Een boodschap van Mike Corbat, Chief Executive Officer

Transcriptie

1 Onze Gedragscode

2 Gedragscode van Citi Een boodschap van Mike Corbat Een boodschap van Mike Corbat, Chief Executive Officer Geachte collega's, Zoals u weet heb ik ethiek als een van de belangrijkste aandachtspunten in mijn agenda als CEO aangemerkt. De reden daarvoor is simpel: het naleven van de hoogst mogelijke standaard is de basis van de vergunning waarmee wij zaken mogen doen en de enige manier om het vertrouwen van onze belanghebbenden te winnen. Ons bedrijf is van heel ver teruggekomen sinds de financiële crisis, maar zoals we hebben gezien is er maar één fout, en één persoon, voor nodig om al ons harde werk teniet te doen. In de bijna 32 jaar dat ik al bij deze firma werk, heb ik Citi leren kennen als een onderneming met een krachtige ethische cultuur en verantwoordelijkheid. En toch kan de beste cultuur altijd een steuntje in de rug gebruiken. En dat is de reden waarom we dit jaar een casusgebaseerde training hebben geïntroduceerd voor duizenden medewerkers, is er informatieve ethische content opgesteld door onze senior managers, hebben we een raadscommissie samengesteld speciaal voor ethiek en cultuur, en nog veel meer. In lijn met onze inzet voor het opbouwen van een ethische cultuur, hebben we onlangs een nieuw waardevoorstel voor het bedrijf opgesteld waarin de missie van Citi om op te treden als een vertrouwde partner voor onze klanten door het bieden van verantwoorde financiële diensten die groei en economische vooruitgang mogelijk maken, duidelijk wordt uiteengezet. Ik vraag u allen dringend de nieuwe Gedragscode en het nieuwe Waardevoorstel te lezen. Als u nog vragen of problemen hebt, aarzelt u dan niet om hierover met uw leidinggevende van gedachten te wisselen of hulp te vragen aan de andere bronnen die in de Code zelf staan vermeld. Ethisch gedrag is de verantwoordelijkheid van iedereen maar het is de verantwoordelijkheid van het senior management om ervoor te zorgen dat u beschikt over de hulpmiddelen om de juiste beslissingen te nemen of hulp te krijgen als u dat nodig hebt. Ik ben er trots op dat ik met u allen mag samenwerken en ben ervan overtuigd dat wij over de beste en meest getalenteerde medewerkers beschikken. Daarbij wil ik ook dat wij over de beste cultuur in de bedrijfssector beschikken. Onze Code maakt onlosmakelijk deel uit van die inzet. Dank u voor alles wat jullie doen voor ons bedrijf en onze klanten. Het naleven van de hoogst mogelijke standaard is de basis van de vergunning waarmee wij zaken mogen doen en de enige manier om het vertrouwen van onze belanghebbenden te winnen. Mike Corbat Chief Executive Officer 2

3 Gedragscode van Citi Waardevoorstel Inhoud Bronnen < > Waardevoorstel van Citi: Onze missie is het mogelijk maken van groei en vooruitgang Het is de missie van Citi om te dienen als een vertrouwde partner voor onze klanten door verantwoordelijke financiële diensten te verlenen waarmee groei en economische vooruitgang mogelijk worden gemaakt. Onze kernactiviteiten zijn het beschermen van financiële middelen, het uitlenen van gelden, het doen van betalingen en het werken op de kapitaalmarkten namens onze klanten. Wij hebben 200 jaar ervaring met het helpen van onze klanten om de moeilijkste uitdagingen ter wereld aan te gaan en de grootste kansen te benutten. Wij zijn Citi, de wereldwijde bank een instelling die miljoenen mensen in honderden landen en steden met elkaar verbindt. Wij beschermen het spaargeld van mensen en helpen hen aankopen te doen van alledaagse transacties tot het kopen van een huis waarmee de kwaliteit van hun leven beter wordt. Wij adviseren mensen bij het doen van investeringen voor hun behoeften in de toekomst, zoals de opleiding van hun kinderen en hun eigen pensioen, en we helpen ze bij het kopen van waardepapieren zoals aandelen en obligaties. Wij werken samen met bedrijven om hun dagelijkse operationele zaken te optimaliseren, of ze nu werkkapitaal nodig hebben, salarissen moeten uitbetalen of hun goederen naar het buitenland willen exporteren. Door geld te lenen aan zowel grote als kleine ondernemingen, helpen wij ze groeien, en banen en echte economische waarde in onze eigen gemeenschappen en in gemeenschappen overal ter wereld te creëren. Wij bieden overheden op elk niveau financiering en ondersteuning, zodat zij duurzame infrastructuur kunnen opzetten, zoals huizen, transport, scholen en andere belangrijke openbare werken. De dingen die wij doen vormen een verplichting om verantwoordelijk op te treden, om alles te doen wat wij kunnen om tot de beste resultaten te komen, en om voorzichtig om te gaan met risico's. Als wij tekortschieten, moeten we vastberaden optreden en leren van onze ervaringen. Wij streven ernaar het vertrouwen van het publiek te winnen en te behouden door ons voortdurend te houden aan de hoogste ethische normen. Wij vragen onze medewerkers ervoor te zorgen dat hun beslissingen slagen voor drie testen: ze zijn in het belang van onze klanten, creëren economische waarde, en zijn altijd verantwoordelijk. Als we deze zaken goed doen, hebben we een positieve financiële en sociale invloed op de gemeenschappen die wij dienen en laten we zien wat een wereldwijde bank kan doen. 3

