Over ons. Erasmus Leven, wie zijn wij?

Transcriptie

1 Over ons Over ons 1 Onze werkwijze 2 Digi-e 3 Onze producten 4 Aanvragen en medisch 6 Met dit document maakt u kennis met Erasmus Leven. U leest in het kort wie wij zijn, onze werkwijze, onze producten en nog een aantal onderwerpen die van belang zijn. Bij dit document leveren wij uiteraard nog een aantal documenten die dieper ingaan op de materie. U kunt alles ook terugvinden op Digi-e, ons online portaal, bij Informatie. Ga hiervoor naar en log in. Erasmus Leven, wie zijn wij? Erasmus Leven is een moderne levensverzekeraar en bestaat al ruim 25 jaar. Wij staan midden in het leven en hebben eigentijdse, flexibele en betrouwbare levensverzekeringen die aansluiten bij elke levensfase. Erasmus Leven is een echt Rotterdams bedrijf. Geen woorden, maar daden en korte, persoonlijke contacten. Daar houden wij van. Zeker te weten! Uw toegevoegde waarde De consument kan bij ons niet rechtstreeks zijn verzekering afsluiten. Levensverzekeringen zijn adviesgevoelige producten, waarbij een goede inventarisatie van de persoonlijke situatie, wensen en behoeften erg belangrijk is. Wij werken daarom alleen met bij ons aangesloten deskundige en onafhankelijke financieel adviseurs door het hele land. Die keuze voor u hebben wij bewust gemaakt. Delta Lloyd Groep Erasmus Leven is een zelfstandig label binnen Delta Lloyd Groep. Zo heeft u het beste van twee werelden. Het persoonlijke van een kleine maatschappij, met de financiële zekerheid van een groot concern. 1/6

2 Werkwijze Onze levensverzekeringen kunnen alleen geoffreerd en aan gevraagd worden via financieel adviseurs. Wij stellen hiervoor moderne en efficiënte software ter beschikking. Namelijk: Digi-e Digi-e is ons online digitaal portaal waarmee u onze verzekeringen kunt offreren en aanvragen. In Digi-e staat ook alle belangrijke informatie over Erasmus Leven en onze verzekeringen: uitgebreide productinformatie, instructies, acceptatieregels, productkaarten en voorwaarden. Verderop leest u meer over Digi-e. Kijkt u voor een korte introductie ook op Webservices Wij kunnen een webservice openstellen voor onze producten. Denk bijvoorbeeld voor vergelijkingssites aan het Lijfrente Inkomens Plan (DIL), Garantie Plan Koopsom of Risico Plan. Hiermee kan een externe online applicatie gekoppeld worden aan onze rekenmodules. Dit koppelen is maatwerk en zal dan ook in goed overleg plaatsvinden. Voorbeeld berekening (i-frames) Voor een aantal producten hebben wij een online rekentool beschikbaar. Deze kunt u op uw website plaatsen, zodat uw klant via uw site berekeningen kan maken. De rekentools zijn beschikbaar via een i-frame. U moet zelf de webpagina daaromheen aankleden. Voor meer informatie, neem contact op via marketing@erasmusleven.nl. 2/6

