Uw vermogen verdient een veilig rendement

Transcriptie

1 Uw vermogen verdient een veilig rendement

2

3 Welkom André Brouwers Oprichter & Fondsmanager Mijn naam is André Brouwers, graag vertel ik u meer over onze innovatieve beleggingsstrategie. U heeft uw vermogen opgebouwd en wilt het laten renderen op een verantwoorde manier. Wij hebben een methodiek ontwikkeld waarmee u op een veilige wijze rendement kunt behalen met uw vermogen. Bij Het Beleggingsfonds heeft u, als vermogende belegger, de mogelijkheid te participeren in twee beleggingsfondsen. Onze aanpak is ontwikkeld op basis van 30 jaar ervaring in internationale financiële markten. Wij vertellen graag wat voor u de toegevoegde waarde is, want uw vermogen verdient een veilig rendement.

4 Rendement maken op vermogen is een steeds grotere uitdaging. Ontwikkelingen gaan alsmaar sneller en financiële markten reageren heftiger dan voorheen. Marktbewegingen bieden kansen, maar ook bedreigingen. Veel beleggers hebben in goede tijden geen probleem om rendement te maken. Wanneer echter de kansen keren, verdampt het rendement. De aanpak blijkt dan kwetsbaar. Spreiding zou bescherming moeten bieden. Dit lijkt logisch, maar in beweeglijke markten biedt dit onvoldoende bescherming. Wanneer markten eenmaal dalen, daalt alles tegelijk. Wij zijn ervan overtuigd dat het beter kan. Het realiseren van een stabiel rendement vergt actief risicomanagement. Wij dekken posities permanent af en richten ons niet alleen op stijgende markten. De ervaring heeft geleerd dat deze aanpak werkt, ook in mindere tijden. De aanpak van banken en beheerders is meestal gericht op een stijgende markt. In een dergelijke markt verwarren beleggers een goed rendement met een goede strategie. Don t confuse bullmarkets with brains Wij zijn van mening dat het belangrijk is dat beleggers begrijpen wat de voor- en nadelen zijn van een strategie. Waarom wordt er rendement gemaakt? Wordt er rendement gemaakt dankzij een goede strategie of omdat de markten alleen maar stijgen? En wat zou er gebeuren als de markten stilvallen of zelfs gaan dalen? Dit inzicht is noodzakelijk om het vermogen toe te vertrouwen aan de beheerder. In de afgelopen decennia hebben wij in mindere tijden gezien dat beleggers verrast werden en gefrustreerd raakten door het gevoerde beleid. Wij pakken het anders aan. Door risico s permanent en consequent af te dekken, worden verliezen beperkt. Door vooraf te bepalen wat het maximale verlies is, wordt er rust gecreëerd. Rust is een voorwaarde voor rendement. Daarnaast vinden wij het belangrijk dat u begrijpt wat er met uw vermogen gebeurt. Om deze reden nodigen wij toekomstige participanten uit voor informatiebijeenkomsten en educatieve sessies. 04

5 Waarom beleggen bij Het Beleggingsfonds? De onderstaande grafiek toont de prestaties van een wereldwijd beleggend aandelenfonds. Herkent u het wisselvallige verloop? De meeste beleggingsfondsen zijn gericht op een stijgende markt. Het verloop van hun beleggingen ziet er vaak uit zoals in deze grafiek. De beleggingen zijn gespreid en men behaalt op (zeer) lange termijn wellicht een positief gemiddeld rendement. De risico s zijn echter groot. Ook wanneer u voor de langere termijn belegt geeft dit geen garantie op succes. Een belegger die in 2000 was ingestapt, heeft in 2015 (maar liefst 15 jaar later) nog steeds geen rendement. Zoals in de grafiek te zien, zijn er in de afgelopen decennia meerdere periodes geweest waarbij er flinke dalingen optraden. De risico s die een dergelijke aanpak met zich meebrengt accepteren wij niet. 05