4 Gedragscode van Citi Aantekeningen Inhoud Bronnen < > AANTEKENINGEN 4

5 Gedragscode van Citi Inhoud Inhoud Bronnen < > Inhoud Een boodschap van Mike Corbat, 2 Chief Executive Officer Waardevoorstel 3 Hoe wij zakendoen 6 Optreden met integriteit 7 Ons bedrijf, onze Code 8 De verantwoordelijkheden 9 van ons management Ethische kwesties aan 10 de kaak stellen Wat wij melden 11 Ethische besluitvorming Escaleren van problemen Melden van verdachte activiteiten Crimineel gedrag of fraude Hoe wij een rapport uitbrengen 13 Verantwoordelijkheid om ethische kwesties te melden Contact opnemen met het Citi Ethics Office Na het uitbrengen van het rapport 16 Verbod op vergeldingspraktijken op de werkvloer Samenwerken met de autoriteiten aan onderzoeken Ons bedrijf 18 Een respectvolle werkomgeving 19 Eerlijke omgang met medewerkers en diversiteit Discriminatie en hinderlijk gedrag Privacy voor de medewerkers van Citi Looncompensatieplannen, -programma's en -regelingen Professionele vaardigheden op peil houden Verplicht melden door de medewerker Terugbetalen van juridische kosten Een veilige werkomgeving 22 Veiligheid in de werkomgeving Een drugsvrije werkomgeving Eigendommen van Citi beschermen 23 Eigendommen van Citi en anderen beschermen Communicatie, apparatuur, systemen en voorzieningen Beschermen van persoonlijke, eigendomsrechtelijke en vertrouwelijke informatie Bewaren van de financiële integriteit 28 Informatie en dossiers aanmaken en beheren Onkostenbeheer Financiële rapportage en belastingaangifte Optreden namens Citi 30 Omgang met de media en optreden in het openbaar Gebruik van de naam, faciliteiten of relaties van Citi Sociale media Belangenverstrengelingen 32 Geschenken en entertainment accepteren Geschenken geven en entertainment aanbieden Politieke activiteiten en bijdragen Charitatieve bijdragen Belangenverstrengelingen met cliënten, klanten en tegenpartijen Activiteiten buiten het bedrijf Bedrijfskansen Zakelijke activiteiten van relaties van Citi Persoonlijke zakelijke activiteiten In dienst nemen van familieleden Onze bedrijfssector 40 Antiomkoping en corruptie 41 Vrije en eerlijke concurrentie 42 Antikartelwetgeving en eerlijke concurrentie Gekoppelde zakelijke deals Naleving van 43 antiwitwasmaatregelen ('AML') Sancties en embargo's 44 Antiboycotwetten 45 Handel met voorkennis 46 Informatiebarrières Persoonlijk beleggen in waardepapieren van Citi en anderen Onze gemeenschap 48 Respect voor onze klanten 49 Vertrouwelijke omgang met klanteninformatie en de beveiliging daarvan Eerlijke behandeling Fiduciaire plichten Bedrijfscontinuïteit Leveranciersrelaties 51 Inzet voor duurzaamheid 52 Het milieu Inzet voor mensenrechten 53 Conclusie 54 Certificering en getuigschrift 55 voor de Code Bronnen in een oogopslag 59 Nuttige adressen en telefoonnummers Citi Ethics Office 5

6 Gedragscode van Citi Hoe wij zakendoen Hoe wij zakendoen Optreden met integriteit 7 Ons bedrijf, onze Code 8 De verantwoordelijkheden 9 van ons management 6

7 Gedragscode van Citi Hoe wij zakendoen Optreden met integriteit Optreden met integriteit Als medewerkers en vertegenwoordigers van Citi zijn we allen verantwoordelijk voor het beschermen van de reputatie van Citi als integer bedrijf. We moeten altijd onze inzet tonen voor de hoogste standaarden van ethiek en professioneel gedrag in onze omgang met onze klanten, collega's, aandeelhouders, gemeenschappen en elkaar. Dit kunnen we doen door: Bekend te zijn met de waarden en principes die uitgedrukt worden door deze Code, door deze te begrijpen en ernaar te handelen, en door ze toe te passen op alles wat we doen en overal waar wij werkzaam zijn. Zaken te doen conform verantwoordelijke financiële dienstverlening, of gedrag te laten zien dat transparant, zorgvuldig en betrouwbaar is. Onze verantwoordelijkheid te nemen en elkaar verantwoordelijk te stellen. Wij hebben een gedeelde verantwoordelijkheid, niet alleen om ieder voor zich ethisch te handelen, maar ook om hetzelfde van onze collega's te verwachten. Kwesties aan de kaak te stellen en vragen te stellen. Wij hebben allen de plicht om onaanvaardbaar gedrag onmiddellijk te melden. Als u van mening bent dat uw eigen gedrag of dat van een andere medewerker tegen de waarden en gedragsprincipes indruist die in deze Code worden uiteengezet, of die vermeld staan in onze ondersteunende beleidsregels, of als u zich zorgen maakt dat iets niet juist is, dan is het van essentieel belang dat u die kwestie onmiddellijk meldt, hetzij via het Citi Ethics Office of een van de andere contactpersonen die overal in de Code staan vermeld. 7

8 Gedragscode van Citi Hoe wij zakendoen Ons bedrijf, onze Code Ons bedrijf, onze Code Deze Code is gebaseerd op de kernwaarden en -principes van Citi, en is een belangrijk hulpmiddel om de juiste beslissingen te kunnen nemen. Deze Code is aangenomen door de raad van bestuur van Citigroup Inc. ('Citi') en is van toepassing op elke directeur, functionaris en medewerker van Citigroup Inc. en al zijn dochtermaatschappijen, inclusief Citibank N.A. Hoewel Citi werkzaam is in vele landen ter wereld en onze medewerkers burgers van verschillende landen zijn waarin diverse wetten, regels en gebruiken van toepassing zijn, gaat de inzet van Citi om zaken te doen conform de hoogste standaarden, verder dan de landsgrenzen. Alle medewerkers, directeuren en functionarissen moeten daarom deze Gedragscode doorlezen en ernaar handelen. Daarnaast zijn mogelijk ook andere personen die voor Citi diensten verlenen, contractueel of krachtens andere overeenkomsten, onderworpen aan deze Gedragscode. Deze Code is in meerdere talen beschikbaar op corporate_governance.html. Deze Code is geen arbeidsovereenkomst en houdt geen specifieke arbeidsrechten in noch garandeert het een dienstverband voor specifieke duur. Bepaalde verplichtingen die tijdens uw dienstverband met Citi worden geschapen, blijven van kracht ook nadat uw dienstverband met Citi wordt beëindigd. In de mate die wettelijk is toegestaan, omvatten dergelijke verplichtingen die ook van kracht blijven nadat uw dienstverband met Citi is beëindigd, uw verantwoordelijkheid om alle bedrijfsmiddelen van Citi die u in uw bezit hebt, terug te geven, om de vertrouwelijkheid van persoonlijke, eigendomsrechtelijke of vertrouwelijke informatie over Citi of over diens klanten, aandeelhouders, verkopers, leveranciers, zakelijke partners of voormalige collega's te bewaren, en mee te werken met de autoriteiten aan interne of externe onderzoeken of procesvoeringen. Voor zover kan worden afgeweken van Citi-beleidsregels, wordt hiervan melding gemaakt in de specifieke beleidstekst, evenals de procedure die voor de afwijkingen moet worden gevolgd. In andere gevallen kan er uitsluitend vrijstelling worden verleend door de General Counsel of de Chief Compliance Officer. Leidinggevenden of leden van een raad van bestuur mogen uitsluitend van deze Code afwijken als de raad van bestuur van Citigroup Inc. of een bestuurscommissie daarover een gedocumenteerde beslissing heeft genomen die onmiddellijk openbaar moet worden gemaakt. 8

