Essentiële beleggersinformatie

Transcriptie

1 Essentiële beleggersinformatie Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld om u meer inzicht te geven in de aard en de risico s van beleggingen in dit fonds. Wij raden u aan deze informatie te lezen opdat u met kennis van zaken kunt beslissen of u al dan niet in dit fonds wenst te beleggen. ARGENTA-FUND Belgische Aandelen ( ISIN : LU ) een compartiment van de Sicav Argenta-Fund Doelstelling en beleggingsbeleid Het doel van het compartiment Argenta-Fund Belgische Aandelen bestaat erin de samenstelling van de "BEL 20" index te reproduceren. Hiervoor zal het compartiment enkel beleggen in de aandelen die deze index samenstellen. Elke investeerder kan op ieder moment de terugbetaling van zijn aandelen vragen. De waarde van de aandelen wordt wekelijks op woensdag bepaald. De dividenden worden niet aan de investeerders uitgekeerd maar geherinvesteerd in het compartiment. Aanbeveling: dit fonds is misschien niet geschikt voor beleggers die van plan zijn hun geld binnen 7 jaar op te nemen. Risico- en opbrengstprofiel Laag risico Potentieel laag rendement Hoog risico Potentieel hoog rendement Deze cijfers geven een schatting van de mogelijke prestatie en van het risico op verlies van uw volledige kapitaal of van een deel ervan. Meestal betekent een groter winstperspectief ook het nemen van meer risico s. De laagste categorie betekent niet dat er sprake is van een risicoloze belegging. De historische gegevens, zoals die zijn gebruikt voor de berekening van de synthetische indicator, vormen niet altijd een betrouwbare indicatie van het toekomstige risicoprofiel van het compartiment. Er kan niet worden gegarandeerd dat de desbetreffende risico- en opbrengstcategorie ongewijzigd blijft. De indeling van het compartiment kan in de tijd variëren. Huidige classificatie in risicoklasse 6 : Daar de opbrengst van het compartiment onderworpen is aan schommelingen van de aandelenmarkt en van de Belgische economie, riskeert u bij een beursval een lager bedrag terug te krijgen dan wat u oorspronkelijk hebt geïnvesteerd. Dit compartiment is blootgesteld aan een operationeel risico dat verbonden is met de human en technical resources. Dat risico wordt uitgebalanceerd door een grote betrouwbaarheid van de IT-systemen en door bekwame, ervaren teams. Het risico op de niet-naleving van de concentratielimieten per emittent of tegenpartij is gemiddeld. De portefeuille van het compartiment bestaat bovendien uit effecten met een notering op officiële markten. Het risico op wanbetaling dat verbonden is met die kwaliteitsvolle tegenpartijen, alsook het risico dat het compartiment niet snel kan voldoen aan een grote vraag naar liquide middelen is dan ook laag, vooral omdat de overgrote meerderheid van de effecten in de portefeuille dagelijks kan worden verhandeld. Kosten Eenmalige kosten die vóór of na uw belegging worden aangerekend Instapkosten Uitstapkosten Dit is het maximale bedrag dat van uw geld zou kunnen worden afgehouden voordat het belegd wordt. De instap- en uitstapvergoedingen zijn steeds maximumcijfers, aangezien het zou kunnen dat u in sommige gevallen minder moet betalen. U kan de feitelijke instap- en uitstapvergoedingen van uw financiële dienst of distributeur vernemen.

2 Kosten die in de loop van één jaar aan het fonds worden onttrokken Lopende kosten 1.83 % Kosten die onder bepaalde specifieke voorwaarden aan het fonds worden onttrokken Prestatievergoeding Het cijfer van de lopende kosten is, voor het jaar dat in december 2011 wordt afgesloten, op de uitgaven van het voorgaande jaar gebaseerd. Dit cijfer kan van jaar tot jaar variëren. De kosten die een belegger betaalt, worden gebruikt om de beheerkosten van het compartiment, met inbegrip van de marketing- en distributiekosten te dekken. Deze kosten verminderen de potentiële groei van de belegging. In het verleden behaalde resultaten 40 % 20 % 0 % -20 % -40 % -60 % -80 % 18.80% 10.62% 32.31% 30.67% 20.60% 21.03% 25.53% 23.65% -4.40% -5.95% 35.85% 31.70% 6.09% 2.67% % % 20.33% 20.97% Compartiment Bel % % Deze in het verleden behaalde resultaten, berekend in euro, zijn gebaseerd op historische gegevens en geven geen garantie voor de toekomst. Ze houden ook geen rekening met instapkosten, uitstapkosten of taksen. Het compartiment werd gelanceerd in Praktische informatie en verwijzingen De bewaarder van dit compartiment is de Banque et Caisse d'epargne de l'etat van Luxemburg. Bijkomende informatie over de laatste prijs van de aandelen, het Franstalig of Nederlandstalig prospectus evenals het laatste jaarverslag of halfjaarlijks verslag in het Frans zijn gratis verkrijgbaar in de Argenta-kantoren of op de websites en De belastingwetgeving van de lidstaat van herkomst van het compartiment kan op uw persoonlijke belastingsituatie van invloed zijn. Argenta-Fund kan enkel aansprakelijk worden gesteld op grond van een in dit document opgenomen verklaring die misleidend, incorrect of niet in overeenstemming met de desbetreffende delen van het prospectus is. Het prospectus en de periodieke verslagen worden opgesteld voor het geheel van de compartimenten van de vennootschap. De vennootschap met meerdere compartimenten vormt één en dezelfde juridische entiteit. In de onderlinge relaties tussen de aandeelhouders wordt elk compartiment echter beschouwd als een afzonderlijke entiteit. U kunt op ieder ogenblik de omzetting van uw aandelen van een compartiment in aandelen van een ander compartiment vragen. Informeer in uw Argenta-kantoor naar de modaliteiten van de omzettingen. Aan dit fonds is in Luxemburg vergunning verleend en het staat onder toezicht van de Commission de Surveillance du Secteur Financier. Deze essentiële beleggersinformatie is correct op datum van 15/03/2013.

3 Essentiële beleggersinformatie Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld om u meer inzicht te geven in de aard en de risico s van beleggingen in dit fonds. Wij raden u aan deze informatie te lezen opdat u met kennis van zaken kunt beslissen of u al dan niet in dit fonds wenst te beleggen. ARGENTA-FUND Europese Aandelen ( ISIN : LU ) een compartiment van de Sicav Argenta-Fund Doelstellingen en beleggingsbeleid Het doel van het compartiment Argenta-Fund Europese Aandelen bestaat erin om voor de aandeelhouders een zo hoog mogelijk rendement op het belegde kapitaal na te streven, en daarbij het debiteurenrisico te beperken. Hiervoor zal het compartiment beleggen in aandelen van bedrijven die hun zetel in Europa hebben of die hun economische activiteit hoofdzakelijk in Europa uitoefenen. Elke investeerder kan op ieder moment de terugbetaling van zijn aandelen vragen. De waarde van de aandelen wordt wekelijks op woensdag bepaald. De dividenden worden niet aan de investeerders uitgekeerd maar geherinvesteerd in het compartiment. Aanbeveling: dit fonds is misschien niet geschikt voor beleggers die van plan zijn hun geld binnen 7 jaar op te nemen. Risico- en opbrengstprofiel Laag risico Potentieel laag rendement Hoog risico Potentieel hoog rendement Deze cijfers geven een schatting van de mogelijke prestatie en van het risico op verlies van uw volledige kapitaal of van een deel ervan. Meestal betekent een groter winstperspectief ook het nemen van meer risico s. De laagste categorie betekent niet dat er sprake is van een risicoloze belegging. De historische gegevens, zoals die zijn gebruikt voor de berekening van de synthetische indicator, vormen niet altijd een betrouwbare indicatie van het toekomstige risicoprofiel van het compartiment. Er kan niet worden gegarandeerd dat de desbetreffende risico- en opbrengstcategorie ongewijzigd blijft. De indeling van het compartiment kan in de tijd variëren. Huidige classificatie in risicoklasse 6 : Daar de opbrengst van het compartiment onderworpen is aan schommelingen van de aandelenmarkten, die afhankelijk zijn van de Europese politiek-economische situatie riskeert u bij een beursval een lager bedrag terug te krijgen dan wat u oorspronkelijk hebt geïnvesteerd. Dit compartiment is blootgesteld aan een operationeel risico dat verbonden is met de human en technical resources. Dat risico wordt uitgebalanceerd door een grote betrouwbaarheid van de IT-systemen en door bekwame, ervaren teams. Het risico op de niet-naleving van de concentratielimieten per emittent of tegenpartij is gemiddeld. De portefeuille van het compartiment bestaat bovendien uit effecten met een notering op officiële markten. Het risico op wanbetaling dat verbonden is met die kwaliteitsvolle tegenpartijen, alsook het risico dat het compartiment niet snel kan voldoen aan een grote vraag naar liquide middelen is dan ook laag, vooral omdat de overgrote meerderheid van de effecten in de portefeuille dagelijks kan worden verhandeld. Kosten Eenmalige kosten die vóór of na uw belegging worden aangerekend Instapvergoeding Uitstapvergoeding Dit is het maximale bedrag dat van uw geld zou kunnen worden afgehouden voordat het belegd wordt. De instap- en uitstapvergoedingen zijn steeds maximumcijfers, aangezien het zou kunnen dat u in sommige gevallen minder moet betalen. U kan de feitelijke instap- en uitstapvergoedingen van uw financiële dienst of distributeur vernemen.

