Pagina I 1 I aanvraagformulier Perlasplan (klein) kind Instructies voor het aanvragen van Perlasplan ten behoeve van uw (klein) kind Als u via onze website een Perlasplan ten behoeve van uw (klein)kind afsluit dan doet u dat zonder advies van ons. Dat betekent dat u op eigen initiatief en voor eigen rekening en risico een keuze maakt om te beleggen ten behoeve van uw (klein)kind via Perlasplan, zijnde een beleggingsfonds. U bent zelf verantwoordelijk voor de door u gemaakte keuzes bij het afsluiten van Perlasplan. Als uw kennis over de risico s en verplichtingen te kortschieten, dan zorgt u zelf voor aanvullende informatie. Verklaring Ik beschik over voldoende kennis om Perlasplan af te sluiten. Ik maak bewust geen gebruik van een financieel adviseur. Ja Nee Indien u hier nee heeft ingevuld, dan is het helaas niet mogelijk dat u rechtstreeks een Perlasplan bij ons af sluit. Wij adviseren u in dat geval eerst financieel advies in te winnen bij een financieel adviseur. Toelichting document Perlasplan is een execution only product. Dat betekent dat wij uitsluitend het product aanbieden zonder advies. Voor hulp en advies bij het aanvragen wendt u zich het beste tot een financieel adviseur. U bepaalt zelf in welk profiel u wilt beleggen. U verklaart over voldoende kennis te beschikken om de aanvraag zonder tussenkomst van een financieel adviseur bij ons in te dienen. Aanvraagformulier: wilt u dit formulier volledig invullen en ondertekenen en samen met een kopie paspoort van alle aanvragers (inclusief (klein)kind) of identiteitsbewijs (inclusief uw handtekening) aan ons retourneren De essentiële beleggersinformatie: wij zijn verplicht u voor het afsluiten van Perlasplan te attenderen op de voorwaarden zoals vermeld in de essentiële beleggersinformatie per profiel (EBI). Omdat wij niet weten in welk subfonds u wenst te beleggen, hebben wij zowel de essentiële beleggersinformatie van het Perlas Borgplan, het Perlas Kernplan als het Perlas Dynamischplan toegevoegd.
Pagina I 2 I aanvraagformulier Perlasplan (klein) kind Deel I: Inventarisatie van uw risicoprofiel 1. Uw financiële gegevens 1.1 Uw belangrijkste bron van inkomen komt uit? A. Vaste dienstbetrekking B. Zelfstandige onderneming C. Anders 1.2 In welke mate is uw gemiddelde inkomen toereikend voor uw levensonderhoud? A. Onvoldoende B. Precies voldoende C. Ruim voldoende 1.3 Hoeveel procent van uw vermogen wilt u voor dit doel beleggen? A. Meer dan 75% B. 25-75% C. Minder dan 25% 2. Uw beleggingskennis en -ervaring 2.1 Uw kennis over beleggen laat zich het best omschrijven als: A. Geen of weinig kennis B. Basiskennis opgedaan door opleiding en/of (voormalig) beroep C. Veel kennis door eigen ervaring, opleiding en/of (voormalig) beroep 2.2 Uw ervaring met beleggen over de afgelopen vijf jaar laat zich het best omschrijven als: A. Geen ervaring, Ik doe zelden of nooit een transactie van enige omvang B. Weinig ervaring. Ik doe af en toe een transactie C. Veel ervaring. Ik doe regelmatig transacties in verschillende beleggingsinstrumenten 2.3. Wat is uw hoogst genoten opleiding die u heeft voltooid? A. VMBO B. HAVO/VWO/MBO C. HBO/WO 3. Uw risicobereidheid 3.1. Welke uitspraak past het beste bij u? A. Ik voel mij niet lekker bij negatieve rendementen in enig jaar B. Ik ben bereid beperkt risico te lopen. De rendementen hoeven niet spectaculair te zijn C. Ik ben een lange termijn belegger; ik begrijp dat markten tijdelijk tegen kunnen zitten 3.2 In hoeverre bent u bereid risico te lopen op uw belegging voor dit specifieke doel? A. Ik wil risico's zoveel mogelijk beperken ook al vergroot dit de kans op een lagere eindwaarde B. Ik accepteer enig risico om een betere kans te hebben op een hogere eindwaarde C. Ik wil een goede kans op een hoog rendement en realiseer me dat ik dan meer risico loop 3.3 Hoe belangrijk is het voor u dat u de genoemde doelstelling realiseert? A. Belangrijk voor het behoud van de levensstandaard B. Enigszins belangrijk maar niet noodzakelijk voor het behoud van de levensstandaard C. Gewenst maar niet noodzakelijk. De levensstandaard komt niet in gevaar Plaats Datum Handtekening Deelnemer 1 Handtekening Deelnemer 2
