Portfolio EVC-traject Pensioenverzekeringen Naam portfoliohouder: Kandidaatnummer: Portfolio EVC-traject WFTNIVO WFTNIVO - versie 1.0 Bijgewerkt: 17 september 2012 1
Contactgegevens: Examenadviesburo Postbus 774 3430 AT Nieuwegein Tel. 030-60 230 60 Fax. 030-60 370 32 info@wftnivo.nl www.wftnivo.nl Disclaimer: Examenadviesburo kan niet aansprakelijk worden gesteld voor eventuele onjuistheden in dit document. Aan de inhoud van dit document kunnen geen rechten worden ontleend. Portfolio EVC-traject WFTNIVO WFTNIVO - versie 1.0 Bijgewerkt: 17 september 2012 2
Inhoudsopgave Doel en functie portfolio WFTNIVO... 4 Uw persoonlijke gegevens... 6 Diplomadossier... 7 Ervaringsprofiel... 8 Bijlage: Voorbeelden bewijzen...10 Bijlage: Beoordelingsmodel bewijsmateriaal...11 Portfolio EVC-traject WFTNIVO WFTNIVO - versie 1.0 Bijgewerkt: 17 september 2012 3
Doel en functie portfolio Basismodule WFTNIVO Dit portfolio is onderdeel van het EVC-traject van WFTNIVO. EVC staat voor het Erkennen van Verworven Competenties. Met een portfolio kunt u aantonen wat u al in huis heeft. Het kan zijn dat u op basis van uw ervaring of een reeds behaald diploma vrijstellingen krijgt voor de WFTdiplomering. In dit EVC-traject gaat u dus laten zien welke kennis, vaardigheden en competenties u al beheerst met betrekking tot Pensioenverzekeringen. Waar u deze ervaring heeft opgedaan, kan variëren (tijdens een opleiding, op het werk of thuis, in Nederland of ergens anders). Alle gegevens verzamelt u in dit portfolio. U maakt hiermee eigenlijk een volledig overzicht van welke ervaring u in de afgelopen jaren al heeft opgedaan in het vak waarvoor u dit traject uitvoert. Bewijzen verzamelen voor het portfolio In dit portfolio verzamelt u al het relevante bewijsmateriaal dat u wilt aandragen om uw reeds verworven competenties met betrekking tot Pensioenverzekeringen aan te tonen. Voorbeelden hiervan zijn: diploma s, getuigschriften, bewijzen van cursussen of trainingen, referenties, verslagen van functionerings- of beoordelingsgesprekken, assessmentresultaten, producten die u heeft gemaakt, zoals klantdossiers, beeldmateriaal (foto of film) van werk dat u uitvoert, verslag werkplekbezoek, uitkomsten 360 feedback, lidmaatschap ondernemingsraad/personeelsvereniging, vrijwilligerswerk, relevante hobby's, aanvullende toetsen tijdens het EVC-traject (bijv. taalvaardigheid). In de bijlage vindt u een lijst met concrete voorbeelden. Dit is geenszins een volledig overzicht: als u van mening bent dat iets anders ook als bewijs kan dienen, neem dat dan ook op in uw portfolio. Let op: U dient al uw bewijsmateriaal digitaal aan te leveren. Geef elk bewijs een nummer. Zodoende kunnen uw bewijzen in het portfolio altijd teruggevonden worden. Begeleiding Wanneer u dat wenst, kunt u tijdens het portfoliotraject begeleid worden door een EVC-begeleider. Deze begeleider kan u ondersteunen bij het in beeld brengen van uw ervaringen en kan beoordelen of uw portfolio van voldoende omvang is om als basis te dienen voor het vervolg van het traject. Hier zijn kosten aan verbonden. Portfolio EVC-traject WFTNIVO WFTNIVO - versie 1.0 Bijgewerkt: 17 september 2012 4
