Indexus. Gespecialiseerd in Vermogensbeheer en Beleggingsadvies

Transcriptie

1 Indexus Gespecialiseerd in Vermogensbeheer en Beleggingsadvies

2 Inhoud: - Voorwoord - Indexus, onze dienstverleningen o Vermogensbeheer o Beleggingsadvies o Dexxi - Visie Indexus - Het team van Indexus - Depotbank - De communicatie en verslaglegging - Research - Resultaten - Opstarten dienstverlening - Overboeken liquiditeiten en/of bestaande effecten - Tarieven - Over Indexus o Wie zit er achter Indexus o Welke zekerheden biedt Indexus o Contactgegevens

3 Voorwoord Beste belegger, Indexus heeft een uitgebreide beleggingsdienstverlening die volledig is afgestemd op de particuliere en zakelijke (DGA) belegger. Uw vermogen is bij ons in goede handen en krijgt de aandacht die het verdient. Indexus staat voor heldere communicatie, transparantie en persoonlijke aandacht. De transparantie en heldere communicatie komen onder andere tot uiting in de opbouw van de beleggingsportefeuilles; geen ingewikkeld uitlegbare producten en geen verstrengelde belangen. Zowel de actieve als passieve belegger vindt bij Indexus de dienstverlening die aansluit op zijn of haar wensen en doelstellingen. Wij beheren en begeleiden vermogens voor zeer defensieve tot zeer offensieve beleggers, gericht op inkomen en op groei. Dit gebeurt in strak afgebakende kaders; kaders die samen met u, de belegger, bepaald worden. Daarbij vormen uw wensen in combinatie met uw reële vermogensdoel ons uitgangspunt. Om uw doelstellingen te realiseren kunnen we gebruikmaken van alle beursgenoteerde beleggingsinstrumenten met een speciale aandacht voor ETF s (indextrackers). Graag praten we met u verder over de mogelijkheden die wij u kunnen bieden. Neem geheel vrijblijvend contact op met een van onze adviseurs. U bent meer dan welkom! Directie Indexus Indexus Groep BV is geregistreerd bij de Autoriteit Financiële Markten (AFM), Dutch Securities Institute (DSI) en Het Klachteninstituut Financiële Dienstverlening (KiFiD).

4 Kom naar onze presentaties Met grote regelmaat organiseert Indexus presentaties op de verschillende kantoren en in het land. Beleggers en toekomstige beleggers zijn welkom om op vrijblijvende wijze kennis te maken met Indexus, onze medewerkers en onze beleggingsfilosofie. Na afloop wordt u een hapje en drankje aangeboden en kunt u persoonlijk van gedachten wisselen met de adviseurs van Indexus. Graag nodigen wij u uit om onze gast te zijn op één van de presentaties. Kijk op onze website voor de presentatieagenda en om u aan te melden: Voor meer informatie kunt u ook contact opnemen: contact@indexus.nl of bel

5 Dienstverlening Indexus Indexus is gespecialiseerd in vermogensbeheer en beleggingsadvies en is volledig onafhankelijk. Bij het beleggen voor of samen met onze cliënten maken wij gebruik van beursgenoteerde beleggingsinstrumenten. Wij hebben geen eigen producten of afspraken met aanbieders. Onze verschillende dienstverleningen: - Vermogensbeheer (maatwerk), alle beleggingsinstrumenten mogelijk om uw doelstellingen te realiseren, met de nadruk op indexbeleggingen, vanaf ,-; - Beleggingsadvies, u neemt zelf de eindbeslissing, actief ondersteund door de experts van Indexus, vanaf ,-; - Dexxi, online vermogensbeheer, portefeuilles opgebouwd uit 100% indexbeleggingen, met maandelijkse herbalancering, vanaf 1.000,-. Waarom Indexus: Sinds 1997 specialist in Vermogensbeheer & Beleggingsadvies; Wereldwijd beleggingsbeleid; Volledig onafhankelijk, geen eigen producten; Persoonlijk aanspreekpunt op kantoor Amsterdam, Arnhem, Eindhoven of Heerenveen.

