GEBRUIKERSHANDLEIDING
|
|
- Agnes Moens
- 8 jaren geleden
- Aantal bezoeken:
Transcriptie
1 GEBRUIKERSHANDLEIDING
2 COLOFON Dit is een uitgave van: MoneyView Research BV Postbus BZ AMSTERDAM (020) MoneyView 2010 Alle rechten voorbehouden 2
3 Inhoudsopgave Inhoudsopgave...3 Handleiding AeQuote Online Over AeQuote Online Inloggen op AeQuote Online Via Adviessuite Via MoneyView Advisa Via de applicaties van INFA AeQuote Online Algemeen...6 AeQuote Online Beleggingsproducten Uitgangspunten & Verzekerden Velden: Dekking Velden (voor hoofdverzekerde en medeverzekerde en aanvullende dekkingen) Betalen & Beleggen Velden Fondsen Resultaten Velden: AeQuote Online Risicoverzekeringen Uitgangspunten Velden: Resultaten Velden: AeQuote Online Spaarhypotheken Uitgangspunten Velden: Resultaten Velden: AeQuote Online Woonlasten Uitgangspunten Velden: Resultaten AeQuote Online Arbeidsongeschiktheidsverzekeringen Uitgangspunten Velden: Verzekering Velden Opleiding en beroep
4 Velden Resultaten AeQuote Online Garantieproducten Uitgangspunten Velden: Dekking Betalingen AeQuote Online-rapportage naar MoneyView Advisa
5 Handleiding AeQuote Online 1.1. Over AeQuote Online AeQuote Online is de online premievergelijking van MoneyView. Met AeQuote Online kunt u de verschillende soorten (levens)verzekeringen met elkaar vergelijken op premie. Binnen AeQuote zijn de volgende producten beschikbaar voor vergelijking: Beleggingsgebonden Kapitaalverzekering Box I Beleggingsgebonden Kapitaalverzekering Box III Hybride Hypotheekverzekeringen Beleggingsgebonden Lijfrenteverzekeringen Bankspaarproducten op beleggingsbasis Overlijdensrisicoverzekeringen (gelijkblijvend, lineair dalend, annuïtair dalend) Spaarhypotheekverzekeringen Garantieproducten Bankspaarhypotheken Woonlastenverzekeringen Arbeidsongeschiktheidsverzekeringen Tot welke van deze productsoorten u toegang heeft, is afhankelijk van uw licentie. Gegevens hierover kunt u opvragen bij MoneyView. De producten die u met AeQuote Online met elkaar kunt vergelijken zijn door MoneyView ingeregeld in een Generieke Productadministratie. Dit betekent dat AeQuote GEEN gebruik maakt van zogenaamde black boxes van verzekeraars. MoneyView ontvangt de formules en tabellen van de verzekeraars en verwerkt deze in de verschillende AeQuote Engines. Dit betekent dat bij AeQuote vergelijkingen ALLE kosten altijd worden meegenomen en op de juiste wijze worden verrekend. Als gevolg hiervan kunnen er wel (kleine) afwijkingen optreden ten opzichte van berekeningen gemaakt met maatschappijsoftware. Voor alle producten die met behulp van AeQuote Online kunnen worden doorgerekend geldt dat de uitkomsten van de berekeningen zijn voorgelegd aan en geaccordeerd door de verzekeraars Inloggen op AeQuote Online U kunt AeQuote Online op verschillende manieren opstarten: Via Via MoneyView Advisa Via verschillende applicaties van INFA Via Adviessuite Als u alleen een (proef) abonnement heeft op AeQuote Online, start u het programma op door te gaan naar en daar uw login gegevens in te vullen. is de applicatieportal van MoneyView via welke u toegang kunt verkrijgen tot de verschillende 5
6 toepassingen van MoneyView. Nadat u uw gegevens heeft ingevuld en heeft geklikt op inloggen, kunt u kiezen voor de verschillende modules in AeQuote. Met de knop Start, start u de feitelijke sessie in AeQuote Via MoneyView Advisa Indien u een licentie heeft op MoneyView Advisa én een licentie voor AeQuote Online, kunt u vanuit MoneyView Advisa naar AeQuote Online gaan. Dit werkt als volgt: In het scherm productselectie in MoneyView Advisa selecteert u het tabblad Berekenen met AeQuote. Vervolgens selecteert u de producten die u wilt berekenen in AeQuote Online door deze aan te vinken en u klikt op de knop Start AeQuote Via de applicaties van INFA Indien u vanuit een Infa applicatie doorgaat naar AeQuote Online worden alle persoonsgegevens die ingevuld zijn in de Infa applicatie meegenomen en ingevuld in AeQuote Online AeQuote Online Algemeen Bij het navigeren door de pagina's van AeQuote dient u met de volgende eigenschappen rekening te houden: De door u ingevulde of gekozen voorwaarden voor het uitvoeren van de berekening worden enkel opgeslagen als u vooruit navigeert met de verschillende knoppen [ >> ]. Aan de linkerkant van de pagina ziet u waar u zich bevindt in de AeQuote-route op weg naar een vergelijking. Deze routebeschrijving toont u welke stappen u heeft afgelegd en welke onderdelen u nog moet invullen. U kunt op twee manieren navigeren naar een vorige pagina: middels de knop [ << ] of door één van de vorige onderdelen (stappen) van de routebeschrijving aan te klikken. Vooruit navigeren met de routebeschrijving kan alleen indien u alle stappen tot aan de resultaten-pagina heeft afgelegd en u zich inmiddels door achteruit te navigeren in één van de eerdere pagina's bevindt. Wijzigingen die u aanbrengt worden alleen opgeslagen indien u vooruit navigeert middels de knop [ >> ]. 6
7 AeQuote Online Beleggingsproducten 1.4. Uitgangspunten & Verzekerden Op de eerste pagina voert u de gegevens in die van toepassing zijn op de verzekerde(n) en de ingangsdatum en duur van de verzekering die u wilt vergelijken. Na het invullen van de gegevens gaat u naar de volgende pagina door te klikken op de knop [Dekking >>] Velden: Omschrijving: hier voert u de naam of het kenmerk van de vergelijking in. Ingangsdatum: hier geeft u de ingangsdatum van de verzekering op, AeQuote staat standaard op de eerste van de volgende maand. Duur: hier geeft u aan welke duur u voor de verzekering wilt aanhouden. Hoofdverzekerde: hier vult u de naam van de hoofdverzekerde in (deze gegevens zijn al ingevuld als u vanuit bijvoorbeeld MoneyView Advisa naar AeQuote Online bent gegaan.) Medeverzekerde: hier vult u de naam van de medeverzekerde in. (deze gegevens zijn al ingevuld als u vanuit bijvoorbeeld MoneyView Advisa naar AeQuote Online bent gegaan.) Detail: hier kunt u alle eventueel aanvullende gegevens van uw klant invoeren. Geboortedatum: hier geeft u de geboortedatum van de verzekerde aan. (deze gegevens zijn al ingevuld als u vanuit bijvoorbeeld MoneyView Advisa naar AeQuote Online bent gegaan.) Geslacht/Roker: hier geeft aan of het gaat om een man dan wel vrouw en of de betreffende verzekerde rookt of niet (deze gegevens zijn al ingevuld als u vanuit bijvoorbeeld MoneyView Advisa naar AeQuote Online bent gegaan.). Productcategorie. Hier bepaalt u uit welke categorie u producten wilt gaan vergelijken. U kunt hier één categorie selecteren binnen Verzekeren of Banksparen. Fiscaal regime. Hier geeft u aan of u Box I, Box III of allebei wilt meenemen in uw berekening. Soort berekening: Hier geeft u aan of de berekening plaats moet vinden op basis van premie naar eindkapitaal of van doelkapitaal naar premie. Indien u voor kapitaal naar premie heeft gekozen dient u het gewenste kapitaal in te vullen. Waarde overzicht: hier kunt u aangeven hoe u uw waarde overzicht wilt hebben. Producten in selectie: Hier ziet u hoeveel producten voldoen aan criteria die u heeft aangegeven. Door op de link Producten in selectie te klikken krijgt u een overzicht van alle producten die voldoen aan de door u opgegeven criteria. Door het vakje voor een product aan of 7
