Aanleiding & Doel. o Aanleiding / Doel o Informeren om vooruit te kunnen lopen op de veranderingen:

Transcriptie

1 Welkom

2 Aanleiding & Doel o Aanleiding / Doel o Informeren om vooruit te kunnen lopen op de veranderingen: o De wettelijke ontwikkelingen o De mogelijkheden en termijnen om te voldoen o Gevolgen voor markt, Welten en jou o Dienstverlening Welten O&O o Vervolg o Praktische zaken o Chatfunctie voor vragen o Poll s o Evaluatievraag als slot

3 Agenda o Wft vakbekwaamheidseisen o huidig versus nieuw o De weg naar Wft vakbekwaamheid 2014 o mogelijkheden & overgangsregeling o impact? o hoe?.. via Welten! o En nu? o Samenvatting & afsluiting

4 Poll 1 De nieuwe Wft vakbekwaamheidseisen zorgt voor financieel VAKmanschap in de sector? a) JA! b) JA, het is een begin c) NEE, Wft vakbekwaamheid is enkel de licence to operate d) NEE, de Wft vakbekwaamheidseisen schieten enorm te kort e) Geen idee, want ik weet niet wat het inhoud

5 ? Wft vakbekwaamheidseisen Huidig (2007) Waarom o Oorzaak: falen van de sector (en het toezicht) o Doel: borgen van een vakbekwame dienstverlening Wie o Klantmedewerkers o Feitelijk leidinggevenden Wat o 5 Modules + Volmacht o product centraal o kennisgericht Hoe o Bewijzen: Diploma of borgen in Bedrijfsvoering o Verkrijgen: Examen / EVC interne (opleidings)activiteiten o Behouden: PE opleiding of -examen per 18 maanden

6 Wft vakbekwaamheidseisen evaluatie 2011 nieuwe eisen 2014 Kwaliteit advisering onvoldoende (AFM onderzoek) Noodzaak herstel van vertrouwen (Commissie De Wit) Verbetering vakbekwaamheid - Gericht op zorgvuldig adviesproces - verdieping deskundigheid - uitbreiding met vaardigheden, competenties en professioneel gedrag - aandacht voor analyse en nazorg - Landelijk examen - Strenger PE regime - Diplomaplicht om te mogen adviseren

7 Wft Vakbekwaamheidseisen 2014 nieuw Wie Alle klantmedewerkers Permanent Actueel (real time & aantoonbaar) rechtstreeks en inhoudelijk bezig houden met het verlenen van financiële diensten aan klant/consument Wat aanbevelen van specifieke producten aan een specifieke klant/consument Adviserende klantmedewerke r - Diploma - PE-toets met 36 maanden interval (geen diploma, geen adviesbevoegdheid) Niet adviserende klantmedewerke r (informeren) - Keuze: vakbekwaamheid borgen via bedrijfsvoering en/of diploma informeren de klant/consument al dan niet op diens verzoek, over n financieel product

8 Vakbekwaamheideisen 2014 Nieuw: 8 beroepskwalificaties + 3 GA certificaten

9 Agenda o Wft vakbekwaamheidseisen o huidig versus nieuw o De weg naar Wft vakbekwaamheid 2014 o mogelijkheden & overgangsregeling o impact? o hoe? via Welten! o En nu? o Samenvatting & afsluiting

10 Op weg naar Wft vakbekwaamheid 2014 Permanent Actueel PE toets per 36 maanden Nieuw Wft Diploma (vanaf ) Nieuw examen Inhaalmodule Nieuw EVC procedure ( ) (> ) < Geldig Wft diploma * Huidig examen/ EVC PE Geen Wft diploma * (bedrijfsvoering/geen examen) Geen geldig Wft diploma * * Wft diploma: behaald diploma of erkenning verworven beroepskwalificaties of gelijkstelling Issue: Toetswijze Examen / PE / Inhaal modules

11 Op weg naar Wft vakbekwaamheid 2014 huidige vakbekwame medewerkers: overgangsregeling Geldig Wft diploma > Inhaalmodule (bij diploma) Via bedrijfsvoering Permanent Actueel Wft examen (bij bedrijfsvoering) < < Niet vakbekwame klantmedewerkers (bestaande en nieuwe instroom) moeten na direct voldoen nieuwe eisen

12 Agenda o Wft vakbekwaamheidseisen o huidig versus nieuw o De weg naar Wft vakbekwaamheid 2014 o mogelijkheden & overgangsregeling o impact? o hoe? via Welten! o En nu? o Samenvatting & afsluiting

13 Op weg naar Wft vakbekwaamheid 2014 Impact: afhankelijk van rol en huidig model van vakbekwaamheid Grote impact

14 Poll 2 In welk vlak van het kwadrant ben jij actief? a) Adviseur met een Wft diploma (AD) b) Adviseur in het bedrijfsvoeringsmodel (AB) c) Informerende medewerker met een Wft diploma (ID) d) Informerende medewerker in het bedrijfsvoeringsmodel (IB)

15 Op weg naar Wft vakbekwaamheid 2014 impact voor Financiële Dienstverleners Nieuwe situatie Welke dienstverlening (adviseren en/of informeren) & welk assortiment Welke Wft beroepskwalificaties en hoeveel adviserende en informerende klantmedewerkers? Huidige situatie Wie van de (adviserende) klantmedewerkers: - heeft een (geldig) diploma - voldoet volgens bedrijfsvoering? Acties Diplomamodel - Achterstallig PE (<2014) - Wft examens (<2014) - Inhaalmodule (< ) - Nieuwe Wft examens (2014) - PE toetsen Bedrijfsvoeringsmodel - Upgraden 2014 eisen - Permanente Actualiteit

