GMU 01. Technische handleiding. Augustus 2013
|
|
- Maurits de Graaf
- 8 jaren geleden
- Aantal bezoeken:
Transcriptie
1 GMU 01 Technische handleiding Augustus 2013
2 Deze handleiding is geldig vanaf 1 juli De informatie uit deze handleiding kan wijzigen. Kijk voor actuele informatie op ING.nl/zakelijk of bel (10 cent per minuut).
3 Inhoudsopgave Inleiding 4 Productkenmerken 5 Doelgroep 5 Singlefiles en Multifiles 5 Kanaal en frequentie 5 Clusters 5 Verstrekking van naam-, adres- en woonplaatsgegevens 6 Duplicaten 6 Testfaciliteiten 6 Dagtotalenverslag 6 Clusterindeling 7 Storting (STOR) 7 Overschrijving-bij (OVSB) 7 Overschrijving-af (OVSA) 8 Acceptgiro-bij (ACCB) 9 Automatische intercompany-boekingen (AINT) 9 Incasso-bij (INCB) 10 Toonbankbetalingen (TOON) 10 Geldopname (OPNM) 10 Verzameloverschrijving-af post voor post (gedecomprimeerd) (VOVD) 10 Point-of-sale-bij post voor post (gedecomprimeerd) (POSD) 10 Incasso-bij post voor post (gedecomprimeerd) (INCD) 11 Diversen (DIVS) 11 Bestandsopbouw 12 Records per cluster 13 Rubriekbeschrijving 14 Recordbeschrijving 22 Woordenlijst 28 Wijzigingshistorie 30 Wijzigingen GMU 01 augustus 2013 ten opzichte van de GMU 01 juli Wijzigingen GMU 01 juli 2013 ten opzichte van de GMU 01 december Wijzigingen GMU 01 december 2011 ten opzichte van de Nederlandse versie januari Wijzigingen Nederlandse versie januari 2009 ten opzichte van de Nederlandse versie augustus GMU 01 Technische handleiding augustus
4 Inleiding Geïntegreerde Mutatie Uitvoer (GMU) voorziet in elektronische verantwoording van alle debet- en creditmutaties op een maximaal 7-cijferige Zakelijke Rekening ten behoeve van de automatische verwerking in financiële applicaties. De informatie die via GMU kan worden doorgegeven omvat: informatie over bij- en afschrijvingen naam-, adres- en woonplaatsgegevens van de tegenpartij van een transactie de transactiedetails van verwerkte (Europese) verzamel- en incassobatches. Een GMU-bestand bevat geen saldo-informatie. Deze technische handleiding is bedoeld voor automatiseringsafdelingen en softwareleveranciers ten behoeve van de implementatie van GMU in hun financiële applicaties en is van toepassing op GMU bestandsversie 01. GMU 01 bevat de basisinformatie voor reconciliatie van SEPA-transacties. Voor een uitgebreidere rapportage van SEPA-transacties is GMU-bestandsversie 02 beschikbaar. GMU 02 is met name van toegevoegde waarde voor het automatische reconciliatieproces van Europese incasso opdrachten. Het hoofdstuk Wijzigingshistorie op pagina 29 beschrijft de exacte wijzigingen ten opzichte van eerdere GMU-versies. GMU 01 Technische handleiding augustus
5 Productkenmerken Doelgroep GMU is primair bedoeld voor organisaties met grote aantallen transacties op betaalrekeningen of relaties die grote aantallen betaalrekeningen beheren en die transacties automatisch willen verwerken in hun administratie. Singlefiles en Multifiles GMU kan verstrekt worden als Singelfile of als Multifile. Een Singelfile bevat de transacties van één maximaal 7-cijferige Zakelijke Rekening en wordt altijd verstrekt aan de rekeninghouder. In een Multifile kunnen meerdere maximaal 7-cijferige Zakelijke Rekeningen worden opgenomen. Een Multifile kan zowel verstrekt worden aan de rekeninghouder als aan een door de rekeninghouder gemachtigde derde partij, zoals een servicebureau of shared service center. Hierdoor kan een Multifile Zakelijke Rekeningen bevatten van meerdere rekeninghouders. Ook is het mogelijk om een Zakelijke Rekening in meerdere Singlefiles en/ of Multifiles op te nemen. Kanaal en frequentie GMU kan dagelijks, wekelijks of maandelijks worden verstrekt via de ING-kanalen InsideBusiness Payments (IBP) en ING FTP Service (FTP). Het bestand is uiterlijk om 7.00 uur s ochtends beschikbaar en bevat de in de nacht verwerkte transacties van de huidige dag, plus de gedurende de dag verwerkte transacties van de afgesloten boekdag. Clusters De verschillende soorten transacties zijn binnen GMU ingedeeld in clusters. Bij het afsluiten van een GMU-overeenkomst kan de GMU-gebruiker per overeenkomst of per betaalrekening aangeven van welke clusters hij de transacties wenst te ontvangen. Transacties binnen het cluster Diversen worden altijd verstrekt. In het hoofdstuk Clusterindeling op pagina 7 is een overzicht opgenomen van de subtransactiesoorten per cluster. Clusters Storting Overschrijving-bij Overschrijving-af Acceptgiro-bij Automatische intercompany-boekingen Incasso-bij Toonbankbetalingen Geldopname Verzameloverschrijving-af post voor post Point-of-sale-bij post voor post Incasso-bij post voor post Diversen GMU 01 Technische handleiding augustus
6 Verstrekking van naam-, adres- en woonplaatsgegevens Het verstrekken van NAW-gegevens bij transacties is een extra service. Interbancair is afgesproken dat deze service op termijn zal worden gestopt. Standaard worden geen naam-, adres- en woonplaatsgegevens (NAW) van de tegenpartij verstrekt in GMU. Indien gewenst, kunnen deze gegevens worden toegevoegd bij transacties in een aantal clusters. Bij de clusters Overschrijving-bij Acceptgiro-bij en Incasso-bij kan worden gekozen voor optionele NAW-verstrekking. In dit geval wordt alleen de NAW verstrekt indien het betalingskenmerkrecord afwezig is. Zie onderstaand schema voor de mogelijkheden. Voor SEPA-transacties kan niet gegarandeerd worden dat de postcode en woonplaats in het juiste record wordt opgenomen. Met name bij mutaties waarbij de tegenrekening geen INGrekening is, kan de volledigheid van de NAW niet worden gegarandeerd. Clusters NAW-verstrekking Altijd Optioneel Overschrijving-bij Overschrijving-af Acceptgiro-bij Automatische intercompany-boekingen Incasso-bij Toonbankbetalingen Verzameloverschrijving-af post voor post Incasso-bij post voor post Diversen Duplicaten Duplicaten van het elektronische GMU-bestand kunnen tot maximaal 30 dagen na de oorspronkelijke aanmaakdatum bij de ING worden aangevraagd. Testfaciliteiten Voor nieuwe gebruikers, of voor gebruikers die aanpassingen verrichten in hun systeem, biedt ING de mogelijkheid aan om testbestanden te ontvangen. Om deze bestanden te ontvangen, is een aansluiting op het kanaal IBP of FTP noodzakelijk. De testbestanden worden samengesteld op basis van productiegegevens en zijn herkenbaar aan productiecode 2 (test) in het bestandsvoorlooprecord. Dagtotalenverslag Bij elk GMU-bestand kan optioneel een GMU Dagtotalenverslag worden geleverd. Dit verslag wordt op papier via de post verstrekt en bevat per rekening en per GMU-cluster het totaal aantal posten en het totaalbedrag. Dit verslag kan worden gebruikt ter controle van de GMU-verwerking. GMU 01 Technische handleiding augustus
7 Clusterindeling In onderstaand schema zijn per GMU-cluster de verschillende subtransactiesoorten beschreven. Storting (STOR) Storting op eigen rekening-bij (STEB) Filiaalstorting-bij (STFB) Gewone stortingbij (STAB) Een storting van de rekeninghouder op zijn eigen betaalrekening Een storting van een filiaal op de betaalrekening van de rekeninghouder Een storting van een derde op de betaalrekening van de rekeninghouder Overschrijving-bij (OVSB) Gewone overschrijvingbij (OVSB) Een overschrijving van een derde op de betaalrekening van de rekeninghouder Verzameloverschrijvingbij (VOVB) Een overschrijving van een derde op de betaalrekening van de rekeninghouder met behulp van een verzameloverschrijving. Dit kan ook een Chipknipbijschrijving zijn Bijschrijving-bij (POVB) Betaalopdracht-bij (GOVB) Saldolijn-bij (GRFB) Spoedbetaling-bij (EOVB) Overschrijving buitenland-bij (BOVB) Digitale Nota-bij (DINB) Digitale Nota retourboeking (DINR) ideal-bij (IDEB) Een periodieke bijschrijving van een derde op de betaalrekening van de rekeninghouder Een overschrijving van een derde op de betaalrekening van de rekeninghouder met behulp van MijnING.nl Een overschrijving van een derde op de betaalrekening van de rekeninghouder met behulp van de Saldolijn Een overschrijving van een derde op de betaalrekening van de rekeninghouder met behulp van een spoedbetaling Een overschrijving van een derde op de betaalrekening van de rekeninghouder, afkomstig uit het buitenland Een overschrijving van een derde op de betaalrekening van de rekeninghouder met behulp van een digitale nota Een retourboeking van een overschrijving van de rekeninghouder op de rekening van een derde met behulp van een digitale nota Een overschrijving van een derde op de betaalrekening van de rekeninghouder met behulp van ideal GMU 01 Technische handleiding augustus
