Investec Wealth Accelerator. Brosjure

Transcriptie

1 Investec Wealth Accelerator Brosjure

2 Inhoudsopgawe Die bekendstelling van die Investec Wealth Accelerator 3 Opsomming van belegging 3 Wat gebeur as die Indeks hoёr is wanneer die beleggingstermyn verstryk? 4 Wat gebeur as die Indeks laer is wanneer die beleggingstermyn verstryk? 4 Voorbeelde van potensiële opbrengste 4 Hoe word die Finale Indeksvlak bereken? 5 Illustratiewe grafiek van verwagte opbrengs wanneer die beleggingstermyn verstryk 5 Kredietverwysingsentiteit 5 Likiditeit 6 Geen valutarisiko 6 Koste word beheer 6 Belasting 6 Is hierdie belegging geskik vir u? 7 Belangrike datums 7 Aansoekproses 8 Kontak ons 8 Produkverskaffer 9 Onlangse toekennings 9 Vrywaring 10 Investec Wealth Accelerator brosjure 2

3 Die bekendstelling van die Investec Wealth Accelerator Die Investec Wealth Accelerator (IWA) is 'n genoteerde instrument op die Johannesburgse Aandelebeurs ( JSE ) en kan via 'n aandelemakelaarrekening in Rand aangekoop word. Deur in die IWA te belê, 'n 3 jaar en 8 maande aandelegestruktureerde belegging gekoppel aan die FTSE/JSE Capped Top40 Indeks ( Indeks ), sal beleggers toegang kry tot die prestasie van die grootste maatskappye op die JSE, gerangskik volgens markkapitalisasie, waar geen aandeel meer as 10% van die Indeks uitmaak nie. Die IWA is kredietgekoppel en die belegger neem kredietrisiko op beide Investec Bank-Beperk ( Investec ) as uitreiker en die kredietverwysingsentiteit FirstRand Bank Beperk ( FRB ). Investec is die produkverskaffer, likiditeitsverskaffer, uitreiker en markvervaardiger. Opsomming van die belegging 'n 3 jaar en 8 maande aandeelgestruktureerde belegging gekoppel aan die prestasie van die FTSE/JSE Capped Top 40 Indeks. Die opbrengs sal in Rand bereken word. Verdien een en 'n half keer die blootstelling aan die Indeks tot 'n maksimum van 140%, en gee 'n maksimum groeivlak van 160% in Rand wat gelykstaande is aan 'n maksimum potensiële interne koers van opbrengs ( internal rate of return (IRR) ) van 13,70% jaarliks. Eerste 20% beskerming in Rand teen n daling van die Indeks wanneer die beleggingstermyn verstryk, op voorwaarde dat geen kredietgebeurtenis plaasgevind het ten opsigte van die kredietverwysingsentiteit nie. Kontantbeleggings vanaf R (minimum) en vermeerderings van R Daaglikse likiditeit tydens normale marktoestande Investec Wealth Accelerator brosjure 3

4 Wat gebeur as die iideks hoёr is wanneer die beleggingstermyn verstryk? Deur te belê in die ESP, het die belegger blootstelling aan die Indeks vir 'n tydperk van 3 jaar en 8 maande. Indien die Indeks wanneer die beleggingstermyn verstryk hoër is as wat die Indeksvlak was aan die begin van die beleggingstermyn, sal die IWA 'n opbrengs lewer wat gelykstaande is aan die aanvanklike beleggingsbedrag plus een en 'n half keer die groei in die Indeks, onderhewig aan 'n maksimum groeivlak van 60%. Wat gebeur as die Indeks laer is wanneer die beleggingstermyn verstryk? 'n Verdere voordeel in hierdie onstuimige tye is dat die IWA, anders as tradisionele beleggings, ook 'n buffer verskaf sou die Indeks 'n negatiewe opbrengs van tot 20% hê wanneer die beleggingstermyn verstryk. As die Indekswaarde nie laer is as 80% van die aanvanklike Indeksvlak ('n daling van nie meer as 20% nie), wanneer die beleggingstermyn verstryk, sal die belegger sy/haar aanvanklike belegging ten volle terugkry. As die Indeks egter meer as 20% geval het wanneer die beleggingstermyn verstryk, sal die belegger blootstelling hê aan enige daling van meer as 20%; Byvoorbeeld, as die Finale Indeksvlak 25% laer eindig wanneer die beleggingstermyn verstryk, sal die belegger 'n verlies van 5% ervaar, aangesien die eerste 20% beskerm word. Voorbeelde van potensiële opbrengste Die tabel hieronder toon voorbeelde van die potensiële opbrengs van die IWA, wanneer die beleggingstermyn verstryk, gebaseer op 'n aanvanklik belegging van R Die werklike bedrag wat 'n belegger sal ontvang, is afhanklik van die bedrag wat belê is, of n kredietgebeurtenis plaasgevind het en die prestasie van die Indeks oor die termyn van die belegging. Indeks opbrengste wanneer die beleggingstermyn verstryk * Aanvanklike kapitaal bedrag belê IWAopbrengste IWA beleggingswaarde wanneer die beleggingstermyn verstryk 75% R % (maksimumvlak 1.5 x 40%) R % R % (maksimumvlak 1.5 x 40%) R % R % (1.5 x 35%) R % R % (kapitaal beskerm) R % R % (-30% + 20% kapitaalbeskerming) R * Teoretiese opgawes vir illustratiewe doeleindes Investec Wealth Accelerator brosjure 4