Pagina I 3 I aanvraagformulier Perlasplan (klein) kind Aanvraagformulier Perlasplan ten behoeve van uw (klein)kind Persoonlijke gegevens Naam aanvrager Naam partner* Geboortedatum m v Geboortedatum m v BSN BSN Nationaliteit Nationaliteit * Als u uw partner toevoegt dan is deze mede eigenaar van uw Perlasplan rekening Individueel of gezamenlijk verder te noemen Aanvrager Adres Postcode en Woonplaats Telefoonnummer vast Telefoonnummer mobiel E-mailadres Betaalgegevens IBAN rekeningnummer en naam Bank Tenaamstelling van de tegenrekening Wil deelnemen aan Perlasplan met als doel: vermogen opbouwen voor (klein)kind Vrije vermogensopbouw op naam (groot)ouder inzake (klein)kind Vrije vermogensopbouw op naam van kind. (De rekening wordt op naam van uw kind gesteld. Tot 18 jarige leeftijd is de rekening geblokkeerd). De overeenkomst dient te worden ondertekend door de ouder(s)/voogd. Naam kind Geboortedatum kind J/M
Pagina I 4 I aanvraagformulier Perlasplan (klein) kind Beleggersprofiel en inleg Aanvrager zal als volgt inleggen tegen participaties in: Perlas Borgplan Perlas Kernplan Perlas Dynamischplan Voor een toelichting op de profielen zie de Essentiele Beleggersinformatie in de bijlage en de informatie op onze website: www.perlasplan.nl Bedrag eerste inleg *: Maandelijkse inleg: Begindatum Einddatum Life cycle optie Deelnemer geeft hierbij opdracht aan de beheerder van Perlasplan om 7 jaar voor de aangegeven einddatum of op specifiek aangeven van u en/of uw Financieel Adviseur namens u te switchen naar het defensieve Perlas Borgplan ja nee Een leesbare kopie van een geldig identiteitsbewijs van alle deelnemers dient te worden bijgevoegd. Machtiging Door ondertekening machtigt Aanvrager de beheerder van Perlasplan om voornoemd bedrag Maandelijkse inleg, met de aangegeven periodiciteit, tot nader order, van voornoemde tegenrekening te incasseren. Verklaring en ondertekening Perlas Borgplan, Perlas Kernplan en Perlas Dynamischplan zijn subfondsen van het Perlas Global Active Investment Fund. Deelnemer verklaart hierbij: 1. Het prospectus, inclusief de daarin opgenomen voorwaarden en de essentiële beleggersinformatie van het Perlas Global Active Investment Fund, waaronder voornoemde Perlasplannen, te hebben gelezen, te hebben begrepen en hiermee akkoord te gaan; 2. Akkoord te gaan dat het aantal participaties dat zal worden verkregen, geschiedt tegen de intrinsieke waarde van een participatie op de eerst mogelijke dag van toetreding in het Perlas Global Active Investment Fund; 3. Perlas toestemming te geven om, met inachtneming van hetgeen in het prospectus de persoonsgegevens die nodig zijn in het kader van deelname in het Perlas Global Active Investment Fund overeenkomstig deze regels te verwerken en eventueel aan derden ter beschikking te stellen; 4. De risico s die verbonden zijn aan het participeren in het Perlas Global Active Investment Fund te begrijpen en te aanvaarden; 5. Niet te zijn geadviseerd door Perlas met betrekking tot deelname in het Perlas Global Active Investment Fund, de eventuele verdeling tussen subfondsen en/of fiscale behandeling van Perlasplan ten behoeve van uw (klein)kind; Plaats Datum Handtekening Deelnemer 1 Handtekening Deelnemer 2*
Pagina I 5 I aanvraagformulier Perlasplan (klein) kind Wij verzoeken u vriendelijk het volledig ingevulde en getekende aanvraagformulier in origineel ondertekend samen met een kopie legitimatiebewijs van de (beide) rekeninghouder(s) per post of per email (pdf) aan ons retour te zenden. Als de rekening op naam van het minderjarige kind wordt gesteld verzoeken wij u tevens een kopie legitimatiebewijs van het minderjarige kind mee te sturen, alsmede de ondertekende Wettelijke vertegenwoordigingsverklaring. De essentiële beleggersinformatie in de bijlage is voor uw eigen administratie. PerlasPlan Postbus 7851 1008 AB Amsterdam Nederland. T 020 540 83 03 F 020 540 83 01 E info@perlasplan.nl W www.perlasplan.nl Perlas Borgplan, Perlas Kernplan en Perlas Dynamischplan zijn subfondsen van het Perlas Global Active Investment Fund, waarin wordt belegd. De beheerder van de fondsen is de beleggingsinstelling Ostrica BV. Ostrica BV is opgenomen in het register dat wordt gehouden door de Autoriteit Financiële Markten (AFM). Voor informatie over de beleggingsinstelling verwijzen wij u naar www.perlasplan.nl. Perlas is een complex product. Lees vooraf de Essentiële Beleggersinformatie die als bijlage in dit document is toegevoegd alsmede het prospectus welke beschikbaar is via www.perlasplan.nl.
