Datum 10 juni 2014 Ons kenmerk EhBa Pagina 1 van 3. Betreft

Transcriptie

1 Archimedes Zekerheid B.V. t.a.v. de directie Postbus AD SINT-OEDENRODE Datum 10 juni 2014 Pagina 1 van 3 Betreft Informatie over vakbekwaarnheid en nieuwsbrief bestuurdersmonitor Geachte directie, De nieuwe regels voor vakbekwaamheid van financiele dienstverleners zijn op 1 januari 2014 in werking getreden. Ze gelden voor banken en verzekeraars die financiele producten aanbieden, erin bemiddelen en erover adviseren. Ook adviseurs, (verbonden) bemiddelaars en gevolmachtigoi agenten hebben met de nieuwe regels te maken. In deze brief informeren wij u over de eisen en over de medewerkers binnen uw organisatie op wie deze van toepassing zijn. Wij maken daarnaast van de gelegenheid gebruik om u meer te vertellen over onze bestuurdersmonitor. Deze monitor is een intern (dus niet-openbaar) systeem waarin de AFM antecedenten van bestuurders registreert. De bestuurdersmonitor maakt ons toezicht efficienter. We krijgen namelijk een overzicht van eventuele antecedenten die van belang zijn bij de aanvraag van een vergunning. Ook is het een hulpmiddel om doorlopend de betrouwbaarheid en geschiktheid van bestuurders te toetsen. Wij verzoeken u de bijgevoegde nieuwsbrief bestuurdersmonitor te verstrekken aan alle bestuurders binnen uw onderneming. Waarom deze brief over vakbekwaamheid? Het is van groot belang dat alle financiele dienstverleners op tijd voldoen aan de nieuwe regels. De AFM heeft de afgelopen maanden de markt getriformeerd over de nieuwe regels, onder meer via workshops over vakbekwaamheid, aan de hand van de themapagina en met behulp van een speciale nieuwsbrief. Veel financiele dienstverleners zijn al op de hoogte en goed op weg met het toepassen van de nieuwe regels in de eigen bedrijfsvoering. Toch bestaat er bij somrnige financiele dienstverleners nog onduidelijkheid en is er vrees voor de impact van de nieuwe regels. Met deze brief wil de AFM u ondersteunen en handvatten bieden om te voldoen aan de nieuwe vakbekwaamheidseisen. Stichting Autoriteit Financiele Marlcten Bezoekadres Vijzelgracht 50 Kamer van Koophandel Amsterdam, nr Postbus GS Amsterdam Kenmerk van deze brief: EhBa Telefoon (gratis) Fax

2 Datum 10 juni 2014 Pagina 2 van 3 Vakbekwaamheid voor alle klantmedewerkers Het uitgangspunt van de nieuwe vakbekwaamheidseisen is -net als voorheen - dat alle klantmedewerkers in uw onderneming vakbekwaam zijn. Met klantmedewerkers worden adviseurs en andere medewerkers bedoeld die zich bezighouden met het verlenen van financiele dienstent aan klanten. Zij moeten voldoende zijn opgeleid voor de werlczaamheden die zij voor uw klanten verrichten. U zorgt hiervoor via uw bedrijfsvoering. U kunt hierbij denken aan interne opleidingen of een structuur waarbij gediplomeerde klantmedewerkers hun vakbekwaamheid delen via computersystemen, handleidingen en processen. Zo blijven uw klantmedewerkers permanent vakbekwaam en op de hoogte van actuele ontwikkelingen op hun vakgebied. Praktijlcvoorbeelden en informatie vindt u op de themapagina De vakbekwaamheid voor alle klantmedewerkers moet nu al in uw bedrijfsvoering georganiseerd zijn. Diplomaplicht voor adviseurs De diplomaplicht geldt voor alle medewerkers die klanten adviseren over fmanciele producten zoals vermogen, schadeverzekeringen, pensioenen en hypothecaire kredieten. Het product hoeft niet daadwerkelijk te worden afgesloten om te spreken van advies. De wet spreekt namelijk van adviseren warmeer een medewerker een concrete aanbeveling over een specifiek product doet aan een specifieke klant. Hier kan ook sprake van zijn als een medewerker in de nazorgfase vragen over de passendheid van het product beantwoordt. Ook deze medewerker moet dan een diploma hebben. Overgangstermijn voor diplomaplicht Voor adviseurs bestaat een overgangstermijn voor de diplomaplicht. Als uw onderneming op 31 december 2013 een vergunning had en voldeed aan de vakbekwaamheidseisen die op dat moment golden, heeft uw onderneming tot en met 31 december 2015 om ervoor te zorgen dat alle adviseurs over de Wft-diploma's beschildcen die voor hen relevant zijn. PEplus-examen Adviseurs die op 31 december 2013 vakbekwaam waren door te beschikken over de juiste diploma's, inclusief de relevante PE-certificaten, komen in aanmerking voor het PEplus-examen. Dit is een verkort examen waarmee het 'oude' Wft-diploma kan worden omgezet naar een nieuw diploma. Bij dit verkorte examen worden alleen relevante actualiteiten, vaardigheden en competenties getoetst. Dit is te vergelijken met het behalen van eerdere Wft PE-certificaten, met het verschil dat er nu een centraal opgestelde toets wordt afgelegd. Nieuwe Wft-examens Adviseurs die op 31 december 2013 geen geldig(e) diploma(' s) hadden, moeten het nieuwe Wft-examen afleggen. Dit is te vergelijken met de eerdere Wft-examens, met het verschil dat naast kennis nu ook vaardigheden en professioneel gedrag worden getoetst. Fmanciele diensten zijn adviseren, bemiddelen, optreden als gevolmachtigd agent en aanbieden van financiele producten (artikel 1:1 Wft).