6 Wij doen het anders Strategie Beleggen is beslissen in onzekerheid. De uitkomst van een beslissing ligt in de toekomst en deze is onbekend. Het is dus logisch dat er foute beslissingen worden genomen, met als consequentie verlies. Niemand wil verliezen, maar zonder verlies kan men geen rendement maken. Het is daarom essentieel om verlies te accepteren en te managen. Door in scenario s te denken en vooraf rekening te houden met een verlies, kunnen verliezen worden beperkt. Belangrijk hierbij is wel, dat het vooraf vastgestelde plan gedisciplineerd wordt uitgevoerd. Psychologie Het volgen van een strategie is niet moeilijk wanneer het goed gaat. Toch kent iedere aanpak, ook die van ons, mindere tijden. De kunst is dan om niet teveel te verliezen en vast te houden aan de aanpak. Echter, waar haalt men het vertrouwen vandaan dat de aanpak goed is? Hoe blijft men gedisciplineerd? Discipline heeft alles te maken met vertrouwen en overtuiging dat een aanpak of strategie succesvol is. Bij Het Beleggingsfonds heeft u keuze uit twee fondsen, elk met een eigen aanpak. Een offensieve en een defensieve strategie. Beide hebben wij uitgebreid getest, daarom zijn wij overtuigd van de toegevoegde waarde voor u als belegger. 06

7 Offensieve strategie Onze offensieve strategie is gericht op het zoveel mogelijk profiteren van bewegingen op financiële markten. Wij maken hierbij gebruik van beslisregels die gebaseerd zijn op koerspatronen. De beslisregels, om te komen tot een koop- of verkoopbeslissing, kunnen vertaald worden in modellen. Deze worden voortdurend getest door middel van backtests. Door terug in de tijd te testen is te zien wat het rendement en het risico van een model zou zijn geweest. Alleen de beste modellen worden geselecteerd en vervolgens verder getest ter validatie. Hierbij wordt de robuustheid op de proef gesteld. Een robuust model geeft de beste garantie op positieve prestaties in de toekomst. Op basis van onze ervaringen is met deze aanpak een gemiddeld rendement van 10% of meer op jaarbasis mogelijk. Dit is de doelstelling van het ABC Trading Fund. Defensieve strategie Onze defensieve strategie is gericht op het profiteren van stijging op financiële markten, waarbij wij ons beschermen tegen dalingen. Daarbij maken wij gebruik van slimme strategieën in aandelen en derivaten waarbij risico s actief en permanent worden afgedekt. Deze aanpak hebben wij uitgebreid getest in de afgelopen jaren. Onder zware omstandigheden (2008 en 2009) bleek deze aanpak ook succesvol. Eigenlijk is dat logisch wanneer u begrijpt wat wij doen. Wij beschermen ons altijd tegen een daling met een verzekering. Bij een daling is deze verzekering veel waard. Dit kunt u vergelijken met een brandverzekering op uw woning in het geval dat er brand uitbreekt. In tijden dat de beurzen stijgen heeft dit wel als consequentie dat het rendement iets gedrukt zal worden. De verzekering moet namelijk eerst terug verdiend worden. Op basis van onze ervaringen is met deze aanpak een rendement van 5 à 10% op jaarbasis mogelijk. Dit is de doelstelling van het DEF Investment Fund. 07

8 ABC Trading Fund Kansen pakken waar en wanneer ze zich voordoen Profiteren van beweging, zowel stijgend als dalend Rendement op basis van statistische betrouwbaarheid Focus op absolute winst Geautomatiseerde aanpak Kleine verliezen + grote winsten = Rendement 08

9 Profiteren van beweging, zowel stijgend als dalend Markten bewegen in trends. Stijgingen worden afgewisseld met dalingen of perioden van zijwaartse marktactie. Het ABC Trading Fund is er op gericht om te profiteren van iedere marktbeweging. Hierbij maakt het niet uit of de beweging stijgend of dalend is. Rendement op basis van statistische betrouwbaarheid Bij kaartspellen geeft een goede hand een grotere kans op winst. Hierbij is sprake van statistische betrouwbaarheid. Wij zoeken in de markt ook naar statistische betrouwbaarheid. Dit doen wij aan de hand van koerspatronen. Wanneer zich een betrouwbaar patroon voordoet in de koers, nemen wij een positie in. Focus op absolute winst Wij vergelijken onze prestaties niet met een benchmark, maar streven altijd naar een zo stabiel mogelijk rendementsverloop en tegelijkertijd naar zoveel mogelijk winst. Geautomatiseerde aanpak Een geautomatiseerde aanpak heeft meerdere voordelen. Zo kunnen er op meerdere markten tegelijkertijd kansen worden geïdentificeerd. Deze kansen kunnen vervolgens consequent worden benut en bewaakt. Kleine verliezen + grote winsten = Rendement Loopt een transactie zoals verwacht dan laten wij de winst groeien. Gaat de markt tegen ons in dan nemen wij tijdig verlies. De optelsom is ons rendement. De doelstelling van het ABC Trading Fund is een rendement van 10% of meer op jaarbasis. 09

