Hoe krijg ik grip op mijn inkomen voor later?

Transcriptie

1 Hoe krijg ik grip op mijn inkomen voor later? Stappenplan Inkomensplanner Hoeveel inkomen heb ik later nodig om prettig te kunnen leven? Hoe hoog is mijn inkomen straks per maand? Wat kan ik doen als mijn inkomen straks te laag is? De Inkomensplanner helpt u deze vragen te beantwoorden. U ziet snel hoeveel inkomen u later krijgt. En hoeveel u nodig hebt. Ook ziet u welke keuzes u kunt maken en welke gevolgen dit heeft. Log in op Mijn Delta Lloyd en ga meteen aan de slag!

2 Aan de slag met uw pensioen in 3 stappen Wilt u volledig inzicht in uw inkomen voor later? Doorloop dan eerst de drie stappen hieronder. Dit stappenplan helpt u hierbij. 3 Maak eerst uw Profiel compleet. Zo kunt u zien welk inkomen u later kunt verwachten. En welk inkomen u nodig hebt om prettig te kunnen leven. Ga naar Mijn Planner. Daar kunt u uw verwachte inkomen vergelijken met uw gewenste inkomen. Bekijk in Mijn Planner welke keuzemogelijkheden u hebt voor uw pensioen. Zoals extra sparen voor uw oude dag, of eerder met pensioen gaan. U ziet eenvoudig wat de gevolgen daarvan zijn voor uw pensioen.

3 Hebt u nog geen account voor Mijn Delta Lloyd? Maak dan eenvoudig uw account aan. Ga naar en klik op Aanmaken Mijn Delta Lloyd. Vul de Activatiecode in. Deze staat in de brief of die u eerder hebt ontvangen. Vul de overige gegevens in en volg de aanwijzingen. Let op: Hebt u de brief of met de activatiecode niet meer? Neem gewoon even contact met ons op via (00)

4 Hoe log ik in op Pensioen Services Online? Ga naar en log in op Mijn Delta Lloyd. Klik op Pensioen Services Online.

5 Maak eenvoudig uw profiel compleet Hoe geef ik aan of ik wel of geen partner heb? Ga naar Inkomen voor later en klik op Mijn profiel. Klik op Mijn persoonsgegevens. Controleer uw gegevens en vink aan of u een partner hebt. Nu rekent u met de juiste hoogte van uw AOW.

6 3 Hoe voeg ik mijn opgebouwde pensioen(en) toe? Klik in Mijn profiel op Mijn pensioenen. Bekijk de twee mogelijkheden om uw pensioenen toe te voegen. Wilt u uw pensioenen uit Mijnpensioenoverzicht.nl ophalen? Klik dan op Pensioen ophalen.. 4 Klik op Ga naar Mijnpensioenoverzicht.nl en download uw gegevens. Sla het XML-bestand op uw computer op. Klik daarna op Voeg bestand toe en voeg het XML-bestand toe.

7 Hoe doen de beleggingen voor mijn pensioen het? Klik in Mijn profiel op Mijn beleggingen. Ga dan naar Hoe beleggen wij voor u? Klik op Bekijk de factsheet. 3 Bekijk de resultaten van uw beleggingen in de Factsheet.

8 Hoeveel risico wilt u lopen met uw beleggingen? Klik in Mijn profiel op Mijn beleggingen. En klik op Start profielbepaler. Stel uw risicoprofiel in negen vragen vast. Verandert uw persoonlijke situatie? Bepaal dan opnieuw uw risicoprofiel.

9 Hoeveel risico wilt u lopen met uw beleggingen? 3 Na het bepalen van uw risicoprofiel gaat u naar Mijn Planner Beleggen. Hier ziet u wat dit betekent voor de spreiding in uw verwachte inkomen. Lees meer hierover op pagina 4. Let op: Is uw profiel nog niet compleet? Of hebt u dit niet onlangs gecontroleerd? Ga dan eerst terug naar Mijn profiel door op het kruis te klikken. Ga vervolgens zelf via Home naar Mijn planner - Beleggen. In dit stappenplan gaan we nu ook door in Mijn profiel.