3 Datum 10 juni 2014 Pagina 3 van 3 Inschrijven voor examens Bijna de helft van alle financiele dienstverleners laat adviseurs in de tweede helft van dit jaar examens afleggen. Nog eens 30 procent kiest voor de eerste helft van volgend jaar2. Door tijdig aan de examens te beginnen, is er nog ruimte om een examen indien nodig te herkansen. Meer informatie over de examens vindt u op de website van het College Deslcundigheid Financiele Dienstverlening: vvww.cdfd.nl. Stappenplan De AFM heeft een stappenplan opgesteld om financiele dienstverleners die in aanmerking komen voor de overgangstermijn voor de diplomaplicht3 te ondersteunen bij de toepassing van de nieuwe vakbekwaamheidseisen. Vier concrete stappen zorgen ervoor dat u tijdig aan de nieuwe regels kunt voldoen. U vindt het stappenplan in de bijlage bij deze brief Meer informatie en praktijkvoorbeelden Alle informatie over vakbekwaamheid vindt u op onze themapagina Wij geven daar antwoord op veelgestelde vragen, u kunt er de speciale nieuwsbrief lezen en enkele flnanciele dienstverleners geven pralctijkvoorbeelden van de manier waarop zij ervoor zorgen dat hun klantmedewerkers permanent actueel vakbekwaam zijn. Vragen? Als u vragen heeft naar aanleiding van deze brief, dan kunt u contact opnemen met het Ondernemersloket via (gratis) of ondernemersloket@afm.nl. Met vriendelijke groet, Autoriteit Financiele MarIcten Elisabeth Bootsma Toezichthouder ToezichtIKlantbelang Centraal Roland van Kranenburg Manager Toezicht Service Centrum Bij lagen: - Stappenplan vakbekwaamheid - Nieuwsbrief bestuurdersmonitor 2 Bron: enquete vakbekwaamheid februari Lees op pagina 2 van deze brief onder "Overgangstermijn voor diplomaplicht" of u in aanmerking komt. 1441,",g,

4 In 4 concrete stappen voldoen aan de nieuwe vakbekwaam heidse sen STAP Zorg via de bed rijfsvoering dat alle klantmedewerkers vakbekwaam zijn en permanent op de hoogte zijn van actuele ontwikkelingen op hun vakgebied. STAP Stel vast wie zich bezig houdt met adviseren en stel vast 2 welke adviseurs op 31 december 2013 geldige diploma's hadden. Controleer of: Het geldige of gelijkgestelde diploma's zijn Alle Wft PE certificaten zijn behaald en Of er geldige diploma's zijn voor alle onderwerpen waarin u actief bent. Kopieen van deze documenten heeft u nodig om straks nieuwe Wft diploma's te krijgen. STAP Plan tijdig de examens in voor alle onderwerpen waarin u wit adviseren. Geldige diploma's kunnen omgewisseld worden in nieuwe Wft diploma's door PEplus-exa men te doen. Bij ontbrekende of niet geldige diploma's moeten nieuwe Wft examens worden behaald. Zorg dat adviseurs zich goed voorbereiden op de examens! STAP Controleer of de adviseurs hun examens hebben behaald 4 en zorg dat deze bij het exameninstituut worden omgewisseld tegen nieuwe Wft diploma's. Adviseurs moeten uiterlijk 31 december 2015 een nieuw Wft diploma hebben.