10 DEF Investment Fund Stabiel rendement door focus op risico Profiteren van stijging en altijd gedekt tegen daling Rendement op basis van slimme strategieën Focus op het afdekken van risico s Actief beheer van uw vermogen door professionals Afgedekt risico + stijging = Stabiel rendement 10

11 Profiteren van stijging en altijd gedekt tegen daling Markten bewegen in trends. Stijgingen worden afgewisseld met dalingen of perioden van zijwaartse marktactie. Bij aandelenmarkten is er, historisch gezien, op langere termijn sprake van een stijging. Het DEF Investment Fund richt zich op deze stijging, maar wapent zich daarbij permanent tegen dalingen. Rendement op basis van slimme strategieën Een andere manier van denken en doen is bepalend voor succes. Wij weten inmiddels dat wij niet kunnen voorspellen en dat alles kan. Onze focus ligt daarom op het risico, het rendement komt daarna vanzelf. Door gebruik te maken van slimme strategieën beperken wij het risico en zorgen daarmee dat de kans op rendement zo groot mogelijk wordt. Focus op het afdekken van risico s De historie leert dat dalingen een grote impact kunnen hebben, zowel financieel als emotioneel. Dergelijke dalingen komen veelal ook onverwacht. Door risico s permanent af te dekken, verkleinen wij het verlies bij onverwachte situaties en houden hierdoor ook de emoties onder controle. Actief beheer van uw vermogen door professionals Posities binnen het DEF Investment Fund worden continu bewaakt en beheert door onze professionals. Iedere dag wordt beoordeeld hoe de portefeuille erbij staat. Wanneer bij een gunstige ontwikkeling onze doelstellingen gehaald worden, nemen wij onze winst. Bij een ongunstige situatie wachten wij niet af, maar passen wij onze posities aan. Afgedekt risico + stijging = Stabiel rendement Verzekeren kent een prijs. Het afdekken van onze risico s aan de onderkant zorgt ervoor dat dit drukt op het rendement dat gemaakt kan worden naar boven toe. Ons doel is echter niet een extreem rendement, maar een stabiel rendement. De doelstelling van het DEF Investment Fund is een rendement van 5% à 10% op jaarbasis. 11

12 Kosten en voorwaarden Bij Het Beleggingsfonds kunt u kiezen uit twee verschillende fondsen. Per fonds is een minimum instapbedrag van ,- van toepassing. De kosten willen wij zo transparant en eerlijk mogelijk weergeven. Geen verborgen kosten of kosten achteraf, waar u niets van wist. De kosten structuur bestaat uit vier delen: de in- en uitstap kosten, een vaste vergoeding, de transactiekosten en een prestatie vergoeding. In- en uitstapkosten Bij in- en uitstappen zal een fee van 1% over het oorspronkelijk ingelegde vermogen in rekening worden gebracht voor administratiekosten en overheadkosten. Daarnaast zal de notaris iedere participant screenen. Deze kosten ( 500) worden direct doorberekend aan de participant. Vaste vergoeding De vaste vergoeding bedraagt 1% per jaar over het beheerd netto vermogen. Dit wordt gerekend ter vergoeding van de vaste kosten van de fondsbeheerder, de externe accountant, fiscaal en juridisch advies en de fondsadministrator. Transactiekosten Transactiekosten komen ten laste van het vermogen van het fonds. Hierin verwerkt zijn de kosten voor de broker, voor bewaring/custodian en voor rapportages en daarmee in verband staande kosten. Prestatievergoeding Wij hanteren een prestatievergoeding waarbij wij pas gaan meedelen als er een bepaald rendement wordt gemaakt. Dit is onderscheidend ten opzichte van veel andere beleggingsfondsen. De eerste 4% netto rendement (na aftrek van de 1% vaste fee) is daarom volledig voor de participant. Boven deze 4% netto rendement wordt er een winstdeling toegepast van 80/20. Dit houdt in dat van iedere procent boven de 4% netto rendement, 80% voor de participant is en 20% voor de fondsbeheerder. 12

