Algemene Ledenvergadering 8 december 2014
Agenda e-abs Next Kennis- en ontmoetingscentrum VNAB Financiën Juridische zaken Marketing & Communicatie Kennismanagement ALV VNAB, Amsterdam, 8 december 2014 2
e-abs Next Theo van Endhoven ALV VNAB, Amsterdam, 8 december 2014 3
e-abs Next: uitgangssituatie ALV 16-06-14 165 resultaten verbeterpunten vertaald naar 6 clusters voor e-abs Next e-abs Next ALV VNAB, Amsterdam, 8 december 2014 4
Uitwerking verbeterpunten en indeling in releases In het restant zitten zowel bekende beheerpunten als nieuwe punten die naar boven zijn gekomen tijdens het e-abs Next project. De punten zijn doorgeschoven omdat ze na een eerste beoordeling onvoldoende potentie leken te hebben op korte termijn, zoals bv. quote engine. Deze punten kunnen eventueel in 2017 uit het reguliere change budget worden gerealiseerd. Proces Verzamelen input via interviews en telefoon (> 30 gesprekken) Onderbouwing via statistiek huidige database waar mogelijk Interne screening Uitwerking met leden in petit comités per onderwerp (6 sessies) Goedkeuring / besluitvorming in de GBO s (4 sessies) Getoetst en gedragen voorstel Meest geraadpleegde leden: HDI, Amlin, Allianz, Delta Lloyd, AIG, AON, Marsh, Meeus, Concordia, Meijers ALV VNAB, Amsterdam, 8 december 2014 5
Releases e-abs Next 2015 mei sep 2016 mei sep Release 0 oplevering 12 punten in januari 15 Release 1.1 Release 1.2 Release 2.1 Release 2.2 ALV VNAB, Amsterdam, 8 december 2014 6
Cluster 1: Financieel Release 1.1 (mei 2015) Belangrijkste functionaliteit is de upload van template niet e-abs boekingen in e-abs Voordelen uniforme aanleverwijze; upload in e-abs minder vervuiling en fouten door automatische validatie op template velden eenvoudiger vergelijken templateboekingen en reguliere boekingen (analyse verschillen in e-abs) Minder werk en meer controle ALV VNAB, Amsterdam, 8 december 2014 7
Cluster 1: Financieel (accordering schades via business rules) Release 1.2 (sep 2015) Belangrijkste functionaliteit is auto-accordering van schades via business rules Voordelen Direct akkoord dus geen template boekingen meer Meer controle via rapportage en minder werk voor verzekeraar Makelaar hoeft niet terug te keren naar het dossier bij akkoord (alles in 1 stap) Goedgekeurde schaderekeningen kunnen in bulk worden verwerkt. Dit levert voordeel op ook bij handmatige verwerking. ALV VNAB, Amsterdam, 8 december 2014 8
Cluster 2: Services (invulling sanctiewet) Aanpak: gefaseerde invoering Release 1.1 (mei 2015) Fase 1: uitwisseling van sec compliancy informatie via e-abs Q3 / Q4 2015 Fase 2: integraal services platform - 1 standaard voor sector deels met hulp van leveranciers Fase 3: ondersteuning van het gehele proces - d.w.z. op basis van specifieke mutatie en gegevens beoordeling Release 1.1 (mei 2015) Q3 / Q4 2015 1 2 3 ALV VNAB, Amsterdam, 8 december 2014 9
Cluster 2: Services Fase 2 / services platform Inkoopvoordeel 1 uniforme interface voor meerdere services Koppeling e-abs op het niveau verzekeringnemer Let op: - geen procesondersteuning - elk lid moet zelf bepalen wat gecontroleerd moet worden ALV VNAB, Amsterdam, 8 december 2014 10
