Tevens zijn van het Bestuur afwezig mevrouw Zweed en de heer Grutterink.

Transcriptie

1 ALV Notulen Vergadering Algemene Ledenvergadering Datum 8 december 2014 Tijd uur Locatie WTC Amsterdam Aanwezig 31 leden, vertegenwoordigend 100 stemmen Notuliste mw E. Greeven-Jongeboer 1. Opening De voorzitter opent de vergadering en heet de aanwezigen welkom, speciaal de voorzitter van de Raad van Advies, de heer Coronel, die als toehoorder aanwezig is. Bericht van verhindering is ontvangen van: verzekeraarsleden Baloise Belgium N.V., ERGO Versicherung AG en Hiscox Europe Underwriting Ltd., makelaarsleden Cascade Verzekeringsgroep, Concordia de Keizer B.V., Montclair Groep B.V. en P. Schreuder & Co. B.V. Tevens zijn van het Bestuur afwezig mevrouw Zweed en de heer Grutterink. 2. Goedkeuring notulen 16 juni 2014, ALV De notulen worden ongewijzigd goedgekeurd. 3. Mededelingen a. Bestuur: De heer Van der Wal informeert de aanwezigen, dat het zijn voornemen is geen toespraak te houden tijdens de VNAB Nieuwjaarsreceptie op 6 januari b. Sectie Verzekeraars: Bij afwezigheid van de heer Grutterink deelt de heer Schaft mee, dat momenteel voorbereidingen worden getroffen voor een bijeenkomst van de Sectie Verzekeraars. Het voornemen is deze te houden voorafgaand aan de Nieuwjaarsreceptie van 6 januari c. Sectie Makelaars: De heer De Boer informeert de aanwezigen, dat ook de Sectie Makelaars voorafgaand aan de Nieuwjaarsreceptie van 6 januari 2015 bijeen zal komen. 1

2 d. Raad van Advies: Er zijn van de zijde van de Raad van Advies geen mededelingen. 4. Benoeming de heer G. Arends als lid Raad van Advies als opvolger van de heer P.J.H.M. van der Zanden De heer Van der Wal deelt mee, dat door het vertrek van de heer Van der Zanden een vacature is ontstaan in de Raad van Advies. Voorgesteld wordt de heer Arends hierin te benoemen: de heer Arend stelt zich kort aan de vergadering voor. De vergadering gaat akkoord met de benoeming. 5. e-abs a. stand van zaken De heren Schaft en Van Endhoven geven een toelichting op de getoonde sheets. b. e-abs Next: Er worden vragen gesteld over de Sanctiewetgeving en of verzekeraars met het investeren in dit systeem hun eigen controlesystemen nog in stand moeten houden. De heer Schaft meldt, dat op 1 december jl. met de DNB over de functionaliteit is besproken. DNB heeft aangegeven het systeem en de inzichtelijkheid voor verzekeraars en makelaars te begrijpen. Desondanks geeft DNB (zoals gebruikelijk) geen garanties af dat op deze wijze partijen tevoren verzekerd zijn van instemming van DNB over de wijze waarop de sanctiewetgeving wordt gevolgd. Controle van DNB over het juist toepassen van de regels vindt altijd achteraf plaats. Ten aanzien van de investeringen geeft de heer Schaft aan, dat e-abs Next wordt gefinancierd door de huidige licentie-inkomsten en dus geen extra investering van de leden vergt. Sanctiewetgeving wordt gezien als een aparte functionaliteit. De beheerkosten van fase 3 Sanctiewet (voor het eerst in 2016) bedragen EUR tot EUR extra per jaar. De wijze waarop de extra kosten voor deze functionaliteit worden gefinancierd is nog onderwerp van studie door het Bestuur. Naar aanleiding van sheet 15 van de presentatie informeert de heer Van Endhoven de aanwezigen, dat volgens de Business Case inschatting van Turner vanaf 2017 een jaarlijkse besparing van EUR 8.8 mln. voor de co-assurantiemarkt wordt verwacht. Daarin zit nog niet het potentiële voordeel van centraal inkopen bij externe databronnen (bijv. Graydon en D&B) door de VNAB in plaats van individueel door makelaars en verzekeraars. Benadrukt wordt, dat de jaarlijkse besparing bestaat uit zowel kostenvermijding als kostenbesparing. Het is mogelijk dat ook de Sanctiewet controles voor niet e-abs posten via hetzelfde serviceplatform lopen. De heer Van Endhoven wijst erop, dat ook fase 1 al voordelen biedt ten opzichte van de huidige situatie, aangezien de opgeslagen compliance-informatie op polisniveau eenvoudig gedeeld en uitwisselbaar is met iedereen die op de betreffende polis betrokken is. 2