Pagina I 6 I aanvraagformulier Perlasplan (klein) kind Wettelijke vertegenwoordigingsverklaring In geval de rekening op naam van het minderjarige kind wordt gesteld dan verzoeken wij u dit formulier in blokletters duidelijk en volledig in te vullen, te ondertekenen en te retourneren aan: Perlasplan Antwoordnummer 47246 1070 VC Amsterdam Hierdoor verklaren wij Naam wettelijke vertegenwoordiger 1 Naam wettelijke vertegenwoordiger 2 Adres Postcode Woonplaats Burgerservicenummer* wettelijke vertegenwoordiger 1 Burgerservicenummer* wettelijke vertegenwoordiger 2 * werd voorheen Sofinummer genoemd en vindt u op uw paspoort, Nederlandse identiteitskaart of rijbewijs in onze hoedanigheid van wettelijke vertegenwoordigers van de minderjarige: Geboren te: dat de Verklaring namens bovengenoemde minderjarige door mij/ons wordt ondertekend, en dat aan de minderjarige toekomende rechten en bevoegdheden uitsluitend door mij/ons zullen (kunnen) worden uitgeoefend. Voor zover van toepassing en voor zoveel nodig geeft ieder van ons de ander bij voorbaat toestemming om namens bovengenoemde minderjarige te handelen. Door ondertekening van de Verklaring verklaar ik/verklaren wij uitdrukkelijk kennis te hebben genomen van de Voorwaarden Minderjarigenrekening Perlasplan zoals bijgesloten bij de Verklaring en de inhoud daarvan te aanvaarden. Voor verplichtingen voortvloeiende uit of samenhangende met de Participantenrekening en/of voornoemde documenten van de bovengenoemde minderjarige ten opzichte van Ostrica B.V., zijnde de beheerder van Perlasplan welke verplichtingen tijdens de minderjarigheid van bovengenoemde minderjarige zijn ontstaan, ben ik/zijn wij ten opzichte van Ostrica BV hoofdelijk verbonden en is Ostrica B.V. gerechtigd mij/ieder van ons voor het geheel van deze verplichtingen aan te spreken. Aldus overeengekomen en in tweevoud opgemaakt en ondertekend Datum Plaats Handtekening wettelijke vertegenwoordiger 1 Handtekening wettelijke vertegenwoordiger 2
Pagina I 7 I aanvraagformulier Perlasplan (klein) kind Essentiële Beleggersinformatie Perlas Borgplan Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande het Perlasplan. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld om u meer inzicht te geven in de aard en de risico's van beleggingen in dit fonds. Wij raden u aan deze informatie te lezen opdat u met kennis van zaken kunt beslissen of u al dan niet in dit fonds wenst te beleggen. PERLAS BORGPLAN (ISIN: NL0010062139) Dit (sub)fonds wordt beheerd door Ostrica BV Het fonds is onderdeel van het paraplufonds: Perlas Global Active Investment Fund Doelstelling en beleggingsbeleid Het Perlas Borgplan heeft als doelstelling vermogensgroei en/of inkomen op de lange termijn en is met name geschikt voor beleggers met een beleggershorizon van 3 tot 5 jaar die meer rendement wensen te behalen dan met sparen, terwijl men hierbij beoogt de risico s beperkt te houden. Het Perlas Borgplan belegt voornamelijk in investment grade obligaties, uitgegeven door bedrijven en overheden, en (vastrentende) alternatieve beleggingen. Het Perlas Borgplan wordt discretionair beheerd en zal steeds in ongeveer 50 individuele financiële instrumenten beleggen met een spreiding naar risicofactoren, zoals sector, kredietwaardigheid, looptijd en land. De rendementsdoelstelling is om gemiddeld één (1) procent meer rendement te behalen dan de ishares Markit iboxx Euro Corporate Bond Fund index. Het winstdeel van het (sub)fonds dat om fiscale redenen moet worden uitgekeerd zal jaarlijks binnen acht maanden aan beleggers worden uitgekeerd. Tenzij anders is overeengekomen, zullen deze niet worden uitbetaald, maar worden herbelegd in het fonds. Het gedeelte van de winst dat om fiscale redenen niet hoeft te worden uitgekeerd zal worden herbelegd. Meer informatie over de doelstellingen en het beleggingsbeleid van het (sub)fonds is opgenomen in hoofdstuk 5 van het prospectus. Risico- en opbrengstprofiel Lager risico Potentieel lagere opbrengst Hoger risico Potentieel hogere opbrengst 1 2 3 4 5 6 7 De historische gegevens, die voor de berekening van de synthetische indicator zijn gebruikt, vormen niet altijd een betrouwbare indicatie van het toekomstige risicoprofiel van het (sub)fonds. Het risico- en opbrengstprofiel van het (sub)fonds kan in de loop van de tijd variëren en er wordt niet gegarandeerd dat het ongewijzigd blijft. Categorie 1 betekent niet in dat een belegging risicoloos is. Het (sub)fonds is geclassificeerd in categorie 3 vanwege de voor het (sub)fonds specifieke blootstelling aan markt-, rente-, krediet- en valutarisico s zoals dit voortvloeit uit het beleggingsbeleid van het (sub)fonds. Het (sub)fonds