4 Kosten die in de loop van één jaar aan het fonds worden onttrokken Lopende kosten 1.83 % Kosten die onder bepaalde specifieke voorwaarden aan het fonds worden onttrokken Prestatievergoeding Het cijfer van de lopende kosten is, voor het jaar dat in december 2011 wordt afgesloten, op de uitgaven van het voorgaande jaar gebaseerd. Dit cijfer kan van jaar tot jaar variëren. De kosten die een belegger betaalt, worden gebruikt om de beheerkosten van het compartiment, met inbegrip van de marketing- en distributiekosten te dekken. Deze kosten verminderen de potentiële groei van de belegging. In het verleden behaalde resultaten 30 % 20 % 10 % 0 % -10 % -20 % -30 % -40 % -50 % -60 % 12.59% 12.17% 7.36% 6.68% 22.81% 21.56% 13.51% 12.41% 4.12% 2.41% 26.78% 25.43% 6.13% 5.85% % 18.87% Compartiment Eurotop % % De voor 2011 gepresenteerde resultaten werden behaald in omstandigheden die op dit moment niet langer van toepassing zijn. Deze in het verleden behaalde resultaten, berekend in euro, zijn gebaseerd op historische gegevens en geven geen garantie voor de toekomst. Ze houden ook geen rekening met instapkosten, uitstapkosten of taksen. Het compartiment werd gelanceerd in Praktische informatie en verwijzingen De bewaarder van dit compartiment is de Banque et Caisse d'epargne de l'etat van Luxemburg. Bijkomende informatie over de laatste prijs van de aandelen, het Franstalig of Nederlandstalig prospectus evenals het laatste jaarverslag of halfjaarlijks verslag in het Frans zijn gratis verkrijgbaar in de Argenta-kantoren of op de websites en De belastingwetgeving van de lidstaat van herkomst van het compartiment kan op uw persoonlijke belastingsituatie van invloed zijn. Argenta-Fund kan enkel aansprakelijk worden gesteld op grond van een in dit document opgenomen verklaring die misleidend, incorrect of niet in overeenstemming met de desbetreffende delen van het prospectus is. Het prospectus en de periodieke verslagen worden opgesteld voor het geheel van de compartimenten van de vennootschap. De vennootschap met meerdere compartimenten vormt één en dezelfde juridische entiteit. In de onderlinge relaties tussen de aandeelhouders wordt elk compartiment echter beschouwd als een afzonderlijke entiteit. U kunt op ieder ogenblik de omzetting van uw aandelen van een compartiment in aandelen van een ander compartiment vragen. Informeer in uw Argenta-kantoor naar de modaliteiten van de omzettingen. Aan dit fonds is in Luxemburg vergunning verleend en het staat onder toezicht van de Commission de Surveillance du Secteur Financier. Deze essentiële beleggersinformatie is correct op datum van 15/03/2013.

5 Essentiële beleggersinformatie Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld om u meer inzicht te geven in de aard en de risico s van beleggingen in dit fonds. Wij raden u aan deze informatie te lezen opdat u met kennis van zaken kunt beslissen of u al dan niet in dit fonds wenst te beleggen. Doelstellingen en beleggingsbeleid ARGENTA-FUND Bank Aandelen ( ISIN : LU ) een compartiment van de Sicav Argenta-Fund Het doel van het compartiment Argenta-Fund Bank Aandelen bestaat erin de samenstelling van de EURO STOXX Banks index te reproduceren. Hiervoor zal het compartiment enkel beleggen in de aandelen die deze index samenstellen. Elke investeerder kan op ieder moment de terugbetaling van zijn aandelen vragen. De waarde van de aandelen wordt wekelijks op woensdag bepaald. De dividenden worden niet aan de investeerders uitgekeerd maar geherinvesteerd in het compartiment. Aanbeveling: dit fonds is misschien niet geschikt voor beleggers die van plan zijn hun geld binnen 7 jaar op te nemen. Risico- en opbrengstprofiel Laag risico Potentieel laag rendement Hoog risico Potentieel hoog rendement Deze cijfers geven een schatting van de mogelijke prestatie en van het risico op verlies van uw volledige kapitaal of van een deel ervan. Meestal betekent een groter winstperspectief ook het nemen van meer risico s. De laagste categorie betekent niet dat er sprake is van een risicoloze belegging. De historische gegevens, zoals die zijn gebruikt voor de berekening van de synthetische indicator, vormen niet altijd een betrouwbare indicatie van het toekomstige risicoprofiel van het compartiment. Er kan niet worden gegarandeerd dat de desbetreffende risico- en opbrengstcategorie ongewijzigd blijft. De indeling van het compartiment kan in de tijd variëren. Huidige classificatie in risicoklasse 7 : De opbrengst van het compartiment is onderworpen aan schommelingen van de aandelenmarkten, die afhankelijk zijn van de wereldeconomie en van de wereld politieke situatie. Bovendien gaat het om bedrijven die behoren tot de banksector, waardoor de opbrengst van het compartiment ook afhankelijk is van hun efficiënt beheer van de risico's en van sommige externe factoren die een invloed op hun solvabiliteit hebben. Bij een beursval riskeert u een lager bedrag terug te krijgen dan wat u oorspronkelijk hebt geïnvesteerd. Dit compartiment is blootgesteld aan een operationeel risico dat verbonden is met de human en technical resources. Dat risico wordt uitgebalanceerd door een grote betrouwbaarheid van de IT-systemen en door bekwame, ervaren teams. Het risico op de niet-naleving van de concentratielimieten per emittent of tegenpartij is gemiddeld. De portefeuille van het compartiment bestaat bovendien uit effecten met een notering op officiële markten. Het risico op wanbetaling dat verbonden is met die kwaliteitsvolle tegenpartijen, alsook het risico dat het compartiment niet snel kan voldoen aan een grote vraag naar liquide middelen is dan ook laag, vooral omdat de overgrote meerderheid van de effecten in de portefeuille dagelijks kan worden verhandeld. Kosten Eenmalige kosten die vóór of na uw belegging worden aangerekend Instapkosten Uitstapkosten Dit is het maximale bedrag dat van uw geld zou kunnen worden afgehouden voordat het belegd wordt. De instap- en uitstapvergoedingen zijn steeds maximumcijfers, aangezien het zou kunnen dat u in sommige gevallen minder moet betalen. U kan de feitelijke instap- en uitstapvergoedingen van uw financiële dienst of distributeur vernemen.

