Deel 2: banksparen (box 1) Aanvullende Pensioen Uitkering

Transcriptie

1 Deel 2: banksparen (box 1) Aanvullende Pensioen Uitkering

2 Introductie De Nationale-Nederlanden Aanvullende Pensioen Uitkering (kortweg APU) is ontwikkeld voor de klant die een periodieke aanvulling op zijn (pensioen-)inkomen wenst. Deze vernieuwde handleiding gaat samen met de introductie in december 2015 van onze vernieuwde en verbeterde Bankspaarproducten. De belangrijkste verbeteringen die we in december invoeren zijn: Verbeterde functionaliteit, om een toekomstige ingangsdatum voor een uitkeringsreeks te kunnen kiezen Verbeterde Beheer & Inzien-omgeving voor de klant

3 Berekeningen en/of indienen aanvragen Voor het maken van berekeningen en/of het indienen van aanvragen, gaat u naar U kunt daar inloggen met uw inlognaam/wachtwoord of digitaal paspoort. Als u geen toegang heeft tot neem dan contact op met onze afdeling E-support, bereikbaar onder telefoonnummer (van maandag t/m vrijdag, van 8.00u tot 17.30u.). Onze producten kunnen uitsluitend via aangevraagd worden. Stap 1 Klik, na het inloggen, rechts in het scherm, onder Snel Regelen, op Offreren en vervolgens op Alle offertemogelijkheden.

4 Stap 2 Scroll helemaal naar beneden en klik achter Banksparen Aanvullende PensioenUitkering op de knop Meer., en vervolgens op Offreren. LET OP: Als de mogelijkheid voor Bankspaarproducten niet op uw scherm verschijnt, dan dient de beheerder van binnen uw bedrijf uw machtigingen aan te passen.

5 Stap 3 Kies: Aanvullend Pensioen, vervolgens: Aanvullende PensioenUitkering, vervolgens: Kies de gewenste Lijfrente Uitkeringsvorm Klik vervolgens op

6 Stap 4 Het tweede tabblad verschijnt. Vul hier alle velden in. Nadat u de benodigde gegevens heeft ingevuld en op 'berekenen' heeft geklikt, verschijnt rechtsboven de 'kassabon', waar de hoogte van de uitkering verschijnt (zie stap 5). Als gewenste uitkeringsdag kunt u kiezen uit de 1 ste tot en met de 28 e dag van de maand, of Einde van de maand.

7 Ingangsdatum in de toekomst De ingangsdatum mag tot maximaal 12 maanden in de toekomst liggen. Komt een storting eerder binnen dan op de ingangsdatum, dan ontvangt de klant rente over het saldo. De rente is gelijk aan de rente van de uitkeringsreeks. De rente tot de ingangsdatum gebruiken we in die gevallen voor de uitkeringen. De uitkering zal dan ook wat hoger zijn dan de uitkering in de offerte. Zie het voorbeeld links. De offerte wordt in november 2015 gemaakt. De eerste uitkering zal echter pas in december 2016 plaatsvinden. Belangrijke aandachtspunten Bij meerdere stortingen geldt voor alle stortingen dezelfde ingangsdatum. Komt een storting na de ingangsdatum binnen, dan wordt de uitkeringsreeks direct opgestart. Dit betekent dat de klant op de eerstvolgende uitkeringsdag de eerste uitkering ontvangt. Dit geldt ook als er meerdere stortingen zijn en een van de stortingen komt later binnen. Voorbeeld: Als wij in dit voorbeeld de storting op 10 november 2016 ontvangen, wordt de uitkeringsreeks per 5 december opgestart (want de 5 e van de maand is de opgegeven voorkeursdag), en volgt dus op 5 januari 2017 de eerste uitkering. Meerdere stortingen Bij meerdere stortingen, wordt voor iedere storting een aparte uitkeringsreeks opgestart (onder hetzelfde IBAN rekeningnummer). Op het moment dat wij een storting ontvangen, wordt definitief de uitkeringsdatum, het rentepercentage en de hoogte van de uitkering vastgesteld. De uitkeringsdatum wordt vastgesteld op basis van de gekozen Ingangsdatum. Als ook het PSK-formulier bij ons binnen is en verwerkt worden de uitkeringen aan de klant uitbetaald (indien de gewenst ingangsdatum bereikt is). Eventuele geplande uitkeringen die zijn verstreken en nog niet zijn uitgekeerd, worden nadat het PSK formulier is ontvangen en verwerkt alsnog direct uitgekeerd (één uitkering per dag, totdat alle gemiste uitkeringen zijn uitbetaald). Indien de uitkering zo snel mogelijk in moet gaan Kies dan niet voor de minimale looptijd van vijf jaar! Maar kies dan bijvoorbeeld voor 5 jaar + 1 maand.

