Over Oase-Investors Oase-Investors is een onafhankelijk platform in vermogensbegeleiding. Portfolio monitoring is onze specialiteit. We bespreken ook vrijblijvend uw vragen betreffende fiscale vermogens- en successieplanning. We begeleiden u steeds met respect voor uw wensen als belegger. We hebben hiervoor een ideale uitgangspositie, want we zijn totaal onafhankelijk van financiële instellingen. We vormen een groep financiële consulenten die vooral aandacht hebben voor correcte- en transparante financiële producten. Op deze website vindt u alvast in real time de evolutie en de tendensen van de voornaamste beurzen,alsook van de goud- en zilverkoers. We volgen de marktsituaties op de voet en u kunt ze vinden in de rubriek: Market Summary. We focussen ons op innovatieve- en alternatieve fondsen, die totaal gedecorreleerd zijn van de traditionele aandelen en obligaties, met een zeer geringe volatiliteit en met laag risico. U zal verrast zijn door de positieve rendementen! Indien u interesse hebt om onze preferente producten te volgen, kan u een login code aanvragen via onze mail: info@oase-investors.com U ontvangt dan ook onze nieuwsbrief en beleeft onze Oase VISION TV opnames. Vanuit onze jarenlange ervaring in de financiële dienstverlening, weten we ook dat begeleiden niet alleen vanuit een kantoor of via een website moet gebeuren, maar ook daadwerkelijk op het terrein, bij u. We spreken graag met u persoonlijk! Anders dan de anderen, gaan we ervan uit dat U vraagt, wij mogelijke oplossingen aanreiken, en U beslist!
Ons financieel concept De actieve open architectuur: een bekend concept in een modern kleedje Een Open architectuur -vermogensbeheer betekent dat we u kunnen begeleiden in het oneindige universum van fondsen en beleggingsactiva. De meeste grootbanken kunnen of willen u slechts hun eigen producten adviseren en zijn derhalve beperkt. Door onze totale onafhankelijkheid kennen we geen enkele beperking op dat vlak. Ons financieel concept is gebouwd rond een beheer van traditionele activa, versterkt door verschillende nieuwe alternatieve beleggingsproducten. Een modern kleedje dat weinigen vandaag kunnen aanbieden! In tegenstelling tot vele tussenpersonen in de financiële dienstverlening die, van zodra ze eenmaal een portefeuille hebben gebouwd, nog weinig opvolging geven, willen wij de klemtoon leggen op de noodzaak van het actieve of dynamische karakter van deze vermogensbegeleiding. Dagelijks moeten er beslissingen genomen en daarom moet u uw vertrouwen kunnen geven aan professionals die dagelijks met u portefeuille bezig zijn. We begeleiden u in de opbouw van uw portefeuille vanuit een duidelijke strategie zoals uiteengezet in het volgende deel.
Hoe optimaal uw portefeuille laten beheren? De 5 pijlers voor een succesvolle portefeuille Pijler 1: een multi-asset-beheer: Kern (Core) en Satelliet (Satellite) Portfolio Management De particuliere belegger is zich dikwijls te weinig bewust van het belang van een goede asset-allocatie of spreiding van de verschillende activaklassen, zoals aandelen, obligaties,vastgoed, cash en alternatieve beleggingen. Vele beleggers zijn ten onrechte van mening dat het voldoende is een beste aandelen- offondsenselectie te maken of blijven al te vaak geloven in het belang van een juiste markettiming. Wetenschappelijke studies wijzen echter uit dat 70 tot 90% van het rendement van een portefeuille wordt bepaald door een optimale toewijzing van de verschillende activa in uw portefeuille. Naargelang uw voorgesteld profiel, zoeken we een deel van uw portefeuille te beleggen in activa of fondsen die het fundament van uw portefeuille zullen uitmaken, versterkt door een aantal activa of fondsen die ofwel het risico nog verminderen, ofwel een extra boost geeft aan het rendement. Van daar de naam: Kern (core) en Satelliet (satellite) management.
Een portefeuille gebouwd in twee verschillende beleggingsstijlen Eenmaal de toewijzing gedaan dient deze verdeling permanent en actief opgevolgd te worden.
