In 4 stappen handelen op de beurs

Transcriptie

1 Zonder wiskunde knobbel handelen op de aandelenmarkt In 4 stappen handelen op de beurs Corine Stavenuiter

2 2

3 Inleiding Mensen stellen mij vaak deze vraag: Is geld verdienen op de aandelenbeurs alleen maar geschikt voor hoger geschoolden? Het antwoord is simpel: Nee! Je hoeft helemaal geen wiskundeknobbel te hebben om te kunnen handelen op de aandelenmarkt. Handelen is handelen, of het nu aandelen zijn of spullen op marktplaats. Het doel is om een aankoop te doen voor een lager bedrag, dan je van plan bent om te gaan verkopen. Om dit doel te bereiken werk ik met een 4-stappen systeem: Stap 1 Verhandelbaar Aandeel Stap 2 Winstgevende Transactie Stap 3 Handelsplan Stap 4 Goed Rentmeesterschap 3

4 Stap 1 Verhandelbaar aandeel Baseer je keuze op de strategie die je gaat volgen. Wat is een strategie? Dit is een combinatie van regels waar je je aan houdt om je te helpen met het maken van beslissingen. Bijvoorbeeld, als ik langere tijd in een aandeel wil investeren dan vind ik het fijn als het bedrijf ook groei laat zien en de grafiek niet zo beweeglijk is maar bijna saai en regelmatig in waarde stijgt. Dit is een minder geschikte grafiek wanneer ik de keuze heb gemaakt om te gaan swing traden, met andere woorden, wanneer ik binnen een aantal weken wil kopen en verkopen. Dan heb ik grotere stijgingen en dalingen op de grafiek nodig. Je maakt deze keuze op basis van een aantal factoren, in vaktermen heb ik het dan over fundamentele gegevens van het bedrijf. Waar heb ik het nu precies over? Je wilt informatie verzamelen over verkoopcijfers, over groeicijfers, over hoeveel cash geld het bedrijf heeft, hoeveel schulden hebben ze, hoeveel bezittingen hebben ze. Hoe groot is het bedrijf, doen ze zaken wereldwijd, hebben ze veel concurrenten, is het moeilijk toetreden tot hun markt, zijn ze marktleider. Je merkt het waarschijnlijk al, ik word hier altijd al helemaal enthousiast van. Als jij dat niet hebt, zorg er dan voor dat je een abonnement afsluit bij iemand die je regelmatig voorstellen doet van aandelen waarvan zij vinden dat ze aan bepaalde voorwaarden, die het meest passen bij die van jou, voldoen. 4

5 Zijn andere aandelen dan niet verhandelbaar? Ja natuurlijk wel. De vraag is natuurlijk hoe moeilijk je het jezelf wilt maken? Mijn filosofie is om alleen die transacties te kiezen waarbij de kans op winst het grootst is, en tegelijkertijd zorg ik ervoor dat mijn verliezen zo klein mogelijk blijven. Dus grote voorspelbaarheid met een laag risico. Best een lastige opgave als je weet dat niemand, ook de allerbeste voorspellers, niet kunnen weten wat er morgen of verder in de toekomst gaat gebeuren. En die onzekerheid heeft ertoe geleidt dat ik zo n grote voorliefde heb voor zeer voorspelbare patronen in de Technische analyse. Dat brengt ons met een mooie overgang naar stap 2. 5

