Fondsenargumentarium (versie september 2015)

Transcriptie

1 Fondsenargumentarium (versie september 2015) BlackRock Global s Carmignac Gestion Fidelity s Financière de l Echiquier Baloise Invest Capfi Delen Aandelenfonds Emerging Markets Investissement European Growth Agressor European Equity Gemengd fonds Global Allocation Patrimoine Activ Global Opportunities Obligatiefonds Sécurité Cashfonds Euro Cash

2 BlackRock Global s Emerging Markets Categorie Morningstar Aandelen - Emerging Markets Risicoklasse Gediversifieerde groeilandenportefeuille (tussen 50 en 100 aandelen uit alle opkomende markten wereldwijd). Groot, ervaren en internationaal beheerteam: team van 6 toegewijde groeilandenportefeuillebeheerders die bovendien ook een beroep kunnen doen op meer dan 30 lokale groeilandenexperten (gevestigd en gespecialiseerd in opkomend Europa, Latijns-Amerika, opkomend Azië etc). Aandelenselectie op basis van bedrijfsanalyse (analyse van bedrijfswinsten, aandelenkoers, kwaliteit van het bedrijfsmanagement, concurrentiepositie, ) gecombineerd met een grondige analyse van de politieke en economische situatie. Totaaloplossing voor een belegger die wil kunnen profiteren van het beleggingspotentieel van de opkomende markten wereldwijd. Toegang tot markten die anders moeilijk toegankelijk en opvolgbaar zijn voor een particuliere klant. Doorgedreven spreiding: het ene groeiland en/of specifeke bedrijf/aandeel uit de regio is het andere niet. Het is dus belangrijk om de goede keuzes te maken. De beheerders volgen dagelijks de aandelen in portefeuille actief op en speuren naar andere beleggingsopportuniteiten. Dit fonds kan enerzijds worden gebruikt als tactische oplossing (vandaag zijn groeilanden relatief goedkoop en weinig in trek bij beleggers, dus opwaarts potentieel mogelijk, maar wellicht wel met veel koersschommelingen) en anderzijds als langetermijngroeilandenbelegging. Voor een klant die spaargeld minimaal 8 jaar kan missen (een geduldige belegger) en bereid is om meer risico te nemen met het oog op een aantrekkelijker rendementspotentieel op lange termijn. Om pieken en dalen van de markten af te vlakken, is het best de aankopen te spreiden in de tijd.

3 BlackRock Global s Global Allocation Categorie Morningstar Mixfondsen - EUR - Neutraal Risicoklasse Doorgedreven diversificatie: gemengd fonds met gemiddeld 700 beleggingen van over de hele wereld (40 landen en 30 munten). Een van de grootste fondsen in zijn soort. Zeer groot team (meer dan 50 experten) dat werkt voor 1 fonds en dat gedurende 25 jaar ervaring en expertise opbouwde. Beleggingsvrijheid: geen beperkingen, bijv. geen verplichte ondergrens voor het obligatiegedeelte. De wereld als speelterrein. Flexibel beleggen i.f.v. de marktomstandigheden. Kan 0 % tot 100 % in aandelen beleggen, concreet lag dit tussen 30 % en 65 %. Keep it simple: strategie kopen/houden, geen markttiming, weinig tot geen afgeleide financiële producten (bijv. opties, futures, ). Focus op gezond verstand, tegendraadse stijl (goedkoop kopen op moment van crisis). Basisfonds voor elke beleggingsportefeuille: zorgt voor evenwicht tussen vermogensgroei en stabiliteit, veiligheid door diversificatie. Mooie rendementen op lange termijn met 1/3 minder koersschommelingen (geen kapitaalverlies in elke 6-jaarlijkse periode). Minder zware dalingen en snellere recuperatie. Geen muntrisico: het wisselkoersrisico tussen US-dollar en euro is afgedekt omdat munten onvoorspelbaar zijn. Niet wakker liggen van het instapmoment: geen fonds om aan markttiming te doen. De beheerders kunnen in alle marktomstandigheden optimaal reageren door het flexibele beleggingbeleid en de doorgedreven diversificatie. Voor elke klant die spaargeld minimaal 8 jaar kan missen. Voor wie naambekendheid en schaalvoordeel belangrijk vindt. Wie een fonds wil waarbij de beheerder de handen volledig vrij heeft. Voor wie een stabiel fonds wil en zelf geen enkele beleggingsbeslissing wil nemen.

