Verantwoording Eigen risicobeheer Rijkswagenpark 1e kwartaal 2016 INHOUDSOPGAVE

Transcriptie

1 Verantwoording uitvoering Eigen risicobeheer Rijkswagenpark 1 e kwartaal 2016

2 INHOUDSOPGAVE Voorwoord 2 1. Vrijstellingen 3 2. Schadedossiers Dossieroverzicht Schadefrequentie 5 3. Klachten en bijzondere meldingen Klachten Bijzondere meldingen en ontwikkelingen 6 4. Financiële verantwoording Uitgaven WAM-schade Casco Eigenschade Afdracht Nederlands Bureau der Motorrijtuigverzekeraars en het Waarborgfonds Motorverkeer Behandelingskosten BSA Schaderegeling Uitgaven externe kosten Uitgaven overige kosten Inkomsten Omslagbijdrage Verhaalde schade Nog toe te wijzen ontvangsten Verplichtingen Debiteuren Crediteuren E-Bikes Vrijstellingen Schadefrequentie en schadebedrag 11 BSA Schaderegeling B.V. april

3 VOORWOORD Voor u ligt de rapportage van het 1 e kwartaal van 2016 over de uitvoering van het Eigen Risicobeheer Rijkswagenpark door BSA. Terugblik De verzamelnota van het 4 e kwartaal 2015 is op 5 januari 2016 verzonden. In deze verzamelnota zijn alle mutaties in het 4 e kwartaal van 2015 ten opzichte van de prolongatienota 2015 verwerkt. De prolongatienota 2016 is op 6 januari 2016 verzonden. Het aantal vrijgestelde Rijks motorvoertuigen aan het einde van het 1 e kwartaal 2016 bedraagt Deze volumegegevens laten ten opzichte van eind 2015 (7.780) een kleine afname zien van 0,6%. In het laatste kwartaal van 2015 heeft de Belastingdienst de wens kenbaar gemaakt om ook zogenaamde E-bikes onder het Eigen Risicobeheer Rijkswagenpark (Omslagstelsel) te mogen brengen. Dit in het kader van het mobiliteitsvraagstuk binnen de Belastingdienst, in welk verband middels een pilot medewerkers is gevraagd ervaring op te doen met de inzet van E-Bikes ten behoeve van het woon-werkverkeer en de uitvoering van de dienst. De wens van de Belastingdienst was aanvankelijk gestoeld op het diefstalrisico. In het overleg tussen de Belastingdienst, de contractbeheerder (Overeenkomst Uitvoering Eigen Risicobeheer Rijkswagenpark 2010) het ministerie van Financiën en BSA Schaderegeling zijn naast het diefstalrisico ook aansprakelijkheidsrisico s verbonden aan het gebruik van E-bikes geïdentificeerd. Deze risico s hebben betrekking op (letsel)schade van derden (veroorzaakt door de bestuurders van E-Bikes) en van de bestuurders (van E-Bikes) zelf, al dan niet veroorzaakt door derden. In feite dus de aansprakelijkheid van de Rijksoverheid, zowel vanuit de uitvoering van haar publieke taak, als vanuit haar werkgeverschap. Vanwege de geïdentificeerde risico s is, na instemming van de Klantenraad van het Eigen Risicobeheer Rijkswagenpark besloten om de E-Bikes met terugwerkende kracht tot 7 december 2015 onder te brengen bij het Omslagstelsel. Dit in het kader van een pilot voor de duur van één jaar. Voor de E-Bikes geldt (nog) geen wettelijke verzekeringsplicht. Er wordt derhalve geen vrijstellingsbewijs conform artikel 17 WAM afgegeven voor de E-Bikes. Niettemin worden om reden van verslaglegging en verantwoording de E-Bikes wel opgenomen in de (financiële) administratie en in de verantwoordingsrapportages van BSA Schaderegeling. BSA Schaderegeling B.V. april

