Veranderingen Advisa en AeQuote Online per

Transcriptie

1 Veranderingen Advisa en AeQuote Online per In de nieuwe versie van Advisa en AeQuote Online is een aantal functies en een productsoort toegevoegd. De nieuwe functies gelden voor de module Arbeidsongeschiktheidsverzekeringen (AOV): het is voortaan mogelijk meerdere Indexeringen door te rekenen in AeQuote Online en mee terug te nemen naar Advisa. De nieuwe productsoort is opgenomen in de module Direct Ingaande Uitkeringen. Hieraan zijn Direct ingaande lijfrenteverzekeringen toegevoegd. Beide veranderingen zullen hieronder nader toegelicht worden. Veranderingen in Advisa & AeQuote Online Arbeidsongeschiktheidsverzekeringen Met de nieuwe release is het nu ook mogelijk indexeringen van de diverse AOV-producten door te rekenen en te vergelijken in Advisa en AeQuote. Voor een uitgebreide beschrijving van de berekeningen van verschillende indexeringen van een AOV in AeQuote verwijzen wij u naar de AeQuote Handleiding. Een kopie van het betreffende hoofdstuk 4 is bijgevoegd. We zullen nu de mogelijkheid van analyseren en berekenen via Advisa Online nader bespreken. We starten In Advisa vanaf het productanalyse scherm: Tot dit moment is Advisa niet gewijzigd. Als u nu de selectie gaat doorrekenen in AeQuote Online merkt u dat in het tweede scherm in AeQuote een matrix met alle mogelijke indexeringen getoond wordt. 1

2 Via deze matrix kunt u alle indexeringen aangeven die u in één vergelijking wilt doorrekenen. U kunt dit doen door de indexeringen zelf aan te vinken of door een vooringestelde situatie te selecteren via de dropdownbox links boven naast de matrix. De volgende schermen in AeQuote zijn nagenoeg niet gewijzigd. (zie voor een uitgebreide beschrijving de handleiding). In het scherm met de berekeningen ziet u vervolgens dat de door u gevraagde indexeringen zijn doorgerekend en onderling te vergelijken zijn. In eerste instantie is de inhoud van het scherm gesorteerd op premie. Als u nu één keer op de kolomkop [Aanbieder Aanbieder] klikt worden alle producten van de aanbieders bij elkaar gezet en kunt u de verschillende indexeringen van één product op premie vergelijken. 2

3 Onderaan in het scherm ziet u de producten die niet konden worden doorgerekend. Als u met de muis over deze producten gaat, wordt ook de reden getoond waarom het product niet kon worden doorgerekend. Via de button [naar ProductAnalyse] kunt u de berekende resultaten meenemen naar Advisa. Hier worden de resultaten wederom in het productanalyse scherm getoond, dat nu is verrijkt met de indexeringen en de premies. 3

4 Ook in dit scherm kunt u door met de muis over het woord [niet berekend] te gaan, de reden zien waarom het product niet is doorgerekend. Veranderingen in de rapportage Als u vanuit de productanalyse verder gaat om een rapportage uit te werken en u selecteert daarbij meerdere indexatiecombinaties van hetzelfde product, verschijnt een pop-up scherm dat u waarschuwt voor het feit dat het product in de rapportage slechts eenmaal zal worden getoond. Omdat het bij verschillende indexatiecombinaties van een AO-verzekering in feite nog steeds gaat om een en hetzelfde product (maar dan tegen een verschillende premiestelling), toont de rapportage van MoneyView Advisa de kenmerken en voorwaarden van dit product ook maar één keer. De indexatiecombinaties met bijbehorende premies komen wel terug in de bijlage waarin de premievergelijking wordt gepresenteerd. 4

5 Vink het aanbevolen product (en indexatiecombinatie) aan. Uw keuze zal als aanbevolen product terugkomen in de rapportage met de gebruikte indexering. 5

6 De berekende indexeringen komen wel terug in de rapportage bij de premievergelijking: 6

7 Veranderingen in Advisa & AeQuote Online: Direct Ingaande Uitkeringen Met het toevoegen van de direct ingaande lijfrenteverzekeringen in AeQuote zijn er ook enkele veranderingen in Advisa doorgevoerd. Bijgaand een globale beschrijving van deze veranderingen. Ook in de module Direct Ingaande Lijfrente beginnen we bij het Productanalyse scherm in Advisa. Tot hier zijn er geen wijzigingen doorgevoerd. Vanuit de productanalyse kunt u de selectie doorrekenen in AeQuote: In het berekenscherm van AeQuote is een aantal nieuwe invoervelden opgenomen om de verzekeringsproducten correct te kunnen doorrekenen: De oude situatie en de nieuwe situatie Tussen de vakken Uitgangspunten en Contractanten is een nieuw vak geplaatst met de velden: Soort lijfrente: hier kunt u twee opties kiezen namelijk Tijdelijke lijfrente of Levenslange lijfrente (deze laatste keuze heeft als gevolg dat er geen bancaire lijfrentes worden doorgerekend) Productsoort: hier kunt u een keuze maken uit: verzekeren, bancaire of beide productsoorten. 7

8 Tevens is bij het vak Contractanten de mogelijkheid geboden om de verzekering op twee levens te sluiten en de overgang te bepalen via de velden: Overgang op: Hier kunt u een keuze maken uit: langstlevende of medeverzekerde Op verzekerde: Deze keuze is alleen mogelijk indien hierboven gekozen is voor langstlevende en kunt u het gewenste percentage invoeren Medeverzekerde: Als u dit vak aanvinkt verschijnen de laatste invulvelden Contractant 2: Naam van de medeverzekerde Geboortedatum: Geboortedatum van de medeverzekerde Detail: Hier kunt u indien gewenst uitvoerig de NAW-gegevens en gegevens over werk en opleiding vermelden Geslacht: : Keuze uit man of vrouw Op medeverzekerde: Ook hier kunt u het gewenste percentage invoeren. Slotuitkering: Een ja/nee keuze vak om aan te geven of de verzekering wel of geen slotuitkering moet hebben. Als deze velden zijn ingevoerd dan kan de selectie berekend worden en komt u in het resultatenscherm terecht: U ziet de rekenresultaten zoals u gewend bent met één uitzondering; er kan een uitroepteken achter het product staan. Als u met uw muis over het product gaat komt er een informatieballon, waarin u naast de verantwoording ook een waarschuwing ziet staan: deze waarschuwing geeft aan dat zoals het product nu berekend is het niet zeker is of het ook zo door de aanbieder geaccepteerd gaat worden. In dit voorbeeld is niet aan de minimale aanvangsleeftijd van 55 jaar voldaan. De aanbieder heeft echter bij MoneyView aangegeven dat er uitzonderingen op deze regel zijn. Daarom rekenen wij het product wel door maar dient u bij de aanbieder zelf na te gaan of het product zoals berekend mogelijk is. 8

9 Als u nu terug gaat naar Advisa via de button [naar ProductAnalyse] komt u wederom in het productanalyse scherm van Advisa en ziet u ook het rode uitroep teken met de waarschuwing weer terug. 9