Katakle Business Plan 2011 2018 Groeiplan voor het programma van The Hunger Project in Benin 0
1. Inleiding Achtergrond De Katakle investeerdersgroep werkt sinds 2008 met The Hunger Project aan het einde van de honger in Benin. Onze ambitie is om in 2018 tenminste 10 procent van de plattelandsbevolking in Benin duurzaam hongervrij te maken en de millenniumdoelen met hen te realiseren. Voor meer informatie over de Katakle Investeerdersgroep en de epicentrumbenadering van The Hunger Project, zie de websites: www.thehungerproject.nl en www.katakle.nl. Honger en armoede in Benin De Beninese overheid heeft zich de afgelopen 10 jaar vooral gericht op de grote lijnen van ontwikkeling van Benin: de macro-economie, het bedrijfsleven en het promoten van goed bestuur. Desondanks is het armoedeniveau in Benin sinds 2002 gestegen van 28 procent tot 43 procent in 2010. Er vond weinig daadwerkelijke verandering plaats op het gemeenschapsniveau. Het ontbreekt aan het in hun kracht zetten (empowerment) van lokale gemeenschappen, het versterken van vrouwen als leiders in ontwikkeling en het versterken van samenwerking tussen gemeenschappen en de lokale overheid voor ontwikkeling op het platteland. 2. Ons programma Epicentrumstrategie The Hunger Project werkt sinds 1997 in Benin met lokale staf aan versterking van gemeenschappen om zelf de honger en armoede het hoofd te bieden. Hiervoor gaan we uit van de epicentrumstrategie, waarbij dienstencentra voor en door bewoners van omringende dorpen worden gebouwd. In zo n centrum komt een kliniek, een kleuterschool, voedselbank en microkredietbank. Daarnaast kunnen de omwonenden diverse trainingen volgen over het verbouwen en verwerken van voedsel en ondernemerschap. Deze centra slaan goed aan, maar zijn alleen succesvol als er voldoende in het programma wordt geïnvesteerd. We zijn al actief in 14 gebieden in het zuiden, midden en noorden van Benin. Onze ambitie is om in 2019 10 procent van de plattelandsbevolking (dit zijn ongeveer 550.000 mensen) zelfstandig op weg te hebben naar een honger- en armoedevrij bestaan en met hen de millenniumdoelen 1 te realiseren. Een deel van deze mensen woont rondom de epicentra, en bereiken we rechtstreeks via onze programma s. Een ander deel van de bevolking willen we bereiken via andere partners: de overheid, lokale Ngo s en internationale organisaties. Dit doen we door slim samen te werken en anderen te trainen in de aanpak van The Hunger Project. 1 De millenniumdoelen omvatten uit acht ontwikkelingsdoelstellingen die in 2015 behaald moeten zijn. Deze doelen zijn in 1995 geformuleerd door de VN. Zie ook http://www.millenniumdoelen.nl/ 1
Opschaling en versterking epicentrumbenadering Tot 2019 wil The Hunger Project in Benin de bestaande 14 epicentra verder versterken en uitbreiden tot 21 gemeenschappen (ongeveer 350.000 mensen). Dit doen we op plaatsen waar we de beste kansen op succes zien: in de buurt van bestaande epicentra of in gemeenten waar de overheid graag met ons wil samenwerken. Bovendien vergroten we de microkredietprogramma s met meer leenkapitaal omdat daar grote behoefte aan is, en dit het ondernemerschap in de gemeenschap vergroot. Investeren in sociale projecten en gemeenschapsopbouw Om de epicentra goed te leren om zelf projecten te runnen, gaan we meer geld investeren in sociale projecten zoals bijvoorbeeld waterputten, een graanmolen voor gezamenlijke productverwerking en openbare latrines. De epicentrumcomités maken daarvoor zelf de plannen en moeten aanvullende financiering vinden, bijvoorbeeld bij de lokale overheid. Door deze praktijktraining in gemeenschapsopbouw wordt het gemakkelijker om de epicentra zelfstandig te maken omdat de mensen zich beter organiseren. Investeren in ondernemerschap en lokale economie Naast de microkredieten voor individuen gaan we ook investeren in het midden- en kleinbedrijf (MKB) in en rond