3 Digi-e Digi-e is ons online digitaal portaal voor informatie over berekenen, offreren en aanvragen van al onze producten. Digi-e is bereikbaar op Voordelen en eigenschappen van Digi-e Snel en simpel berekenen, offreren én aan vragen. Altijd online en up-to-date beschikbaar. Track and trace van uw ingediende aanvragen (status bij te houden in eigen Digi-e omgeving). Altijd een fiscaaljuridisch correcte aanvraag (Digi-e zorgt voor een correcte aanvraag afhankelijk van de gekozen fiscaliteit van de verzekering). Foutloze invoer. Elektronische Gezondheidsverklaring (egv). Alle communicatie digitaal. Mogelijkheid om direct de nodige documenten te uploaden bij de aanvraag, zoals het getekende aanvraagformulier (origineel is niet meer nodig). Servicedocumenten voor de financieel adviseur en de klant worden gegenereerd bij indienen (bijvoorbeeld verzoek tot waardeoverdracht). Direct aanvang acceptatie na indienen waardoor ons acceptatieproces duidelijk sneller is (na indienen wordt bijvoorbeeld een stamrechtverklaring of worden de bescheiden bij medische keuring binnen één werkdag verstuurd). Wijzigingsvoorstel digitaal (bijvoorbeeld bij een flinke afwijking in de ontvangen koopsom maken wij digitaal een nieuw voorstel en sturen dit digitaal). Digitaal Archief waarin u al onze standaard communicatie online terugvindt. Alle product- en overige informatie van Erasmus. Toegang tot Digi-e Om in te kunnen loggen op Digi-e heeft u een gebruikerscode en wachtwoord nodig. Deze sturen wij via en wordt geregistreerd op de bij ons bekende algemene gegevens van het kantoor en het bij behorende adres. Met Digi-e kan gebruik gemaakt worden van een Digitaal Paspoort. Een paar aandachtspunten: Elektronische Gezondheidsverklaring (egv): wordt direct na indienen van een aanvraag geregeld. Let op: een aanvraag wordt niet verder in behandeling genomen als de egv niet ingevuld en ingediend is door de klant. Digitaal toevoegen documenten: kan vlak voor het indienen van een aanvraag. Achteraf toezenden of en mag ook, maar direct toevoegen is wel zo gemakkelijk. Let op: wij nemen een aanvraag alleen in behandeling als alle benodigde documenten bij ons binnen zijn. Overzicht berekeningen, offertes en aanvragen: na inloggen wordt een overzicht getoond. Dit overzicht is zichtbaar voor alle medewerkers. Iedereen kan dus de status van de aanvragen volgen. Toevoegen accounts: dit is mogelijk door diegene die het beheeraccount heeft. Medewerkers of een afdeling kunnen een eigen account krijgen. Dat kunt u zelf ingeregelen. Overigens kunnen meerdere mensen tegelijk onder één account werken. Ook kunnen er autorisaties op medewerkerniveau ingesteld worden. Bijvoorbeeld als gewenst is dat een bepaalde medewerker alleen offertes mag maken, maar geen aanvraag mag indienen. Subkantoren: afhankelijk van de bedrijfs organisatie is het mogelijk dat er wordt gewerkt met subkantoren. Met het beheeraccount kunt u dit zelf helemaal inregelen. Een subkantoor heeft één account. Ook interne eigen gebruikte kenmerken kunnen meegegeven worden bij het inregelen van een subkantoor. Evenals autorisaties met betrekking tot het mogen offreren en/of aanvragen. Vragen Voor vragen kunt u contact opnemen via digi-e@erasmusleven.nl of telefoon /6

4 Producten Erasmus Leven heeft een compleet assortiment levens verzekeringen waarmee uw klant altijd van een juist advies kan worden voorzien. Hieronder een overzicht van onze producten met een korte beschrijving. Garantie Plan Premie Met het Garantie Plan Premie wordt een gegarandeerd eindkapitaal opgebouwd met winstdeling op basis van het u-rendement tegen een periodieke premie. Het kan gebruikt worden als: Voortzetting Kapitaalverzekering Eigen Woning voor de aflossing van de hypotheek; Lijfrenteverzekering voor een aanvullende pensioenvoorziening; Voor Vrije Vermogensopbouw in box 3. Gegarandeerd eindkapitaal. Mogelijke overlijdensrisicoverzekeringen: gelijkblijvend, lineair dalend, annuïtair dalend en percentage van de waarde. Zowel op één als op twee levens en per verzekerde te kiezen welke dekking. Winstdeling op basis u-rendement: alles boven 3,5% is voor de klant. Minimale looptijd is 10 jaar. Maximale garantiekapitaal ,, ook de ORV. Minimale premie 50, per maand. Fiscale voortzettingen mogelijk. Risico Plan Het Risico Plan is onze overlijdensrisicoverzekering. Het kan gebruikt worden als: Aflossing van de hypotheek; (Aanvulling op) Nabestaandenpensioen; Extra kapitaal na overlijden. Te sluiten op één of twee levens, gelijkblijvend, lineair of annuïtair, roker- en niet-rokertarief. Minimaal verzekerd bedrag ,, maximaal ,. Minimale duur verzekering is 15 jaar, maximaal 57 jaar. Minimum leeftijd bij aanvang 18 jaar, maximaal 60 jaar. Maximum leeftijd op einddatum is 75 jaar. Per verzekerde de hoogte van het kapitaal te kiezen. 4/6