9 Gedragscode van Citi Hoe wij zakendoen De verantwoordelijkheden van ons management De verantwoordelijkheden van ons management Onze managers hebben een verantwoordelijkheid om leiding te geven door het goede voorbeeld te geven. Managers moeten positieve rolmodellen zijn om anderen te inspireren onze Code na te leven en zaken te doen conform de hoogste standaarden voor ethiek en professioneel gedrag. Managers moeten de verplichtingen van onze Code openlijk bespreken met hun medewerkers om ervoor te zorgen dat zij de normen die in de Code en gerelateerde beleidsregels zijn uiteengezet, begrijpen en naleven. Managers moeten ook het belang van ethiek en naleving regelmatig bij hun medewerkers benadrukken. Managers moeten ernaar streven een positieve werksfeer te creëren waarin medewerkers zich goed genoeg op hun gemak voelen om kwesties aan de kaak te stellen, in het bijzonder over mogelijke juridische of ethische problemen. Managers hebben bovendien de taak om ervoor te zorgen dat medewerkers op de hoogte zijn van het bestaan van het Ethics Office en andere middelen die hen ter beschikking staan voor advies of voor het melden van kwesties. Bij het evalueren van het functioneren van een manager houdt Citi rekening met zijn of haar gedrag met betrekking tot onze waarden, de wet, de Code en onze beleidsregels. Managers moeten bedacht zijn op situaties of handelingen die mogelijk een overtreding zijn van letter of geest van onze Code, onze beleidsregels of onze procedures. In gevallen waarin dergelijke situaties zich voordoen of worden vermoed, hebben managers de plicht ervoor te zorgen dat de kwestie op de juiste manier wordt opgelost of onmiddellijk wordt geëscaleerd naar de juiste persoon of functie. Managers die op de hoogte zijn of zouden moeten zijn van wangedrag en die nalaten de situatie onmiddellijk te escaleren naar de betreffende contactpersonen, kunnen onderworpen worden aan disciplinaire actie. Managers mogen zich nooit bezighouden met vergeldingsmaatregelen of deze tolereren jegens personen die namens Citi werken, en er wordt van hen verwacht dat zij hun teams duidelijk informeren over het verbod op vergeldingspraktijken op de werkvloer van Citi. Wat moet u doen als u vermoedt maar er niet zeker van bent dat iemand onze Code heeft overtreden? Deel uw zorgen met een lid van het management of met een van de andere contactpersonen die in de Code staan vermeld. Zelfs als u niet zeker weet of er wel wangedrag heeft plaatsgevonden, is de kwestie aan de kaak stellen altijd de juiste beslissing, en onze Code eist dat ook van u. Een overtreding die niet wordt gemeld, kan onze reputatie schade toebrengen en risico's met zich meebrengen voor collega's, klanten en Citi. 9

10 Gedragscode van Citi Ethische kwesties aan de kaak stellen Ethische kwesties aan de kaak stellen Wat wij melden 11 Hoe wij een rapport uitbrengen 13 Na het uitbrengen van het rapport 16 10

11 Gedragscode van Citi Ethische kwesties aan de kaak stellen Wat wij melden Wat wij melden Ethische besluitvorming Wij vertrouwen erop dat u weloverwogen beslissingen neemt en dat u zodanig handelt dat de cultuur van integriteit en verantwoordelijke financiële dienstverlening van Citi wordt bewaard. U hebt de verantwoordelijkheid deze Code en alle wet- en regelgeving, en beleidsregels en procedures van Citi te begrijpen die van toepassing zijn op uw rol en taken bij Citi. Dit houdt in dat u ook verantwoordelijk bent om advies te vragen als dat nodig is. Als u vragen hebt of als u zich zorgen maakt over hoe deze Code of de beleidsregels van Citi op u of anderen betrekking hebben, moet u dat bespreken met uw leidinggevende, uw interne juridische dienst, uw Compliance Officer of uw vertegenwoordiger van Human Resources. U kunt met dergelijke vragen of kwesties ook contact opnemen met het Citi Ethics Office. Als deze Gedragscode in strijd lijkt met de lokale wetgeving of als u vragen hebt over de interpretatie van geldende wetten, dient u contact op te nemen met uw interne juridische dienst. Als algemene regel geldt dat het restrictievere beleid prevaleert wanneer er sprake is van een verschil tussen Citi-bedrijfsbeleidsregels die op u van toepassing zijn of tussen de wetten van de rechtsgebieden waarin u zakendoet. Deze code geeft bovendien een overzicht van de belangrijkste beleidsregels van Citi. Mogelijk heeft uw eigen bedrijf en juridische entiteit ook zijn eigen beleid en procedures die u moet volgen. Banken, effectenmakelaars en andere entiteiten onder licentie zijn in het bijzonder onderworpen aan specifieke regelgeving en beperkingen voor wat betreft de reikwijdte van hun activiteiten. Het is uw eigen verantwoordelijkheid om vertrouwd te raken met deze beleidsregels en om u hieraan te houden, met inbegrip van eventueel aanvullende beleidsregels en procedures die voor uw specifieke bedrijf en juridische entiteit gelden. Deze beperkingen komen tot uitdrukking in het specifiek voor hen bestemde beleid. Als dergelijke beleidsregels verschillen van de beleidsregels van Citi met betrekking tot hetzelfde onderwerp, dan prevaleert het restrictievere beleid. Het is uw eigen verantwoordelijkheid om vertrouwd te raken met deze beleidsregels en om u hieraan te houden, met inbegrip van eventueel aanvullende beleidsregels en procedures die voor uw specifieke bedrijf en juridische entiteit gelden. Voor meer informatie over de beleidsregels van Citi, zie de Citi Policy Directory en het medewerkershandboek dat op u van toepassing is. Het naleven van de normen die in de Code en de hieraan gerelateerde beleidsregels van Citi worden uiteengezet, is een voorwaarde voor een voortgezet dienstverband bij Citi. Als de bepalingen in deze Gedragscode, het beleid en/of de procedures van Citi die op uw werkzaamheden en juridische entiteit van toepassing zijn, niet worden nageleefd, kunnen er disciplinaire maatregelen volgen, waaronder de onmiddellijke beëindiging van de arbeidsovereenkomst of andere relatie met Citi, in overeenstemming met de Global Disciplinary Review Policy van Citi, die beschikbaar is in de Citi Policy Directory. Bovendien bent u persoonlijk aansprakelijk voor mogelijke ongepaste of illegale handelingen die u verricht tijdens uw relatie met Citi. U kunt ook aansprakelijk worden gehouden voor de handelingen (of het nalaten daarvan) van anderen als u op de hoogte was, of op de hoogte had moeten zijn, van hun wangedrag. Uw activiteiten kunnen ook worden gemeld bij regelgevende instanties, wat zou kunnen leiden tot civielrechtelijke of criminele straffen, diskwalificatie van functioneren in bepaalde hoedanigheden, en/of een permanent verbod op werken in de financiële sector. 11

