Assurmifid in de praktijk gebracht Quod erad demonstradum BZB Congres 7/11/2014 BROKER IT SOLUTIONS
|
|
|
- Siebe Gabriël Moens
- 8 jaren geleden
- Aantal bezoeken:
Transcriptie
1 Assurmifid in de praktijk gebracht Quod erad demonstradum BZB Congres 7/11/2014 BROKER IT SOLUTIONS
2 Outline I. Nieuwe verplichtingen voor uw kantoor II. III. Klantenbemiddeling verkoopprocedure Mifid compliant? Insusoft Mifid toegepast QED
3 I. Nieuwe verplichtingen voor uw kantoor 1.1 gedragsregel 1.2 vereiste kwalificaties personeel 1.3 Mifid compliant voorstellen van uw kantoor 1.4 wettelijke verplichte info aan de klant 1.5 hoe voldoen aan wettelijke informatieplicht 1.6 promotie 1.7 uw belangenconflictenbeleid 1.8 inducement policy/ vergoedingen 1.9 administratieve organisatie, gegevensbewaring, klantendossier
4 1. Nieuwe verplichtingen voor uw kantoor 1.1 gedragsregel - Elke tussenpersoon (makelaar, agent, tussenagent) moet - ageren in het belang van de klant - op een professionele en loyale manier
5 1. Nieuwe verplichtingen voor uw kantoor 1.2 Vereiste kwalificaties personeel Vereiste basiscompetenties o VVD beroepskennis: - theoretisch bewijs (master/ bachelor verzekeringen/ door FSMA erkende cursus/ diploma) - Praktisch bewijs (praktische beroepskennis) - Bewijs goed gedrag en zeden - 6 uur MiFID cursus o PCP beroepskennis: - theoretisch bewijs (master/ bachelor verzekeringen/ door FSMA erkende cursus/ diploma) - Bewijs goed gedrag en zeden - 6 uur MiFID cursus VVD = verantwoordelijke distributie per verkooppunt en per 10 PCP PCP = Persoon in contact met publiek
6 1. Nieuwe verplichtingen voor uw kantoor 1.2 Vereiste kwalificaties personeel Voldoen aan blijvende kwalificaties o Essentiële productkennis - Voor alle medewerkers in contact met de klant (zaakvoerder, vvd, pcp, subagenten) - Kennisverwerving - bijscholing o o Verplichte bijscholing voor de VVD - 30 punten na 3 jaar Controle door FSMA - A posteriori - Opvragen register en attesten gevolgde opleidingen
7 1. Nieuwe verplichtingen voor uw kantoor 1.3 Mifid compliant voorstellen van uw kantoor o Duidelijk maken met wie de klant handelt correcte kantoorinfo verstrekken o Valideer uw documenten mails Website gegevens Reclame(borden)
8 1. Nieuwe verplichtingen voor uw kantoor 1.4 Wettelijke verplichte info aan de klant 1. Kantoorinfo (Brochure, site, folders, ) 2. Info over uw verzekeringsbemiddeling 3. Gebruikte communicatiemethodes 4. (Activiteiten)Rapporten aan uw klant 5. Beschrijving van uw belangenconflictenbeleid 6. Communiceer uw vergoedingen 7. Productinformatie (cfr Insusite, IBP)
9 1. Nieuwe verplichtingen voor uw kantoor 1.5 hoe voldoen aan wettelijke informatieplicht Op duurzame drager Papier USB Website met individuele én beveiligde klantenzone! Voorwaarden website - klant moet instemmen (bemiddelingsfiche) - digitale relatie en klant elektronisch op de hoogte brengen (vereist mailadres) - actuele info ononderbroken toegankelijk
10 1. Nieuwe verplichtingen voor uw kantoor 1.6 Promotie Promotie en informatie moet duidelijk zijn en niet misleidend Tip: refereer naar de productinfo van de verzekeraars
11 1. Nieuwe verplichtingen voor uw kantoor 1.7 Uw belangenconflictenbeleid To do 1. Identificeren potentiële belangenconflicten 2. Beleid uitstippelen 3. Belangenconflicten beheren 4. Klanten informeren 5. Register bijhouden van de belangenconflicten Tip: Laat u inspireren door uw beroepsfederatie (BZB, )