6 Stap 2 Winstgevende transactie Je hebt nu een aandeel gevonden dat mooi groeit in waarde volgens de cijfertjes. Hiermee gaan we aan de slag. We hebben de hoe (strategie) en de wat (aandelenselectie) dan is het nu je taak om de wanneer te gaan bepalen. Binnen mijn hoge waarschijnlijkheid/ laag risico filosofie is het kiezen van een goed instapmoment en uitstapmoment het geheim voor succesvol handelen. Onderdeel van je handelsstrategie is ervoor zorgen dat je meer geld kan verdienen dan dat je riskeert. Met andere woorden, wat is de risk/reward ratio? Oeps, komt er nu ineens een wiskunde traumaatje naar boven dwarrelen? Hoeft helemaal niet, in eenvoudige woorden zeg ik hier eigenlijk dat ik best bereid ben om een euro te verliezen als dat betekent dat de kans op winst 3 keer groter is. Garandeert dit mij een winst die 3 keer zo groot is? Nee natuurlijk niet. Dit betekent dat ik voor elke transactie die ik met winst afsluit, ik drie transacties met verlies mag afsluiten en dan speel ik quitte. Dit is natuurlijk niet de strategie die je wenst te spelen dus kiezen we voor een strategie met een hoge hit ratio. Weer dat woord, is het dan toch hogere wiskunde? Nogmaals nee, maar handelen heeft nu eenmaal een onzeker karakter en dat onzekere karakter drukken we uit in woorden als ratio. 6

7 Terug naar onze hit-ratio: je wilt een strategie die ervoor zorgt dat je vaak kansen om te handelen kan vinden en je wilt een strategie die je minstens 50% van al die kansen winst oplevert. Ik hoor je denken maar 50%? Liever beter natuurlijk maar om het even simpel te houden speel ik met 30% quitte en alles boven de 30% geeft dus een goede kans om onder aan de streep meer over te houden dan dat ik verloren ben. Handelen in aandelen gaat dus veel minder om de winst of verlies wat je maakt, maar hoe goed jij bent in het toepassen van je strategie en het opvolgen van je plan. En weer passen de filosofie van hoogst waarschijnlijkheid toe: we kiezen dus alleen aandelen die ons minstens een ratio van 1 staat tot 3 bieden. Alles wat daar onder ligt is waarschijnlijk de moeite en het risico niet waard. Nu komt het er dus op aan om sterk genoeg in je schoenen te staan om na al dit werk van selecteren en wachten tot de conclusie te komen dat je transactie waarschijnlijk maar een ratio van 1 staat tot 2 of 2,5 oplevert en dan TOCH verder te zoeken naar een betere transactie. 7

8 Stap 3 Je Handelsplan Hoera, je hebt de hand weten te leggen op een juweeltje! Je weet voor welke prijs je wilt gaan kopen en je weet voor welke prijs je wilt gaan verkopen bij winst en je weet ook voor welke prijs je wilt gaan verkopen bij verlies. Verkopen met verlies??? Ben je gek zeg, ik blijf net zolang met dit aandeel in mijn maag zitten totdat er wel winst is. Dit is wat we noemen de Buy and Hope strategie, dit is natuurlijk geen strategie waar we op kunnen bouwen. Integendeel, dus we beslissen vooraf tegen welke prijs we uit de transactie willen in geval van verlies. We plaatsen samen met onze koop en verkoopprijs ook een verkoopprijs voor verlies. We koppelen aan onze kooporder dus twee verkooporders. En nu valt het kwartje hopelijk in relatie tot mijn verlies tot winst ratio. Goed, het aandeel dat voldoende ratio oplevert om het de moeite waard te maken van de transactie is gevonden en dus plaatsen we dan de order. En nu is het dus belangrijk om een goede keuze te maken met betrekking tot de vraag waar je je orders gaan plaatsen oftewel het kiezen van je broker. Een broker is een tussenpersoon, jij gebruikt hun software voor je transacties en zij plaatsen jouw order in de markt. Jij hebt geen directe toegang tot de markt namelijk dus ben je afhankelijk van een broker. 8