8 uit te klikken, kunt hier ook een selectie maken van de producten die u wilt meenemen in uw vergelijking. Door vervolgens op de knop [Opslaan >>] te klikken, worden in uw vergelijking alleen nog de door u geselecteerde producten meegenomen Dekking Op deze pagina kunt u de gegevens omtrent de gewenste dekking invullen. U dient daarbij allereerst voor de hoofdverzekerde (eerste verzekerde) een keuze maken uit de getoonde dekkingen in het uitrolmenu onder Dekking. U kunt er hierbij voor kiezen om een specifiek restitutie/wtv percentage te selecteren. Als u dit niet doet worden producten meegenomen in de vergelijking met verschillende restitutiepercentages, als u wel kiest voor de specifieke restitutie/wtv eis, worden alleen producten in de vergelijking meegenomen die aan exact dat restitutiepercentage voldoen; u zult dan dus minder producten in uw vergelijking meenemen. Indien van toepassing dient u het verzekerde bedrag en het annuïteitenpercentage in te vullen. Als u alle gegevens heeft ingevuld klikt u op de knop [ Betalen & Beleggen>> ]. Indien u op de openingspagina gekozen heeft voor een medeverzekerde dient u bovenstaande vragen ook voor de medeverzekerde te beantwoorden. Een medeverzekerde krijgt altijd hetzelfde restitutiepercentage als de hoofdverzekerde. De dekking kan wel afwijken wanneer u het vakje uitvinkt. Dan MOET er voor de 2 e verzekerde een aanvullend risico worden gekozen. Wilt u dat ook niet, dan dient u op de uitgangspuntenscherm slechts één verzekerde in te vullen. Verder kunt u aangeven of u voor de hoofd- en/of medeverzekerde een aanvullende dekking mee wilt nemen. Een aanvullende dekking is een dekking waarvan de hoogte niet gerelateerd is aan de ontwikkeling van de waarde van de verzekering; het verzekerde bedrag wordt altijd uitgekeerd náást de eerder aangegeven hoofddekking. U kunt de benodigde gegevens voor de aanvullende dekking invullen, nadat u de vakjes voor een aanvullende dekking hebt aangevinkt. U gaat naar de volgende pagina door te klikken op de knop [ Betalen & Beleggen >> ]. Met behulp van de knop [ << Uitgangspunten] gaat u naar de vorige pagina (of met behulp van de routebeschrijving) Velden (voor hoofdverzekerde en medeverzekerde en aanvullende dekkingen) Specifieke restitutie/wtv percentage: hier geeft u aan of u een specifieke keuze wilt maken voor een restitutiepercentage. U kunt vervolgens uit het uitrolmenu kiezen welke restitutie u wenst. Indien u géén vinkje plaatst, selecteert AeQuote alle producten die de gewenste dekking kennen. Dekking: hier kiest u welke dekking u aan de hoofdverzekerde wilt toekennen. Afhankelijk van de gekozen dekking dient u hierna de velden Verzekerd Bedrag en Annuïteit invullen. 8
9 1.6. Betalen & Beleggen Op deze pagina vult u gegevens omtrent de gewenste betaling in. In geval van een 'premie naar kapitaal'-berekening dient u hier het bedrag in te vullen en de gewenste termijn te selecteren uit de keuzelijst. Bij een 'kapitaal naar premie'-berekening selecteert u enkel de gewenste termijn. Middels het selecteren van 'Extra betaling' in het tweede uitrolmenu onder Betaalschema kunt u een eenmalige storting op de ingangsdatum van de verzekering meenemen. Dit kan zowel bij een 'premie naar kapitaal'-berekening als een 'kapitaal naar premie'-berekening. U kunt deze extra storting als vast bedrag invullen, of kiezen voor een bandbreedte van maximaal 1:10. Als u kiest voor het laatste, berekent AeQuote de hoogte van de extra storting op basis van deze bandbreedte. Middels het selecteren van Aanvullende inleg kunt u een aanvullende premie vanaf de ingangsdatum van de verzekering meenemen. Dit kan zowel bij een 'premie naar kapitaal'-berekening als een 'kapitaal naar premie'-berekening. U kunt deze extra storting als vast bedrag invullen, of kiezen voor een bandbreedte van maximaal 1:10. Als u kiest voor het laatste, berekent AeQuote de hoogte van de extra storting op basis van deze bandbreedte. Op het scherm Betalen & Beleggen kunt u onder Duur een afwijkende (kortere) duur premiebetaling invullen (hier 20 jaar) U kunt bij aanvullende betalingen voortaan niet alleen kiezen voor een extra storting en een aanvullende premiebetaling, maar ook voor een fiscaal geruisloze voortzetting. U moet dan ook een bedrag invullen (hier euro). Wanneer u hiervoor kiest, krijgt u geen waarschuwing bij het overschrijden van de maximale bandbreedte Velden Betaalschema: In het eerste scherm heeft u al aangegeven welke berekening ('premie naar kapitaal'-berekening óf 'kapitaal naar premie'- berekening) u wilde maken. Hier kunt u dit niet meer veranderen. Wel kunt u hier kiezen voor een extra storting op de begindatum van de verzekering óf voor een aanvullende premie vanaf de begindatum. Termijn: Hier kunt u aangeven (bij premiebetalend) of de (aanvullende) premie wordt betaald per maand, kwartaal, halfjaarlijks of jaarlijks. 9
10 Bedrag: Hier bepaalt u de hoogte van het bedrag van de (aanvullende) premie. LET OP: Wanneer u in het beginscherm heeft aangegeven dat u een 'kapitaal naar premie'-berekening wilde maken, zal hier geen bedrag in te vullen zijn. Aanvullende inleg: Hier bepaalt u de hoogte van de aanvullende premie. Geruisloze inbreng: Hier bepaalt u de hoogte van het fiscaal geruisloos in te brengen bedrag. Bandbreedte: Hier bepaalt u in welke verhouding u de extra storting wilt hebben ten opzichte van de jaarpremie. Beloning: Hier kunt u kiezen om uw berekening met de standaardprovisie of provisieloos door te rekenen, bij gemengd wordt zowel provisieloos als de producten inclusief provisie doorgerekend. Beleggingsvormen: Selecteer hier hoe u de fondsverdeling wilt samenstellen. U kunt hier kiezen voor twee methodes voor het bepalen van de beleggingen: per product een fondsverdeling aanbrengen met keuze uit het volledige fondsenaanbod of hier eerst één of meerdere beleggingscategorieën kiezen en indien gewenst binnen een categorie een nadere verdeling aanbrengen. Rendement: Voer hier het gewenste keuzerendement in. Hypotheekrente: voer hier te verwachte hypotheekrente in (alleen zichtbaar bij keuze voor hypotheekrentefonds). Grondslag berekening: Indien u kiest voor conform AeQuote worden de aan de beleggingen verbonden kosten (totale Fondskosten) voor alle producten in de vergelijking op dezelfde manier berekend, namelijk door deze op maandelijkse basis te verrekenen met de waarde van de verzekering. Deze methode levert de beste vergelijking op, maar kan leiden tot afwijkingen met offertesoftware van verzekeraars. Als u kiest voor Conform software maatschappij worden de totale fondskosten verrekend zoals de verzekeraar dit doet in de eigen software. Omdat elke verzekeraar dit (in de offertesoftware) op een andere manier doet, levert deze keuze een minder goede vergelijking op, maar zijn de afwijkingen van een berekening met AeQuote Online ten opzichte van offertesoftware minimaal. Rapportage rendement: Hier kunt u aangeven op basis van welk rendement u de resultaten op het scherm wilt zien: het eigen keuzerendement of het Bruto historisch rendement. Als u de producten goed wilt vergelijken, kunt u het beste kiezen voor het Keuzerendement, omdat dan alle producten in de vergelijking op basis van hetzelfde percentage worden doorgerekend. U gaat naar de volgende pagina door te klikken op de knop [ Fondsen >> ]. Met behulp van de knop [ << Dekking ] gaat u naar de vorige pagina (of met behulp van de routebeschrijving). 10
11 1.7. Fondsen Op deze pagina wordt u in de gelegenheid gesteld om per product een selectie te maken uit het fondsenaanbod. Links op de pagina staan de producten uit uw selectie en rechts worden de fondsen gepresenteerd. U kunt een product selecteren door met de cursor op de naam van het product te klikken. Als u bij de beleggingsvormen heeft gekozen voor een bepaalde beleggingsvorm, worden op deze pagina alleen de fondsen uit de door uw gekozen categorie(ën) getoond en dus niet het volledige fondsenaanbod binnen de producten. Indien er meerdere fondsen binnen de gekozen categorie zijn, kunt u de fondskeuze wijzigen of een verdeelsleutel aanbrengen. Als slechts één fonds gepresenteerd wordt, betekent dit dat de berekening met dit fonds zal worden gemaakt. Heeft u op de beleggingsvorm-pagina gekozen voor de optie Fondsverdeling kiezen uit volledig fondsaanbod per product dan dient u per product het gewenste fonds (of de gewenste fondsen) te selecteren uit het volledige fondsenaanbod dat bij dat product hoort, door middel van het invullen van het percentage dat in het fonds belegd dient te worden. Door op de knop [ Bereken >> ] te klikken worden de resultaten voor de door u ingevoerde gegevens berekend. Dit kan enige tijd in beslag nemen. Bij het uitvoeren van deze berekening worden alle kosten doorgerekend. Met behulp van de knop [ << Betalen & Beleggen ] gaat u naar de vorige pagina (of met behulp van de routebeschrijving) Resultaten In het resultatenscherm ziet u de door AeQuote berekende premies en eindkapitalen, gesorteerd op basis van laagste premie (bij een berekening van kapitaal naar premie) respectievelijk hoogste eindkapitaal (bij een berekening van premie naar eindkapitaal). Het kan zijn dat er tijdens het berekenen acceptatie fouten zijn opgetreden. Van bepaalde producten is de berekening dan niet uitgevoerd. U kunt zien om welke producten het gaat en wat de reden is voor het niet doorrekenen door het vinkje achter Toon acceptatiefouten aan te zetten. Onder de resultaten ziet u de acceptatiefouten verschijnen Velden: Beknopte rapportage: In deze rapportage worden de uitgangspunten en een vergelijkingsoverzicht getoond. 11