8 Overschrijving-af (OVSA) Gewone overschrijvingaf (OVSA) Terugboeking van overschrijving-bij (TBKB) Verzameloverschrijving totaal-af (VOVA) Een overschrijving van de rekeninghouder ten laste van zijn rekening De terugboeking van een individuele overschrijving op de betaalrekening van de rekeninghouder Het totaal van de verzameloverschrijvingen van de rekeninghouder ten laste van zijn rekening Terugboeking verzameloverschrijving-bij (VOVC) De terugboeking van een niet-uitgevoerde overschrijving van de rekeninghouder op de rekening van een derde, deel uitmakend van een eerder door de rekeninghouder ingezonden verzameloverschrijving Acceptgiro-af (ACGA) Bijschrijving-af (POVA) Betaalopdracht-af (GOVA) Saldolijn-af (GRFA) Spoedbetaling-af (EOVA) Overschrijving buitenland-af (BOVA) Incasso-af (INCA) Terugboeking incassobij (INCE) Digitale Nota-af (DINA) Digitale Nota herstelboeking (DINC) ideal boeking-af (IDEA) ideal herstelboeking (IDEC) Intercompany-af (INTA) Een afschrijving op de rekening van de rekeninghouder met behulp van een acceptgiro Een periodieke overschrijving van de rekeninghouder ten laste van zijn rekening Een overschrijving van de rekeninghouder ten laste van zijn rekening met behulp van MijnING.nl Een overschrijving van een rekeninghouder ten laste van zijn rekening met behulp van de Saldolijn Een overschrijving van de rekeninghouder ten laste van zijn rekening met behulp van een spoedbetaling Een internationale overschrijving van de betaalrekening van de rekeninghouder naar de buitenlandse rekening van een derde De afschrijving van de betaalrekening van de rekeninghouder van een automatisch geïncasseerde post. Dit betreft ook het opladen van een Chipknip De terugboeking op de rekening van een door de rekeninghouder geweigerde incassopost Een overschrijving van de rekeninghouder ten laste van zijn rekening met behulp van een digitale nota De herstelboeking op de rekening van de rekeninghouder op een overschrijving met behulp van een digitale nota Een overschrijving van de rekeninghouder ten laste van zijn rekening met behulp van ideal Een herstelboeking op de rekening van de rekeninghouder op een overschrijving met behulp van ideal Een overschrijving van de rekeninghouder ten laste van een rekening van een gelieerde maatschappij (intercompany) GMU 01 Technische handleiding augustus
9 Intercompanyterugboeking (INTC) Salarisbetaling -af (SALA) Salarisbetalingterugboeking (SALC) Treasury betaling -af (TREA) Treasury betalingterugboeking (TREC) Een terugboeking van de rekeninghouder ten laste van een rekening van een gelieerde maatschappij (intercompany) Een salarisoverschrijving van de rekeninghouder ten laste van zijn rekening naar derden Een terugboeking van salarisoverschrijving van de rekeninghouder ten laste van zijn rekening naar derden Een overschrijving van de rekeninghouder ten laste van zijn rekening naar een treasury rekening Een terugboeking van de overschrijving van de rekeninghouder ten laste van zijn rekening naar treasury rekening Acceptgiro-bij (ACCB) Acceptgiro storting-bij (ACGS) Acceptgiro overschrijving-bij (ACGB) Teleaccept-bij (TAGB) Storting van een derde op de betaalrekening van de rekeninghouder met behulp van een acceptgiro-formulier Een overschrijving van een derde op de betaalrekening van de rekeninghouder met behulp van een acceptgiro Een overschrijving van een derde op de betaalrekening van de rekeninghouder met behulp van Teleaccept Automatische intercompanyboekingen (AINT) Filiaalboeking-bij (FOVB) Filiaalboeking-af (FOVA) Een overschrijving van een filiaalrekening van een derde op de betaalrekening van de rekeninghouder (met deelname aan een filiaalrekeningfaciliteit) Een overschrijving van de betaalrekening van de rekeninghouder op de filiaalrekening van een derde (met deelname aan een filiaalrekeningfaciliteit) Concernoverschrijving-bij (COVB) Een overschrijving van de rekening van een derde op de betaalrekening van de rekeninghouder, waarbij beide rekeningen behoren tot hetzelfde concern (met deelname aan een concernrekeningfaciliteit) Concernoverschrijving-af (COVA) Een overschrijving van de betaalrekening van de rekeninghouder op de rekening van een derde, waarbij beide rekeningen behoren tot hetzelfde concern (met deelname aan een concernrekeningfaciliteit) GMU 01 Technische handleiding augustus
10 Incasso-bij (INCB) Incasso totaal-bij (INCT) Incasso niet geboekt-af (INCC) Een bijschrijving op de betaalrekening van de rekeninghouder van het totaal van automatisch te incasseren posten De afschrijving van de betaalrekening van een (uiteindelijk) niet geboekte incasso-opdracht, in de vorm van intrekking, naam-nummeruitval of terugboeking Toonbankbetalingen (TOON) Point-of-sale totaal-bij (POST) Point-of-sale-af (POSA) Het totaal van de overschrijvingen van derden op de betaalrekening van de rekeninghouder met behulp van betaalautomaat Een overschrijving van de betaalrekening van de rekeninghouder op de rekening van een derde met behulp van een betaalautomaat Geldopname (OPNM) Terminalcheque-af (TCHA) GUA-af (GUAA) Een afschrijving van de betaalrekening van de rekeninghouder als gevolg van een kasopname Een afschrijving van de betaalrekening van de rekeninghouder als gevolg van geldopname bij een geldautomaat Verzameloverschrijving-af post voor post (gedecomprimeerd) (VOVD) Verzameloverschrijving-af post voor post (VOVD) Een rapportage van de losse overschrijvingen van de rekeninghouder op rekeningen van derden, die deel uitmaken van een door de rekeninghouder verzonden verzameloverschrijving Point-of-sale-bij post voor post (gedecomprimeerd) (POSD) Point-of-sale-bij post voor post (POSD) De rapportage van BeaNet/Chipknip-betalingen ten gunste van de betaalrekening van de rekeninghouder, op een door hem gewenst comprimeringsniveau: maatschappij exploitant verkooppunt (filiaal) cluster (van betaalautomaten) betaalautomaat post voor post (niet bij Chipknip) GMU 01 Technische handleiding augustus
11 Incasso-bij post voor post (gedecomprimeerd) (INCD) Incasso-bij post voor post (INCD) De rapportage van automatisch geïncasseerde posten ten gunste van de betaalrekening van de rekeninghouder, die deel uitmaken van een door de rekeninghouder aangeboden incasso-opdracht Diversen (DIVS) Ambtshalve overschrijving-bij (AOVB) Een overschrijving van een interne rekening op de betaalrekening van de rekeninghouder, uitgevoerd door de ING Ambtshalve overschrijving-af (AOVA) Termijndeposito-af (TDIA) Termijndeposito-bij (TDEB) Rente-bij (RENB) Rente-af (RENA) Recht-af (RCHA) Nummerwijziging (NWZB) Dispositie spaarrekening (DSPA) Een overschrijving van de betaalrekening van de rekeninghouder op een interne rekening, uitgevoerd door de ING Een afschrijving van de betaalrekening van de rekeninghouder als gevolg van de inleg in een termijndeposito Een bijschrijving op de betaalrekening van de rekeninghouder als gevolg van de expiratie van een termijndeposito Bijgeschreven rente op de betaalrekening van de rekeninghouder Afgeschreven rente van de betaalrekening van de rekeninghouder De door de ING bij een rekeninghouder in rekening gebrachte provisie voortvloeiend uit RCK-faciliteiten Een bijschrijving op de betaalrekening van de rekeninghouder na wijziging door de ING van een door de debiteur/storter foutief ingevuld rekeningnummer (bij overschrijving of storting) Een bijschrijving op de betaalrekening van de rekeninghouder ten laste van een spaarrekening GMU 01 Technische handleiding juli
12 Bestandsopbouw Een GMU-bestand is opgebouwd uit records van 50 bytes. Elk bestand begint met een bestandsvoorlooprecord (0001)en eindigt met een bestandssluitrecord (9999). In een bestand kunnen meerdere batches zijn opgenomen die nul tot n transacties bevatten. Per rekening wordt een batch gecreëerd. Elke batch begint met een batchvoorlooprecord (0010) en eindigt met een batchsluitrecord (9990). Iedere transactie bestaat uit een transactierecord (0100) gevolgd door een of meer records. Dit is afhankelijk van het cluster waarbinnen de transactie valt. In het hoofdstuk Records per cluster op pagina 13 is per cluster aangegeven welke records kunnen voorkomen. Formaat ASCII Recordlengte 50 bytes Elk record wordt afgesloten met <CR> en <LF> Aantal Bestandsvoorlooprecord (0001) 1 Batchvoorlooprecord (0010) Transacties 0-n Batchsluitrecord (9990) Bestandssluitrecord (9999) GMU 01 Technische handleiding augustus
13 Records per cluster Record (Recordidentificatie) Storting (STOR) Overschrijving-bij (OVSB) Overschrijving-af (OVSA) Acceptgiro-bij (ACCB) Automatische intercompany-boekingen (AINT) Incasso-bij (INCB) Toonbankbetalingen (TOON) Geldopname (OPNM) Verzameloverschrijving-af post voor post (VOVD) Point-of-sale-bij post voor post (POSD) Incasso-bij post voor post (INCD) Diversen (DIVS) Transactierecord (0100) Stortingsrecord (0200) Overschrijving-bijrecord (0210) Overschrijving-af-a-record (0220) Overschrijving-af-b-record (0225) Acceptgiro-bijrecord (0230) Acceptgiro-stortingrecord (0235) Acceptgiro-overschrijvingrecord (0236) Intercompany-record (0240) Incasso-bijrecord (0250) Toonbankbetalingrecord (0260) Geldopnamerecord (0270) Verzameloverschrijving-afrecord (0290) Point-of-salerecord (0300) Incasso-bijrecord (0320) Diversenrecord (0330) BAN-record (0400) Referentierecord (0420) Naam GMU-deelnemerrecord (0425) ID-betalerrecord (0430) ID-begunstigderecord (0435) Betalingskenmerkrecord (0500) Specificatierecord (0510) Naamrecord (0520) Adresrecord (0530) Woonplaatsrecord (0540) GMU 01 Technische handleiding augustus
14 Rubriekbeschrijving Aanmaakdatum (Bestandsvoorlooprecord) De datum waarop het GMU-bestand is aangemaakt. Formaat: EEJJMMDD. Aantal posten (Overschrijving-af-a-record, Incasso-bij-record, toonbankbetalingrecord) Aantal posten behorende bij een totaalpost van een Verzameloverschrijving-af totaal (VOVA), Incasso-bij totaal (INCT) of Toonbankbetaling-bij totaal (POST). Aantal posten (Batchsluitrecord) Aantal gerapporteerde transacties in de GMU-batch. Aard transactie (Transactierecord) Deze rubriek geeft aan of de transactie comptabele of extra comptabele is en of het een bijof afschrijving betreft. Mogelijke waarden: 1 afschrijving 2 bijschrijving 3 extracomptabele afschrijving 4 extracomptabele bijschrijving. Adres (Adresrecord) Het adres van de tegenpartij. BAN-code (BAN-record) Het rekeningnummer van de tegenpartij in IBAN- of BBANformaat. Batchvolgnummer (Batchvoorlooprecord, Batchsluitrecord) Oplopend volgnummer van een batch in een GMU-bestand. Bedrag (Transactierecord) Het bedrag van de transactie in centen. Bestandsidentificatie (Bestandsvoorlooprecord) Maand en dag van aanmaken. In geval van een duplicaat is dit de oorspronkelijke aanmaakdatum. Formaat: MMDD. Bestandstype (Bestandsvoorlooprecord) Identificatie van het bestand. Vaste waarde: GMU. GMU 01 Technische handleiding augustus
