Time Period: 1/09/2012 to 31/08/

Transcriptie

1 Objec ef owered by Rainbow (*) Het rofiel is voornamelijk samengesteld uit een selec e van de beste beheerders in diverse dynamische asset alloca on strategiëen. De beheerders hanteren meestal een flexibel beheersmandaat met als doel een dynamische alloca e te bekomen tussen verschillende ac vaklassen (onder andere: cash, obliga es, aandelen, grondstoffen) op basis van diverse strategiëen (onder andere: long only, absolute return, total return). Een minimum alloca e van 50 procent naar dynamische fondsen (lees: aandelenfondsen, agressieve gemengde fondsen, flexibele gemengde fondsen) is vastgelegd voor dit profiel. De aanbevolen beleggingshorizon is minstens 8 jaar. Het profiel biedt geen expliciete kapitaalgaran e. Evolu e versus categorie Time eriod: 1/09/2012 to 31/08/ Ac va verdeling or olio Date: 31/08/2017 Cash (Net) 7.8 ond (Net) 14.6 Equity (Net) 63.2 Other (Net) 14.3 Rendement Vola liteit Sta s eken Time eriod: 1/09/2012 to 31/08/2017 Calcula on enchmark: Inv mk1 Return Std Dev Excess Return Informa on Ra o (arith) R Tracking Error Evolu e en jdelijke verliezen (drawdown) Time eriod: 1/09/2012 to 31/08/2017 eer Group (5 95): Funds Europe/Africa/Asia Aggressive Currency: Euro Source Data: Total, Monthly Return Rendement Time eriod: 1/09/2012 to 31/08/2017 Define drawdown as decline by 5 or more Vola liteit Contrac on Expansion belangrijk dat uw belegging wordt getoetst aan uw beleggersprofiel. De vermelde presta es vormen geen garan e voor toekoms ge presta es. ovenvermelde verstrekte gegevens zijn onder voorbehoud van materiële age 1

2 owered by Rainbow (*) Onderliggende fondsen 10.0 L Emerging Markets 10.0 L Global Flexible 10.0 Carmignac Inves DNCA Invest Evolu f Oddo roac f Europe 10.0 Fondsenbeheerders anque de Luxembourg 20.0 Allianz Global Investors 10.0 Carmignac 10.0 CR Management 10.0 Deutsche & Wealth Management 10.0 DNCA 10.0 Flossbach von Storch 10.0 MDO Management 10.0 Oddo Management 10.0 Overall Ra ng ÙÙÙÙÙ 10.0 ÙÙÙÙ 70.0 Unclassified 10.0 ÙÙÙ 10.0 Strategieën Flexible 30.0 Aggressive 20.0 Flexible a on 20.0 Global Emerging Markets a on 10.0 Global Large Cap Growth Equity 10.0 Alt Systema c Futures 10.0 is een onafhankelijke leverancier van beleggingsanalyses. De -rating is een kwantitatieve evaluatie van de prestaties van een fonds in het verleden en wordt maandelijks bijgewerkt. Het criterium voor de toekenning van de rating berust op de voor het risico aangepaste prestatie. De geanalyseerde fondsen krijgen 1 tot 5 sterren, waarbij 5 sterren de hoogste rating is. Meer info op belangrijk dat uw belegging wordt getoetst aan uw beleggersprofiel. De vermelde presta es vormen geen garan e voor toekoms ge presta es. ovenvermelde verstrekte gegevens zijn onder voorbehoud van materiële age 2

3 Overzicht winnaars/verliezers fondsen per kalenderjaar in euro owered by Rainbow (*) L Emerging Markets 50.7 L Emerging Markets L Emerging Markets Oddo roac f Europe Oddo roac f Europe DNCA Invest Evolu f L Global Flexible 1.2 Oddo roac f Europe L Global Flexible 16.7 DNCA Invest Evolu f 5.4 L Emerging Markets 6.3 L Global Flexible L Global Flexible Oddo roac f Europe 3.3 DNCA Invest Evolu f DNCA Invest Evolu f 22.0 L Global Flexible Oddo roac f Europe L Global Flexible Oddo roac f Europe 23.6 Oddo roac f Europe DNCA Invest Evolu f Oddo roac f Europe 2.3 L Global Flexible L Emerging Markets L Global Flexible L Emerging Markets DNCA Invest Evolu f DNCA Invest Evolu f 2.6 DNCA Invest Evolu f Oddo roac f Europe L Emerging Markets 0.5 L Emerging Markets 7.4 L Emerging Markets L Global Flexible L Global Flexible 2.9 L Global Flexible 3.1 DNCA Invest Evolu f Oddo roac f Europe L Emerging Markets DNCA Invest Evolu f Oddo roac f Europe YTD belangrijk dat uw belegging wordt getoetst aan uw beleggersprofiel. De vermelde presta es vormen geen garan e voor toekoms ge presta es. ovenvermelde verstrekte gegevens zijn onder voorbehoud van materiële age 3

