OPENINGSFORMULIER ZekerPlusHypotheek Rekening Delta Lloyd Bank NV DATUM BINNENKOMST OFFERTENUMMER LENING 1E REKENINGHOUDER Relatienummer* Rekeningnummer (niet door klant in te vullen) Voorletter(s) en achternaam man vrouw Straatnaam en huisnummer* Geboortedatum* Telefoon overdag Burgerservicenummer* E-mailadres ja, ik wil van Delta Lloyd aanbiedingen ontvangen op mijn e-mailadres 2E REKENINGHOUDER Relatienummer* Rekeningnummer (niet door klant in te vullen) Voorletter(s) en achternaam man vrouw Straatnaam en huisnummer* Geboortedatum* Telefoon overdag Burgerservicenummer*: E-mailadres ja, ik wil van Delta Lloyd aanbiedingen ontvangen op mijn e-mailadres FINANCIËLE GEGEVENS Extra eerste inleg vóór aanvang van de hypothecaire lening (géén FGV*) Fiscaal Geruisloze Voortzetting (FGV) ja nee Zo ja, vul dan pagina 4 volledig in Uw maandinleg wordt genoemd in uw hypotheekofferte. NB Uw inleg kan wijzigen als de rente, looptijd, het doelkapitaal of het bedrag van de waarde-overdracht wijzigt. Bij FGV wordt de definitieve maandinleg bepaald ná ontvangst van de overdracht. * Zie de toelichting op dit formulier G 01.2.20-0611 1/6 Postadres: Telefoon (020) 5 976 300 www.deltalloydbank,nl Postbus 231 Telefax (020) 5 976 338 E-mail retailbanking@deltalloyd.nl 1000 AE Amsterdam K.v.K. Amsterdam 33191189
TEGENREKENING 1e vaste tegenrekening* NB Lees bij het openen van een En/Of-rekening eerst aandachtig de toelichting van de Tegenrekening op de laatste pagina van dit formulier. Ten name van Plaatsnaam 2e vaste tegenrekening Ten name van Plaatsnaam PRIVACY Wij verwerken uw persoonsgegevens voor het aangaan en uitvoeren van deze overeenkomst. Ook verwerken wij uw persoonsgegevens voor de voorkoming en bestrijding van fraude, het uitvoeren van activiteiten (marketing e.d.) gericht op de vergroting van het klantenbestand, voor statistische analyses en om u te informeren over andere door ons geleverde producten en diensten. Hiervoor kunnen uw persoonsgegevens worden overgedragen aan andere vennootschappen binnen het Delta Lloyd concern. De Code kunt u opvragen via de website van het College Bescherming Persoonsgegevens (www.cbpweb.nl). IDENTIFICATIE* Wij zijn als financiële dienstverlener wettelijk verplicht te beschikken over de legitimatiegegevens van onze rekeninghouders. Daarom verzoeken wij u een kopie van een geldig legitimatiebewijs, waarop uw handtekening zichtbaar is, mee te sturen met dit formulier. Als dit een legitimatiebewijs in pasvorm is, ontvangen wij graag een kopie van beide zijden. Als u een 2e rekeninghouder opgeeft, ontvangen wij ook graag van deze persoon een kopie legitimatiebewijs. Geldige legitimatiebewijzen zijn: Nederlands paspoort; Nederlandse identiteitskaart; Vreemdelingendocument voor onbepaalde tijd De kopie wordt alleen geaccepteerd in combinatie met een stempel en een handtekening van de tussenpersoon en de vermelding dat de kopie conform het origineel is. VERKLARING De ondergetekende(n) verklaart (verklaren): 1 alle gegevens naar waarheid te hebben ingevuld en akkoord te zijn met en kennis te hebben genomen van: a de Algemene Bankvoorwaarden van Delta Lloyd Bank NV plus toelichting; b de Voorwaarden ZekerPlusHypotheek Rekening; c de Voorwaarden Betalingsverkeer; d Fonds- en Tarievenoverzicht. U ontvangt deze documenten van uw financieel adviseur of u kunt ze downloaden op: www.deltalloydbank.nl. 2 akkoord te zijn en bij voorbaat toestemming te geven voor de verwerking van zijn (hun) persoonsgegevens op de wijze en onder de bepalingen en bedingen zoals omschreven in de Voorwaarden ZekerPlusHypotheek Rekening; 3 ermee akkoord te gaan dat de bemiddelaar en/of financieel adviseur door wie de ZekerPlusHypotheek Rekening is aangemeld, via Delta Lloyd Bank NV toegang heeft tot de relevante persoonsgegevens van ondergetekende(n). PLAATS EN DATUM HANDTEKENING 1E REKENINGHOUDER HANDTEKENING 2E REKENINGHOUDER VERZENDING U kunt dit formulier samen met een kopie van uw legitimatie met uw handtekening en een verklaring en stempel van uw financieel adviseur dat hij uw originele legitimatie heeft gezien, verzenden naar: Delta Lloyd Bank NV, Postbus 231, 1000 AE Amsterdam Voor eventuele vragen tijdens het offertetraject kunt u contact opnemen met uw financieel adviseur. Voor eventuele vragen na het passeren van de hypotheekakte kunt u contact met ons opnemen via telefoonnummer (026) 400 44 22. * Zie de toelichting op dit formulier 2/6 G 01.2.20 OPENINGSFORMULIER ZEKERPLUSHYPOTHEEK REKENING
