PRIVATE WEALTH MANAGEMENT PROGRAMMA

Transcriptie

1 NYENRODE CENTER FOR PRIVATE WEALTH MANAGEMENT PRIVATE WEALTH MANAGEMENT PROGRAMMA LEADERSHIP, ENTREPRENEURSHIP, STEWARDSHIP NYENRODE. A REWARD FOR LIFE

2 INDEX Private Wealth 3 Programma 4 Uitgangspunten en doelstelling 5 Familie Ecologie 6 Onderwerpen in het programma 8 Personal Skills & Private Wealth 9 Best practices 10 Aanmelding en inlichtingen 10 Doelgroep: Private cliënts, family officers en trusted advisors van private cliënts (we werken heel bewust met een gemêleerde groep en met een persoonlijke intake ) 2

3 PRIVATE WEALTH Dat het beheer van grote vermogens in het algemeen en dat van private vermogens in het bijzonder grote verantwoordelijkheden met zich meebrengt, behoeven wij u niet uit te leggen. En al bieden tal van adviseurs u graag hun diensten aan, uiteindelijk is het aan u om te bepalen welke beslissingen genomen worden en welke knopen worden doorgehakt. Niet zelden zult u met enige reserve de service providers aanhoren, wetende dat enkel de zon voor niets opgaat. Waar u meer aan zou hebben, is overleg en reflectie met personen in dezelfde positie met gelijksoortige belangen en doelstellingen. De grote vermogens van tegenwoordig laten zich niet meer beheren door een schrandere neef, een gedoodverfde opvolger of een oudgediende van de firma met een neus voor financiën. De belangen en doelstellingen zijn daarvoor te groot geworden; en te divers. Een family officer treedt dan op als onafhankelijk en toegewijd intermediair wanneer families al dan niet gevraagd advies krijgen van bijvoorbeeld bankiers, vermogensbeheerders, kredietverschaffers, accountants én fiscaal adviseurs. De vraag van particuliere cliënten en hun family officers naar onafhankelijkheid, brede kennis en ervaring maakt het noodzakelijk dat de hiervoor genoemde specialisten zich ontwikkelen tot trusted advisor. Vandaar heeft het Nyenrode Center for Private Wealth Management een op maat gesneden programma ontwikkeld, dat zich inmiddels op een grote belangstelling mag verheugen. Een van de doelstellingen is dat opdrachtgevers en adviseurs onder elkaar, exclusief, discreet en in alle beslotenheid met elkaar van gedachten kunnen wisselen over best practices en kwesties die hun de dagelijkse praktijk raken. We hebben bewust gekozen voor een programma waaraan niet alleen de particuliere opdrachtgevers zelf kunnen deelnemen, maar ook (multi) family officers en de trusted advisors. Een opzet, waarmee we de afgelopen jaren zeer goede ervaringen hebben opgedaan. Het spreekt vanzelf dat we bijzondere aandacht hebben voor de groepssamenstelling en vertrouwelijkheid. Een persoonlijke intake maakt daarom onderdeel uit van het programma. In het programma worden tal van actuele onderwerpen behandeld: Wat zijn de grote uitdagingen waar (de continuïteit van) de familie, het familiebedrijf en het familievermogen voor staat? Wat moet er de komende jaren gebeuren om deze uitdagingen het hoofd te blijven bieden? Hoe zorgen we er voor dat toekomstige politieke, fiscale, economische en/of maatschappelijke onzekerheden vroegtijdig op de agenda komen? Hoe zorgen we er voor dat deze onzekerheden worden vertaald in risico s die kunnen worden gemanaged, zonder de kansen die deze onzekerheden bieden te negeren? Wat zijn de actuele trends op het gebied van Wealth Management, Private Banking & Controlling? Wat zijn de trends in de structurering van internationale familievermogens en Family Offices? Hoe kan de family officer optimaal fungeren als filter en kenniscentrum voor de private cliënt of familie? Wie is nu eigenlijk de cliënt van de family officer (de pater/mater familias of ook andere familieleden of hun vertegenwoordigers)? En voor welke dilemma s zien ze zich gesteld? Tel daar de politieke turbulentie en focus op vermogende families bij op, dan is het duidelijk waarom we de toekomstbestendigheid van families, familiebedrijven en het familievermogen centraal stellen. Een belangrijk onderdeel van de toekomstige jaargangen is daarom familie ecologie. Het unieke concept van de groeicurve geeft de deelnemers een instrument in handen om langs verschillende dimensies het gesprek met familieleden, dan wel de cliënt en diens familieleden aan te kunnen gaan. Deze groeicurve, waaraan onder andere het risicoprofiel van de familie afgelezen kan worden, wordt nauw gekoppeld aan de overige modules in het programma. De module vermogensbeheer is hier een voorbeeld van. Tijdens het programma komen alle genoemde aspecten aan bod en wordt tevens aandacht besteed aan de kerntaken van de Family Officer governance structuur betreffende het vermogen, het familiestatuut, de levenscyclus van een familiebedrijf, de selectie van adviseurs, managers en bankiers ( trusted advisors ), ethische kwesties, asset management, private equity en niet te vergeten: verervingskwesties en opvolgingsproblematiek. Het is een dynamisch, interactief en vooral praktijkgericht programma, dat zich kenmerkt door korte inleidingen, hoogwaardige kennis, veel praktijkvoorbeelden, unieke concepten, topdocenten, casestudies en vooral een intensieve uitwisseling van best practices. mr. Roy R. Kramer Programmadirecteur RA Ellen Stevers Programmamanager 3