12 Uitgebreide rapportage: In deze rapportage worden een vergelijkingsoverzicht en een apart overzicht per product getoond. Met behulp van de knop [ << Fondsen ] gaat u naar de vorige pagina (of met behulp van de routebeschrijving). 12
13 AeQuote Online Risicoverzekeringen 1.9. Uitgangspunten Op de eerste pagina voert u de gegevens in die van toepassing zijn op de verzekerde(n) en de ingangsdatum en duur van de verzekering die u wilt vergelijken. Na het invullen van de gegevens gaat u naar de volgende pagina door te klikken op de knop [Bereken >> ] Velden: Omschrijving: Hier voert u de naam of het kenmerk van de vergelijking in. Ingangsdatum: Hier geeft u de ingangsdatum van de verzekering op. Duur: Hier geeft u aan welke duur u voor de verzekering wilt aanhouden. Hoofdverzekerde: Hier vult u de naam van de hoofdverzekerde in (deze gegevens zijn al ingevuld als u vanuit bijvoorbeeld MoneyView Advisa naar AeQuote Online bent gegaan.) Medeverzekerde: Hier vult u de naam van de medeverzekerde in. (deze gegevens zijn al ingevuld als u vanuit bijvoorbeeld MoneyView Advisa naar AeQuote Online bent gegaan.) Geboortedatum: Hier geeft u de geboortedatum van de verzekerde aan. (deze gegevens zijn al ingevuld als u vanuit bijvoorbeeld MoneyView Advisa naar AeQuote Online bent gegaan.) Detail: Hier kunt u alle eventueel aanvullende gegevens van uw klant invoeren. Geslacht/Roker: Hier geeft aan of het gaat om een man dan wel vrouw en of de betreffende verzekerde rookt of niet (deze gegevens zijn al ingevuld als u vanuit bijvoorbeeld MoneyView Advisa naar AeQuote Online bent gegaan.). BMI: Hier kunt u de BMI van uw klant invullen of uitrekenen. Jaar inkomen en vermogen: hier kunt u het jaarinkomen en/of vermogen van de klant invoeren Termijn: Hier geeft u aan of de betaling plaatsvindt per maand, kwartaal, halfjaar of jaar. Dekking: Hier geeft u aan welke dekking uw klant wilt; Annuïteir dalend, Gelijkblijvend of Lineair Dalend Verzekerd bedrag: vul hier het verzekerde bedrag in. Provisie: Hier kunt u kiezen om uw berekening met de standaardprovisie of provisieloos door te rekenen. Annuiteit: Hier vult u in geval van een annuïtair dalende dekking het annuïteitenpercentage in. Producten in selectie: Hier ziet u hoeveel producten voldoen aan criteria die u heeft aangegeven. Door op Producten in selectie te klikken krijgt u een overzicht van alle producten die voldoen aan de door u opgegeven criteria. Door het vakje voor een product aan of uit te klikken, kunt hier ook een selectie maken van de producten die u wilt meenemen in uw vergelijking. Door vervolgens op de knop [Opslaan >>] te klikken, worden in uw vergelijking alleen de door u geselecteerde producten meegenomen. 13
14 Resultaten In dit scherm ziet u de door AeQuote berekende resultaten, gesorteerd van laag naar hoog, zodat de aanbieder met de laagste premies bovenaan staat. Het kan zijn dat er tijdens het berekenen acceptatie fouten zijn opgetreden. Van bepaalde producten is de berekening dan niet uitgevoerd. U kunt zien om welke producten het gaat en wat de reden is voor het niet doorrekenen door het vinkje voor Toon acceptatiefouten aan te zetten Velden: Beknopte rapportage: In deze rapportage worden de uitgangspunten en een vergelijkingsoverzicht getoond. Uitgebreide rapportage: In deze rapportage worden een vergelijkingsoverzicht en een apart overzicht per product getoond. Met de knop [ << Uitgangspunten] kunt u de uitgangspunten wijzigen, en met de knop [Rapport>>] wordt het rapport van AeQuote Online gegenereerd. 14
15 2. AeQuote Online Spaarhypotheken Met AeQuote Online Spaarhypotheken kunt u voor alle spaarhypotheken (dus zowel bankspaarhypotheken als verzekeringsspaarhypotheken) een netto maandlast berekenen. Het bijzondere aan deze module is dat u in één vergelijking zowel de bancaire als de verzekeringsproducten kunt doorrekenen. Dit is mogelijk doordat u ervoor kunt kiezen om bij de bankspaarproducten meteen ook een risicopremie uit te rekenen, die wordt meegenomen in de vaststelling van de maandlasten Uitgangspunten Op de eerste pagina voert u de gegevens in die van toepassing zijn op de verzekerde(n) en de ingangsdatum en duur van de verzekering die u wilt vergelijken. Na het invullen van de gegevens gaat u naar de volgende pagina door te klikken op de knop [Bereken >> ] Velden: Omschrijving: hier voert u de naam of het kenmerk van de vergelijking in. Ingangsdatum: hier geeft u de ingangsdatum van de verzekering op. Duur: hier geeft u aan welke duur u voor de verzekering wilt aanhouden. Hoofdcontractant: hier vult u de naam van de contractant in (deze gegevens zijn al ingevuld als u vanuit bijvoorbeeld MoneyView Advisa naar AeQuote Online bent gegaan.) moeten we hier niet contractant van gaan maken? Medecontractant: hier vult u de naam van de mede contractant in. (deze gegevens zijn al ingevuld als u vanuit bijvoorbeeld MoneyView Advisa naar AeQuote Online bent gegaan.) Geboortedatum: hier geeft u de geboortedatum van de contractant aan. (deze gegevens zijn al ingevuld als u vanuit bijvoorbeeld MoneyView Advisa naar AeQuote Online bent gegaan.) Details: hier kunt u eventueel extra detail van uw klant invoeren. Geslacht/Roker: hier geeft aan of het gaat om een man dan wel vrouw en of de betreffende verzekerde rookt of niet (deze gegevens zijn al ingevuld als u vanuit bijvoorbeeld MoneyView Advisa naar AeQuote Online bent gegaan.). BMI: hier kunt u aangeven wat de BMI is van uw klant (dit is niet klikken op de icoon van de rekenmachine uitrekenen niet verplicht!) Als u de BMI niet weet, kunt u deze door te Productsoort: hier kiest u de productsoort: Verzekeren', Banksparen of Verzekeren en Banksparen. Verder vult u hier het hypotheekbedrag en het verzekerde bedrag in. Afhankelijk van uw keuze berekent u alleen bankspaarproducten, alleen verzekeringsproducten of juist allebei. Als u kiest voor een vergelijking waar (ook) bankspaarproducten inzitten, kunt u bij de bankspaarproducten een premie van een risicoverzekering berekenen: Risicoverzekering: indien u Banksparen of Banksparen en Verzekeren heeft gekozen, kunt u hier de risicoverzekering kiezen die u wilt sluiten. Er zijn hier drie mogelijkheden: of u berekent géén risicopremie, of u kiest zelf een specifiek product, of u laat AeQuote berekenen welke risicoverzekering de laagste premie heeft. De aldus berekende premie wordt meegenomen bij de 15