15 Bestandsversie (Bestandsvoorlooprecord) Geeft aan in welke versie van het GMU-bestandsformaat het bestand is opgebouwd. Betalingskenmerk (Betalingskenmerkrecord) Kenmerk waarmee de begunstigde een relatie kan leggen tussen de gerapporteerde transactie en een in zijn eigen administratie openstaande vordering. Bevat het Nederlandse betalingskenmerk-acceptgiro of het ISO-betalingskenmerk (ISO Structured Creditor Reference). NB: In het cluster ACCB (Acceptgiro-bij) worden alleen de eerste 16 posities gevuld en wordt het controlegetal (eerste cijfer op het acceptgiroformulier) achter het kenmerk geplaatst (positie 16). Het kenmerk wordt rechts uitgelijnd. BIC-code (BAN-record) Bank Identifier Code, behorende bij de bank van de tegenpartij. Boekingsdatum (Transactierecord) Datum waarop de transactie bij de ING is geboekt. Formaat: EEJJMMDD. Bruto hashtotaal (Overschrijving-af-a-record, Incasso-bij-record) Som van de credit-rekeningnummers en de debet-rekening-nummers van alle aangeleverde Verzamelopdrachten (VOVA) of incasso-opdrachten (INCT). Bruto hashtotaal (Verzameloverschrijving-af-record) Som van de credit-rekeningnummers en de debet-rekening-nummers van alle aangeleverde verzamelopdrachten uit de batch waarvan de opdracht deel uitmaakt. Vormt hier de verwijzing van losse posten naar de opdrachtbatch. Code boeking (Verzameloverschrijving-af-record) Een aanduiding van de status van een individuele credit-verzamelopdracht. Mogelijke waarden: 0 creditering geslaagd 1 teruggeboekt 2 aangeboden ter verwerking aan Equens 3 aangeboden ter verwerking aan EBA 4 aangeboden ter verwerking aan International Payments. Code correspondentie (Diversenrecord) Code die aangeeft of er sprake is van een correspondentiekaart bij de opdracht. Mogelijke waarden: 0 geen. GMU 01 Technische handleiding augustus
16 Code ombuiging (Acceptgiro-overschrijving-record) Code die aangeeft dat het op de accept ingevulde rekeningnummer van afschrijving door de betaler is gewijzigd. Mogelijke waarden: 0 rekeningnummer betaler is bankrekening (voorcodering niet bekend) 1 oorspronkelijk rekeningnummer ongewijzigd gebleven 2 oorspronkelijk rekeningnummer gewijzigd. Code spoedbehandeling (Overschrijving-af-b-record) De code geeft aan of het een spoedopdracht betreft. Mogelijke waarden: 0 geen spoedopdracht 1 spoedopdracht. Code stortingsrecht (Acceptgiro-storting-record) De code geeft aan of er als gevolg van een storting stortingsrechten verschuldigd zijn. Mogelijke waarden: 0 stortingsrecht niet te voldoen 1 stortingsrecht wel te voldoen. Code voorgecodeerd rekeningnummer (Acceptgiro-overschrijving-record) Deze code geeft aan of het rekeningnummer van afschrijvingvoorgecodeerd is op de acceptgiro. Mogelijke waarden: 0 wel voorgecodeerd 1 niet voorgecodeerd. Controlegetal rekeningnummer (Acceptgiro-overschrijving-record) Controlecijfer berekend op het betaalrekeningnummer (van de betaler). Als het een rekeningnummer van een andere bank betreft, is de waarde altijd 0. Datum inzending incasso (Incasso-bijrecord) De datum waarop een incasso-opdracht door ING is ontvangen. Formaat: EEJJMMDD. Deelnemersidentificatie (Bestandsvoorlooprecord, Batchvoorlooprecord) Identificatie van het GMU-bestand of de GMU-batch. Formaat XXXXXXXXXXVV: XXXXXXXXXX: Rekeningnummer van de rekeninghouder, of bij een Multifile het Multifile-nummer. VV: het volgnummer van de GMU-overeenkomst, of bij Multifile 00. GMU 01 Technische handleiding augustus
17 Duplicaatcode (Bestandsvoorlooprecord) De code geeft aan of het een origineel bestand of een duplicaat bestand betreft. Mogelijke waarden: 1 origineel 2 duplicaat. Filiaalnummer (Stortingsrecord) Unieke identificatie van een storter of subrekeninghouder die periodiek kasgeld afdraagt aan een hoofdrekening. Identificatie begunstigde (ID-begunstigderecord) De bij de betaling meegegeven identificatiecode van de begunstigde. Dit kan bijvoorbeeld een paspoortnummer, KvK-nummer of geboortedatum zijn. In de rubriek Toelichtingscode wordt aangegeven welk type identificatie is gebruikt. Identificatie betaler (ID-betalerrecord) Code verstrekt door de betaler en ongewijzigd doorgegeven aan de begunstigde ter identificatie van de betaler. Dit kan bijvoorbeeld een paspoortnummer, KvK-nummer of geboortedatum zijn. In de rubriek Toelichtingscode wordt aangegeven welk type identificatie is gebruikt. Landcode (Woonplaatsrecord) ISO-landencode van de tegenpartij. Multifilecode (Bestandsvoorlooprecord) Aanduiding of het bestand bestemd is voor een Multifile. Mogelijke waarden: 0 niet voor een Multifile 1 voor een Multifile. Naam (Naamrecord) Naam van de houder van de tegenrekening. Naam GMU deelnemer (Naam GMU-Deelnemerrecord) De naam van de rekeninghouder, zoals opgegeven door de partij die de transactie heeft geïnitieerd. Navraagnummer (Stortingsrecord, Overschrijving-bij-record, Overschrijving-af-b-record, Acceptgiro-bij-record) Nummer aan de hand waarvan nadere informatie over een opdracht kan worden opgezocht. Netto hashtotaal (Overschrijving-af-a-record, Incasso-bij-record) Som van de credit-rekeningnummers van alle verwerkte Verzamelopdrachten of de som van alle debet-rekeningnummers van alle verwerkte incasso-opdrachten. GMU 01 Technische handleiding augustus
18 Oorspronkelijk rekeningnummer (Overschrijving-af-b-record) Betaalrekeningnummer waarvoor de oorspronkelijke overschrijving bestemd was. Periode-aanduiding (Overschrijving-af-b-record, Acceptgiro-overschrijving-record) Tijdvak waarover betaald werd. Mogelijke waarde 00 tot 99. Alleen van toepassing bij subtransactiesoorten ACGA en ACGB. Postcode (Woonplaatsrecord) De postcode van de persoon of instantie behorende bij de tegenpartij. Productiecode (Bestandsvoorlooprecord) Aanduiding of het bestand een productie- of testbestand bevat. Mogelijke waarden: 1 productie 2 testbestand met uit de productiegegevens afgeleide testopdrachten. Recordidentificatie Geeft aan welk type record het betreft. Mogelijke waarden: 0001 Bestandsvoorlooprecord 0010 Batchvoorlooprecord 9990 Batchsluitrecord 9999 Bestandsluitrecord 0100 Transactierecord 0200 Stortingsrecord 0210 Overschrijving-bij-record 0220 Overschrijving-af-a-record 0225 Overschrijving-af-b-record 0230 Acceptgiro-bij-record 0235 Acceptgiro-storting-record 0236 Acceptgiro-overschrijving-record 0240 Intercompany-record 0250 Incasso-bij-record 0260 Toonbankbetaling-record 0270 Geldopnamerecord 0290 Verzameloverschrijving-af-record 0300 Point-of-sale-record 0320 Incasso-bij-record 0330 Diversenrecord 0400 BAN-record 0420 Referentie-record 0425 Naam GMU deelnemer-record 0430 ID-betalerrecord 0435 ID-begunstigderecord 0500 Betalingskenmerkrecord 0510 Specificatierecord 0520 Naamrecord 0530 Adresrecord 0540 Woonplaatsrecord GMU 01 Technische handleiding augustus
19 Reden niet-boeking (Overschrijving-af-b-record, Incasso-bij-record) Geeft de reden aan waarom een opdracht niet is geboekt of is teruggeboekt. Deze rubriek is alleen van toepassing bij subtransactiesoorten INCC en VOVC. Mogelijke waarden: A Opdracht niet uitvoerbaar B Naam/nummer stemmen niet overeen C Rekeningnummer niet geaccepteerd D Mutatie niet toegestaan E Op verzoek debiteur ingetrokken F Geen incassomachtiging verstrekt G Dubbel betaald H Niet akkoord met afschrijving I Intrekking door opdrachtgever K Niet volgens richtlijnen aanleverformaat L IBAN niet geaccepteerd M Rekeningnummer niet geaccepteerd N Rekeningnummer geblokkeerd O Mutatie niet toegestaan P Adres begunstigde ongeldig Q Wet en/of regelgeving R Op verzoek debiteur ingetrokken S Administratieve redenen T Mandaat informatie onvolledig U Ongeldige transactiecode V Niet volgens richtlijnen aanleverformaat W BIC niet geaccepteerd. Referentie (Referentie-record) Een unieke identificatie van een overschrijving opgegeven door de opdrachtgever. Dit is bij SEPA-betalingen de End2End-Identification of in geval van een batchboeking de payment-informationidentification. Rekeningnummer-bij (Transactierecord) Nummer van de rekening waarop het bedrag is bijgeschreven. NB: Bij SEPA-betalingen is het tegenrekeningnummer terug te vinden in het BAN-record. In dit geval is bij een afschrijving de rubriek rekeningnummer-bij initieel gevuld. Rekeningnummer-af (Transactierecord) Nummer van de rekening waarvan het bedrag is afgeschreven. NB: Bij SEPA-betalingen is het tegenrekeningnummer terug te vinden in het BAN-record. In dit geval is bij een bijschrijving de rubriek rekeningnummer-af initieel gevuld. Reserve Veld zonder betekenis, gereserveerd voor toekomstig gebruik. Een reserveveld kan zowel numeriek als alfanumeriek gedefinieerd zijn. Specificatie (Specificatierecord) Nadere toelichting op een boeking. GMU 01 Technische handleiding augustus