4 PROGRAMMA Het programma dat het Nyenrode center for Private Wealth heeft ontwikkeld, bestaat uit vijf bijeenkomsten die in aaneengesloten blokken van twee dagdelen worden verzorgd. Elk dagdeel bestaat uit een module van circa drie uur, onderbroken door een pauze. Deelnemers volgen s middags en s avonds twee modules. Het volledige programma heeft een looptijd van ongeveer vijf maanden. Tussendoor wordt aan groepsopdrachten gewerkt om de aangereikte theorie te toetsen aan de praktijk. Groepssamenstelling en intake U maakt deel uit van een groep van 20 deelnemers. Voordat uw aanmelding wordt gehonoreerd bepalen wij in een vertrouwelijk gesprek of de groep bij u past en of uw wensen, verwachtingen en leerdoelen aansluiten bij die van het programma en de groep. pe-uren Afgezien van de PE-punten die het programma oplevert voor financiële planners, registeraccountants en registercontrollers, levert het nog veel meer: verdieping van kennis en inzicht, sterkere bewustwording van mogelijkheden en bedrei gingen, stimulansen voor creativiteit en innovatie. 4

5 UITGANGSPUNTEN EN DOELSTELLING Uitgangspunten U krijgt state-of-the-art-kennis en de laatste inzichten in het vak gebied Private Wealth Management aangereikt van vakdeskundigen, hoogleraren en zeker ook van elkaar. Uitgangspunt in de modules is de interactieve en multidisciplinaire opzet. Dit blijkt zowel uit de inhoud van het programma als uit de (multidisciplinaire) groepssamenstelling: niet meer dan twintig deelnemers per groep. U kunt rekenen op een dynamische, interactieve en vooral praktijkgerichte opleiding die zich kenmerkt door korte inleidingen, legio praktijkvoorbeelden, casestudies en vooral intensieve uitwisseling van best practices. Het programma is zo praktisch mogelijk opgezet en gebaseerd op ervarend leren (ervaring van docenten en deelnemers, reflectie, theorie en experimenteren). Het adagium vandaag trainen, morgen toepassen geldt bij uitstek voor de opleiding. Aan de hand van een centrale family case maakt u in groepsopdrachten de opzet van een familiestatuut, ontwerpt u de governance structuur, selecteert u adviseurs en stelt u een investeringsplan op. De opzet, de aard en de inhoud van het programma worden afgestemd op het niveau en de wensen van de deelnemers. Doelstelling U bent na afloop in staat genuanceerd stelling te nemen in vraagstukken over wealth management. Bovendien zult u in staat zijn optimaal als gesprekspartner, vertegenwoordiger en aanspreekpunt op te treden in een multidisciplinaire omgeving. De ervaring van de docent wordt daarom actief gedeeld met de deelnemers. Er is bewust gekozen voor een unieke en multidisciplinaire groep deelnemers die na afloop: de actuele trends op het gebied van Wealth Management, -Private -Banking, Asset Management, Charity, Fiscaliteit, Estate Planning, Compliance & Security kennen; nog beter in staat zijn om te denken vanuit een diversiteit van familie- en familiebedrijventhematieken zoals de dynamiek van het familiebedrijf die bepaald wordt door de balans tussen familie, bedrijf en eigendom; op de hoogte zijn van al de processen die zich tussen deze domeinen kunnen voordoen; nog beter latente en potentiële belangentegenstellingen kunnen signaleren en hanteren (bespreekbaar maken). Deze zijn vaak het gevolg