BEHOUDSGEZINDE belegger Strategie OBLIGATIES

Transcriptie

1 BEHOUDSGEZINDE belegger Strategie OBLIGATIES Strategie die de bescherming van het kapitaal vooropstelt en de investeringsrisico s beperkt. Het profiel dat aan deze portefeuille gelinkt is, kent een lage volatiliteit. Dankzij de veiligheid gelinkt aan (60% van uw belegging) en Covéa Obligations C (30% van uw belegging), opteert u voor de bescherming van uw kapitaal, stabiele rendementen en een minieme blootstelling aan aandelen. Gewogen risicocoëfficiënt** : 1,7 Trusteam Optimum A Risicoklasse 2 Covéa Obligations C 5,14% 2,63% 5,13% 1,98% 2,78% ,82% * De rendementen uit het verleden bieden geen garantie voor de toekomst. Historische rendementen voor een verdeling : 60%, 30% Covéa Obligations C, 10% Trusteam Optimum A. Bruto rendementen van de externe onderliggende activa. Alle informatie wordt gegeven onder voorbehoud van wijziging, fout of verzuim. Raadpleeg de Financiële infofiche, het Essentiële-informatiedocument voor Beleggers en de Gids van de beleggingsactiva op

2 BEHOUDSGEZINDE belegger Strategie SPREIDING Strategie die de bescherming van het kapitaal vooropstelt en de investeringsrisico s beperkt. Het profiel dat aan deze portefeuille gelinkt is, kent een lage volatiliteit. De combinatie van (60% van uw belegging), een minieme blootstelling aan aandelen en een optimale spreiding via gerenommeerde financiële beheerders moeten uw portefeuille toelaten om het rendement van garantieproducten te verslaan, met inachtname van de bescherming van uw kapitaal. Gewogen risicocoëfficiënt** : 1,8 Conservative Allocation Trusteam Optimum A Risicoklasse 2 Arty Carmignac Patrimoine A 4,48% ,19% * De rendementen uit het verleden bieden geen garantie voor de toekomst. Historische rendementen voor een verdeling : 60%, 20% M&G Conservative Allocation, 10% Trusteam Optimum A, 5% Carmignac Patrimoine A, 5% Echiquier Arty. Bruto rendementen van de externe onderliggende activa. Alle informatie wordt gegeven onder voorbehoud van wijziging, fout of verzuim. Raadpleeg de Financiële infofiche, het Essentiële-informatiedocument voor Beleggers en de Gids van de beleggingsactiva op

3 VOORZICHTIGE belegger Strategie BESCHERMING Lange termijn strategie, dewelke een voorzichtig risicobeheer biedt en de bescherming van het kapitaal vooropstelt, wetende dat tussentijdse schommelingen mogelijk zijn gedurende de looptijd van de belegging. Door te kiezen voor de strategie VOORZICHTIG BESCHERMING, wordt er toegetreden in fondsen waarvan de risicoklasse niet hoger ligt dan 3 (graadmeter van 1 tot 7) in combinatie met de bescherming van 40% van het kapitaal door te investeren in een fonds met kapitaalsbescherming. Het doel van dit beheer bestaat erin om de risicocoëfficiënt te beperken en een significant rendement te behalen. Gewogen risicocoëfficiënt** : 2,2 Conservative Allocation Covéa Obligations C 4,52% ,85% * De rendementen uit het verleden bieden geen garantie voor de toekomst. Historische rendementen voor een verdeling : 40%, 30% M&G Conservative Allocation, 30% Covéa Obligations C. Bruto rendementen van de externe onderliggende activa. Alle informatie wordt gegeven onder voorbehoud van wijziging, fout of verzuim. Raadpleeg de Financiële infofiche, het Essentiële-informatiedocument voor Beleggers en de Gids van de beleggingsactiva op

4 VOORZICHTIGE belegger Strategie SPREIDING Lange termijn strategie, dewelke een voorzichtig risicobeheer biedt en de bescherming van het kapitaal vooropstelt, wetende dat tussentijdse schommelingen mogelijk zijn gedurende de looptijd van de belegging. Met de strategie VOORZICHTIG SPREIDING kiest u voor een verdeling van uw belegging over gemengde fondsen, dit staat u toe om te investeren in verschillende activaklassen (aandelen, obligaties, munten, ) alsook te genieten van een sectoriële en geografische spreiding. Het doel voor de beheerders is te zoeken naar de beste risico-rendementsverhouding met inachtname van de bescherming van het kapitaal. Door 40% van het kapitaal te beleggen in een fonds met een kapitaalsbecherming, stelt u uw belegging veilig. Gewogen risicocoëfficiënt** : 2,6 Conservative Allocation Eurose 4,57% ,80% Arty Carmignac Patrimoine A * De rendementen uit het verleden bieden geen garantie voor de toekomst. Historische rendementen voor een verdeling : 40%, 20% M&G Conservative Allocation, 20% Echiquier Arty,10% Carmignac Patrimoine A,10% DNCA Eurose. Bruto rendementen van de externe onderliggende activa. Alle informatie wordt gegeven onder voorbehoud van wijziging, fout of verzuim. Raadpleeg de Financiële infofiche, het Essentiële-informatiedocument voor Beleggers en de Gids van de beleggingsactiva op