4 Carmignac Gestion Investissement Categorie Morningstar Aandelen - Wereldwijd - Large Cap - Groei Risicoklasse Een aandelenfonds dat gebruik maakt van 2 bronnen om rendement te halen: aandelen en munten van over de hele wereld. Actief beheer zonder geografische of sectorbeperkingen, niet gericht op een referentie-index. Het fonds kan in opkomende landen beleggen. Sterk in risicobeheer. Het fonds is gericht op vermogensgroei en daarom wordt er permanent minstens 60 % belegd in aandelen. Gebruik van afgeleide financiële producten om posities in de portefeuille te corrigeren in functie van de marktvisie. En zo extra stijgingspotentieel te creëren of extra bescherming in te bouwen. Staat van dienst: solide prestaties gedurende meer dan 25 jaar onder dezelfde fondsbeheerder Edouard Carmignac. Expertise: culturele diversiviteit binnen het team zorgt voor diepgaande kennis van lokale markten. Vrijheid om wereldwijd opportuniteiten te benutten zonder geografische en sectoriële beperkingen. Risicobeheer: de fondsbeheerder heeft geavanceerde technieken ter beschikking om bij negatieve marktvooruitzichten het aandelenrisico te beperken en zo de portefeuille te beschermen; en omgekeerd bij positieve vooruitzichten het rendement van de portefeuille extra de hoogte in te duwen. Voor elke klant die spaargeld minimaal 8 jaar kan missen. Voor wie naambekendheid en ervaring belangrijk vindt. Wie een fonds wil van een huis dat gespecialiseerd is in risicobeheer. Voor wie recurrent wil sparen via fondsen.

5 Carmignac Gestion Patrimoine Categorie Morningstar Mixfondsen - EUR - Neutraal Risicoklasse Een gemengd fonds dat gebruik maakt van 3 bronnen om rendement te halen: obligaties, aandelen en munten van over de hele wereld. Actief en flexibel beheer: geen beheer gericht op een referentie-index. Sterk in risicobeheer. Het fonds is gericht op vermogensbehoud en daarom wordt er permanent ten minste 50 % belegd in obligaties en geldmarktproducten. Kan 0 % tot 50 % in aandelen beleggen. Gebruik van afgeleide financiële producten om posities in de portefeuille te corrigeren in functie van de marktvisie. En zo extra stijgingspotentieel te creëren of extra bescherming in te bouwen. Staat van dienst: solide prestaties gedurende meer dan 25 jaar onder dezelfde fondsbeheerder Edouard Carmignac (aandelengedeelte). Slechts 1 negatieve jaarreturn (-0,79 %) in de periode Actief beheer: capaciteit om op markttrends te anticiperen en rendement te behalen in stijgende markten, gekoppeld aan het vermogen om te beschermen in dalende markten (22 positieve jaren op 25). Basisfonds voor elke beleggingportefeuille. Risicobeheer: de fondsbeheerder heeft geavanceerde technieken ter beschikking om bij negatieve marktvooruitzichten het aandelenrisico te beperken en zo de portefeuille te beschermen; en omgekeerd bij positieve vooruitzichten het rendement van de portefeuille extra de hoogte in te duwen. Zo kunnen ook de negatieve gevolgen van renteverhogingen in het obligatiegedeelte worden beperkt en kan er zelfs rendement worden gehaald uit een rentestijging. Reputatie: een pionierfonds in Europa op het gebied van beheer van gemengde fondsen. Performant risicobeheer: crisisjaar 2008 werd afgesloten zonder kapitaalverlies. Voor elke klant die spaargeld minimaal 8 jaar kan missen. Voor wie naambekendheid en ervaring belangrijk vindt. Wie een fonds wil van een huis dat gespecialiseerd is in risicobeheer. Voor wie een stabiel fonds wil en zelf geen enkele beleggingsbeslissing wil nemen.