12 Gedragscode van Citi Ethische kwesties aan de kaak stellen Wat wij melden Escaleren van problemen Het is van essentieel belang voor onze franchise en voor de reputatie van Citi dat we bij alles wat we doen, ons oordelend vermogen en gezond verstand gebruiken en dat we nadenken over alle aspecten van de mogelijke gevolgen van transacties, activiteiten of andere praktijken waar we bij betrokken zijn. Het is uw verantwoordelijkheid om problemen met betrekking tot potentiële reputatierisico van de franchise of systemische risico's te escaleren naar uw leidinggevende, interne juridisch adviseur, Compliance Officer of onafhankelijk risicomanagement, die deze kwestie verder kunnen escaleren naar de betreffende Business Practices Committee (Commissie Zakelijke praktijken). De Business Practices Committees voor elk van de ondernemingen en regio's beoordelen kwesties met betrekking tot zakelijke activiteiten, verkooppraktijken, productopzet, potentiële belangenverstrengelingen, en andere risico's voor de franchise of reputatie die naar deze commissies worden geëscaleerd. De Business Practices Committee op groepsniveau beoordeelt kwesties die door een Business Practices Committee op bedrijfs- of regionaal niveau zijn geëscaleerd en die mogelijk risico's vormen voor de franchise, reputatie en/of het systeem. Alle beoordelingen door de Business Practices Committees worden uitgevoerd met gepaste overweging van de context en de feiten die aan de commissies worden gepresenteerd. De Business Practices Committees bestaan uit onze directieleden met de hoogste senioriteit, en bieden de hulp die nodig is om te garanderen dat de zakelijke praktijken van Citi voldoen aan de hoogste standaarden van professionaliteit, integriteit en ethisch gedrag die overeenstemmen met de missie en principes van Citi. Onze bedrijfsleiders zijn niet alleen verantwoordelijk voor het bevestigen van onze inzet voor de principes van verantwoordelijke financiële dienstverlening en het beschermen van de franchise van Citi, maar ook voor het opstellen van een raamwerk voor het naleven van betreffende wet- en regelgeving, en de beleidsregels en ethische standaarden van Citi. Relevante kwesties uit de Business Practices Committees worden gemeld aan de Nomination, Governance and Public Affairs Committee van de Citigroup Board. Juist handelen staat centraal in de identiteit en reputatie van Citi. Wij dragen allen een verantwoordelijkheid voor het aan de kaak stellen van kwesties met betrekking tot daadwerkelijke of mogelijke risico's voor de franchise, de reputatie en het systeem van Citi. Melden van verdachte activiteiten In de Verenigde Staten en de meeste andere landen zijn financiële instellingen, via hun medewerkers, verplicht om verdachte rekeningen of transacties die verband kunnen houden met mogelijke wetsovertredingen, te herkennen en te melden bij overheidsinstanties, waaronder witwassen van zwart geld, financieren van terroristen, handel met voorkennis of misbruik van voorkennis, fraude en verduistering van gelden. Citi verplicht al zijn ondernemingen om procedures te implementeren die ervoor moeten zorgen dat verdachte activiteiten met betrekking tot rekeningen en transacties worden opgemerkt zodat de mogelijk verdachte activiteit, indien nodig, bij de juiste overheidsinstantie kan worden gemeld. U bent verantwoordelijk voor het begrijpen en opvolgen van de AML- en rapportageprocedures voor verdachte activiteiten die in uw bedrijf en juridische entiteit gelden. Dit is in het bijzonder van belang als u handelt met klanten, transacties of financiële dossiers. Als u niet zeker weet wat uw verantwoordelijkheden zijn, neemt u dan contact op met de AML Compliance Officer voor uw bedrijf. 12

13 Gedragscode van Citi Ethische kwesties aan de kaak stellen Hoe wij een rapport uitbrengen Crimineel gedrag of fraude Fraude kan zich op elke afdeling en in vele vormen voordoen, en heeft niet altijd betrekking op verlies van goederen of geld. U speelt een belangrijke rol bij het stoppen van fraude bij Citi. U moet onmiddellijk melding maken van het vermoeden van fraude of een poging daartoe en elke onverklaarbare verdwijning van gelden of waardepapieren, of aandelen of andere vermoede criminele activiteit zoals beschreven staat in de Citi Fraud Management and Standards (Citi-beleid voor fraudemanagement en standaarden), dat beschikbaar is in de Citi Policy Directory. Dit kunt u doen door contact op te nemen met de personen die vermeld staan op de pagina Bronnen in een oogopslag van deze Code, waaronder de Citi Security and Investigative Services (CSIS). Als u twijfelt over uw verantwoordelijkheden onder het beleid voor fraudemanagement, moet u dat bespreken met uw leidinggevende of contact opnemen met de beleidseigenaren op de vermelde website. U kunt gratis de CSIS Hotline in de Verenigde Staten bellen op of (direct of collect) of een sturen naar csis@citigroup.com. Een volledige lijst met regionale en internationale telefoonnummers van de CSIS is te raadplegen op Wat betekent 'in goed vertrouwen' melden? Dat houdt in dat u alle informatie waarover u beschikt, hebt verstrekt en dat u van mening bent dat die informatie waar is. Citi duldt geen vergeldingsmaatregelen tegen medewerkers die in goed vertrouwen melding doen van kwesties. Hoe wij een rapport uitbrengen Verantwoordelijkheid om ethische kwesties te melden Als essentieel onderdeel van uw verantwoordelijkheden moet u zich houden aan de hoogste ethische standaarden en elk van ons heeft een verantwoordelijkheid om deze Gedragscode naar letter en geest te volgen. Als u reden hebt om aan te nemen dat een medewerker van Citi of iemand die namens ons bedrijf optreedt, zich schuldig heeft gemaakt aan wangedrag, hebt u de plicht ten overstaan van uw collega's en Citi om dit onmiddellijk te melden. Het vroegtijdig opsporen en oplossen van deze kwesties is van cruciaal belang om de sterke banden van Citi met zijn klanten, zakelijke collega's, medewerkers en belanghebbenden te handhaven. Deze Code biedt een overzicht van gedragsnormen die gelden voor alle medewerkers en personen die namens Citi optreden, en bevat de voornaamste beleidsregels waarvan u op de hoogte moet zijn. De Code kan echter niet elke kwestie voorzien waarmee u te maken kunt krijgen. Er kunnen zich op de werkvloer situaties voordoen waarbij mogelijk niet duidelijk is hoe er moet worden opgetreden of waarbij u zich ongemakkelijk voelt. Als u in een situatie terechtkomt waarover u geen goed gevoel hebt, moet u stoppen en erover nadenken. Als iets u onethisch of ongepast lijkt, kan het dat zeker ook zo zijn. Voordat u actie gaat ondernemen, moet u zichzelf de volgende vragen stellen: Voelt u dat er hier iets niet klopt? Zou wat ik van plan ben om te doen, niet in strijd zijn met deze Gedragscode, geldende beleidsregels en van toepassing zijnde procedures en wetten? Welke invloed heeft mijn besluit op anderen? 13