Klaar met bewijzen verzamelen? Controleer of alle bewijzen genummerd zijn en er correct naar wordt verwezen in dit document. Vul het beoordelingsmodel in de bijlage in waarin u verwijst met elk bewijsnummer. Alle bewijzen levert u digitaal aan, samen met een ingevulde versie van dit document. Deze levert u in bij WFTNIVO. WFTNIVO controleert of uw portfolio op orde is (is het compleet, is alles vindbaar, etc.). Wanneer uw portfolio niet op orde is, dan krijgt u één mogelijkheid om dit op orde te maken. Een assessor gaat uw bewijzen beoordelen. Dit is iemand anders dan degene die u tijdens het traject heeft begeleid. De assessor vergelijkt de bewijzen in het portfolio met de competenties die nodig zijn voor Pensioenverzekeringen. De assessor beoordeelt elk bewijs dat u inlevert op basis van de volgende criteria: Variatie: de aangeleverde bewijzen zijn in meerdere contexten opgedaan waardoor er een zo veelzijdig mogelijk beeld ontstaat. Relevantie: de aangeleverde bewijzen hebben betrekking op de verworven competenties. De bewijzen zijn relevant voor het aantonen van de betreffende competenties. Actualiteit: de aangeleverde bewijzen zijn actueel, d.w.z. ze zijn recent (niet ouder dan vijf jaar) en niet verlopen. Authenticiteit: de bewijzen in het portfolio zijn betrouwbaar en origineel. U moet kunnen aantonen dat de bewijzen van uzelf zijn en onvervalst. Kwantiteit: u moet voldoende bewijzen aanleveren die aantonen dat u één of meerdere competenties beheerst. Het uitgangspunt hierbij is minimaal 2 verschillende bewijzen. Meer mag natuurlijk ook, zolang de bewijzen relevant zijn. Als de assessor niet overtuigd is van de bewijsstukken kan hij aanvullende bewijzen van u vragen. U beslist zelf of u dit wilt. Het alternatief is dat u accepteert dat het EVC-traject minder kan opleveren dan van tevoren is besproken. Na de beoordeling van de bewijzen Nadat de assessor de bewijzen heeft beoordeeld, stelt hij het resultaat van het definitieve EVC-traject (de EVC-rapportage) vast. Bovendien bevat de eindrapportage een advies met betrekking tot uw EVC-doel (bijv. verdere opleiding, certificering e.d.). Wanneer voldoende competenties voor Pensioenverzekeringen zijn aangetoond, kan diplomering plaatsvinden. Examenstandaard Het document Advies Toetstermen WFT-module Pensioenverzekeringen van het CDFD vormt het uitgangspunt voor dit portfolio. Uw bewijsmateriaal wordt aan de hand van deze standaard getoetst. Portfolio EVC-traject WFTNIVO WFTNIVO - versie 1.0 Bijgewerkt: 17 september 2012 5
Uw persoonlijke gegevens Naam: Geslacht: Adres: Postcode en woonplaats: Telefoonnummer privé: Geboortedatum: Geboorteplaats: Nationaliteit: Werkgever (naam, adres en telefoonnummer): Functie: Doel EVC-traject: Portfolio EVC-traject WFTNIVO WFTNIVO - versie 1.0 Bijgewerkt: 17 september 2012 6
Diplomadossier Uw opleidingservaringen Naam opleiding/cursus/training Richting/vakken Periode (van-tot) Certificaat ja/nee Bewijsstuk bijgesloten (nr.)? Wanneer u niet voldoende ruimte heeft, kunt u dit formulier kopiëren en extra toevoegen. Portfolio EVC-traject WFTNIVO WFTNIVO - versie 1.0 Bijgewerkt: 17 september 2012 7
Ervaringsprofiel Uw werkervaringen Functie en taken Werkgever (naam en omschrijving) Uren per week Periode (van-tot) Getuigschrift/referenties/ werkgeversverklaring Bewijsstuk bijgesloten (nr.)? Wanneer u niet voldoende ruimte heeft, kunt u dit formulier kopiëren en extra toevoegen. Portfolio EVC-traject WFTNIVO WFTNIVO - versie 1.0 Bijgewerkt: 17 september 2012 8