4 1. Vrijstellingen Iedere wagenparkbeheerder binnen de Rijksoverheid is voor voertuigen die ten behoeve van de dienstuitvoering in gebruik zijn en waarvoor door BSA een vrijstellingsbewijs is afgegeven, gedekt tegen het financiële en juridische risico van wettelijke aansprakelijkheid en het risico van schade aan het dienstvoertuig zelf conform het Reglement Omslagstelsel Rijkswagenpark. In onderstaande tabel (Aantal voertuigen Omslagstelsel) wordt een overzicht gegeven van het aantal vrijgestelde Rijksmotorvoertuigen per ultimo 1 e kwartaal 2016 en van voorgaande periodes. Type voertuig Algemeen Privé gebruik Algemeen Privé gebruik Algemeen Privé gebruik Personenauto's Bestelauto's Autobussen Vrachtauto's Motorfietsen Werk- landbouwvoertuigen Voertuigen met verz. waarde > Brom- snorfietsen E-Bikes 76 Totaal Waarvan: Gekentekend Ongekentekend Tabel 1. Aantal voertuigen Omslagstelsel Ten opzichte van eind 2015 is er een afname in het aantal voertuigen te zien van 0,6%. Als we E- Bikes, die als pilot dit jaar voor het eerst zijn geintroduceerd, buiten beschouwing laten is er sprake van een daling van het voertuigenbestand van 1,6%. Uit de tabel is af te leiden dat bij 88,8% van de personenauto s sprake is van privégebruik 1, dit is nagenoeg gelijk aan het percentage ultimo Bij bestelauto s is in 80,4% sprake van privégebruik, bij motorfietsen is dit 88,2% en bij Brom- en snorfietsen is dit 18,4%. Het totale percentage privé gebruik eind maart 2016 bedraagt 84,7%. 1 Dit kunnen persoonsgebonden voertuigen zijn met en zonder toegestaan privégebruik, of persoonsgebonden voertuigen met toegestaan restrictief privégebruik. BSA Schaderegeling B.V. april

5 2. Schadedossiers Het Omslagstelsel Rijkswagenpark voorziet, binnen de gestelde dekkingsvoorwaarden, in dekking van zowel de toegebrachte schade aan derden (WA-schade) als ook de schade aan het eigen voertuig (casco eigenschade). Het karakter van het stelsel laat zich het best vergelijken met een allrisk verzekering, zoals deze op de particuliere verzekeringsmarkt wordt aangeboden. Echter met het verschil dat het Omslagstelsel ook dekking biedt voor (letsel)schade van de bestuurder, er geen sprake is van een bonus/malus systeem, noch een eigen risico Dossieroverzicht In onderstaande tabel (Bestandsopbouw dossiervoorraad (in aantallen en percentage)) wordt de stand van het aantal lopende schadedossiers schematisch weergegeven. Dossiertype 1e kw aantal in % aantal in % aantal in % Casco eigen schade ,1% ,9% ,5% Personenschade WA 47 8,3% 47 7,5% 51 7,7% Loonschade WA 7 1,2% 7 1,1% 7 1,1% Blijvende a.o. WA 1 0,2% 2 0,3% 1 0,2% Overlijdenschade WA 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0% Ziektekosten WA 9 1,6% 9 1,4% 14 2,1% Zaakschade WA ,4% ,8% ,7% Casco eigen schade, verhaal ,2% ,8% ,8% Totaal ,0% % % Tabel 2 Bestandsopbouw dossiervoorraad (in aantallen en percentage) Uit deze tabel blijkt dat ten opzichte van eind 2015 de voorraad in het 1 e kwartaal 2016 is afgenomen met 9,3%. BSA Schaderegeling B.V. april

6 2.2. Schadefrequentie Om een verband te leggen tussen het aantal vrijgestelde voertuigen en de hoeveelheid veroorzaakte schadegevallen, wordt gebruik gemaakt van het kengetal schadefrequentie. In onderstaande tabel (schadefrequentie) wordt dit voor het 1 e kwartaal 2016 en eerdere periodes tot uitdrukking gebracht. Gemiddeld aantal vrijgestelde 1e kw voertuigen Dosssiertype Casco eigen schade ,0% ,0% ,9% Personenschade WA 9 0,5% 34 0,4% 33 0,4% Loonschade WA 1 0,1% 3 0,0% 4 0,1% Blijvende a.o. WA 0 0,0% 1 0,0% 0 0,0% Overlijdenschade WA 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0% Ziektekosten WA 1 0,1% 4 0,1% 9 0,1% Zaakschade WA 108 5,6% 383 5,0% 405 5,3% Totaal ,2% ,5% ,7% Tabel 3 Schadefrequentie (in aantallen en factor) Gemiddeld aantal vrijgestelde 1e kw voertuigen Dosssiertype Meldingen factor Meldingen factor Meldingen factor Casco eigen schade, verhaal 110 5,7% 473 6,1% 428 5,6% Totaal 110 5,7% 473 6,1% 428 5,6% Tabel 4 Schadefrequentie casco eigenschade verhaal (in aantallen en factor) Het percentage verhaaldossiers binnen het volume van de aangemelde Casco Eigenschade-dossiers komt over het 1 e kwartaal in 2016 uit op 110 / 970 x 100% = 11,3%. Dit kengetal verschaft inzicht in de mate waarin verrichte casco eigenschade-uitkeringen (mogelijk) verhaald kunnen worden op aansprakelijke tegenpartijen. Het aantal schademeldingen bedraagt eind maart 2016 in totaal 1.089, dit betekent een schadefactor van 56,2% voor het 1 e kwartaal van Voor één ongeval kunnen meerdere dossiers aangemaakt worden. De dossiers worden aangemaakt naar de verschillende rechtsgronden (cascoschade, WA-schade, personenschade, e.d.). Voor elke schade wordt een apart dossier aangemaakt. Bij één ongeval kunnen meerdere soorten schade aan de orde zijn en dus meerdere dossiers. BSA Schaderegeling B.V. april