14 Gedragscode van Citi Ethische kwesties aan de kaak stellen Hoe wij een rapport uitbrengen Verantwoordelijkheid om ethische kwesties te melden (vervolg) Zou wat ik van plan ben om te doen, of als ik niets doe, leiden tot een gevoel van ongepastheid of zelfs maar de schijn daarvan? Wat kunnen de gevolgen zijn van wat ik van plan ben om te doen of als ik niets doe? Als u zich geconfronteerd ziet met vragen die niet in de Code worden behandeld, wordt er van u verwacht dat u zowel de geest als de letter van de Code en de beleidsregels van Citi volgt waaronder de kwestie valt. Mocht u vragen hebben over wat u het best kunt doen in een bepaalde situatie, of als u redelijkerwijs vermoedt of kennis hebt van mogelijke overtredingen van wet- of regelgeving, of een beleidsregel of ethische standaard van Citi, dan moet u direct contact opnemen met een van de volgende personen: De aangewezen persoon onder een geldende lokale bekendmakingsprocedure De beleidsmaker of de contactpersoon die vermeld wordt op het beleidsdocument Uw leidinggevende of een ander lid van het management Uw vertegenwoordiger van Human Resources, uw vertegenwoordiger van medewerkers- of vakbondsrelaties Uw interne juridische dienst Uw Compliance Officer Een telefoonnummer voor medewerkers ('hotline') dat op uw werk speciaal daartoe is ingesteld en dat in 'het handboek voor medewerkers' of soortgelijk boekwerk wordt vermeld Citi Country Officer Internal Audit (IA) De veiligheids- en onderzoeksdienst van Citi (Citi Security and Investigative Services, CSIS) De raad van bestuur van Citi, via de 'Corporate Secretary' van Citi Bij Citi hanteren wij de overtuiging dat ethisch optreden niet alleen het juiste is om te doen, maar ook de juiste manier is om zaken te doen en de beste manier om onze klanten, zakelijke collega's, aandeelhouders en de gemeenschap te dienen. Om die reden kunnen overtredingen van onze Code, en/ of wet- of regelgeving, of beleidsregels of procedures van Citi leiden tot disciplinaire maatregelen waaronder beëindiging van het dienstverband. Wangedrag dat leidt tot disciplinaire maatregelen omvat: het overtreden van deze Code of anderen vragen dit te doen, het nalaten een bekende of vermoede overtreding van deze Code te melden, het bewust of met opzet negeren van deze Code, vergeldingsmaatregelen nemen tegen een andere medewerker die in goed vertrouwen zijn/haar bezorgdheid uit of meewerkt aan een onderzoek, en het nalaten leiderschap en inzet te tonen om naleving van deze Code te garanderen. 14

15 Gedragscode van Citi Ethische kwesties aan de kaak stellen Hoe wij een rapport uitbrengen Contact opnemen met het Citi Ethics Office Als u zich ongemakkelijk voelt om bij de vermelde contactpersonen problemen aan te kaarten, kunt u contact opnemen met het Citi Ethics Office, dat gevestigd is in de Verenigde Staten. Het Citi Ethics Office kan op de volgende manier bereikt worden: U kunt de 'ethische hotline van Citi' (Citi Ethics Hotline) bellen. Dit is een gratis nummer (24 uur per dag, 7 dagen per week in verscheidene talen bereikbaar): ETHIC 99 ( ) - of draai de landcode voor uw land en vervolgens of (direct of collect) Per ethicsconcern@citi.com Bericht via website versturen op: ethics_hotline.html Of een brief sturen naar: Citi Ethics Office One Court Square Long Island City, NY Verenigde Staten. Of u stuurt een faxbericht naar Wij zijn van mening dat het van groot belang is dat u zich veilig voelt bij het aan de kaak stellen van een kwestie en wij moedigen u aan om uw kwesties openlijk te bespreken. Alle contacten en onderzoeken worden zo vertrouwelijk mogelijk behandeld, in overeenstemming met de noodzaak om de kwestie in onderzoek en behandeling te nemen, en toepasselijke wetten en voorschriften. Klachten kunnen anoniem worden gemeld voor zover de van toepassing zijnde wetten en voorschriften dit toelaten. U dient echter op de hoogte te zijn van het feit dat als u een klacht anoniem meldt, wij dan mogelijk niet de noodzakelijke aanvullende informatie kunnen verkrijgen om uw melding of probleem te onderzoeken. Op de achterkant van deze Gedragscode staat nadere contactinformatie. Als u melding hebt gemaakt van een ethische kwestie en hieraan is volgens u nog geen aandacht besteed, dan kunt u het best contact opnemen met een van de andere vermelde contactpersonen. Raadpleeg de website van het Ethics Office voor de volledige lijst van de toegangscodes per land voor het Ethics Office op 15

16 Gedragscode van Citi Ethische kwesties aan de kaak stellen Na het uitbrengen van het rapport Na het uitbrengen van het rapport Verbod op vergeldingspraktijken op de werkvloer Hoewel het misschien eenvoudiger lijkt om niets te zeggen als u geconfronteerd wordt met mogelijk wangedrag, of illegaal of onethisch gedrag, kunt u alleen het juiste doen door een kwestie of vraag over uw eigen gedrag of dat van anderen aan de kaak te stellen. Als iets u het gevoel geeft dat het onethisch of ongepast is, zou u daar best gelijk in kunnen hebben en moet u de zaak escaleren. Citi vertrouwt erop dat u de waarden en normen die in deze Code en de beleidsregels van Citi worden uiteengezet, hooghoudt en dat u de reputatie van Citi voor integriteit door middel van open communicatie beschermt. Mocht u vragen hebben over wat u het best kunt doen in een bepaalde situatie of als u redelijkerwijs vermoedt of kennis hebt van mogelijke inbreuken op een wet, voorschrift, beleidsregel of ethische norm van Citi, dan moet u dat direct melden. We respecteren de rechten van alle bij de zaak betrokken partijen voor zover toegestaan door geldende wetten en voorschriften. Citi verbiedt vergeldingsmaatregelen tegen eenieder die in goed vertrouwen kwesties aan de kaak stelt of vragen stelt over ethische zaken, discriminatie of hinderlijk gedrag, of eenieder die melding maakt van vermoede overtredingen van geldende wet- en regelgeving of dito beleid, of die deelneemt aan het hierop volgende onderzoek naar dergelijke kwesties. Citi vertrouwt erop dat u de waarden en normen die in deze Code worden uiteengezet, hooghoudt. Vergeldingsmaatregelen vormen een ernstig probleem en omvatten alle negatieve acties die worden ondernomen omdat een medewerker zich met een dergelijke activiteit heeft ingelaten. Elk lid van het management moet zorgen voor een werksfeer die vrij is van discriminatie, pesten en vergelding. 16

