170,0 160,0 150,0 140,0 130,0 120,0 110,0 100,0 90,0 80,0 29,73 175,0 150,0 125,0 100,0 75,0 200,0% 2,1% 0,0% 15,6% 200,0%

Transcriptie

1 Objec ef Het Profiel is voornamelijk samengesteld uit een selec e van de beste beheerders in diverse gebalanceerde asset alloca on strategiëen. De beheerders hanteren meestal een flexibel beheersmandaat met als doel een gebalanceerde alloca e te bekomen tussen verschillende ac vaklassen (onder andere: cash, obliga es, aandelen, grondstoffen) op basis van diverse strategiëen (onder andere: long only, absolute return, total return). Een minimum alloca e van 50 procent naar gebalanceerde fondsen (lees: gebalanceerde gemengde fondsen) is vastgelegd voor dit profiel. De aanbevolen beleggingshorizon is minstens 5 jaar. Het profiel biedt geen expliciete kapitaalgaran e. Evolu e versus categorie Time Period: 31/03/2008 to 31/05/ ,0 160,0 150,0 140,0 130,0 Sta s eken Time Period: 1/04/2008 to 31/05/2019 Calcula on Benchmark: Return Std Dev Informa on Ra o (arith) R2 Tracking Error Up Capture Ra o Down Capture Ra o Rendement Vola liteit Time Period: 1/04/2008 to 31/05/2019 Peer Group (5 95): Open End Funds Europe/Africa/Asia EUR Moderate Currency: Euro Source Data: Total, Monthly Return 7,0 5,0 3,0 Inv Bmk1 +/ Bmk1 4,48 2,16 2,33 5,42 6,31 0,89 1,15 90,98 100,00 9,02 2,02 0,00 2,02 101,55 100,00 1,55 70,27 100,00 29,73 120,0 110,0 100,0 90,0 80, ,8 130,0 Evolu e en jdelijke verliezen (drawdown) Time Period: 31/03/2008 to 31/05/2019 Define drawdown as decline by 5 or more 175,0 150,0 125,0 100,0 Rendement 1,0 1,0 0,0 2,0 4,0 6,0 8,0 10,0 12,0 14,0 75,0 200,0 2,1 0,0 15,6 200,0 80,3 15,1 3,3 5,3 7, Vola liteit Contrac on Expansion Page 1

2 Onderliggende fondsen 10,3 DWS Invest Mul Opportuni es EUR LC 10,3 10,2 10,1 10,1 9,9 9,9 9,8 H2O Moderato EUR R C 9,8 9,7 Total 100,0 Ac va verdeling Cash (Net) 3,4 Bond (Net) 48,0 Equity (Net) 46,3 Other (Net) 9,0 Total 99,9 10,0 0,0 10,0 20,0 30,0 40,0 50,0 Overall Ra ng ÙÙÙ 50,4 ÙÙÙÙ 19,9 ÙÙÙÙÙ 10,3 Unclassified 19,4 Total 100,0 Strategieën EUR Moderate 40,3 EUR Flexible 40,2 Alt Global Macro 19,4 Total 100,0 is een onafhankelijke leverancier van beleggingsanalyses. De -rating is een kwantitatieve evaluatie van de prestaties van een fonds in het verleden en wordt maandelijks bijgewerkt. Het criterium voor de toekenning van de rating berust op de voor het risico aangepaste prestatie. De geanalyseerde fondsen krijgen 1 tot 5 sterren, waarbij 5 sterren de hoogste rating is. Meer info op Page 2