6 Indexus Vermogensbeheer Wat houdt de Vermogensbeheerdienstverlening bij Indexus in? Bij de vermogensbeheerdienstverlening van Indexus dragen wij zorg voor de opbouw en continuïteit van uw beleggingsportefeuille. Op basis van uw beleggingsprofiel wordt de portefeuille ingericht en onderhouden, waarbij alle beursgenoteerde beleggingsinstrumenten gebruikt kunnen worden, al naar gelang uw wensen en vermogen. ETF s vormen een belangrijke rol in ons beleggingsbeleid. Vanzelfsprekend kunnen we uw portefeuille ook helemaal samenstellen uit ETF s. Onze specialisten houden de markt en uw portefeuille nauwlettend in de gaten, en daar waar nodig wordt actie ondernomen om uw beleggingsportefeuille aan te passen aan de omstandigheden. Voor wie is de Vermogensbeheerdienstverlening van Indexus bestemd? Vermogensbeheer is bestemd voor de belegger die zelf niet de tijd of de wil heeft om continu betrokken te zijn bij beleggingsbeslissingen. Vermogensbeheer bij Indexus is bedoeld voor de belegger die bovendien een specialist wenst, die proactief de beurs en uw beleggingsportefeuille in de gaten houdt en anticipeert. Vermogensbeheer bij Indexus wordt aangeboden vanaf ,-.

7 Indexus Advies Wat houdt Beleggingsadvies bij Indexus in? Bij Beleggingsadvies bij Indexus dragen we samen de verantwoordelijkheid over uw beleggingsportefeuille. In overleg met de beleggingsadviseur wordt de portefeuille ingericht en onderhouden, waarbij alle beursgenoteerde beleggingsinstrumenten gebruikt kunnen worden, al naar gelang uw wensen. Onze specialisten zijn uw klankbord en houden uw portefeuille nauwlettend in de gaten, maar u neemt uiteindelijk zelf de beslissingen. De beleggingsvoorstellen beslaan een breed terrein van ETF s (indextrackers), beleggingsfondsen, aandelen, obligaties tot professionele optiecombinaties. Voor wie is Beleggingsadvies bij Indexus bestemd? Beleggingsadvies is bestemd voor de belegger die graag zelf betrokken blijft bij beleggingsbeslissingen en daar wel een specialist bij kan gebruiken. Een specialist die proactief de beurs en uw posities in de gaten houdt en u wijst op kansen en bedreigingen. De opzet van Adviesportefeuilles bij Indexus verschilt van belegger tot belegger. Indexus begeleidt u bij al uw wensen op het gebied van beursgenoteerde effecten. Beleggingsadvies is zowel geschikt voor de aandelenbelegger (individuele, fondsen en/of ETF s), de obligatiebelegger als voor een belegger in afgeleide instrumenten zoals opties, futures en turbo's. Beleggingsadvies bij Indexus wordt aangeboden vanaf ,-.

8 Dexxi Wat houdt Dexxi in? Dexxi is de online beleggingsoplossing voor alle soorten beleggers, ongeacht ervaring, kennis en vermogen. Dexxi is geschikt voor beleggers van jong tot oud, van klein tot groot en van zeer defensief tot zeer offensief. Dexxi is opgebouwd rondom een aantal vooraf bepaalde doelportefeuilles die volledig belegd worden in ETF s. De portefeuilles krijgen maandelijks een herweging volgens duidelijk afgekaderde rendementseisen en risicobeperkingen. De resultaten van elke doelportefeuille worden dagelijks geactualiseerd en getoond. In uw eigen afgeschermde omgeving ziet u de waardeontwikkeling van uw vermogen. U kunt elke maand overstappen van de ene naar de andere doelportefeuille. Voor wie is Dexxi bedoeld? Dexxi is geschikt voor alle soorten beleggers. U kunt een beleggingsrekening openen voor privé of zakelijk, maar ook bent u welkom met uw stichting, vereniging of kerkelijke instantie. Uw (nieuwe of lopende) lijfrente kan ook belegd worden in Dexxi; dat geldt zowel voor oude- als nieuwe regime polissen en voor zowel de opbouw- als de uitkeringsfase. Dexxi kunt u al opstarten vanaf 1.000,-. Kijk voor meer informatie op Dexxi Beleggingslijfrente is mogelijk vanaf ,-; Waarom Dexxi: Eenvoud, transparantie en zeer scherp tarief; Wereldwijd beleggingsbeleid in ETF s; Beleggingsrekening op uw naam bij BinckBank; Maandelijkse herweging van de portefeuille.