biedt geen kapitaalgarantie of kapitaalbescherming. Het (sub)fonds is onderhevig aan de volgende risico's die niet voldoende in de indicator in aanmerking worden genomen: Kredietrisico: het (sub)fonds belegt in Ostrica financiële instrumenten waarvan de kredietkwaliteit kan verslechteren. Het risico bestaat dus dat de uitgevende instelling van financiële instrumenten niet aan zijn verplichtingen kan voldoen. Indien de kredietkwaliteit van een uitgevende instelling verslechtert, kan de waarde van de financiële instrumenten, zoals obligaties van de uitgevende instelling of van de aan die instelling gekoppelde derivaten dalen; Risico van discretionair beheer: aangezien de beheerstijl berust op een visie op de ontwikkeling van de verschillende markten, bestaat het risico dat het fonds niet altijd in de best presterende markten belegt; en Operationele risico s: dit betreffen onder meer de bewaarnemings- en afwikkelingsrisico s. Meer informatie over deze en andere risico s verbonden aan beleggen in het fonds is opgenomen in hoofdstuk 6 van het prospectus. Kosten Eenmalige kosten die vóór of na uw belegging worden aangerekend Instapvergoeding: 0,5% Dit is het maximale percentage dat van uw inleg zou kunnen worden afgehouden voordat uw inleg wordt belegd. Het eenmalig per jaar switchen tussen de subfondsen Uitstapvergoeding: geen is kosteloos. Uitstappen is kosteloos. Er wordt geen geld ingehouden voordat de opbrengsten van uw beleggingen worden uitbetaald of overgemaakt naar een andere partij. Kosten die in de loop van één jaar aan het fonds worden onttrokken Lopende kosten: Het bedrag voor de lopende kosten is gebaseerd op de geschatte kosten voor het 1,31 % jaar 2014. Dit bedrag kan van jaar tot jaar variëren. Dit is exclusief portefeuilletransatiekosten. Kosten die onder bepaalde specifieke voorwaarden aan het fonds worden onttrokken Prestatievergoeding: Geen
Pagina I 8 I aanvraagformulier Perlasplan (klein) kind Switchen is in beginsel kosteloos. Bij switchen is alleen een vergoeding verschuldigd indien meer dan één (1) keer per kalenderjaar door u wordt geswitcht. De door u te betalen kosten en vergoedingen zijn noodzakelijk om het fonds te kunnen laten functioneren en worden aangewend voor beheer, administratie en bewaring, alsook de verkoop, marketing en distributie van het fonds. Deze kosten verminderen de potentiële groei van uw belegging. Voor bepaalde op uw verzoek te verrichten additionele administratieve handelingen kunnen kosten in rekening worden gebracht. Meer informatie over de kosten, de vergoedingen en de berekeningswijze daarvan is opgenomen in hoofdstuk 9 van het prospectus. In het verleden behaalde resultaten* * Het Perlas Borgplan is opgericht in 2011 en actief geworden per 24 februari 2012. Het fonds beschikt nog niet over voldoende gegevens over in het verleden behaalde resultaten om u een bruikbare aanwijzing van de in het verleden behaalde resultaten te verschaffen. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Bij de berekening van de performance over het verleden is rekening gehouden met de lopende kosten. Er is geen rekening gehouden met de instap- en uitstapvergoedingen. Praktische informatie De bewaarder van het (paraplu)fonds is Stichting Bewaarder DAF Depositary. Het prospectus en (half)jaarverslag van het paraplufonds zijn in de Nederlandse taal kosteloos verkrijgbaar via www.perlasplan.nl. Ook de actuele intrinsieke waarde en overige informatie over het paraplufonds en de fondsen die daar onderdeel van uitmaken, zijn terug te vinden op www.perlasplan.nl. Het (paraplu)fonds is onderworpen aan het Nederlands (fiscaal) recht en kwalificeert als een fiscale beleggingsinstelling. Dit kan gevolgen hebben voor bijvoorbeeld de manier waarop inkomsten van en uit het fonds worden belast. Een belegging in het fonds kan desgewenst onderdeel uitmaken van een fiscaal gefaciliteerde regeling. Neem voor meer informatie over de fiscale behandeling van uw belegging in het fonds contact op met uw fiscaal adviseur. Ostrica BV kan enkel aansprakelijk worden gesteld op grond van een in dit document opgenomen verklaring die misleidend, incorrect of niet in overeenstemming is met de desbetreffende delen van het prospectus van Perlas Global Active Investment Fund. Dit document met essentiële beleggersinformatie beschrijft specifiek een subfonds van het paraplufonds Perlas Global Active Investment Fund. Het prospectus en de periodieke verslagen worden evenwel voor het paraplufonds in haar geheel opgesteld. Het fonds maakt deel uit van een paraplufonds dat bestaat uit meerdere subfondsen. Deze subfondsen zijn krachtens de wet binnen het vermogen van het