Uw overige relevante ervaring (vrijwilligerswerk/hobby s/talenkennis) Functie en taken Organisatie Uren per wk/mnd Periode (van-tot) Referenties Bewijsstuk bijgesloten (nr.)? Wanneer u niet voldoende ruimte heeft, kunt u dit formulier kopiëren en extra toevoegen. Portfolio EVC-traject WFTNIVO WFTNIVO - versie 1.0 Bijgewerkt: 17 september 2012 9
Bijlage: Voorbeelden bronnen voor bewijzen Diploma s, getuigschriften, certificaten van opleidingen, cursussen en/of trainingen Aanbevelingsbrieven/referenties (ondertekend) Relevante hobby s, vrijwilligerswerk Foto s of video s van uitvoering werkzaamheden Bijdragen aan opgestelde klantprofielen, risicoprofielen, offertes Notulen vergaderingen E-mailwisseling klantcontact, opgebouwd klantdossier E-mailwisseling contact met externen, bijv. relaties m.b.t. offerteaanvragen (Resultaten van) klanttevredenheidsonderzoeken Verslagen van functioneringsgesprekken, POP en andere documenten rondom persoonlijke ontwikkeling Portfolio EVC-traject WFTNIVO WFTNIVO - versie 1.0 Bijgewerkt: 17 september 2012 10
Bijlage: Beoordelingsmodel EVC-traject Pensioenverzekeringen Dit overzicht is gebaseerd op het document Advies Toetstermen WFT-module Pensioenverzekeringen. Hierin staan competenties omschreven. Een competentie is een combinatie van kennis, vaardigheden en gedrag. Informatie voor de kandidaat Met uw bewijsmateriaal gaat u aantonen dat u de competenties met betrekking tot Pensioenverzekeringen beheerst. Dit doet u als volgt: van elk bewijs dat u in uw portfolio stopt zet u het betreffende nummer achter de competentie(s) waarvan u vindt dat het bewijs dat aantoont. Een bewijs kan naar uw mening ook een heel werkproces aantonen. Zet het nummer dan achter het werkproces in de rechter kolom. Het hieronder beschreven beoordelingsmodel geldt binnen het EVC-traject als basis voor de beoordeling of u het diploma Pensioenverzekeringen zal behalen. Per competentie staat het gewenste gedrag beschreven. Portfolio EVC-traject WFTNIVO WFTNIVO - versie 1.0 Bijgewerkt: 17 september 2012 11
Naam kandidaat: Inschrijfnummer kandidaat: Naam assessor: Datum: Handtekening assessor: Competenties ter beoordeling Competentie De kandidaat Aangetoond Niet aangetoond 1 Bij de inventarisatie van wensen en Adviseert verschillende belanghebbenden juist en correct mogelijkheden van de opdrachtgever m.b.t. de pensioenverzekeringen en 2 premiepensioenvorderingen verschillende personen gestructureerd en onbevooroordeeld bevragen en dit correct rapporteren 3 Bij het berekenen van aanspraken en lasten van pensioenverzekeringen en premiepensioenvorderingen ICT-toepassingen gebruiken Op een verantwoorde kritische manier de financiële informatie van de onderneming 5 verzamelen en analyseren alsmede de financiële informatie bespreken De ontworpen pensioenregeling in samenhang met onder meer de verkregen financiële 8 Oordeel assessor over bewijslast: Neemt bij belanghebbenden weerstanden weg die bestaan op grond van vooroordelen en onbekendheid van de materie Juist en correct 4 Brengt een goed pensioenadvies uit Heeft na analyse een goed beeld van de financiële positie van de onderneming 6 Geeft passend advies 7 Wijst op lastenontwikkeling en betaalbaarheid gegevens van de onderneming bespreken Verwerkt de financiële gegevens in zijn advies Nummers bewijsstukken Portfolio EVC-traject WFTNIVO WFTNIVO - versie 1.0 Bijgewerkt: 17 september 2012 12
