1 De kosten van ons sbeheer In dit document kunt u vinden welke vergoedingen u betaalt voor het sbeheer van Slim en aan wie. Bij financiële diensten zijn vaak meerdere partijen betrokken die vergoedingen in rekening te brengen. Dit is bij ons sbeheer ook het geval. Om u een totaal overzicht te geven van de vergoedingen die u betaalt, hebben wij alle vergoedingen voor u op een rijtje gezet. De totale kosten noemen we de Vergelijkende Kostenmaatstaf (VKM) Schatbeurderlaan 10 Postbus 159 Tel. 0031 (0)495-456000 info@slimsbeheer.nl BTW NL 0073.49.063.B.01
50 300 550 800 1,050 1,300 1,550 1,800 2,050 2,300 2,550 2,800 3,050 3,300 3,550 3,800 4,050 4,300 4,550 4,800 2 Samenwerkingspartners De vergoedingen zijn onder andere afhankelijk van de samenwerkingspartner die u gekozen heeft of gaat kiezen. Slim kent drie samenwerkingspartners, namelijk; Jyske Bank DEGIRO In dit document geven wij per samenwerkingspartner een toelichting op de kostencomponenten, uitleg over eventuele aannames in de berekeningen, en schetsen wij vier scenario s. In de grafiek hieronder kunt u zien hoe de totale kosten van de verschillende samenwerkingspartners zich tot elkaar verhouden. 6.00% vergoedingen sbeheer Procentuele kosten in relatie tot het belegd 5.00% 4.00% 3.00% 2.00% Degiro Jyske Bank 1.00% 0.00% X 1.000 Schatbeurderlaan 10 Postbus 159 Tel. 0031 (0)495-456000 info@slimsbeheer.nl BTW NL 0073.49.063.B.01
3 Toelichting op de kostensoorten met samenwerkingspartner : Slim per jaar: Vaste vergoeding 600,- vergoeding De sbeheervergoeding is een percentage dat afhankelijk is van de omvang van uw beheerd. Zie het vergoedingenoverzicht tarieven sbeheer op onze website. : Service Fee Transactiekosten Service Fee is een percentage dat afhankelijk is van uw beheerd. Zie het vergoedingenoverzicht van op onze website. De kosten van transacties zijn afhankelijk van het financieel instrument dat aan- of verkocht wordt. Zie het document tarieven van op onze website. Kosten derden: Lopende kosten BTW Lopende kosten zijn kosten die de aanbieders van beleggingsfondsen en trackers binnen deze producten in rekening brengen. De hoogte van de kosten zijn afhankelijk van het fonds waarin belegd wordt. BTW is het bedrag dat belasting. Sommige kostencomponenten zijn vrij van BTW, zoals bijvoorbeeld transactiekosten. Sommige componenten worden belast, zoals bijvoorbeeld service fee. Als u belegt en BTW plichtig bent zoals bijvoorbeeld sommige B.V.' s kan het zijn dat u deze belasting weer kunt terugvorderen. Als hierboven naar onze website verwezen wordt bedoelen wij de volgende pagina: http://www.slimsbeheer.nl/wij-zijn-slim-sbeheer/documenten-tarieven/ Schatbeurderlaan 10 Postbus 159 Tel. 0031 (0)495-456000 info@slimsbeheer.nl BTW NL 0073.49.063.B.01
4 Uitleg over aannames in de berekening op de volgende pagina In de tabellen op de volgende pagina laten wij vier portefeuilles zien. De portefeuilles kennen een andere omvang van het belegd. In de tabellen kunt u aflezen hoeveel u betaalt en aan wie. Slim heeft een aantal aannames gemaakt om deze berekeningen te maken. Aanname 1 transactiekosten: Aanname 2 transactiekosten: Aanname vergoedingen fondsen: Transactiekosten bij zijn afhankelijk van het soort financieel instrument waarin gehandeld wordt. Daarom hebben wij een representatieve portefeuille als model gebruikt. Deze portefeuille heeft Slim als basis gebruikt om de transactiekosten van een portefeuille te berekenen. Slim gaat er van uit dat de omvang van de portefeuille in een jaar voor de helft verkocht wordt en voor de helft aangekocht. Dit uitgangspunt is vastgesteld op basis van onze ervaringen uit het verleden. Indien er minder transacties uitgevoerd worden in een jaar dalen deze kosten. Indien er meer transacties uitgevoerd worden, stijgen deze kosten. Slim heeft een representatieve portefeuille als model gebruikt, waardoor wij een schatting kunnen maken van de kosten van het beleggen in fondsen. Omdat de kosten afhankelijk zijn van de fondsen waarin belegd wordt, kunnen deze kosten variëren. Schatbeurderlaan 10 Postbus 159 Tel. 0031 (0)495-456000 info@slimsbeheer.nl BTW NL 0073.49.063.B.01