16 vaststelling van de maandlasten van de bankspaarproducten. De risicoverzekering heeft een dalende dekking met een annuïteit van 7%. Producten in selectie: Hier ziet u hoeveel producten voldoen aan criteria die u heeft aangegeven. Door op Producten in selectie te klikken krijgt u een overzicht van alle producten die voldoen aan de door u opgegeven criteria. Door het vakje voor een product aan of uit te klikken, kunt hier ook een selectie maken van de producten die u wilt meenemen in uw vergelijking. Door vervolgens op de knop [Opslaan >>] te klikken, worden in uw vergelijking alleen de door u geselecteerde producten meegenomen. Betaling: o Periode: Hier geeft u aan of de betaling plaatsvindt per maand, kwartaal, halfjaar of jaar. o Duur inleg: Hier geeft u aan wat de duur van de premiebetaling is. o Aanvullende betaling: Hier bepaalt u of u een extra betaling, geruisloze inbreng of aanvullende premie wilt betalen. Extra betaling: Hier kunt u het bedrag of de bandbreedte van de extra betaling invullen. Geruisloze inbreng: Hier kunt u het bedrag van de fiscaal geruisloze inbreng aangeven. Aanvullende inleg: Verhouding: Hier bepaalt u in welke verhouding u de extra storting wilt hebben ten opzichte van de jaarpremie. Periode: Hier geeft u aan voor hoeveel jaren de aanvullende premie geldt. Duur: Hier geeft u aan hoe lang (in jaren) u een aanvullende premie wilt betalen. Hypotheekrente: Hier bepaalt u of u op werkelijke rente of een zelfgekozen rentepercentage wilt doorrekenen. o Werkelijke rente: U kunt hier de rentevaste periode en marktwaarde invullen. o Zelf kiezen: U kunt hier zelf een rentepercentage aangeven, alle hypotheken zullen worden berekend met dit percentage. Waardeoverzicht: Hier bepaalt u of u het waardeoverzicht per kalenderjaar of contractjaar wilt ontvangen. Fiscaal aftrekpercentage: Hier bepaalt u het fiscale aftrekpercentage. NB: dit is een indicatief percentage, het werkelijke aftrekpercentage zal hiervan afwijken. Rente aanpassen: Met deze knop kunt u handmatig één of meerdere rentes aanpassen. Standaard worden de rentes gebruikt uit de MoneyView rentedatabase. Als u een speciale afspraak heeft met een aanbieder of een korting kunt verstrekken, klikt u op deze knop, past u in het daarop volgende scherm de rente aan en slaat u deze op. De berekening wordt vervolgens op basis van deze aangepaste rente uitgevoerd. 16
17 2.2. Resultaten Het kan zijn dat er tijdens het berekenen acceptatie fouten zijn opgetreden. Van bepaalde producten is de berekening dan niet uitgevoerd. U kunt zien om welke producten het gaat en wat de reden is voor het niet doorrekenen door het vinkje voor Toon acceptatiefouten aan te zetten. Standaard worden alle producten meegenomen in de rapportages. Door middel van de vinkjes kunt u bepalen of het product wordt opgenomen in de rapportage Velden: Beknopte rapportage: In deze rapportage worden de uitgangspunten en een vergelijkingsoverzicht getoond. Uitgebreide rapportage: In deze rapportage worden een vergelijkingsoverzicht en een apart overzicht per product getoond. Met de knop [ << Uitgangspunten] kunt u de uitgangspunten van de vergelijking wijzigen. U keert dan terug in het vorige scherm en kunt de berekening opnieuw uitvoeren. 17
18 3. AeQuote Online Woonlasten 3.1. Uitgangspunten Op de eerste pagina voert u de gegevens in die van toepassing zijn op de verzekerde(n) en de ingangsdatum en duur van de verzekering die u wilt vergelijken. Na het invullen van de gegevens gaat u naar de volgende pagina door te klikken op de knop [Bereken >> ] Velden: Naam: Hier voert u de naam van de verzekerde in. Geslacht: Hier geeft aan of het gaat om een man dan wel vrouw. (deze gegevens zijn al ingevuld als u vanuit bijvoorbeeld MoneyView Advisa naar AeQuote Online bent gegaan.). Opleiding en Beroep: Hier kunt u de beroepsklasse of het beroep aangeven. Geboortedatum: Hier geeft u de geboortedatum van de verzekerde aan. (deze gegevens zijn al ingevuld als u vanuit bijvoorbeeld MoneyView Advisa naar AeQuote Online bent gegaan.) Zelfstandige: Hier geeft u aan of uw cliënt als zelfstandige werkt of niet. Looptijd: hier geeft u aan welke duur u voor de verzekering wilt aanhouden. Ingangsdatum: Hier geeft u de ingangsdatum van de verzekering op. Verzekerd maandbedrag AO: Hier geeft u het te verzekeren maandbedrag aan. Uitkeringsduur AO: Hier geeft u de uitkeringsduur per gebeurtenis aan. Eigen risico termijn: Hier geeft u de termijn van het eigen risico aan. AO Criterium na 2 e jaar: Hier kunt u aangeven wat voor een arbeid na het 2 e jaar geldt. Tariefsoort: Hier kunt u koopsom of premiebetaling selecteren. Hypotheek; Hier kunt aangeven of uw client een hypotheek heeft Dekking ongevallen: Hier kunt u aangeven of er een dekking voor ongevallen aanwezig is. Dekking WW: Hier kunt u aangeven of er een dekking voor de WW aanwezig is. Motorrisico: Hier kunt u aangeven of er een motorrisico is Resultaten Wanneer u met uw cursor over de verschillende resultaten gaat, krijgt u een pop-up scherm te zien. Dit scherm geeft per verzekering extra informatie (zie inzet). 18
19 4. AeQuote Online Arbeidsongeschiktheidsverzekeringen 4.1. Uitgangspunten Op de eerste pagina voert u de gegevens in die van toepassing zijn op de verzekerde en de ingangsdatum en duur van de verzekering die u wilt vergelijken. Na het invullen van de gegevens gaat u naar de volgende pagina door te klikken op de knop [Volgende >> ] Velden: Naam: Hier voert u de naam van de verzekerde in. Geslacht: Hier geeft aan of het gaat om een man dan wel vrouw. (deze gegevens zijn al ingevuld als u vanuit bijvoorbeeld MoneyView Advisa naar AeQuote Online bent gegaan.). Ingangsdatum: Hier geeft u de ingangsdatum van de verzekering op. Geboortedatum: Hier geeft u de geboortedatum van de verzekerde aan. (deze gegevens zijn al ingevuld als u vanuit bijvoorbeeld MoneyView Advisa naar AeQuote Online bent gegaan.) Postcode: hier kunt u de postcode invoeren. Rookt verzekerde: hier kunt u aangeven of de verzekerde rookt Gewenste eindleeftijd: hier kunt u de gewenst eindleeftijd van uw klant invullen Motorrisico: Hier kunt u aangeven of er een motorrisico is. Gewenste dekking: hier kunt u de gewenste dekking aangeven Gewenste uitkeringsduur: hier kunt u de gewenste uitkeringsduur aangeven AO criterium: hier kunt u het AO criterium aangeven Zakelijke kilometers: hier kunt u het aantal zakelijke kilometers per jaar invoeren Stichtingsdatum bedrijf: Hier kunt u de stichtingsdatum van het bedrijf aangeven Verzekering Op de tweede pagina voert u meerdere gegevens in die van toepassing zijn op de verzekerde en de verzekering die u wilt vergelijken. Na het invullen van de gegevens gaat u naar de volgende pagina door te klikken op de knop [Volgende >> ] Velden Inkomen: Hier voert u het jaarinkomen van de verzekerde in. Dekkingspercentage A: Hier vult u het gewenste dekkingspercentage voor het eerste jaar in. Dekkingspercentage B: Hier vult u het gewenste dekkingspercentage voor na het eerste jaar in. 19
20 Wachtdagen A: Hier kunt u het aantal wachtdagen voor het eerste jaar aangeven Wachtjaren B: Hier kunt u het aantal wachtjaren voor na het eerste jaar aangeven Index verzekerd bedrag: Hier kunt u de indexering van het verzekerde bedrag aangeven Index Uitkering: Hier kunt u de indexering van de uitkering aangeven Aantal jaren doorrekenen: Hier kunt u aangeven voor hoeveel jaar de premie wordt doorgerekend Tariefsoort: Hier kunt u de tariefsoort kiezen Uitkeringsdrempel A: Hier kunt u de uitkeringsdrempel voor het eerste jaar aangeven Uitkeringsdrempel B: Hier kunt u de uitkeringsdrempel voor na het eerste jaar aangeven Termijn betaling: Hier kunt u aangeven in welke termijn er wordt betaald 4.3. Opleiding en beroep Op de derde pagina voert u meerdere gegevens in die van toepassing zijn op het beroep en opleiding van de verzekerde en de verzekering die u wilt vergelijken. Na het invullen van de gegevens gaat u naar de volgende pagina door te klikken op de knop [Bereken >> ] Velden Opleiding en Beroep: Hier geeft u het beroep of de beroepsklasse van de verzekerde in Hoogst genoten opleiding: Hier geeft u de hoogst genoten opleiding van de verzekerde in Houtbewerking: Hier geeft u aan of de verzekerde werkt met hout De overige velden dient u naar waarheid in te vullen 4.4. Resultaten Wanneer u met uw cursor over de verschillende resultaten gaat, krijgt u een pop-up scherm te zien. Dit scherm geeft per verzekering extra informatie (zie inzet). Indien een product is afgevallen wordt dit product in het rood aangegeven met de bijbehorende reden(en). 20