5 Nieuwsbrief bestuurdersmonitor mei 2014 De Autoriteit Financiele Markten (AFM) toetst bestuurders.' van financiele ondernemingen op betrouwbaarheid en geschiktheid. Wij kijken daarbij ook naar eventuele antecedenten, zoals een boete van de AFM, een veroordeling voor een strafbaar feit of een vergrijpboete van de Belastingdienst. Deze antecedenten bundelen wij overzichtelijk in de bestuurdersmonitor. De informatie in deze nieuwsbrief is bedoeld voor alle bestuurders van financiele ondernemingen. De AFM verzoelct u daarom deze informatie te verstrekken aan alle bestuurders binnen uw onderneming. Wat is de bestuurdersmonitor? De bestuurdersmonitor is een niet-openbaar systeem. De AFM raadpleegt dit systeem bij de aanvraag van een vergunning en bij de doorlopende toetsing van de betrouwbaarheid en geschiktheid van bestuurders. Antecedenten van een bestuurder lcunnen aanleiding zijn om hem of haar opnieuw te toetsen op betrouwbaarheid en/of geschiktheid. Dit hangt af van het antecedent zelf en de specifieke omstandigheden. Niet de registratie van antecedenten, maar de hertoetsing is bepalend voor het oordeel over de betrouwbaarheid en/of geschiktheid van bestuurders. Registratie in de bestuurdersmonitor heeft dan ook op zichzelf geen rechtsgevolg voor de financiele onderneming of bestuurder. Welke antecedenten worden opgenomen in de bestuurdersmonitor? In de bestuurdersmonitor worden de volgende antecedenten geregistreerd: toezichtantecedenten, bijvoorbeeld maatregelen die de AFM heeft opgelegd; strafrechtelijke antecedenten, bijvoorbeeld een veroordeling voor een strafbaar feit; financiele antecedenten, bijvoorbeeld betrokkenheid bij een faillissement; fiscaal bestuursrechtelijke antecedenten, bijvoorbeeld een vergrijpboete van de Belastingdienst. Onder toezichtantecedenten vallen normoverdragende brieven en formele maatregelen, zoals een boete, last onder dwangsom en een aanwijzing. Deze toezichtmaatregelen maken een belangrijk deel uit van de antecedenten die de AFM in de bestuurdersmonitor registreert. Wij nemen de andere antecedenten op in de bestuurdersmonitor zodra deze door de betrokkene zelf worden gemeld. Of wanneer deze informatie op ons verzoek door derden zoals het Openbaar Ministerie of de Belastingdienst wordt verstrekt. Antecedenten worden maximaal tien jaar bewaard. Bij wie wordt een toezichtmaatregel geregistreerd? Een toezichtmaatregel is gericht aan een financiele ondernerning, tenzij het om een persoonlijke boete gaat.2. In de bestuurdersmonitor wordt een toezichtmaatregel voor een financiele onderneming ook geregistreerd bij de bestuurder(s) van die financiele onderneming. Dit omdat een bestuurder in principe verantwoordelijk is voor het beleid en het handelen van de onderneming. Als er meerdere bestuurders zijn, wordt het toezichtantecedent bij iedere bestuurder geregistreerd.3 Bij een hertoetsing op betrouwbaarheid en/of geschiktheid beoordelen wij uiteraard zeer zorgvuldig of een antecedent aan een bestuurder toe is te rekenen. Privacy Voor het verwerken van persoonsgegevens in de bestuurdersmonitor gelden de regels die zijn opgenomen in de privacywetgeving. Onder bestuurders worden in deze nieuwsbrief (mede)beleidsbepalers bedoeld en personen die binnen de ondememing belast zijn met het toezicht op het beleid en algemene zaken (commissarissen). 2 Dit is de persoon die tot de overtreding opdracht heeft gegeven of hieraan feitelijk leiding heeft gegeven. 3 De persoon van wie gegevens in de bestuurdersmonitor zijn opgenomen, kan bij de AFM een schriftelijk verzoek indienen om inzage in zijn eigen persoonsgegevens. Stuur een kopie van een geldig legitimatiebewijs mee ter identificatie. Het adres is: AFM, t.a.v. Juridische Zaken, Privacy, Postbus 11723, 1001 GS, AMSTERDAM.