7 3. Klachten en bijzondere meldingen 3.1 Klachten In het 1 e kwartaal 2016 ontvingen wij geen klacht. 3.2 Bijzondere meldingen en ontwikkelingen Onderstaande tabel geeft een overzicht van de top 5 van uitgekeerde bedragen per dossiertype in het 1 e kwartaal van Deelnemer Type Schade Bedrag Belastingdienst CFD Smartengeld ,00 KLPD CBS&R Smartengeld ,00 DV&O Loonschade WA ,86 Ministerie van BuiZa CFD/PV Casco Eigenschade ,90 ALC Technische Dienst BV Casco Eigenschade ,71 Tabel 5 Top 5 uitgekeerde schades Virtuele voorziening. Hieronder een geanonimiseerd overzicht van de dossiers waarin in 2016 nog een bijzondere schadelast wordt verwacht. Dossier Opdrachtgever Voorzien D KLPD ,00 D Plantenziektekundige Dienst ,00 D DV&O ,00 D Belastingdienst ,00 D Instituut Fysieke Veiligheid ,00 D Belastingdienst ,00 D Belastingdienst ,00 Totaal ,00 Tabel 6 Virtuele voorziening Hiervan is in het 1 e kwartaal van ,73 voldaan. BSA Schaderegeling B.V. april

8 4. FINANCIËLE VERANTWOORDING In dit hoofdstuk wordt een financiële verantwoording gegeven met betrekking tot het Eigen Risicobeheer Rijkswagenpark. In deze verantwoording wordt per afzonderlijke paragraaf inzicht geboden in de uitgaven, inkomsten, verplichtingen en vorderingen. 4.1 Uitgaven In onderstaande tabel (Uitgaven Omslagstelsel naar rubriek en naar verslagjaar) is per begrotingsartikel een totaal overzicht gegeven van de uitgaven in het 1 e kwartaal Uitgaven: 1e kw 2016 Realisatie cumulatief Vermoedelijk beloop Begroting 2016 WAM-schade Casco Eigenschade Afdracht Waarborgfonds Behandelingskosten BSA Schaderegeling Creditering behandelingskn Uitgaven externe kosten Uitgaven overige kosten Totaal Tabel 8 Uitgaven Omslagstelsel naar rubriek en verslagjaar WAM Schade In het 1 e kwartaal van 2016 is er een bedrag van ,- aan WAM-schade uitgekeerd. In onderstaande tabel wordt clustergewijs weergegeven hoe dit bedrag is opgebouwd. BSA Schaderegeling B.V. april

9 Uitgavenclusters WAM Schade Realisatie 1e kw 2016 Bedrag Procentueel Objectenschade WA ,1% Betaalde Expertise Kosten WA ,5% Betaalde Proceskosten WA ,0% Betaalde Medische kosten WA 383 0,2% Bedrijfsschade/Autohuur WA 645 0,3% Smartengeld WA ,1% Kostenintegratie WA ,5% Diverse/Overige schade WA 97 0,0% Ziektekosten Regres WA 733 0,3% Betaalde Wettelijke Rente WA 213 0,1% Loonschade WA ,0% Totaal ,0% Tabel 9 Uitgavenclusters WAM Schade (in ) Casco Eigenschade In het 1 e kwartaal van 2016 is er voor ,- uitgekeerd aan schade welke is toegebracht aan het eigen wagenpark Afdracht Nederlands Bureau der Motorrijtuigverzekeraars en het Waarborgfonds Motorverkeer De afdracht aan het Waarborgfonds Motorverkeer / Nederlands Bureau is gerelateerd aan het aantal gekentekende en ongekentekende voertuigen. In het 1 e kwartaal van 2016 is er een bedrag van , afgedragen Behandelingskosten BSA Schaderegeling In het 1 e kwartaal van 2016 is een bedrag van ,- (inclusief BTW) aan BSA Schaderegeling betaald Uitgaven externe kosten Hieronder vallen de eventuele proceskosten. In het 1 e kwartaal van 2016 zijn hier geen kosten aan besteed Uitgaven overige kosten Het gaat hier voornamelijk om niet dossiergebonden kosten. In het 1 e kwartaal van 2016 zijn er geen kosten. BSA Schaderegeling B.V. april

