Slimme financiering van zorgvastgoed. George Muller & John Reimerink Realink Consultancy & JR Care

Transcriptie

1 Slimme financiering van zorgvastgoed George Muller & John Reimerink Realink Consultancy & JR Care

2 Slimme financiering van zorgvastgoed John Reimerink & George Müller i n f r e a l i n k. n l

3 Bekostiging zorgvastgoed Nacalculatie Normatieve huisvestingscomponent Scheiden van wonen en zorg (extramuralisering ) 3

4 Het wordt al maar minder... Geen garanties meer van overheid Zorginstelling loopt vastgoedrisico Bij extramuralisering geen dekking voor zorginfrastructuur Plus... 4

5 De paradox 5 5

6 Investeren met de energierekening energie- en onderhoudskosten Besparing gebruikskosten vergoeding aan ESCo Huidige gebruikskosten Gebruikskosten na renovatie Renovatie ingreep Tijd 6 6

7 7 7

8 Verbruik ouderenzorg Euro per maand per cliënt 8 8

9 Histogram Verbruik Ouderenzorg 30% 28% 25% 20% 15% 13% 14% 11% 10% 9% 7% 5% 2% 4% 3% 1% 2% 1% 3% 0% 9 9

10 Vergoeding versus daadwerkelijke Energiekosten 0 BVO ZZP terrein en gebouw Energie Energie/maand Energie / m2 BVO ZZP 1 -ZB 74, ZZP 2 -ZB 78, ZZP 3 -ZB 84, ZZP 4 -ZB 81, ZZP 5 -ZB 69, ZZP 6 -ZB 69, ZZP 7 -ZB 71, ZZP 8 -ZB 73, ZZP 9 -ZB 67, ZZP 10 -ZB 73, ZZP 3 -MB 85, ZZP 4 -MB Gemiddelde 83 Energiekosten ZZP 5 -MB 71,6 ouderenzorg: ZZP 6 -MB 73, ZZP 7 -MB 75,5 155, ZZP 8 -MB 77, per cliënt per maand! ZZP 9 -MB 92, ZZP 10 -MB 77, gemiddeld

11 Mismatch! Kosten 150,- per maand Vergoeding 100,- per maand 11 11

12 Esco-model energie- en onderhoudskosten netto-besparing gebruiker vergoeding aan ESCo huidige gebruikskosten gebruikskosten na aanbesteding Onderhouds en Energie Prestatiecontract start contract einde contract tijd 12 12

13 Crowdfunding voor de zorg Introductie m a a r t

14 Slim financieren van zorgvastgoed O n t w i k ke l i n g : S c h e i d e n va n w o n e n e n zo rg Ko m e n d e t i j d g rote b e h o e f t e a a n ( ve r ) n i e u w e ( nde) w o o nvormen met zo rg, m. n. k l e i n s c h a l i ge p ro j e c t e n E i ge n re g i e b e w o n e rs F i n a n c i e r i n g gro o t p ro b l e e m! 14

15 Vicieuze cirkel H u i d i ge zo rg - w o o nvormen niet t o e re i ke n d - ve ro u d e rd va stgoed - e n e rg i e ve r b r u i k h o o g - b e w u stzijn ge b r u i ke rs laag F i n a n c i e r i n g s m o ge l i j k h e d e n voor bouw k ra p Pa t ste l l i n g d re i gt 15

16 Actualiteit C o nve n a n t : zo rg ve r ze ke ra a r e n zo rgorga n i s a t i e s i n F r i e s l a n d o n d e r t e ke n e n c o nve n a n t voor t e r u gdringing energ i e ko sten en m i l i e u w i n st ( e n e rg i e s c a n s, fo n d s ) E n e rg i e strijd Zorg h u i ze n : b i j w e d strijd in 3 m a a n d e n r u i m ,- b e s p a a rd o p e n e rg i e ko ste n d o o r zo rgorga n i s a t i e s. 16

17 Casus Leiden Pa n d i n c e n t r u m stad, 100 bewoners, 40 jr o u d I n h o u d e l i j ke b e h o e f t e a a n ve r n i e u w i n g ( zo rgconcept) S c h e i d e n w o n e n e n zo rg F i n a n c i e r i n g sv ra a g stuk D u u r za a m h e i d 17

18 Duurzaamheid S p e c i f i e ke financieringspara g ra a f b a n k ( Tr i o d o s B a n k ) PPPP Pe o p l e > e i ge n re g i e, m a a t s c h a p p e l i j ke p o s i t i e P l a n e t > e n e rg i e ge b r u i k, m i l i e u, d u u r za a m b e h e e r P r o f i t > f i n a n c i e r i n g s m i x, re n d e m e nt P r o j e c t > b o u w c o n c e p t, b e l e v i n g s w a a rd e 18