5 Hoe word die Finale Indeksvlak bereken? Wanneer die beleggingstermyn verstryk, word die finale vlak van die Indeks bereken op die gemiddelde van die sluitingswaardes van die Indeks op die drie (3) handelsdae tot en met die verstrykingsdatum. Illustratiewe grafiek van verwagte opbrengs wanneer die beleggingstermyn verstryk Return 180% 170% 160% 150% 140% 130% 120% 110% 100% 90% 50% 60% 70% 80% 90% 100% 110% 120% 130% 140% 150% 160% 170% 180% 80% 70% 60% 50% Investec Wealth Accelerator FTSE/JSE Capped Top 40 Index * Aanvaar dat geen kredietgebeurtenis plaasgevind het nie Investec Wealth Accelerator brosjure 5

6 Kredietverwysingsentiteit Die prestasie van die IWA is onderworpe aan die kredietrisiko van FRB. Indien 'n kredietgebeurtenis( kredietgebeurtenis : Bankrotskap, Versuim om te betaal, Verpligtingsversuim, Repudiëring/Moratorium, Regeringsintervensie of Herstrukturering) ten opsigte van die kredietverwysingsentiteit plaasvind, sal die opbrengs verminder word tot 'n bedrag gelykstaande aan die prys wat verkry kan word vir sekere skuldinstrument- of leningsverpligtinge van die kredietverwysingsentiteit in die mark, volgens standaard markwaardasieprosedures. Dit kan lei tot 'n totale verlies van sommige of al die IWA waarde wat verband hou met die kapitaalbeskerming (soos bepaal deur die berekeningsagent), ongeag die prestasie van die Indeks. Likiditeit Hierdie belegging is ontwerp om gehou te word totdat die beleggingstermyn verstryk. Vroeë aflossings word nie aangemoedig nie omdat enige kapitaalbeskerming en voorgestelde beleggingsopbrengste slegs van toepassing is wanneer die beleggingstermyn verstryk. Investec maak 'n aktiewe daaglikse mark in die IWA op die JSE met 'n bod tot middelverspreiding van 1%, wat beleggers in staat stel om hul belegging vroeёr te beeindig tot die mate wat hul onverwagse kontantvloeibehoeftes het of hul beleggingsuitkyk verander. Geen valutarisiko nie Die opbrengs sal aan die belegger in Rand betaal word, dus sal die belegging nie geraak word deur wisselkoersskommelinge nie. Koste word beheer Alle fooie, insluitend JSE noteringskoste en lisensiekoste, is in die produk geprys en sal nie die belegging se opbrengs beïnvloed nie. 'n Verspreidingsfooi van 1.25% van die beleggingsbedrag (BTW ingesluit) word jaarliks vooruit betaal in jaar 1 en 0.75% sal in jaar 2 en 3 aan die Finansiële/Beleggings Professionele persoon betaal word. Investec Wealth Accelerator brosjure 6