9 Visie Indexus Het beleid van Indexus is niet statisch maar dynamisch. Elke tijd vraagt om een eigen aanpak. Het beleggingsbeleid van 20 jaar geleden sluit totaal niet meer aan bij de aanpak van nu. Zoals de Chinese economie 20 jaar geleden de omvang had van de Belgische economie, zo is het inmiddels de tweede economie van de wereld. En zoals de afgelopen dertig jaar de rente structureel gedaald is in de Westerse wereld en daardoor per saldo hebben gezorgd voor zeer aantrekkelijke koerswinsten op obligaties, zo matig lijken de vooruitzichten voor bijvoorbeeld beleggingen in Nederlandse staatsobligaties voor de komende jaren. Vasthouden aan strategieën uit het verleden op beleggingsgebied is dus niet erg zinvol. Het vasthouden aan de gemiddelde rendementen van de afgelopen 20 jaar is dus evenmin zinvol. De waarschuwing dat rendementen uit het verleden geen garantie bieden voor de toekomst gaat nu nog meer op, en dat kan gelukkig ook zeker in positieve zin zijn. Indexus hanteert De Brede Aanpak. Alle beleggingcategorieën kunnen een rol spelen bij de opbouw en het onderhoud van uw beleggingsportefeuille. De verschillende categorieën worden gewogen naar uw doelstellingen en de markt. Daarnaast kan een bredere inzet van beleggingcategorieën zorgdragen voor lagere onderlinge correlatie waardoor het totale portefeuillerisico verlaagd wordt. Beleggen is tegenwoordig niet meer een Nederlandse aangelegenheid, zelfs niet een Europese, maar een wereldwijde. Indexus beschikt over het gezonde verstand dat de voorspellende waarde van research, visie en adviezen relatief beperkt is. Markten zijn nou eenmaal lastig te voorspellen omdat ze vooral bewegen op nieuws wat komen gaat. De uitgangspunten van de belegger zijn primair bepalend voor het beleid dat wordt gevoerd. Strategie: Fundamentele analyse als vertrekpunt, ondersteund door technische en kwantitatieve analyse; Brede inzet van beleggingscategorieën en wereldmarkten; Dagelijks op zoek naar de beste beleggingen; Gefaseerde opbouw van uw portefeuille; Mogelijkheid om cash te gaan, immers niet beleggen is ook beleggen.

10 Het team van Indexus Amsterdam ( ): Eindhoven ( ): Arnhem ( ): Heerenveen ( ):

11 Depotbank Uw beleggingsdepot wordt aangehouden bij BinckBank. BinckBank draagt zorg voor de bewaring van de beleggingen van onze cliënten. Via deze bank hebben wij toegang tot alle belangrijke financiële markten ter wereld. De bank regelt de accurate administratieve verwerking van effecten- en geldtransacties en levert ons zeer uitgebreide marktinformatie. BinckBank is de grootste, onafhankelijke Nederlandse online broker met een beursnotering aan Euronext Amsterdam. De onderneming heeft vestigingen in Nederland, België, Frankrijk en Italië. BinckBank werd opgericht in 2000 en bedient inmiddels honderdduizenden rekeninghouders. De communicatie en verslaglegging Beleggen bij Indexus is geen massaproduct. De specialisten van Indexus beschikken over jarenlange ervaring in het beleggingsvak en zijn gewend om u als een individuele cliënt te benaderen en niet als een nummer. U kunt uw vaste aanspreekpunt direct bereiken en anders is er te allen tijde een collega bereikbaar die kan zorgdragen voor continuïteit. Om kennis te maken of bij te praten bent u welkom op een van onze kantoren: Amsterdam, Arnhem, Eindhoven en Heerenveen. U krijgt via het beveiligde platform online toegang tot uw portefeuille en kunt daardoor de vorderingen van uw beleggingsportefeuille 24 uur per dag, overal ter wereld op de voet volgen. Per maand of kwartaal ontvangt u een uitgebreide digitale rapportage. Daarnaast is er natuurlijk uw persoonlijke aanspreekpunt binnen Indexus. Research Indexus volgt alle ontwikkelingen op de financiële markten en de trends van het moment. Indexus is gespecialiseerd in het omzetten van de informatiestroom in praktische en heldere adviezen voor onze cliënten. Indexus heeft de beschikking over research van veel gerenommeerde, nationale en internationale financiële partijen. Naast specialisme in de klassieke beleggingsinstrumenten zoals aandelen en obligaties heeft Indexus een specialisme op het vlak van ETF s (indextrackers). Reeds sinds de introductie van ETF s in Europa in 2000 is Indexus actief met dit unieke beleggingsinstrument en is daardoor uitgegroeid tot de Expert in Indexbeleggen. Een deel van de research op het gebied van ETF s is opengesteld voor beleggers door middel van de Trackerdatabase.