21 5. AeQuote Online Garantieproducten 5.1. Uitgangspunten Op de eerste pagina voert u de gegevens in die van toepassing zijn op de verzekerde en de ingangsdatum en duur van de verzekering die u wilt vergelijken. Na het invullen van de gegevens gaat u naar de volgende pagina door te klikken op de knop [Volgende >> ] Velden: Ingangsdatum: Hier geeft u de ingangsdatum van het product op. Duur: Hier geeft u de duur van het product op. Hoofdcontractant: Hier voert u de naam van de hoofdcontractant in. Geboortedatum: Hier geeft u de geboortedatum van de contractant aan. (deze gegevens zijn al ingevuld als u vanuit bijvoorbeeld MoneyView Advisa naar AeQuote Online bent gegaan.) Geslacht: Hier geeft aan of het gaat om een man dan wel vrouw. (deze gegevens zijn al ingevuld als u vanuit bijvoorbeeld MoneyView Advisa naar AeQuote Online bent gegaan.). Roker: hier kunt u aangeven of de contractant rookt. Medecontractant: Hier kunt u aanvinken als er een medecontractant is. Soort berekening: Hier geeft u aan welke soort berekening u wilt maken Kapitaal: Hier geeft u het beoogde kapitaal aan Dekking Dekking: Deze staat standaard op Gemengde Verzekering (doelkapitaal en verzekerd kapitaal zijn gelijk). Dit is de meest voorkomende dekking. U kunt daarnaast kiezen uit annuïtair dalend risico, geen risicokapitaal, lineair dalend risico en som betaalde premies. Specifieke restitutie/wtv percentage: Hier geeft u aan of u een specifieke restitutie wilt toevoegen aan het product Betalingen Betaalschema: Hier kunt u kiezen voor een periodieke inleg of een koopsom betaling. Termijn: Hier geeft u de termijn van de betaling aan. Duur: Hier geeft u de duur van de betaling aan. 21
22 Beloning: Hier geeft u de beloning aan (provisieloos, standaardprovisie en gemengd) Berekening: Hier geeft u aan hoe u de berekening wilt zien. Bij Garantieproducten is het gebruikelijk om op basis van Gemiddelde Historische Winstdeling (GHW) te rekenen. Daarnaast kunt u kiezen voor Garantierendement en keuzerendement (niet bij alle producten mogelijk). Klik nu op Bereken >> om de berekening te maken. 22
23 6. AeQuote Online-rapportage naar MoneyView Advisa Wanneer u vanuit MoneyView Advisa bent aangelogd op AeQuote Online, worden alle persoongegevens die u heeft ingevuld in MoneyView Advisa, meegenomen naar AeQuote Online. Hierna doorloopt u de hierboven beschreven stappen. In het scherm Resultaten treft u dan een extra knop: [Naar MoneyView Advisa >>] Met deze knop kunt u de met behulp van AeQuote Online berekende resultaten meenemen naar MoneyView Advisa. Als u op de knop [naar MoneyView Advisa>>] klikt, keert u terug in het scherm in MoneyView Advisa waarin u de keuze voor de door te rekenen producten had gemaakt. Hier klikt u op het tabblad Overzicht om verder te gaan met uw advies in MoneyView Advisa. Het rapport van AeQuote Online is dan al onder water opgeslagen in de rapportage van MoneyView Advisa, en wordt hier getoond als apart hoofdstuk. 23
GEBRUIKERSHANDLEIDING
GEBRUIKERSHANDLEIDING COLOFON Dit is een uitgave van: MoneyView Research BV Postbus 1966 1000 BZ AMSTERDAM (020) 626 85 85 info@moneyview.nl Versie 140815 MoneyView 2014 Alle rechten voorbehouden 2 Inhoudsopgave
Nadere informatieGEBRUIKERSHANDLEIDING
GEBRUIKERSHANDLEIDING COLOFON Dit is een uitgave van: MoneyView Research BV Postbus 1966 1000 BZ AMSTERDAM (020) 626 85 85 info@moneyview.nl Versie 150703 MoneyView 2014 Alle rechten voorbehouden 2 Inhoudsopgave
Nadere informatieGEBRUIKERSHANDLEIDING
1 GEBRUIKERSHANDLEIDING COLOFON Dit is een uitgave van: MoneyView Research BV Postbus 1966 1000 BZ AMSTERDAM (020) 626 85 85 info@moneyview.nl Versie 170815 MoneyView 2017 Alle rechten voorbehouden 2 Inhoudsopgave
Nadere informatieGEBRUIKERSHANDLEIDING
1 GEBRUIKERSHANDLEIDING COLOFON Dit is een uitgave van: MoneyView Research BV Postbus 1966 1000 BZ AMSTERDAM (020) 626 85 85 info@moneyview.nl Versie 160415 MoneyView 2016 Alle rechten voorbehouden 2 Inhoudsopgave
Nadere informatieAdviesrapport Beleggingsproducten
Adviesrapport Beleggingsproducten Vergelijking gemaakt op 05-03-2010 om 14:44 Berekende Resultaten o.b.v. Eigen Keuzerendement In onderstaande tabel treft u een vergelijking aan van de producten die op
Nadere informatieGEBRUIKERSHANDLEIDING
1 GEBRUIKERSHANDLEIDING COLOFON Dit is een uitgave van: MoneyView Research BV Postbus 1966 1000 BZ AMSTERDAM (020) 626 85 85 info@moneyview.nl 2 Versie 181025 MoneyView 2018 Alle rechten voorbehouden 3
Nadere informatieAdviesrapport Beleggingsproducten
Adviesrapport Beleggingsproducten Vergelijking gemaakt op 05-03-2010 om 14:44 Berekende Resultaten o.b.v. Eigen Keuzerendement In onderstaande tabel treft u een vergelijking aan van de producten die op
Nadere informatieVeranderingen Advisa en AeQuote online per 29-03-2013
Veranderingen Advisa en AeQuote online per 29-03-2013 In de nieuwe versie van Advisa en AeQuote Online is een aantal toepassingen toegevoegd. De nieuwe toepassingen gelden voor de modules Lijfrente Sparen
Nadere informatieAdviesrapport Beleggingsproducten
Adviesrapport Beleggingsproducten Vergelijking gemaakt op 05-03-2010 om 14:44 Berekende o.b.v. Eigen Keuzerendement In onderstaande tabel treft u een vergelijking aan van de producten die op basis van
Nadere informatieVeranderingen Advisa en AeQuote Online per 01-11-2013
Veranderingen Advisa en AeQuote Online per 01-11-2013 In de nieuwe versie van Advisa en AeQuote Online is een aantal functies en een productsoort toegevoegd. De nieuwe functies gelden voor de module Arbeidsongeschiktheidsverzekeringen
Nadere informatieAdviesrapport Beleggingsproducten
Adviesrapport Beleggingsproducten Vergelijking gemaakt op 05-03-2010 om 14:44 Berekende Resultaten o.b.v. Eigen Keuzerendement In onderstaande tabel treft u een vergelijking aan van de producten die op
Nadere informatiePrijsvergelijking Hypotheken
Prijsvergelijking Hypotheken Vergelijking gemaakt op 19-10-2012 om 16:49 Berekende resultaten In de onderstaande tabel treft u een prijsvergelijking aan van de producten die op basis van uw wensen en eisen
Nadere informatieGEBRUIKERSHANDLEIDING
GEBRUIKERSHANDLEIDING COLOFON Dit is een uitgave van: MoneyView Research BV 2 Postbus 1966 1000 BZ AMSTERDAM (020) 626 85 85 info@moneyview.nl Versie 150814 MoneyView 2015 Alle rechten voorbehouden Inhoudsopgave
Nadere informatieHANDLEIDING ANALYZER SPAARHYPOTHEKEN
HANDLEIDING ANALYZER SPAARHYPOTHEKEN April 2014 Versie 2.2 Inhoudsopgave 1. Inleiding...3 2. Profielenset samenstellen: Overlijdensrisico...5 2.1. Functies van het menu...6 2.2. Profielenset samenstellen
Nadere informatie150.000, 2 levens, gelijkblijvend, 20 jaar. 1. Overzicht van premies van alle aanbieders met provisie TAF 46,94 Reaal 48,16 Dela 52,63
Casus: Risicoverzekering 1 Man & Vrouw: 10 5 1965 1965 & 14 10 1972 10 1972 (niet rokers) Dekking: 150.000, 2 levens, gelijkblijvend, 20 jaar Vragen: 1. Overzicht van premies van alle aanbieders met provisie
Nadere informatieHANDLEIDING ANALYZER AOV
HANDLEIDING ANALYZER AOV Maart 2014 Versie 2.1 Inhoudsopgave 1. Inleiding...3 2. Profielenset samenstellen: AOV...5 2.1. Functies van het menu...6 2.2. Profielenset samenstellen voor Arbeidsongeschiktheidsverzekeringen...7
Nadere informatieTen behoeve van. De heer xxxxx
Advies Spaarhypotheek Met uitgebreide toelichting Ten behoeve van De heer xxxxx Opgesteld door: De heer xxxxxxx Vrijdag 25 februari 2011 1 Inhoudsopgave In dit rapport adviseren wij u in uw keuze voor
Nadere informatieInhoudsopgave. Handleiding - Persoonlijk Jaarverslag Online. 1. Inloggen 2. 2. Versneld invoeren 4. 3. Gegevens invoeren 5
Handleiding Inhoudsopgave 1. Inloggen 2 2. Versneld invoeren 4 3. Gegevens invoeren 5 4. Invoeren en/of importeren pensioengegevens 8 5. Invoeren van bezittingen en vermogen 11 6. Invoeren van een hypotheek
Nadere informatiePersonalia Aanvrager Partner
Personalia Aanvrager Partner Naam en Voorletter(s) Roepnaam Adres Postcode en woonplaats Telefoonnummer / mobiel / / E-mailadres Geboortedatum en geslacht / / Man Vrouw / / Man Vrouw Roker Ja nee Ja nee
Nadere informatiedienst verlenings document
dienst verlenings document S a n Gi o r g i l a a n 5 5644 DS Ei n d h o v e n Te l e f o o n 040-2155420 Fa x 040-2155429 w w w. v a n a v e z a a t h. c o m E-m a i l i n f o @ v a n a v e z a a t h.