7 Belasting Die inligting wat in hierdie brosjure verskaf word, is algemene inligting en moet nie as belastingadvies beskou word nie. Belastingwetgewing en die interpretasie daarvan mag verander. Solank as wat 'n belegger die houer is van die IWA, sal hulle die eienaar wees van 'n mandjie eenhede in 'n beursverhandelde fonds, naamlik die Satrix 40 ETF. Artikel 9C van die Wet beskou ontvangste en toevallings wat voortspruit uit die verkoop van 'n beursverhandelde fonds as van kapitale aard indien die belastingpligtige die eienaar van die beursverhandelde fonds was vir n aaneenlopende tydperk van minstens 3 jaar onmiddellik voor die verkoop. Die belastinggevolge vir beleggers wat verkies om hul beursverhandelde fonds te verkoop voordat 'n tydperk van 3 jaar verstryk het, sal afhang van individuele omstandighede en enige wins wat uit die verkoop gerealiseer word kan onderhewig wees aan Inkomstebelasting/Kapitaalwinsbelasting. Dit word aanbeveel dat voornemende beleggers onafhanklike professionele regs-, belasting- en rekeningkundige advies inwin en die belegging in die lig van die belegger se spesifieke omstandighede oorweeg. Geen verantwoordelikheid word aanvaar deur Investec vir hoe enige geregshof, belasting, bank of ander gesag in enige jurisdiksie die belegging sal hanteer nie en geen onderneming, waarborg of voorstelling word gegee ten opsigte van die opbrengs van so 'n belegging nie. Alle menings, stellings en ontledings wat verskaf word, is gebaseer op inligting, wat op datum was met die skryf hiervan en is gebaseer op bronne wat Investec Gestruktureerde Produkte as outentieke en betroubaar beskou. Investec Wealth Accelerator brosjure 7

8 Is hierdie belegging geskik vir u? Hierdie belegging kan dalk vir u geskik wees as: U dink dat die markwaarde van die Indeks bo huidige vlakke sal wees oor die volgende 3 jaar en 8maande U 'n belegging soek wat verbeterde opwaarse groei aanbieden die potensiaal het om afwaartse risiko te beperk U tevrede is om die heersende IWA-prys (wat minder as die aanvanklike beleggingsbedrag mag wees) te aanvaar indien u die belegging beёindig voor die termyn van die belegging verstryk U nie onmiddellike toegang tot u geld benodig vir die termyn van die belegging nie U 'n minimum van R het om te belê ie Hierdie belegging is dalk nie vir u geskik nie as: U dink die Indeks mag meer as 20% laer wees by verstryking U gereelde dividende en inkomste wil ontvang U nie vir die volle termyn van die belegging kan belê nie U nie kredietrisiko op Investec of FRB wil neem nie U 100% kapitaalbeskerming wil hê onder alle omstandighede U 'n belegging wil hê met blootstelling aan n ander geldeenheid as Rand U nie 'n beperking op u opbrengste wil hê nie Belangrike datums Sluitingsdatum Handelsdatum Lysdatum Verstrykingsdatum 2 Julie Julie Julie Maart 2022 Investec Wealth Accelerator brosjure 8

9 Aansoekproses Die Investec Welvaartversneller IWA is 'n genoteerde instrument op die JSE. Beleggers moet 'n aandelemakelary kosterekening hê om die instrument te koop. Voornemende beleggers word verwys na die aansoekvorm en transaksieterme vir gedetailleerde inligting oor die produk. Die volledige bepalings en voorwaardes van die IWA sal in die prysaanvullingsblad uiteengesit word en sal op die Investec webwerf beskikbaar gemaak word op die noteringsdatum. Voor die maak van enige beleggingsbesluit, moet beleggers professionele advies inwin en die aansoekvorm en transaksieterme lees. Die prysaanvullingsblad sal op die noteringsdatum beskikbaar wees op die Investec webblad by Indien u onseker is oor hoe hierdie genoteerde instrument werk en of dit geskik is vir u beleggingsbehoeftes, raadpleeg dan asseblief u finansiële adviseur. As u nie seker is hoe hierdie genoteerde instrument werk en of dit geskik is vir u beleggingsbehoeftes nie, raadpleeg asseblief u Finansiële/Beleggingsverskaffer. Investec Wealth Accelerator brosjure 9

10 Kontak Ons Kontak asseblief een van ons produkspesialiste vir verdere inligting: Brian McMillan Kate Langlois Japie Lubbe Carlo Accolla Lynn Bell Produk verskaffer Soos vereis deur die Wet op Finansiële Advies-en Tussengangerdienste ('FAIS'), vind hieronderdie besonderhede van die produkverskaffer: Produkverskaffer Fisiese adres Posadres Kontraktuele verhouding Nakomingsbeampte Adres Produkverskaffer Investec Korporatiewe en Institusionele Bankwese, 'n afdeling van Investec Bank Beperk 100 Graystonrylaan, Sandton, Sandown, 2196, Gauteng, Suid-Afrika Posbus , Sandton, 2146, Gauteng, Suid-Afrika Geen Pieter Erasmus 100 Graystonrylaan, Sandton, Sandown, 2196, Gauteng, Suid-Afrika Kontaknommer Onlangse toekennings Africa Structured Products & Derivatives Awards 2017 Best Performance in South Africa 2016 & 2017 Best Distributor in South Africa 2016 & 2017 Best House Africa 2017 Deal of the Year 2017 Investec Wealth Accelerator brosjure 10