Competenties ter beoordeling Competentie De kandidaat Aangetoond Niet aangetoond 9 Leidt het gesprek 10 Stelt open vragen Behoefte m.b.t. de pensioenvoorziening van de 11 Luistert actief DGA inventariseren 12 Verplaatst zich in de situatie van de DGA 13 Vat het gesprek herkenbaar samen 14 Vertaalt de pensioentoezegging naar risico s voor de besloten vennootschap 15 Legt de financieringsovereenkomst uit Aansluitingsverschillen oplossen tussen 16 Bepaalt welke verzekeringsoplossing past bij de civielrechtelijke pensioentoezegging in eigen beheer en pensioentoezegging van de DGA verzekerde regeling (mondeling) 17 Toetst of de eventuele wens om de pensioendatum te vervroegen of te verlaten past bij de reeds bestaande verzekerde oplossing 18 Past dientengevolge actief, indien nodig, het product aan 19 Stelt een pensioenbrief op die pensioentechnisch juist is Pensioenbrief opstellen wat betreft het 20 Stelt een pensioenbrief op die civieljuridisch juist is verzekerde deel en het controleren van de door 21 Stelt een pensioenbrief op die fiscaal juist is de verzekeraar verstrekte pensioenbrief 22 Stelt een pensioenbrief op die correct en begrijpelijk geformuleerd is 23 De financiële informatiestromen tussen werkgever en pensioenuitvoerde (nota s Is precies en alert op onvolkomenheden rekening courant) controleren Oordeel assessor over bewijslast: Nummers bewijsstukken Competenties ter beoordeling Competentie De kandidaat Aangetoond Niet aangetoond Nummers bewijsstukken Portfolio EVC-traject WFTNIVO WFTNIVO - versie 1.0 Bijgewerkt: 17 september 2012 13
24 Vertaalt de pensioentoezegging naar risico s voor de besloten vennootschap 25 Legt de financieringsovereenkomst uit Aansluitingsverschillen oplossen tussen 26 Bepaalt welke verzekeringsoplossing past bij de civielrechtelijke pensioentoezegging in eigen beheer en pensioentoezegging van de DGA verzekerde regeling (schriftelijk) 27 Toetst of de eventuele wens om de pensioendatum te vervroegen of te verlaten past bij de reeds bestaande verzekerde oplossing 28 Past dientengevolge actief, indien nodig, het product aan 29 Gaat bij de vergelijking van (collectieve) pensioenen zoveel mogelijk uit van gelijke en reële uitgangspunten Offertes van verzekeraars met elkaar 30 Beoordeelt het eventueel te vormen ondernemingspensioenfonds vergelijken 31 Adviseert over het aanvragen van vrijstelling bij een bedrijfstakpensioenfonds 32 Verklaart de verschillen in begrijpelijke taak 33 Verklaart de verschillen met voorbeelden De verschillende offertes vanuit de wensen van 34 Handelt integer de opdrachtgever prioriteren en verklaren 35 Handelt professioneel 36 Verzorgt een passend advies 37 Analyseert de factoren inkomende en uitgaande waardeoverdracht 38 Collectieve waardeoverdracht beoordelen en Verzorgt begrijpelijke mondeling adviezen 39 hierover adviseren Verzorgt begrijpelijke schriftelijke verslaglegging van het advies 40 Stelt vast of de kosten redelijk zijn in relatie tot de Pensioenwet 41 Over winstdelingssystemen en life cycle beleggen adviseren Verzorgt een passend advies Oordeel assessor over bewijslast: Competenties ter beoordeling Competentie De kandidaat Aangetoond Niet aangetoond 42 Over excedentregelingen adviseren, ook als Verzorgt een passend advies 43 aanvulling op ondernemingspensioenfondsen en bedrijfstakpensioenfondsen in combinatie Sluit in zijn advies aan bij de behoefte van de opdrachtgever met verzekerde regelingen Nummers bewijsstukken Portfolio EVC-traject WFTNIVO WFTNIVO - versie 1.0 Bijgewerkt: 17 september 2012 14