Cluster 2: Services Fase 3 / procesondersteuning Leden krijgen platform waar situatie ingaat, bv. aard vd goederen, klant, soort transactie Platform voert waar mogelijk automatische tests uit en geeft aan wat er eventueel nog handmatig moet worden uitgevoerd Specifieke functionaliteit verder uit te werken met Philip Sidney Integratie e-abs gestructureerde data op polisniveau Op basis van afstemming DNB, geborgde processen Let op: - wel procesondersteuning bij de 4 W s: Wie, Wat, Waar, Waarvoor ALV VNAB, Amsterdam, 8 december 2014 D&B 11
Cluster 3: Workflow Release 1.1 (mei 2015) Verzameling van verbeterpunten die het day-to-day proces ondersteunen Dit leidt o.a. tot: - snellere accordering - terugdringen van het aantal te doorlopen stappen - minder fouten en vervuiling ALV VNAB, Amsterdam, 8 december 2014 12
Investering e-abs Next 2015 en 2016 Onderwerp Investering ( ) Opmerking Investering 2015 Changes release 1.1 en 1.2 Sanctiewetgeving release 1.1 en 1.2 Investering 2016 640.000 750.000 1.390.000 Fase 3 Services is extra t.o.v. oorspronkelijk scope en budget 300.000 change budget nog beschikbaar Release 2.1 en 2.2 1.789.000 Inclusief 300.000 change budget Totaal investering 2015 + 2016 incl. Fase 3 Services 3.179.000 Beheerkosten Fase 3 Services vanaf 2016 (schatting per jaar) 400.000 / 600.000 ALV VNAB, Amsterdam, 8 december 2014 13
Exploitatieprognoses e-abs Exclusief Sanctiewetgeving kunnen investeringen worden bekostigd uit de huidige licentie-opbrengsten. Op welke wijze de investeringen en exploitatiekosten terzake van Sanctiewetgevingsfunctionaliteiten worden doorberekend, is nog onderwerp van bestuursberaad. ALV VNAB, Amsterdam, 8 december 2014 14
Baten Business Case Totaal baten R1 EUR 4.225k (kosten vermijding en besparing voor Services: KvK, UBO en clearing) Totaal baten R2 EUR 4.543k (kosten vermijding en besparing controle polis, risico analyse en schade afhandeling) Totaal baten R1 en R2 EUR 8.800k* * Het potentiële voordeel van centraal inkopen externe data bronnen, zoals bijv. D&B, Graydon en Friss, door VNAB i.p.v. individueel (per mak/verzek) is nog niet meegenomen in bovenstaande baten Scope business case ALV VNAB, Amsterdam, 8 december 2014 15
Kennis- en ontmoetingscentrum Michel Schaft ALV VNAB, Amsterdam, 8 december 2014 16
Aanleiding Marktbehoefte Sluiting beide beursvloeren (2004) leidt tot behoefte aan meer ontmoetingsmogelijkheden... met elkaar, met partijen die een rol spelen binnen de branche en met opleidingspartners ALV VNAB, Amsterdam, 8 december 2014 17
Aanleiding Ambitie VNAB VNAB heeft de ambitie om een kennis- en ontmoetingscentrum voor de zakelijke verzekeringsmarkt in Rotterdam neer te zetten. Gewenst resultaat Grote(re) aantrekkingskracht: op verzekeraars- en makelaarsleden, geassocieerd- en administratief deelnemers en andere stakeholders en marktpartijen van de stad Rotterdam als centrum voor de verzekeringsindustrie ook voor buitenlandse partijen ALV VNAB, Amsterdam, 8 december 2014 18
Plannen Kennis- en ontmoetingscentrum Assurantiebeurs nieuwe stijl doet denken aan de tijd van de fysieke assurantiebeurzen verbinding en kennisdeling van marktpartijen kantoor houden en vergaderen nieuwe en sterkere verbintenissen Een nieuw VNAB huis van waaruit invulling kan worden gegeven aan de pijlers: 1. Marktmeesterschap 2. Kennis 3. Ontmoeten en verbinden ALV VNAB, Amsterdam, 8 december 2014 19