10 Hoe voeg ik een andere inkomstenbron toe? Klik in Mijn profiel op Mijn inkomen voor later. Voeg een andere inkomstenbron toe. Bijvoorbeeld spaargeld bij Sparen of een lijfrente bij Lijfrente.

11 Hoe bepaal ik hoeveel inkomen ik later nodig heb? Klik in Mijn profiel op Mijn gewenste inkomen voor later. Bekijk de drie mogelijkheden om uw gewenste inkomen te bepalen. Wilt u berekenen hoeveel inkomen u verwacht later nodig te hebben? Dan kunt u gebruikmaken van de rekenmethode van het Nibud. Klik op Start Nibud-berekening. Neem het resultaat daarna evt. over.

12 Vergelijk uw verwachte en uw gewenste inkomen Wat kan ik doen om meer grip te krijgen op mijn pensioen? Klik op Home en bekijk in Mijn planner uw verwachte inkomen. En bekijk of u een overschot of tekort hebt. Dit ziet u in de tabel en de grafiek. Maak verschillende scenario s aan. Bekijk uw opties in het linker menu. Zo kunt u onder Met pensioen bijvoorbeeld zien wat het gevolg is van eerder met pensioen gaan. Sla uw scenario op en bekijk de resultaten in de grafiek en tabel onderaan.

13 Hoe wijzig ik hoe mijn pensioenpremie wordt belegd? Klik in Mijn planner op Beleggen en wijzig de gewenste manier van beleggen. Bepaal eerst met hoeveel risico wij voor u mogen beleggen. Kies daarna tot hoever wij uw beleggingsrisico mogen afbouwen. Wilt u een wijziging herstellen? Klik dan op Herstel naar beginwaarden.

14 Hoe wijzig ik hoe mijn pensioenpremie wordt belegd? 3 Bekijk vervolgens de resultaten in de tab Spreiding. U ziet in een oogopslag hoeveel u naar verwachting kunt ontvangen in drie verschillende situaties (boven, naar en onder verwachting). 4 U kunt ook het effect bekijken op uw totale inkomen voor later. Ga hiervoor naar de tabel of grafiek. Let op! Evt. overige keuzes in het scenario worden daar ook meegenomen. Wilt u de wijziging aan ons doorgeven? Klik op Wijziging doorgeven.

15 Wat als ik hulp bij mijn keuze nodig heb? Onderaan de pagina van Mijn planner op Beleggen start u de keuzehulp. Ook kunt natuurlijk uw eigen financieel adviseur benaderen. Aan het einde kunt u een keuze maken of u eerst uw risicoprofiel (opnieuw) bepaalt of dat u eerst inzicht in uw keuzes wilt.

16 Wat kan ik evt. nog meer veranderen in mijn beleggingen? U kunt (als uw werkgever hiervoor gekozen heeft) ook kiezen om met (een deel van) uw beschikbare pensioenpremie (Premieverdeling) of (een deel van) uw beleggingspensioen (Waardeoverzicht) gegarandeerd pensioen aan te kopen. U ziet dan onderstaande tabjes. Pas het percentage aan naar de gewenste verdeling. Bekijk de resultaten in de grafiek of tabel eronder om te zien wat dit doet met uw pensioen. Ook deze wijziging kunt u evt. online doorgeven.

17 Wat krijgen mijn partner en kind(eren) als ik overlijd? Klik op Home en dan Wat gebeurt er als... Ga naar Overlijden en bekijk wat uw evt. partner krijgt als u overlijdt. En bekijk wat uw evt. kind(eren) krijgen als u overlijdt.

18 Hebt u nog vragen? Wij helpen u graag verder! Neem contact met ons op. Bellen Delta Lloyd is bereikbaar op werkdagen tussen en 7.30 uur. Telefoonnummer: (00) en Hebt u een vraag, klacht of compliment? csd@deltalloyd.nl Adres Delta Lloyd Levensverzekering N.V. Postbus 000, 000 BA Amsterdam