6 Kosten die in de loop van één jaar aan het fonds worden onttrokken Lopende kosten 1.88 % Kosten die onder bepaalde specifieke voorwaarden aan het fonds worden onttrokken Prestatievergoeding Het cijfer van de lopende kosten is, voor het jaar dat in december 2011 wordt afgesloten, op de uitgaven van het voorgaande jaar gebaseerd. Dit cijfer kan van jaar tot jaar variëren. De kosten die een belegger betaalt, worden gebruikt om de beheerkosten van het compartiment, met inbegrip van de marketing- en distributiekosten te dekken. Deze kosten verminderen de potentiële groei van de belegging. In het verleden behaalde resultaten 50 % 30 % 10 % -10 % -30 % -50 % -70 % -90 % 32.40% 30.88% 12.43% 10.85% 27.33% 26.54% 23.93% 22.52% Compartiment Euro Stoxx Banks -6.69% -8.86% % % 46.86% 48.92% % % % % 13.36% 13.39% Deze in het verleden behaalde resultaten, berekend in euro, zijn gebaseerd op historische gegevens en geven geen garantie voor de toekomst. Ze houden ook geen rekening met instapkosten, uitstapkosten of taksen. Het compartiment werd gelanceerd in Praktische informatie en verwijzingen De bewaarder van dit compartiment is de Banque et Caisse d'epargne de l'etat van Luxemburg. Bijkomende informatie over de laatste prijs van de aandelen, het Franstalig of Nederlandstalig prospectus evenals het laatste jaarverslag of halfjaarlijks verslag in het Frans zijn gratis verkrijgbaar in de Argenta-kantoren of op de websites en De belastingwetgeving van de lidstaat van herkomst van het compartiment kan op uw persoonlijke belastingsituatie van invloed zijn. Argenta-Fund kan enkel aansprakelijk worden gesteld op grond van een in dit document opgenomen verklaring die misleidend, incorrect of niet in overeenstemming met de desbetreffende delen van het prospectus is. Het prospectus en de periodieke verslagen worden opgesteld voor het geheel van de compartimenten van de vennootschap. De vennootschap met meerdere compartimenten vormt één en dezelfde juridische entiteit. In de onderlinge relaties tussen de aandeelhouders wordt elk compartiment echter beschouwd als een afzonderlijke entiteit. U kunt op ieder ogenblik de omzetting van uw aandelen van een compartiment in aandelen van een ander compartiment vragen. Informeer in uw Argenta-kantoor naar de modaliteiten van de omzettingen. Aan dit fonds is in Luxemburg vergunning verleend en het staat onder toezicht van de Commission de Surveillance du Secteur Financier. Deze essentiële beleggersinformatie is correct op datum van 15/03/2013.

7 Essentiële beleggersinformatie Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld om u meer inzicht te geven in de aard en de risico s van beleggingen in dit fonds. Wij raden u aan deze informatie te lezen opdat u met kennis van zaken kunt beslissen of u al dan niet in dit fonds wenst te beleggen. ARGENTA-FUND Distributie Aandelen ( ISIN : LU ) Doelstellingen en beleggingsbeleid een compartiment van de Sicav Argenta-Fund Het doel van het compartiment Argenta-Fund Distributie Aandelen bestaat erin om voor de aandeelhouders een zo hoog mogelijk rendement op het belegde kapitaal na te streven. Hiervoor zal het compartiment beleggen in aandelen van europese beursgenoteerde ondernemingen die behoren tot de distributiesector. Elke investeerder kan op ieder moment de terugbetaling van zijn aandelen vragen. De waarde van de aandelen wordt wekelijks op woensdag bepaald. De dividenden worden niet aan de investeerders uitgekeerd maar geherinvesteerd in het compartiment. Aanbeveling: dit fonds is misschien niet geschikt voor beleggers die van plan zijn hun geld binnen 7 jaar op te nemen. Risico- en opbrengstprofiel Laag risico Potentieel laag rendement Hoog risico Potentieel hoog rendement Deze cijfers geven een schatting van de mogelijke prestatie en van het risico op verlies van uw volledige kapitaal of van een deel ervan. Meestal betekent een groter winstperspectief ook het nemen van meer risico s. De laagste categorie betekent niet dat er sprake is van een risicoloze belegging. De historische gegevens, zoals die zijn gebruikt voor de berekening van de synthetische indicator, vormen niet altijd een betrouwbare indicatie van het toekomstige risicoprofiel van het compartiment. Er kan niet worden gegarandeerd dat de desbetreffende risico- en opbrengstcategorie ongewijzigd blijft. De indeling van het compartiment kan in de tijd variëren. Huidige classificatie in risicoklasse 6 : De opbrengst van het compartiment is onderworpen aan schommelingen van de aandelenmarkten, die afhankelijk zijn van de Europese politiek-economische situatie. Bovendien gaat het om bedrijven die behoren tot de distributiesector, waardoor de opbrengst van het compartiment ook afhankelijk is van het consumentenvertrouwen en hun vraag naar consumptiegoederen en naar luxegoederen, onder andere. Bij een beursval riskeert u een lager bedrag terug te krijgen dan wat u oorspronkelijk hebt geïnvesteerd. Dit compartiment is blootgesteld aan een operationeel risico dat verbonden is met de human en technical resources. Dat risico wordt uitgebalanceerd door een grote betrouwbaarheid van de IT-systemen en door bekwame, ervaren teams. Het risico op de niet-naleving van de concentratielimieten per emittent of tegenpartij is gemiddeld. De portefeuille van het compartiment bestaat bovendien uit effecten met een notering op officiële markten. Het risico op wanbetaling dat verbonden is met die kwaliteitsvolle tegenpartijen, alsook het risico dat het compartiment niet snel kan voldoen aan een grote vraag naar liquide middelen is dan ook laag, vooral omdat de overgrote meerderheid van de effecten in de portefeuille dagelijks kan worden verhandeld. Kosten Eenmalige kosten die vóór of na uw belegging worden aangerekend Instapkosten Uitstapkosten Dit is het maximale bedrag dat van uw geld zou kunnen worden afgehouden voordat het belegd wordt. De instap- en uitstapvergoedingen zijn steeds maximumcijfers, aangezien het zou kunnen dat u in sommige gevallen minder moet betalen. U kan de feitelijke instap- en uitstapvergoedingen van uw financiële dienst of distributeur vernemen.

8 Kosten die in de loop van één jaar aan het fonds worden onttrokken Lopende kosten 1.84 % Kosten die onder bepaalde specifieke voorwaarden aan het fonds worden onttrokken Prestatievergoeding Het cijfer van de lopende kosten is, voor het jaar dat in december 2011 wordt afgesloten, op de uitgaven van het voorgaande jaar gebaseerd. Dit cijfer kan van jaar tot jaar variëren. De kosten die een belegger betaalt, worden gebruikt om de beheerkosten van het compartiment, met inbegrip van de marketing- en distributiekosten te dekken. Deze kosten verminderen de potentiële groei van de belegging. In het verleden behaalde resultaten 50 % 30 % 10 % -10 % -30 % -50 % -70 % 15.25% 13.50% 14.73% 9.66% 13.99% 23.68% 23.69% Compartiment Dow Jones Euro Stoxx Retail Dow Jones Euro Stoxx Non Indice Cyclical Goods and Services -2.65% % 44.87% 25.51% -8.42% 23.78% De voor 2005 gepresenteerde resultaten werden behaald in omstandigheden die op dit moment niet langer van toepassing zijn. Deze in het verleden behaalde resultaten, berekend in euro, zijn gebaseerd op historische gegevens en geven geen garantie voor de toekomst. Ze houden ook geen rekening met instapkosten, uitstapkosten of taksen. Het compartiment werd gelanceerd in Praktische informatie en verwijzingen De bewaarder van dit compartiment is de Banque et Caisse d'epargne de l'etat van Luxemburg. Bijkomende informatie over de laatste prijs van de aandelen, het Franstalig of Nederlandstalig prospectus evenals het laatste jaarverslag of halfjaarlijks verslag in het Frans zijn gratis verkrijgbaar in de Argenta-kantoren of op de websites en De belastingwetgeving van de lidstaat van herkomst van het compartiment kan op uw persoonlijke belastingsituatie van invloed zijn. Argenta-Fund kan enkel aansprakelijk worden gesteld op grond van een in dit document opgenomen verklaring die misleidend, incorrect of niet in overeenstemming met de desbetreffende delen van het prospectus is. Het prospectus en de periodieke verslagen worden opgesteld voor het geheel van de compartimenten van de vennootschap. De vennootschap met meerdere compartimenten vormt één en dezelfde juridische entiteit. In de onderlinge relaties tussen de aandeelhouders wordt elk compartiment echter beschouwd als een afzonderlijke entiteit. U kunt op ieder ogenblik de omzetting van uw aandelen van een compartiment in aandelen van een ander compartiment vragen. Informeer in uw Argenta-kantoor naar de modaliteiten van de omzettingen. Aan dit fonds is in Luxemburg vergunning verleend en het staat onder toezicht van de Commission de Surveillance du Secteur Financier. Deze essentiële beleggersinformatie is correct op datum van 15/03/2013.