9 In ons geval is het dus van het grootste belang dat jouw broker de mogelijkheid biedt van een gekoppelde order zoals hierboven besproken. Als dat niet zo is dan loop je te veel risico omdat je niet altijd voor het scherm zit en je ook niet voorbereid bent op hele snelle bewegingen in de markt. Wij zijn echt afhankelijk voor onze risicomanagement van een geautomatiseerde verzekering tegen te grote verliezen. En daar hebben we een nieuw woord: risicomanagement. Want hoewel we onze koop en verkoopprijzen hebben bepaald, is het uiteindelijk afhankelijk van het aantal aandelen dat we kopen wat onze uiteindelijke hoeveelheid verlies bepaald. Een veel gebruikte regel is om per transactie nooit meer dan 1% van je totale portfolio te riskeren en per portfolio nooit meer dan 6% risico op elk willekeurig moment. Risico management is dus eigenlijk weer een strategie, oftewel een set regels, waar je je aan houdt. Tijdens onze trade kunnen we de prijs van onze verzekeringsorder verhogen, totdat we uiteindelijk geen enkel risico meer lopen op die bepaalde transactie. Nu zou je dus in theorie weer een nieuwe order kunnen plaatsen zolang je maar maximaal 6 trades hebt waarbij je Stop Loss (je verzekerings-order) nog onder je instapprijs ligt. Het is dus belangrijk om al bij het begin van je order een Trade-plan te maken met de stappen die je gaat uitvoeren voordat je feitelijk al in de trade zit om ervoor te zorgen dat je zo goed mogelijk ook weer uit de trade gaat. 9

10 Alle professionele traders zijn het erover eens dat het hebben van een tradeplan de key to success is. Het blijkt namelijk dat het moeilijkste onderdeel van het traden is gelegen in het uitvoeren van je vooropgezette plan en niet tussentijds opnieuw een analyse te gaan uitvoeren omdat onzekerheid zijn lelijke kop gaat opsteken. Dit is dan ook grotendeels de reden waarom vrouwen succesvollere handelaars zijn ten opzichte van mannen. Het heeft te maken met zelfbeheersing om je verlies te nemen en je winst te laten groeien. Je laat je verzekeringsorder ongemoeid, want zodra je je daarmee gaat bemoeien dan is de kans groot dat je meer verliest dan zou moeten. Andersom gebeurt dit natuurlijk ook, je transactie levert pas daadwerkelijk winst op als je hebt verkocht en toch voelt het als verlies als de prijs stijgt en daalt terwijl je nog in de transactie zit. Tja, en dan wil het nog wel eens gebeuren dat je te vroeg gaat verkopen om je winst niet kwijt te raken. Je verkoopt te vroeg en zit tot je grote ergernis dat een paar dagen later de prijs nog hoger is gestegen en je honderden (of zelfs duizenden) euro s bent misgelopen! Weer maak ik een prachtige brug naar de laatste stap in het proces 10

11 Stap 4 Goed Rentmeesterschap Jouw handelsbedrijf draait natuurlijk niet om de individuele transacties maar om het geheel van alle transacties. Of je succesvol en winstgevend bent kan je pas beoordelen na een serie van deals die je maakt want zoals ik al heb uitgelegd zullen er verliesgevende deals tussen zitten die opgevangen worden door de winsten die je maakt. Je zult er dus ook voor moeten zorgen dat de verdeling van die deals passen binnen de filosofie van lage risico en hoge waarschijnlijkheid. Spreiding van je portfolio op risicodragende producten naar verschillende regio s, producten, bedrijven etc. zijn net zo belangrijk als het inrichten van je garderobekast. Je hebt nu eenmaal kleding nodig voor verschillend seizoenen om je te beschermen tegen kou of zonnebrand. Natuurlijk kan je niet met je snowboots naar een bruiloft of met je rubberlaarzen naar kantoor. Beetje simplistisch uitgelegd misschien maar hopelijk begrijp je dat het van goed rentmeesterschap getuigd om je portfolio zo te kiezen en in te richten dat je zo goed mogelijk beschermd bent tegen economische invloeden, tegen je eigen persoonlijke situaties, je nog in ontwikkeling zijnde mindset etc. 11

12 Ik heb mijn tradingsysteem zo eenvoudig mogelijk voor je beschreven om je een idee te geven wat handelen op de beurs is en dat je dit dus niet even zomaar via YouTube-video s gaat leren. Want eerlijk gezegd, dit is een vak waar je kennis voor nodig hebt. En bovenal waarvoor je training en begeleiding nodig hebt want uiteindelijk is handelen op de aandelenbeurs een mindset game waarvoor je echt geen wiskundeknobbel of economie-professor voor hoeft te zijn. Meer info? Ga naar en maak een vrijblijvende afspraak. 12