20 Stortingsdatum (Stortingsrecord, Acceptgirorecord) De datum waarop de storting heeft plaatsgevonden. Formaat: EEJJMMDD. Subtransactiesoort Geeft aan wat voor type transactie het betreft. Zie hoofdstuk Clusterindeling voor een nadere toelichting. Mogelijke waarden per transactiesoort (cluster): STOR (Storting) AINT (Automatische intercompany STAB Gewone storting-bij boekingen) STEB Storting op eigen rekening-bij COVA Concernoverschrijving-af STFB Filiaalstorting-bij COVB Concernoverschrijving-bij FOVA Filiaalboeking-af OVSB (Overschrijving-bij) FOVB Filiaalboeking-bij BOVB Overschrijving buitenland-bij DINB Digitale Nota-bij INCB (Incasso-bij) DINR Digitale Nota Retourboeking INCC Incasso niet geboekt-af EOVB Spoedbetaling-bij INCT Incasso totaal-bij GOVB Betaalopdracht-bij GRFB Saldolijn-bij TOON (Toonbankbetalingen) IDEB ideal-bij POSA Point-of-sale-af POVB Bijschrijving-bij POST Point-of-sale totaal-bij OVSB VOVB Verzameloverschrijving-bij OPNM (Geldopname) OVSA (Overschrijving-af) GUUA Geldautomaat-af ACGA Acceptgiro-af TCHA Terminalcheque-af BOVA Overschrijving buitenland-af DINA Digitale Nota-af VOVD (Verzameloverschrijving-af post DINC Digitale Nota herstelboeking voor post) EOVA Spoedbetaling-af VOVD Verzameloverschrijving-af post voor GOVA Betaalopdracht-af post GRFA Saldolijn-af IDEA ideal boeking-af POSD (Point-of-sale-bij post voor post) IDEC ideal herstelboeking POSD Point-of-sale-bij post voor post INCA Incasso-af INCE Terugboeking incasso-bij INCD (Incasso-bij post voor post) INTA Intercompany-af INCD Incasso-bij post voor post INTC Intercompany-terugboeking OVSA Gewone overschrijving-af DIVS (Diverse) POVA Bijschrijving-af AOVA Ambtshalve overschrijving-af SALA Salarisbetaling-af AOVB Ambtshalve overschrijving-bij SALC Salarisbetaling-terugboeking DSPA Dispositie spaarrekening TBKB Terugboeking van overschrijving-bij NWZB Nummerwijziging TREA Treasury betaling af RCHA Recht-af TREC Treasury betaling terugboeking RENA Rente-af VOVA Verzameloverschrijving totaal-af RENB Rente-bij VOVC Terugboeking verzameloverschrijving-bij TDEB TDIA Termijndeposito-bij Termijndeposito-af ACCB (Acceptgiro-bij) ACGB Acceptgiro overschrijving-bij ACGS Acceptgiro storting-bij TAGB Teleaccept-bij GMU 01 Technische handleiding augustus
21 Toelichtingscode (ID-record-betaler, ID-record-begunstigde) Deze code geeft aan welk type identificatie vermeld is in de rubriek identificatie-betaler of identificatie-begunstigde. Totaalbedrag (Batchsluitrecord) Totaal van de rubrieken Bedrag (in de Transactiecode-records) van de opdrachten in een betreffende batch. Totaalrekeningnummers (Batchsluitrecord) Totaal van de rubrieken Rekeningnummer-af en Rekeningnummer-bij (in de Transactierecords) van de opdrachten in de betreffende batch. Transactiesoort (Transactierecord) Deze vierletterige code geeft aan tot welk cluster de transactie behoort. Zie ook subtransactiesoort in het hoofdstuk Clusterindeling op pagina 7. Variantcode Geeft aan in welke variant het betreffende record is opgebouwd. Mogelijke waarden: A. Vervolgindicator (Batchsluitrecord, Bestandssluitrecord) Via de kanalen IBP en FTP worden alle transacties van een rekeninghouder altijd in één batch geleverd. Ook wordt de GMU altijd in één bestand geleverd. De vervolgindicator bevat daardoor de vaste waarde L : de voorafgaande records behoren tot het laatste deel van een batch of bestand. Volgnummer (Overschrijving-bij-record, Overschrijving-af-a-record, Incasso-bij-record, Geldopnamerecord, Verzamel-overschrijving-af-record, Point-of-sale-record, Incasso-bij-record, Diversenrecord) Het volgnummer van het (elektronische) formulier waarmee de opdracht is geïnitieerd is, c.q. het volgnummer van een mutatie binnen een groep van gelijksoortige mutaties. Volume-volgnummer (Bestandsvoorlooprecord) Geeft de volgorde aan waarin volumes moeten worden verwerkt. Via de kanalen IBP en FTP wordt GMU altijd in één bestand/volume geleverd. Het volumevolgnummer bevat dan de waarde 02. Vorige aanmaakdatum (Bestandsvoorlooprecord) Datum waarop het vorige bestand voor de rekeninghouder is aangemaakt. Wordt gevuld met nullen bij een duplicaat en de allereerste keer dat GMU wordt geleverd. Formaat: EEJJMMDD. Woonplaats (Woonplaatsrecord) De woon- of vestigingsplaats van de persoon of instantie behorende bij de tegenpartij. GMU 01 Technische handleiding augustus
22 Recordbeschrijving Rubriek Van Tot Lengte Formaat Inhoud Bestandsvoorlooprecord Recordidentificatie N 0001 Aanmaakdatum N Bestandstype A GMU Bestandsversie A 01 Reserve A Deelnemersidentificatie N Bestandsidentificatie A Duplicaatcode A Multifilecode A Productiecode A Volumevolgnummer N Vorige aanmaakdatum N Reserve A Bestandsluitrecord Recordidentificatie N 9999 Reserve A Vervolgindicator A L Batchvoorlooprecord Recordidentificatie N 0010 Variantcode A Batchvolgnummer N Deelnemersidentificatie N Reserve A Batchsluitrecord Recordidentificatie N 9990 Batchvolgnummer N Totaalbedrag N Totaalrekeningnummers N Aantal posten N Reserve A Vervolgindicator A L Transactierecord Recordidentificatie N 0100 Transactiesoort A Bedrag N Rekeningnummer-af N Rekeningnummer-bij N Boekingsdatum N Aard transactie N GMU 01 Technische handleiding augustus
23 Rubriek Van Tot Lengte Formaat Inhoud Stortingsrecord Recordidentificatie N 0200 Stortingsdatum N Reserve A Filiaalnummer N Reserve A Navraagnummer N Reserve A Overschrijving-bij-record Recordidentificatie N 0210 Volgnummer N Reserve A Navraagnummer N Reserve A Overschrijving-af-a-record Recordidentificatie N 0220 Volgnummer N Reserve A Netto hashtotaal N Aantal posten N Reserve A Bruto hashtotaal N Reserve A Overschrijng-af-b-record Recordidentificatie N 0225 Navraagnummer N Code spoedbehandeling A Periodeaanduiding A Oorspronkelijk rekeningnummer N Reden niet-boeking A Reserve A Acceptgiro-bij-record Recordidentificatie N 0230 Reserve A Navraagnummer A Reserve A GMU 01 Technische handleiding augustus
24 Rubriek Van Tot Lengte Formaat Inhoud Stortingsrecord Recordidentificatie N 0200 Stortingsdatum N Reserve A Filiaalnummer N Reserve A Navraagnummer N Reserve A Overschrijving-bij-record Recordidentificatie N 0210 Volgnummer N Reserve A Navraagnummer N Reserve A Overschrijving-af-a-record Recordidentificatie N 0220 Volgnummer N Reserve A Netto hashtotaal N Aantal posten N Reserve A Bruto hashtotaal N Reserve A Overschrijng-af-b-record Recordidentificatie N 0225 Navraagnummer N Code spoedbehandeling A Periodeaanduiding A Oorspronkelijk rekeningnummer N Reden niet-boeking A Reserve A Acceptgiro-bij-record Recordidentificatie N 0230 Reserve A Navraagnummer A Reserve A GMU 01 Technische handleiding augustus
25 Rubriek Van Tot Lengte Formaat Inhoud Acceptgirostortingrecord Recordidentificatie N 0235 Stortingsdatum N Reserve N Code stortingsrecht A Reserve A Acceptgiro-overschrijvingrecord Recordidentificatie N 0236 Periodeaanduiding A Code ombuiging A Code voorgecodeerd rekeningnummer A Controlegetal rekeningnummer A Reserve A Intercompany-record Recordidentificatie N 0240 Reserve A Incasso-bij-record Recordidentificatie N 0250 Volgnummer N Netto hashtotaal N Aantal posten N Reden niet-boeking A Bruto hashtotaal N Reserve A Toonbankbetalingrecord Recordidentificatie N 0260 Reserve A Aantal posten N Reserve A Geldopnamerecord Recordidentificatie N 0270 Reserve A GMU 01 Technische handleiding augustus
26 Rubriek Van Tot Lengte Formaat Inhoud Verzameloverschrijving-af-record Recordidentificatie N 0290 Volgnummer N Bruto hashtotaal N Code boeking A Reserve A Point-of-sale-record Recordidentificatie N 0300 Reserve A Incasso-bij post voor post-record Recordidentificatie N 0320 Reserve N Datum inzending incasso N Bruto hashtotaal A Reserve A Diversenrecord Recordidentificatie N 0330 Volgnummer N Reserve A Code correspondentie A Reserve A BAN-record Recordidentificatie N 0400 BAN-code A BIC-code A Referentierecord Recordidentificatie N 0420 Referentie A Reserve A Naam GMU-deelnemer-record Recordidentificatie N 0425 Naam GMU-deelnemer A GMU 01 Technische handleiding augustus
27 Rubriek Van Tot Lengte Formaat Inhoud ID-betalerrecord Recordidentificatie N 0430 Identificatie betaler A Toelichtingscode A ID-begunstigderecord Recordidentificatie N 0435 Identificatie begunstigde A Toelichtingscode A Betalingskenmerkrecord Recordidentificatie N 0500 Betalingskenmerk A Reserve A Specificatierecord Recordidentificatie N 0510 Specificatie A Reserve A Naamrecord Recordidentificatie N 0520 Naam A Adresrecord Recordidentificatie N 0530 Adres A Postcode A Reserve A Woonplaatsrecord Recordidentificatie N 0540 Woonplaats A Landcode A Reserve A GMU 01 Technische handleiding augustus