8 Rentegeldigheid Rechts op uw het scherm verschijnen, onder de kassabon, de opties 'Offerte' en 'Opslaan'. De optie Offerte is een uitgebreide versie van de kassabon die rechtsboven in het scherm staat, geschikt om aan uw klant te overhandigen. LET OP: De optie Opslaan is belangrijk als u met uw klant afspraken maakt over de te ontvangen rente. Alléén als u op opslaan klikt (i.t.t. Offerte ) is de rentegeldigheid van toepassing! Tot slot: Als u op 'Opslaan' heeft geklikt, is de offerte 20 kalenderdagen geldig (daarmee is de aanvraag nog niet ingediend!) Om voor de opgegeven rentevergoeding in aanmerking te komen, moet vóór het verstrijken van die 20-dagentermijn Nationale-Nederlanden in het bezit zijn van de digitale aanvraag én de storting op de nieuwe rekening zijn bijgeschreven. Indien de storting(en) en/of de aanvraag buiten de 20- dagentermijn ontvangen wordt, vervalt de rente-geldigheid en zal automatisch herberekening plaats vinden tegen de dan geldende rente. Het is daarom van belang dat de storting op tijd plaats vindt. De klant is er zelf verantwoordelijk voor dat het geld op tijd op de rekening wordt overgemaakt. Uiteraard is het mogelijk of misschien wel gewenst dat u de klant daarin ondersteunt. Op het moment dat de storting op de rekening wordt gestort, ontvangt u daarvan een melding in uw Digitale Postbus op Zorg er s.v.p. altijd voor dat de storting vóór de ingangsdatum plaatsvindt.

9 Stap 5 Het derde tabblad verschijnt. Vul alle gevraagde gegevens van de (eerste) storting / herkomst in. Klik op toevoegen. Vervolgens wordt u gevraagd of u nog een storting wilt toevoegen. Klik op de linker knop als u nog een storting wilt toevoegen en vul vervolgens wederom alle noodzakelijk gegevens van deze volgende storting in.

10 Stap 6. Het vierde tabblad verschijnt. Vul alle gevraagde gegevens van uw klant in. Let op: omdat alle communicatie per plaatsvindt, is het noodzakelijk dat uw klant een eigen, functionerend adres heeft. Daarnaast heeft u (een kopie van) een geldig legitimatiebewijs en het BSN-nummer van uw klant nodig. Klik op

11 Stap 7 Controleer alle klantgegevens. Vervolgens ziet u, eveneens ter controle, de gegevens van de overdragende maatschappij(en) staan. Aanvraag definitief maken Vóór u de aanvraag definitief kunt maken moeten u en de klant kennis genomen hebben van de voorwaarden en hiermee akkoord gaan. Dat kunt u aangeven door de drie hokjes aan te vinken. Als alles juist is, klik op. Binnen enkele minuten verschijnen in uw Digitale Postbus (te vinden op de homepagina van de benodigde documenten en de bevestiging van de zojuist geopende rekening.

12 De klant ontvangt direct een welkomstmail met het rekeningnummer van de geopende rekening. Belangrijk: Is/zijn een of meer storting(en) afkomstig vanuit een waardeoverdracht/expiratie van een lijfrenteverzekering of- rekening? Dan ontvangt de klant bij de welkomstmail een (of meerdere) Overdrachtformulieren. De klant stuurt dit formulier aan de verzekeraar of bank waar de waardeoverdracht/ expiratie vandaan komt. Met het formulier geeft de klant opdracht om de verzekering of rekening te beëindigen en de gelden naar de net geopende rekening bij Nationale-Nederlanden Bank over te maken. Dit verzoek moet zo spoedig mogelijk ingevuld en voorzien van ondertekening, naar de betreffende maatschappij gestuurd worden. De verzekeraar of bank waar de waardeoverdracht/expiratie vandaan komt maakt daaropvolgend het geld naar het nieuwe rekeningnummer over en stuurt het PSK-formulier (Protocol Stroomlijning Kapitaaloverdrachten) naar Nationale-Nederlanden Bank op. Bij een aanvraag met meerdere herkomsten/stortingen zal voor elke herkomst een aparte opdracht tot overboeking naar de betreffende instelling verzonden moeten worden. Let op: De verzekeraar Nationale-Nederlanden mag niet op basis van de aanvraag bij Nationale- Nederlanden Bank de verzekering beëindigen. Dus ook als de storting afkomstig is van Nationale- Nederlanden Levensverzekeringen, moet het ondertekende overdrachtsformulier ingezonden worden! Wijzigingen doorvoeren in een aanvraag Omdat ons proces volledig geautomatiseerd is, kan een eenmaal ingediende aanvraag niet aangepast worden. Als een aanvraag niet juist is ingediend of u wilt om andere redenen iets in de aanvraag aanpassen, dan moet u de aanvraag opnieuw indienen. De oude aanvraag kunt u annuleren door een te sturen naar Banksparen@NN.nl, onder vermelding van het oude rekeningnummer met het verzoek de aanvraag te annuleren. U hoeft daar verder geen reden voor op te geven. Voor de nieuwe aanvraag wordt een nieuw rekeningnummer afgegeven. Uw klant heeft inmiddels via e- mail stukken ontvangen voor het oude rekeningnummer. Wijs uw klant er s.v.p. op dat die stukken niet gebruikt moeten worden.

13 Nadat de rekening voor uw klant is geopend kan uw klant de rekening online raadplegen. Uw klant dient daartoe de website te raadplegen. Nadat hij of zij heeft ingelogd, wordt het volgende scherm zichtbaar. November 2015