paraplufonds administratief van elkaar gescheiden en hebben ieder een eigen beleggingsbeleid. Het vermogen van een subfonds dient alleen ter voldoening van vorderingen die voortvloeien uit schulden die verband houden met het beheer en bewaring van het subfonds en de rechten van deelneming. Instappen, uitstappen en switchen tussen de fondsen die deel uitmaken van het paraplufonds is op weekbasis mogelijk tegen de intrinsieke waarde en rekeninghoudende met de toepasselijke kosten (zie hierboven). Het Perlas Global Active Investment Fund is in Nederland geregistreerd en het staat onder toezicht van Stichting Autoriteit Financiële Markten. Aan Ostrica BV is in Nederland een vergunning verleend en zij staat onder toezicht van Stichting Autoriteit Financiële Markten. Deze essentiële beleggersinformatie is correct op datum van 17 november 2014.
Pagina I 9 I aanvraagformulier Perlasplan (klein) kind Essentiële Beleggersinformatie Perlas Kernplan Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande het Perlasplan. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld om u meer inzicht te geven in de aard en de risico's van beleggingen in dit fonds. Wij raden u aan deze informatie te lezen opdat u met kennis van zaken kunt beslissen of u al dan niet in dit fonds wenst te beleggen. PERLAS KERNPLAN (ISIN: NL0010062147) Dit fonds wordt beheerd door Ostrica BV Het fonds is onderdeel van het paraplufonds: Perlas Global Active Investment Fund Doelstelling en beleggingsbeleid Het Perlas Kernplan heeft als doelstelling vermogensgroei en/of inkomen op de lange termijn en is met name geschikt voor beleggers met een beleggingshorizon van 5 tot 10 jaar die een hoog rendement nastreven, maar daarbij de risico's wensen te beperken. Het Perlas Kernplan belegt voornamelijk in investment grade obligaties uitgegeven door bedrijven en overheden, aandelen en (vast)rentende alternatieve beleggingen. Het Perlas Kernplan wordt discretionair beheerd en zal steeds in ongeveer 50 individuele financiële instrumenten beleggen met een spreiding naar risicofactoren, zoals sector, kredietwaardigheid, looptijd en land. Vanwege de wens de risico s te beperken is de allocatie meer gericht op de obligaties dan op de andere vermogenscategorieën. De rendementsdoelstelling is om gemiddeld twee (2) procent meer rendement te behalen dan de voor het (sub)fonds geldende benchmark. Deze benchmark bestaat voor 30% uit de ishares Markit iboxx Euro Corporate Bond Fund index, voor 5% uit Eonia, voor 35% uit de Vanguard Global Stock Index Fund en voor 30% uit de HFRX Global Hedge Fund EUR Index. Het winstdeel van het (sub)fonds dat om fiscale redenen moet worden uitgekeerd zal jaarlijks binnen acht maanden aan beleggers worden uitgekeerd. Tenzij anders is overeengekomen zullen deze niet worden uitbetaald, maar worden herbelegd in het fonds. Het gedeelte van de winst dat om fiscale redenen niet hoeft te worden uitgekeerd zal worden herbelegd. Meer informatie over de doelstellingen en het beleggingsbeleid van het fonds is opgenomen in hoofdstuk 5 van het prospectus. Risico- en opbrengstprofiel Lager risico Potentieel lagere opbrengst Hoger risico Potentieel hogere opbrengst 1 2 3 4 5 6 7 De historische gegevens, zoals die welke voor de berekening van de synthetische indicator zijn gebruikt, vormen niet altijd een betrouwbare indicatie van het toekomstige risicoprofiel van het (sub)fonds. Het risico- en opbrengstprofiel van het (sub)fonds kan in de loop van de tijd variëren en er wordt niet gegarandeerd dat het ongewijzigd blijft. Categorie 1 betekent niet in dat een belegging risicoloos is. Het (sub)fonds is geclassificeerd in categorie 4 vanwege de voor het (sub)fonds specifieke blootstelling aan markt-, rente-, krediet- en valutarisico s zoals dit voortvloeit uit het beleggingsbeleid van het fonds. Het fonds biedt geen kapitaalgarantie of kapitaalbescherming. Het fonds is onderhevig aan de volgende risico's die niet voldoende in de indicator in aanmerking worden genomen: Kredietrisico: het fonds belegt in financiële instrumenten waarvan de kredietkwaliteit kan verslechteren. Het risico bestaat dus dat de uitgevende instelling van financiële instrumenten niet aan zijn verplichtingen kan voldoen. Indien de kredietkwaliteit van een uitgevende instelling verslechtert, kan de waarde van de financiële instrumenten, zoals obligaties van de uitgevende instelling of van de aan die instelling gekoppelde derivaten dalen; Risico van discretionair beheer: aangezien de beheerstijl berust op anticipatie van de ontwikkeling van de verschillende markten, bestaat het risico dat het fonds niet altijd in de best presterende markten belegt; en