Verantwoording Eigen risicobeheer Rijkswagenpark 2e kwartaal 2016 INHOUDSOPGAVE

Transcriptie

1 Verantwoording uitvoering Eigen risicobeheer Rijkswagenpark 2 e kwartaal 2016

2 INHOUDSOPGAVE Voorwoord 2 1. Vrijstellingen 3 2. Schadedossiers Dossieroverzicht Schadefrequentie 5 3. Klachten en bijzondere meldingen Klachten Bijzondere meldingen en ontwikkelingen Virtuele Voorziening 6 4. Financiële verantwoording Uitgaven WAM-schade Casco Eigenschade Afdracht Nederlands Bureau der Motorrijtuigverzekeraars en het Waarborgfonds Motorverkeer Behandelingskosten BSA Schaderegeling Uitgaven externe kosten Uitgaven overige kosten Inkomsten Omslagbijdrage Verhaalde schade Nog toe te wijzen ontvangsten Verplichtingen Debiteuren Crediteuren E-Bikes Vrijstellingen Schadefrequentie en schadebedrag 11 BSA Schaderegeling B.V. juli

3 VOORWOORD Voor u ligt de rapportage van het 2 e kwartaal van 2016 over de uitvoering van het Eigen Risicobeheer Rijkswagenpark door BSA. Terugblik De verzamelnota van het 1 e kwartaal 2016 is op 7 april 2016 verzonden. In deze verzamelnota zijn alle mutaties in het 1 e kwartaal van 2016 ten opzichte van de prolongatienota 2016 verwerkt. Het aantal vrijgestelde Rijks motorvoertuigen aan het einde van het 2 e kwartaal 2016 bedraagt Deze volumegegevens laten ten opzichte van maart 2016 (7.730) een kleine toename zien van 0,3%. In het laatste kwartaal van 2015 heeft de Belastingdienst de wens kenbaar gemaakt om ook zogenaamde E-bikes onder het Eigen Risicobeheer Rijkswagenpark (Omslagstelsel) te mogen brengen. Dit in het kader van het mobiliteitsvraagstuk binnen de Belastingdienst, in welk verband middels een pilot medewerkers is gevraagd ervaring op te doen met de inzet van E-Bikes ten behoeve van het woon-werkverkeer en de uitvoering van de dienst. De wens van de Belastingdienst was aanvankelijk gestoeld op het diefstalrisico. In het overleg tussen de Belastingdienst, de contractbeheerder (Overeenkomst Uitvoering Eigen Risicobeheer Rijkswagenpark 2010) het ministerie van Financiën en BSA Schaderegeling zijn naast het diefstalrisico ook aansprakelijkheidsrisico s verbonden aan het gebruik van E-bikes geïdentificeerd. Deze risico s hebben betrekking op (letsel)schade van derden (veroorzaakt door de bestuurders van E-Bikes) en van de bestuurders (van E-Bikes) zelf, al dan niet veroorzaakt door derden. In feite dus de aansprakelijkheid van de Rijksoverheid, zowel vanuit de uitvoering van haar publieke taak, als vanuit haar werkgeverschap. Vanwege de geïdentificeerde risico s is, na instemming van de Klantenraad van het Eigen Risicobeheer Rijkswagenpark besloten om de E-Bikes met terugwerkende kracht tot 7 december 2015 onder te brengen bij het Omslagstelsel. Dit in het kader van een pilot voor de duur van één jaar. Voor de E-Bikes geldt (nog) geen wettelijke verzekeringsplicht. Er wordt derhalve geen vrijstellingsbewijs conform artikel 17 WAM afgegeven voor de E-Bikes. Niettemin worden om reden van verslaglegging en verantwoording de E-Bikes wel opgenomen in de (financiële) administratie en in de verantwoordingsrapportages van BSA Schaderegeling. BSA Schaderegeling B.V. juli

4 1. Vrijstellingen Iedere wagenparkbeheerder binnen de Rijksoverheid is voor voertuigen die ten behoeve van de dienstuitvoering in gebruik zijn en waarvoor door BSA een vrijstellingsbewijs is afgegeven, gedekt tegen het financiële en juridische risico van wettelijke aansprakelijkheid en het risico van schade aan het dienstvoertuig zelf conform het Reglement Omslagstelsel Rijkswagenpark. In onderstaande tabel (Aantal voertuigen Omslagstelsel) wordt een overzicht gegeven van het aantal vrijgestelde Rijksmotorvoertuigen per ultimo 2 e kwartaal 2016 en van voorgaande periodes. Type voertuig Algemeen Privé gebruik Algemeen Privé gebruik Algemeen Privé gebruik Personenauto's Bestelauto's Autobussen Vrachtauto's Motorfietsen Werk- landbouwvoertuigen Voertuigen met verz. waarde > Brom- snorfietsen E-Bikes Totaal Waarvan: Gekentekend Ongekentekend Tabel 1. Aantal voertuigen Omslagstelsel Ten opzichte van eind 1e kwartaal 2016 is er een toename in het aantal voertuigen te zien van 0,3%. Uit de tabel is af te leiden dat bij 89,1% van de personenauto s sprake is van privégebruik 1, dit is een stijging van 0,3% ten opzichte van ultimo maart Bij bestelauto s is in 80,7% sprake van privégebruik, bij motorfietsen is dit 85,7% en bij Brom- en snorfietsen is dit 13,3%. Het totale percentage privé gebruik eind maart 2016 bedraagt 85,1%. 1 Dit kunnen persoonsgebonden voertuigen zijn met en zonder toegestaan privégebruik, of persoonsgebonden voertuigen met toegestaan restrictief privégebruik. BSA Schaderegeling B.V. juli

5 2. Schadedossiers Het Omslagstelsel Rijkswagenpark voorziet, binnen de gestelde dekkingsvoorwaarden, in dekking van zowel de toegebrachte schade aan derden (WA-schade) als ook de schade aan het eigen voertuig (casco eigenschade). Het karakter van het stelsel laat zich het best vergelijken met een allrisk verzekering, zoals deze op de particuliere verzekeringsmarkt wordt aangeboden. Echter met het verschil dat het Omslagstelsel ook dekking biedt voor (letsel)schade van de bestuurder, er geen sprake is van een bonus/malus systeem, noch een eigen risico Dossieroverzicht In onderstaande tabel (Bestandsopbouw dossiervoorraad (in aantallen en percentage)) wordt de stand van het aantal lopende schadedossiers schematisch weergegeven. Dossiertype 2e kw e kw aantal in % aantal in % aantal in % Casco eigen schade ,1% ,1% ,9% Personenschade WA 52 6,8% 47 8,3% 47 7,5% Loonschade WA 5 0,7% 7 1,2% 7 1,1% Blijvende a.o. WA 2 0,3% 1 0,2% 2 0,3% Overlijdenschade WA 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0% Ziektekosten WA 12 1,6% 9 1,6% 9 1,4% Zaakschade WA ,7% ,4% ,8% Casco eigen schade, verhaal ,9% ,2% ,8% Totaal ,0% ,0% % Tabel 2 Bestandsopbouw dossiervoorraad (in aantallen en percentage) Uit deze tabel blijkt dat ten opzichte van eind 2015 de voorraad in het 2 e kwartaal 2016 is toegenomen met 35,8%. BSA Schaderegeling B.V. juli

6 2.2. Schadefrequentie Om een verband te leggen tussen het aantal vrijgestelde voertuigen en de hoeveelheid veroorzaakte schadegevallen, wordt gebruik gemaakt van het kengetal schadefrequentie. In onderstaande tabel (schadefrequentie) wordt dit voor het 2 e kwartaal 2016 en eerdere periodes tot uitdrukking gebracht. Gemiddeld aantal vrijgestelde voertuigen 2e kw e kw Dosssiertype Casco eigen schade ,6% ,0% ,0% Personenschade WA 13 0,7% 9 0,5% 34 0,4% Loonschade WA 2 0,1% 1 0,1% 3 0,0% Blijvende a.o. WA 0 0,0% 0 0,0% 1 0,0% Overlijdenschade WA 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0% Ziektekosten WA 3 0,2% 1 0,1% 4 0,1% Zaakschade WA 105 5,4% 108 5,6% 383 5,0% Totaal ,9% ,2% ,5% Tabel 3 Schadefrequentie (in aantallen en factor) Gemiddeld aantal vrijgestelde voertuigen 2e kw e kw Dosssiertype Meldingen factor Meldingen factor Meldingen factor Casco eigen schade, verhaal 117 6,0% 110 5,7% 473 6,1% Totaal 117 6,0% 110 5,7% 473 6,1% Tabel 4 Schadefrequentie casco eigenschade verhaal (in aantallen en factor) Het percentage verhaaldossiers binnen het volume van de aangemelde Casco Eigenschade-dossiers komt over het 2 e kwartaal in 2016 uit op 117 / x 100% = 10,1%. Dit kengetal verschaft inzicht in de mate waarin verrichte casco eigenschade-uitkeringen (mogelijk) verhaald kunnen worden op aansprakelijke tegenpartijen. Het aantal schademeldingen bedraagt in het 2 e kwartaal van 2016 in totaal 1.276, dit betekent een schadefactor van 65,9%. Voor één ongeval kunnen meerdere dossiers aangemaakt worden. De dossiers worden aangemaakt naar de verschillende rechtsgronden (cascoschade, WA-schade, personenschade, e.d.). Voor elke schade wordt een apart dossier aangemaakt. Bij één ongeval kunnen meerdere soorten schade aan de orde zijn en dus meerdere dossiers. BSA Schaderegeling B.V. juli