17 Gedragscode van Citi Ethische kwesties aan de kaak stellen Na het uitbrengen van het rapport Verbod op vergeldingspraktijken op de werkvloer (vervolg) Managers zijn verantwoordelijk voor het gedrag van andere managers en medewerkers aan wie zij leidinggeven. Medewerkers die zich inlaten met vergeldingsmaatregelen tegen een collega die in goed vertrouwen een kwestie aan de kaak heeft gesteld of vragen heeft gesteld, stellen zichzelf bloot aan disciplinaire maatregelen, waaronder het beëindigen van hun dienstverband of andere relatie met Citi conform de Citi Global Disciplinary Review Policy, die te raadplegen is in de Citi Policy Directory. Samenwerken met de autoriteiten aan onderzoeken Van u wordt geëist dat u volledig meewerkt aan een eventueel intern of extern onderzoek waarvoor op de juiste wijze toestemming is gegeven, waaronder onderzoeken naar ethische kwesties of klachten over discriminatie of hinderlijk gedrag. U mag relevante informatie nooit achterhouden, wijzigen of nalaten bekend te maken in verband met een onderzoek door betreffende autoriteiten. Bovendien wordt er van u verwacht dat u de vertrouwelijkheid van een onderzoek zo veel mogelijk behoudt en beschermt, tenzij hieronder of door betreffende wetgeving anders wordt aangegeven. Valse verklaringen of het misleiden van interne of externe auditors, onderzoekers, de bedrijfsjurist, vertegenwoordigers van Citi, toezichthoudende of andere overheidsinstanties kunnen leiden tot onmiddellijke beëindiging van de arbeidsovereenkomst of andere relatie met Citi en mogelijk betreft het een strafbaar feit dat kan leiden tot zware straffen. In deze Code, noch in andere overeenkomsten of beleidsregels van Citi, staat niets dat bedoeld is om u een verbod op te leggen voor of te beperken in het openbaar maken van vertrouwelijke informatie aan overheids-, regelgevende of zelfgeregulerende instanties, waaronder onder Section 21F van de Amerikaanse Securities and Exchange Act van 1934 en de regels die hierin staan vermeld. Voor dergelijke openbaarmakingen hebt u niet de voorafgaande toestemming van Citi nodig en bent u niet verplicht Citi op de hoogte te stellen dat u dergelijke openbaarmakingen hebt gedaan. Zoals al werd uitgelegd in het gedeelte Verbod op vergeldingspraktijken op de werkvloer, verbiedt Citi vergeldingsmaatregelen tegen personen die in goed vertrouwen kwesties aan de kaak stellen. 17

18 Gedragscode van Citi Ons bedrijf Ons bedrijf Een respectvolle werkvloer 19 Een veilige werkomgeving 22 Eigendommen van Citi beschermen 23 Bewaren van de financiële integriteit 28 Optreden namens Citi 30 Belangenverstrengelingen 32 18

19 Gedragscode van Citi Ons bedrijf Een respectvolle werkvloer Een respectvolle werkvloer Eerlijke omgang met medewerkers en diversiteit Citi is van mening dat diversiteit en integratie in ons medewerkersbestand van essentieel belang zijn voor ons succes als een internationale organisatie. Over de hele wereld streven wij ernaar een bedrijf te zijn waar de beste mensen willen werken, waar mensen worden aangenomen en gepromoveerd op basis van hun verdiensten, en waar voor medewerkers volop kansen beschikbaar zijn om zich verder te ontwikkelen. Wij werken er ook aan om een Citi te creëren waar verantwoordelijke financiële dienstverlening wordt geleverd, waar medewerkers elkaar met wederzijds respect en waardigheid behandelen, en waar een gezonde balans tussen werk en privéleven wordt gestimuleerd. Wij streven naar gelijke kansen en handelen naar de letter en geest van een breed scala aan wetten over eerlijke omgang met medewerkers en tegen discriminatie. Eén van de leveranciers van Citi maakt iedere keer dat zij langskomt op kantoor, ongepaste grappen jegens een van uw collega's bij Citi. Kan dat ondanks dat zij geen medewerker is van ons bedrijf, beschouwd worden als pesten? Ja, onze Code geldt niet alleen voor onze medewerkers, maar ook voor degenen met wie wij zakendoen. Als u merkt of vermoedt dat een collega gepest wordt, hebt u het recht en de plicht om dat te melden en een respectvolle werkomgeving te helpen garanderen. Discriminatie en hinderlijk gedrag Citi streeft naar een werkomgeving waar plaats is voor diversiteit en inclusie, en waar verschillen tussen mensen worden gewaardeerd en gerespecteerd. We verbieden alle vormen van discriminerend, hinderlijk of intimiderend gedrag dat strijdig is met de wet of anderszins in strijd is met ons beleid, ongeacht of er wordt gediscrimineerd, lastiggevallen of geïntimideerd door of tegen een leidinggevende, collega, klant, leverancier of bezoeker. Discriminatie en hinderlijk gedrag om iemands raciale afkomst, geslacht, zwangerschap, geslachtsidentiteit of -uitdrukking, huidskleur, geloofsovertuiging, geloof, nationale afkomst, nationaliteit, staatsburgerschap, leeftijd, invaliditeit, genetische informatie, huwelijkse staat (waaronder samenwonen en geregistreerd partnerschap volgens toepasselijke wetgeving), seksuele geaardheid, cultuur, afstamming, veteranenstatus, socioeconomische status of andere wettelijk beschermde persoonlijke eigenschap, zijn verwerpelijk en volstrekt niet verenigbaar met onze traditie om te zorgen voor een werkomgeving waar men op respectvolle, professionele en waardige manier met elkaar omgaat. Vergeldingsmaatregelen jegens personen voor het aan de kaak stellen van discriminatie of pesterij, of het deelnemen aan het onderzoeken van een dergelijke melding, zijn ook verboden. Als u vindt dat u wordt gediscrimineerd of last hebt van hinderlijk gedrag, als u zelf dergelijk gedrag waarneemt of er een klacht over ontvangt, moet u dit melden bij uw leidinggevende of een ander lid van het management, bij uw vertegenwoordiger van Human Resources, of het Ethics Office van Citi of het telefoonnummer van de hotline voor medewerkers bellen die door uw bedrijf is opgezet (zie de contactinformatie aan het einde van deze Code). U hoeft uw klacht niet te melden aan degene die het onderwerp is van de klacht. 19