13 Informatiebijeenkomsten Wij vinden het belangrijk dat wij onze klanten kennen, dat onze klanten weten wie wij zijn, wat wij doen en waar wij voor staan. Daarom nodigen wij u graag vrijblijvend uit voor een informatieve bijeenkomst op ons kantoor te Beursplein 5 in Amsterdam. Reserveer een plaats via: Waarom vinden wij het belangrijk dat u langskomt? Educatie Onze passie is niet alleen beleggen. Onze achtergrond ligt onder andere op het terrein van educatie en het delen van kennis doen wij graag. Wij hebben gemerkt dat beleggers die hun geld in beheer geven vaak geen inzicht hebben in de voor- en nadelen van de aanpak die de betreffende beheerder hanteert. Daardoor kan er een probleem ontstaan. Beleggers verwarren rendement vaak met een goede aanpak. Meestal is het beleid van een bank of beheerder gericht op een stijgende markt. Zolang de markt stijgt is iedereen tevreden. De vraag is echter wat er gebeurt wanneer de markt daalt. Vaak blijkt dan de kwetsbaarheid van de aanpak. Rendement alleen is dus geen reden om gerust te zijn op een goede afloop. Wij willen onze ervaringen op dit punt graag met u delen. Transparantie Wij vinden het van belang dat onze klanten begrijpen wat er met hun vermogen gebeurt wanneer wij het gaan beleggen. U wilt immers rendement, maar ook rust. Wanneer u beter begrijpt hoe wij het rendement realiseren krijgt u rust. Het verwachtingspatroon moet duidelijk en realistisch zijn. Onze beleggingsaanpak is gewapend tegen mindere tijden en wij leggen u graag uit waarom. Wij willen dat u snapt wat de voor- en nadelen zijn van onze aanpak. Op deze manier ontwikkelen wij uw vertrouwen. Dit is essentieel voor onze relatie. 13

14 Ontstaan van Het Beleggingsfonds Het Beleggingsfonds kent zijn oorsprong bij Het Beleggingsinstituut, tevens opgericht door André Brouwers. Het Beleggingsinstituut bestaat sinds 2011 en richt zich op de particuliere belegger die op zoek is naar kennis en informatie. Het Beleggingsinstituut heeft als doel om van iedere belegger een betere belegger te maken door middel van educatie en informatie. Veel cursisten zijn enthousiast over Het Beleggingsinstituut. Zij zien de meerwaarde van de filosofie en de aanpak. De meeste beleggers passen de opgedane kennis zelf toe. Er is een groep beleggers die het beheer van hun vermogen graag wenst uit te besteden. De behoefte van deze groep beleggers is mede aanleiding geweest voor het opzetten van Het Beleggingsfonds. Op deze manier kunnen wij het mogelijk maken om onze filosofie en strategie voor de klant uit te voeren. Zij kunnen daarbij vertrouwen op een verantwoorde aanpak, zonder dat zij daar zelf de specialistische kennis en de benodigde tijd voor hoeven te hebben. 14

15 Aanmelden Wilt u graag participeren in één of beide fondsen en wilt u het aanmeldpakket per post thuis ontvangen? Vraag dan het aanmeldingspakket aan via: Het aanmeldingspakket bevat de volgende onderdelen: - Begeleidende brief - Prospectus - Inschrijfformulieren - Formulieren bepalen belastingstatus - Retourenvelop Uiteraard kunt u ons ook altijd bellen +31 (0) of een sturen info@hetbeleggingsfonds.nl. Belafspraak met een accountmanager Wilt u een keer rustig met een van onze accountmanagers spreken om kennis te maken en al uw vragen te stellen? Maak dan gemakkelijk een telefonische afspraak via: 15

16 Het Beleggingsfonds Beursplein JW Amsterdam Nederland Tel: +31 (0) info@hetbeleggingsfonds.nl