PRIVATE WEALTH MANAGEMENT PROGRAMMA

Transcriptie

1 PRIVATE WEALTH MANAGEMENT PROGRAMMA NYENRODE CENTER FOR PRIVATE WEALTH MANAGEMENT NYENRODE. A REWARD FOR LIFE 1

2 2

3 PRIVATE WEALTH De opvolging binnen familiebedrijven vraagt bijzondere aandacht en een jarenlange voorbereiding. Het beheer van grote familiebedrijven brengt bijzonder grote verantwoordelijkheden met zich mee. Hoe kunt u met een gerust gevoel voor uw opvolging in leiding en overdracht van eigendom zorgen? Hoe bereidt u de nieuwe generatie voor? Hoe zorgt u ervoor dat zij voldoende invloed van buiten naar binnen halen zodat ze uw levenswerk op verantwoorde wijze voortzetten en het bedrijf daar waar nodig aanpassen aan de externe omstandigheden? Hoe zorgt u ervoor dat al dit soort vraagstukken in redelijke mate los kunnen komen te staan van de familiegesprekken aan de keukentafel en kunt u enigszins de thuissituatie scheiden van de zakelijke privé belangen? En niet onbelangrijk: hoe werkt u toe naar een moment van loslaten en overdracht? De grote familievermogens van tegenwoordig verzorgen het welzijn van de familie voor meerdere decennia. Dat het beheer van grote familievermogens in het algemeen en dat van particulieren in het bijzonder grote verantwoordelijkheden met zich meebrengt, hoeven wij u niet uit te leggen. De vermogens die vrijvallen na verkoop van de onderneming of de buiten de onderneming opgebouwde vermogens laten zich niet meer beheren door een schrandere neef, een gedoodverfde opvolger of een oudgediende van de firma met een neus voor financiën. De belangen en doelstellingen zijn daarvoor DOELGROEP Private clients, family officers en trusted advisors van private clients. te groot geworden en te divers. Toch is het beheren van een vermogen van een hele andere orde voor u dan het besturen van een bedrijf. U beseft dat u dit niet alleen moet doen. Adviseurs zijn nodig voor invloeden van buiten en om uw gedachten te ordenen, maar uiteindelijk beslist u toch zelf. Een family officer treedt op als onafhankelijk en toegewijd intermediair wanneer families advies al dan niet gevraagd krijgen van bijvoorbeeld bankiers, vermogensbeheerders, kredietverschaffers, accountants én fiscaal adviseurs. De vraag van particuliere cliënten en hun family officers naar onafhankelijkheid, brede kennis en ervaring maakt het noodzakelijk dat de hiervoor genoemde specialisten zich ontwikkelen tot trusted advisor. En al bieden tal van adviseurs u graag hun diensten aan, uiteindelijk is het aan u om te bepalen welke beslissingen genomen worden en welke knopen worden doorgehakt. Niet zelden zult u met enige reserve de service providers aanhoren, wetende dat alleen de zon voor niets opgaat. Waar u meer aan heeft, is overleg en reflectie met lotgenoten en vakgenoten met in wezen gelijksoortige belangen en doelstellingen. 3

4 Voor de adviseurs die Private Wealth clients adviseren is het zaak om de taal van families te begrijpen De families in ons center geven regelmatig aan dat ze door adviseurs te instrumenteel en te eenzijdig worden benaderd. Families zijn in staat om top adviseurs aan zich te binden. Toch horen we vaak dat de adviseur een vraagstuk vanuit zijn of haar discipline benadert. Families vragen een bredere blik en vragen rekening te houden met de omstandigheden binnen de familie. Een advies is pas af als de adviseur de samenhang van de ecologie van familie, bedrijf en vermogen kan aanvoelen en doorgronden. Als een adviseur dat kan, dan kan hij trusted advisor van de familie zijn. Het Nyenrode Private Wealth Management Programma staat borg voor absolute discretie Om al deze redenen heeft het Nyenrode Center for Private Wealth Management op verzoek van vele families en adviseurs een op maat gesneden programma ontwikkeld, dat zich inmiddels in een grote belangstelling mag verheugen. Een van de doelstellingen is dat families in kruisbestuiving met vakgenoten onder elkaar, exclusief, discreet en in alle beslotenheid met elkaar van gedachten kunnen wisselen over best practices en kwesties die juist hun professionele vraagstukken raken. We hebben bewust gekozen voor een programma waaraan niet alleen de particuliere opdrachtgevers zelf kunnen deelnemen, maar ook (multi) family officers en de trusted advisors. Een met opzet zo gekozen onorthodoxe samenstelling, waarmee we de afgelopen jaren zeer goede ervaringen hebben opgedaan. Het spreekt vanzelf dat we bijzondere aandacht hebben voor de groepssamenstelling, absolute discretie en vertrouwelijkheid. 4