20 Gedragscode van Citi Ons bedrijf Een respectvolle werkvloer Discriminatie en hinderlijk gedrag (vervolg) Discriminatie en hinderlijk gedrag belemmeren Citi onze doelstellingen als een onderneming te behalen en passen niet bij het streven naar een werksfeer waarin medewerkers hun hoogste niveaus aan individuele productiviteit kunnen bereiken. Citi stelt onmiddellijk een onderzoek in naar beschuldigingen van hinderlijk of discriminerend gedrag en neemt passende disciplinaire maatregelen voor zover toegestaan door de plaatselijke wetgeving. Onderzoeken worden met zorg uitgevoerd. Alle medewerkers worden geacht hun volledige medewerking bij dergelijke onderzoeken te verlenen. Citi staat niet toe dat zijn communicaties, apparatuur, systemen (waaronder applicaties) en diensten, waaronder, maar niet beperkt tot, computers, laptops, tablets, BlackBerry's, PDA's, faxdiensten, door Citi verstrekte wifi-diensten, , sms-berichten, instant-messagingdiensten (zoals Office Communicator en Microsoft Lync) en/of intranet/internetdiensten, op een manier worden gebruikt die een vijandige of aanstootgevende sfeer op de werkvloer creëren met betrekking tot iemands raciale afkomst, geslacht, zwangerschap, geslachtsidentiteit of -uitdrukking, huidskleur, geloofsovertuiging, geloof, nationale afkomst, nationaliteit, staatsburgerschap, leeftijd, invaliditeit, genetische informatie, huwelijkse status (waaronder partnerschappen en civiele verbintenissen zoals wettelijk gedefinieerd en erkend worden), seksuele geaardheid, cultuur, afstamming, veteranenstatus, socioeconomische status of andere wettelijk beschermde persoonlijke eigenschap. Dit omvat het bewust downloaden, verzenden, bekijken, opslaan of uitwisselen van afbeeldingen, video, tekst, geluidsopnamen, 'grapjes' of kettingbrieven of andere content die bestaat uit bedreigingen van de veiligheid van personen of eigendommen van Citi, of content die etnische beledigingen, raciale scheldwoorden, haattaal, expliciet seksueel of provocerend materiaal, obsceniteiten bevat of al het andere dat als ongepast kan worden opgevat, of dat in strijd is met ons beleid met betrekking tot onwettige discriminatie en pesten. Als u een ongepast bericht van een andere medewerker ontvangt, moet u dit onmiddellijk melden, zoals u dat ook zou doen bij elke andere inbreuk op het beleid die u opmerkt. Als u een ongepast bericht van buiten onze organisatie ontvangt, moet u het onmiddellijk wissen en de afzender laten weten dat hij/zij in het vervolg geen soortgelijke berichten meer moet sturen. Stuur geen ongepaste berichten door naar een medewerker. U mag het betreffende bericht wel naar uw vertegenwoordiger van Human Resources of Business Information Security Officer ('BISO') doorsturen om er melding van te maken. Stuur ook geen ongepaste berichten door naar een adres buiten de organisatie, waaronder uw adres voor privégebruik. Privacy voor de medewerkers van Citi Citi streeft ernaar de persoonlijke en vertrouwelijke informatie te beschermen die het verzamelt, gebruikt en onderhoudt over medewerkers, met inbegrip van, maar niet beperkt tot, medische informatie, aan de overheid gerelateerde informatie (zoals nationale of overheidsidentificatie en belastinggegevens) en informatie uit achtergrondcontroles. U moet alle beleidsregels en procedures van Citi naleven met betrekking tot beveiliging en privacy van persoonlijke en vertrouwelijke informatie, waaronder het gebruiken en delen van die informatie uitsluitend voor het doeleinde waarvoor het werd verzameld, en uitsluitend met personen die hiervoor gemachtigd zijn. In deze Code, noch in andere overeenkomsten of beleidsregels van Citi, staat niets dat bedoeld is om u een verbod op te leggen voor of te beperken in het openbaar maken van vertrouwelijke informatie aan overheids-, regelgevende of zelfgeregulerende instanties, waaronder onder Section 21F van de Amerikaanse Securities and Exchange Act van 1934 en de regels die hierin staan vermeld. Voor dergelijke openbaarmakingen hebt u niet de voorafgaande toestemming van Citi nodig en bent u niet verplicht Citi op de hoogte te stellen dat u dergelijke openbaarmakingen hebt gedaan. Aanvragen om dergelijke informatie, waaronder als gevolg van een dagvaarding of bevel van een rechtbank, of andere aanvragen, mogen uitsluitend worden gehonoreerd als dat is 20

21 Gedragscode van Citi Ons bedrijf Een respectvolle werkvloer Privacy voor de medewerkers van Citi (vervolg) toegestaan door betreffende beleidsregels van Citi of wet- en regelgeving. Beleidsregels en procedures voor medewerkers inzake privacy en informatiebescherming hebben betrekking op medewerkers van Citi en andere personen wier persoonlijke gegevens aan Citi zijn verstrekt binnen de context van de werkrelatie. Als we andere ondernemingen inhuren om bepaalde diensten voor ons te verrichten, eisen we dat ook zij vertrouwelijk omgaan met persoonlijke en vertrouwelijke informatie die ze ontvangen over ons personeel. Wij kunnen informatie over onze medewerkers wereldwijd verwerken, waaronder op andere plaatsen dan waar ze werken. Daarbij houden we ons aan geldende wetgeving met betrekking tot het verzamelen, verzenden, opslaan en gebruiken van dergelijke informatie. U moet niet alleen de Citi Privacy Policy for Transferred European Workforce Data (Privacybeleid voor de overdracht van gegevens van Europese medewerkers) die u kunt vinden in de Citi Policy Directory, naleven bij het verwerken of overdragen van informatie over Europese medewerkers, maar ook andere beleidsregels, procedures en standaarden van Citi met betrekking tot de bescherming van persoonlijke informatie. Professionele vaardigheden op peil houden Om onze klanten en belanghebbenden te kunnen dienen en om te voldoen aan de verplichtingen die ons zijn opgelegd door de wet en de toezichthoudende instanties, wordt er van ons verwacht dat we over de vaardigheden en kennis beschikken die relevant zijn voor de prestaties van onze verantwoordelijkheden op de werkvloer, en de beleidsregels begrijpen die hierop van toepassing zijn, en dat we deze vaardigheden en kennis op peil houden. U wordt hierbij geholpen door Gedragscodetraining en andere opleidingen. Als er training van u verwacht of geëist wordt voor uw functie, moet u een dergelijke training tijdig volgen. Daarnaast wordt er van u verwacht dat u voldoet aan de vereisten voor training of certificering die opgesteld zijn door toezichthouders of die wettelijk verplicht zijn. Het door een andere collega of plaatsvervanger laten volgen van een training die van u verwacht of geëist wordt, is verboden en kan leiden tot disciplinaire maatregelen waaronder beëindiging van het dienstverband. Looncompensatieplannen, -programma's en -regelingen Als deel van Citi's streven naar goed onderbouwde risicomanagementpraktijken, wil Citi medewerkers erkenning geven die goed inzicht tonen en proactief risico's in hun dagelijkse werkzaamheden beheren. Het prestatiemanagementproces van Citi houdt daarom bij het bepalen van de compensatie rekening met de betrokkenheid van de medewerkers bij het omgaan met risico's. Deze bepaling is in het bijzonder van toepassing op medewerkers van Citi die onder een of andere vorm van toepasselijke richtlijnen van banktoezichthouders vallen. Voor meer informatie raadpleegt u de Citi Compensation Philosophy (Compensatiefilosofie van Citi) op comp_phil_policy.pdf. 21