12 Resultaten Indexus beheert en begeleidt vermogens voor cliënten met een zeer defensief tot een zeer offensief profiel. Dit kan gericht zijn op inkomen, groei of een combinatie daarvan. Voorts start niet elke belegger met hetzelfde vermogen. Kortom, de wensen en doelstellingen van onze cliënten zijn leidend voor het te voeren beleid. De verscheidenheid aan cliënten en rendementen is derhalve heel breed. Om een indicatie te geven publiceert Indexus per kalenderjaar netto rendementen van beheerportefeuilles over drie profielen: Defensief, Neutraal en Offensief. U kunt de rendementen bij onze adviseurs opvragen. Graag bespreken wij met u individueel welke rendementen en prognoses voor u kunnen gelden. Voor de dienstverlening Advies zijn geen standaard resultaten te noemen. De rendementen van Dexxi worden wel maandelijks voor alle profielen op de website van Dexxi geplaatst; dit betreft immers gestandaardiseerd vermogensbeheer.

13 Opstarten dienstverlening Indexus beheert of begeleidt beleggingsportefeuilles van particuliere cliënten. Ook voor uw bedrijf, een BV, stichting of elke andere rechtsvorm, bent u welkom bij Indexus. Van zeer defensief tot zeer offensief, gericht op inkomen of op groei. Bij de samenstelling van uw portefeuille is uw individuele situatie van groot belang. Ook de periode waarin u wilt beleggen en het doel dat u voor ogen heeft spelen hierbij een grote rol. Wij leggen voor iedere belegger een beleggersprofiel en een bijpassend portefeuillemodel vast. Door het invullen van onze digitale intake kunt u gemakkelijk bepalen wat voor soort belegger u bent. Overboeken liquiditeiten en/of bestaande effecten In veel gevallen kunnen wij met uw bestaande beleggingen verder gaan. Indexus begeleidt samen met Binck het proces om uw posities over te boeken naar uw nieuwe beleggingsdepot bij BinckBank via Indexus. Wij inventariseren samen met u wat verstandig is; posities overboeken, laten staan of liquideren. Tarieven Indexus heeft een transparante tariefstructuur. Dit verschilt per dienstverlening, wij informeren u daar graag nader over. Op onze website kunt u per dienstverlening (Beheer of Advies) een indicatie krijgen in de vorm van een TCO (Total Cost of Ownership) op basis van uw te beleggen vermogen. Het begrip Total Cost of Ownership (TCO) betekent dat er een maatstaf wordt gehanteerd waarbij de hoogte van alle kosten van de dienstverlening aan beleggers inzichtelijk staat weergegeven.

14 Over Indexus Indexus is gespecialiseerd in vermogensbeheer en beleggingsadvies. Indexus is in 1997 opgericht en is sindsdien uitgegroeid tot een team van 13 experts verdeeld over onze kantoren in Amsterdam, Arnhem, Eindhoven en Heerenveen. Onze cliënten zijn met name particuliere beleggers, DGA s, Stichtingen en Verenigingen. Om de doelstellingen van onze cliënten te realiseren kunnen wij gebruikmaken van alle beursgenoteerde beleggingsinstrumenten. Indexus heeft geen eigen producten of afspraken met aanbieders; zo kunnen wij onze cliënten 100% onafhankelijk en objectief adviseren. Wie zit er achter Indexus Het eigendom van Indexus zit volledig bij de verschillende medewerkers (partners) van Indexus. We zijn daarmee onafhankelijk in de keuze van de beleggingsinstrumenten voor onze cliënten, mede ook omdat we geen eigen producten (beleggingsfondsen of ETF s) hebben. Op deze wijze kan Indexus haar 100% onafhankelijkheid waarborgen en haar toegevoegde waarde waarmaken. Welke zekerheden biedt Indexus Indexus beheert of begeleidt uw beleggingsportefeuille binnen het kader van afspraken, binnen uw profiel. Indexus heeft alle benodigde vergunningen van de AFM (Autoriteit Financiële Markten) en De Nederlandsche Bank. Daarnaast is Indexus deelnemer aan DSI (Dutch Securities Institute) en lid van KiFiD (Klachteninstituut Financiële Dienstverlening). De bancaire zekerheden worden geleverd door onze depotbank, BinckBank. Binck is gespecialiseerd in de dienstverlening aan zelfstandige vermogensbeheerders zoals Indexus en is op dat gebied een toonaangevende partij. Binck draagt zorg voor het effecten gerelateerde proces, van orderexecutie tot administratieve afhandeling. BinckBank heeft een bankstatus en staat onder toezicht van De Nederlandsche Bank en Autoriteit Financiële Markten. Bij een eventueel faillissement van BinckBank vallen uw effecten buiten de boedel van de bank. Daarnaast kent BinckBank conform alle vergunninghoudende banken in Nederland het depositogarantiestelsel en de beleggerscompensatieregeling.

15 Neem vrijblijvend contact met ons op, wij praten graag met u verder.