9 Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld om u meer inzicht te geven in de aard en de risico s van beleggingen in dit fonds. Wij raden u aan deze informatie te lezen opdat u met kennis van zaken kunt beslissen of u al dan niet in dit fonds wenst te beleggen. ARGENTA-FUND Overheidsobligaties ( ISIN : LU ) Doelstellingen en beleggingsbeleid een compartiment van de Sicav Argenta-Fund Het doel van het compartiment Argenta-Fund Overheidsobligaties bestaat erin om voor de aandeelhouders een zo hoog mogelijk rendement op het belegde kapitaal na te streven, en daarbij het debiteurenrisico te beperken. Hiervoor zal het compartiment beleggen in obligaties van de Belgische staat of van een andere staat. De obligaties die deel uitmaken van de portefeuille moeten tenminste een Standard & Poor s rating BBB bezitten. Elke investeerder kan op ieder moment de terugbetaling van zijn aandelen vragen. De waarde van de aandelen wordt wekelijks op woensdag bepaald. De dividenden worden niet aan de investeerders uitgekeerd maar geherinvesteerd in het compartiment. Aanbeveling: dit fonds is misschien niet geschikt voor beleggers die van plan zijn hun geld binnen 3 tot 5 jaar op te nemen. Risico- en opbrengstprofiel Essentiële beleggersinformatie Laag risico Potentieel laag rendement Hoog risico Potentieel hoog rendement Deze cijfers geven een schatting van de mogelijke prestatie en van het risico op verlies van uw volledige kapitaal of van een deel ervan. Meestal betekent een groter winstperspectief ook het nemen van meer risico s. De laagste categorie betekent niet dat er sprake is van een risicoloze belegging. De historische gegevens, zoals die zijn gebruikt voor de berekening van de synthetische indicator, vormen niet altijd een betrouwbare indicatie van het toekomstige risicoprofiel van het compartiment. Er kan niet worden gegarandeerd dat de desbetreffende risico- en opbrengstcategorie ongewijzigd blijft. De indeling van het compartiment kan in de tijd variëren. Huidige classificatie in risicoklasse 3 : Daar de opbrengst van het compartiment onderworpen is aan schommelingen van de rentevoeten, die afhankelijk zijn van de wereld politiek-economische situatie riskeert u, bij stijging van de rentevoeten of bij failliet gaan van een emittent, een lager bedrag terug te krijgen dan wat u oorspronkelijk hebt geïnvesteerd. Dit compartiment is blootgesteld aan een operationeel risico dat verbonden is met de human en technical resources. Dat risico wordt uitgebalanceerd door een grote betrouwbaarheid van de IT-systemen en door bekwame, ervaren teams. Het risico op de niet-naleving van de concentratielimieten per emittent of tegenpartij is gemiddeld. Gezien de kwaliteit van de emittenten van de obligaties in de portefeuille van dit compartiment, die uitsluitend staatsobligaties zijn, is het risico op wanbetaling bij de terugbetaling van het kapitaal op de vervaldag alsook van de jaarlijkse interesten, laag. De portefeuille van het compartiment bestaat bovendien uit effecten met een notering op officiële markten. Het risico dat het compartiment niet snel kan voldoen aan een grote vraag naar liquide middelen is dan ook laag, vooral omdat de overgrote meerderheid van de effecten in de portefeuille dagelijks kan worden verhandeld. Kosten Eenmalige kosten die vóór of na uw belegging worden aangerekend Instapkosten Uitstapkosten Dit is het maximale bedrag dat van uw geld zou kunnen worden afgehouden voordat het belegd wordt. De instap- en uitstapvergoedingen zijn steeds maximumcijfers, aangezien het zou kunnen dat u in sommige gevallen minder moet betalen. U kan de feitelijke instap- en uitstapvergoedingen van uw financiële dienst of distributeur vernemen.

10 Kosten die in de loop van één jaar aan het fonds worden onttrokken Lopende kosten 1.84 % Kosten die onder bepaalde specifieke voorwaarden aan het fonds worden onttrokken Prestatievergoeding Het cijfer van de lopende kosten is, voor het jaar dat in december 2011 wordt afgesloten, op de uitgaven van het voorgaande jaar gebaseerd. Dit cijfer kan van jaar tot jaar variëren. De kosten die een belegger betaalt, worden gebruikt om de beheerkosten van het compartiment, met inbegrip van de marketing- en distributiekosten te dekken. Deze kosten verminderen de potentiële groei van de belegging. In het verleden behaalde resultaten 2.44% 4.85% 9.19% 9.00 % 7.00 % 5.00 % 3.00 % 1.00 % 2.34% 0.71% 6.62% 2.96% 0.59% 1.66% Deze in het verleden behaalde resultaten, berekend in euro, zijn gebaseerd op historische gegevens en geven geen garantie voor de toekomst. Ze houden ook geen rekening met instapkosten, uitstapkosten of taksen. Het compartiment werd gelanceerd in % % -1.07% Praktische informatie en verwijzingen De bewaarder van dit compartiment is de Banque et Caisse d'epargne de l'etat van Luxemburg. Bijkomende informatie over de laatste prijs van de aandelen, het Franstalig of Nederlandstalig prospectus evenals het laatste jaarverslag of halfjaarlijks verslag in het Frans zijn gratis verkrijgbaar in de Argenta-kantoren of op de websites en De belastingwetgeving van de lidstaat van herkomst van het compartiment kan op uw persoonlijke belastingsituatie van invloed zijn. Argenta-Fund kan enkel aansprakelijk worden gesteld op grond van een in dit document opgenomen verklaring die misleidend, incorrect of niet in overeenstemming met de desbetreffende delen van het prospectus is. Het prospectus en de periodieke verslagen worden opgesteld voor het geheel van de compartimenten van de vennootschap. De vennootschap met meerdere compartimenten vormt één en dezelfde juridische entiteit. In de onderlinge relaties tussen de aandeelhouders wordt elk compartiment echter beschouwd als een afzonderlijke entiteit. U kunt op ieder ogenblik de omzetting van uw aandelen van een compartiment in aandelen van een ander compartiment vragen. Informeer in uw Argenta-kantoor naar de modaliteiten van de omzettingen. Aan dit fonds is in Luxemburg vergunning verleend en het staat onder toezicht van de Commission de Surveillance du Secteur Financier. Deze essentiële beleggersinformatie is correct op datum van 15/03/2013.