Operationele risico s: dit betreffen onder meer de bewaarnemings- en afwikkelingsrisico s. Meer informatie over deze en andere risico s verbonden aan beleggen in het fonds is opgenomen in hoofdstuk 6 van het prospectus. Kosten Eenmalige kosten die vóór of na uw belegging worden aangerekend Instapvergoeding: 0,5% Dit is het maximale percentage dat van uw inleg zou kunnen worden afgehouden voordat uw inleg wordt belegd. Het eenmalig per jaar switchen tussen de subfondsen Uitstapvergoeding: geen is kosteloos. Uitstappen is kosteloos. Er wordt geen geld ingehouden voordat de opbrengsten van uw beleggingen worden uitbetaald of overgemaakt naar een andere partij. Kosten die in de loop van één jaar aan het fonds worden onttrokken Lopende kosten: Het bedrag voor de lopende kosten is gebaseerd op de geschatte kosten voor het 1,31 % jaar 2014. Dit bedrag kan van jaar tot jaar variëren. Dit is exclusief portefeuilletransatiekosten. Kosten die onder bepaalde specifieke voorwaarden aan het fonds worden onttrokken Prestatievergoeding: Geen
Pagina I 10 I aanvraagformulier Perlasplan (klein) kind Switchen is in beginsel kosteloos. Bij switchen is alleen een vergoeding verschuldigd indien meer dan één (1) keer per kalenderjaar door u wordt geswitcht. De door u te betalen kosten en vergoedingen zijn noodzakelijk om het fonds te kunnen laten functioneren en worden aangewend voor beheer, administratie en bewaring, alsook de verkoop, marketing en distributie van het fonds. Deze kosten verminderen de potentiële groei van uw belegging. Voor bepaalde op uw verzoek te verrichten additionele administratieve handelingen kunnen kosten in rekening worden gebracht. Meer informatie over de kosten, de vergoedingen en de berekeningswijze daarvan is opgenomen in hoofdstuk 9 van het prospectus. In het verleden behaalde resultaten* * Het Perlas Kernplan is opgericht in 2011 en actief geworden per 24 februari 2012. Het fonds beschikt nog niet over voldoende gegevens over in het verleden behaalde resultaten om u een bruikbare aanwijzing van de in het verleden behaalde resultaten te verschaffen. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Bij de berekening van de performance over het verleden is rekening gehouden met de lopende kosten. Er is geen rekening gehouden met de instap- en uitstapvergoedingen. Praktische informatie De bewaarder van het (paraplu)fonds is Stichting Bewaarder DAF Depositary. Het prospectus en (half)jaarverslag van het paraplufonds zijn in de Nederlandse taal kosteloos verkrijgbaar via www.perlasplan.nl. Ook de actuele intrinsieke waarde en overige informatie over het paraplufonds en de fondsen die daar onderdeel van uitmaken, zijn terug te vinden op www.perlasplan.nl. Het (paraplu)fonds is onderworpen aan het Nederlands (fiscaal) recht en kwalificeert als een fiscale beleggingsinstelling. Dit kan gevolgen hebben voor bijvoorbeeld de manier waarop inkomsten van en uit het fonds worden belast. Een belegging in het fonds kan desgewenst onderdeel uitmaken van een fiscaal gefaciliteerde regeling. Neem voor meer informatie over de fiscale behandeling van uw belegging in het fonds contact op met uw fiscaal adviseur. Ostrica BV kan enkel aansprakelijk worden gesteld op grond van een in dit document opgenomen verklaring die misleidend, incorrect of niet in overeenstemming is met de desbetreffende delen van het prospectus van Perlas Global Active Investment Fund. Dit document met essentiële beleggersinformatie beschrijft specifiek een subfonds van het paraplufonds Perlas Global Active Investment Fund. Het prospectus en de periodieke verslagen worden evenwel voor het paraplufonds in haar geheel opgesteld. Het fonds maakt deel uit van een paraplufonds dat bestaat uit meerdere subfondsen. Deze subfondsen zijn krachtens de wet binnen het vermogen van het paraplufonds administratief van elkaar gescheiden en hebben ieder een eigen beleggingsbeleid. Het vermogen van een subfonds dient alleen ter voldoening van vorderingen die voortvloeien uit schulden die verband houden met het beheer en bewaring van het subfonds en de rechten van deelneming. Instappen, uitstappen en switchen tussen de fondsen die deel uitmaken van het paraplufonds is op weekbasis mogelijk tegen de intrinsieke waarde en rekeninghoudende met de toepasselijke kosten (zie hierboven). Het Perlas Global Active Investment Fund is in Nederland geregistreerd en het staat onder toezicht van Stichting Autoriteit Financiële Markten. Aan Ostrica BV is in Nederland een vergunning verleend en zij staat onder toezicht van Stichting Autoriteit Financiële Markten. Deze essentiële beleggersinformatie is correct op datum van 17 november 2014.
