kunt u dan zelf uw klanten uitkiezen die een MyBroker-account krijgen. U ontvangt voor deze klanten een toegangscode die u hun kunt meedelen per of via een brief. Zo ziet u maar, MyBroker evolueert mee volgens uw noden! Portima steekt een handje toe Nog geen MyBroker? Wel, Portima steekt een handje toe en biedt talrijke middelen aan om u te helpen uw klanten toegang te geven tot MyBroker. Opleiding Hoewel de toepassing uiterst intuïtief is, kan het handig zijn om de opleiding Hoe starten met MyBroker? te volgen. Ontdek hoe u alles instelt, hoe u de aanvragen van klanten aanvaardt enz Ideaal dus om volledig voorbereid van start te gaan! Selecties en rapportering Deze tool in uw BRIO4YOU-beheerpakket is de ruggengraat van uw klantensegmentatie. U stelt er zelf eenvoudig een selectie mee samen of u kiest er een uit de uitgebreide bibliotheek. In deze bibliotheek vindt u nu ook selecties waarmee u gemakkelijk de klanten selecteert die het juiste profiel hebben om met MyBroker te starten. COACH4YOU Praktisch, efficiënt en volledig aangepast aan de werking van uw kantoor. Dat is de specifieke MyBroker coaching! Een coach kijkt samen met u hoe u best MyBroker integreert en focust vervolgens op het opstarten daarvan. U wilt alle voordelen van MyBroker ten volle benutten in uw kantoor? Dan is onze specifieke MyBroker coaching zeker de juiste keuze! De grote MyBroker-wedstrijd Om u nog een extra duwtje in de rug te geven, organiseerde Portima dit voorjaar de grote MyBroker-wedstrijd. Tussen 1 mei en 30 juni - het startschot werd gegeven na onze MOVIE4YOUavonden - kreeg u de tijd om zoveel mogelijk klanten toegang te geven tot MyBroker. De 10 makelaars met het grootste aantal ontvingen van ons een Samsung Galaxy Tab! Gefeliciteerd! Linx Finance SA (Herve) Bouly Financiële Diensten bvba (Lommel) SC Assureur Conseil Jean Sacré (Brussel) Callens Verzekeringsgroep (Beveren) Tassigny Christian SPRL (Aarlen) Kantoor De Waele bvba (Kaprijke) A. Van Ingelgem et Fils SA (Brussel) Apic Insurance (Rixensart) Zakenkantoor Kockaerts (Wilsele) Kantoor Meeus (Antwerpen)

12 12 Interview MyBroker "MyBroker, dat is een toegevoegde waarde die we aan de klanten aanbieden MyBroker is al enkele jaren het stokpaardje van Portima. Dankzij deze toepassing kunnen uw klanten indien u hen die toegang hebt gegeven, hun verzekeringsgegevens online raadplegen via hun pc, ipad of Android tablet. Wij hadden een ontmoeting met Raymond Lang, verantwoordelijke van het kantoor Van Breda & Lang in Luxemburg en hebben hem gevraagd naar zijn ervaring met MyBroker. Het eerste waarover u moet beschikken om uw klanten online toegang te geven tot hun gegevens is een website. Is dat voor u een strategisch element? Ja, zeer zeker. Wij hechten enorm veel belang aan het internet. Het is ons uitstalraam. Op de site kunnen bezoekers zien wat wij precies doen en zich zo een mening over ons vormen. Onze internetstrategie is des te belangrijker omdat op dit ogenblik al onze klanten, prospecten en anderen die geïnteresseerd zijn in onze diensten rechtstreeks op het internet gaan kijken. En dus trekken we regelmatig statistieken: we evalueren de stroom van bezoekers, kijken welke pagina s bezocht zijn en welke juist niet. Op basis van die informatie passen we onze site dan aan. (Nvdr: momenteel bestaan er geen statistieken over wat de klant doet in MyBroker maar Portima werkt eraan. Deze functionaliteit zal binnen enkele maanden beschikbaar zijn). MyBroker is duidelijk zichtbaar op uw website. Is dat belangrijk voor u? Ja, wij willen toegang geven aan al onze klanten. Daarmee hebben ze een globaal zicht op hun verzekeringen: contracten, schadebeheer, risico-objecten enz Wij moedigen ze trouwens ook aan om deze informatie te raadplegen. Wij willen ook de verantwoordelijkheid delen met onze klanten. Wij zijn uiteraard verantwoordelijk voor heel wat zaken. Maar door onze gegevens met onze klanten te delen, geven we hen het recht ons attent te maken op fouten Voor ons is dat een gelegenheid om eens met de klant te praten. Uiteraard blijft het hoofddoel wel dat de klanten een schadeaangifte kunnen doen, een adreswijziging kunnen doorgeven via de daartoe bestemde ruimte op onze site. Alle formulieren die Portima heeft ontwikkeld staan dus ter beschikking van onze klanten. Dat heeft als voordeel dat men een historiek kan zien van wat er gebeurd is. Raymond Lang verantwoordelijke van het Zakenkantoor van Breda & Lang in Luxemburg Gebruiken uw klanten de formulieren? Ja dat doen ze, maar jammer genoeg nog te weinig voor het schadebeheer. Wij zijn wel van plan om hun binnenkort via e-marketing een informatiebericht te sturen om hen uit te nodigen een toegangscode aan te vragen. Wij willen hen aansporen hun schadeaangifte te doen via