Een goede asset-allocatie is een dynamische allocatie Dit betekent dat er dagelijks beslissingen voor u dienen genomen te worden! Onderstaand voorbeeld toont meteen het belang hiervan aan. Indien u de laatste 5 jaar in de Eurostoxx 50 (rode lijn in de grafiek), de belangrijkste Europese aandelenindex, geïnvesteerd had, of op de Lyor World Index (blauwe lijn in de grafiek), de belangrijkste verhandelbare wereldindex, dan was uw vermogen nog steeds lager dan bij de aanvang. Was u echter belegd bij een topmanager of Best of Best fonds manager (groene lijn in de grafiek), dan was uw kapitaal aangegroeid met 41%!
Pijler 2: Multimanager: de beste maken het verschil! Zie onderstaande grafiek als voorbeeld. Hier vergelijken we de MSCI Emerging Markets index met 2 fondsen uit deze categorie van zeer gereputeerde fondsenbeheerders, Carmignac Gestion en Skagen. Toch heeft de ene momenteel een grotere specialist in huis dan de andere en vergelijk hun resultaten. Een permanente screening van verschillende fondsen is dus noodzakelijk.
Pijler 3: Multi-Analyse De specialisten waarmee we samenwerken, gebruiken verschillende technieken om tot koop- of verkoopbesluiten te komen: macro-analyse, technische analyse en fundamentele analyse. Het resultaat van alle drie deze technieken bepaalt de koopwaardigheid van een aandeel. - Macro-Analyse is een analyse van de evolutie van de wereldeconomie en verschillende economische factoren, alsook van enkele invloedrijke factoren op deze economische ontwikkeling, zoals de rente, het consumentenvertrouwen, enz. - Technische Analyse is een analyse van de evolutie van aandelenkoersen op basis van grafieken in combinatie met informatie uit de markt (prijs en omzet van een aandeel) om toekomstige koersevoluties te kunnen duiden. De analist tracht trends in de markten te vinden. - Fundamentele Analyse is de techniek om de (relatieve) aantrekkelijkheid van aandelen(-sectoren) t.o.v. andere beleggingsmogelijkheden aan te geven. Hij maakt diepgaande ontledingen van bedrijven en sectoren. De conclusie van de analyse leidt tot een scala van termen zoals: "strong buy", "buy", "add", "hold", "reduce", "sell", "strong sell".
Pijler 4: Trendvolgend op aandelen De specialisten waarop we beroep doen trachten niet de markten te voorspellen en opportunistisch tewerk te gaan, maar kopen en verkopen van zodra zij een tendens, een trend zien ontstaan. Het Rainbow-concept, ontwikkeld door Heer Geert Hendrickx, geeft een duidelijke illustratie van wanneer hij in de aandelenmarkt stapt of eruit stapt: als het korte termijn gemiddelde (groene lijn), de lijn met het lange termijn gemiddelde doorbreekt, koopt of verkoopt hij.
Pijler 5: Dynamische benadering van risico We willen onze beleggers er op wijzen dat een dynamische benadering van risico onontbeerlijk is. 2 voorbeelden om dit even te illustreren. Voorbeeld 1: Risico van een activaklasse verandert in de tijd Wat vroeger misschien risicoloos werd beschouwd,is het vandaag niet meer? Vb. Obligaties in EUR op 10 jaar? Welke emittent? Griekenland of Duitsland? Voorbeeld 2: Statische benadering Banken hebben veelal een zeer statische benadering van risico: Defensief= Obligaties Agressief= Aandelen In de huidige geopolitieke context gaan deze beweringen niet meer op. Onze permanente serviceverlening Marktomstandigheden en geopolitieke realiteiten wijzigen; fondsen wisselen geregeld van manager; fondsbeheerders wijzigen of passen hun strategie aan; nieuwe opportuniteiten bieden zich steeds weer aan. We volgen dit permanent voor u op. Periodiek willen we het met u hebben over de evolutie van uw portefeuille Permanent kan u via onze website uw vragen stellen. We zijn er voor u! Hebt U interesse om meer te weten omtrent ons vernieuwend beleggingsconcept? Bezoek onze website op www.oase-investors.be of bezorg ons uw contactgegevens. Contactgegevens: