Verantwoording Eigen risicobeheer Rijkswagenpark 3e kwartaal 2015 INHOUDSOPGAVE

Transcriptie

1 Verantwoording uitvoering Omslagstelsel Rijkswagenpark 3 e kwartaal 2015

2 INHOUDSOPGAVE Voorwoord 2 1. Vrijstellingen 3 2. Schadedossiers Dossieroverzicht Schadefrequentie 5 3. Klachten en bijzondere meldingen Klachten Bijzondere meldingen en ontwikkelingen 6 4. Financiële verantwoording Uitgaven WAM-schade Casco Eigenschade Afdracht Nederlands Bureau der Motorrijtuigverzekeraars en het Waarborgfonds Motorverkeer Behandelingskosten BSA Schaderegeling Uitgaven externe kosten Uitgaven overige kosten Inkomsten Omslagbijdrage Verhaalde schade Nog toe te wijzen ontvangsten Verplichtingen Debiteuren Crediteuren 10 BSA Schaderegeling B.V. oktober

3 VOORWOORD Voor u ligt de rapportage van het 3 e kwartaal van 2015 over de uitvoering van het Eigen Risicobeheer Rijkswagenpark door BSA. Terugblik De verzamelnota van het 3 e kwartaal 2015 is op 2 oktober 2015 verzonden. In deze verzamelnota zijn alle mutaties in het 3 e kwartaal van 2015 ten opzichte van de prolongatienota 2015 verwerkt. Het aantal vrijgestelde Rijks motorvoertuigen aan het einde van het 3 e kwartaal 2015 bedraagt Deze volumegegevens laten ten opzichte van het 2 e kwartaal van 2015 (7.496) een toename zien van 0,7%. BSA Schaderegeling B.V. oktober

4 1. Vrijstellingen Iedere wagenparkbeheerder binnen de Rijksoverheid is voor voertuigen die ten behoeve van de dienstuitvoering in gebruik zijn en waarvoor door BSA een vrijstellingsbewijs is afgegeven, gedekt tegen het financiële en juridische risico van wettelijke aansprakelijkheid en het risico van schade aan het dienstvoertuig zelf conform het Reglement Omslagstelsel Rijkswagenpark. In onderstaande tabel (Aantal voertuigen Omslagstelsel) wordt een overzicht gegeven van het aantal vrijgestelde Rijksmotorvoertuigen per ultimo 3 e kwartaal 2015 en van voorgaande periodes. Type voertuig Algemeen Privé gebruik Algemeen Privé gebruik Algemeen Privé gebruik Algemeen Privé gebruik Personenauto's Bestelauto's Autobussen Vrachtauto's Motorfietsen Werk- landbouwvoertuigen Voertuigen met verz. waarde > Brom- snorfietsen Totaal Waarvan: Gekentekend Ongekentekend Tabel 1. Aantal voertuigen Omslagstelsel Ten opzichte van eind 2 e kwartaal 2015 is er een toename in het aantal voertuigen te zien van 0,7%. Uit de tabel is af te leiden dat bij 89,5% van de personenauto s sprake is van privégebruik 1, dit is gelijk aan het percentage ultimo 2 e kwartaal Bij bestelauto s is in 79,2% sprake van privégebruik, bij motorfietsen is dit 90,3% en bij Brom- en snorfietsen is dit 18,8%. Het totale percentage privé gebruik eind september 2015 bedraagt 85,6%. 1 Dit kunnen persoonsgebonden voertuigen zijn met en zonder toegestaan privégebruik, of persoonsgebonden voertuigen met toegestaan restrictief privégebruik. BSA Schaderegeling B.V. oktober

5 2. Schadedossiers Het Omslagstelsel Rijkswagenpark voorziet, binnen de gestelde dekkingsvoorwaarden, in dekking van zowel de toegebrachte schade aan derden (WA-schade) als ook de schade aan het eigen voertuig (casco eigenschade). Het karakter van het stelsel laat zich het best vergelijken met een allrisk verzekering, zoals deze op de particuliere verzekeringsmarkt wordt aangeboden. Echter met het verschil dat het Omslagstelsel geen bonus/malus systeem kent, noch een eigen risico en er ook sprake is van dekking van de bestuurder Dossieroverzicht In onderstaande tabel (Bestandsopbouw dossiervoorraad (in aantallen en percentage)) wordt de stand van het aantal lopende schadedossiers schematisch weergegeven. Dossiertype 3e kw e kw e kw aantal in % Aantal in % aantal in % aantal in % Casco eigen schade ,6% ,9% ,6% ,5% Personenschade WA 42 4,0% 43 5,6% 48 4,3% 51 7,7% Loonschade WA 4 0,4% 4 0,5% 7 0,6% 7 1,1% Blijvende a.o. WA 1 0,1% 1 0,1% 1 0,1% 1 0,2% Overlijdenschade WA 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0% Ziektekosten WA 13 1,2% 16 2,1% 15 1,3% 14 2,1% Zaakschade WA ,1% 80 10,3% ,2% ,7% Casco eigen schade, verhaal ,6% ,4% ,9% ,8% Totaal % ,0% % % Tabel 2 Bestandsopbouw dossiervoorraad (in aantallen en percentage) Uit deze tabel blijkt dat ten opzichte van eind 2 e kwartaal 2015 de voorraad in het 3 e kwartaal 2015 is toegenomen met 36,4%. BSA Schaderegeling B.V. oktober

6 2.2. Schadefrequentie Om een verband te leggen tussen het aantal vrijgestelde voertuigen en de hoeveelheid veroorzaakte schadegevallen, wordt gebruik gemaakt van het kengetal schadefrequentie. In onderstaande tabel (schadefrequentie) wordt dit voor het 3 e kwartaal 2015 en eerdere periodes tot uitdrukking gebracht. Gemiddeld aantal vrijgestelde voertuigen Dosssiertype 3e kw e kw e kw Casco eigen schade ,3% ,3% ,5% ,9% Personenschade WA 8 0,4% 7 0,4% 3 0,2% 33 0,4% Loonschade WA 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0% 4 0,1% Blijvende a.o. WA 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0% Overlijdenschade WA 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0% Ziektekosten WA 1 0,1% 1 0,1% 1 0,1% 9 0,1% Zaakschade WA 92 4,9% 90 4,8% 96 5,1% 405 5,3% Totaal ,6% ,5% ,8% ,7% Tabel 3 Schadefrequentie (in aantallen en factor) Gemiddeld aantal vrijgestelde voertuigen 3e kw e kw e kw Dosssiertype Meldingen factor Meldingen factor Meldingen factor Meldingen factor Casco eigen schade, verhaal 121 6,4% 109 5,8% 124 6,5% 428 5,6% Totaal 121 6,4% 109 5,8% 124 6,5% 428 5,6% Tabel 4 Schadefrequentie casco eigenschade verhaal (in aantallen en factor) Het percentage verhaaldossiers binnen het volume van de aangemelde Casco Eigenschade-dossiers komt over het 3 e kwartaal in 2015 uit op 121 / 870 x 100% = 13,9%. Dit kengetal verschaft inzicht in de mate waarin verrichte casco eigenschade-uitkeringen (mogelijk) verhaald kunnen worden op aansprakelijke tegenpartijen. De schadefactor bedroeg in het 3 e kwartaal van dit jaar 51,6%. De verwachting voor 2015 is dat de schademeldingen, op basis van de eerste drie kwartalen, zullen uitkomen op ( ) / 3 x 4 = Voor één ongeval kunnen meerdere dossiers aangemaakt worden. De dossiers worden aangemaakt naar de verschillende rechtsgronden (cascoschade, WA-schade, personenschade, e.d.). Voor elke schade wordt een apart dossier aangemaakt. Bij één ongeval kunnen meerdere soorten schade aan de orde zijn en dus meerdere dossiers. BSA Schaderegeling B.V. oktober

7 3. Klachten en bijzondere meldingen 3.1 Klachten In het 3 e kwartaal 2015 ontvingen wij geen klacht. 3.2 Bijzondere meldingen en ontwikkelingen Onderstaande tabel geeft een overzicht van de top 5 van uitgekeerde bedragen per dossiertype in het 3 e kwartaal van 2015 Deelnemer Type Schade Bedrag Planteziektekundige Dienst Smartengeld ,00 Belastingdienst CFD Smartengeld ,00 T.H.E. Smartengeld ,00 RWS / Waterdistrict Waddenzee Smartengeld ,00 T.H.E. Betaalde proceskosten ,00 Tabel 5 Top 5 uitgekeerde schades Virtuele voorziening. Hieronder een geanonimiseerd overzicht van de dossiers waarin in het laatste kwartaal van 2015 nog een bijzonder schadelast wordt verwacht. Virtuele voorziening 2015 D ,00 Totaal ,00 BSA Schaderegeling B.V. oktober

8 4. FINANCIËLE VERANTWOORDING In dit hoofdstuk wordt een financiële verantwoording gegeven met betrekking tot het Eigen Risicobeheer Rijkswagenpark. In deze verantwoording wordt per afzonderlijke paragraaf inzicht geboden in de uitgaven, inkomsten, verplichtingen en vorderingen. 4.1 Uitgaven In onderstaande tabel (Uitgaven Omslagstelsel naar rubriek en naar verslagjaar) is per begrotingsartikel een totaal overzicht gegeven van de uitgaven in het 3 e kwartaal Uitgaven: 3e kw Realisatie cumulatief Vermoedelijk beloop Begroting 2015 WAM-schade Casco Eigenschade Afdracht Waarborgfonds Behandelingskosten BSA Schaderegeling Creditering behandelingskn Uitgaven externe kosten Uitgaven overige kosten Totaal Tabel 7 Uitgaven Omslagstelsel naar rubriek en verslagjaar WAM Schade In het 3 e kwartaal van 2015 is er een bedrag van ,- aan WAM-schade uitgekeerd. In onderstaande tabel wordt clustergewijs weergegeven hoe dit bedrag is opgebouwd. Uitgavenclusters WAM Schade Realisatie 3e kw 2015 Bedrag Procentueel Objectenschade WA ,3% Betaalde Expertise Kosten WA ,3% Betaalde Proceskosten WA ,0% Betaalde Medische kosten WA 626 0,1% Bedrijfsschade/Autohuur WA ,3% Smartengeld WA ,9% Kostenintegratie WA 770 0,1% Diverse/Overige schade WA 111 0,0% WAO-Regres WA ,9% Ziektekosten Regres WA ,6% Betaalde Wettelijke Rente WA 220 0,0% Loonschade WA ,4% Totaal ,0% Tabel 8 Uitgavenclusters WAM Schade (in ) BSA Schaderegeling B.V. oktober

9 4.1.2 Casco Eigenschade In het 3 e kwartaal van 2015 is er voor ,- uitgekeerd aan schade welke is toegebracht aan het eigen wagenpark Afdracht Nederlands Bureau der Motorrijtuigverzekeraars en het Waarborgfonds Motorverkeer De afdracht aan het Waarborgfonds Motorverkeer / Nederlands Bureau is gerelateerd aan het aantal gekentekende en ongekentekende voertuigen. In het 3 e kwartaal van 2015 is er een bedrag van , afgedragen. Omdat in het 3 e kwartaal de definitieve eindafrekening heeft plaatsgevonden kunnen we vaststellen dat er in 2015 voor totaal ,- is afgedragen Behandelingskosten BSA Schaderegeling Ook in het 3 e kwartaal van 2015 is een bedrag van ,- (inclusief BTW) aan BSA Schaderegeling betaald Uitgaven externe kosten Hieronder vallen de eventuele proceskosten. In het 3 e kwartaal van 2015 zijn hier geen kosten aan besteed Uitgaven overige kosten Het gaat hier voornamelijk om niet dossiergebonden kosten. In het 3 e kwartaal van 2015 zijn er geen kosten. 4.2 Inkomsten In onderstaand overzicht is per begrotingsartikel een totaaloverzicht gegeven voor het 3 e kwartaal van 2015, de realisatiecijfers, het vermoedelijk beloop en het bedrag dat is opgenomen in de begroting van In de volgende subparagrafen zal per begrotingsartikel nadere toelichting worden gegeven. Inkomsten: 3e kw 2015 Realisatie cumulatief Vermoedelijk beloop Begroting 2015 Omslagbijdrage Verhaalde Schade Nog toe te wijzen ontvangsten Totaal Tabel 9 Overzicht inkomsten (in ) Omslagbijdrage In het 3 e kwartaal van 2015 is er per saldo ,- meer uitbetaald (creditnota s) dan dat er is geïncasseerd. De opbrengst aan Omslagbijdragen wordt bepaald door ontvangsten en uitbetaalde creditnota s van debiteuren over het jaar 2015 en voorgaande jaren. BSA Schaderegeling B.V. oktober

10 4.2.2 Verhaalde Schade Van juli 2015 tot en met september 2015 is er voor een bedrag van ,- verhaald ter zake Casco Eigenschade Verhaal Nog toe te wijzen ontvangsten Hier gaat het om ontvangsten die wij nog dienen toe te wijzen of die nog in onderzoek zijn. Eind september 2015 dient er nog voor 4.504,- te worden toegewezen. BSA Schaderegeling B.V. oktober

11 4.3 Verplichtingen Onderstaand een overzicht van de vorderingen en verplichtingen, welke voortkomen uit de uitvoering van het Eigen Risicobeheer Rijkswagenpark. 3e kw 2015 Debiteuren ,52 Crediteuren 0,00 Tabel 10 Verplichtingen Debiteuren Van het geprolongeerde bedrag in 2015 van ,88 staat eind september 2015 nog 1.690,22 open, dit is 0,03% van het totaal gedeclareerde bedrag in Totaal Prolongatiebedrag , , , , , , ,92 1e kw artaalnota ,79 0, , , , , ,86 2e kw artaalnota , , , , , , ,60 3e kw artaalnota , , , , ,21-451, ,34 4e kw artaalnota ,44 0, , , , ,90 Totaal gedeclareerd , , , , , , ,02 Nog te betalen door deelnemer 4.056, ,00 750, ,00 763, , ,52 Nog te ontvangen door deelnemer 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 Totaal openstaand 4.056, ,00 750, ,00 763, , ,52 Percentage openstaand 0,07% 0,03% 0,01% 0,03% 0,01% 0,03% 0,03% Tabel 11 Ouderdomsanalyse debiteurensaldo Crediteuren Eind september 2015 staat er geen bedrag open dat het Omslagstelsel Rijkswagenpark nog verschuldigd is aan crediteuren. BSA Schaderegeling B.V. oktober

12