28 Woordenlijst Batch (GMU) Een GMU batch is een groepsopdracht die speciaal voor één rekening wordt aangemaakt. Een batch begint met het Batchvoorlooprecord en eindigt met het Batchsluitrecord. In een Singlefile-bestand wordt altijd één batch aangemaakt. Op het elektronische bestand van een Multifile worden batches aangemaakt voor alle in de Multifile-overeenkomst opgenomen rekeningen die op die dag GMU moeten ontvangen. Boeking Zie opdracht. Boekingsdag De dag waarop een bij- of afschrijving op de Zakelijk Rekening van de rekeninghouder bij de ING heeft plaatsgevonden. Comptabele post Een transactie(boeking) die moet worden meegeteld bij het bepalen van het saldo. Extracomptabele posten Posten of opdrachten die door de rekeninghouder bij het bepalen van het saldo van zijn Zakelijke Rekening niet dienen te worden meegenomen. Het gaat om opdrachten die al in een andere GMU-opdracht zijn opgenomen (totaalpost) of opdrachten die slechts ter informatie worden geleverd. Deze opdrachten worden als extracomptabel aangegeven in het Transactierecord, met de rubriek Aard transactie. Gedecomprimeerd Sommige GMU-opdrachten (bijvoorbeeld een verzameloverschrijving) kunnen op twee manieren worden geleverd: Als totaalpost, waarin het bedrag het totaal is van de bedragen van de individuele posten. Als losse posten. Wanneer de totaalopdracht en de losse posten via GMU worden verstrekt, zijn de losse posten gekenmerkt als extra-comptabel. Losse posten Zie Gedecomprimeerd. Multifile Een GMU-bestand waarin gerapporteerd wordt over meerdere Zakelijke Rekeningen. Een GMU-Multifile kan verstrekt worden aan de rekeninghouder of aan een door de rekeninghouder gemachtigde derde partij, zoals een servicebureau. Een Multifile kan hierdoor rekeningen bevatten van meerdere rekeninghouders. Multifile-nummer Aan de Multifile wordt een uniek Multifile-nummer toegekend. Dit nummer staat los van de betaalrekeningnummers in de Multifile. Het Multifile-nummer wijzigt niet bij het toevoegen of verwijderen van rekeningen. Mutatie Zie Opdracht. Opdracht De woorden opdracht, boeking, mutatie, post en transactie worden in deze handleiding als synoniemen gehanteerd. Met een opdracht wordt een (bericht van) bij- of afschrijving op/van de betaalrekening bedoeld. Post Zie Opdracht. GMU 01 Technische handleiding augustus
29 Post voor post Zie Gedecomprimeerd. Rekeninghouder Eigenaar van de Zakelijke Rekening waarover in de GMU-batch wordt gerapporteerd. Singlefile Singlefile GMU-bestand waarin gerapporteerd wordt over één betaalrekening. Een GMU- Singlefile wordt altijd aan de rekeninghouder verstrekt. Transactie Zie Opdracht. Volgnummer Aan een GMU-abonnement wordt een nummer toegekend. Dit nummer bestaat uit het betaalrekeningnummer plus een volgnummer (0-9). Dit volgnummer maakt het mogelijk om meerdere GMU-faciliteiten aan een betaalrekening te koppelen; men kan voor één betaalrekening meerdere malen GMU aanvragen en ontvangt dan een gelijk aantal elektronische bestanden. Werkdag Een dag waarop bij ING elektronische bestanden worden aangemaakt. GMU 01 Technische handleiding augustus
30 Wijzigingshistorie Wijzigingen GMU 01 augustus 2013 ten opzichte van de GMU 01 juli 2013 Toevoeging Referentierecord (0420) en Naam GMU-deelnemersrecord (0425) aan cluster ACCB. Subtransactiesoort Intercompany-bij (INTB) in cluster Overschrijving-bij (OVSB) zal niet worden gebruikt en is verwijderd. De in de versie van juli 2013 vermelde wijziging zal daarom niet aktief worden. Wijzigingen GMU 01 juli 2013 ten opzichte van de GMU 01 december 2011 Nieuw subtransactiesoort Intercompany-bij (INTB) toegevoegd aan cluster Overschrijving-bij (OVSB) Nieuwe subtransactie soorten toegevoegd aan cluster Overschrijving-af (OVSA): Intercompany-af (INTA); Intercompany-terugboeking (INTC); Salarisbetaling -af (SALA); Salarisbetaling-terugboeking (SALC); Treasury betaling -af (TREA); Treasury betaling-terugboeking (TREC). Referentierecord (0420) en Naam GMU-deelnemersrecord (0425) toegevoegd aan de clusters: STOR, ACCB, AINT, TOON, OPNM, POSD en DIVS Specificatierecord (0510) toegevoegd aan cluster ACCB Acceptgiro-overschrijvingsrecord (0236) heeft geen betekenis meer bij IBAN accceptgiro: Het acceptgiro-overschrijvingsrecord (0236) heeft geen betekenis meer bij IBAN accceptgiros. Dit betekent dat periode aanduiding, code voorgecodeerd rekeningnummer en controlegetal rekeningnummer initieel gevuld zijn en spaties bevatten. Wijziging betekenis Reden niet-boeking (Overschrijving-af-record, Incassobij-record): M Rekeningnummer niet geaccepteerd (was mutatie niet toegestaan) N Rekeningnummer geblokkeerd (was mutatie niet toegestaan) Q Wet en/of regelgeving (was administratieve reden) T Mandaat informatie onvolledig (was mutatie niet toegestaan) U Ongeldige transactiecode (was mutatie niet toegestaan) Wijzigingen GMU 01 december 2011 ten opzichte van de Nederlandse versie januari 2009 Tekstuele en lay-outwijziging van de Technische handleiding. Door uitfasering van chequeproducten is het cluster Cheques met bijbehorende chequerecords verwijderd. Onderstaande rubrieken hebben geen betekenis meer of zijn niet meer in gebruik en zijn daarom omgezet naar reservevelden. Deze velden worden initieel gevuld en kunnen zowel numeriek als alfanumeriek zijn. GMU 01 Technische handleiding augustus
31 Rubriek Bijlagenummer Code bijlageloos Code correctie Code hulpformulier Code kasafstorten Code soort creditrente Code soort debetrente Correctiedatum Gecorrigeerd bedrag Postkantoornummer Rejectcode betalingskenmerk Soort Spaarvorm Volgnummer Record Acceptgiro-bij-record Stortingsrecord, Acceptgiro-bij-record Diversenrecord Stortingsrecord, Overschrijving-bij-record, Overschrijving-af-a-record, Acceptgiro-bij-record, Toonbankbetalingrecord, Geldopnamerecord, Chequerecord, Diversenrecord Acceptgirostortingrecord Diversenrecord Diversenrecord Diversenrecord Toonbankbetalingrecord Stortingsrecord, Acceptgirostortingrecord, Geldopnamerecord, Chequerecord Overschrijving-bij-record, Overschrijving-af-a-record, Acceptgiro-bij-record Overschrijving-bij-record, Overschrijving-af-a-record Intercompany-record, Toonbankbetalingrecord De beschrijving van het Betalingskenmerkrecord is aangepast. De velden Betalingskenmerk en Checkdigit zijn samengevoegd. De inhoud van deze velden is ongewijzigd. Bij het cluster Acceptgiro-bij (ACGB) geldt dat het controlegetal acceptgiro (eerste positie op het acceptgiro-formulier) op de laatste positie in de rubriek Betalingskenmerk wordt getoond. In dit cluster wordt het betalingskenmerk rechts uitgelijnd. Wijzigingen Nederlandse versie januari 2009 ten opzichte van de Nederlandse versie augustus 2007 Versnelde levering van VOVD-posten. Deze posten worden niet langer vijf dagen aangehouden, maar in de eerstvolgende GMU na verwerking van de verzamelbetalingen opgeleverd. Verstrekking naam-, adres- en woonplaatsgegevens nu ook mogelijk bij SEPA-transacties. Terugmelding Betalingskenmerk bij SEPA-transacties. GMU Totalenoverzicht is vervallen. End2End Identificatie is hernoemd in Referentierecord. Waarde bereik, vervolgindicator, bestandssluitrecord en batchsluitrecord aangepast. De waarde V is vervallen. GMU wordt altijd in één bestand/volume opgeleverd. Vanaf 28 januari 2008 kunnen er inkomende SEPA-transacties plaatsvinden op uw account (Zie voor meer informatie over SEPA: Om GMU hiervoor gereed te maken, zijn records toegevoegd en aangepast, zoals in onderstaand overzicht per cluster is aangegeven. GMU 01 Technische handleiding augustus
32 STOR Nieuw OVSB Nieuw Nieuw Nieuw Nieuw Nieuw OVSA Nieuw Nieuw Nieuw Nieuw Nieuw ACCB Nieuw AINT Nieuw INCT Nieuw TOON Nieuw OPNM Nieuw CHQS Nieuw VOVD Nieuw Nieuw Nieuw Nieuw Nieuw POSD Nieuw INCD Nieuw DIVS Nieuw Legenda Nieuw Nieuw toe te voegen record Record waarin wijziging plaatsvindt GMU 01 Technische handleiding augustus
33 Meer informatie Voor meer informatie over GMU kunt u contact opnemen met uw accountmanager bij de ING
GMU 02. Technische handleiding. Augustus 2013
GMU 02 Technische handleiding Augustus 2013 Deze handleiding is geldig vanaf 1 juli 2013. De informatie uit deze handleiding kan wijzigen. Kijk voor actuele informatie op ING.nl/zakelijk of bel 0900 9242
Nadere informatieING Group GMU Camt.053 codes. December 2015 Version 1.1
1 ING Group GMU Camt.053 codes December 2015 Version 1.1 2 Document version history Version Date Change description 1.0 11-12-2015 First version 1.1 21-12-2015 Fouten bij OVSA-BOVA, VOVA en POVA hersteld
Nadere informatieGMU01 / GMU02. Formaatbeschrijving SEPA-toelichting
GMU01 / GMU02 Formaatbeschrijving SEPA-toelichting GMU01 / GMU02 Formaatbeschrijving SEPA-toelichting Consumenten en bedrijven maken steeds vaker gebruik van SEPA-betalingen. Daarom is het belangrijk dat
Nadere informatieMT940. Formaatbeschrijving SEPA-toelichting voor Mijn ING Zakelijk
MT940 Formaatbeschrijving SEPA-toelichting voor Mijn ING Zakelijk MT940 Formaatbeschrijving SEPA-toelichting voor Mijn ING Zakelijk Consumenten en bedrijven maken steeds vaker gebruik van SEPA-betalingen.
Nadere informatieCSV Formaatbeschrijving
CSV Formaatbeschrijving CSV Formaatbeschrijving CSV (Comma Separated Values) is het oudste en eenvoudigste bestandsformaat dat er bestaat. Het bestaat uitsluitend uit tekstgegevens, die worden gescheiden
Nadere informatieClieOp 03 Bestandsbeschrijving
Inhoud 1 Inleiding...3 2 Algemeen...4 2.1 Aanlevering... 4 2.2 Postbankrekeningen... 5 2.3 Wijziging... 7 2.4 Testen... 7 2.5 Controles zakelijke betalingen... 7 2.6 Controles incasso... 9 3 Technisch...10
Nadere informatievoorwaarden November 2015 Informatie Beleggen SEPA Incasso november 2011 ABN AMRO
Informatie Beleggen SEPA Incasso november 2011 ABN AMRO voorwaarden November 2015 Inhoudsopgave Voorwaarden SEPA Incasso Begrippenlijst 1. Onderwerp en toepasselijke voorwaarden 2. Gebruik SEPA Incasso
Nadere informatieABN AMRO Voorwaarden SEPA Incasso
ABN AMRO Voorwaarden SEPA Incasso December 2013 Inhoudsopgave Voorwaarden SEPA Incasso Begrippenlijst 1. Onderwerp en toepasselijke voorwaarden 2. Gebruik SEPA Incasso 3. De eisen van de bank 4. Machtiging
Nadere informatievoorwaarden Juni 2014 Informatie Beleggen SEPA Incasso november 2011 ABN AMRO
Informatie Beleggen SEPA Incasso november 2011 ABN AMRO voorwaarden Juni 2014 Voorwaarden SEPA Incasso Inhoudsopgave Begrippenlijst 1. Onderwerp en toepasselijke voorwaarden 2. Gebruik SEPA Incasso 3.