4 owered by Rainbow (*) erformance Repor ng ISIN Groo e Aantal fonds Fondsen 5 (miljoen Yr euro) Ra ng Overall Analyst Ra ng Return Ra ng 5 Yr Return YTD 1 Year 3 Years 5 Years Risico Ra ng 5 Yr Surveyed KIID SRRI Std Dev 5 Years Cash Equity ond Other Alt Systema c Futures Aggressive Flexible a on Oddo roac f Europe DNCA Invest Evolu f Flexible LU FR ÙÙÙÙ Above Avg Average LU ÙÙÙÙÙ High Average FR ÙÙÙÙ Average Average LU ÙÙÙÙ Above Avg Average L Global Flexible Global Emerging Markets a on LU LU LU ÙÙÙÙ ÙÙÙÙ ÙÙÙÙ Average Above Avg Above Avg Average Above Avg Average L Emerging Markets Global Large Cap Growth Equity Carmignac Inves Not Classified LU ÙÙÙÙ Above Avg elow Avg FR ÙÙÙ elow Avg Average belangrijk dat uw belegging wordt getoetst aan uw beleggersprofiel. De vermelde presta es vormen geen garan e voor toekoms ge presta es. ovenvermelde verstrekte gegevens zijn onder voorbehoud van materiële age 4

5 owered by Rainbow (*) Correla e Matrix 1 YR Time eriod: 1/09/2016 to 31/08/2017 Currency: Euro Source Data: Total, Monthly Return 1 2 L Global Flexible 3 4 Oddo roac f Europe 5 DNCA Invest Evolu f 6 L Emerging Markets Carmignac Inves osi vely Correlated Nega vely Correlated Correla e Matrix 5 YR Time eriod: 1/09/2012 to 31/08/2017 Currency: Euro Source Data: Total, Monthly Return 1 2 L Global Flexible 3 4 Oddo roac f Europe 5 DNCA Invest Evolu f 6 L Emerging Markets Carmignac Inves osi vely Correlated Nega vely Correlated belangrijk dat uw belegging wordt getoetst aan uw beleggersprofiel. De vermelde presta es vormen geen garan e voor toekoms ge presta es. ovenvermelde verstrekte gegevens zijn onder voorbehoud van materiële age 5