11 Vrywaring Hierdie dokument is nie 'n prospektus nie, en maak ook nie 'n aanbod aan die publiek ten opsigte van die Investecaandeelgestruktureerde produkte nie. Voltooiing en handtekening van die aansoekvorm wat hierin vervat is, is 'n aanbod om te belê in die Investec Wevaartversneller IWA, waarvan die implementering onderhewig is aan die aanvaarding van die getekende aansoekvorm deur Investec. Beleggers moet hul eie onafhanklike professionele advies inwin rakende diegeskiktheid van hierdie IWA vir hul eie spesifieke beleggingsdoeleindes. Die inligting in hierdie skrywe is vir inligtingsdoeleindes en is nie bedoel om advies in enige vorm te bied nie, insluitend maar nie beperk tot beleggings-, rekeningkundige, belasting-, regs- of regulatoriese advies nie. As produkverskaffer, kan Investec nie die spesifieke beleggingsdoelwitte, finansiële situasie of besondere behoeftes van enige spesifieke ontvanger in ag neem nie. Die materiaal is gebaseer op inligting wat ons as betroubaar beskou, maar ons maak geen voorstelling dat dit akkuraat of volledig is nie, en dit moet nie as sodanig op vertrou word nie. Alle illustrasies, voorspellings of hipotetiese data is slegs vir illustratiewe doeleindes en word nie gewaarborg nie. Die sender aanvaar hoegenaamd geen aanspreeklikheid vir enige verlies of skade van enige aard wat voortspruit uit die gebruik van al of enige deel van hierdie kommunikasie nie. Investec maak geen voorstelling dat die inligting wat verskaf is, geskik is vir gebruik in alle jurisdiksies of deur alle beleggers of ander potensiële beleggers nie. Partye is dus verantwoordelik vir nakoming van toepaslike plaaslike wette en regulasies. Voornemende beleggers moet ten volle bewus wees van die risiko's verbonde aan die verhandeling van beleggingsverwante produkte. Wins en voordele is afhanklik van die prestasie van onderliggende bates en ander veranderlike markfaktore en word nie gewaarborg nie. Hierdie produk word nie geborg, geëndosseer, verkoop of bevorder deur die Indeks of indekse, soos hierin vermeld, of deur die relevante indeksborg nie, wat die korporasie of ander entiteit is wat (a) verantwoordelik is vir die opstel en hersiening van die reëls en prosedures en die metodes van berekening en aanpassings, indien enige, verwant aan die betrokke indeks en (b) direk of deur middel van 'n agent, die vlak van die betrokke Indeks op 'n gereelde basis verkondig. Geen Indeksborg maak enige voorstelling hoegenaamd, hetsy uitdruklik of geïmpliseer, met betrekking tot die resultate wat verkry kan word uit die gebruik van die Indeks en/of die vlakke waarop die Indeks op enige spesifieke tydstip op 'n bepaalde datum of andersins staan nie. Geen Indeks of Indeksborg is aanspreeklik (hetsy in nalatigheid of andersins) teenoor enige persoon vir enige fout in die Indeks en die Indeksborge is nie verplig om enige persoon van enige fout daaroor te adviseer nie. Geen Indeksborg maak enige voorstelling hoegenaamd, hetsy uitdruklik of geïmpliseer, aangaande die wenslikheid van enige aankoop of die aanname van enige risiko in verband met die aangaan van enige transaksie ten opsigte van hierdie produk nie. Nog Investec nog die belegger sal enige aanspreeklikheid teenoor die ander hê vir enige handeling of versuim om op te tree deur die Indeksborg in verband met die berekening, aanpassing of instandhouding van die Indeks. Investec het geen affiliasie met of beheer oor die Indeks of Indeksborg nie of enige beheer oor die berekening, samestelling of verspreiding van die indekse nie. Alhoewel Investec inligting rakende die indekse uit openbare beskikbare bronne sal verkry wat dit glo betroubaar is, sal Investec hierdie inligting nie onafhanklik verifieer nie. Gevolglik word geen voorstelling, waarborg of onderneming (uitdruklik of geïmpliseer) gemaak nie en geen verantwoordelikheid word deur Investec aanvaar vir die akkuraatheid, volledigheid en tydigheid van inligting rakende die indekse nie. Korporatiewe en Institusionele Bankwese, 'n afdeling van Investec Bank Beperk. Reg. 1969/004763/06. 'n Gemagtigde Finansiële Diensteverskaffer (FSP 11750) en Geregistreerde Kredietverskaffer (NCRCP9). 'n Lid van die Investec Groep. 17 April 2018 Investec Wealth Accelerator brosjure 11