44 Maakt foutloze berekeningen 45 Verzorgt een inzichtelijke en begrijpelijke presentatie Lasten en aanspraken met behulp van software 46 Verklaart de wijze van berekenen berekenen 47 Legt de principes achter de berekeningen uit 48 Schat de uitkomsten op juistheid in 49 Geeft advies met behulp van pensioenleidraden van de AFM 50 Alle over de werkgever ingewonnen informatie naar een passende pensioenverzekering en Gaat op een juiste wijze om met tegenstrijdige prioriteiten/doelstellingen 51 premiepensioenvordering vertalen Signaleert en benoemt de prioriteiten/doelstellingen 52 Koppelt prioriteiten/doelstellingen terug naar de werkgever 53 Geeft een passend advies De effecten van toeslagmodellen interpreteren 54 Maakt een correct schriftelijk verslag 55 Verstrekt mondeling begrijpelijke en juiste informatie aan De wijziging van de pensioenverzekering en belanghebbenden 56 premiepensioenvordering begeleiden Verstrekt schriftelijk begrijpelijke en juiste informatie aan belanghebbenden 57 Spoort eventuele fouten, onjuistheden en onvolkomenheden op 58 Communiceert hierover mondeling met de aanbieder Relevante documenten controleren 59 Communiceert hierover schriftelijk met de aanbieder 60 Zorgt voor correcte documenten 61 Lasten en aanspraken specifiek t.a.v. de DGAsituatie Maakt correcte pensioenberekeningen 62 met behulp van software berekenen Schat de uitkomsten van berekeningen goed in Oordeel assessor over bewijslast: Competenties ter beoordeling 63 64 Competentie De kandidaat Aangetoond Niet aangetoond Het pensioenadviestraject fasegewijs op procesmatige wijze uitvoeren en vastleggen, zodat een goed inzicht in de risico s van de pensioenregeling voor een organisatie wordt verkregen. Hierover helder communiceren en Heeft een goed inzicht in de risico s van de pensioenregeling voor een organisatie Communiceert hierover helder Nummers bewijsstukken Portfolio EVC-traject WFTNIVO WFTNIVO - versie 1.0 Bijgewerkt: 17 september 2012 15
65 een eigen oordeel vormen over welke advieskeuze voor de betreffende organisatie passend is Een risicomodel op basis van de Enterprise Risk Management (ERM) hanteren om de risico s die betrekking hebben op de 67 pensioenregeling van de organisatie op een overzichtelijke wijze in kaart brengen en hierbij één van de volgende risicomodellen gebruiken: COSO II of ISO 31000 68 Kritische punten in het pensioencontract vaststellen bij adviseren, beheren en bemiddelen van dit pensioencontract op basis van de modellen en het hanteren van Enterprise 69 Risk Management (ERM). Hierbij de financiële informatiestromen tussen werkgever en pensioenuitvoerder controleren (nota s rekening courant) Oordeel assessor over bewijslast: Vormt zijn eigen oordeel over welke advieskeuze voor de betreffende organisatie passend is 66 Brengt de risico s die betrekking hebben op de pensioenregeling van een organisatie op een overzichtelijke wijze in kaart Werkt fasegewijs bij risicoanalyse Zorgt ervoor dat kritische punten worden herkend door de opdrachtgever Zorgt ervoor dat kritische punten worden onderschreven door de opdrachtgever Competenties ter beoordeling Competentie De kandidaat Aangetoond Niet aangetoond 70 Met betrekking tot pensioenregeling de