6 ALGEMENE DISCLAIMERS Gesimuleerde modelportefeuilles aloise AAA: Al de getoonde data in dit document zijn gebaseerd op historische data a oms g van waarmee een backtes ng werd uitgevoerd volgens de methodologie van "Extended erformance" en "Rescale weight for missing returns". De data wordt berekend op basis van het gewogen gemiddelde van de onderliggende fondsen die historisch bestonden per referen eperiode. Indien voor een bepaalde referen eperiode voor sommige onderliggende fondsen geen data beschikbaar is, wordt deze referen eperiode opgevuld met de wel beschikbare fondsen volgens hun eigen gewogen gemiddelde. De onderliggende fondsenwegingen worden jaarlijks op 31/12 geherbalanceerd om in lijn te blijven met hun doelstellingen. De rendementen zijn exclusief beheerkosten van het levensverzekeringscontract (maximaal 1,2 per jaar), maar nemen wel de onderliggende beheerskosten van de fondsen in rekening. De presta es worden uitsluitend voor illustra eve doeleinden gebruikt en moeten niet gezien worden als feitelijke portefeuilleresultaten. In het verleden behaalde resultaten zijn geen indica e voor toekoms ge presta es. Vola liteit: De vola liteit verwijst naar de onzekerheids of risicograad verbonden aan de omvang van de koersschommelingen van financiële ac va. Algemeen geldt: hoe hoger de vola liteit van de ac va, hoe meer risico ze inhouden. SRRI klasse: De synthe sche risico en opbrengs ndicator gee een aanwijzing van het risico dat aan de belegging in een instelling voor collec eve beleggingen is verbonden. De indicator waardeert het risico op een schaal van 1 (kleinste risico, laagste poten eel rendement) tot 7 (hoogste risico, hoogste poten eel rendement). De laagste risicocategorie wil niet zeggen dat de belegging zonder risico is. De indicator maakt gebruik van gegevens uit het verleden en kan geen betrouwbare aanwijzing voor het toekoms ge risicoprofiel van het fonds vormen. De aangeduide risicocategorie is niet gewaarborgd en kan owered by Rainbow (*) me er jd veranderen. Risico's van onderliggende fonden De onderliggende fondsen zijn aan verschillende risico s blootgesteld: Marktrisico Dat is het risico verbonden aan de beleggingen van het fonds overeenkoms g zijn beleggingsbeleid. De in de portefeuille aangehouden posi es zijn onderhevig aan een risico op verlies of waardevermindering. Die verliezen of waardeverminderingen zijn het gevolg van prijsschommelingen (koers, rente) van die beleggingen. Risico van de afgeleide producten Het risico op verlies dat aan een instrument is gekoppeld wanneer een geringe waardeschommeling van de onderliggende belegging een grotere impact op de waarde van dat instrument kan hebben. Aan afgeleide producten kan daarnaast ook een liquiditeits, krediet en tegenpar jrisico verbonden zijn. Wisselkoersrisico Het risico op verlies dat voortvloeit uit schommelingen in de wisselkoers of de regelgeving op de wisselkoerscontrole. Infla erisico Schommelingen in de infla e hebben een invloed op de waarde van uw belegging. Kredietrisico Het fonds kan een deel van zijn ac va in obliga es beleggen. De uitgevers van die obliga es kunnen bijvoorbeeld insolvent worden, waardoor de waarde van de obliga es volledig of gedeeltelijk verloren gaat. Tegenpar jrisico Het fonds kan verschillende verrich ngen afsluiten met contractuele partners. Als een tegenpar j insolvent wordt, kan ze misschien haar schuldvorderingen tegenover het fonds niet meer nakomen of slechts een deel ervan vereffenen. Liquiditeitsrisico Er is een liquiditeitsrisico wanneer het moeilijk is om specifieke beleggingen te verkopen of te kopen. Dat kan het rendement van het fonds verlagen als het niet mogelijk is om transac es te sluiten tegen guns ge voorwaarden. Concentra erisico In de mate dat het fonds zijn investeringen concentreert in een land, markt, sector of een aandelenklasse, kan dit leiden tot een verlies in kapitaal ten gevolge van bepaalde nega eve evenementen die een impact hebben op dit specifieke land, markt, sector of aandelenklasse. Risico van de groeilanden Het is mogelijk dat de opkomende of minder ontwikkelde markten meer structurele, economische of poli eke uitdagingen moeten aangaan dan de ontwikkelde landen. Daardoor kunnen uw kapitalen aan grote risico s blootgesteld zijn. Hoe worden wij vergoed op onderliggende fonden Groep Hendrickx VA ontvangt van de beheerder van de IC een percentage van zijn beheersvergoeding in de vorm van retrocessies. Over het algemeen schommelt dat percentage tussen 0 en 60. Meer informa e is op eenvoudig verzoek verkrijgbaar bij Groep Hendrickx VA, Vlassen 45, 3980 Tessenderlo, Tel.: ; e mail: constant@groephendrickx.be. Fiscaliteit levensverzekeringscontract Tak 23 De fiscale behandeling volgt de geldende wetgeving op de publica edatum van de brochure en hangt af van de persoonlijke fiscale situa e van de belegger. ij instap in het levensverzekeringscontract betaalt de individuele elgische belegger 2 procent instaptaks ten voordele van de elgische overheid. ij de a oop van het levensverzekeringscontract betaalt de individuele elgische belegger geen meerwaardetaks. Dit document bevat geen fiscaal of juridisch advies. belangrijk dat uw belegging wordt getoetst aan uw beleggersprofiel. De vermelde presta es vormen geen garan e voor toekoms ge presta es. ovenvermelde verstrekte gegevens zijn onder voorbehoud van materiële age 6

7 owered by Rainbow (*) Top Holdings ISIN Category Ra ng Overall or olio Weigh ng L Emerging Markets L Global Flexible Carmignac Inves DNCA Invest Evolu f Oddo roac f Europe LU ÙÙÙÙÙ LU EAA Fund Global Emerging Markets a on ÙÙÙÙ LU EAA Fund Flexible ÙÙÙÙ FR EAA Fund Global Large Cap Growth Equity ÙÙÙ FR ÙÙÙÙ LU EAA Fund Flexible ÙÙÙÙ LU EAA Fund Flexible a on ÙÙÙÙ LU EAA Fund Flexible ÙÙÙÙ LU EAA Fund Alt Systema c Futures FR EAA Fund Flexible a on ÙÙÙÙ Verzekeringsmaatschappij: aloise Assurances Luxembourg Contractnummer: Datum ondertekening: Klant gaat akkoord met bovenstaande samenstelling voor zijn beleggingsportefeuille. Handtekening Klant belangrijk dat uw belegging wordt getoetst aan uw beleggersprofiel. De vermelde presta es vormen geen garan e voor toekoms ge presta es. ovenvermelde verstrekte gegevens zijn onder voorbehoud van materiële age 7