7 3. Klachten en bijzondere meldingen 3.1 Klachten In het 2 e kwartaal 2016 ontvingen wij geen klacht. 3.2 Bijzondere meldingen en ontwikkelingen Onderstaande tabel geeft een overzicht van de top 5 van uitgekeerde bedragen per dossiertype in het 2 e kwartaal van Deelnemer Type Schade Bedrag Rijkswaterstaat GPO Casco Eigenschade ,59 Ministerie van BZK Casco Eigenschade ,00 DV&O Casco Eigenschade ,60 Nederlandse Voedsel en waren Autoriteit Casco Eigenschade ,00 Instituut Fysieke Veiligheid Smartegeld WA ,00 Tabel 5 Top 5 uitgekeerde schades 3.3 Virtuele voorziening. Hieronder een geanonimiseerd overzicht van de dossiers waarin in 2016 nog een bijzondere schadelast wordt verwacht. Dossier Opdrachtgever Voorzien D KLPD ,00 D Plantenziektekundige Dienst ,00 D DV&O ,00 D Belastingdienst ,00 D Instituut Fysieke Veiligheid ,00 D Belastingdienst ,00 D Belastingdienst ,00 Totaal ,00 Tabel 6 Virtuele voorziening BSA Schaderegeling B.V. juli

8 4. FINANCIËLE VERANTWOORDING In dit hoofdstuk wordt een financiële verantwoording gegeven met betrekking tot het Eigen Risicobeheer Rijkswagenpark. In deze verantwoording wordt per afzonderlijke paragraaf inzicht geboden in de uitgaven, inkomsten, verplichtingen en vorderingen. 4.1 Uitgaven In onderstaande tabel (Uitgaven Omslagstelsel naar rubriek en naar verslagjaar) is per begrotingsartikel een totaal overzicht gegeven van de uitgaven in het 2 e kwartaal Uitgaven: 2e kw 2016 Realisatie cumulatief Vermoedelijk beloop Begroting 2016 WAM-schade Casco Eigenschade Afdracht Waarborgfonds Behandelingskosten BSA Schaderegeling Creditering behandelingskn Uitgaven externe kosten Uitgaven overige kosten Totaal Tabel 8 Uitgaven Omslagstelsel naar rubriek en verslagjaar WAM Schade In het 2 e kwartaal van 2016 is er een bedrag van ,- aan WAM-schade uitgekeerd. In onderstaande tabel wordt clustergewijs weergegeven hoe dit bedrag is opgebouwd. Uitgavenclusters WAM Schade Realisatie 2e kw 2016 Bedrag Procentueel Objectenschade WA ,8% Betaalde Expertise Kosten WA ,6% Betaalde Proceskosten WA ,3% Betaalde Medische kosten WA ,0% Bedrijfsschade/Autohuur WA ,5% Smartengeld WA ,7% Kostenintegratie WA 625 0,3% Diverse/Overige schade WA 47 0,0% WAO-Regres WA ,1% Ziektekosten Regres WA 357 0,1% Betaalde Wettelijke Rente WA 126 0,1% Loonschade WA ,4% Totaal ,0% Tabel 9 Uitgavenclusters WAM Schade (in ) BSA Schaderegeling B.V. juli