Nadere informatieGEBRUIKERSHANDLEIDING
GEBRUIKERSHANDLEIDING COLOFON Dit is een uitgave van: MoneyView Research BV Postbus 1966 1000 BZ AMSTERDAM (020) 626 85 85 info@moneyview.nl MoneyView 2010 Alle rechten voorbehouden 2 Inhoudsopgave Inhoudsopgave...3
Nadere informatieDeel 2: banksparen (box 1) Aanvullende Pensioen Uitkering
Deel 2: banksparen (box 1) Aanvullende Pensioen Uitkering Introductie De Nationale-Nederlanden Aanvullende Pensioen Uitkering (kortweg APU) is ontwikkeld voor de klant die een periodieke aanvulling op
Nadere informatieDeel 2: banksparen (box 1) Aanvullend Pensioen Uitkering
Deel 2: banksparen (box 1) Aanvullend Pensioen Uitkering Introductie De Nationale-Nederlanden Aanvullend Pensioen Uitkering (kortweg APU) is ontwikkeld voor de klant die een periodieke aanvulling op hun
Nadere informatieHypotheekvormen samengevat
Hypotheekvormen samengevat Er bestaan in Nederland enkele honderden hypotheekvarianten. Dat lijkt heel veel, maar de meeste varianten zijn afgeleid van een aantal hoofdvormen. Uw eigen wensen en persoonlijke
Nadere informatieEinderentevasteperiode.nl
Einderentevasteperiode.nl Hypotheekberekening t.n.v. Dhr. R. Jansen en Mevr. T. Schepers 1 berekening Bedankt voor het aanvragen van een hypotheekberekening, u heeft met succes ons inventarisatieformulier
Nadere informatieNu kiezen voor zekerheid. Straks wonen tegen aantrekkelijke maandlasten. Fiscaal Voortzetten. in de BankSpaar Plus Hypotheek
Nu kiezen voor zekerheid Straks wonen tegen aantrekkelijke maandlasten Fiscaal Voortzetten in de BankSpaar Plus Hypotheek Nationale-Nederlanden maakt Fiscaal Voortzetten in de BankSpaar Plus Hypotheek
Nadere informatieHANDLEIDING ANALYZER ORV
HANDLEIDING ANALYZER ORV November 2016 Versie 2.4 Inhoudsopgave 1. Inleiding... 3 2. Profielenset samenstellen: Overlijdensrisico... 5 2.1. Functies van het menu... 6 2.2. Profielenset samenstellen voor
Nadere informatieAdvies Arbeidsongeschiktheidsverzekering voor zelfstandigen
Advies Arbeidsongeschiktheidsverzekering voor zelfstandigen Met uitgebreide toelichting Ten behoeve van De heer T. Test Opgesteld door: De heer PP Palm Maandag 21 oktober 2013 1 Inhoudsopgave In dit rapport
Nadere informatieNaam en Voorletter(s) Roepnaam
Personalia Aanvrager Partner Naam en Voorletter(s) Roepnaam Adres Postcode en woonplaats Telefoonnummer / mobiel / / E-mail adres Geboortedatum en geslacht / / Man Vrouw / / Man Vrouw Nationaliteit Langer
Nadere informatieEinderentevasteperiode.nl
Einderentevasteperiode.nl Hypotheekberekening t.n.v. Dhr. R. Jansen en Mevr. T. Schepers 3 berekeningen Bedankt voor het aanvragen van een hypotheekberekening, u heeft met succes ons inventarisatieformulier
Nadere informatie1 UW HUIDIGE SITUATIE
1 UW HUIDIGE SITUATIE 1.1 UW GEGEVENS FINANCIEEL RAPPORT VOOR DHR. Test PERSONALIA Adres DHR. TEST Burgerlijke staat Alleenstaand Geboortedatum 01-01-1975 Geslacht Man INKOMEN UIT DIENSTVERBAND DHR. TEST
Nadere informatieInvest Finance Groep. Dienstverleningsdocument. gevestigd aan de M.P. Lindostraat 21-bis, 3532 XE te Utrecht. Tel. 030 267 1772. Fax.
Dienstverleningsdocument Invest Finance Groep gevestigd aan de M.P. Lindostraat 21-bis, 3532 XE te Utrecht. Tel. 030 267 1772 Fax. 030 267 4565 www. www.investfinancegroep.nl @. info@investfinancegroep.nl
Nadere informatieDienstverleningsdocument
Dienstverleningsdocument K. Venema Assurantiën, Kerkstraat 58-60, 9271 AN ZWAAGWESTEINDE Tel. : 0511-447500, Fax : 0511-445343 www.kvenemaassurantien.nl, info@kvenemaassurantien.nl Ons kantoor hecht aan
Nadere informatieCompensatieregeling beleggingsverzekeringen. Achtergrondinformatie
Compensatieregeling beleggingsverzekeringen Achtergrondinformatie 1 Over onze Compensatieregeling 1.1 Inleiding 4 1.2 Wat houdt de Compensatieregeling in? 4 1.3 Wat compenseren wij? 5 1.4 Wijze van uitkeren
Nadere informatieHANDLEIDING PREMIE BEREKENING SOFTWARE. versie 4.0.2.0 januari 2009
HANDLEIDING PREMIE BEREKENING SOFTWARE versie 4.0.2.0 januari 2009 Inhoudsopgave Downloaden Premie Berekening Software 3 Installatie Premie Berekening Software 7 Gebruik Premie Berekening Software 13 Algemene
Nadere informatieDienstverleningsdocument
Dienstverleningsdocument H.P. Assurantien & Financieringen BV tel: 0113-216777 Voorstad18 fax: 0113-223861 4461 KN Goes website:www.hpassurantien.nl email:info@hpassurantien.nl Ons kantoor hecht aan een
Nadere informatieHANDLEIDING BELONINGSREGELING LEVEN 2012. Voor het regelen van (kleine) schadegevallen JANUARI 2012 INFORMATIE VOOR HET INTERMEDIAIR
INFORMATIE VOOR HET INTERMEDIAIR HANDLEIDING BELONINGSREGELING LEVEN 2012 Voor het regelen van (kleine) schadegevallen JANUARI 2012 05 150 11-12 ALGEMEEN n Deze beloningsregeling maakt deel uit van de
Nadere informatieGebruikersinstructie. 1 Inleiding. 2 Berekening automatische rentedaling. Automatische rentedaling op basis van LTV. Datum 13 oktober Versie 1.
Gebruikersinstructie Onderwerp Automatische rentedaling op basis van LTV Datum 13 oktober 2016 Versie 1.3 1 Inleiding Deze gebruikersinstructie beschrijft de onderdelen van Adviesbox waar de automatische
Nadere informatieDienstverleningsdocument (DVD)
Well Insured B.V. 2593 AG Den Haag T. 070 362 74 37 F. 070 362 84 32 Dienstverleningsdocument (DVD) Ons kantoor hecht aan een goede voorlichting op het gebied van financiële dienstverlening. Conform de
Nadere informatieDienstverleningsdocument (DVD)
Dienstverleningsdocument (DVD) Postbus 179 AFM 12020125 9470 AD Zuidlaren KvK 01165328 Bank 47.69.93.024 T 050 85 38 417 F 050 23 04 045 www.shassurantie.nl info@shassurantie.nl Geachte relatie, Dit document
Nadere informatieToelichting presentatie ScenarioAnalyse:
Toelichting presentatie ScenarioAnalyse: De ScenarioAnalyse is gebaseerd op een berekening met een veelvoud aan mogelijke toekomstige rentescenario s. Deze rentescenario s worden gegenereerd op basis van
Nadere informatievoor werkgevers Handleiding Benefits-Plaza
Handleiding Benefits-Plaza voor werkgevers 1. Indienstmelding 2. Uitdienstmelding 3. Wijziging bestaande werknemer 4. Documenten toevoegen 5. Verzenden wijzingen 6. Samenstellen overzichten 7. Historie
Nadere informatieDienstverleningsdocument (dvd)
Dienstverleningsdocument (dvd) Hypotheek Gilde Noord BV, Nijbracht 126, Postbus 1085, 7801 BB, Emmen, www.hypotheekgilde.nl, 0591-650660, 0591-650666, : www.hypotheekgilde.nl, @: info@hypotheekgilde.nl
Nadere informatieInventarisatie. Ten behoeve van uw Arbeidsongeschiktheidsverzekering. Inventarisatie AOV. U aangeboden door Honig en Honig 1
Inventarisatie Ten behoeve van uw Arbeidsongeschiktheidsverzekering Inventarisatie AOV. U aangeboden door Honig en Honig 1 Inhoud Inleiding... 3 Uw gezinssituatie... 4 Gezondheidsvragen... 5 Uw beroep...