de epicentra. We richten ons op bedrijven die werk creëren, producten van boeren opkopen of verwerken, of diensten aanbieden, zoals verkoop van zonnepanelen en landbouwmiddelen. Dit genereert inkomsten voor het onderhoud en de sociale projecten van het epicentrum, en brengt de lokale economie verder op gang. Samenwerken met anderen We gaan strategische partnerschappen aan om onze impact te vergroten. We gaan investeren in het MKB met een lokale commerciële bank (Bank of Africa Benin) en met expertise van bedrijfskundigen. We gaan samenwerken met verschillende organisaties rondom product- en waardeketens (zoals bijvoorbeeld cashewnoten) om de boeren in de epicentra met markten te verbinden. We vormen allianties om met andere Ngo s in Benin bij de overheid te lobbyen over de Millenniumdoelen. We gaan de Beninese overheid en andere Ngo s trainen in de aanpak van The Hunger Project zodat ons werk verder reikt dan in onze epicentra. Tenslotte bekijken we ook met de Nederlandse overheid (DGIS, de Nederlandse ambassade in Benin, Centrum Bevordering Import, etc.) op welke wijze we kunnen samenwerken ter ondersteuning van het programma. Op al deze gebieden zijn al concrete stappen gezet, en wordt de meerwaarde van samenwerking voor het programma al zichtbaar. 2
3. Ambitie en beoogde resultaten Onze ambitie is om in 2019 10 procent van de plattelandsbevolking (ongeveer 550.000 mensen) op weg te hebben naar een honger- en armoedevrij bestaan. Een groot deel van deze mensen woont rondom de epicentra, en bereiken we rechtstreeks via onze programma s. Anderen willen we via de lokale overheid of andere NGO s bereiken. 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019+ Actieve epicentra 14 16 19 21 21 21 21 21 21 Zelfstandige epicentra Aantal mensen armoedevrij in epicentra Mensen bereikt via partners in Benin Totaal aantal mensen hongeren armoedevrij 3 7 9 12 14 16 21 70.000 125.000 185.000 230.000 265.000 300.000 375.000 25.000 60.000 95.000 130.000 175.000 70.000 125.000 210.000 290.000 360.000 430.000 550.000 Om te weten of we deze ambities halen, volgen we de voortgang van de programma s. We bewaken de activiteiten en de middelen die daarvoor nodig zijn. Ook rapporteren we op de zogenaamde Key Performance Indicators met concrete uitkomsten op gebied van microkredieten, voedselzekerheid, gezondheidszorg en onderwijs. Daarnaast bepalen we het succes van het programma aan de hand van effectmetingen: de beoogde veranderingen voor de bevolking met betrekking tot honger en armoede. Voorbeelden van de beoogde resultaten zijn: Gemeenschapsopbouw Gender gelijkheid Voedselzekerheid Water en sanitatie Ondernemerschap in inkomen Samenwerking Stijging van het aantal gemeenschappen dat in staat is om zelfstandig projecten te managen en daarvoor fondsen te werven Stijging van het percentage vrouwelijk leiders in de gemeenschap Stijging van het percentage huishoudens met toegang tot voldoende en voedzame voeding Stijging van het percentage huishoudens met toegang tot veilig drinkwater Stijging van het percentage mensen dat investeert in bestaande en nieuwe bedrijfjes Lokale en nationale overheid neemt The Hunger Project benadering over in plannen en beleid De investeerders worden tenminste elk kwartaal op de hoogte gehouden van de voortgang van de activiteiten en de resultaten. 3