6 Carmignac Gestion Sécurité Categorie Morningstar Obligaties - Euro - Gediversifieerd Risicoklasse Obligatiefonds dat voornamelijk investeert in obligaties of soortgelijke waarden en andere schuldbewijzen uitgedrukt in euro. Actief beheer, geen beheer gericht op een referentie-index. Focus op veiligheid en kapitaalbehoud. Profiteren van verschil in renteniveau (in euro) tussen bedrijfsobligaties (hoge kwaliteit/mindere kwaliteit) en overheidsobligaties (kernlanden/periferie). Rendement: 26 jaar van positieve jaarlijkse rendementen. Capaciteit om een regelmatig rendement te genereren, ongeacht de marktomstandigheden. Expertise: een sterk obligatieteam met internationale ervaring Risicobeheer: anticiperen om de negatieve gevolgen van renteverhogingen te beperken en zelfs rendement genereren uit een rentestijging. De vaardigheid om kwaliteitsvolle uitgevers van obligaties te selecteren: geen enkele wanbetaling sinds creatie. Voor elke klant die spaargeld minimaal 8 jaar kan missen. Wie een fonds wil van een huis dat gespecialiseerd is in risicobeheer. Voor een voorzichtige belegger die een stabiel fonds wil met focus op kapitaalbehoud.

7 Fidelity s European Growth Categorie Morningstar Aandelen - Europa - Large Cap - Gemengd Risicoklasse Europees aandelenfonds dat ten minste 70 % belegt in aandelen die genoteerd zijn op Europese beurzen. De beheerder analyseert bedrijven, selecteert de kwaliteitsbedrijven met aantrekkelijke prijzen en neemt ze op in zijn portefeuille. Actief beheer: posities worden regelmatig hernieuwd. Een van de grootste fondsen in zijn soort: er zijn meer dan 60 aandelenposities. De beheerder werkt met een team van 50 analisten. Een van de oudste fondsen in zijn soort, het fonds heeft een sterke rendementshistoriek van 25 jaar. De Europese economie herrijst uit zijn as en groeit. Dit fonds is een goede keuze voor wie overtuigd is van het potentieel van Europese aandelen. De innovatieve bedrijven in portefeuille kunnen profiteren van structurele groeithema s: de opkomende middenklasse in het Oosten (consumptie), de vergrijzing van de bevolking in het Westen (gezondheidszorg), veiligheid van het internet, alternatieve energie, innovatie in technologie (3D-printers, robotica, artificiële intelligentie) en het internet der dingen. Interessant voor wie regelmatig wil sparen via fondsen. Voor elke klant die spaargeld minimaal 8 jaar kan missen. Voor wie naambekendheid en ervaring belangrijk vindt. Om pieken en dalen van de markten af te vlakken, is het best de aankopen te spreiden in de tijd.

8 Financière de l Echiquier Agressor Categorie Morningstar Aandelen - Europa - Mid Cap Risicoklasse Europees aandelenfonds dat minimaal 75 % in aandelen belegt: hoofdzakelijk Europese aandelen, met veel aandacht voor Frankrijk. Er kunnen obligaties en geldmarktproducten in portefeuille worden genomen. De meeste aandacht gaat naar het selecteren en aankopen van de juiste aandelen. De beheerder krijgt hierbij carte blanche: hij investeert zonder enige beperking voor wat betreft beleggingsstijl of omvang van de bedrijven. Focus op bedrijven met een uitzonderlijke manager. Systematische bezoeken aan de directies van geselecteerde ondernemingen. Veel aandacht gaat naar de waardering van de bedrijven (de prijs van de aandelen) Uitstekende rendementscijfers op lange termijn met minder schommelingen dan de benchmark. Expertise op het vlak van Europese (en vooral Franse) aandelenmarkten gedurende 25 jaar. Afstand bewaren van de markten, dicht bij de ondernemingen staan. Selectie van uitzonderlijke managers. Tegendraads en opportunistisch: vrijheid voor de beheerder Interessant voor wie regelmatig wil sparen via fondsen. Voor elke klant die spaargeld minimaal 8 jaar kan missen. Voor wie expertise en ervaring belangrijk vindt. Om pieken en dalen van de markten af te vlakken, is het best de aankopen te spreiden in de tijd.