IN TE VULLEN DOOR DE FINANCIEEL ADVISEUR Naam kantoor Contactpersoon man vrouw Postadres Postcode en plaats Telefoon Telefax Rekening-courantnummer Leven en/of Bank IN TE VULLEN DOOR DE BANK Behandelaar Hypotheken Tussenpersoonnummer Bedrijfsonderdeel Delta Lloyd Leningnummer Doelvermogen Einddatum: Extra eerste inleg Geoffreerde maandbedrag Naam geldgever Akkoord behandelaar 3/6 G 01.2.20 OPENINGSFORMULIER ZEKERPLUSHYPOTHEEK REKENING
FISCAAL GERUISLOZE INBRENG (ALLEEN INVULLEN INDIEN VAN TOEPASSING) Als u de waarde van een al lopende Kapitaalverzekering, Kapitaalverzekering Eigen Woning (KEW), Spaarrekening Eigen Woning (SEW) of Beleggingsrekening Eigen Woning (BEW) fiscaal geruisloos wilt inbrengen in de ZekerPlus- Hypotheek Rekening moet u de onderstaande gegevens invullen. GEGEVENS BEGUNSTIGDE/VERZEKERINGNEMER De tenaamstelling van de in te brengen polis of rekening moet gelijk zijn aan de te openen ZekerPlusHypotheek Rekening Naam en voorletter(s) Burgerservicenummer Geb. datum: Adres Naam en voorletter(s) Burgerservicenummer Geb. datum: Adres GEGEVENS VAN UW KAPITAALVERZEKERING, KEW, SEW OF BEW Overdragende bank/verzekeraar Contactpersoon Adres 1 Polisnummer/rekeningnummer 2 Beëindigingsdatum van uw bestaande polis of rekening 3 Datum waarop de waardeoverdracht wordt verwacht 4 Indicatie van de opgebouwde waarde per overdrachtsdatum 5 Oorspronkelijke fiscale ingangsdatum 6 Indicatie van de som van de inleg/premie tot overdrachtsdatum 7 Hoogste betaalde inleg/premie Deze is gedaan in verzekeringsjaar/rekeningjaar 8 Laagste betaalde inleg/premie Deze is gedaan in verzekeringsjaar/rekeningjaar 9 Inleg huidig verzekeringsjaar tot overdrachtsmoment 10 Heeft er al een uitkering uit de verzekering ja nee plaatsgevonden. Zo ja: Datum: Bedrag: Benutte vrijstelling: NB Uw overdragende bank/verzekeraar dient bij de waardeoverdracht te verklaren dat sprake is van een kapitaalverzekering/spaarrekening die gedurende de verstreken looptijd heeft voldaan aan de voorwaarden die gesteld worden aan een KEW/SEW/BEW. De verzekering/rekening kan worden voortgezet als Spaarrekening Eigen Woning in de zin van de Wet inkomstenbelasting 2001. 4/6 G 01.2.20 OPENINGSFORMULIER ZEKERPLUSHYPOTHEEK REKENING
Fiscaal Geruisloze Inbreng Bij een BEW kunt u alleen kapitaal overdragen, geen stukken (zoals bijvoorbeeld aandelen of effecten). Voor het FGV in de ZPH worden de volgende polissen en/of rekeningen geaccepteerd: Kapitaalverzekering of Kapitaalverzekering Eigen Woning (KEW) met een oorspronkelijke ingangsdatum vanaf 14 september 1999; Spaarrekening Eigen Woning (SEW) met een oorspronkelijke ingangsdatum vanaf 1 januari 2008; Beleggingsrekening Eigen Woning (BEW) met een oorspronkelijke ingangsdatum vanaf 1 januari 2008. U verklaart op de hoogte te zijn van de onderstaande gevolgen die het inbrengen van de waarde van uw polis of rekening met zich mee kunnen brengen: NB Laat u zich hierover voorlichten door uw financieel adviseur Voor polissen die zijn gesloten tussen 14 september 1999 en 31 december 2000 Van Brede Herwaardering naar IB 2001, kapitaal: Als u de waarde van uw verzekering overdraagt naar onze ZekerPlusHypotheek Rekening is voortaan het belastingregime van toepassing zoals dat geldt vanaf de invoering van de Wet Inkomstenbelasting 2001 (IB 2001). Dit betekent onder andere dat u voortaan gebonden bent aan de fiscale regels van de Spaarrekening Eigen Woning. Bepaalde eisen gelden met terugwerkende kracht vanaf de oorspronkelijke ingangsdatum van uw verzekering. Voor verdere uitleg over de fiscale aspecten verwijzen wij u graag naar uw financieel adviseur. Van KEW/BEW naar SEW Als u de waarde van uw verzekering overdraagt naar onze ZekerPlusHypotheek Rekening, bent u gebonden aan de regels van de Spaarrekening Eigen Woning. Bepaalde eisen gelden met terugwerkende