Nadere informatieVeranderingen voor de reconciliatie door SEPA
Veranderingen voor de reconciliatie door SEPA Hoe kunnen bedrijven ervoor zorgen dat ze ook na maart 2013 automatisch betalingen kunnen blijven verwerken? Hoe kunnen bedrijven ervoor zorgen dat ze ook
Nadere informatieIncasso- en betaalbatches via Mijn ING Zakelijk. Zo werkt het
Incasso- en betaalbatches via Mijn ING Zakelijk Zo werkt het Incasseren en betalen via Mijn ING Zakelijk Een incasso- of betaalopdracht levert u gemakkelijk aan via Mijn ING Zakelijk. Daarin kunt u al
Nadere informatieOver op IBAN en SEPA Wat betekent dat voor uw organisatie? Wij zijn uw bank.
Over op IBAN en SEPA Wat betekent dat voor uw organisatie? Wij zijn uw bank. 1 Over op IBAN en SEPA Op dezelfde manier betalen in heel Europa, dat is het doel van SEPA (Single Euro Payments Area). Vanaf
Nadere informatieStarten met de Euro-incasso
Starten met de Euro-incasso Het Nederlandse betalingsverkeer wordt steeds Europeser. Europese landen en banken werken aan de invoering van één Europese betaalmarkt (Single Euro Payments Area, afgekort
Nadere informatieFormaten van Online Bankieren voor Exporteren van gegevens. Tekst-bestanden
Formaten van Online Bankieren voor Exporteren van gegevens Tekst-bestanden Versie 2.00 Juli 2015 Exportformaten Inleiding Exportformaten Online Bankieren @ Van Lanschot Bankiers N.V. 2015 Alle rechten
Nadere informatieFormaatbeschrijving CSV (csv-extensie) versie 1.1. Rabo Internetbankieren (Professional) & Rabo Online Bankieren
Formaatbeschrijving CSV (csv-extensie) versie 1.1 Rabo Internetbankieren (Professional) & Rabo Online Bankieren Inhoudsopgave 1 CSV Exportformaat 3 1.1 Algemene beschrijving 3 1.2 Aandachtspunten 3 1.3
Nadere informatieDeutsche Bank www.deutschebank.nl. Tarieven Zakelijk Betalingsverkeer 2012
Deutsche Bank www.deutschebank.nl Tarieven Zakelijk Betalingsverkeer 2012 Tarieven binnenland Girale bijschrijvingen Overboeking 0,14 Acceptgiro 0,25 Spoedoverboeking 1,19 Incasso Internet Bankieren/db
Nadere informatieTransactiesoortcodes Rabo Cash Management, Rabo Direct Connect & SWIFT FileAct
Transactiesoortcodes Rabo Cash Management, Rabo Direct Connect & SWIFT FileAct Colofon Titel Transactiesoortcodes Rabo Cash Management, Rabo Direct Connect & SWIFT FileAct Versie, datum 2.6, juni 2015
Nadere informatieMT940 Formaatbeschrijving
MT940 beschrijving MT940 Customer Statement Message is een internationale standaard voor elektronische rekeningafschriften. Triodos Bank verstrekt afschriften in dit formaat aan haar klanten, zodat zij
Nadere informatieKlantteam StiPP 088-008 40 60 950-«aansluitnr»
«NAAM_WG» «STRAAT_HUISNR» «postcode» «PLAATS» behandeld door telefoonnummer ons kenmerk Klantteam StiPP 088-008 40 60 950-«aansluitnr» onderwerp Aanpassing PDO bericht Bijlage: specificaties PDO bericht
Nadere informatieTransactiesoortcodes. Rabo Cash Management
Transactiesoortcodes Rabo Cash Management COLOFON Titel Transactiesoortcodes Rabo Cash Management Versie, datum 2.1, 7 mei 2013 Namens FL-Services Rabobank, 2013 Niets uit dit werk mag worden verveelvoudigd
Nadere informatieVoorwaarden voor Incasso-acceptanten
Voorwaarden voor Incasso-acceptanten 1 Definities Bank Debiteur Herroeping Incassant Incasso Incasso-zakelijk Incassobatch Incasso-opdracht Machtiging Overeenkomst Overstapservice Rekening SEPA-gebied
Nadere informatieSEPA-incasso. Inleiding 1. Richtlijnen SEPA-incasso 2. Bepalingen SEPA-incasso
SEPA-incasso Inleiding 1. Richtlijnen SEPA-incasso 2. Bepalingen SEPA-incasso Van Lanschot Bankiers s-hertogenbosch, november 2017 SEPA-incasso 2 Inleiding Wilt u uw debiteuren incasseren? Dan moet u een
Nadere informatieKommagescheiden CSV en Tekst Formaatbeschrijving
Kommagescheiden CSV en Tekst Formaatbeschrijving Deze publicatie is opgesteld namens ING Bank N.V. ( ING ) en slechts bedoeld ter informatie. Ondanks dat ING uiterste zorg heeft besteed aan het samenstellen
Nadere informatieSEPA Direct Debit. AssuWare
2014 SEPA Direct Debit AssuWare Sepa Direct Debit Handleiding voor het gebruik van ARBIS Sepa Direct Debit (PAIN) 2 Disclaimer De ARBIS SEPADD incassomodule is een extra hulpmiddel voor het incasseren
Nadere informatieSEPA-incasso. Inleiding 1. Richtlijnen SEPA-incasso 2. Bepalingen SEPA-incasso
SEPA-incasso Inleiding 1. Richtlijnen SEPA-incasso 2. Bepalingen SEPA-incasso Wij vervangen alle betaalproducten door producten die voldoen aan de regels voor SEPA (Single Euro Payments Area). SEPA heeft
Nadere informatieFormaatverschillen: Gevolgen SEPA voor MT940/942
Formaatverschillen: Gevolgen SEPA voor MT940/942 Version 1.0 - June 2012 Van toepassing op Access Direct, Access Online, Internet Bankieren en Swift ABN AMRO Bank N.V. 2012 Hoewel de informatie in dit
Nadere informatieAanvulling handleiding SupportWin. (voor SupportWin versie 7.5)
Aanvulling handleiding (voor versie 7.5) Informatie Breekveldt Automatisering B.V. kunt u bereiken op het volgende adres: Breekveldt Automatisering B.V. Brinkstraat 30 6721 WV BENNEKOM Tel.: (0318) 49
Nadere informatieHandleiding Internetbankieren
Handleiding Internetbankieren 1) I N L E I D I N G... 2 2) H E L P D E S K... 2 3) V E R K L A R I N G I C O N E N... 2 4) O V E R Z I C H T H O M E P A G I N A... 3 5) R E K E N I N G E N... 3 a. Mutaties...
Nadere informatieVan de huidige Nederlandse incasso. en de zakelijke Europese incasso. Inleiding. Wat moet u doen. Aanvullende informatie. Mei 2014 Versie 2.
Van de huidige Nederlandse incasso naar de zakelijke Europese incasso Inleiding Waarom een nieuwe zakelijke Europese incasso Wat is de zakelijke Europese incasso Wat moet u doen 1. Verzamel informatie
Nadere informatieInternet Bankieren. De voorwaarden voor een correct BTL91 bestand.
Internet Bankieren De voorwaarden voor een correct BTL91 bestand. Deze formaatspecificatie is uitsluitend bedoeld voor de verwerking van buitenlandse betaalopdrachten in ABN AMRO Internet Bankieren. 1.
Nadere informatieTijdslijnen girale verwerking voor zakelijke klanten bij lokale Rabobanken. Eurobetaling, Euro-incasso en Wereldbetaling. Een aandeel in elkaar
Tijdslijnen girale verwerking voor zakelijke klanten bij lokale Rabobanken November 2015 Eurobetaling, Euro-incasso en Wereldbetaling Een aandeel in elkaar Inhoudsopgave 1 Inleiding 3 2 Eurobetaling 4
Nadere informatieVERWINFO Betalingsinformatie Bestandsbeschrijving
Definitief Classificatie: OPEN Versie 4.1-1 november 2009 Inhoud 1 Inleiding... 3 2 Algemeen... 4 2.1 Inhoud...4 2.2 Verstrekking...6 2.3 Wijziging...6 2.4 Testen...6 3 Technisch... 7 3.1 Structuur...7
Nadere informatieTarieven Zakelijk Betalingsverkeer
Tarieven Zakelijk Betalingsverkeer per 1 januari 2009 Tarieven Binnenland Girale bijschrijvingen Overboeking EUR 0,14 Acceptgiro EUR 0,25 Spoedoverboeking EUR 1,19 Incasso via OfficeNet/Internet Bankieren/Access
Nadere informatieSEPA-incasso. Inleiding 1. Richtlijnen SEPA-incasso 2. Bepalingen SEPA-incasso
SEPA-incasso Inleiding 1. Richtlijnen SEPA-incasso 2. Bepalingen SEPA-incasso Wij vervangen alle betaalproducten door producten die voldoen aan de regels voor SEPA (Single Euro Payments Area). SEPA heeft
Nadere informatieOndernemers ga nu over op IBAN en SEPA!