van het feit dat zaken betreffende familie, bedrijf en eigendom in conflict zijn; daardoor de sterkten en zwakten van het familiebedrijf kennen en oog hebben voor de processen die een rol spelen bij de overdracht en overname; toekomstige externe kansen en bedreigingen voor de familie tijdig zien en weten te managen; inzicht krijgen in de familiedynamiek, generatieverschillen begrijpen, verschillende adviseursrollen en -verhoudingen kunnen herkennen en structuur weten aan te brengen in de relaties tussen al deze partijen; inzicht en kennis krijgen van (de rijkweidte van de) governance structuren inzakehet vermogen, het familieprotocol en -statuut, de levenscyclus van een familiebedrijf, (machts)cultuur in familiebedrijven en de opvolgingsproblematiek; weten wat een vermogende cliënt drijft en verwacht, welke belangen deze kan hebben en in het bijzonder in staat zijn een analyse te maken van het belang en de invloed daarvan op de eigen taak en positie; weten op welke wijze de participanten uit het netwerk onderling met elkaar omgaan en communiceren, welke belangen en conflicten er kunnen spelen en wat het onderscheidend vermogen kan zijn; brede kennis hebben van beleggen, het beleggingsproces en het selectieproces van managers, adviseurs en bankiers, controle en -resultaatmeting en het bijsturen van het beleggingsbeleid; inzicht krijgen in de grenzen aan de eigen bekwaamheden, -communicatie- en bemiddelingsvaardigheden; na afloop nog effectiever disciplines in te schakelen die de familie zelf niet in huis heeft; en ten slotte: het vermogen ontwikkelen open te staan voor andere ideeën en de wil hebben om van elkaar te leren. Er is dan ook bewust gekozen voor een multidisciplinaire deelnemersgroep. 5

6 FAMILIE ECOLOGIE Een belangrijk thema binnen het programma is Familie Ecologie; daarmee staat de familie continu centraal. Groei, familie, bedrijf, mensen, assets, kernwaarden en integriteit zijn onlosmakelijk met elkaar verbonden en zij beïnvloeden elkaar voortdurend op een logische en voorspelbare manier. Middels het s-curve concept kunnen we afmeten hoe effectief familiebedrijven zijn in het vormgeven van veranderingen en het realiseren van de beoogde (lange termijn) doelen. Een van de invalshoeken hierbij is het profileren van de familie, diens risicohouding, diens asset classes, diens strategie, diens familieontwikkeling, de family governance, opvolging en diens lange termijn planning. Bovendien maken we inzichtelijk en bespreekbaar waar de PWM kan bijdragen aan de strategie en groeicurve van hun cliënt. Het concept is uniek in het private wealth segment en geeft de PWM een instrument in handen om langs verschillende dimensies diepgaand het gesprek met de cliënt en diens familie aan te kunnen gaan. Risicoanalyse op iedere fase van de groeicurve is dan mogelijk. De groeicurve van de eigen familie en het bedrijf brengen we vervolgens nadrukkelijk in verband met de kernwaarden, de ambities, de investeringswensen, de asset classes en de ambities en functioneren van de familie. Het is een krachtige visualisering, waarmee de familie een waardevolle spiegel voorgehouden krijgt terwijl de PWM heel dicht bij de persoon, strategie en belangen kan komen, dat de relatie versterkt en dat de voorspelbaarheid en beheersing vergroot. 6

