ASSET MEASUREMENT DE BESTE SOFTWARE VOOR HIGH LEVEL ADVIES

Transcriptie

1

2 DE BESTE SOFTWARE VOOR HIGH LEVEL ADVIES

3 WAAR ZIT HET VERDIENMODEL VOOR DE ADVISEUR?

4 Vragen Q Wie geeft er beleggingsadvies? Waarom wel, waarom niet? Q Hoe maak je nu een beleggingskeuze? Q Welke toegevoegde waarde heb je voor een cliënt? Q Werken er al adviseurs samen met vermogensbeheerders? Q Hoeveel cliënten hebben jullie?

5 Inhoudsopgave Introductie Asset Measurement Verandering in de financiële dienstverlening Plan van aanpak Risicobepaling Haalbaarheid doelen Selectie oplossing Vermogensbeheer Gemaksoplossing Verdienmodel Diensten / producten

6 Het team van Asset Measurement wordt, naast enkele back-end ontwikkelaars, gevormd door een viertal partners. Ons doel is simpel: Oplossingen om data op een overzichtelijke wijze te presenteren. TEAM Reinder van Velze Jos van Heese Ryan Tjin Jan Roelof Boerlage

7 Verandering in de financiële dienstverlening Banken & Vermogensbeheerders Cliënten zoeken alternatief Fintech Verdienste onderdruk Minder maatwerk Minder service

8 Verandering in de financiële dienstverlening Vermogende particulier Onafhankelijk advies Trusted advisor Fair price Transparantie Multi banking / channel

9 Paar opmerkingen vooraf Risico Risico dat een cliënt kan/wil lopen is combinatie software/adviseu r Invulling Dat doet het fonds of de beheerder Niet zelf beleggen Vergunning Zorg voor de juiste vergunning

10 Dienstverlening Add-on Dienstverlening of Add-on 2 type klanten Vermogens vanaf Marge 0,3% tot 0,5% Vermogensbeheer of gemaksoplossing Vermogens tot Abonnement per maand Gemaksoplossing

11 Plan van aanpak Vermogensplan Persoonlijke situatie Wensen Financiële situatie Risico s Analyse Haalbaarheid wensen Vermogensontwikkeling Kosten Performances Strategisch plan Asset Manager Selectie Inschakelen specialisten Executie Advies uitvoeren Monitoring Minimaal jaarlijkse revisie Intake Advies Begeleiding

12 Financieel Plan van aanpak

13 Financieel Plan van aanpak

14 Risico Plan van aanpak Kan lopen Wil lopen Ratio Doel (noodzakelijk, gewenst)? Beleggingshorizon? Genoeg inkomsten? Voldoende reserves? Emotie Slaapt u nog goed?

15 Kan lopen Plan van aanpak

16 Kan lopen Plan van aanpak

17 Wil lopen Plan van aanpak

18 Conclusie risicoinventarisatie Plan van aanpak

19 Risicometer Plan van aanpak Offensief profiel Van Lanschot bankiers Zeer offensief profiel Abn Amro

20 Verloop minder voorspelbaar door enorme bandbreedtes Risicometer Plan van aanpak

21 Haalbaarheid doel(en) Plan van aanpak

22 Haalbaarheid doel(en) Plan van aanpak

23 Haalbaarheid doel(en) Plan van aanpak

24 Haalbaarheid doel(en) Plan van aanpak Let op! Voor elk doel een nieuwe risico inventarisatie en haalbaarheid test. Meer doelen betekent meer uren declareren.

25 Vermogensbeheer Selectie oplossing Gemaksoplossing

26 Gemaksoplossing of vermogensbeheer 2 type klanten Gemaksoplossing Vermogens tot Profieloplossing Meer verantwoordelijkheid nemen Meer werk Mogelijk meer marge Meer grip op je cliënt Vermogensbeheer Vermogens vanaf Maatwerk Verantwoordelijkheid afschuiven Minder werk Minder marge Minder grip op je cliënt

27 Think Total Market ETF Gemaksoplossing Selectie oplossingen

28 Partijen met profieloplossingen Vermogensbeheer Selectie oplossingen

29 Nationale Nederlanden Beheerd beleggen Vermogensbeheer Selectie oplossingen

30 Vermogensbeheerders Vermogensbeheer Selectie oplossingen

31 Enkele feiten Waarom AM tools? Uit onderzoek blijkt 60% vermogensbeheerders geeft geen inzicht in risicoprofiel 49% vermogensbeheerders publiceert rendement niet 50% vermogensbeheerders geeft geen inzicht in kosten

32 Gemaksoplossing of vermogenseheer? Rendement

33 Partij kiezen Rendement & Risico vergelijking

34 Plan van aanpak Impact kosten

35 Producten / diensten Verdienmodel Extra inkomsten Vermogensplan Doelen bepalen Risico bepalen Selecteren oplossing Advies profieloplossing Introduceren bij vermogensbeheerder Monitoren Oplossingen Doelen: is cliënt on track?

36 Uurtje factuurtje Abonnement Introductie fee Extra inkomsten Verdienmodel Bedrag per uur Bedrag per product / dienst Vast bedrag per maand/kwartaal Deel marge tariferen. Vermogensbeheerders betalen voor leads!

37 Samenvatting Beleggen is niet eng Hou je aan de spelregels Voor iedere cliënt een oplossing Gemaksoplossing Vermogensbeheer Vermogensplan Verbreed je dienstverlening Versterkt band met de cliënt Goede software Verhoogt kwaliteit Verlaagt jouw risico s Goede data Key om een onderbouwd advies te kunnen geven Verdienmodel Uurtje factuurtje Abonnement Introductie fee

38 Conclusie Vermogensadvies voegt waarde toe!

39 Afsluiting Vragen?