VERMOGENSBEHEER VOOR DE PRIVATE WEALTH SECTOR

Transcriptie

1 VERMOGENSBEHEER VOOR DE PRIVATE WEALTH SECTOR DE REGIEVOERING OVER HET VERMOGEN NYENRODE. A REWARD FOR LIFE 1

2 2

3 INLEIDING Goed vermogensbeheer is vooral het inrichten van een goed proces. Diegenen die dat op de juiste manier doen, hebben uiteindelijk kans op betere rendementen. Een goed proces waarborgt, naast goede besluitvorming, ook dat emoties tot een minimum kunnen worden beperkt. De markt voor vermogensbeheer is volop in beweging. Economische relaties en financiële markten veranderen in ongekend tempo. Zo zijn deze markten het afgelopen decennium complexer geworden en sterker met elkaar verweven dan voorheen. Klassieke portefeuilletheorieën worden door de praktijk ingehaald, waarbij niet-rationele gedragsverklaringen tot nieuwe inzichten leiden. Met onder andere nieuwe wet- en regel gevingen, eisen aan transparantie en deskundigheid wordt geprobeerd om een nieuwe, meer solide, vermogensbeheersector vorm te geven die goed voorbereid is op de welvaartsvraagstukken van de toekomst. De vragen die daarbij opkomen zijn in hoeverre je voorbereid bent op deze veranderingen, in welke mate je mee gaat met de veranderingen en uiteindelijk, of je in staat bent zelf voldoende regie te voeren over jouw toekomstige welzijn en welvaart aan de hand van een gezonde kritische houding. Het Nyenrode Center voor Private Wealth Management heeft als antwoord op deze vraag een uniek en exclusief maatwerkprogramma ontwikkeld: Vermogensbeheer voor de Private Wealth Sector. Het programma is bedoeld voor diegenen die zich verder willen bekwamen in het beheren van hun vermogen, dan wel in het begeleiden van het vermogensbeheer van hun cliënten. 3

4 VERMOGENSBEHEER VOOR DE PRIVATE WEALTH SECTOR WAAROM SPECIFIEK AANDACHT VOOR VERMOGENSBEHEER? De komende decennia zullen veel ondernemers hun onderneming te gelde maken. Daarnaast is er sprake van vermogensoverdracht naar de jongere generatie. Veel families zijn nog in sterke mate afhankelijk van vermogensbeheerders, doordat zij, en hun adviseurs, nog te weinig een eigen beleggingsproces ontwikkelen. Juist het aansturen van het vermogen is een kunst op zich. Hoe bepaal je de inrichting van het vermogen? Hoe besteed je het vermogensbeheer uit, hoe evalueer je en stuur je bij? Dit zijn zaken die de familieondernemer van nature doet als het om zijn of haar bedrijf gaat, maar bij het vermogensbeheer kan een verdiepingsslag worden gemaakt. De traditionele asset only benadering van vermogensbeheerders gaat vaak samen met onvoldoende aandacht voor de persoonlijke doelstellingen van de familie als basis voor een effectief beleggingsbeleid. Financiële markten zijn complexer geworden en sterker met elkaar verweven dan ooit, waarbij de snelheid waarmee markten veranderen, toeneemt en de verandering vaak abrupt is. Mede daardoor convergeren beleggingsrisico s naar elkaar toe, waardoor de praktische waarde van het standaardrecept van risicospreiding sterk is afgenomen. Een omgeving met relatief lage rendementsvooruitzichten vraagt om efficiënte en doeltreffende beleggings-strategieën en hoogwaardige implementatie. Ook heeft goed risicomanagement over het beheerde vermogen een andere dimensie gekregen. Belangrijke thema s zoals duurzaam beleggen, kostenefficiëntie en factorbeleggen hebben hun intrede gedaan en zijn niet meer weg te denken uit de beleggingspraktijk. De opkomst van FinTech en online vermogensbeheer werkt drempelverlagend, vergroot het aantal keuzes uit alternatieven en staat op gespannen voet met individueel maatwerk in het vermogensbeheer. Via de media kom je meer en meer in aanraking met een stroom aan financieel nieuws, interpretaties en uiteenlopende opinies. Hoe anticipeer je als private belegger op al deze veranderingen? In welke mate ben je in staat zelf je weg te vinden en daarmee regie te voeren over je eigen financiële toekomst en welzijn, maar ook over die van de generaties na jou? 4