kracht vanaf de oorspronkelijke ingangsdatum van uw verzekering. Voor verdere uitleg over de fiscale aspecten verwijzen wij u graag naar uw financieel adviseur. NB Als de waardeoverdracht niet binnen 6 maanden na het passeren van de hypotheekakte bij Delta Lloyd Bank is ontvangen, kan dit gevolgen hebben voor uw hypotheeklening. De lening kan in dat geval worden omgezet naar een andere aflosvorm. U kunt ook kiezen voor het openen van een nieuwe Spaarrekening Eigen Woning. Als deze situatie zich voordoet, vragen wij uw financieel adviseur om contact met u op te nemen. NB Als de waardeoverdracht niet binnen 6 maanden na het passeren van de hypotheekakte bij PLAATS EN DATUM Delta HANDTEKENING Lloyd Bank 1E is REKENINGHOUDER ontvangen, kan dit gevolgen hebben HANDTEKENING voor uw hypotheeklening. 2E REKENINGHOUDER De lening kan in dat geval omgezet worden naar een andere aflosvorm. U kunt ook kiezen voor het openen van een nieuwe Spaarrekening Eigen Woning. Wij zullen uw financieel adviseur vragen contact met u op te nemen, mocht deze situatie zich voordoen. 5/6 G 01.2.20 OPENINGSFORMULIER ZEKERPLUSHYPOTHEEK REKENING
TOELICHTING ZekerPlusHypotheek Rekening FGV KEW SEW BEW Relatienummer Straatnaam en huisnummer Burgerservicenummer Type legitimatiebewijs En/Of-Rekening Tegenrekening Identificatie van personen Rente Hoe handelt u bij klachten? Fiscaal Geruisloos Voortzetten van een bestaande verzekering/rekening. Kapitaalverzekering Eigen Woning. Spaarrekening Eigen Woning. Beleggingsrekening Eigen Woning. Alleen in te vullen wanneer u al over een Relatienummer beschikt. Het is verplicht het woon c.q. vestigingsadres te vermelden. Delta Lloyd Bank is wettelijk verplicht uw burgerservicenummer (voorheen sofinummer) vast te leggen. Dit nummer wordt o.a. gebruikt bij het verstrekken van (saldo)gegevens aan de belastingdienst. Andere typen legitimatiebewijzen dan op het formulier aangegeven zijn niet mogelijk. Een verblijfsdocument kan slechts als legitimatie gelden als het document recht geeft op verblijf in Nederland voor onbepaalde tijd. Indien de rekening twee rekeninghouders heeft, geldt dat beide rekeninghouders, zowel gezamenlijk als ieder afzonderlijk, bevoegd zijn om over de rekening te beschikken. Door ondertekening van het formulier door beide rekeninghouders geven zij elkaar, in het belang van de langstlevende, over en weer een onherroepelijke volmacht om over het saldo te blijven beschikken. Deze volmacht eindigt niet bij overlijden. U kunt één vaste tegenrekening bij een in Nederland gevestigde bank opgeven. Van de door u opgegeven tegenrekening voeren wij de identificatie-incasso uit. Bij het openen van een En/Of-Rekening dient de identiteit van beide rekeninghouders te worden vastgesteld. Voor de wettelijk verplichte identificatie van een persoon moet uw financieel adviseur een kopie van uw legitimatiebewijs met een kantoorstempel en zijn/haar handtekening voor origineel gezien naar ons toe sturen. Over het saldo van de rekening wordt door Delta Lloyd Bank rente vergoed. De hoogte van deze rente is variabel en wordt door Delta Lloyd Bank aangepast aan de hypotheekrente. De rente die wordt vergoed is gelijk aan de te betalen hypotheekrente. Indien tijdelijk geen lening aan de rekening is gekoppeld, wordt de rente vergoed van de Delta Lloyd Renterekening. De rente van de Delta Lloyd Renterekening wordt ook vergoed op een extra eerste inleg voor de hypotheek is gepasseerd. Voor klachten in verband met de ZekerPlusHypotheek Rekening kunt u zich schriftelijk wenden tot Delta Lloyd Bank NV, T.a.v. de directie, Postbus 231, 1000 AE te Amsterdam. Vermeld bij uw klacht het rekeningnummer van uw ZekerPlusHypotheek Rekening, uw naam, adres, postcode en woonplaats. Als u niet tevreden bent met de reactie van Delta Lloyd Bank NV, dan kunt u het Klachteninstituut Financiële Dienstverlening (KiFiD) inschakelen (www.kifid.nl). Delta Lloyd Bank NV is geregistreerd bij de Autoriteit Financiële Markten en heeft van rechtswege een Wft-vergunning voor alle financiële diensten ten aanzien van alle financiële producten. 6/6 G 01.2.20 OPENINGSFORMULIER ZEKERPLUSHYPOTHEEK REKENING