5 4 scenario s Hieronder vindt u de kosten per jaar afhankelijk van de omvang van de portefeuille met de samenwerkingspartner. Een portefeuille met een belegd van 5.000.000,- Een portefeuille met een belegd van 500.000,- Kostensoort Bedrag in Slim Vaste vergoeding 600,- 0.01% 22.500,- 0.45% Slim Vaste vergoeding 600,- 0.12% 4050,- 0.81% Service Fee 2.675,- 0.05% Transactiekosten 6.189,- 0.12% Service Fee 425,- 0.09% Transactiekosten 919,- 0.18% Kosten derden Fondskosten (lopende kosten) 17.422,- 0.35% BTW 5.413,- 0.11% Kosten derden Fondskosten (lopende kosten) 1.742,- 0.35% BTW 1.066,- 0.21% VKM 54.798,- 1.09% VKM 8.802,- 1.76% Een portefeuille met een belegd van 2.500.000,- Een portefeuille met een belegd van 100.000,- Slim Vaste vergoeding 600,- 0.02% 13.500,- 0.54% Slim Vaste vergoeding 600,- 0.60% 900,- 0.90% Service Fee 1.425,- 0.06% Transactiekosten 3.237.- 0.13% Service Fee 150,- 0.15% Transactiekosten 685,- 0.69% Kosten derden Fondskosten (lopende kosten) 8.711,- 0.35% BTW 3.260.- 0.13% Kosten derden Fondskosten (lopende kosten) 348,- 0.35% BTW 347,- 0.35% VKM 30.733,- 1.23% VKM 3030,- 3.04% Schatbeurderlaan 10 Postbus 159 Tel. 0031 (0)495-456000 info@slimsbeheer.nl BTW NL 0073.49.063.B.01
6 Toelichting op de kostensoorten met samenwerkingspartner Jyske Bank: Slim : Vaste vergoeding vergoeding 600,- per jaar De sbeheervergoeding is een percentage dat afhankelijk is van de omvang van uw beheerd. Zie het vergoedingenoverzicht tarieven sbeheer van Slim op onze website. Jyske Bank: Service Fee Transactie kosten Service Fee is een percentage dat afhankelijk is van uw beheerd en een vast bedrag per jaar. Zie het vergoedingenoverzicht van Jyske Bank op onze website. De kosten voor transacties kunt u vinden op vergoedingenoverzicht van Jyske Bank op onze website. Kosten derden: Lopende kosten BTW Lopende kosten zijn kosten die de aanbieders van beleggingsfondsen en trackers binnen deze producten in rekening brengen. Deze kosten zijn afhankelijk van het fonds waarin belegd wordt. BTW is het bedrag dat belasting. Sommige kostencomponenten zijn vrij van BTW, zoals bijvoorbeeld transactiekosten. Sommige componenten worden belast, zoals bijvoorbeeld service fee. Als u belegt en BTW plichtig bent zoals bijvoorbeeld sommige B.V.' s kan het zijn dat u deze belasting weer kunt terugvorderen. Als hierboven naar onze website verwezen wordt bedoelen wij de volgende pagina: http://www.slimsbeheer.nl/wij-zijn-slim-sbeheer/documenten-tarieven/ Schatbeurderlaan 10 Postbus 159 Tel. 0031 (0)495-456000 info@slimsbeheer.nl BTW NL 0073.49.063.B.01
7 Uitleg over aannames In de tabellen op de volgende pagina laten wij vier portefeuilles zien. De portefeuilles kennen een andere omvang van het belegd. Slim heeft een aantal aannames gemaakt om deze berekeningen te kunnen maken. Aanname transactiekosten: Aanname vergoedingen fondsen: Slim gaat er van uit dat de portefeuille in een jaar voor de helft verkocht wordt en voor de helft aangekocht. Dit uitgangspunt is vastgesteld op basis van onze ervaringen uit het verleden. Indien er minder transacties uitgevoerd worden in een jaar dalen deze kosten. Indien er meer transacties uitgevoerd worden, stijgen deze kosten. Slim heeft een representatieve portefeuille vastgesteld, waardoor wij een schatting kunnen maken van de kosten van het beleggen in fondsen. Omdat de kosten afhankelijk zijn van de fondsen waarin belegd wordt, kunnen deze kosten variëren. Schatbeurderlaan 10 Postbus 159 Tel. 0031 (0)495-456000 info@slimsbeheer.nl BTW NL 0073.49.063.B.01