Ondernemers ga nu over op IBAN en SEPA! Regioavond BETA-leden november 2013 Michiel van Doeveren DNB Programmabureau SEPA Nederland 1 2 SEPA harmoniseert de interne betaalmarkt Binnen de Single Euro Payments
Nadere informatiezakelijk betalingsverkeer 2014 Zakelijke rekening 5,00 per rekening per maand Derdengelden rekening 5,00 per rekening per maand
tarieven zakelijk betalingsverkeer 2014 Betaalproducten Betaalrekeningen Zakelijke rekening 5,00 per rekening per maand Derdengelden rekening 5,00 per rekening per maand Vreemde Valuta rekening 5,00 per
Nadere informatieMT942 Structured versie 1.3.1. Formaatbeschrijving
MT942 Structured versie 1.3.1 Formaatbeschrijving Oktober 2015 2015 INHOUD 1. MT942 STRUCTURED INTERIM TRANSACTIE RAPPORT 3 1.1 Algemene informatie 3 1.2 MT942S structuur 3 1.3 Formaatstructuur 3 2. TECHNISCHE
Nadere informatieEenvoudig veranderen. van betaalrekening. Informatie voor incassanten
Eenvoudig veranderen van betaalrekening Informatie voor incassanten Wat is de Overstapservice? Met de Overstapservice bieden de gezamenlijke banken in Nederland ondersteuning aan rekeninghouders die hun
Nadere informatieSEPA-incasso. Inleiding 1. Richtlijnen SEPA-incasso 2. Bepalingen SEPA-incasso
SEPA-incasso Inleiding 1. Richtlijnen SEPA-incasso 2. Bepalingen SEPA-incasso Wij vervangen alle betaalproducten door producten die voldoen aan de regels voor SEPA (Single Euro Payments Area). SEPA heeft
Nadere informatieMT940 Structured versie 1.3.1. Formaatbeschrijving
MT940 Structured versie 1.3.1 Formaatbeschrijving Inhoud 1. HET SWIFT MT940 STRUCTURED EXPORTFORMAAT 3 1.1 Algemene informatie 3 1.2 Formaatstructuur 3 2. TECHNISCHE BESCHRIJVING 4 3. VELD 86: OMSCHRIJVING
Nadere informatieHandleiding InsideBusiness Payments. Aanpassen betaalopdrachten
Handleiding Aanpassen betaalopdrachten Inleiding Door de omzetting van uw zakelijke betaalrekeningen in vergelijkbare rekeningen vervallen er in bepaalde betaalopdrachten. In deze handleiding kunt u lezen
Nadere informatieTriodos Bank. Dit zijn onze Bepalingen inzake de Europese Incasso-overeenkomst (per 1 september 2013)
Triodos Bank. Dit zijn onze Bepalingen inzake de Europese Incasso-overeenkomst (per 1 september 2013) Vragen? Heeft u vragen over deze bepalingen, neemt u dan contact op met de mensen van Triodos Bank
Nadere informatieIncassomachtigen. voor bedrijven
Incassomachtigen voor bedrijven Voor de zakelijke markt kennen we twee soorten machtigingen: de Euro-incassomachtiging en de Bedrijven Euro-incassomachtiging. Deze machtigingen kunnen zowel op papier als
Nadere informatieInformatiewijzer Verwerkingsduur en doorlooptijd van overboekingen
Particulier Algemeen Informatiewijzer Verwerkingsduur en doorlooptijd van overboekingen Doorlooptijd van overboekingen Dit is de tijd die ligt tussen het moment waarop u een overboekingsopdracht verzendt
Nadere informatiezakelijk betalingsverkeer 2013 Basistarief zakelijke rekeningen 4,35 per maand per rekening
tarieven zakelijk betalingsverkeer 2013 Betaalrekeningen en pakketten Basistarief zakelijke rekeningen 4,35 per maand per rekening Basistarief zakelijke rekeningen niet ingezetenen (1) 27,00 per maand
Nadere informatietarieven zakelijk betalingsverkeer Blad 1 van 8
tarieven zakelijk betalingsverkeer 2012 Blad 1 van 8 Tarieven Binnenland Girale bijschrijvingen Overboeking 0,14 Acceptgiro 0,25 Spoedoverboeking 1,19 Incasso via Internet Bankieren/Access Online 0,082
Nadere informatieMakkelijk betalen in Europa. Dat is het idee.
Makkelijk betalen in Europa. Dat is het idee. Stappenplan: van Nederlandse incasso naar Euro-incasso Waarom een Europese incasso? Het Nederlandse betalingsverkeer wordt steeds Europeser. Europese landen
Nadere informatieBedrijven SEPA machtiging
Bedrijven SEPA machtiging Via Rabo Financial Logistics Portal (RFLP) kunt u gebruik maken van de toepassing Bedrijven SEPA machtiging om een machtiging te registreren voor Bedrijven Euroincasso s. Zonder
Nadere informatieTijdslijnen girale verwerking voor zakelijke klanten bij Rabobank. Eurobetaling, Euro-incasso en Wereldbetaling. Een aandeel in elkaar.
Tijdslijnen girale verwerking voor zakelijke klanten bij Rabobank Eurobetaling, Euro-incasso en Wereldbetaling Januari 2017 Een aandeel in elkaar Inhoudsopgave 1 Inleiding 3 2 Eurobetaling 4 2.1 Betalingen
Nadere informatieDe migratie naar SEPA
De migratie naar SEPA De overgang: complex en tijdrovend? Advies: Begin op tijd ING ondersteunt u! Utrecht, 20 november 2012 VAP Themadag 2012 Peter Hardeman Programma Historie Wat gaat er veranderen Overzicht
Nadere informatieOvereenkomst. Voorschriften. die uitsluitend bestemd is
Voorwaarden voor Incasso-acceptanten 1 Definities Bank Debiteur Herroeping Incassant Incasso Incasso-zakelijk Incassobatch Incasso-opdracht Machtiging Overeenkomst Overstapservice Rekening SEPA-gebied
Nadere informatieContributie via automatische incasso: doen!
Contributie via automatische incasso: doen! Het versturen van acceptgiro s is voor u als ledenadministrateur en/of penningmeester ieder jaar weer een heel karwei. Vervolgens moet u ook nog betalingen controleren
Nadere informatieVervolgens kunt u de nota's opbouwen, en een incasso-bestand aanmaken en versturen naar het servicebureau / uw bank.
Hoofdstuk 1 Inleiding Het is mogelijk om declaraties door middel van automatische incasso te laten incasseren via een servicebureau (bijvoorbeeld Interpay), of via uw eigen bank. Voor patiënten hoeft u
Nadere informatieHandleiding Profin. Sepa Betalen en incasseren. Cervus Automatisering BV Midden Engweg 4 3882 TT Putten www.cervus.nl
Handleiding Profin Sepa Betalen en incasseren Cervus Automatisering BV Inhoudsopgave Algemeen pagina 3 Bedrijfsconstanten pagina 4 Algemene instellingen pagina 4 Banken pagina 5 Crediteuren pagina 7 Tabblad
Nadere informatiezakelijk betalingsverkeer 2015 Zakelijke rekening 5,50 per rekening per maand Derdengelden rekening 5,50 per rekening per maand
tarieven zakelijk betalingsverkeer 2015 Betaalproducten Betaalrekeningen Zakelijke rekening 5,50 per rekening per maand Derdengelden rekening 5,50 per rekening per maand Vreemde Valuta rekening 5,50 per
Nadere informatieen de Europese overschrijving
De Europese overschrijving Inleiding Waarom een nieuwe Europese overschrijving Wat is de Europese overschrijving Wat moet u doen? 1. Verzamel informatie over de Europese overschrijving 2. Benoem een projectleider
Nadere informatieHandleiding SEPA. Handleiding SEPA vanaf Assistent versie 3.1.38.1
Handleiding SEPA 1 Inhoud Inleiding... 3 Algemene instellingen... 4 IBAN omnummering... 5 IBAN & BIC... 6 Automatische Incasso s & Betalingen... 8 Acceptgiro s... 11 Systeemtest IBAN-acceptgiro s... 13
Nadere informatieN01 N11 Namen en Adressen 7-Cijferige Rekeningnummers
N0 N Namen en Adressen 7-Cijferige s Bestandsbeschrijving Definitief oktober 203 Classificatie: Open Versie 3.0 Versie geschiedenis Versie Datum Status Gewijzigd door Belangrijkste wijzigingen.0 99 Definitief
Nadere informatieVan Lanschot addendum on the XML message for SEPA Credit Transfer Initiation Implementation Guidelines for the Netherlands Version 2017 v1.
Van Lanschot addendum on the XML message for SEPA Credit Transfer Initiation Implementation Guidelines for the Netherlands Version 2017 v1.0 Dit document Klanten van Van Lanschot Bankiers kunnen SEPA Credit
Nadere informatieOverstapservice. Eenvoudig veranderen van betaalrekening
Overstapservice Eenvoudig veranderen van betaalrekening Overstappen naar de ING De Overstapservice Eenvoudig veranderen van betaalrekening De Overstapservice maakt overstappen van de ene bank naar de andere
Nadere informatieTarieven Zakelijk betalingsverkeer 2016
Tarieven Zakelijk betalingsverkeer 2016 Betaalproducten Betaalrekeningen Zakelijke rekening 5,50 per rekening per maand Derdengelden rekening 5,50 per rekening per maand Vreemde Valuta rekening 5,50 per
Nadere informatieHandleiding. Bedrijven SEPA Machtiging
Handleiding Bedrijven SEPA Machtiging Inhoud 1. INLEIDING 2. INLOGGEN BEDRIJVEN SEPA MACHTIGING 3. RAADLPLEGEN MACHTIGING 4. AANMAKEN MACHTIGING 5. WIJZIGEN MACHTIGING 6. VERWIJDEREN OF INTREKKEN VAN EEN
Nadere informatieInformatiewijzer Verwerkingsduur en doorlooptijd van overboekingen
Particulier Algemeen Informatiewijzer Verwerkingsduur en doorlooptijd van overboekingen Doorlooptijd van overboekingen Dit is de tijd die ligt tussen het moment waarop u een overboekingsopdracht verzendt
Nadere informatieHet college van burgemeester en wethouders van de gemeente Alphen aan den Rijn;
Het college van burgemeester en wethouders van de gemeente Alphen aan den Rijn; Gelet op het bepaalde in: Invorderingswet 1990; Uitvoeringsregeling Invorderingswet; Gemeentelijke belastingverordeningen;
Nadere informatieSEPA (Single Euro Payments Area)
SEPA (Single Euro Payments Area) Op weg naar Europees betalen Studiedag KNR 11 Oktober 2012 SEPA: één gezamelijke betaalmarkt vanaf 1 februari 2014 Wat is SEPA? Geen gefragmenteerde betaalmarkten maar
Nadere informatieFormaatbeschrijving SWIFT MT940 Structured. Rabo Internetbankieren Professional (RIB (Pro))
Formaatbeschrijving SWIFT MT940 Structured Rabo Internetbankieren Professional (RIB (Pro)) COLOFON Titel Formaatbeschrijving SWIFT MT940 Structured Versie, datum 1.1 november 2013 Namens Contact adres
Nadere informatieAANVRAAG Namen en Adressen
AANVRAAG Namen en Adressen Bestandsbeschrijving AVNAWIBA, NAAMIBAN, NAWIBAN / NAWIKANT Definitief 1 oktober 2013 Classificatie: Open Versie 2.0 Versiegeschiedenis Versie Datum Status Bewerkt door Belangrijkste
Nadere informatieSEPA-incasso. Inleiding 1. Richtlijnen SEPA-incasso 2. Bepalingen SEPA-incasso
SEPA-incasso Inleiding 1. Richtlijnen SEPA-incasso 2. Bepalingen SEPA-incasso Van Lanschot Bankiers s-hertogenbosch, november 2016 SEPA-incasso 2 Inleiding Wilt u uw debiteuren incasseren? Dan moet u een
Nadere informatieStarten met de zakelijke Europese incasso. Voor nieuwe incassanten
Starten met de zakelijke Europese incasso Voor nieuwe incassanten Inleiding Waarom een nieuwe zakelijke Europese incasso Wat is de zakelijke Europese incasso Wat moet u doen? 1. Verzamel informatie over
Nadere informatieBESCHRIJVING ROLSTOELEN STANDAARD
BESCHRIJVING ROLSTOELEN STANDAARD Naam afdeling of projectteam: Relatiebeheer Datum laatste wijziging: December 2010 Initialen laatste auteur: Versie: 1.0 INHOUDSOPGAVE 1 Algemeen...3 2 Bestandsopmaak...3
Nadere informatieVan Lanschot addendum on the XML message for SEPA Credit Transfer Initiation Implementation Guidelines for the Netherlands Version 6.