7 bedrijf, vermogen, governance en familie? Core bedrijf Family governance Familie vermogen (ex bedrijf) Ops Exellence Strategie Governance Performance Reputatie Compliance Consistentie Structurering Loyaliteit Toekomst focus Winstgevendheid Kern Waarden Innovatie Veranderikracht Vroege Winter Late Herfst Vroege Herfst Late Zomer Vroege Zomer Late Lente Vroege Lente Late Winter High Risk Some Risk Low Risk 7

8 onderwerpen in het programma thema onderwerpen werkvorm DAG 1. Setting the Scene: Private Wealth, Familie(bedrijf) & Trusted Advisors Inleiding Private Wealth & Trusted Advisor Inleiding programma & kennismaking Inleiding Rode Draad Casus Private Wealth & Trusted Advisor (1) Familie & Bedrijf Familie & Bedrijf Workshop Private Wealth & Trusted Advisor (2) Family governance & Familiestatuut Family governance & Family values Trends, dilemma s en scope dienstverlening Plenair/case Workshop Workshop Centrale case DAG 2. Familie: Familie Ecologie, Familie Vermogen en Familiewaarden Opening dag 2 Familie Ecologie Nieuwe vormen van vermogensbeheer (1) Nieuwe vormen van vermogensbeheer (2) Opening Reflectie op sessie 1 Rode Draad Casus Familie ecologie & groeicurve Verbinding Family governance, Family values, opvolging, bedrijf, filantropie en vermogen Familie Ecologie als verbindende taal Nieuwe financiële ordening en het beheer van familievermogen op lange termijn? Beleggingsstrategie (risico)profiel cliënt en groeicurve Vermogensopbouw en allocatie Asset management (Rode Draad Casus) Plenair Assessments (AEM) Workshop Opdracht Workshop Groepsdiscussie Plenair Workshop DAG 3. Opvolging: overdracht (van vermogen), charity & family governance Opening dag 3 Familiestatuut, het familiebedrijf, generatieconflicten en succesvolle overdracht Opening Reflectie op sessie 2 Rode Draad Casus Vermogensoverdracht Familieconflicten en generatiedenken Familiestatuut Competenties trusted advisor Beïnvloedingskracht trusted advisor Plenair Workshop Groepsdiscussie Test/assessment Opdracht Charity Familie, charity, impact investing Workshop Groepsdiscussie Education Next Generation Familie ecologie, familie governance en next generation Workshop Praktijk casus DAG 4. De lange termijn: familie planning, strategie en estate planning Opening dag 4 Familieplanning Opening Reflectie op sessie 3 Rode Draad Casus Scenario analyse & family ecologie Lange termijn planning families Plenair Workshop Groepsdiscussie Strategische Alignment Opvolging : het verbinden van perspectieven Plenair Workshop Estateplanning Family governance & anonimisering Internationale estateplanning Plenair Workshop DAG 5. Proof of the pudding: security, tax planning, best practice & presentaties Opening dag 5 Opening Reflectie op sessie 4 Plenair Security Security (incl. cyber crime) Plenair Workshop Fiscaliteit en anonimisering Best Practice Proof of the pudding Fiscaliteit als driver structurering Fiscale concepten private wealth Anonimiseren vermogen adhv casus Hanssen Het leiden van familiebedrijf Opvolging & familiestatuut Charity/impact investing in de praktijk Presenteren uitwerking casus Prijsuitreiking Gastoptreden Gastoptreden Presentaties 8