13 13 de link die wij daarvoor voorzien. Wij zouden graag hebben dat ze hun aangiftetekst opstellen in onze databank, zodat wij indien nodig een andere tekst of verbeteringen kunnen voorstellen. Dat is ons advies en dienstverlening aan de klanten. Hoe maakt u MyBroker bekend bij uw klanten? Tot nu toe hebben we nog geen actieve campagne gevoerd. Het is de klant die toegang vraagt. Maar telkens wanneer we een klant zien, maken we van de gelegenheid gebruik om hem MyBroker voor te stellen. Wij presenteren het altijd als een voordeel. Het is een toegevoegde waarde die we bieden aan de klant. De klant waardeert dat en stemt vaak in. Veel klanten reageren positief. Hoe verloopt de aanvraag van een klant om toegang te krijgen tot zijn gegevens? Eerst en vooral controleren we zijn gegevens. Dat is ons kwaliteitsbeleid: alvorens de aanvraag te aanvaarden, gaan we de gegevens van de klant na en brengen we ze in orde. Vervolgens valideren we zijn toegang. Deze wordt verleend binnen 24 uur na de aanvraag van de klant. Het is wel zo dat we vertrouwen hebben in onze database: vaak is het dossier al in orde. Het is eerder een controle om zeker te zijn van wat we tonen. Gebruikt u MyBroker op tablet ook voor uzelf? Ja. Ik zit vaker voor mijn computer maar op weg is een tablet erg handig. Zo heb ik hem onlangs nog gebruikt. Een klant stelde mij een vraag en dankzij MyBroker op mijn tablet heb ik onmiddellijk kunnen antwoorden. Voor mij is de toepassing een bibliotheek die ik overal mee naartoe kan nemen. Zijn er functionaliteiten die u graag in MyBroker zou zien? Ja, zeker voor particulieren. Het zou fijn zijn indien ze hun schadeaangifte volledig in de BRIO4YOU-omgeving konden doen. Ik zou het ook interessant vinden om een bibliotheek te hebben met schadeformulieren voor auto, woning, zodat we de klant naar het juiste formulier kunnen loodsen. Portima ontwikkelt momenteel een app voor smartphones. Wat denkt u daarvan? De smartphone is duidelijk aantrekkelijk voor jongeren. Verzekeringsmaatschappijen hebben al apps gemaakt voor smartphones en die werken goed. Toch moeten we voorzichtig blijven. Het gedrag van jongeren is totaal anders: soms speels, soms ernstig en bovendien willen ze doorgaans niet te veel moeite doen. Ik denk dat hoe meer een klant moet ingeven, hoe groter het risico is dat hij zich ergert en afhaakt. Dan gaat hij naar zijn bemiddelaar bellen, naar ons dus. In dat geval zit ik met twee problemen: ik moet hem de app uitleggen en ik moet het werk alsnog zelf doen. Voor mij is een snelle schadeaangifte op smartphone een eerste aangifte. Ik kan er sleutelinformatie mee inwinnen en daarmee al aan de slag gaan. Maar ik heb meer details nodig en dus ook de aangifte. Zoveel is duidelijk, er zijn altijd twee stappen: je moet de klant de mogelijkheid geven om snel met ons te communiceren en vervolgens moet je de beloofde service leveren. Service geven is de enige manier om ons te onderscheiden. Bedankt om uw ervaring en visie met ons te delen!