11 Essentiële beleggersinformatie Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld om u meer inzicht te geven in de aard en de risico s van beleggingen in dit fonds. Wij raden u aan deze informatie te lezen opdat u met kennis van zaken kunt beslissen of u al dan niet in dit fonds wenst te beleggen. ARGENTA-FUND Technologie Aandelen ( ISIN : LU ) Doelstellingen en beleggingsbeleid een compartiment van de Sicav Argenta-Fund Het doel van het compartiment Argenta-Fund Technologie Aandelen bestaat erin om voor de aandeelhouders een zo hoog mogelijk rendement op het belegde kapitaal na te streven, en daarbij het debiteurenrisico te beperken. Hiervoor zal het compartiment beleggen in aandelen van bedrijven die behoren tot de technologie-, telecom- of internetsector over de hele wereld. Elke investeerder kan op ieder moment de terugbetaling van zijn aandelen vragen. De waarde van de aandelen wordt wekelijks op woensdag bepaald. De dividenden worden niet aan de investeerders uitgekeerd maar geherinvesteerd in het compartiment. Aanbeveling: dit fonds is misschien niet geschikt voor beleggers die van plan zijn hun geld binnen 7 jaar op te nemen. Risico- en opbrengstprofiel Laag risico Potentieel laag rendement Hoog risico Potentieel hoog rendement Deze cijfers geven een schatting van de mogelijke prestatie en van het risico op verlies van uw volledige kapitaal of van een deel ervan. Meestal betekent een groter winstperspectief ook het nemen van meer risico s. De laagste categorie betekent niet dat er sprake is van een risicoloze belegging. De historische gegevens, zoals die zijn gebruikt voor de berekening van de synthetische indicator, vormen niet altijd een betrouwbare indicatie van het toekomstige risicoprofiel van het compartiment. Er kan niet worden gegarandeerd dat de desbetreffende risico- en opbrengstcategorie ongewijzigd blijft. De indeling van het compartiment kan in de tijd variëren. Huidige classificatie in risicoklasse 6 : De opbrengst van het compartiment is onderworpen aan schommelingen van de aandelenmarkten, die afhankelijk zijn van de wereld politiek-economische situatie. Bovendien gaat het om bedrijven die behoren tot de technologie-, telecom- en internetsector, waardoor de opbrengst van het compartiment ook afhankelijk is van de ontwikkeling van de nieuwe technologieën. Bij een beursval riskeert u een lager bedrag terug te krijgen dan wat u oorspronkelijk hebt geïnvesteerd. Dit compartiment is blootgesteld aan een operationeel risico dat verbonden is met de human en technical resources. Dat risico wordt uitgebalanceerd door een grote betrouwbaarheid van de IT-systemen en door bekwame, ervaren teams. Het risico op de niet-naleving van de concentratielimieten per emittent of tegenpartij is gemiddeld. De portefeuille van het compartiment bestaat bovendien uit effecten met een notering op officiële markten. Het risico op wanbetaling dat verbonden is met die kwaliteitsvolle tegenpartijen, alsook het risico dat het compartiment niet snel kan voldoen aan een grote vraag naar liquide middelen is dan ook laag, vooral omdat de overgrote meerderheid van de effecten in de portefeuille dagelijks kan worden verhandeld. Kosten Eenmalige kosten die vóór of na uw belegging worden aangerekend Instapkosten Uitstapkosten Dit is het maximale bedrag dat van uw geld zou kunnen worden afgehouden voordat het belegd wordt. De instap- en uitstapvergoedingen zijn steeds maximumcijfers, aangezien het zou kunnen dat u in sommige gevallen minder moet betalen. U kan de feitelijke instap- en uitstapvergoedingen van uw financiële dienst of distributeur vernemen.

12 Kosten die in de loop van één jaar aan het fonds worden onttrokken Lopende kosten 1.79 % Kosten die onder bepaalde specifieke voorwaarden aan het fonds worden onttrokken Prestatievergoeding Het cijfer van de lopende kosten is, voor het jaar dat in december 2011 wordt afgesloten, op de uitgaven van het voorgaande jaar gebaseerd. Dit cijfer kan van jaar tot jaar variëren. De kosten die een belegger betaalt, worden gebruikt om de beheerkosten van het compartiment, met inbegrip van de marketing- en distributiekosten te dekken. Deze kosten verminderen de potentiële groei van de belegging. In het verleden behaalde resultaten 60 % 40 % 20 % 0 % -20 % -40 % -60 % 43.31% 0.48% 22.59% 5.02% 0.19% % 41.63% 24.94% -6.20% 17.23% De voor 2011 gepresenteerde resultaten werden behaald in omstandigheden die op dit moment niet langer van toepassing zijn. Deze in het verleden behaalde resultaten, berekend in euro, zijn gebaseerd op historische gegevens en geven geen garantie voor de toekomst. Ze houden ook geen rekening met instapkosten, uitstapkosten of taksen. Het compartiment werd gelanceerd in % Praktische informatie en verwijzingen De bewaarder van dit compartiment is de Banque et Caisse d'epargne de l'etat van Luxemburg. Bijkomende informatie over de laatste prijs van de aandelen, het Franstalig of Nederlandstalig prospectus evenals het laatste jaarverslag of halfjaarlijks verslag in het Frans zijn gratis verkrijgbaar in de Argenta-kantoren of op de websites en De belastingwetgeving van de lidstaat van herkomst van het compartiment kan op uw persoonlijke belastingsituatie van invloed zijn. Argenta-Fund kan enkel aansprakelijk worden gesteld op grond van een in dit document opgenomen verklaring die misleidend, incorrect of niet in overeenstemming met de desbetreffende delen van het prospectus is. Het prospectus en de periodieke verslagen worden opgesteld voor het geheel van de compartimenten van de vennootschap. De vennootschap met meerdere compartimenten vormt één en dezelfde juridische entiteit. In de onderlinge relaties tussen de aandeelhouders wordt elk compartiment echter beschouwd als een afzonderlijke entiteit. U kunt op ieder ogenblik de omzetting van uw aandelen van een compartiment in aandelen van een ander compartiment vragen. Informeer in uw Argenta-kantoor naar de modaliteiten van de omzettingen. Aan dit fonds is in Luxemburg vergunning verleend en het staat onder toezicht van de Commission de Surveillance du Secteur Financier. Deze essentiële beleggersinformatie is correct op datum van 15/03/2013.

13 Essentiële beleggersinformatie Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld om u meer inzicht te geven in de aard en de risico s van beleggingen in dit fonds. Wij raden u aan deze informatie te lezen opdat u met kennis van zaken kunt beslissen of u al dan niet in dit fonds wenst te beleggen. ARGENTA-FUND Farma-Chemie Aandelen ( ISIN : LU ) Doelstellingen en beleggingsbeleid een compartiment van de Sicav Argenta-Fund Het doel van het compartiment Argenta-Fund Farma-chemie Aandelen bestaat erin om voor de aandeelhouders een zo hoog mogelijk rendement op het belegde kapitaal na te streven, en daarbij het debiteurenrisico te beperken. Hiervoor zal het compartiment hoofdzakelijk beleggen in de aandelen die deel uitmaken van de STOXX 600 Chemicals en de Bloomberg EMEA Pharmaceuticals index en zal trachten een belegging van 50% in elk van beide indexen te benaderen. Elke investeerder kan op ieder moment de terugbetaling van zijn aandelen vragen. De waarde van de aandelen wordt wekelijks op woensdag bepaald. De dividenden worden niet aan de investeerders uitgekeerd maar geherinvesteerd in het compartiment. Aanbeveling: dit fonds is misschien niet geschikt voor beleggers die van plan zijn hun geld binnen 7 jaar op te nemen. Risico- en opbrengstprofiel Laag risico Potentieel laag rendement Hoog risico Potentieel hoog rendement Deze cijfers geven een schatting van de mogelijke prestatie en van het risico op verlies van uw volledige kapitaal of van een deel ervan. Meestal betekent een groter winstperspectief ook het nemen van meer risico s. De laagste categorie betekent niet dat er sprake is van een risicoloze belegging. De historische gegevens, zoals die zijn gebruikt voor de berekening van de synthetische indicator, vormen niet altijd een betrouwbare indicatie van het toekomstige risicoprofiel van het compartiment. Er kan niet worden gegarandeerd dat de desbetreffende risico- en opbrengstcategorie ongewijzigd blijft. De indeling van het compartiment kan in de tijd variëren. Huidige classificatie in risicoklasse 6 : De opbrengst van het compartiment is onderworpen aan schommelingen van de aandelenmarkten, die afhankelijk zijn van de wereld politiek-economische situatie. Bovendien gaat het om bedrijven die behoren tot de chemiesector of tot de farmaceutische sector, waardoor de opbrengst van het compartiment ook afhankelijk is van factoren die in het bijzonder een invloed op de vraag naar chemicaliën kunnen hebben, zoals de behoeften van de landbouw en de opkomst van de auto-industrie, en van factoren die een invloed op de productie en de verkoop van geneesmiddelen hebben, zoals de ontwikkeling van het medisch onderzoek. Bij een beursval riskeert u een lager bedrag terug te krijgen dan wat u oorspronkelijk hebt geïnvesteerd. Dit compartiment is blootgesteld aan een operationeel risico dat verbonden is met de human en technical resources. Dat risico wordt uitgebalanceerd door een grote betrouwbaarheid van de IT-systemen en door bekwame, ervaren teams. Het risico op de niet-naleving van de concentratielimieten per emittent of tegenpartij is gemiddeld. De portefeuille van het compartiment bestaat bovendien uit effecten met een notering op officiële markten. Het risico op wanbetaling dat verbonden is met die kwaliteitsvolle tegenpartijen, alsook het risico dat het compartiment niet snel kan voldoen aan een grote vraag naar liquide middelen is dan ook laag, vooral omdat de overgrote meerderheid van de effecten in de portefeuille dagelijks kan worden verhandeld. Kosten Eenmalige kosten die vóór of na uw belegging worden aangerekend Instapkosten Uitstapkosten Dit is het maximale bedrag dat van uw geld zou kunnen worden afgehouden voordat het belegd wordt. De instap- en uitstapvergoedingen zijn steeds maximumcijfers, aangezien het zou kunnen dat u in sommige gevallen minder moet betalen. U kan de feitelijke instap- en uitstapvergoedingen van uw financiële dienst of distributeur vernemen.