Pagina I 11 I aanvraagformulier Perlasplan (klein) kind Essentiële Beleggersinformatie Perlas Dynamischplan Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande het Perlasplan. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld om u meer inzicht te geven in de aard en de risico's van beleggingen in dit fonds. Wij raden u aan deze informatie te lezen opdat u met kennis van zaken kunt beslissen of u al dan niet in dit fonds wenst te beleggen. PERLAS DYNAMISCHPLAN (ISIN: NL0010062154) Dit fonds wordt beheerd door Ostrica BV Het fonds is onderdeel van het paraplufonds: Perlas Global Active Investment Fund Doelstelling en beleggingsbeleid Het Perlas Dynamischplan heeft als doelstelling vermogensgroei en/of inkomen op de lange termijn en is met name geschikt voor beleggers met een beleggershorizon van 10 tot 15 jaar die een hoog rendement nastreven en bereid zijn daarbij meer dan gemiddelde risico s te nemen. Hiertoe is de allocatie meer gericht op aandelen dan op andere vermogenscategorieën. Het Perlas Dynamischplan belegt derhalve voornamelijk in aandelen en (vast)rentende alternatieve beleggingen. Het Perlas Dynamischplan wordt discretionair beheerd en zal steeds in ongeveer 120 tot 150 individuele financiële instrumenten beleggen met een spreiding naar risicofactoren, zoals sector en land. De rendementsdoelstelling is om gemiddeld vier (4) procent meer rendement te behalen dan de voor het (sub)fonds geldende benchmark. De benchmark bestaat voor 75% uit de Vanguard Global Stock Index Fund, voor 20% uit de HFRX Global Hedge Fund EUR en voor 5% uit Eonia. Het winstdeel van het fonds dat om fiscale redenen moet worden uitgekeerd zal jaarlijks binnen acht maanden aan beleggers worden uitgekeerd. Tenzij anders is overeengekomen zullen deze niet worden uitbetaald, maar worden herbelegd in het fonds. Het gedeelte van de winst dat om fiscale redenen niet hoeft te worden uitgekeerd zal worden herbelegd. Meer informatie over de doelstellingen en het beleggingsbeleid van het fonds is opgenomen in hoofdstuk 5 van het prospectus. Risico- en opbrengstprofiel Lager risico Potentieel lagere opbrengst Hoger risico Potentieel hogere opbrengst 1 2 3 4 5 6 7 De historische gegevens, die voor de berekening van de synthetische indicator zijn gebruikt, vormen niet altijd een betrouwbare indicatie van het toekomstige risicoprofiel van het fonds. Het risico- en opbrengstprofiel van het (sub)fonds kan in de loop van de tijd variëren en er wordt niet gegarandeerd dat het ongewijzigd blijft. Categorie 1 betekent niet in dat een belegging risicoloos is. Het (sub)fonds is geclassificeerd in categorie 6 vanwege de voor het (sub)fonds specifieke blootstelling aan markt-, rente-, krediet- en valutarisico s zoals dit voortvloeit uit het beleggingsbeleid van het (sub)fonds. Het (sub)fonds biedt geen kapitaalgarantie of kapitaalbescherming. Het (sub)fonds is onderhevig aan de volgende risico's die niet voldoende in de indicator in aanmerking worden genomen: Kredietrisico: het fonds belegt in financiële instrumenten waarvan de kredietkwaliteit kan verslechteren. Het risico bestaat dus dat de uitgevende instelling van financiële instrumenten niet aan zijn verplichtingen kan voldoen. Indien de kredietkwaliteit van een uitgevende instelling verslechtert, kan de waarde van de financiële instrumenten, zoals de aan die uitgevende instelling gekoppelde derivaten dalen; Risico van discretionair beheer: aangezien de beheerstijl berust op anticipatie van de ontwikkeling van de verschillende markten, bestaat het risico dat het fonds niet altijd in de best presterende markten belegt; en Operationele risico s: dit betreffen onder meer de bewaarnemings- en afwikkelingsrisico s. Meer informatie over deze en andere risico s verbonden aan beleggen in het fonds is opgenomen in hoofdstuk 6 van het prospectus. Kosten Eenmalige kosten die vóór of na uw belegging worden aangerekend Instapvergoeding: 0,5% Dit is het maximale percentage dat van uw inleg zou kunnen worden afgehouden voordat uw inleg wordt belegd. Het eenmalig per jaar switchen tussen de subfondsen Uitstapvergoeding: geen is kosteloos. Uitstappen is kosteloos. Er wordt geen geld ingehouden voordat de opbrengsten van uw beleggingen worden uitbetaald of overgemaakt naar een andere partij. Kosten die in de loop van één jaar aan het fonds worden onttrokken Lopende kosten: Het bedrag voor de lopende kosten is gebaseerd op de geschatte kosten voor het 1,31 % jaar 2014. Dit bedrag kan van jaar tot jaar variëren. Dit is exclusief portefeuilletransatiekosten. Kosten die onder bepaalde specifieke voorwaarden aan het fonds worden onttrokken Prestatievergoeding: Geen