3 Overzicht winnaars/verliezers fondsen per kalenderjaar in euro 9,7 11,7 17,0 15,8 15,2 14,7 9,9 15,9 5,0 6,4 12,5 5,9 12,0 15,4 14,7 8,9 8,8 13,6 4,0 5,9 15,1 3,2 11,5 11,5 13,6 5,6 6,4 9,8 4,5 5,7 16,9 0,4 10,3 8,9 11,9 3,4 5,2 8,9 5,6 5,7 17,1 0,5 9,5 8,8 10,5 2,8 4,2 8,3 5,8 3,9 19,3 1,0 8,7 8,5 10,2 2,6 3,6 7,6 6,4 3,9 21,0 1,7 8,2 7,3 9,8 2,4 3,6 7,2 6,6 3,3 3,8 7,1 6,5 7,2 2,2 3,0 4,4 6,9 2,5 6,1 6,6 5,7 6,7 2,0 2,8 3,6 7,1 2,5 6,7 2,8 3,9 6,6 0,8 1,8 2,6 7,3 1,4 10,3 1,3 1,1 6,6 0,5 1,0 2,2 8,9 1,1 5,9 5,1 6,1 0,8 10,8 0, YTD Page 3

4 Performance Repor ng ISIN Groo e fonds (miljoen euro) Aantal Fondsen 5 Ra ng Analyst Yr Overall Ra ng Return Ra ng 5 Yr Return YTD 1 Year 3 Years 5 Years Risico Ra ng 5 Yr Surveyed KIID SRRI Std Dev 5 Years Cash Equity Bond Other Alt Global Macro H2O Moderato EUR R C EUR Flexible FR ,08 8,00 6,83 6, ,77 32,91 5,80 63,30 2,01 LU ,24 4,72 0,84 4,83 5 7,64 65,61 32,92 1,48 0,01 DWS Invest Mul Opportuni es EUR LC LU LU ÙÙÙ ÙÙÙ Average Average 5,91 5,70 2,07 4,23 0,60 2,44 2,25 1,73 Average Below Avg 4 4 6,49 5,65 25,83 79,95 72,87 46,06 49,53 122,16 3,44 11,73 LU ÙÙÙ Average 2,50 7,24 1,86 2,79 Average 4 8,05 17,40 46,44 33,98 2,18 EUR Moderate LU ÙÙÙÙ Above Avg 1,41 6,02 3,41 3,47 Below Avg 4 6,01 2,58 46,62 50,35 0,45 Not Classified LU ÙÙÙÙÙ High 6,35 1,03 4,32 5,23 Average 4 6,96 66,12 67,95 87,61 10,56 FR ÙÙÙÙ Average 3,94 3,00 1,78 3,04 Above Avg 5 7,22 19,14 41,20 29,14 10,52 LU ÙÙÙ Average 3,86 1,23 0,34 2,41 Low 3 4,46 1,38 72,64 28,74 0,00 LU ÙÙÙ Average 2,49 2,25 0,28 1,90 Low 3 3,84 8,77 29,42 9,20 52,62 3,30 1,92 2,28 3,55 4,65 3,44 46,48 47,98 8,98 Page 4

5 Correla e Matrix 1 YR Time Period: 1/06/2018 to 31/05/ DWS Invest Mul Opportuni es EUR LC 5 H2O Moderato EUR R C ,00 0,92 1,00 0,81 0,90 1,00 0,95 0,88 0,85 1,00 0,41 0,18 0,11 0,29 1,00 0,86 0,85 0,79 0,85 0,02 1,00 0,11 0,25 0,16 0,13 0,16 0,05 1,00 0,96 0,86 0,73 0,92 0,48 0,78 0,30 1,00 0,83 0,90 0,92 0,86 0,07 0,86 0,27 0,79 1,00 0,77 0,74 0,83 0,80 0,03 0,82 0,20 0,76 0,83 1,00 0,75 0,79 0,69 0,62 0,02 0,77 0,17 0,61 0,68 0,54 1,00 0,95 0,95 0,93 0,95 0,12 0,91 0,11 0,89 0,93 0,85 0,78 1,00 1,00 to 0,80 0,80 to 0,60 0,60 to 0,40 0,40 to 0,20 0,20 to 0,00 0,00 to 0,20 0,20 to 0,40 0,40 to 0,60 0,60 to 0,80 0,80 to 1,00 Correla e Matrix 5 YR Time Period: 1/06/2014 to 31/05/ DWS Invest Mul Opportuni es EUR LC 5 H2O Moderato EUR R C ,00 0,92 1,00 0,86 0,89 1,00 0,81 0,75 0,73 1,00 0,50 0,32 0,19 0,30 1,00 0,65 0,70 0,62 0,64 0,08 1,00 0,21 0,11 0,10 0,18 0,01 0,07 1,00 0,89 0,77 0,73 0,86 0,52 0,57 0,07 1,00 0,68 0,75 0,65 0,52 0,04 0,64 0,13 0,52 1,00 0,74 0,63 0,64 0,70 0,25 0,47 0,04 0,74 0,44 1,00 0,75 0,68 0,67 0,54 0,13 0,58 0,24 0,58 0,47 0,60 1,00 0,93 0,93 0,92 0,85 0,29 0,74 0,00 0,86 0,69 0,74 0,75 1,00 1,00 to 0,80 0,80 to 0,60 0,60 to 0,40 0,40 to 0,20 0,20 to 0,00 0,00 to 0,20 0,20 to 0,40 0,40 to 0,60 0,60 to 0,80 0,80 to 1,00 Page 5