8 4 scenario s Hieronder vindt u de kosten per jaar afhankelijk van de omvang van de portefeuille met de samenwerkingspartner Jyske Bank. Een portefeuille met een belegd van 5.000.000,- Een portefeuille met een belegd van 500.000,- Kostensoort Bedrag in Slim Vaste vergoeding 600,- 0.01% 23.100,- 0.45% Slim Vaste vergoeding 600,- 0.12% 4.050,- 0.81% Jyske Bank Service Fee 5.160,- 0.10% Transactiekosten 7.588,- 0.15% Jyske Bank Service Fee 660,- 0.13% Transactiekosten 952,- 0.19% Kosten derden Fondskosten (lopende kosten) 17.422 0.35% BTW 6.141,- 0.12% Kosten derden Fondskosten (lopende kosten) 1.742,- 0.35% BTW 1.142,- 0.23% VKM 59.411,- 1.19% VKM 9.146,- 1.83% Een portefeuille met een belegd van 2.500.000,- Slim Jyske Bank Vaste vergoeding 600,- 0.20% 13.500,- 0.54% Service Fee 2.660,- 0.11% Transactiekosten 3.838,- 0.15% Kosten derden Fondskosten (lopende kosten) 8.711,- 0.35% BTW 3.626,- 0.15% Een portefeuille met een belegd van 100.000,- Slim Jyske Bank Vaste vergoeding 600,- 0.60% 1.500,- 0.90% Service Fee 260,- 0.26% Transactiekosten 814,- 0.81% Kosten derden Fondskosten (lopende kosten) 348,- 0.35% BTW 380,- 0.38% VKM 32.935 1.32% VKM 3.302,- 3.30% Schatbeurderlaan 10 Postbus 159 Tel. 0031 (0)495-456000 info@slimsbeheer.nl BTW NL 0073.49.063.B.01
9 Toelichting op de kostensoorten met samenwerkingspartner DEGIRO: Slim : Vaste vergoeding 200,- per jaar Kosten derden: Lopende kosten BTW Dit zijn de kosten die de aanbieders van beleggingsfondsen en trackers binnen deze producten in rekening brengen. Deze kosten zijn afhankelijk van het fonds waarin belegd wordt. BTW is het bedrag dat belasting. Sommige kostencomponenten zijn vrij van BTW, zoals bijvoorbeeld transactiekosten. Sommige componenten worden belast, zoals bijvoorbeeld service fee. Als u belegt en BTW plichtig bent zoals bijvoorbeeld sommige B.V.' s kan het zijn dat u deze belasting weer kunt terugvorderen. Schatbeurderlaan 10 Postbus 159 Tel. 0031 (0)495-456000 info@slimsbeheer.nl BTW NL 0073.49.063.B.01
10 Uitleg over aannames In de tabellen op de volgende pagina laten wij vier portefeuilles zien. De portefeuilles kennen een andere omvang van het belegd. Slim heeft een aanname gemaakt om deze berekeningen te kunnen maken. Aanname vergoedingen fondsen: De doorlopende kosten van het fonds zijn maximaal 1.5%. Echter als er met meer geparticipeerd wordt in het fonds kunnen kostenvoordelen behaald worden, waardoor dit percentage daalt. Slim heeft vastgesteld op basis van ervaring dat de gemiddelde kostendruk van de doorlopende kosten 1.37% is. Schatbeurderlaan 10 Postbus 159 Tel. 0031 (0)495-456000 info@slimsbeheer.nl BTW NL 0073.49.063.B.01
11 4 scenario s Hieronder vindt u de kosten per jaar afhankelijk van de omvang van de portefeuille met de samenwerkingspartner DEGIRO. Een portefeuille met een belegd van 50.000,- Een portefeuille met een belegd van 80.000,- Kostensoort Bedrag in Slim Vaste vergoeding 200,- 0.40% 0,- 0.00% Slim Vaste vergoeding 200,- 0.25% 0,- 0.00% Service Fee 0,- 0.00% Transactiekosten 0,- 0.0% Service Fee 0,- 0.00% Transactiekosten 0,- 0.0% Kosten derden Fondskosten (lopende kosten) 687,- 1.37% BTW 42,- 0.08% VKM 929,- 1.84% Kosten derden Fondskosten (lopende kosten) 1.099,- 1.37% BTW 42,- 0.06% VKM 1.341,- 1.68% Een portefeuille met een belegd van 150.000,- Een portefeuille met een belegd van 500.000,- Slim Vaste vergoeding 200,- 0.13% 0,- 0.00% Slim Vaste vergoeding 200,- 0.04% 0,- 0.00% Service Fee 0,- 0.00% Transactiekosten 0.- 0.00% Service Fee 0,- 0.0% Transactiekosten 0,- 0.0% Kosten derden Fondskosten (lopende kosten) 2.303,- 1.37% BTW 42.- 0.03% VKM 2.545,- 1.53% Kosten derden Fondskosten (lopende kosten) 6.871,- 1.37% BTW 42,- 0.01% VKM 7.113,- 1.42% Schatbeurderlaan 10 Postbus 159 Tel. 0031 (0)495-456000 info@slimsbeheer.nl BTW NL 0073.49.063.B.01
12 Deze publicatie is opgesteld door Slim. Slim staat onder toezicht van de Autoriteit Financiële Markten. Schatbeurderlaan 10 Postbus 159 Tel. 0031 (0)495-456000 info@slimsbeheer.nl BTW NL 0073.49.063.B.01