9 4.1.2 Casco Eigenschade In het 2 e kwartaal van 2016 is er voor ,- uitgekeerd aan schade welke is toegebracht aan het eigen wagenpark Afdracht Nederlands Bureau der Motorrijtuigverzekeraars en het Waarborgfonds Motorverkeer De afdracht aan het Waarborgfonds Motorverkeer / Nederlands Bureau is gerelateerd aan het aantal gekentekende en ongekentekende voertuigen. In het 2 e kwartaal van 2016 is er een bedrag van , afgedragen. De definitieve afrekening van het Waarborgfonds Motorverkeer wordt eind juli verwacht Behandelingskosten BSA Schaderegeling In het 2 e kwartaal van 2016 is een bedrag van ,- (inclusief BTW) aan BSA Schaderegeling betaald Uitgaven externe kosten Hieronder vallen de eventuele proceskosten. In het 2 e kwartaal van 2016 zijn hier geen kosten aan besteed Uitgaven overige kosten Het gaat hier voornamelijk om niet dossiergebonden kosten. In het 2 e kwartaal van 2016 zijn er geen kosten. 4.2 Inkomsten In onderstaand overzicht is per begrotingsartikel een totaaloverzicht gegeven voor het 2 e kwartaal van 2016, de realisatiecijfers, het vermoedelijk beloop en het bedrag dat is opgenomen in de begroting van In de volgende subparagrafen zal per begrotingsartikel nadere toelichting worden gegeven. Inkomsten: 2e kw 2016 Realisatie cumulatief Vermoedelijk beloop Begroting 2016 Omslagbijdrage Verhaalde Schade Nog toe te wijzen ontvangsten Totaal Tabel 10 Overzicht inkomsten (in ) Omslagbijdrage Het bedrag aan omslagbijdrage in het 2 e kwartaal van 2016 bedraagt per saldo -/ ,-. De opbrengst aan Omslagbijdragen wordt bepaald door ontvangsten en uitbetaalde creditnota s van debiteuren over het jaar 2016 en voorgaande jaren. In het 2 e kwartaal van 2016 is er dus ,- meer uitbetaald aan creditnota s dan dat we hebben ontvangen aan debet nota s. BSA Schaderegeling B.V. juli

10 4.2.2 Verhaalde Schade Van april 2016 tot en met juni 2016 is er voor een bedrag van ,- verhaald ter zake Casco Eigenschade Verhaal Nog toe te wijzen ontvangsten Van de posten die in onderzoek staan in het 2 e kwartaal van 2016 dient per saldo een bedrag van 29,- nog te worden toegewezen. Het cumulatieve bedrag van ,- bestaat uit het nog toe te wijzen bedrag van 29,- en het totaal ontvangen bedrag in januari 2016 van ,- inzake de dubbel uitbetaalde batch in december BSA Schaderegeling B.V. juli

11 4.3 Verplichtingen Onderstaand een overzicht van de vorderingen en verplichtingen, welke voortkomen uit de uitvoering van het Eigen Risicobeheer Rijkswagenpark. 2e kw 2016 Debiteuren ,49 Crediteuren 0,00 Tabel 11 Verplichtingen Debiteuren Van het geprolongeerde bedrag in 2016 van ,00 staat eind juni 2016 nog ,73 open, dit is 0,20% van het totaal gedeclareerde bedrag in Totaal Prolongatiebedrag , , , , , , , ,92 1e kwartaalnota ,79 0, , , , , , ,94 2e kwartaalnota , , , , , , ,60 3e kwartaalnota , , , , ,21-451, ,34 4e kwartaalnota ,44 0, , , , , ,48 Totaal gedeclareerd , , , , , , , ,56 Nog te betalen door 2.030, ,00 0,00 840,00 763,00 753, , ,49 Nog te ontvangen door 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 Totaal openstaand 2.030, ,00 0,00 840,00 763,00 753, , ,49 openstaand 0,03% 0,03% 0,00% 0,02% 0,01% 0,01% 0,20% 0,04% Tabel 12 Ouderdomsanalyse debiteurensaldo Crediteuren Eind juni 2016 staat er geen bedrag open dat het Omslagstelsel Rijkswagenpark nog verschuldigd is aan crediteuren. BSA Schaderegeling B.V. juli

12 5 E-Bikes Zie ook bij Voorwoord, onder Terugblik van deze verantwoordingsrapportage. Daar er in dit kader sprake is van een pilot voor de duur van één jaar, wordt er in deze verantwoordingsrapportage een apart hoofdstuk gewijd aan de E-Bikes. 5.1 Vrijstellingen Voor de E-Bikes geldt (nog) geen wettelijke verzekeringsplicht. Er wordt derhalve geen vrijstellingsbewijs conform artikel 17 WAM afgegeven voor de E-Bikes. Niettemin worden om reden van verslaglegging en verantwoording de E-Bikes wel opgenomen in de (financiële) administratie en in de verantwoordingsrapportages van BSA Schaderegeling. Type voertuig Privé Privé Algemeen Algemeen gebruik gebruik E-Bikes Tabel 13. Aantal E-Bikes Omslagstelsel Eind juni 2016 is er sprake van 77 E-Bikes. 5.2 Schadefrequentie en schadebedrag In het 2 e kwartaal van 2016 is er mbt E-Bikes geen sprake van schade. BSA Schaderegeling B.V. juli

13