Pagina I 12 I aanvraagformulier Perlasplan (klein) kind Switchen is in beginsel kosteloos. Bij switchen is alleen een vergoeding verschuldigd indien meer dan één (1) keer per kalenderjaar door u wordt geswitcht. De door u te betalen kosten en vergoedingen zijn noodzakelijk om het fonds te kunnen laten functioneren en worden aangewend voor beheer, administratie en bewaring, alsook de verkoop, marketing en distributie van het fonds. Deze kosten verminderen de potentiële groei van uw belegging. Voor bepaalde op uw verzoek te verrichten additionele administratieve handelingen kunnen kosten in rekening worden gebracht. Meer informatie over de kosten, de vergoedingen en de berekeningswijze daarvan is opgenomen in hoofdstuk 9 van het prospectus. In het verleden behaalde resultaten* * Het Perlas Dynamischplan is opgericht in 2011 en actief geworden per 24 februari 2012. Het fonds beschikt nog niet over voldoende gegevens over in het verleden behaalde resultaten om u een bruikbare aanwijzing van de in het verleden behaalde resultaten te verschaffen. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Bij de berekening van de performance over het verleden is rekening gehouden met de lopende kosten. Er is geen rekening gehouden met de instap- en uitstapvergoedingen. Praktische informatie De bewaarder van het (paraplu)fonds is Stichting Bewaarder DAF Depositary. Het prospectus en (half)jaarverslag van het paraplufonds zijn in de Nederlandse taal kosteloos verkrijgbaar via www.perlasplan.nl. Ook de actuele intrinsieke waarde en overige informatie over het paraplufonds en de fondsen die daar onderdeel van uitmaken, zijn terug te vinden op www.perlasplan.nl. Het (paraplu)fonds is onderworpen aan het Nederlands (fiscaal) recht en kwalificeert als een fiscale beleggingsinstelling. Dit kan gevolgen hebben voor bijvoorbeeld de manier waarop inkomsten van en uit het fonds worden belast. Een belegging in het fonds kan desgewenst onderdeel uitmaken van een fiscaal gefaciliteerde regeling. Neem voor meer informatie over de fiscale behandeling van uw belegging in het fonds contact op met uw fiscaal adviseur. Ostrica BV kan enkel aansprakelijk worden gesteld op grond van een in dit document opgenomen verklaring die misleidend, incorrect of niet in overeenstemming is met de desbetreffende delen van het prospectus van Perlas Global Active Investment Fund. Dit document met essentiële beleggersinformatie beschrijft specifiek een subfonds van het paraplufonds Perlas Global Active Investment Fund. Het prospectus en de periodieke verslagen worden evenwel voor het paraplufonds in haar geheel opgesteld. Het fonds maakt deel uit van een paraplufonds dat bestaat uit meerdere subfondsen. Deze subfondsen zijn krachtens de wet binnen het vermogen van het paraplufonds administratief van elkaar gescheiden en hebben ieder een eigen beleggingsbeleid. Het vermogen van een subfonds dient alleen ter voldoening van vorderingen die voortvloeien uit schulden die verband houden met het beheer en bewaring van het subfonds en de rechten van deelneming. Instappen, uitstappen en switchen tussen de fondsen die deel uitmaken van het paraplufonds is op weekbasis mogelijk tegen de intrinsieke waarde en rekeninghoudende met de toepasselijke kosten (zie hierboven). Het Perlas Global Active Investment Fund is in Nederland geregistreerd en het staat onder toezicht van Stichting Autoriteit Financiële Markten. Aan Ostrica BV is in Nederland een vergunning verleend en zij staat onder toezicht van Stichting Autoriteit Financiële Markten. Deze essentiële beleggersinformatie is correct op datum van 17 november 2014.