5 PROGRAMMA Het programma dat het Nyenrode Center for Private Wealth heeft ontwikkeld, bestaat uit vijf bijeenkomsten die in aaneengesloten blokken van twee dagdelen worden verzorgd. Deelnemers volgen s middags en s avonds twee colleges. Het volledige programma heeft een looptijd van ongeveer vijf maanden. Tussendoor worden individuen discreet begeleid met hun vraagstukken om de aangereikte theorie te toetsen aan de praktijk. GROEPSSAMENSTELLING EN INTAKE U maakt deel uit van een groep van maximaal 20 deelnemers. Voordat uw aanmelding wordt gehonoreerd bepalen wij samen met u, in een vertrouwelijk gesprek, of de groep bij u past en of uw wensen, verwachtingen en leerdoelen aansluiten bij die van het programma en de groep. PE-UREN Afgezien van de PE-uren die het programma oplevert voor financiële planners, registeraccountants en registercontrollers levert het programma nog veel meer: vergroten van inzicht in de taal van families, verdieping van kennis en inzicht, sterkere bewustwording van mogelijkheden en bedreigingen, inzicht in de dynamiek van familiebedrijven, stimulansen voor uw creativiteit en innovatieve gedachten. UITGANGSPUNTEN U krijgt state-of-the-art-kennis en de laatste inzichten in het vakgebied Private Wealth Management aangereikt van vakdeskundigen, hoogleraren en zeker ook van elkaar. Uitgangspunt in de modules is de interactieve en multidisciplinaire opzet. Dit blijkt zowel uit de inhoud van het programma als uit de (multidisciplinaire) groepssamenstelling. U kunt rekenen op een dynamische, interactieve en vooral praktijkgerichte opleiding die zich kenmerkt door korte inleidingen, legio praktijkvoorbeelden, casestudies en vooral intensieve uitwisseling van best practices. Het programma is zo praktisch mogelijk opgezet en gebaseerd op ervarend leren (ervaring van docenten en deelnemers, reflectie, theorie en experimenteren). Het adagium vandaag trainen, morgen toepassen geldt bij uitstek voor deze opleiding. De opzet, de aard en de inhoud van het programma worden afgestemd op het niveau en de wensen van de deelnemers. DOELSTELLING U bent na afloop in staat genuanceerd stelling te nemen in vraagstukken over wealth management. Daarnaast bent u na het programma in staat optimaal als gesprekspartner, vertegenwoordiger en aanspreekpunt op te treden in een complexe omgeving. De ervaring van de docent wordt daarom actief gedeeld met de deelnemers. Er is bewust gekozen voor een unieke en multidisciplinaire groep deelnemers die: de actuele trends op het gebied van Wealth Management, Private Banking, Asset Management, Charity, Fiscaliteit, Estate Planning, Compliance & Security kennen; inzicht krijgen in de familiedynamiek, generatieverschillen begrijpen, verschillende adviseursrollen en -verhoudingen kunnen herkennen en structuur weten aan te brengen in de relaties tussen al deze partijen; inzicht en kennis krijgen van (de reikwijdte van de) governance structuren inzake het vermogen, het familieprotocol en -statuut, de levenscyclus van een familiebedrijf, (machts)cultuur in familiebedrijven en de opvolgingsproblematiek; inzicht krijgen in de aard, samenstelling en opbouw van een familievermogen (familiebedrijf, vastgoed, deelnemingen, leningen, kunst, effecten, liquide middelen en dergelijke); 5