4. Financiering Programmakosten Onze ambitieuze doelstelling om 10 procent van de plattelandsbevolking in Benin te bereiken, vereist een serieuze investering. Op basis van de ervaringen van de afgelopen jaren is samen met de staf in Benin een nieuw realistisch budget opgesteld. Budget (x 1.000 euro) 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 totaal als % Programmakosten Epicentrumstrategie 700 1.450 1.700 1.450 1.125 800 700 600 MDG projecten 0 275 275 280 300 310 325 225 Ondernemerschap 0 60 65 70 75 80 90 110 Partnerschappen 0 60 85 110 125 130 135 150 Subtotaal programmakosten 700 1.845 2.125 1.910 1.625 1.320 1.250 1.085 11.860 74% The Hunger Project Benin Staf 110 190 200 205 210 220 225 230 Kantoor en administratie 70 90 90 95 100 105 110 115 Subtotaal The Hunger Project Benin 180 280 290 300 310 325 335 345 2.365 15% The Hunger Project Nederland 95 130 135 135 140 140 145 145 1.065 6,5% The Hunger Project Global 75 90 90 90 90 90 90 90 705 4,5% Totaal 1.050 2.345 2.640 2.435 2.165 1.875 1.820 1.665 15.995 Investeringskapitaal (leningen / deelnemingen) 0 200 200 200 200 200 200 200 1.400 Benodigde investering 1.050 2.545 2.840 2.635 2.365 2.070 2.020 1.865 17.395 De totale kosten van het programma bedragen een bijna 16 miljoen euro. De directe programmakosten maken daarvan het leeuwendeel uit (11,8 miljoen euro, 74 procent). Deze kosten bestaan onder andere uit de bouwkosten voor de epicentra en de inrichting van kliniekjes, training en begeleiding van de lokale vrijwilligers, oprichting van de microkredietbanken, voorlichting op gebied van gezondheid en hiv/aids, landbouwvoorlichting en landbouwmiddelen, en aanleg van waterputten, latrines en irrigatiekanalen. Verder zijn in de programmakosten ook de financiering meegenomen van de aanvullende sociale projecten in epicentra, de ondersteuning van ondernemerschap in het MKB en het aangaan van partnerschappen en training van lokale partners. De overige kosten zijn voor de programmastaf, kantoor en administratie in Benin (2,4 miljoen euro, 15 procent), kosten van The Hunger Project Nederland voor fondsenwerving, programmanagement en administratie (1,1 miljoen euro, 6,5 procent) en kosten van het hoofdkantoor The Hunger Project Global, die verantwoordelijk is voor het programmamanagement wereldwijd en monitoring en evaluatie van de programma s (0,7 miljoen euro, 4,5 procent). 4
Naast deze kosten, is er een benodigd investeringsbedrag van 1,4 miljoen euro voor leningen en deelnemingen in het MKB in Benin. Dit kapitaal komt echter weer terug bij de investeerders. In de begroting is verder rekening gehouden met inflatie en de kosten voor uitfasering van alle epicentra. Fondsenwerving We richten ons in de fondsenwerving op verschillende doelgroepen: bedrijven, particulieren, fondsen en de overheid. Het niveau van fondsenwerving van de Katakle investeerdersgroep ligt in 2011 op ongeveer 1.000.000 euro. De Katakle investeerdergroep vormt de huidige basis voor de fondsenwerving via bedrijven. We zetten in op een groei in het aantal deelnemende bedrijven (voor 10.000 of 5.000 euro per jaar) van 60 naar 100 bedrijven. Daarnaast willen we het aantal grootinvesteerders (voor 100.000 euro per jaar) zoals NPM Capital structureel uitbreiden naar vier. We verwachten ook een aanzienlijke stijging van inkomsten via fondsen en stichtingen. Een trouwe investeerder is tot 2015 het Millenniumnetwerk Fryslân met het 2015 Festival in IJlst. Dit jaar starten we verder een samenwerking met Wilde Ganzen (voor 250.000 euro per jaar) en we hopen op andere structurele fondsen zoals Eureko Achmea en Nationale Postcode Loterij. Investeringen door particulieren verwachten we vooral via verdienmodellen zoals Extraordinary Ones (aangesloten restaurants vragen 0,20 euro extra per couvert) en een actie rondom WereldVoedselDag (bedrijfskantines vragen eenmalig een extra bijdrage van 0,50 euro op de kosten van de lunch van werknemers). Verder gaan we in gesprek met impact investeerders voor deelnemingen in het Beninese MKB en ondersteuning van ons ondernemerschapsprogramma. We verwachten ook fondsen te werven via de Nederlandse overheid, bijvoorbeeld via het zojuist opengestelde genderprogramma (FLOW) en gelden voor publiek-private samenwerking. Tenslotte zetten we ook in op fondsenwerving in Benin. Een aanzienlijk bedrag zal ook lokaal via bedrijven en fondsen geworven kunnen worden. Hiervoor creëren we in Benin de capaciteit. 5