6 ALGEMENE DISCLAIMERS Gesimuleerde modelportefeuilles Baloise AAA: Al de getoonde data in dit document zijn gebaseerd op historische data a oms g van waarmee een backtes ng werd uitgevoerd volgens de methodologie van "Extended Performance" en "Rescale weight for missing returns". De data wordt berekend op basis van het gewogen gemiddelde van de onderliggende fondsen die historisch bestonden per referen eperiode. Indien voor een bepaalde referen eperiode voor sommige onderliggende fondsen geen data beschikbaar is, wordt deze referen eperiode opgevuld met de wel beschikbare fondsen volgens hun eigen gewogen gemiddelde. De onderliggende fondsenwegingen worden jaarlijks op 31/12 geherbalanceerd om in lijn te blijven met hun doelstellingen. De rendementen zijn exclusief beheerkosten van het levensverzekeringscontract (maximaal 1,2 per jaar) en eventuele taksen, maar nemen wel de onderliggende beheerskosten van de fondsen in rekening. De presta es worden uitsluitend voor illustra eve doeleinden gebruikt en moeten niet gezien worden als feitelijke portefeuilleresultaten. In het verleden behaalde resultaten zijn geen indica e voor toekoms ge presta es. Vola liteit: De vola liteit verwijst naar de onzekerheids of risicograad verbonden aan de omvang van de koersschommelingen van financiële ac va. Algemeen geldt: hoe hoger de vola liteit van de ac va, hoe meer risico ze inhouden. SRRI klasse: De synthe sche risico en opbrengs ndicator gee een aanwijzing van het risico dat aan de belegging in een instelling voor collec eve beleggingen is verbonden. De indicator waardeert het risico op een schaal van 1 (kleinste risico, laagste poten eel rendement) tot 7 (hoogste risico, hoogste poten eel rendement). De laagste risicocategorie wil niet zeggen dat de belegging zonder risico is. De indicator maakt gebruik van gegevens uit het verleden en kan geen betrouwbare aanwijzing voor het toekoms ge risicoprofiel van het fonds vormen. De aangeduide risicocategorie is niet gewaarborgd en kan me er jd veranderen. Risico's van onderliggende fonden De onderliggende fondsen zijn aan verschillende risico s blootgesteld: Marktrisico Dat is het risico verbonden aan de beleggingen van het fonds overeenkoms g zijn beleggingsbeleid. De in de portefeuille aangehouden posi es zijn onderhevig aan een risico op verlies of waardevermindering. Die verliezen of waardeverminderingen zijn het gevolg van prijsschommelingen (koers, rente) van die beleggingen. Risico van de afgeleide producten Het risico op verlies dat aan een instrument is gekoppeld wanneer een geringe waardeschommeling van de onderliggende belegging een grotere impact op de waarde van dat instrument kan hebben. Aan afgeleide producten kan daarnaast ook een liquiditeits, krediet en tegenpar jrisico verbonden zijn. Wisselkoersrisico Het risico op verlies dat voortvloeit uit schommelingen in de wisselkoers of de regelgeving op de wisselkoerscontrole. Infla erisico Schommelingen in de infla e hebben een invloed op de waarde van uw belegging. Kredietrisico Het fonds kan een deel van zijn ac va in obliga es beleggen. De uitgevers van die obliga es kunnen bijvoorbeeld insolvent worden, waardoor de waarde van de obliga es volledig of gedeeltelijk verloren gaat. Tegenpar jrisico Het fonds kan verschillende verrich ngen afsluiten met contractuele partners. Als een tegenpar j insolvent wordt, kan ze misschien haar schuldvorderingen tegenover het fonds niet meer nakomen of slechts een deel ervan vereffenen. Liquiditeitsrisico Er is een liquiditeitsrisico wanneer het moeilijk is om specifieke beleggingen te verkopen of te kopen. Dat kan het rendement van het fonds verlagen als het niet mogelijk is om transac es te sluiten tegen guns ge voorwaarden. Concentra erisico In de mate dat het fonds zijn investeringen concentreert in een land, markt, sector of een aandelenklasse, kan dit leiden tot een verlies in kapitaal ten gevolge van bepaalde nega eve evenementen die een impact hebben op dit specifieke land, markt, sector of aandelenklasse. Risico van de groeilanden Het is mogelijk dat de opkomende of minder ontwikkelde markten meer structurele, economische of poli eke uitdagingen moeten aangaan dan de ontwikkelde landen. Daardoor kunnen uw kapitalen aan grote risico s blootgesteld zijn. Hoe worden wij vergoed op onderliggende fonden Groep Hendrickx BVBA ontvangt van de beheerder van de ICB een percentage van zijn beheersvergoeding in de vorm van retrocessies. Over het algemeen schommelt dat percentage tussen 0 en 60. Meer informa e is op eenvoudig verzoek verkrijgbaar bij Groep Hendrickx BVBA, Vlassen 45, 3980 Tessenderlo, Tel.: ; e mail: constant@groephendrickx.be. Fiscaliteit levensverzekeringscontract Tak 23 De fiscale behandeling volgt de geldende wetgeving op de publica edatum van de brochure en hangt af van de persoonlijke fiscale situa e van de belegger. Bij instap in het levensverzekeringscontract betaalt de individuele Belgische belegger 2 procent instaptaks ten voordele van de Belgische overheid. Bij de a oop van het levensverzekeringscontract betaalt de individuele Belgische belegger geen meerwaardetaks. Dit document bevat geen fiscaal of juridisch advies. Page 6