6 weten wat een vermogende cliënt drijft en verwacht, welke belangen deze kan hebben en in het bijzonder in staat zijn een analyse te maken van het belang en de invloed daarvan op de eigen taak en positie; weten op welke wijze de participanten uit het netwerk onderling met elkaar omgaan en communiceren, welke belangen en conflicten er kunnen spelen en wat het onderscheidend vermogen kan zijn; brede kennis hebben van beleggen, het beleggingsproces en het selectieproces van managers, adviseurs en bankiers, controle en resultaatmeting en het bijsturen van het beleggingsbeleid; inzicht krijgen in de grenzen aan de eigen bekwaamheden, communicatie- en bemiddelingsvaardigheden; en ten slotte: het vermogen ontwikkelen open te staan voor andere ideeën en de wil hebben om van elkaar te leren. ONDERWERPEN IN HET PROGRAMMA Tijdens het programma komen alle onderstaande aspecten aan bod en wordt tevens aandacht besteed aan de (reikwijdte van de) governance structuur betreffende het vermogen, het familieprotocol en -statuut, de levenscyclus van een familiebedrijf, de selectie van adviseurs, managers en bankiers ( trusted advisors ), ethische kwesties, asset management, private equity en niet te vergeten: verervingskwesties, best practices en opvolgingsproblematiek: Wat zijn de actuele trends op het gebied van Wealth Management, Private Banking & Controlling? Wat is een goed familiestatuut? Voor welke dilemma s zien families zich gesteld? Hoe zorgt u voor opvolging? Hoe bepaalt u het risicoprofiel van het vermogen? Hoe kan de family officer optimaal fungeren als filter en kenniscentrum voor de private cliënt of familie? Wie is nu eigenlijk de cliënt van de family officer (de pater/mater familias of ook andere familieleden of hun vertegenwoordigers)? Wat zijn de kernwaarden en taken voor een trusted advisor? Hoe achterhaalt en vertaalt de family officer de persoonlijke idealen van zijn cliënt naar concrete acties en concrete doelen? Welke verantwoording tussen families en adviseurs is cruciaal? OVERZICHT BIJEENKOMSTEN Bij elke bijeenkomst staat één onderwerp centraal: 1 e Bijeenkomst: Familiewaarden Family Governance Familiewaarden vanuit de theorie Familiewaarden vanuit de praktijk Familiestatuut Investeren als familie Ontwikkelingen Private Wealth Management Cyber Security Digitale anonimisering Communicatie en rolconflicten 2 e Bijeenkomst: Familiebedrijf Familie ecologie in de ondernemingen Beheer, levensfasen van een familiebedrijf Structuren in en rondom een familiebedrijf Generatieconflicten Theorie Governance familiebedrijven Governance familiebedrijven vanuit de praktijk Ondernemingsrecht Do s en don ts bij opvolging Ontwerp van een familiestatuut 3 e Bijeenkomst: Familievermogen Vaststellen risicoprofiel familievermogen Private Equity Behavioral Finance Begrip van financiële markten Portfolio construction 4 e Bijeenkomst: Externe invloeden Ethiek als verbindende waarde Fiscaliteit, anonomisering en paradoxen Trusted advisor Veiligheid 5 e Bijeenkomst: Goed besturen / Governance Charity The family officer Besturen vanuit de praktijk Ondergang familiebedrijven, lessons learned Aandeelhouders familiebedrijven Integratie Casussen 6

7 PERSONAL SKILLS & PRIVATE WEALTH Een aantal kernwaarden voor de family officers en trusted advisors is: absolute discretie betrachten; een duurzame en diepgaande (vertrouwens) relatie opbouwen en onderhouden; de taal kunnen spreken van de cliënt en het omringende netwerk; kennis hebben van de belangen, omstandigheden, zorgen, strategie en de specifieke wensen van de cliënt; over een hoogwaardig netwerk beschikken; kennis hebben van de zeden en gewoonten van Wealth Management ; een vertrouwenwekkende gesprekspartner willen zijn en buiten het eigen vakgebied/ specialisme kunnen opereren. Het verwerven van deze kernwaarden is uiteraard een geleidelijk proces dat niemand van de ene op de andere dag onder de knie krijgt. Het gaat er daarbij ook om adviezen te concretiseren en voortdurend de vinger aan de pols houden. Deze vaardigheden zijn niet alleen nodig om (uiteindelijk) een goede adviseur te zijn, maar zeker ook om met een veeleisende, invloedrijke en internationaal georiënteerde vermogende cliënt en diens netwerk te kunnen omgaan. Het draait uiteindelijk immers om authenticiteit en het vermogen een diepgaande persoonlijke relatie te kunnen opbouwen en onderhouden. Aan de hand van een aantal praktijkgerichte oefeningen zullen de deelnemers dit ervaren. AANMELDING EN INLICHTINGEN Het programma wordt gegeven op de Nyenrode Business Universiteit te Breukelen. De prijs voor het programma bedraagt 4.995,- (geen BTW). Dit is inclusief alle catering en literatuur. Voor inlichtingen, opmerkingen, reacties en/of vragen kunt u te allen tijde contact met ons opnemen. Als uw interesse gewekt is, nodigen wij u van harte uit om u in te schrijven. Ronald Heijn RBA EPP Programmadirecteur Ingrid Biemans Programmamanagement +31 (0) i.biemans@nyenrode.nl Marianne Troost Programmacoördinator +31 (0) m.troost@nyenrode.nl 7

8 NYENRODE BUSINESS UNIVERSITEIT, STRAATWEG 25, 3621 BG BREUKELEN POSTBUS 130, 3620 AC BREUKELEN +31 (0) NYENRODE.NL/WEALTHMANAGEMENT NYENRODE.NL