16 Op weg naar Wft vakbekwaamheid 2014 Impact: adviserende klantmedewerker vakbekwaam via bedrijfsvoering Eisen: Werkzaam bij een FD met vergunning en borging vakbekwaamheid via bedrijfsvoering < < Permanent Actueel (vanaf ) & Behalen nieuw Wft diploma Permanent Actueel PE toets binnen 36 maanden na behalen diploma of vorige PE toets (per individu & per module) >

17 Op weg naar Wft vakbekwaamheid 2014 Impact: adviserende klantmedewerker vakbekwaam via diploma Eisen: Bezitten van een geldig Wft Diploma / EvBK / gelijkstelling & voldaan aan PE cycli < < Permanent Actueel (vanaf ) & Inhaalmodule (+PE) Permanent Actueel PE toets binnen 36 maanden na behalen diploma of vorige PE toets (per individu & per module) >

18 Op weg naar Wft vakbekwaamheid 2014 Impact: wat betekent dit voor?: Diploma < Beroepskwalificatie 2014 PA > Inhaalmodules < PE toets 36 maanden H A Beleggen Hypothecair krediet Hypotheekadviseur: Vermogen Hypothecair krediet Vermogen Hypothecair krediet Vermogen Hypothecair krediet Vermogen Hypothecair krediet G A S Beleggen Schadeverz. Hypothecair Volmacht krediet GA Schade: Hypotheekadviseur: Schade P+Z Vermogen GA certificaten: Hypothecair krediet (overig, alg., sch.extra) Schade P+Z GA certificaten: (overig, alg., sch.extra Schade P+Z GA certificaten: (overig, alg., sch.extra Schade Vermogen P+Z GA Hypothecair certificaten: (overig, alg., krediet sch.extra P A Beleggen Leven Hypothecair Pensioen krediet Hypotheekadviseur: Pensioenadviseur: Vermogen Hypothecair Pensioen krediet Vermogen Pensioen Vermogen Pensioen Vermogen Vermogen Hypothecair Pensioen krediet S A Z Beleggen Schade zakelijk Hypothecair (deelmodule) krediet Hypotheekadviseur: Schade adv. Z: Vermogen Schade Z Hypothecair Schade krediet P Schade Z Schade P Schade Z Schade P (oud of nieuw examen) Vermogen Schade Z Hypothecair Schade P krediet

19 Poll 3 Hoeveel personen zullen in het Wft 2014 model moeten beschikken over een Wft diploma? Denk aan de personen die momenteel een Wft diploma bezitten of die nu vakbekwaam zijn onder het bedrijfsvoeringsmodel. a) diploma en bedrijfsvoering b) diploma en bedrijfsvoering c) diploma en bedrijfsvoering d) diploma en bedrijfsvoering

20 Poll 3 (antwoord) Hoeveel personen zullen in het Wft 2014 model moeten beschikken over een Wft diploma? Denk aan de personen die momenteel een Wft diploma bezitten of die nu vakbekwaam zijn onder het bedrijfsvoeringsmodel. a) oud diploma en bedrijfsvoering b) oud diploma en bedrijfsvoering c) oud diploma en bedrijfsvoering d) diploma en bedrijfsvoering

21

22 Op weg naar Wft vakbekwaamheid 2014 hoe? via Welten O&O! Adaptief Welten Wft modules Huidig & Nieuwe (2014) Welten Permanent Actueel Real time Aantoonbaarheid Voorbereidend op PE toets Overgangs regime Welten Inhaal/PE

23 Op weg naar Wft vakbekwaamheid 2014 any device

24 Agenda o Wft vakbekwaamheidseisen o huidig versus nieuw o De weg naar Wft vakbekwaamheid 2014 o mogelijkheden & overgangsregeling o impact? o hoe? via Welten! o En nu? o Samenvatting & afsluiting

25 En nu? o Plan van Aanpak per BU o juli: ist & soll vaststelling & inventarisatie (super-users) o juli : leer- en examenactiviteiten o < 1 januari 2014 (PE /of oud examen) o < 1 juli 2015 (PA + inhaal/pe toets) o > 1 juli 2015 ( PA + PE toetsen) o Vanaf 1 juli 2013 intern live Permanent Actueel o Vragen over jouw persoonlijke situatie via MD/super-user BU

26 Agenda o Wft vakbekwaamheidseisen o huidig versus nieuw o De weg naar Wft vakbekwaamheid 2014 o mogelijkheden & overgangsregeling o impact? o hoe? via Welten! o En nu? o Samenvatting & afsluiting

27 Samenvatting & Afsluiting Belangrijke data Mogelijkheden Vervolg stappen Ingangsdatum nieuw Voldoen aan PA Overgangsregeling 36 maanden PE toets Wft modules huidige stijl Wft modules 2014 PE Inhaal modules Permanent Actueel Actieplan per BU Vragen bij MD PA live >1 juli 2013 Nieuwe modules > 1 juli 2013 Inhaal vanaf 2014 Informeren

28 Samenvatting & Afsluiting Wft vakbekwaamheid Aanleiding vernieuwing Inhoud & toetsing Mogelijkheden overgang huidig nieuw Wijzigingen PE (PE toets & Permanent Actueel) Impact opdrachtgevers & medewerkers/ip ers Hoe overgang via Welten? Vervolg

29 Evaluatie Poll Welk cijfer geeft u aan dit online seminar Wft vakbekwaamheid? 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10 Bedankt voor jouw deelname!