5 PROGRAMMA VOOR WIE? Het programma is gericht op iedereen in de Private Wealth sector die te maken heeft met het vraagstuk van vermogensbeheer en daarin een regierol wil of moet vervullen. We hebben bewust gekozen voor een programma waaraan niet alleen de particuliere opdrachtgevers zelf kunnen deelnemen, maar ook family officers en trusted advisors. Onze ervaring is dat dit de groepsdynamiek vergroot en zorgt voor een nog betere leerervaring. Het Nyenrode Center voor Private Wealth Management staat uiteraard borg voor absolute discretie. CENTRAAL DOEL VAN HET PROGRAMMA Elke deelnemer is na afloop in staat om eigen afwegingen te maken op de meest essentiële onderdelen van het beleggingsproces; Je weet hoe je het vermogensbeheer kan aansturen op basis van de risicohouding van jezelf of van je familie; Bij de uitvoering van het vermogen stuur je op basis van beleggingsprincipes; Als het op zaken als aanbesteding en uitbesteding van je vermogensbeheer aankomt, dan weet je waar je op dient te letten; Voor de monitoring en evaluatie van jouw vermogensbeheerspecialisten kom je beslagen ten ijs en heb je de geruststelling dat je de juiste vragen kan stellen en kritisch kan doorvragen; Na afloop van het programma beschik je over een praktische checklist waarmee je op een systematische wijze regie kan voeren en een start kan maken met succesvol vermogensbeheer; Samen met andere families en hun adviseurs leer je in een veilige omgeving, exclusief en in alle beslotenheid. GROEPSSAMENSTELLING EN INTAKE De groep bestaat uit maximaal 20 deelnemers. Voordat de aanmelding wordt gehonoreerd, onderzoeken wij gezamenlijk, in een vertrouwelijk intakegesprek, of de groep bij je past en of je wensen, verwachtingen en leerdoelen aansluiten bij die van het programma. DUUR EN LOOPTIJD Het programma bestaat uit vijf bijeenkomsten die in aaneengesloten blokken van twee dagdelen worden verzorgd. De programmadagen starten in de ochtend en duren tot het einde van de middag. De dag is inclusief een lunch. Het volledige programma heeft een looptijd van ongeveer vijf maanden. Tussendoor worden individuen, indien gewenst, begeleid met hun vraagstukken om de aangereikte theorie te toetsen aan de praktijk. ONDERWERPEN DIE IN DIT PROGRAMMA AAN BOD KOMEN De onderwerpen die aan de orde komen maken onderdeel uit van een gestructureerde aanpak voor regievoering van vermogensbeheer. Deze aanpak bestaat uit een continu proces van 5 stappen: 1. Het formuleren van toekomstige financiële doelstellingen, beleggingsprincipes en uitgangspunten van het vermogensbeheer; 2. Het vaststellen van een optimaal strategisch beleggingsbeleid op basis van de gedefinieerde doelstellingen; 3. Het daadwerkelijke beleggen, met o.a. de ruimte voor tactisch beleid en uitbesteding van het vermogensbeheer; 4. Het monitoren van de uitvoering van het beleggingsbeleid en de behaalde resultaten; 5. Beoordeling en evaluatie van recente gerealiseerde resultaten en risico s met voorbereiding op de gesprekken met de vermogensbeheerders. 5

6 AAN DE HAND VAN HET 5 STAPPEN PROCES BEHANDELEN WE ONDER ANDERE DE VOLGENDE ONDERWERPEN: De relatie tussen wereldwijde economische, demografische en politieke ontwikkelingen en de impact op financiële markten; Vernieuwende inzichten in het gedrag van financiële markten en zwarte zwanen; Hoe werkt het optimalisatieproces van het vermogen in de praktijk en wat zijn realistische veronderstellingen? Uitbesteden en vormgeven aan het selectieproces van externe vermogensbeheerders; Recente strategische ontwikkelingen in de markt van vermogensbeheer, waaronder de betekenis van regelgeving en toezicht voor beleggers; Wat is een goed beleggingsresultaat in relatie tot het risico? Welke rapportages zijn benodigd voor een goede monitoring en evaluatie? Duurzaam vermogensbeheer; Inzicht in de discussie omtrent actief en passief vermogensbeheer; Innovaties in vermogensbeheer. EXPERTS/DOCENTEN Alle experts hebben ruime ervaring in de beleggings- VERANTWOORDING MONITORING EN UITVOERING EVENWICHTIGE UITVOERING EVALUATIE EN BIJSTUREN REGIE-VOERING DOELSTELLING EN UITGANGS- PUNTEN FONDS STRATEGISCH BELEGGINGS- PLAN BELEID sector en beschikken over een brede en diepe kennis en ervaring van de internationale beleggingswereld. Hun motivatie is het vergroten van de kennis en kunde. De experts hebben ruime ervaring met soortgelijke hoogwaardige maatwerkprogramma s en zijn onafhankelijk. WAT MAAKT DIT PROGRAMMA UNIEK? Het programma is een unieke combinatie van plenaire IMPLEMENTATIE EN UITBESTEDING groepssessies op Nyenrode die gericht zijn op individuele maatwerktoepassingen. We behandelen niet alleen de wetenschappelijke theorieën, maar zullen deze ook RISKMANAGEMENT samen met vele praktijk deskundigen vertalen, zodat je het morgen kan toepassen. De methode; vandaag leren, morgen toepassen, brengen we concreet in de praktijk, waarbij voorbeelden, cases en simulaties bijdragen aan de actualiteit en realiteit. We creëren een leeromgeving waarin wederzijds respect en discretie is verzekerd. 6

7 ALGEMENE INFORMATIE INVESTERING EN LOCATIE De plenaire dagen worden verzorgd op Nyenrode Business Universiteit. De prijs voor het volledige programma bedraagt 5.490,- (vrij van btw). Dit is inclusief literatuur, syllabi, persoonlijke begeleiding en alle accommodatie en catering kosten. PE-UREN Voor het bijwonen van dit programma ontvangen deelnemers, indien gewenst, PE-uren. AANMELDING EN INLICHTINGEN Voor inlichtingen, opmerkingen en/of vragen kan je contact met ons opnemen. Wanneer je interesse gewekt is, nodigen wij je van harte uit om in te schrijven. Het inschrijfformulier is te downloaden via Ronald Heijn RBA EPP (programma-directeur) Marianne Troost (programma-coördinatie) +31 (0)

8 NYENRODE BUSINESS UNIVERSITEIT, STRAATWEG 25, 3621 BG BREUKELEN POSTBUS 130, 3620 AC BREUKELEN +31 (0) NYENRODE.NL/WEALTHMANAGEMENT NYENRODE.NL