Nadere informatieDienstverleningsdocument
Dienstverleningsdocument Dalwagen 69 6669 ML Dodewaard Telefoon 0488 42 81 04 Fax 0488 42 81 04 Mobiel 06-17 17 18 78 Website www.schuilingadvies.eu E-mail info@schuilingadvies.eu Ons kantoor hecht aan
Nadere informatieGebruikershandleiding
Gebruikershandleiding Figlo Platform 3.1 Titel: Gebruikershandleiding Onderwerp: Figlo Platform Auteur(s): Martin Ouwehand Versie: 1 Inhoudsopgave 1 Bruto oplossing Need... 3 2 Maatschappijen en producten
Nadere informatieHandleiding Voor de Bètaversie
Handleiding Voor de 12.03 Bètaversie 2010 2012 GTJ Sulman Versie: 9 maart 2012 Je Financiële Toekomst van GTJ Sulman is in licentie gegeven volgens een Creative Commons Naamsvermelding-NietCommercieel-GeenAfgeleideWerken
Nadere informatieDienstverleningsdocument
Dienstverleningsdocument Wie zijn wij? A.C. Koijen & Partners Hypotheken Pensioenen en Verzekeringen Esserstraat 79 Bredaseweg 4 4813 EJ Breda 4861 AH Chaam AC Koijen & Partners adviseert en bemiddeld
Nadere informatieHandleiding. Versie
Handleiding Versie 20140924 INHOUDSOPGAVE 1. Voorbereiding... 3 2. Inloggen... 4 3. Gegevens Invoeren... 5 4. inkomen invoeren... 6 5. Pensioengegevens invoeren of aanpassen... 7 6. Invoeren Eigen Woning
Nadere informatieDe Roche. Hypotheek waaier. Een persoonlijke keus voor uw toekomst. Het kiezen van de juiste hypotheekvorm is
De Roche Hypotheek waaier Een persoonlijke keus voor uw toekomst Het kiezen van de juiste hypotheekvorm is zeker niet eenvoudig; er zijn ontzettend veel mogelijkheden en bovendien vormt uw beslissing de
Nadere informatieGEBRUIKERSHANDLEIDING
GEBRUIKERSHANDLEIDING COLOFON Dit is een uitgave van: MoneyView Research BV Postbus 1966 1000 BZ AMSTERDAM (020) 626 85 85 info@moneyview.nl Versie 151112 MoneyView 2014 Alle rechten voorbehouden 2 Inhoudsopgave
Nadere informatieAddendum op Release notes July2014
Addendum op Release notes July2014 Figlo Oriëntatie Titel: Addendum op Release notes July2014 Onderwerp: Figlo Oriëntatie Versie: 1 22-7-2014 Inhoudsopgave 1 Figlo Oriëntatie... 3 Addendum op de Release
Nadere informatieAEGON OverlijdensRisicoverzekering. Zorg voor uw nabestaanden
AEGON OverlijdensRisicoverzekering Zorg voor uw nabestaanden De zekerheid dat de zorg voor uw nabestaanden goed is geregeld Even stilstaan bij iets waar u niet graag aan denkt U denkt er niet graag over
Nadere informatieInventarisatieformulier
Inventarisatieformulier ten behoeve van uw overlijdensrisico Pagina 1 Inhoudsopgave In onderstaande inhoudsopgave treft u de verschillende onderwerpen aan die worden behandeld in dit inventarisatieformulier.
Nadere informatieUpdate 1.5.0 SCENARIO ADVIES OVERLIJDEN
Update 1.5.0 SCENARIO ADVIES OVERLIJDEN Hoofdstuk 1, Scenario Advies Overlijden Inhoud 1 Scenario Advies Overlijden... 1 2 Kiezen voor Advies overlijden... 1 3 Personalia en partner... 2 4 Inventarisatie
Nadere informatiePersoonlijk Product Advies Rapport
Persoonlijk Product Advies Rapport Gemaakt voor De heer Anton Visser en Mevrouw Susan Visser - Van Dam door De heer M.R. Leeuwen RLP MFP Donderdag 26 februari 2009 Deze rapportage is gemaakt met informatie
Nadere informatieHandleiding Persoonlijk Pensioen Plan Collectief Online
XY 9074-1009 Vanaf 16 oktober 2009 kan voor het maken van offertes collectief alleen nog PPPc Online worden gebruikt. Hierbij is alle pensioenkennis in één applicatie gebundeld. In deze handleiding vindt
Nadere informatieKorte praktische handleiding Inschrijf systeem Markten georganiseerd door de HOB Den Helder
Korte praktische handleiding Inschrijf systeem Markten georganiseerd door de HOB Den Helder Voor Ambulante handelaren en niet leden HOB: Algemene opmerking gehele website: U kunt pas klikken op een tekst
Nadere informatieHet Natuurlijk Garantieplan
Vermogen opbouwen met gegarandeerd rendement. Dat is bij ons volkomen natuurlijk. Het Natuurlijk Garantieplan Een beetje conservatief is zo gek nog niet. Al sinds 1872 is Conservatrix gespecialiseerd in
Nadere informatieDienstverleningsdocument Van der Sprong Assurantiën
Dienstverleningsdocument Van der Sprong Assurantiën Van der Sprong Assurantiën Regentesseplantsoen 47 2801 CM Gouda Tel: 0182-587070 Fax: 0182-529799 www.vdsprong.nl info@vdsprong.nl Ons kantoor hecht
Nadere informatieOnderstaande berekeningen zijn gebaseerd op de acceptatiecriteria en de nieuwe beheercriteria zoals deze vanaf 2014 voor NHG gaan gelden:
Berekeningen maximale hypotheken Onderstaande berekeningen zijn gebaseerd op de acceptatiecriteria en de nieuwe beheercriteria zoals deze vanaf 2014 voor NHG gaan gelden: Acceptatiecriteria De acceptatiecriteria
Nadere informatieBeleggingsverzekering in de vorm van een Kapitaalverzekering
Beleggingsverzekering in de vorm van een Kapitaalverzekering Algemeen Wat leest u in deze productwijzer Wat is een beleggingsverzekering Risico s Maak een bewuste keuze Welk product heeft u U heeft een
Nadere informatieHypotheekvormen samengevat
Er bestaan in Nederland enkele honderden hypotheekvarianten. Dat lijkt veel, maar de meeste varianten zijn afgeleid van een aantal hoofdvormen. Uw eigen wensen en persoonlijke situatie leiden al vaak tot
Nadere informatieNabestaandenvoorzieningen
Algemene informatie Nabestaandenvoorzieningen VERZEKERING BEDRIJFSRISICO HYPOTHEEK PENSIOEN De productvormen Gelijkblijvende overlijdensrisicoverzekering Bij een gelijkblijvende overlijdensrisicoverzekering
Nadere informatieDienstverleningsdocument
Dienstverleningsdocument Van Haarlem Uw Financieel Adviseur. Strandmeer 1 3994 ZR Houten Telefoon 030-6590800 Fax 084-2273005 KvK Utrecht 30219708 Internet www.uwfinancieeladviseur.nl E-mail vanhaarlem@uwfinancieeladviseur.nl
Nadere informatieArbeidsongeschiktheidverzekeringen
Algemene informatie Arbeidsongeschiktheidverzekeringen VERZEKERING BEDRIJFSRISICO HYPOTHEEK PENSIOEN Arbeidsongeschiktheidsverzekering (AOV), de verschillende vormen De volledige AOV Deze verzekering biedt
Nadere informatieHANDLEIDING ANALYZER ORV
HANDLEIDING ANALYZER ORV Augustus 2017 Versie 2.5 Inhoudsopgave 1. Inleiding... 4 2. Profielenset samenstellen: Overlijdensrisico... 6 2.1. Functies van het menu... 7 2.2. Profielenset samenstellen voor
Nadere informatie40.000 (afkoopsom lijfrenteverzekering) Zonder risico oudedagslijfrente opbouwen
Casus: Lijfrente Koopsom Sparen Man: Koopsom: Klantprofiel: 45 jaar 40.000 (afkoopsom lijfrenteverzekering) Zonder risico oudedagslijfrente opbouwen Geen opbouw in verzekering Inzage in rekening via internet
Nadere informatieHypotheekrecht en - vormen
Hypotheekrecht en - vormen Wat is een hypotheek? Een hypotheek is in theorie een zekerheidsrecht. Wanneer u een hypotheek afsluit, geeft u het recht van hypotheek aan de geldverstrekker. Dit recht van
Nadere informatieRelease notes. Figlo Platform 3.4.2. Subject: Figlo Platform 3.4.2
Release notes Figlo Platform 3.4.2 Titel: Release notes Subject: Figlo Platform 3.4.2 Version: 1.0 15-03-2013 Inhoudsopgave 1 Figlo Advisor... 3 1.1 Hypotheekadvies... 3 1.2 Overige wijzigingen... 9 2
Nadere informatieAanvraag gerichte lijfrenteverzekering of Kapitaalverzekering in beleggingen
De Amersfoortse Verzekeringen Stadsring 15, postbus 42 3800 AA Amersfoort Tel. (033) 464 29 11 Fax (033) 464 29 30 Aanvraag gerichte lijfrenteverzekering of Kapitaalverzekering in beleggingen Lees voor
Nadere informatieHandleiding. CROW Kennisbank. Contentmanagement
Handleiding CROW Kennisbank Contentmanagement Inhoudsopgave Inleiding... 2 Hoofdstuk 1 - Navigeren door de inhoudsopgaven... 3 1.1 Indeling inhoudsopgave wijzigen... 3 1.2 Selecteren van titels in de navigatie...
Nadere informatieKlantinventarisatie. Cliënt. Naam + Voorletters/Voornaam. Geboortedatum. Adres. Postcode + Woonplaats. Nationaliteit + BSN.