9 Baloise Invest Activ Categorie Morningstar Mixfondsen - EUR - Defensief Risicoklasse Een gemengd fonds dat over de hele wereld belegt in obligaties en aandelen, aanvullend ook in grondstoffen, immobiliën en liquiditeit. Minimaal 70 % van de beleggingen in Zwitserse frank en afhankelijk van de marktsituatie ook in euro of VS-dollar. Focus op het rente-inkomen van obligaties (gemiddeld 55 % - minimaal 40 %). Exellente selectie obligaties in Zwitserse frank: 60 % korter dan 5 jaar en 90 % van allerbeste kwaliteit (met A tot AAA-rating). Ook aandacht voor kapitaalaangroei dankzij de aandelen (gemiddeld 30 % - maximaal 40 %). Doorgedreven spreiding over ongeveer 700 beleggingen. Basisfonds voor elke beleggingsportefeuille: zorgt voor evenwicht tussen vermogensgroei en stabiliteit, veiligheid door diversificatie. Traditioneel Zwitsers beheer: niet de snelle winst, maar goede resultaten op de lange termijn. Sterke Zwitserse frank als veilige haven: een van de veiligste munten in de wereld. Zwitserland is een sterk merk: performante en stabiele economie met lage werkloosheid in vergelijking met Europa. Het vermogensbeheer van Baloise Asset Management beheert in totaal 45 miljard CHF, waaronder het vermogen van de BFI-fondsen. Voor elke klant die spaargeld minimaal 8 jaar kan missen. Voor wie gelooft in de sterkte van Zwitserland en de Zwitserse frank en zijn beleggingen wil diversifiëren

10 Capfi Delen European Equity Categorie Morningstar Aandelen - Europa - Large Cap - Gemengd Risicoklasse Europees aandelenfonds dat ten minste 75 % belegt in aandelen die genoteerd zijn op Europese beurzen. Oriëntatie naar voornamelijk de grote Europese topbedrijven met een hoge marktwaarde. Beheer niet gebonden aan benchmark Om de interessantste bedrijfssectoren te selecteren en om binnen elke sector de juiste individuele aandelen te kiezen, bestuderen de beheerders zowel de brede economische context, als de gang van zaken in de onderneming en de sector waartoe het bedrijf behoort. Kopen/houden-strategie op lange termijn, gecombineerd met kopen/verkopen op korte termijn om te profiteren van de winstkansen die koersschommelingen bieden. Zwakke munten worden zo veel mogelijk vermeden. Een gediversifieerde portefeuille van Europese aandelen met defensieve kenmerken Consistente, mooie historische rendementen Uitstekende historische verhouding tussen risico en rendement. Interessant voor wie recurrent wil sparen via fondsen. Voor elke klant die spaargeld minimaal 8 jaar kan missen. Om pieken en dalen van de markten af te vlakken, is het best de aankopen te spreiden in de tijd.

11 Capfi Delen Global Opportunities Categorie Morningstar Mixfondsen - EUR - Flexibel Risicoklasse Gemengd fonds dat wereldwijd investeert in aandelen, obligaties en cash zonder geografische of sectoriële beleggingsbeperkingen. Flexibele verhouding aandelen/obligaties: bijv. geen verplichte ondergrens voor het obligatiegedeelte. Flexibel beleggen i.f.v. de marktomstandigheden. Kan 0 % tot 100 % in aandelen beleggen: percentage aandelen varieert i.f.v. de overtuiging van het beheerteam. Actief beheer met een defensief gebruik van afgeleide financiële producten (bijv. opties, futures, ). Basisfonds voor elke beleggingsportefeuille: zorgt voor evenwicht tussen vermogensgroei en stabiliteit, defensieve attitude. Gemengd, flexibel beheer dat niet benchmarkgebonden is. Mooie historische rendementen met defensieve aanpak: mooie resultaten in moeilijke markten. Uitstekende historische verhouding tussen risico en rendement. Voor elke klant die spaargeld minimaal 8 jaar kan missen. Wie een fonds wil waarbij de beheerder de handen volledig vrij heeft. Voor wie een stabiel fonds wil en zelf geen enkele beleggingsbeslissing wil nemen.

12 Uw veiligheid, onze zorg. Baloise Belgium nv Verzekeringsonderneming toegelaten onder codenr met FSMA-nr A Maatschappelijke zetel: City Link, Posthofbrug 16, 2600 Antwerpen, België Tel.: Zetel: Marsveldstraat 23, 1050 Brussel, België Tel.: info@baloise.be RPR Antwerpen BTW BE IBAN: BE BIC: KREDBEBB Baloise Insurance is de handelsnaam van Baloise Belgium nv. B5720.LEV.11.15