te Heeft een goed inzicht in de risico s van de pensioenregeling voor bereiken doelstellingen, strategie en activiteiten een organisatie 71 van de onderneming analyseren. De Communiceert hierover duidelijk 72 risicoanalyse met betrekking tot het Vormt een eigen oordeel over welke advieskeuze voor de pensioenadviestraject fasegewijs op betreffende organisatie passend is 73 procesmatige wijze uitvoeren en dit vastleggen Creëert draagvlak voor de modelmatige benadering van Nummers bewijsstukken Portfolio EVC-traject WFTNIVO WFTNIVO - versie 1.0 Bijgewerkt: 17 september 2012 16
risicomanagement bij de opdrachtgever 74 Zorgt voor een herkenbaar resultaat 75 Communiceren over en beoordelen met betrekking tot de pensioenregeling, de interne Brengt de risico s op een overzichtelijke wijze in kaart en externe omgeving, ondernemingsrisico s, 76 procesrisico s, in kaart gebrachte kritische succesfactoren, risico s vanuit een breed en Werkt fasegewijs bij risicoanalyse divers perspectief 77 Informatie die nodig is om de risico s in kaart te brengen die zich kunnen voordoen bij een Geeft de verzekeringnemer een goed inzicht van de risico s die hij tweedepijlerpensioensituatie verzamelen, zelf wel of niet kan of wil dragen bewerken, beoordelen en documenteren. Op 78 basis van de verzamelde informatie inschatten Zorgt ervoor dat de risicoanalyse traceerbaar is hoe groot de kans is dat een betreffend risico zal voordoen en de mogelijke gevolgen 79 aangeven als een betreffend risico zich Zorgt ervoor dat de risicoanalyse herleidbaar is daadwerkelijk voordoet Oordeel assessor over bewijslast: Competenties ter beoordeling Competentie De kandidaat Aangetoond Niet aangetoond 80 Gebruikt duidelijke en begrijpelijke taal 81 Geeft voorbeelden om te toetsen of de verzekeringnemer een en Met de verzekeringnemer over de risico s die ander begrepen heeft 82 zich kunnen voordoen bij een Stelt vragen om te toetsen of de verzekeringnemer een en ander tweedepijlerpensioensituatie communiceren begrepen heeft 83 Controleert of de verzekeringnemer in eigen woorden kan vertellen welke risico s gedekt zijn 84 Het adviestraject plannen Plant het adviestraject Nummers bewijsstukken Portfolio EVC-traject WFTNIVO WFTNIVO - versie 1.0 Bijgewerkt: 17 september 2012 17
85 Verwerft de opdracht via verschillende kanalen bij een nieuwe relatie 86 De behoeften met betrekking tot de te ontwerpen pensioenregeling inventariseren en Inventariseert de behoeften correct 87 analyseren Analyseert de behoeften correct 88 De belanghebbenden (bijv. accountant, ondernemingsraad en opdrachtgever) Past zich aan het kennisniveau van de belanghebbende aan interviewen 89 De ontworpen pensioenregeling aan de Presenteert aan de opdrachtgever 90 werkgever presenteren Selecteert daarbij het passende aanbod 91 Inzake de pensioenverzekering en premiepensioenvordering bij fusieprocessen, management buy out, overnames, overgang Adviseert correct bij verschillende pensioenregelingen onderneming adviseren 92 De regeling implementeren en daarbij de nodige Implementeert de regeling 93 nazorg verrichten Verricht de nodige nazorg 94 Begeleidt individuele en/of collectieve waardeoverdracht in lopende Individuele en/of collectie waardeoverdracht pensioenverzekeringen, premiepensioenvorderingen of in een begeleiden adviesgesprek Oordeel assessor over bewijslast: Competenties ter