14 Kosten die in de loop van één jaar aan het fonds worden onttrokken Lopende kosten 1.76 % Kosten die onder bepaalde specifieke voorwaarden aan het fonds worden onttrokken Prestatievergoeding Het cijfer van de lopende kosten is, voor het jaar dat in december 2011 wordt afgesloten, op de uitgaven van het voorgaande jaar gebaseerd. Dit cijfer kan van jaar tot jaar variëren. De kosten die een belegger betaalt, worden gebruikt om de beheerkosten van het compartiment, met inbegrip van de marketing- en distributiekosten te dekken. Deze kosten verminderen de potentiële groei van de belegging. In het verleden behaalde resultaten 40 % 30 % 20 % 10 % 0 % -10 % -20 % 4.90% 2.03% 12.22% 11.98% 23.46% 22.98% 15.04% 9.65% 8.42% 7.22% 31.22% 29.04% 17.46% 13.13% -0.88% -2.80% 24.58% De voor 2007 gepresenteerde resultaten werden behaald in omstandigheden die op dit moment niet langer van toepassing zijn. Deze in het verleden behaalde resultaten, berekend in euro, zijn gebaseerd op historische gegevens en geven geen garantie voor de toekomst. Ze houden ook geen rekening met instapkosten, uitstapkosten of taksen. Het compartiment werd gelanceerd in % -40 % Compartiment Indice % % Eurobenchmark Pharma-Chemicals (Euroinsects) STOXX 600 Chemicals /Bloomberg EMEA Pharmaceuticals Praktische informatie en verwijzingen De bewaarder van dit compartiment is de Banque et Caisse d'epargne de l'etat van Luxemburg. Bijkomende informatie over de laatste prijs van de aandelen, het Franstalig of Nederlandstalig prospectus evenals het laatste jaarverslag of halfjaarlijks verslag in het Frans zijn gratis verkrijgbaar in de Argenta-kantoren of op de websites en De belastingwetgeving van de lidstaat van herkomst van het compartiment kan op uw persoonlijke belastingsituatie van invloed zijn. Argenta-Fund kan enkel aansprakelijk worden gesteld op grond van een in dit document opgenomen verklaring die misleidend, incorrect of niet in overeenstemming met de desbetreffende delen van het prospectus is. Het prospectus en de periodieke verslagen worden opgesteld voor het geheel van de compartimenten van de vennootschap. De vennootschap met meerdere compartimenten vormt één en dezelfde juridische entiteit. In de onderlinge relaties tussen de aandeelhouders wordt elk compartiment echter beschouwd als een afzonderlijke entiteit. U kunt op ieder ogenblik de omzetting van uw aandelen van een compartiment in aandelen van een ander compartiment vragen. Informeer in uw Argenta-kantoor naar de modaliteiten van de omzettingen. Aan dit fonds is in Luxemburg vergunning verleend en het staat onder toezicht van de Commission de Surveillance du Secteur Financier. Deze essentiële beleggersinformatie is correct op datum van 15/03/2013.

15 Essentiële beleggersinformatie Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld om u meer inzicht te geven in de aard en de risico s van beleggingen in dit fonds. Wij raden u aan deze informatie te lezen opdat u met kennis van zaken kunt beslissen of u al dan niet in dit fonds wenst te beleggen. ARGENTA-FUND Energie en Nutsector Aandelen ( ISIN : LU ) Doelstellingen en beleggingsbeleid een compartiment van de Sicav Argenta-Fund Het doel van het compartiment Argenta-Fund Energie en Nutsector Aandelen bestaat erin om voor de aandeelhouders een zo hoog mogelijk rendement op het belegde kapitaal na te streven, en daarbij het debiteurenrisico te beperken. Hiervoor zal het compartiment beleggen in aandelen van bedrijven die behoren tot de energie- of nutsector over de hele wereld en het zal trachten een belegging van 50% in elk van beide sectoren te benaderen. Elke investeerder kan op ieder moment de terugbetaling van zijn aandelen vragen. De waarde van de aandelen wordt wekelijks op woensdag bepaald. De dividenden worden niet aan de investeerders uitgekeerd maar geherinvesteerd in het compartiment. Aanbeveling: dit fonds is misschien niet geschikt voor beleggers die van plan zijn hun geld binnen 7 jaar op te nemen. Risico- en opbrengstprofiel Laag risico Potentieel laag rendement Hoog risico Potentieel hoog rendement Deze cijfers geven een schatting van de mogelijke prestatie en van het risico op verlies van uw volledige kapitaal of van een deel ervan. Meestal betekent een groter winstperspectief ook het nemen van meer risico s. De laagste categorie betekent niet dat er sprake is van een risicoloze belegging. 7 De historische gegevens, zoals die zijn gebruikt voor de berekening van de synthetische indicator, vormen niet altijd een betrouwbare indicatie van het toekomstige risicoprofiel van het compartiment. Er kan niet worden gegarandeerd dat de desbetreffende risico- en opbrengstcategorie ongewijzigd blijft. De indeling van het compartiment kan in de tijd variëren. Huidige classificatie in risicoklasse 6 : De opbrengst van het compartiment is onderworpen aan schommelingen van de aandelenmarkten, die afhankelijk zijn van de wereld politiek-economische situatie. Bovendien gaat het om bedrijven die behoren tot de energie- en de nutsector, waardoor de opbrengst van het compartiment ook afhankelijk is van factoren die een invloed kunnen hebben op de energieprijzen, zoals petroleum, gas en electriciteit. Bij een beursval riskeert u een lager bedrag terug te krijgen dan wat u oorspronkelijk hebt geïnvesteerd. Dit compartiment is blootgesteld aan een operationeel risico dat verbonden is met de human en technical resources. Dat risico wordt uitgebalanceerd door een grote betrouwbaarheid van de IT-systemen en door bekwame, ervaren teams. Het risico op de niet-naleving van de concentratielimieten per emittent of tegenpartij is gemiddeld. De portefeuille van het compartiment bestaat bovendien uit effecten met een notering op officiële markten. Het risico op wanbetaling dat verbonden is met die kwaliteitsvolle tegenpartijen, alsook het risico dat het compartiment niet snel kan voldoen aan een grote vraag naar liquide middelen is dan ook laag, vooral omdat de overgrote meerderheid van de effecten in de portefeuille dagelijks kan worden verhandeld. 7 Kosten Eenmalige kosten die vóór of na uw belegging worden aangerekend Instapkosten Uitstapkosten Dit is het maximale bedrag dat van uw geld zou kunnen worden afgehouden voordat het belegd wordt. De instap- en uitstapvergoedingen zijn steeds maximumcijfers, aangezien het zou kunnen dat u in sommige gevallen minder moet betalen. U kan de feitelijke instap- en uitstapvergoedingen van uw financiële dienst of distributeur vernemen.