22 Gedragscode van Citi Ons bedrijf Een veilige werkomgeving Een veilige werkomgeving Verplicht melden door de medewerker Tenzij verboden door plaatselijke wetgeving, moet u uw leidinggevende, Compliance Officer en vertegenwoordiger van Human Resources ervan op de hoogte stellen als u wordt gearresteerd of ooit bent gearresteerd, gedagvaard, in hechtenis genomen, bent aangeklaagd of bent veroordeeld voor een bepaald strafbaar feit, waaronder een schuldbekentenis of het niet aanvechten van de beschuldiging, en ook als u een alternatieve straf of taakstraf hebt gekregen. Er kunnen aanvullende meldingsverplichtingen van toepassing zijn op basis van uw bedrijf, functie en/of land. Als u het bovenstaande niet onmiddellijk meldt, is dat een ernstige overtreding die kan leiden tot disciplinaire maatregelen waaronder beëindiging van het dienstverband. Terugbetalen van juridische kosten Als u kosten verwacht te maken om uzelf te verdedigen in een civielrechtelijke of strafrechtelijke procedure die het gevolg is van uw werkzaamheden als functionaris, directeur of medewerker van Citi, mag u Citi vragen u een advocaat ter beschikking te stellen om u te vertegenwoordigen. Als het management op grond van bedrijfsdocumenten en geldende wetgeving bepaalt dat u recht hebt op rechtshulp en deze is om de een of andere reden niet beschikbaar (bij een belangenconflict bijvoorbeeld), kan Citi de kosten voorschieten voor het betalen van een externe advocaat die wordt ingehuurd om u te vertegenwoordigen. Als u hierom verzoekt, stemt u ermee in dat u al deze onkosten aan Citi terugbetaalt, mocht uiteindelijk bepaald worden dat u geen recht hebt op schadeloosstelling. Of u al dan niet recht had op schadeloosstelling, wordt uitgemaakt door de raad van bestuur van de Citi-entiteit die het geld heeft voorgeschoten. Veiligheid in de werkomgeving Citi vindt het heel belangrijk dat zijn medewerkers zich veilig en thuis voelen in onze werkomgeving. Ieder van ons moet de vereisten van de Security and Fire Safety Policy (Beleid voor beveiliging en brandveiligheid) en aanverwante standaarden naleven, evenals mogelijk toepasselijk landelijk of regionaal gezondheids- en veiligheidsbeleid. Eventuele bedreigingen of geweld, ongeacht of deze worden geuit door of jegens managers, collega's, klanten, verkopers of bezoekers op de werkvloer, worden niet geduld en moeten onmiddellijk worden gemeld. Elke medewerker die een bedreiging uit of geweld gebruikt, stelt zichzelf bloot aan disciplinaire maatregelen waaronder beëindiging van het dienstverband, en civielrechtelijke en/of strafrechtelijke vervolging. Medewerkers die zich zorgen maken over bedreigingen of geweld in de werkomgeving, kunnen telefonisch contact opnemen met de CSIS Hotline, gratis in de Verenigde Staten op (direct), op (collect), of per csis@citigroup.com. Een volledige lijst met regionale en internationale telefoonnummers van de CSIS is te raadplegen op Wij leven de plaatselijke en internationale wetgeving na, en hebben interne richtlijnen opgesteld om veilige en gezonde werkomstandigheden te garanderen. Bij vragen over deze wetgeving en richtlijnen kunt u terecht bij uw leidinggevende, vertegenwoordiger van Human Resources, Corporate Realty Services of de CSIS. Voor meer informatie raadpleegt u de Citi Security and Fire Safety Policy (Beleid voor beveiliging en brandveiligheid van Citi), die u vindt in de Citi Policy Directory. 22

23 Gedragscode van Citi Ons bedrijf Eigendommen van Citi beschermen Eigendommen van Citi beschermen Een drugsvrije werkomgeving Citi maakt zich zorgen over de nadelige effecten van alcohol en drugsgebruik op het welbevinden van zijn medewerkers. Het is het beleid van Citi om een werkomgeving te garanderen die de gezondheid en veiligheid van zijn medewerkers bevordert, en de integriteit van zijn zakelijke praktijken beschermt. Het is verboden om illegale middelen te gebruiken of om op de werkvloer of tijdens het verrichten van taken die met het werk te maken hebben, illegale drugs te verkopen, te verspreiden, te vervaardigen, in bezit te hebben, te gebruiken of ervan onder invloed te zijn. Dit geldt ook voor het ondergaan van een behandeling met een geneesmiddel of ander middel (waaronder alcohol) waardoor u ongeschikt wordt om te werken. Eigendommen van Citi en anderen beschermen U bent verantwoordelijk voor het beschermen van materiële en immateriële bedrijfsmiddelen van Citi en onze klanten, leveranciers en distributeurs die onder uw toezicht vallen. Eigendommen van Citi, klanten, leveranciers, distributeurs en andere externe partijen mogen uitsluitend gebruikt worden voor goedgekeurde doeleinden en conform toepasselijke licenties en algemene voorwaarden. Tot deze eigendommen behoren contant geld, waardepapieren, fysieke eigendommen, diensten, bedrijfsplannen, informatie over klanten, medewerkers, leveranciers en distributeurs, intellectueel eigendom (computerprogramma's, -modellen en andere zaken) en alle overige persoonlijke, eigendomsrechtelijke- en vertrouwelijke informatie. In deze Code, noch in andere overeenkomsten of beleidsregels van Citi, staat niets dat bedoeld is om u een verbod op te leggen voor of te beperken in het openbaar maken van vertrouwelijke informatie aan overheids-, regelgevende of zelfgeregulerende instanties, waaronder onder Section 21F van de Amerikaanse Securities and Exchange Act van 1934 en de regels die hierin staan vermeld. Voor dergelijke openbaarmakingen hebt u niet de voorafgaande toestemming van Citi nodig en bent u niet verplicht Citi op de hoogte te stellen dat u dergelijke openbaarmakingen hebt gedaan. Voordat u bij Citi gaat werken, moet u uw leidinggevende op de hoogte stellen van het bestaan van rechten of belangen die u hebt bij een uitvinding of technologie die verband kan houden met uw werk bij Citi en men kan u vragen dergelijke rechten over te dragen aan Citi. 23