Klantinventarisatie Cliënt Geboortedatum Adres Postcode + Woonplaats Telefoon Emailadres Thuis / Werk / Mobiel Privé / Zakelijk Nationaliteit + BSN Roker, niet meer sinds Bankrekeningnummer Beroep Burgerlijke
Nadere informatieDirect ingaande garantielijfrente
Direct ingaande garantielijfrente Direct ingaande garantielijfrente Wat is de Direct ingaande garantielijfrente? De Direct ingaande lijfrente is een lijfrenteverzekering waarmee u zorgt voor een vaste
Nadere informatieGEBRUIKERSHANDLEIDING
GEBRUIKERSHANDLEIDING COLOFON Dit is een uitgave van: MoneyView Research BV Postbus 1966 1000 BZ AMSTERDAM (020) 626 85 85 info@moneyview.nl Versie 181030 MoneyView 2018 Alle rechten voorbehouden 2 Inhoudsopgave
Nadere informatieHandleiding Extranet 2.0
Handleiding Extranet 2.0 Handleiding Acura Assuradeuren Extranet 2.0 Versie 2.2 sep-17 Inhoudsopgave 1. Inleiding... 3 1.1 Wat is extranet... 3 1.2 Beginnen met extranet... 3 2. Informeren... 5 2.1 Uw
Nadere informatieDe verschillende hypotheekvormen
De verschillende hypotheekvormen Hierbij ontvangt u een beschrijving van een vijftal hypotheekvormen. Wij willen u vragen dit alvast door te nemen zodat u reeds bekend bent met de diverse hypotheeksoorten.
Nadere informatieDeel 1: banksparen (box 1) Aanvullend Pensioen Sparen
Deel 1: banksparen (box 1) Aanvullend Pensioen Sparen Introductie Het Nationale-Nederlanden Aanvullend PensioenSparen is ontwikkeld voor de klant die lijfrentekapitaal wil opbouwen voor zijn oude dag.
Nadere informatieOPMAAT De Bruin IJsselstein V.OF., Benschopperstraat 35, 3401 DG IJsselstein tel.: 0348-575010; fax 0842-283071; email: info@opmaatdebruin.
OPMAAT De Bruin IJsselstein V.OF., Benschopperstraat 35, 3401 DG IJsselstein tel.: 0348-575010; fax 0842-283071; email: info@opmaatdebruin.nl; website: www.opmaatdebruin.nl. Ons kantoor hecht aan een goede
Nadere informatieKlantprofiel Arbeidsongeschiktheidsverzekering
Krijn Taconiskade 414 1087 HW Amsterdam Tel.: 020 3080450 Fax: 020 3080459 E-mail: info@nieuwe-dag.nl Uw persoonlijke gegevens Naam en voorletter(s) man vrouw Geboortedatum - - Burgerservicenummer Straat
Nadere informatieHOE WERKT HET PERSOONLIJK DIGITAAL DOSSIER
HANDLEIDING GEBRUIK WEBSITE 1 HOE WERKT HET PERSOONLIJK DIGITAAL DOSSIER Op deze pagina s van dit document vindt u de belangrijkste punten over het gebruik van het Persoonlijk Digitaal dossier. Inhoud:
Nadere informatieBeleggingsverzekering in de vorm van een Lijfrente
Beleggingsverzekering in de vorm van een Lijfrente Algemeen Wat leest u in deze productwijzer Wat is een beleggingsverzekering Risico s Maak een bewuste keuze Welk product heeft u U heeft een Lijfrenteverzekering
Nadere informatieGeachte Heer Jansen en Mevrouw De Vries,
Hypotheekrapport Geachte Heer Jansen en Mevrouw De Vries, Hierbij ontvangt u het hypotheekrapport dat u op de website hyp-o-theek.nl heeft aangevraagd. Dit persoonlijke rapport is met de grootste zorg
Nadere informatieAlgemene informatie arbeidsongeschiktheidsverzekeringen
Algemene informatie arbeidsongeschiktheidsverzekeringen Wij zetten de belangrijkste begrippen voor u op een rijtje: Arbeidsongeschiktheidsverzekering (AOV), de verschillende vormen... 2 De volledige AOV...
Nadere informatieHandleiding Leveranciersbeoordeling
Handleiding Leveranciersbeoordeling Inhoud Inleiding... 3 1. Home... 4 2. Leverancier invoeren... 5 3. Leverancier wijzigen / verwijderen... 5 4. Leveranciersbeoordeling toevoegen... 6 5. Leveranciersbeoordeling
Nadere informatieLAGE LASTEN HYPOTHEEK DE SPAARHYPOTHEEK MET VEEL MOGELIJKHEDEN
LAGE LASTEN HYPOTHEEK DE SPAARHYPOTHEEK MET VEEL MOGELIJKHEDEN LAGE LASTEN HYPOTHEEK DE SPAARHYPOTHEEK MET VEEL MOGELIJKHEDEN De keuze van de juiste hypotheek is uiteindelijk net zo belangrijk als de keuze
Nadere informatieMODEL CHECKLIST AFM RAPPORT KWALITEIT ADVIES EN TRANSPARANTIE BIJ HYPOTHEKEN
MODEL CHECKLIST AFM RAPPORT KWALITEIT ADVIES EN TRANSPARANTIE BIJ HYPOTHEKEN 1.a Oversluiten Algemeen Vormt het eventueel oversluiten van de hypotheek een adequaat antwoord op de door de consument geuite
Nadere informatieDienstverleningsdocument
Dienstverleningsdocument Bas Perik Consult Erkend Hypotheekadviseur Langestraat 64a 7491 AH Delden T: 074-3766060 F: 084-2230474 M: 06-18209342 info@geldmoment.nl www.basperikconsult.nl Ons kantoor hecht
Nadere informatieOver ons. Erasmus Leven, wie zijn wij?
Over ons Over ons 1 Onze werkwijze 2 Digi-e 3 Onze producten 4 Aanvragen en medisch 6 Met dit document maakt u kennis met Erasmus Leven. U leest in het kort wie wij zijn, onze werkwijze, onze producten
Nadere informatieHANDLEIDING ANALYZER DIL/DIP
HANDLEIDING ANALYZER DIL/DIP November 2016 Versie 1.4 Inhoudsopgave 1. Inleiding... 3 2. Profielenset samenstellen: Direct Ingaande Lijfrente... 5 2.1. Functies van het menu... 6 2.2. Profielenset samenstellen
Nadere informatiePersoonlijk Financieel Advies
Vertrouwelijk Persoonlijk Financieel Advies Bestemd voor: de heer Voorbeeld en mevrouw Voorbeeld - Voorbeeld Samengesteld door: M.C.C. Steentjes MFP CFP Financieel adviseur Your Financials Lieftinckstraat
Nadere informatieDienstverleningsdocument van Raadveste
Dienstverleningsdocument van Raadveste Raadveste, adres: Marketing 9 6921 RE Duiven, website: www.raadveste.nl telefoonnummer: 026-321 51 01, fax 026-321 01 05, email: info@raadveste.nl Ons kantoor hecht
Nadere informatieKlantprofiel Arbeidsongeschiktheid
Klantprofiel Arbeidsongeschiktheid 1 Uw bedrijfsgegevens Bedrijfsnaam Adres Postcode / Woonplaats Website Telefoonnummer zakelijk Telefoonnummer privé: E-mailadres KVK-nummer Is het bedrijf uw eigendom:
Nadere informatieGebruikershandleiding. StUF Testplatform Versie 1.3.0
Gebruikershandleiding StUF Testplatform Versie 1.3.0 Documentversie: 0.7 Datum 25 november 2014 Status In gebruik Inhoudsopgave 1 INLEIDING...3 2 GEBRUIK MAKEN VAN HET STUF TESTPLATFORM...4 2.1 INLOGGEN
Nadere informatieGEBRUIKERSHANDLEIDING
GEBRUIKERSHANDLEIDING COLOFON Dit is een uitgave van: MoneyView Research BV Postbus 1966 1000 BZ AMSTERDAM (020) 626 85 85 info@moneyview.nl Versie 161230 MoneyView 2016 Alle rechten voorbehouden 2 Inhoudsopgave
Nadere informatieDienstverleningsdocument Assurantiekantoor Nuijten BV
Dienstverleningsdocument Assurantiekantoor Nuijten BV Ons kantoor hecht aan een goede voorlichting op het gebied van financiële dienstverlening. Conform de Wet op het Financieel Toezicht bieden wij u voorafgaand
Nadere informatieDe WGA is de Werkhervattingsregeling voor gedeeltelijk arbeidsgeschikten.
Gebruikersinstructie Onderwerp WGA-gat verzekering Datum 27 juni 2016 Versie 1.4 1 Inleiding Deze gebruikersinstructie beschrijft de wijze waarop een WGA-gat of WGA-hiaat verzekering in de huidige situatie
Nadere informatieUitleg Eigenaren & Eigenarenafrekening
Uitleg Eigenaren & Eigenarenafrekening Eigenaar (Gebruiker ) Huis 1 (Object) Huis 2 (Object) Reservering voor n Object, met n gekoppelde Reserveringsoort Reserveringsoort(en) bevat voorwaarden voor de
Nadere informatieHANDLEIDING Online personeel en salaris
HANDLEIDING Online personeel en salaris Inloggen op loket.nl Via https://online.loket.nl/vsp.prd.loket.new/ kunt u inloggen op de online applicatie van loket.nl. U komt op het onderstaande inlogscherm.
Nadere informatieAlgemene informatie oudedagvoorzieningen
Algemene informatie oudedagvoorzieningen Wij zetten de belangrijkste begrippen voor u op een rijtje: De productvormen... 2 Direct ingaande bancaire lijfrente... 2 Direct ingaande verzekerde lijfrente...
Nadere informatie