DE DIPLOMAPLICHT EN HET NIEUWE VAKBEKWAAMHEIDSGEBOUW. november 2012

Transcriptie

1 DE DIPLOMAPLICHT EN HET NIEUWE VAKBEKWAAMHEIDSGEBOUW november 2012

2 DIPLOMAPLICHT VOOR ADVISEURS Vanaf 1 juli 2015 moet elke individuele adviseur een passend (nieuw) Wft-diploma Géén diploma? Géén adviesbevoegdheid! Toegevoegd: adviesvaardigheden, integriteit, professioneel gedrag Aan nieuwe diploma s hangt strenger PE-regiem : iedere medewerker met adviestaken Niet de functietitel, maar de werkzaamheden zijn bepalend Houders van (geldige) huidige Wft-diploma s kunnen van overgangsregeling gebruik maken

3 WIE ZIJN OOK AL WEER ADVISEUR? De Wft kent een specifieke definitie van advies. Advies : aanbevelen specifiek financieel product aan specifieke klant. Adviseren is niet verplicht! Maar wordt vaak verondersteld als niet duidelijk anders is afgesproken. Géén Wft-advies is: Een algemene aanbeveling (plus productverkoop) Algemene informatie over producten en diensten (plus productverkoop) Begeleiding bij schade

4 NIET ADVISERENDE MEDEWERKERS Alle niet-adviserende klantmedewerkers moeten ook vakbekwaam zijn Daarvoor heeft de financiële dienstverlener de keus: Via bedrijfsvoeringstelsel Via diplomamodel Combinatie van beide systemen

5 Nieuwe diplomastelsel (adviseurs) Consumptief krediet Schade particulier Schade Zakelijk Zorg Inkomen Vermogen Hypotheek- adviseur Pensioen- adviseur Schade zakelijk Vermogen Pensioen *) Consumptief krediet Schade particulier Schade particulier Zorg Inkomen Vermogen Hypothecair krediet Vermogen Basis Basis Basis Basis Basis Basis Basis Basis *) in de module Pensioen komt een overlap met de module Inkomen

6 NIEUW DIPLOMASTELSEL VOLMACHT GA GA GA GA GA Schade- Vermogens- Inkomens- Pensioen- Zorg- verzekering verzekering verzekering verzekering verzekering Volmacht Volmacht Volmacht Volmacht Algemeen/ Algemeen/ Algemeen/ Algemeen/ Overig Overig Overig Overig Volmacht Schade extra Gewoon vergeten? Schade Zakelijk Vermogen Inkomen Pensioen- adviseur

7 PERMANENTE EDUCATIE (1) Altijd actuele vakbewaamheid vereist Voor alle klantmedewerkers Dus ook in diplomamodel (en dat is nieuw) In bedrijfsvoeringsmodel is dat al zo Wijze waarop: Open norm (zelf regelen) Moet wel aantoonbaar zijn

8 PERMANENTE EDUCATIE (2) Voor alle nieuwe Wft-diploma s geldt aanvullend: Binnen 3 jaar na behalen: PE-examen Datum afleggen (PE-)examen bepalend Examens worden centraal gemaakt en beheerd PE-examen omvat ook herhalingselementen ( oude stof) En vervolgens steeds binnen 3 jaar opnieuw Geen (tijdig) PE-examen? Adviesbevoegdheid vervalt! Later inhalen: PE+Inhaalexamen Zwaarder examen dan PE-examen??

9 TIJDLIJN 1 januari 2014 gaat nieuwe regeling in Overgangsregeling loopt tot 1 juli 2015 Nieuwe diploma s: Te behalen vanaf ergens in 2014 Voor bestaande diplomahouders: via PE- + Inhaalexamen (of PE- en Inhaalprogramma; dat wordt eind 2013 besloten)

10 Tot VAN OUD NAAR NIEUW Vanaf Uiterlijk EVC Huidig Wft-diploma *) PE- + Inhaalexamen of PE- + Inhaalprogramma Nieuw Wft-diploma *) of gelijkgesteld diploma; altijd incl. alle Wft-PE

11 WAT TE DOEN IN 2013? (1) Uitzoeken wie echt diplomaplichtig zijn Wft-advies heeft specifieke betekenis Eventueel: aanpassen functies/organisatie Vaststellen welke medewerkers nieuwe Wft-adviesdiploma s mogen/moeten halen. Nagaan of zij huidige Wft-diploma s hebben Nagaan of deze geldig zijn Evt. achterstallige Wft-PE inhalen Evt. ontbrekende deeldiploma s behalen

12 WAT TE DOEN IN 2013? (2) Organiseren van aantoonbare actuele vakbekwaamheid Inhoudsaspecten (kunnen per functie verschillen) Aantoonbaarheid NIBE-SVV kan u helpen met: Bedrijfsinrichting (adviseren of informeren) Hoe dat te organiseren? Wie hebben diploma s nodig en hoe bereid ik dat voor Actuele vakbekwaamheid op de werkvloer Aantoonbare vakbekwaamheid: de vakbekwaamheidsverklaring

13 TOT SLOT Voor vragen en/of adviezen: neem contact op met uw accountmanager Bettina van Wetten, Hans van Dijk, Michel Hammann, Fokke Houtsma, Hans Jongmans, Johan Zwaanswijk, Of met: Secretariaat,