beoordeling Competentie De kandidaat Aangetoond Niet aangetoond 95 Bij einde contractuele looptijd De pensioenregeling tijdens en/of einde looptijd 96 Bij tegenvallende financiële resultaten van de werkgever beoordelen 97 Bij te dure pensioenregeling 98 Geconfronteerd met overlijden, arbeidsongeschiktheid en echtscheiding van een deelnemer aan de pensioenverzekering of premiepensioenvordering 99 100 Gaat correct om met de bestaande pensioenverzekering of premiepensioenvordering De ontworpen pensioenverzekering en premiepensioenvordering aan de DGA Heeft een gesprek met de DGA, accountant en eventueel partner presenteren Presenteert correct en passend Nummers bewijsstukken Portfolio EVC-traject WFTNIVO WFTNIVO - versie 1.0 Bijgewerkt: 17 september 2012 18
101 Geconfronteerd met uitdiensttreding, pensionering en/of overlijden en/of arbeidsongeschiktheid en/of echtscheiding van de DGA en/of zijn partner 102 De motieven van de DGA met betrekking tot de pensioentoezegging vaststellen en deze analyseren (in hoeverre staat het creëren van liquiditeiten of de mate waarin de DGA een zeker inkomen na de pensioendatum wil centraal). Daarbij wijzen de risico s, gevolgen van verzekeren en eigen beheer Oordeel assessor over bewijslast: Gaat correct om met de bestaande pensioenverzekering of premiepensioenvordering Adviseert over risico en rendement op pensioenvoorziening eigen beheer in vergelijking met risico en rendement van een verzekerd pensioen Analyseert doelstellingen, kennis en ervaring van de DGA met betrekking tot pensioen Beschrijft de mogelijkheden van DGA voor zijn oude dag, met name de hoogte van het pensioen, lijfrente of lijfrente banksparen en box III. Competenties ter beoordeling Competentie De kandidaat Aangetoond Niet aangetoond 103 De belangen van de verschillende actoren in kaart brengen (o.a. aanbieders, adviseurs, bemiddelaars, werkgevers, werknemers, DGA, partner DGA) en analyseert de mogelijke Toetst keuzes aan de professionele normen dilemma s die kunnen ontstaan omdat er sprake kan zijn van tegengestelde belangen van de actoren 104 Belangen van de verschillende actoren afwegen bij de te maken keuzes tijdens de totstandkoming van het te vervaardigen Toetst keuzes aan de professionele normen pensioenadvies. In staat zijn om gemaakte keuzes te verantwoorden en deze dilemma s te Nummers bewijsstukken Portfolio EVC-traject WFTNIVO WFTNIVO - versie 1.0 Bijgewerkt: 17 september 2012 19
communiceren, zowel mondeling als schriftelijk 105 Mondeling en schriftelijk over pensioenadviezen communiceren Oordeel assessor over bewijslast: Communiceert zodanig dat de klant/doelgroep het advies begrijpt Portfolio EVC-traject WFTNIVO WFTNIVO - versie 1.0 Bijgewerkt: 17 september 2012 20
Beoordelingsmodel bewijsmateriaal Elk bewijs dat u inlevert wordt individueel beoordeeld met behulp van onderstaand beoordelingsmodel. Beoordeling bewijsmateriaal Bewijsnummer: Omschrijving bewijsstuk: Bewijs heeft betrekking op (werkproces/competenties): 1 Relevantie 2 Authenticiteit 3 Actualiteit 4 Variatie 5 Kwantiteit Zijn alle beoordelingscriteria voldoende? Dan is dit bewijs overtuigend voor het portfolio. Voldoende Verantwoording beoordeling: Leg hier kort uit waarom u het bewijs met deze uitkomst beoordeeld heeft: JA NEE Onvoldoende Portfolio EVC-traject WFTNIVO WFTNIVO - versie 1.0 Bijgewerkt: 17 september 2012 21