Van Lanschot addendum on the XML message for SEPA Credit Transfer Initiation Implementation Guidelines for the Netherlands Version 6.0 Dit document Klanten van Van Lanschot Bankiers kunnen SEPA Credit
Nadere informatie2. Machtigingadministratie
2. Machtigingadministratie Inleiding Binnen iedere kinderopvangorganisatie zullen er specifieke vragen zijn over bepaalde processen binnen The Nanny. Met dit document willen wij u een handreiking geven,
Nadere informatieInformatiewijzer Zakelijk betalen
Zakelijk Betalen Informatiewijzer Zakelijk betalen Hoofdstuk De ZZP-, MKB-, en V&S Rekening De abonnementstarieven en pakketinhoud Tarief transactiebundels Tariefgebonden transacties Tarieven zakelijk
Nadere informatieVEELGESTELDE VRAGEN OVERSTAPSERVICE
VEELGESTELDE VRAGEN OVERSTAPSERVICE Voorwaarden gebruikmaking Overstapservice 1. Moet ik mijn oude rekening opheffen om gebruik te kunnen maken van de Overstapservice? Nee. Bij de Overstapservice gaat
Nadere informatieEén manier van betalen in Europa
Eén manier van betalen in Europa Op 1 februari 2014 is de Europese betaalmarkt een feit. Zorg ervoor dat u ruim op tijd klaar bent voor de nieuwe manier van betalen. De Europese betaalmarkt Op 1 februari
Nadere informatieSEPA Kennisevent. Paul de Blok. Hoevelaken, 17 september 2013. SEPA Expert Desk ABN AMRO
SEPA Kennisevent Hoevelaken, 17 september 2013 Paul de Blok SEPA Expert Desk ABN AMRO Agenda 1. SEPA-migratie, waar staat ABN AMRO nu? Migratie Systemen Producten Bijzonderheden 2. Test Faciliteiten 3.
Nadere informatieTransactiesoortcodes. Rabo Direct Connect SWIFT FileAct Rabo Cash Management Rabo Internetbankieren (Professional)
Transactiesoortcodes Rabo Direct Connect SWIFT FileAct Rabo Cash Management Rabo Internetbankieren (Professional) Rabobank Transactiesoortcodes Rabo Direct Connect, SWIFT FileAct, Rabo Cash Management,
Nadere informatieOverschakelen van ClieOp03 incasso naar Euro-incasso. Scipio Update 2014
Overschakelen van ClieOp03 incasso naar Euro-incasso Scipio Update 2014 januari 2014 Inleiding In Europa wordt het betalingsverkeer gestandaardiseerd. Automatische afschrijvingen en overschrijvingen in
Nadere informatieAngela Vermulst, Raoul van Neer, Bert Cleveringa Hoevelaken, 17 september 2013. Implementeren en testen
Angela Vermulst, Raoul van Neer, Bert Cleveringa Hoevelaken, 17 september 2013 Implementeren en testen Test strategie Implement. Guidelines Example Files Format Validation Tool ING Reporting Simulator
Nadere informatie(PDO) - Technische beschrijving van het periodebestand
(PDO) - Technische beschrijving van het periodebestand Specificatie van het bestand dat t.b.v. deelnameregistratie StiPP moet worden geleverd bestand: Type bestand: Structuur bestand: PDOnnnnn.txt (nnnnn
Nadere informatieKey2Parkeren. Koppeling Module vergunningen - Extern financieel pakket
Key2Parkeren Koppeling Module vergunningen - Extern financieel pakket Product: Koppeling: Key2Parkeren Bestandskoppeling Module Vergunningen - Extern Financieel pakket Versie: 1.0 Datum: 05-01-2015 Status:
Nadere informatieMRI IN CSV FORMAAT. Beschrijving bestandsindeling. Definitieve versie. Equens SE 25 juli 2014. Versie 1.7
MRI IN CSV FORMAAT Beschrijving bestandsindeling Definitieve versie Equens SE 25 juli 2014 Classificatie: Versie 1.7 Openbaar Versie geschiedenis Versie no. Versie datum Status Auteur Belangrijkste wijzigingen
Nadere informatieTarieven zakelijk betalingsverkeer 2017
Tarieven zakelijk betalingsverkeer 2017 Betaalproducten Betaalrekeningen Zakelijke rekening 5,50 per rekening per maand Vreemde Valuta rekening 6,00 per rekening per maand Derdengelden rekening 5,50 per
Nadere informatieDeutsche Bank www.deutschebank.nl. Tarieven Zakelijk Betalingsverkeer
Deutsche Bank www.deutschebank.nl Tarieven Zakelijk Betalingsverkeer Tarieven SEPA Girale bijschrijving Overboeking 0,15 Finbox 0,15 Acceptgiro 0,30 R-transactie overboeking (rekening gecrediteerd) 4 0,35
Nadere informatieNO1 N11 Namen en Adressen 7-cijferige Rekeningnummers
NO N Namen en Adressen 7-cijferige s Definitief Author: equensworldline Document date: Augustus 207 Classification: Open Version: 4.0 Versie historie Version no. Version date Status Edited by Most important
Nadere informatieSEPA-incasso. Inleiding 1. Richtlijnen SEPA-incasso 2. Bepalingen SEPA-incasso
SEPA-incasso Inleiding 1. Richtlijnen SEPA-incasso 2. Bepalingen SEPA-incasso Van Lanschot Bankiers s-hertogenbosch, mei 2015 SEPA-incasso 2 Inleiding Wilt u uw debiteuren incasseren? Dan moet u een Overeenkomst
Nadere informatieTransactiesoortcodes. Rabo Direct Connect SWIFT FileAct Rabo Cash Management Rabo Internetbankieren (Professional)
Transactiesoortcodes Rabo Direct Connect SWIFT FileAct Rabo Cash Management Rabo Internetbankieren (Professional) Inhoud 1. ALGEMENE INFORMATIE 3 1.1 SWIFT MT940/MT942 Unstructured 3 1.2 SWIFT MT940 Extended,
Nadere informatieAssurantiekantoor G. van Witsen Rozenlaan 104, 4336 XG Aalsmeer. Totaal 67,00. Automatische
November 2009 Rozenlaan 104, 4336 XG Aalsmeer Nota Betreft Bankrekening 761145427 Kenmerk 5000056789012345 Factuurnr. 2876766-2009 Datum 04-01-2009 Jaarpremie 2009 62,33 Assurantiebelasting 7,5% 4,67 Totaal
Nadere informatieDe bankenkoppeling met de ING
U kunt de mutaties van uw bankrekening in Mijn ING Zakelijk automatisch laten inlezen in uw CASH administratie. Nadat u de koppeling tussen Mijn ING Zakelijk en CASHWin heeft gelegd, worden voortaan dagelijks
Nadere informatieVeranderingen voor directe aanlevering door SEPA
Veranderingen voor directe aanlevering door SEPA Voor bedrijven die betaalopdrachten direct naar Equens sturen in plaats van naar hun eigen bank Februari 2013 Versie 1.0 Eén Europese betaalmarkt Europa
Nadere informatieABN AMRO Voorschriften SEPA Incasso
ABN AMRO Voorschriften SEPA Incasso December 2013 Inhoudsopgave Voorschriften SEPA Incasso In deze Voorschriften leest u meer regels en instructies over onderwerpen uit de Voorwaarden SEPA Incasso. 1.
Nadere informatieKostenoverzicht ING betaalproducten particulieren. Omdat u wilt weten waar u aan toe bent
Kostenoverzicht ING betaalproducten particulieren Omdat u wilt weten waar u aan toe bent Alle kosten op een rij Kiest u voor voordelig bankieren? Dan zit u goed bij ING. Met dit kostenoverzicht weet u
Nadere informatieFormaatbeschrijving MT940. Rabo Cash Management
Formaatbeschrijving MT940 Rabo Cash Management COLOFON Titel Formaatbeschrijving MT940 Versie, datum 2.4, 1 januari 2013 Namens Contact adres Rabobank FL-Services Rabobank Nederland, Croeselaan 18, Postbus
Nadere informatieDeutsche Bank Global Transaction Banking. Internet Bankieren. Betalingen en incasso s invoeren. www.deutschebank.nl
Deutsche Bank Global Transaction Banking Internet Bankieren Betalingen en incasso s invoeren www.deutschebank.nl Internet Bankieren Betalingen en incasso s invoeren 2 Betalingen en incasso s invoeren Betalingen
Nadere informatieDe bankenkoppeling met de ING
U kunt de mutaties van uw bankrekening in Mijn ING Zakelijk automatisch laten inlezen in uw CASH administratie. Nadat u de koppeling tussen Mijn ING Zakelijk en CASHWin heeft gelegd, worden voortaan dagelijks
Nadere informatieFormaatbeschrijving SWIFT MT942 Structured Versie Rabo Internetbankieren (Professional)
Formaatbeschrijving SWIFT MT942 Structured Versie 1.1.1 Rabo Internetbankieren (Professional) Inhoudsopgave 1 Algemeen 3 2 Technische formaatbeschrijving 4 3 Veld 86: Omschrijving 9 Bijlage 1: SEPA Returncodes
Nadere informatievoorschriften Juni 2014 Informatie Beleggen SEPA Incasso november 2011 ABN AMRO
Informatie Beleggen SEPA Incasso november 2011 ABN AMRO voorschriften Juni 2014 Voorschriften SEPA Incasso In deze Voorschriften leest u meer regels en instructies over onderwerpen uit de Voorwaarden SEPA
Nadere informatieDe bankenkoppeling met de ING
U kunt de mutaties van uw bankrekening in Mijn ING Zakelijk automatisch laten inlezen in uw CASH administratie. Nadat u de koppeling tussen Mijn ING Zakelijk en CASHWeb heeft gelegd, worden voortaan dagelijks
Nadere informatieOverstap service. Overstap service. Overstap service. Overstap service. Deze kaart versturen in een gesloten en gefrankeerde envelop
Ik heb een nieuw betaalrekeningnummer per / / (datum invullen). Wilt u s.v.p. mijn rekeningnummer per omgaande aanpassen in uw administratie. Dank voor uw medewerking. Naam: Adres: Postcode: Woonplaats:
Nadere informatieSpecificaties (non-bancair) De Overheidsvordering in SEPA. 3 april 2014 Versie 1.2
De Overheidsvordering in SEPA 3 april 2014 Versie 1.2 Inhoudsopgave 1. Inleiding 4 2. Functionele eisen 5 3. Herkenbaarheid Overheidsvordering door banken 7 Pagina 2 van 7 Non-bancaire specificaties Overheidsvordering
Nadere informatie