5 EVENWICHTIGE belegger Strategie ETHISCH Een strategie waarbij de groei van het kapitaal op middellange tot lange termijn wordt vooropgesteld, wetende dat deze op korte termijn kan schommelen. Dankzij het Covéa Sélectif fonds (70% van uw belegging) opteert u voor een verantwoordelijke belegging, met criteria op basis van het milieu, het sociale aspect en het goede beheer van ondernemingen (ESG). Covéa Sélectif wordt onder de gemengde fondsen onderverdeeld (Franse en Europese aandelen) en heeft als doel de optimalisatie van de resultaten van uw belegging op de lange termijn, dit doorheen een aanwending van gemengde avtiva. Door 30% van het kapitaal te investeren in het fonds met kapitaalsbecherming wordt uw belegging veilig gesteld. Gewogen risicocoëfficiënt** : 3,8 Covéa Sélectif 11,73% 13,38% 4,27% 10,11% -1,02% ,31% * De rendementen uit het verleden bieden geen garantie voor de toekomst. Historische rendementen voor een verdeling : 70% Covéa Sélectif, 30%. Bruto rendementen van de externe onderliggende activa. Alle informatie wordt gegeven onder voorbehoud van wijziging, fout of verzuim. Raadpleeg de Financiële infofiche, het Essentiëleinformatiedocument voor Beleggers en de Gids van de beleggingsactiva op

6 EVENWICHTIGE belegger Strategie SPREIDING Een strategie waarbij de groei van het kapitaal op middellange tot lange termijn wordt vooropgesteld, wetende dat deze op korte termijn kan schommelen. De strategie EVENWICHTIG SPREIDING biedt u de mogelijkheid om te investeren in gemengde fondsen met een flexibel en dynamisch beheer uitgegeven door gerenommeerde beheerders. 30% van uw belegging biedt een kapitaalsbescherming. Doorheen deze beleggingsstrategie gaat de klant op zoek naar een perfect evenwicht tussen veiligheid en groei. Gewogen risicocoëfficiënt** : 3,25 Ethna Dynamisch T Echiquier World Equity Growth Classe de risque ,81% 10,09% 7,06% 6,32% 2,75% Multiple Opportunities Invest Evolutif Class B ,40% * De rendementen uit het verleden bieden geen garantie voor de toekomst. Historische rendementen voor een verdeling : 30%, 20% Ethna Dynamisch T, 20% DNCA Invest Evolutif Class B,15% Flossbach Von Storch Multiple Opportunities,15% Echiquier World Equity Growth. Bruto rendementen van de externe onderliggende activa. Alle informatie wordt gegeven onder voorbehoud van wijziging, fout of verzuim. Raadpleeg de Financiële infofiche, het Essentiële-informatiedocument voor Beleggers en de Gids van de beleggingsactiva op

7 DYNAMISCHE belegger Strategie AANDELEN Een actieve strategie die u toestaat om uw rendement en uw kapitaal te maximaliseren met een risico van verlies en mogelijkheid op grote winst. De strategie DYNAMISCH AANDELEN staat u toe om uw belegging zeer evenwichtig te spreiden, over 5 gespecialiseerde aandelenfondsen. Dankzij deze strategie optimaliseert u uw geografische en sectoriële spreiding. Gewogen risicocoëfficiënt** : 5 Covéa Actions France C Covéa Actions Europe C Covéa Actions Asie C 13,83% 14,61% 11,47% 12,51% 1,25% Covéa Actions Amérique C Echiquier World Equity Growth Classe de risque ,58% * De rendementen uit het verleden bieden geen garantie voor de toekomst. Historische rendementen voor een verdeling : 20% Echiquier World Equity Growth, 20% Covéa Actions France C, 20% Covéa Actions Asie C, 20% Covéa Actions Europe C, 20% Covéa Amérique C. Bruto rendementen van de externe onderliggende activa. Alle informatie wordt gegeven onder voorbehoud van wijziging, fout of verzuim. Raadpleeg de Financiële infofiche, het Essentiële-informatiedocument voor Beleggers en de Gids van de beleggingsactiva op

8 DYNAMISCHE belegger Strategie SPREIDING Een actieve strategie die u toestaat om uw rendement en uw kapitaal te maximaliseren met een risico van verlies en mogelijkheid op grote winst. De strategie DYNAMISCH SPREIDING gaat voor u op zoek naar grote meerwaarden door een investering in dynamisch beheerde fondsen, met een grote blootstelling op de aandelenmarkt, maar met de mogelijkheid om eveneens in andere activa te investeren. Dankzij een grote spreiding en een actieve selectie van activa, wordt het rendement gemaximaliseerd. Gewogen risicocoëfficiënt** : 4,7 Carmignac Emergent A Risicoklasse 6 Covéa Actions Amérique C 12,36% Echiquier World Equity Growth Classe de risque 5 Multiple Opportunities 11,83% 12,04% 11,14% 4,28% ,36% Invest Evolutif Class B * De rendementen uit het verleden bieden geen garantie voor de toekomst. Historische rendementen voor een verdeling : 30% Echiquier World Equity Growth, 20% Invest Evolutif Class B, 20% Flossbach Von Storch Multiple Opportunities, 20% Covéa Actions Amérique C, 10% Carmignac Emergent A. Bruto rendementen van de externe onderliggende activa. Alle informatie wordt gegeven onder voorbehoud van wijziging, fout of verzuim. Raadpleeg de Financiële infofiche, het Essentiële-informatiedocument voor Beleggers en de Gids van de beleggingsactiva op