3 De heer Schaft adviseert geen langlopende contracten aan te gaan met UBO-leveranciers, omdat enerzijds deze markt nog erg in beweging is, anderzijds vanwege de plannen voor de Sanctiewetfunctionaliteit binnen e-abs. Er wordt ook gesproken met CIS en Solera over koppelingen, waarbij bijvoorbeeld de volmachtbedrijven de functionaliteit ook kunnen gebruiken. Fase 1 Sanctiewetfunctionaliteit zit in de release van mei 2015: de leden moeten in deze fase nog zelf bepalen welke controles uitgevoerd moeten worden. Vanaf fase 3, derhalve 4 e kwartaal 2015, voert het e-abs platform (als eerste in de markt) waar mogelijk automatisch de test uit en geeft aan wat er eventueel nog handmatig uitgevoerd moet worden. 6. Nieuwe huisvesting VNAB De heer Schaft geeft een toelichting op het voornemen van de VNAB om een kennis- en ontmoetingscentrum voor de zakelijke verzekeringsmarkt op te zetten. De heer Vredeveld (Raetsheren van Orden) informeert of er al definitief voor Rotterdam als vestigingsplaats is gekozen. De heer Schaft wijst erop, dat gezien de kosten er maar één centrum kan komen. Naast het feit dat het VNAB-kantoor zich al in Rotterdam bevindt en de eerste beurs in 1598 in Rotterdam is geopend, zijn in Rotterdam 30 van de 80 leden gevestigd en ondersteunt de gemeente het plan (o.a. met een garantiestelling). Hij benadrukt, dat naast Rotterdam ook elders in het land opleidingen zullen worden gegeven. De heer Van der Wal vult aan, dat de laatste jaren het accent van de zakelijke verzekeringsmarkt in Rotterdam is komen te liggen. De heer Oets (Delta Lloyd) complimenteert de VNAB met het plan, echter hij uit wel zijn twijfels bij de VNAB als exploitant vanwege de risico s die daaraan verbonden zijn. Hij informeert of overwogen is om een grotere kantoorruimte voor de Bureauorganisatie te zoeken en daarnaast locaties voor evenementen en opleidingen elders te huren, zodat de VNAB geen (exploitatie)risico s loopt. De heer Schaft antwoordt, dat het uitgangspunt is een eigen huis voor de zakelijke verzekeringsmarkt te creëren: een ontmoetingscentrum waar de co-assurantiemarkt bijeenkomt en van waaruit de VNAB herkenbaar wordt en gezien wordt. Wanneer dit initiatief onverhoopt niet van de grond komt zal worden nagedacht over een alternatief. De heer Schaft geeft tot slot aan, dat nog steeds gewerkt wordt aan de business case. De verwachting is deze in januari 2015 tijdens een extra Algemene Ledenvergadering te kunnen presenteren, waarna definitieve besluitvorming zal kunnen plaatsvinden. 7. Financiën Mevrouw Zweed is door dringende redenen afwezig, vandaar dat de heer Schaft de cijfers presenteert. a. vereniging: verwacht resultaat 2014, ALV : 3

4 De heer Schaft geeft een toelichting op de cijfers. Verwacht wordt, mede dankzij een toename van het aantal leden, het jaar 2014 met een positief saldo af te kunnen sluiten. b. vereniging: begroting en contributie 2015, ALV : De heer Schaft geeft een toelichting. De financiering van de hogere kosten vindt volledig vanuit de groei plaats, waardoor de contributie voor 2015 niet verhoogd hoeft te worden. De vergadering gaat akkoord met de begroting c. e-abs: verwacht resultaat 2014 en begroting 2015, ALV : Verwacht wordt qua kosten onder de begroting uit te komen. Voor 2015 worden meer kosten dan in 2014 verwacht, maar ook deze kunnen binnen de lopende begroting worden gefinancierd. De licentiekosten blijven derhalve ongewijzigd. De heer Emmens (Allianz Nederland Corporate) informeert naar een meerjarenbegroting voor e- ABS. De voorzitter antwoordt, dat de organisatie over een meerjarenbegroting beschikt en dat deze volgend jaar ter beschikking van de leden zal worden gesteld. 8. Rapportage commissies a. Juridische Commissie, mevrouw G. Jubitana: Bij afwezigheid van mevrouw V. Blok geeft mevrouw Jubitana een toelichting op de getoonde sheets en geeft aan wat er de afgelopen tijd is gebeurd, wat momenteel onderhanden is en wat de plannen voor 2015 zijn. b. Marketing & Communicatiecommissie, mevrouw G. Jubitana: Ook hier geeft mevrouw Jubitana een toelichting op hetgeen de afgelopen maanden is gebeurd en de plannen voor c. Technische Commissies, mevrouw G. Jubitana: Mevrouw Jubitana geeft uitleg over de opstart van de nieuwe Technische Commissies. d. Kennismanagement, mevrouw P. du Pont: Mevrouw Du Pont is sinds 1 september 2014 in dienst bij de VNAB in de functie van medewerker Kennismanagement. Zij stelt zichzelf kort voor. Vervolgens geeft mevrouw Du Pont een toelichting op de kennispijler die de VNAB wil realiseren. De heer Schaft vult hierop aan, dat door de verhoogde eisen aan de WFT-opleidingen de brancheopleidingen nauwelijks meer worden gevolgd. De VNAB heeft, samen met een aantal andere marktpartijen en opleidingsinstituten, het plan opgevat dit opnieuw vorm te geven. Daarnaast wordt onderzocht hoe de WFT-opleidingen (m.n. Schade Zakelijk) meer kunnen aansluiten bij de praktijk van de zakelijke markt. Hiertoe wordt een voorstel ontwikkeld richting het Ministerie. 4

5 9. Rondvraag en sluiting Van de rondvraag wordt geen gebruik gemaakt. Niets meer aan de orde zijnde sluit de voorzitter, onder dankzegging aan de aanwezigen voor hun inbreng, de vergadering. Vastgesteld op 15 juni 2015 Voorzitter: R.J.W. van der Wal Secretaris: T. Zweed 5