7 Top Holdings ISIN Category Ra ng Overall Por olio Weigh ng KIID Ongoing Charge Management Fee DWS Invest Mul Opportuni es EUR LC H2O Moderato EUR R C LU ÙÙÙÙÙ 10,00 1,40 1,35 LU ÙÙÙ 10,00 2,00 0,60 FR ÙÙÙÙ 10,00 1,64 1,28 LU EAA Fund EUR Flexible ÙÙÙ 10,00 1,43 1,30 FR EAA Fund Alt Global Macro 10,00 1,28 1,20 LU EAA Fund EUR Flexible ÙÙÙ 10,00 1,62 1,25 LU EAA Fund Alt Global Macro 10,00 2,15 1,25 LU EAA Fund EUR Flexible ÙÙÙ 10,00 1,95 1,75 LU EAA Fund EUR Flexible ÙÙÙÙ 10,00 1,86 1,50 LU ÙÙÙ 10,00 1,82 1,50 Hoe worden wij vergoed op onderliggende fonden Groep Hendrickx BVBA ontvangt van de beheerder van de ICB een percentage van zijn beheersvergoeding (management fee) in de vorm van retrocessies. Over het algemeen schommelt dat percentage tussen 0 en 60. Meer informa e is op eenvoudig verzoek verkrijgbaar bij Groep Hendrickx BVBA, Vlassen 45, 3980 Tessenderlo, Tel.: ; e mail: geert@groep hendrickx.be. Verzekeringsmaatschappij: Baloise Assurances Luxembourg Contractnummer: Datum ondertekening: Klant gaat akkoord met bovenstaande samenstelling voor zijn beleggingsportefeuille. Handtekening Klant Page 7