9 PERSONAL SKILLS & PRIVATE WEALTH Een aantal kernwaarden voor de family officers en trusted advisors is: absolute discretie betrachten; een duurzame en diepgaande (vertrouwens) relatie opbouwen en onderhouden; de taal kunnen spreken van de cliënt en het omringende netwerk; kennis hebben van de belangen, omstandigheden, zorgen, strategie en de specifieke wensen van de cliënt; over een hoogwaardig netwerk beschikken; kennis hebben van de zeden en gewoonten van wealth management ; een vertrouwenwekkende gesprekspartner willen zijn; en buiten het eigen vakgebied/specialisme kunnen en willen opereren. Het verwerven van deze kernwaarden is uiteraard een geleidelijk proces dat niemand van de ene op de andere dag onder de knie krijgt. Het gaat er daarbij ook om adviezen te concretiseren en voortdurend de vinger aan de pols houden. Deze vaardigheden zijn niet alleen nodig om (uiteindelijk) een goede adviseur te zijn, maar zeker ook om met een veeleisende, invloedrijke en internationaal georiënteerde vermogende cliënt en diens netwerk te kunnen omgaan. Het draait uiteindelijk immers om authenticiteit en het vermogen een diepgaande persoonlijke relatie te kunnen opbouwen en onderhouden. Aan de hand van een aantal praktijkgerichte oefeningen zullen de deelnemers dit ervaren. 9

10 BEST PRACTICES Er blijkt veel behoefte aan overleg en reflectie met vakgenoten met gelijksoortige belangen en doelstellingen in een discrete en vertrouwde omgeving. De eerste bijeenkomst staat daarom in het teken van best practices. Het programma wordt onder andere verzorgd door een zeer ervaren en praktijkgerichte family officer die een omvangrijk vermogen beheert. Hij zal aan de hand van praktijkervaring onder andere ingaan op familiebedrijven, beheerstructuren voor het vermogen, het familieprotocol en -statuut, de levenscyclus van een familiebedrijf en de opvolgingsproblematiek. Daarnaast zal hij ingaan op charity, beleggen, (soorten)vermogensallocatie, vermogensbeheer, risk management, moderne concepten voor wealth management, vermogensplanning, de figuur van family officer en de relaties met bankiers, (fiscaal) adviseurs en zijn verwachtingen en observaties daaromtrent. Daarbij komen uiteraard de belangen en overwegingen van een vermogende cliënt en de risk tolerance, risk appetite, lifestyle, business strategy, vermogensopbouw en -allocatie aan de orde. In dat kader worden de deelnemers geconfronteerd met de kernwaarden van een family officer. Een vermogende cliënt kan zeer dominant zijn. Het is dan ook noodzakelijk steeds de consequenties van transacties te overzien en waar nodig ook tegenspel te kunnen bieden. U verwerft inzicht en kennis van het netwerk om het vermogen heen, opdat u deel uit kunt maken van een dergelijk kwalitatief hoogstaand en betrouwbaar netwerk. Hierbij komen ook ethische dilemma s aan de orde. De onderwerpen worden gerelateerd aan praktijksituaties. Nadat op hoofdlijnen een aantal belangrijke ontwikkelingen is besproken, wordt de casuïstiek behandeld. Aan de hand van korte inleidingen, praktijkvoorbeelden, een aantal casestudies en vooral intensieve discussie, krijgt u inzicht in de rol, de belangen en het functioneren van een netwerk en de betrokken partijen. AANMELDING EN INLICHTINGEN Het programma wordt gegeven op de Nyenrode Business Universiteit. De prijs voor het programma bedraagt 4.995,- (geen BTW). Dit is inclusief alle catering en literatuur. Voor inlichtingen, opmerkingen, reacties en/of vragen kunt u te allen tijde contact met ons opnemen. Als uw interesse gewekt is, nodigen wij u van harte uit om u in te schrijven. Wij hopen u binnenkort te mogen uitnodigen voor een verkennend gesprek. mr. Roy Kramer RA (programmadirectie) r.kramer@nyenrode.nl mevr. Ellen Stevers (programmamanagement) Straatweg BG Breukelen e.stevers@nyenrode.nl 10

11 11

12 Nyenrode Business Universiteit Straatweg 25, 3621 BG Breukelen Postbus 130, 3620 AC Breukelen NYENRODE. A REWARD FOR LIFE