5 Producten Lijfrente Inkomens Plan Het Lijfrente Inkomens Plan is een traditionele, zuivere lijfrenteverzekering (DIL) voor alle vormen in de uitkeringsfase. Het Lijfrente Inkomens Plan kan alleen gesloten worden tegen koopsom en gebruikt worden voor: het verzekeren van een gouden handdruk; het voortzetten van een lijfrenteverzekering na de opbouwfase; het voortzetten van een pensioen na de opbouwfase (DIP); het uitstellen van de aankoop van een lijfrente; een (aanvulling op een) oudedagsvoorziening. Één en twee levens, zowel direct ingaand, uitgesteld, tijdelijk of levenslang (contraverzekering optioneel). Maximale aanvangsleeftijd is 75 jaar en de maximale koopsom is ,. Pensioen Inkomens Plan Het Pensioen Inkomens Plan is een direct ingaand pensioen als de koopsom voortkomt uit een pensioenvoorziening. Het Pensioen Inkomens Plan kan gebruikt worden voor: Een gelijkblijvend direct ingaand pensioen (DIP): - Ouderdomspensioen en Ouderdomspensioen met partnerpensioen - Partnerpensioen en Wezenpensioen - Prépensioen - Overbruggingspensioen (alleen in combinatie met het ouderdomspensioen) Een direct ingaand pensioen met hoog-laagconstructie: - een tijdelijk en levenslang ouderdomspensioen - een tijdelijk en levenslang ouderdomspensioen met een tijdelijk en levenslang partnerpensioen. Hoog-laag constructie Leeftijd bij afsluiten maximaal 75 jaar Minimale koopsom: 7.500, (bij tijdelijk) of , (bij levenslang) Maximale koopsom: , (voor een hogere koopsom, neem contact op met ) Garantie Plan Koopsom Met het Garantie Plan tegen koopsom wordt een gegarandeerd eindkapitaal opgebouwd op basis van een op het moment van sluiten geldende gegarandeerde rente. Er zijn verschillende dekkingsvormen mogelijk. Het kan gebruikt worden: als lijfrenteverzekering; als stamrechtverzekering (gouden handdruk); voor vrije vermogensopbouw. Fiscale voortzetting oude polissen mogelijk Dekkingsvormen: gemengd, restitutie koopsom, poliswaarde na overlijden en alleen leven. Rentevergoeding staat vast. Maximale aanvangsleeftijd is 65 jaar, maximale eindleeftijd is 75 jaar en het maximale garantiekapitaal is ,. 5/6

6 Aanvragen en medisch De aanvragen en (eventueel) gezondheidsverklaringen van onze producten dient u online in met Digi-e. Medisch Bij een levensverzekering met overlijdensrisico moet door de kandidaat verzekerde(n) een gezondheidsverklaring ingevuld worden. Soms is er een medische keuring nodig. De standaard keuringsgrens ligt op ,. Dit is mede afhankelijk van de geboortedatum van de kandidaat-verzekerde. Raadpleeg voor meer details de desbetreffende technische productkaart. Belangrijk! Zolang egv s niet ingediend zijn door de klant blijven aanvragen in het geauto matiseerde aanvraagproces op deze status staan en zal er geen verdere acceptatie plaatsvinden. Gezondheidsverklaring via Digi-e Bij aanvragen die ingediend worden via Digi-e wordt het gehele medische proces geautomatiseerd geregeld. Deze elektronische Gezondheidsverklaring (egv) is samengesteld uit de verklaring van het Verbond. Als er sprake is van overlijdensrisico, dan ontvangt de klant direct na indienen van de aanvraag een egv of binnen één werkdag de keuringsbescheiden. Bij de egv: ontvangt de klant een met een link naar de gezondheidsverklaring; ontvangt de financieel adviseur die de aanvraag ingediend heeft, een met daarin de toegangscode voor de klant. Zodra de financieel adviseur de code aan de klant gegeven heeft, kan hij/zij inloggen met de code, de egv invullen en indienen (digitaal). 6/6