10 4.2 Inkomsten In onderstaand overzicht is per begrotingsartikel een totaaloverzicht gegeven voor het 1 e kwartaal van 2016, de realisatiecijfers, het vermoedelijk beloop en het bedrag dat is opgenomen in de begroting van In de volgende subparagrafen zal per begrotingsartikel nadere toelichting worden gegeven. Inkomsten: 1e kw 2016 Realisatie cumulatief Vermoedelijk beloop Begroting 2016 Omslagbijdrage Verhaalde Schade Nog toe te wijzen ontvangsten Totaal Tabel 10 Overzicht inkomsten (in ) Omslagbijdrage Het bedrag aan omslagbijdrage in het 1 e kwartaal van 2016 bedraagt per saldo ,-.. De opbrengst aan Omslagbijdragen wordt bepaald door ontvangsten en uitbetaalde creditnota s van debiteuren over het jaar 2016 en voorgaande jaren Verhaalde Schade Van januari 2016 tot en met maart 2016 is er voor een bedrag van ,- verhaald ter zake Casco Eigenschade Verhaal Nog toe te wijzen ontvangsten Van de posten die in onderzoek staan is in het 1 e kwartaal van 2016 een bedrag van toegewezen. Het bedrag onder Nog toe te wijzen ontvangsten heeft betrekking op het terug ontvangen bedrag in januari 2016 inzake de dubbel uitbetaalde batch in december BSA Schaderegeling B.V. april

11 4.3 Verplichtingen Onderstaand een overzicht van de vorderingen en verplichtingen, welke voortkomen uit de uitvoering van het Eigen Risicobeheer Rijkswagenpark. 1e kw 2016 Debiteuren ,95 Crediteuren 0,00 Tabel 11 Verplichtingen Debiteuren Van het geprolongeerde bedrag in 2016 van ,00 staat eind maart 2016 nog ,19 open, dit is 0,85% van het totaal gedeclareerde bedrag in Totaal Prolongatiebedrag , , , , , , , ,92 1e kwartaalnota ,79 0, , , , , ,86 2e kwartaalnota , , , , , , ,60 3e kwartaalnota , , , , ,21-451, ,34 4e kwartaalnota ,44 0, , , , , ,48 Totaal gedeclareerd , , , , , , , ,64 Nog te betalen door deelnemer 2.030, ,00 0, ,00 763,00 753, , ,95 Nog te ontvangen door deelnemer 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 Totaal openstaand 2.030, ,00 0, ,00 763,00 753, , ,95 Percentage openstaand 0,03% 0,03% 0,00% 0,03% 0,01% 0,01% 0,85% 0,13% Tabel 12 Ouderdomsanalyse debiteurensaldo Crediteuren Eind september 2016 staat er geen bedrag open dat het Omslagstelsel Rijkswagenpark nog verschuldigd is aan crediteuren. BSA Schaderegeling B.V. april

12 5 E-Bikes Zie ook bij Voorwoord, onder Terugblik van deze verantwoordingsrapportage. Daar er in dit kader sprake is van een pilot voor de duur van één jaar, wordt er in deze verantwoordingsrapportage een apart hoofdstuk gewijd aan de E-Bikes. 5.1 Vrijstellingen Voor de E-Bikes geldt (nog) geen wettelijke verzekeringsplicht. Er wordt derhalve geen vrijstellingsbewijs conform artikel 17 WAM afgegeven voor de E-Bikes. Niettemin worden om reden van verslaglegging en verantwoording de E-Bikes wel opgenomen in de (financiële) administratie en in de verantwoordingsrapportages van BSA Schaderegeling. Type voertuig Algemeen Privé gebruik E-Bikes 76 Tabel 13. Aantal E-Bikes Omslagstelsel Eind maart 2016 is er sprake van 76 E-Bikes. 5.2 Schadefrequentie en schadebedrag In het 1 e kwartaal van 2016 is er mbt E-Bikes sprake van 1 dossier waar een bedrag van 1.513,30 aan Casco eigenschade is uitgekeerd. De achtergrond van deze uitkering betreft diefstal van een E-Bike. Deelnemer Aantal dossiers Type Schade Bedrag Belastingdienst SSC 1 Casco Eigenschade 1.513,30 Tabel 14. Uitgekeerde schades E-Bikes BSA Schaderegeling B.V. april

13