Locatie Huisvesting aan de Boompjes Voormalige dependance van De Nederlandsche Bank (DNB): Verdiepingsvloer ca. 1.400 m² (eerste verdieping) Optie op tweede verdieping (ca. 1.400 m²) Beschikbaar per 1 oktober 2015 Doorslaggevende factoren Uitstraling pand Mogelijkheid creëren eigen identiteit Gunstige afmetingen verdieping (lxbxh ca. 60x26x4,5m) Ligging/ bereikbaarheid Parkeergarage ALV VNAB, Amsterdam, 8 december 2014 20
Visualisatie ALV VNAB, Amsterdam, 8 december 2014 21
Visualisatie ALV VNAB, Amsterdam, 8 december 2014 22
Visualisatie ALV VNAB, Amsterdam, 8 december 2014 23
Visualisatie ALV VNAB, Amsterdam, 8 december 2014 24
Visualisatie ALV VNAB, Amsterdam, 8 december 2014 25
Visualisatie ALV VNAB, Amsterdam, 8 december 2014 26
Visualisatie ALV VNAB, Amsterdam, 8 december 2014 27
ALV VNAB, Amsterdam, 8 december 2014 28
Locatie Huisvesting aan de Boompjes Voormalige dependance van De Nederlandsche Bank (DNB) aan de Boompjes in Rotterdam (verdiepingsvloer ca. 1.400 m²). Doorslaggevende factoren Uitstraling van het pand Mogelijkheid tot creëren eigen identiteit Ligging Bereikbaarheid ALV VNAB, Amsterdam, 8 december 2014 29
Samenwerking marktpartijen VNAB wordt huurder en treedt op als exploitant. Marktpartijen die het centrum zullen gaan gebruiken: Stichting Assurantieregistratie (SAR) Nederlands Instituut Van Register Experts (NIVRE) Nederlandse Associatie van Risk en Insurancemanagers (NARIM) Lloyd s Benelux Federatie van Assurantieclubs Diverse Assurantie Beursclubs Young InSurance Nederlandse Vereniging voor Zee- en Vervoersrecht (NVZV) Arbitrage Instituut TAMARA Nederlandse Vereniging van Mediators in de Verzekeringsbranche (NVMV) Rotterdam Maritime Services Community (RMSC) ALV VNAB, Amsterdam, 8 december 2014 30
Samenwerking opleiders Meer dan 2.000 mensen per jaar zullen worden opgeleid in het kennis- en ontmoetingscentrum, o.a. door: Erasmus Universiteit Rotterdam Universiteit van Amsterdam Lindenhaeghe Groep ALV VNAB, Amsterdam, 8 december 2014 31
Garanties Kennis- en ontmoetingscentrum zal een positieve invloed hebben op de Rotterdamse economie. Verdere versterking door: creëren directe werkgelegenheid ontwikkeling kennis en opleidingen toegevoegde waarde maritieme sector aantrekken nieuwe bedrijven aantrekken van congressen in samenwerking met Rotterdam Partners ALV VNAB, Amsterdam, 8 december 2014 32
Garanties Stichting Assurantiebeurs Amsterdam (SAA) Subsidie aanvraag bij SAA voor een bijdrage in: eenmalige inrichtingskosten een deel van het mogelijk exploitatietekort Gemeente Rotterdam Gemeente Rotterdam is bereid een subsidie te verstrekken van EUR 50.000 per jaar, gedurende 3 jaar. (onder voorwaarde, d.w.z. ter dekking van onverhoopt jaarlijks exploitatietekort in jaren 3 t/m 5) ALV VNAB, Amsterdam, 8 december 2014 33
Financiën kennis- en ontmoetingscentrum Huurcontract: 1 oktober 2015-1 oktober 2025 (break in 2020) Kosten: Huur 200.000* Servicekosten 40.000 Catering 80.000 Facilitair 50.000 Afschrijving 57.500 Totaal kosten 427.500 Toezeggingen 327.500 -/- Exploitatietekort 100.000 ** *10-jarig huurcontract 20 maanden huurvrij, beëindiging na 5 jaar terugbetaling van 50/60% huurvrije periode ** exploitatietekort af te dekken middels subsidies (houdt ook nog geen rekening met losse verhuur) ALV VNAB, Amsterdam, 8 december 2014 34
Commitment leden Investering eenmalige inrichtingskosten begroot op EUR 575.000 subsidie bijdrage SAA eenmalige bijdrage leden in 2015: Bijdrage leden Eenmalig een bedrag van EUR 200.000 á 300.000 (ca. EUR 1.000 á 1.500 per stem) Tweede verdieping Boompjes Optie op tweede verdieping (ca. 1.400 m²) Kantoorruimte te huur voor leden ALV VNAB, Amsterdam, 8 december 2014 35