16 Kosten die in de loop van één jaar aan het fonds worden onttrokken Lopende kosten 1.83 % Kosten die onder bepaalde specifieke voorwaarden aan het fonds worden onttrokken Prestatievergoeding Het cijfer van de lopende kosten is, voor het jaar dat in december 2011 wordt afgesloten, op de uitgaven van het voorgaande jaar gebaseerd. Dit cijfer kan van jaar tot jaar variëren. De kosten die een belegger betaalt, worden gebruikt om de beheerkosten van het compartiment, met inbegrip van de marketing- en distributiekosten te dekken. Deze kosten verminderen de potentiële groei van de belegging. In het verleden behaalde resultaten 40 % 30 % 20 % 10 % 0 % -10 % -20 % -30 % -40 % -50 % -60 % 10.42% 10.37% 26.23% 24.80% Compartiment 26.22% 25.67% 36.32% 35.63% 19.93% 17.95% STOXX 600 Utilities (Price) Index % % 8.59% 1.46% -2.58% -1.44% % 0.40% De voor 2011 gepresenteerde resultaten werden behaald in omstandigheden die op dit moment niet langer van toepassing zijn. Deze in het verleden behaalde resultaten, berekend in euro, zijn gebaseerd op historische gegevens en geven geen garantie voor de toekomst. Ze houden ook geen rekening met instapkosten, uitstapkosten of taksen. Het compartiment werd gelanceerd in Praktische informatie en verwijzingen De bewaarder van dit compartiment is de Banque et Caisse d'epargne de l'etat van Luxemburg. Bijkomende informatie over de laatste prijs van de aandelen, het Franstalig of Nederlandstalig prospectus evenals het laatste jaarverslag of halfjaarlijks verslag in het Frans zijn gratis verkrijgbaar in de Argenta-kantoren of op de websites en De belastingwetgeving van de lidstaat van herkomst van het compartiment kan op uw persoonlijke belastingsituatie van invloed zijn. Argenta-Fund kan enkel aansprakelijk worden gesteld op grond van een in dit document opgenomen verklaring die misleidend, incorrect of niet in overeenstemming met de desbetreffende delen van het prospectus is. Het prospectus en de periodieke verslagen worden opgesteld voor het geheel van de compartimenten van de vennootschap. De vennootschap met meerdere compartimenten vormt één en dezelfde juridische entiteit. In de onderlinge relaties tussen de aandeelhouders wordt elk compartiment echter beschouwd als een afzonderlijke entiteit. U kunt op ieder ogenblik de omzetting van uw aandelen van een compartiment in aandelen van een ander compartiment vragen. Informeer in uw Argenta-kantoor naar de modaliteiten van de omzettingen. Aan dit fonds is in Luxemburg vergunning verleend en het staat onder toezicht van de Commission de Surveillance du Secteur Financier. Deze essentiële beleggersinformatie is correct op datum van 15/03/2013.

17 Essentiële beleggersinformatie Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld om u meer inzicht te geven in de aard en de risico s van beleggingen in dit fonds. Wij raden u aan deze informatie te lezen opdat u met kennis van zaken kunt beslissen of u al dan niet in dit fonds wenst te beleggen. ARGENTA-FUND Basisindustrie Aandelen ( ISIN : LU ) Doelstellingen en beleggingsbeleid een compartiment van de Sicav Argenta-Fund Het doel van het compartiment Argenta-Fund Basisindustrie Aandelen bestaat erin de samenstelling van de " STOXX 600 Basic Resource " index te reproduceren. Hiervoor zal het compartiment enkel beleggen in de aandelen die deze index samenstellen. Elke investeerder kan op ieder moment de terugbetaling van zijn aandelen vragen. De waarde van de aandelen wordt wekelijks op woensdag bepaald. De dividenden worden niet aan de investeerders uitgekeerd maar geherinvesteerd in het compartiment. Aanbeveling: dit fonds is misschien niet geschikt voor beleggers die van plan zijn hun geld binnen 7 jaar op te nemen. Risico- en opbrengstprofiel Laag risico Potentieel laag rendement Hoog risico Potentieel hoog rendement Deze cijfers geven een schatting van de mogelijke prestatie en van het risico op verlies van uw volledige kapitaal of van een deel ervan. Meestal betekent een groter winstperspectief ook het nemen van meer risico s. De laagste categorie betekent niet dat er sprake is van een risicoloze belegging. De historische gegevens, zoals die zijn gebruikt voor de berekening van de synthetische indicator, vormen niet altijd een betrouwbare indicatie van het toekomstige risicoprofiel van het compartiment. Er kan niet worden gegarandeerd dat de desbetreffende risico- en opbrengstcategorie ongewijzigd blijft. De indeling van het compartiment kan in de tijd variëren. Huidige classificatie in risicoklasse 7 : De opbrengst van het compartiment is onderworpen aan schommelingen van de aandelenmarkten, die afhankelijk zijn van de wereld politiek-economische situatie. Bovendien gaat het om bedrijven die behoren tot de basisindustriesector, waardoor de opbrengst van het compartiment ook afhankelijk is van factoren die een invloed kunnen hebben op de vraag naar grondstoffen, zoals hout, metalen, staal en kolen. Bij een beursval riskeert u een lager bedrag terug te krijgen dan wat u oorspronkelijk hebt geïnvesteerd. Dit compartiment is blootgesteld aan een operationeel risico dat verbonden is met de human en technical resources. Dat risico wordt uitgebalanceerd door een grote betrouwbaarheid van de IT-systemen en door bekwame, ervaren teams. Het risico op de niet-naleving van de concentratielimieten per emittent of tegenpartij is gemiddeld. De portefeuille van het compartiment bestaat bovendien uit effecten met een notering op officiële markten. Het risico op wanbetaling dat verbonden is met die kwaliteitsvolle tegenpartijen, alsook het risico dat het compartiment niet snel kan voldoen aan een grote vraag naar liquide middelen is dan ook laag, vooral omdat de overgrote meerderheid van de effecten in de portefeuille dagelijks kan worden verhandeld. Kosten Eenmalige kosten die vóór of na uw belegging worden aangerekend Instapkosten Uitstapkosten Dit is het maximale bedrag dat van uw geld zou kunnen worden afgehouden voordat het belegd wordt. De instap- en uitstapvergoedingen zijn steeds maximumcijfers, aangezien het zou kunnen dat u in sommige gevallen minder moet betalen. U kan de feitelijke instap- en uitstapvergoedingen van uw financiële dienst of distributeur vernemen.