19 Duurzaamheidsparagraaf N a u w e s a m e n w e r k i n g m e t b a n c a i r e f i n a n c i e r d e r s - Tr i o d o s To e t s v o o r D u u r z a a m Va s t g o e d - D e 4 P s : P e o p l e, P l a n e t, P r o f i t, P r o j e c t People Planet Profit Project werkklimaat energieverbruik rendement concept gebouw woonklimaat beheer energie locatie bereikbaarheid voorzieningen milieu exploitatie groenvoorzieningen veiligheid duurzaam beheer en onderhoud huurovereenkomst belevingswaarde 19

20 Financieringsmix Tra d i t i o n e l e ( b a n c a i re ) lening - b e p e r k t ( m a x. 6 0 % ) - ve e l e i s e n I nve steerd e rs - e i s e n h o ge re n d e m e n t e n - ze g ge n s c h a p d e e l s k w i j t A l t e r n a t i e ve n? 20

21 Anders Financieren, zinvol beleg gen E e n i n i t i a t i e f v a n d e I L FA G r o e p O n d e r s t e u n t m a a t s c h a p p e l i j ke o r g a n i s a t i e s b i j h e t o p h a l e n v a n f i n a n c i e r i n g b i j e e n b r e e d p u b l i e k. B e o o g d e b e l e g g e r w i l l o k a l e b e t e ke n i s v o l l e i n i t i a t i e v e n o n d e r s t e u n e n We r k t a l l e e n o p b a s i s v a n o b l i g a t i e s c o n f o r m d e k a d e r s v a s t g e l e g d i n d e W f t e n o n d e r t o e z i c h t v a n d e A F M. Z o r g t v o o r e e n t r a n s p a r a n t e n p r o fe s s i o n e e l t r a j e c t. R i c h t z i c h o p g r o t e r e b e d r a g e n t e i n v e s t e r e n i n v a s t g o e d e n / o f i n v e n t a r i s. R i s i c o p r o f i e l i s l a g e r d a n b i j t r a d i t i o n e l e c r o w d f u n d i n g. 21

22 Financieringsmix 22

23 ILFA Groep O n d e r s t e u n t o r g a n i s a t i e s b i j h e t : Toetsen van de financierbaarheid van een organisatie Aantrekken van bancaire en niet-bancaire financiering Managen van de liquiditeit en Beheren van financiële risico s Te a m v a n b a n k o n a f h a n k e l i j k e s p e c i a l i s t e n, 20 j a a r e r v a r i n g, m e t e i g e n t o o l s e n n e t w e r k Ve r g u n n i n g B e l e g g i n g s o n d e r n e m i n g ( W f t ) 23

24 Werkwijze AF G e h e e l w o r d t v o r m g e g e v e n o p b a s i s v a n e e n g o e d o n d e r b o u w d e, s l u i t e n d e b u s i n e s s c a s e aan d e h a n d v a n d e v o l g e n d e s t a p p e n : Credittoets Obligatie vormgeven (looptijd, rente, e.d.) Prospectus opstellen Communicatiedossier opzetten voor AF en andere ondersteunende kanalen A n d e r s F i n a n c i e r e n s t e l t t e m p l a t e s b e s c h i k b a a r v o o r d e o b l i g a t i e o v e r e e n ko m s t e n d e p r o s p e c t u s. D o c u m e n t e n m o e t e n d o o r d e u i t g e v e n d e i n s t e l l i n g z e l f w o r d e n s a m e n g e s t e l d. 24

25 Obligatie D e u i t t e g e v e n o b l i g a t i e m o e t a a n d e v o l g e n d e e i s e n v o l d o e n : Particulier belegger Professioneel belegger Coupure Minimum inleg Looptijd 3-10 jaar 3-15 jaar Aflossing ineens op einddatum ineens op einddatum Rente per jaar achteraf per jaar achteraf min-max. hoofdsom succesvolle plaatsing bij 80% intekening 25 25

26 Inrichting platform AF P l a t f o r m p r e s e n t e e r t a l l e e n d o s s i e r s m e t e e n m a a t s c h a p p e l i j k e p r o f i e l v a n o p d r a c h t g e v e r s m e t e e n v e r g e l i j k b a a r ( r i s i c o ) p r o f i e l c. q. a c h t e r g r o n d - i n c l. d u u r z a a m h e i d s p a r a g r a a f P r e s e n t a t i e p e r o b l i g a t i e l e n i n g o. b. v. e e n v a s t t e m p l a t e m e t t o e g a n g t o t s o c i a l m e d i a R e g i s t r a t i e, i d e n t i f i c a t i e, c o n t r o l e e n c a t e g o r i s e r i n g b e l e g g e r s c o n f o r m r i c h t l i j n e n A F M O n d e r s t e u n e n d e a d m i n i s t r a t i e v e f u n c t i e s e n o b l i g a t i e r e g i s t e r t. b. v. d e u i t g e v e n d e i n s t e l l i n g 26

27 Vernieuwen, verbinden, delen en mogelijk maken B e r g r a n d A T R o o s e n d a a l w w w. A n d e r s F i n a n c i e r e n. n l

28