Vervolgstappen Extra Algemene Ledenvergadering januari 2015 business case wordt van tevoren toegestuurd Doel toelichting business case stemming kennis- en ontmoetingscentrum ALV VNAB, Amsterdam, 8 december 2014 36
Financiën Michel Schaft ALV VNAB, Amsterdam, 8 december 2014 37
Begroting en realisatie 2014/begroting 2015: Vereniging Lasten: begroting verwacht begroting 2014 2014 2015 Bureauorganisatie 397.405 362.730 445.540 Public Relations 267.500 277.550 267.500 Vereniging/bestuur 12.655 9.340 12.550 Algemeen 35.123 24.870 27.575 Ontmoetingsplaatsen 5.000 22.030 0 Juridische adviezen/consultancy 20.000 32.845 10.000 Afschrijvingen 13.000 11.920 13.000 Totaal 750.683 741.285 776.165 ALV VNAB, Amsterdam, 8 december 2014 38
Begroting en realisatie 2014/begroting 2015: Vereniging Baten: begroting verwacht begroting 2014 2014 2015 Contributies 749.695 785.115 792.725 Overig 1.000 2.870 1.000 Totaal 750.695 787.985 793.725 Saldo baten/lasten vereniging 12 46.700 17.560 ALV VNAB, Amsterdam, 8 december 2014 39
Begroting en realisatie 2014/begroting 2015: e-abs begroting verwacht begroting 2014 2014 2015 Lasten: Personele kosten 615.000 550.000 630.000 Externe Adviseurs 360.000 330.000 360.000 Hosting/beheer 460.000 453.000 470.000 Changes 600.000 426.000 300.000 Diversen 75.000 28.000 75.000 Ledenvergoeding 40.000 0 40.000 Financieringslasten/rente 22.500 67.000 12.500 Overige kosten (doorbelasting huur, kantoorkst etc.) 90.000 90.000 90.000 Afschrijvingskosten e-abs 1.723.000 1.723.000 1.723.000 Afschrijvingskosten e-abs Next - - 104.000 Totaal exploitatiekosten 3.985.500 3.667.000 3.804.500 ALV VNAB, Amsterdam, 8 december 2014 40
Begroting en realisatie 2014/begroting 2015: e-abs begroting verwacht begroting 2014 2014 2015 AF: Bijdrage bestemmingsfonds 562.000 562.000 562.500 Totaal exploitatiekosten na aftrek voorzieningen 3.423.500 3.105.000 3.242.000 Baten: Licenties verzekeraars 1.815.100 1.931.000 1.815.100 Licenties makelaars 1.418.750 1.397.000 1.418.750 Licenties experts 101.375 104.000 101.375 Inkomsten licenties in loop van 14/ 15 90.000 0 90.000 Totaal baten 3.425.225 3.432.000 3.425.225 (Verwacht) resultaat 1.725 327.000 183.225 Investeringen: Bouw e-abs Next 1.390.000 ALV VNAB, Amsterdam, 8 december 2014 41
Juridische zaken Genevieve Jubitana ALV VNAB, Amsterdam, 8 december 2014 42
Modelvoorwaarden en -clausules Verschillende modelvoorwaarden en -clausules in ontwikkeling/afgerond: NBA 2014 NBGP en NBPL NBZB, NBBU en de NBUG Volgclausule Engelse vertalingen: NBA Sanctieclausule ALV VNAB, Amsterdam, 8 december 2014 43
Commissies Technische Commissies Instellen Technische Commissies VNAB Brand Engineering Transport Varia Geschillencommissie Ondersteuning ambtelijk secretaris (de heer Wendt) Herziening reglement in 2015; o.a. rol Geschillencommissie ALV VNAB, Amsterdam, 8 december 2014 44
Commissies Juridische Commissie Twee nieuwe leden Ester Nederlof (AIG) Lizette Belksma-Düpper (Meijers) Huidige onderwerpen Herziening regelingen AOP, SPC en BVC redactionele en formuleringswijzigingen, later ook wijzigingen e-abs Next Juridische toets herziene modelvoorwaarden en -clausules Gedragscode intermediairswijziging Nadere bespreking met Adfiz op 17 december 2014 ALV VNAB, Amsterdam, 8 december 2014 45