18 Kosten die in de loop van één jaar aan het fonds worden onttrokken Lopende kosten 1.8 Kosten die onder bepaalde specifieke voorwaarden aan het fonds worden onttrokken Prestatievergoeding Het cijfer van de lopende kosten is, voor het jaar dat in december 2011 wordt afgesloten, op de uitgaven van het voorgaande jaar gebaseerd. Dit cijfer kan van jaar tot jaar variëren. De kosten die een belegger betaalt, worden gebruikt om de beheerkosten van het compartiment, met inbegrip van de marketing- en distributiekosten te dekken. Deze kosten verminderen de potentiële groei van de belegging. In het verleden behaalde resultaten 120 % 100 % 80 % 60 % 40 % 20 % 0 % -20 % 22.42% 19.69% 16.25% 11.70% 37.22% 49.43% 43.82% 35.32% 15.86% 28.02% 84.36% % 27.96% 27.54% 3.86% 3.66% Deze in het verleden behaalde resultaten, berekend in euro, zijn gebaseerd op historische gegevens en geven geen garantie voor de toekomst. Ze houden ook geen rekening met instapkosten, uitstapkosten of taksen. Het compartiment werd gelanceerd in % -60 % -80 % -100 % Compartiment STOXX 600 Basic Resource % % % % Praktische informatie en verwijzingen De bewaarder van dit compartiment is de Banque et Caisse d'epargne de l'etat van Luxemburg. Bijkomende informatie over de laatste prijs van de aandelen, het Franstalig of Nederlandstalig prospectus evenals het laatste jaarverslag of halfjaarlijks verslag in het Frans zijn gratis verkrijgbaar in de Argenta-kantoren of op de websites en De belastingwetgeving van de lidstaat van herkomst van het compartiment kan op uw persoonlijke belastingsituatie van invloed zijn. Argenta-Fund kan enkel aansprakelijk worden gesteld op grond van een in dit document opgenomen verklaring die misleidend, incorrect of niet in overeenstemming met de desbetreffende delen van het prospectus is. Het prospectus en de periodieke verslagen worden opgesteld voor het geheel van de compartimenten van de vennootschap. De vennootschap met meerdere compartimenten vormt één en dezelfde juridische entiteit. In de onderlinge relaties tussen de aandeelhouders wordt elk compartiment echter beschouwd als een afzonderlijke entiteit. U kunt op ieder ogenblik de omzetting van uw aandelen van een compartiment in aandelen van een ander compartiment vragen. Informeer in uw Argenta-kantoor naar de modaliteiten van de omzettingen. Aan dit fonds is in Luxemburg vergunning verleend en het staat onder toezicht van de Commission de Surveillance du Secteur Financier. Deze essentiële beleggersinformatie is correct op datum van 15/03/2013.

19 Essentiële beleggersinformatie Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld om u meer inzicht te geven in de aard en de risico s van beleggingen in dit fonds. Wij raden u aan deze informatie te lezen opdat u met kennis van zaken kunt beslissen of u al dan niet in dit fonds wenst te beleggen. ARGENTA-FUND Vlaanderen Aandelen ( ISIN : LU ) Doelstellingen en beleggingsbeleid een compartiment van de Sicav Argenta-Fund Het doel van het compartiment Argenta-Fund Vlaanderen Aandelen bestaat erin de samenstelling van de «In.Flanders» index te reproduceren. Hiervoor zal het compartiment enkel beleggen in de aandelen die deze index samenstellen. Elke investeerder kan op ieder moment de terugbetaling van zijn aandelen vragen. De waarde van de aandelen wordt wekelijks op woensdag bepaald. De dividenden worden niet aan de investeerders uitgekeerd maar geherinvesteerd in het compartiment. Aanbeveling: dit fonds is misschien niet geschikt voor beleggers die van plan zijn hun geld binnen 7 jaar op te nemen. Risico- en opbrengstprofiel Laag risico Potentieel laag rendement Hoog risico Potentieel hoog rendement Deze cijfers geven een schatting van de mogelijke prestatie en van het risico op verlies van uw volledige kapitaal of van een deel ervan. Meestal betekent een groter winstperspectief ook het nemen van meer risico s. De laagste categorie betekent niet dat er sprake is van een risicoloze belegging. De historische gegevens, zoals die zijn gebruikt voor de berekening van de synthetische indicator, vormen niet altijd een betrouwbare indicatie van het toekomstige risicoprofiel van het compartiment. Er kan niet worden gegarandeerd dat de desbetreffende risico- en opbrengstcategorie ongewijzigd blijft. De indeling van het compartiment kan in de tijd variëren. Huidige classificatie in risicoklasse 7 : De opbrengst van het compartiment is onderworpen aan schommelingen van de aandelenmarkt, die afhankelijk zijn van de wereld politiek-economische situatie. Bovendien gaat het om Vlaamse bedrijven of om internationale bedrijven die een groot aantal werknemers in Vlaanderen tellen, waardoor de opbrengst van het compartiment in het bijzonder afhankelijk is van de Belgische economie. Bij een beursval riskeert u een lager bedrag terug te krijgen dan wat u oorspronkelijk hebt geïnvesteerd. Dit compartiment is blootgesteld aan een operationeel risico dat verbonden is met de human en technical resources. Dat risico wordt uitgebalanceerd door een grote betrouwbaarheid van de IT-systemen en door bekwame, ervaren teams. Het risico op de niet-naleving van de concentratielimieten per emittent of tegenpartij is gemiddeld. De portefeuille van het compartiment bestaat bovendien uit effecten met een notering op officiële markten. Het risico op wanbetaling dat verbonden is met die kwaliteitsvolle tegenpartijen, alsook het risico dat het compartiment niet snel kan voldoen aan een grote vraag naar liquide middelen is dan ook laag, vooral omdat de overgrote meerderheid van de effecten in de portefeuille dagelijks kan worden verhandeld. Kosten Eenmalige kosten die vóór of na uw belegging worden aangerekend Instapkosten Uitstapkosten Dit is het maximale bedrag dat van uw geld zou kunnen worden afgehouden voordat het belegd wordt. De instap- en uitstapvergoedingen zijn steeds maximumcijfers, aangezien het zou kunnen dat u in sommige gevallen minder moet betalen. U kan de feitelijke instap- en uitstapvergoedingen van uw financiële dienst of distributeur vernemen.

20 Kosten die in de loop van één jaar aan het fonds worden onttrokken Lopende kosten Kosten die onder bepaalde specifieke voorwaarden aan het fonds worden onttrokken Prestatievergoeding 1.79 % Het cijfer van de lopende kosten is, voor het jaar dat in december 2011 wordt afgesloten, op de uitgaven van het voorgaande jaar gebaseerd. Dit cijfer kan van jaar tot jaar variëren. De kosten die een belegger betaalt, worden gebruikt om de beheerkosten van het compartiment, met inbegrip van de marketing- en distributiekosten te dekken. Deze kosten verminderen de potentiële groei van de belegging. In het verleden behaalde resultaten 60 % 40 % 20 % 0 % -20 % -40 % 15.74% 18.81% 18.01% 18.01% 17.12% 17.09% 24.27% 23.87% 0.69% 0.56% 37.28% 40.59% 20.20% 20.92% % % 24.31% 23.81% Deze in het verleden behaalde resultaten, berekend in euro, zijn gebaseerd op historische gegevens en geven geen garantie voor de toekomst. Ze houden ook geen rekening met instapkosten, uitstapkosten of taksen. Het compartiment werd gelanceerd in % -80 % Compartiment In.Flanders % % Praktische informatie en verwijzingen De bewaarder van dit compartiment is de Banque et Caisse d'epargne de l'etat van Luxemburg. Bijkomende informatie over de laatste prijs van de aandelen, het Franstalig of Nederlandstalig prospectus evenals het laatste jaarverslag of halfjaarlijks verslag in het Frans zijn gratis verkrijgbaar in de Argenta-kantoren of op de websites en De belastingwetgeving van de lidstaat van herkomst van het compartiment kan op uw persoonlijke belastingsituatie van invloed zijn. Argenta-Fund kan enkel aansprakelijk worden gesteld op grond van een in dit document opgenomen verklaring die misleidend, incorrect of niet in overeenstemming met de desbetreffende delen van het prospectus is. Het prospectus en de periodieke verslagen worden opgesteld voor het geheel van de compartimenten van de vennootschap. De vennootschap met meerdere compartimenten vormt één en dezelfde juridische entiteit. In de onderlinge relaties tussen de aandeelhouders wordt elk compartiment echter beschouwd als een afzonderlijke entiteit. U kunt op ieder ogenblik de omzetting van uw aandelen van een compartiment in aandelen van een ander compartiment vragen. Informeer in uw Argenta-kantoor naar de modaliteiten van de omzettingen. Aan dit fonds is in Luxemburg vergunning verleend en het staat onder toezicht van de Commission de Surveillance du Secteur Financier. Deze essentiële beleggersinformatie is correct op datum van 15/03/2013.