14 14 Opleidingen Het Portima-team staat u terzijde! Met twee releases per jaar hebt u met ons beheerpakket BRIO4YOU steeds een up-to-date product waarmee u de concurrentie het hoofd kunt bieden. De nieuwigheden bijbenen bij elke nieuwe release kan echter wel een uitdaging lijken. Maar u hoeft zich geen zorgen te maken! Want bij Portima hebt u als makelaar de keuze uit tal van mogelijkheden om uw kennis van uw beheerpakket uit te breiden en er zo een maximum aan voordelen uit te halen! Julie Ghellynck en Christophe Arnould. Respectievelijk training supervisor en BCC & training manager Opleidingen Een van deze mogelijkheden zijn onze opleidingen. Voor elke nieuwe functionaliteit voorzien we immers een bijbehorende opleiding. Zo kunt u onze applicatie MyBroker ontdekken in de opleiding Hoe starten met MyBroker? of leert u een mailing naar uw klanten sturen met de opleiding Nieuwsbrieven en massa- s versturen met de e-marketingmodule. Maar ook de basis verliezen we niet uit het oog: opleidingen over de basisfunctionaliteiten worden frequent en dicht bij u in de buurt georganiseerd! BEN Voor meer informatie over onze opleidingen moet u op BEN zijn. Daar kunt u zich er trouwens ook onmiddellijk voor inschrijven. Bovendien vindt u op BEN nog meer leerrijke informatie! Onder het menu handleiding vindt u gedetailleerde handleidingen en Quick User Guides (QUG) terug. In de handleidingen worden functionaliteiten grondig uitgelegd, terwijl de QUG s eerder in vogelvlucht de belangrijkste functies verklaren. Hebt u echter nood aan een visuele uitleg? Dan hebben we nu ook animaties voor u! Deze educatieve filmpjes tonen klaar en duidelijk hoe u een bepaalde functionaliteit moet gebruiken. Coachings Hulp nodig hoe u al die kennis praktisch toepast in uw kantoor? Daarvoor is er COACH4YOU! Onze coachingdienst is handig, concreet en volledig toegepast op uw manier van werken. U hebt de keuze uit twee type coachings: de algemene coaching of de specifieke coachings. Bij de algemene coaching wordt het gebruik van uw BRIO4YOU-beheerpakket geoptimaliseerd, bij de specifieke coachings focussen we ons op één specifieke functionaliteit. Dankzij deze specifieke coachings zal u het beste halen uit PLW/PLWplus, MyBroker, Briefwisseling of E-marketing. En eens de coach met u klaar is, hebt u effectief alles in handen om zelf aan de slag te gaan! Zo ziet u maar, mogelijkheden genoeg om uw kennis van de talrijke functionaliteiten in het BRIO4YOU-beheerpakket op te frissen of bij te werken. Het Portima-team staat u terzijde!

15 15 Boekhouding Bied uw klanten een dienst met hoge toegevoegde waarde aan: het betalingsplan Door uw klanten in volle crisisperiode een betalingsplan aan te bieden, beschikt u meer dan ooit over een belangrijke troef. Daarbij komt het er wel op aan de financiële risico s voor uzelf te beperken. Dat kan perfect met de optionele module Betalingsplan van BRIO en BRIOplus. Het betalingsplan van BRIO en BRIOplus in een notendop Met deze optionele module kunt u niet alleen zelf de periodiciteit van de betalingen van uw klanten bepalen, maar ook de contracten die u in dat plan wil opnemen. De module berekent het ideale bedrag dat uw klant moet betalen. Op het einde van het jaar ontvangt u dan een rekeningoverzicht op basis waarvan u ofwel aan uw klant het nog verschuldigde saldo kunt vragen, ofwel, als hij teveel heeft betaald, het overschot kunt terugstorten of als voorschot behandelen op volgend jaar. Nieuw vanaf BRIO4YOU versie 10 Om u te helpen bij de inschatting van de risico s die u loopt, berekent BRIO(plus) voortaan het beste moment om te starten met het betalingsplan. Er worden 12 simulaties uitgevoerd en de beste wordt u voorgesteld. Uiteraard kunt u de verschillende simulaties bekijken en een andere oplossing kiezen dan die welke BRIO(plus) voorstelt. Gemakkelijk en handig! Meer informatie over het berekenen van het betalingsplan, vindt u in de releasenota Boekhoudmodule BRIO(plus) V10.0 ( releasenota s onder het tabblad beheerpakketten). Omtrent PLW Wist u dat u een gedeeltelijk kan toewijzen en een verschillende omschrijving per bijlage kan ingeven? Als u een gedeeltelijk gaat toewijzen is het mogelijk om voor elke bijlage een verschillende omschrijving en agendamelding in te geven. Het toewijsscherm beschikt daarvoor over een nieuwe knop ' gedeeltelijk verbinden' (de knop kan u terugvinden rechts in de balk met het vergrootglas en de envelop). Door op deze knop te klikken kunt u elke bijlage afzonderlijk selecteren (met een linkermuisklik) en aldus een afzonderlijke omschrijving en agendamelding ingeven.

16 Uw klantendossiers op tablet BESCHIKBAAR Android & ipad VOO R TA BLET dankzij de nieuwe applicatie van Portima! Met MyBroker, de door Portima ontwikkelde applicatie voor tablet, consulteert u de dossiers van al uw klanten waar u zich ook bevindt! Gebruiksvriendelijk en ecologisch, MyBroker biedt u maximale mobiliteit! Download gratis deze revolutionaire toepassing zowel in de App store als in de Google Play Store of ontdek MyBroker op