Juridische agenda 2014/2015 Sanctiewetgeving Update sanctiewetgeving (10 september 2014) Sancties & e-abs Next Aftrap technische commissies Tweede integrale bijeenkomst (15 januari 2015) Beoogde officiële aftrap begin 2015 Herziening reglement Geschillencommissie Breder platform voor tuchtrechtelijke geschillenbehandeling Alternative dispute resolution (ADR) Contact met TAMARA en NVMV; verkenning samenwerking ALV VNAB, Amsterdam, 8 december 2014 46
Marketing & Communicatie Genevieve Jubitana ALV VNAB, Amsterdam, 8 december 2014 47
Resultaten ALV to date VNAB Visie Nieuwe risico s: afwachten of anticiperen? Valdatum: 30 september Oplage 1.400 stuks (gelijk aan Visie 01-2014) VNAB event Nieuwe risico s: afwachten of anticiperen? 8 oktober High Tech Campus Eindhoven 169 aanwezigen Gemiddeld rapportcijfer: 8.1 ALV VNAB, Amsterdam, 8 december 2014 48
Resultaten ALV to date Marketingcommunicatieplan 2014-2015 Publicatie: juli 2014 Samenvatting beschikbaar (Her)activering Social Media Nieuw aanwezig op Twitter (@vnabnl) Nieuw aanwezig op LinkedIn (bedrijfspagina) 1.296 leden VNAB LinkedIn groep (groei van bijna 15%) Website Aantal websitebezoekers t/m november: 1.481 (lichte daling t.o.v. juni 2014) ALV VNAB, Amsterdam, 8 december 2014 49
Resultaten ALV to date Marketing & Communicatie commissie oude stijl Online Arbeidsmarkt Redactie/Evenementen Marketing & Communicatie commissie nieuwe stijl Klankbordfunctie Twee nieuwe leden Toon Honig (Crawford) Ilona Pols (RSA) ALV VNAB, Amsterdam, 8 december 2014 50
Planning aankomende periode Nieuwe website: sneak preview Ingebruikname e-mail en CRM systeem VNAB Visie 01-2015: Wet- en regelgeving VNAB event(s) VNAB kwart marathon (12 april 2015) ALV VNAB, Amsterdam, 8 december 2014 51
Kennismanagement Paula du Pont ALV VNAB, Amsterdam, 8 december 2014 52
Kennispijler VNAB wil een belangrijke rol innemen op het gebied van kennisvorming en kennisborging. De kennispilaar voegt waarde toe langs drie niveaus. Niveau 1 Wft- en brancheopleidingen Niveau 2 Kennissessies Niveau 3 Verbindingen met opleiders, universiteiten en hoge scholen ALV VNAB, Amsterdam, 8 december 2014 53
Kennispijler: niveau 1 2014: Eerste bijeenkomst ad hoc commissie opleidingen Niveau 1 Wft- en brancheopleidingen 2015: Wettelijk en bovenwettelijke opleidingsstelsel onder de loep Mogelijkheden onderzoeken groot inkopen WFTopleidingen ALV VNAB, Amsterdam, 8 december 2014 54
Kennispijler: niveau 2 Niveau 2 Kennissessies 2014: Eerste ledenbijeenkomst HR specialisten Brainstorm: Denktank Contacten versterken met Assurantie(beurs)clubs 2015: 3 Kennissessies: Big Data (maart) 3 HR-bijeenkomsten: aantrekken Young Professionals (januari) Denktank vormgeven ALV VNAB, Amsterdam, 8 december 2014 55
Kennispijler: niveau 3 Niveau 3 Verbindingen met opleiders, universiteiten en hoge scholen 2014: Samenwerking Young Insurance Capital - Aantrekken jong talent Toenadering gezocht met onderwijsinstellingen 2015: - EUR, UvA, 3TU Federatie Start leergang coassurantie (maart) Samenwerking UvA (master Verzekeringskunde) Ondersteunen Young Insurance Capital in uitvoering Mogelijkheden onderzoeken modulair aanbieden van Bachelor- en Masterprogramma s ALV VNAB, Amsterdam, 8 december 2014 56
Vragen? Dank voor uw aandacht ALV VNAB, Amsterdam, 8 december 2014 57