12 1. Nieuwe verplichtingen voor uw kantoor 1.8 inducement policy/ vergoedingen Mifid wettelijk verplichte transparantie inzake uw vergoeding(en) Communicatiewijze naar uw klant nog voorwerp van FSMA reglement in opmaak Voorlopig kan al verwezen worden naar inducement policy op uw website
13 1. Nieuwe verplichtingen voor uw kantoor 1.9 administratieve organisatie, gegevensbewaring, klantendossier FSMA Regelement in opmaak; anticiperen op deugdelijke verslagen GEGEVENSBEWARING 1. Gegevens klant (klantenfiche) 2. Pre-contractuele documenten Bemiddelingsfiche niet-leven Bemiddelingsfiche leven Fiche ken je klant Bemiddelingsfiche spaar- en beleggingsverzekeringen Verzekeringsvoorstellen Offertes 3. Contractuele documenten Algemene en bijzondere voorwaarden
14 II. Klantenbemiddeling verkoopprocedure Mifid compliant? 1. Verzamelen basisgegevens: - klantgegevens/ voorbereiding zorgplicht - over welke verzekeringen info gewenst? - kantoorvoorstelling/ folder, website kantoor 2. Inventariseren verlangens en behoeften - analyse - adviesgesprek vs productverkoop dmv bemiddelingsfiche
15 II. Klantenbemiddeling verkoopprocedure Mifid compliant? 3. Opmaak offerte: - voorstel dat aansluit op verlangens/ behoeften - gericht advies Tips: u mag zich beperken tot 1 offerte (geen onpartijdige analyse) u hoeft in die fase geen verzekeraar te vermelden (*objectiviteit) vergeet de offerte/ projectvoorstel niet op te slaan in uw klantendossier (paperless module; vb Insudoc)
16 II. Klantenbemiddeling verkoopprocedure Mifid compliant? 4. Offerte omzetten in een polis: - contract - noodzakelijke info aan de klant bezorgen o Infofiche van gekozen product o Verzekeringsvoorstel o Algemene en bijzondere voorwaarden o Belangenconflictenbeleid (cfr website) o Overzicht vergoedingen (cfr website) Tips: Bij keuze uit meerdere offertes maatschappijnaam vermelden bij niet - leven anoniem blijven bij leven Ingevulde en ondertekende bemiddelingsfiche *elektronisch tekenen met Insusoft exemplaar overhandigen aan de klant + versie bijhouden in klantendossier/ Insusoft
17 II. Klantenbemiddeling verkoopprocedure Mifid compliant? 5. Beheer en nazorg: - waken dat de producten van de klant blijven aansluiten bij zijn actuele situatie - bij wijzigingen Tips: agendeer periodieke opvolging met Insusoft Motiveer uw klant om spontane wijzigingen (verhuis, gezinssamenstelling, toegenomen risico s ) te melden via klantenportaal
18 Twinpeaks? III. Insusoft Mifid toegepast QED Inkomende Communicatie Uitgaande communicatie Rapportering klanten
19 Wetgeving Twin Peaks Wat moet er gebeuren volgens het Twin peaks -model? GEGEVENSBEWARING Bijhouden van alle activiteiten per klant = track record van elke daad van verzekeringsbemiddeling Overmaken van correcte rapporten van deze activiteiten onze oplossing => AGENDABEHEER KLANTENDOSSIER Fiche eerste contact en andere brieven aangeleverd door het BZB, FVF, Assuralia of Feprabel kunnen via een invulformulier gemaakt worden onze oplossing => TEKSTVERWERKING
20 Wetgeving Twin Peaks Wat moet er gebeuren volgens het Twin peaks -model? KLANTENDOSSIER Bijhouden van alle correspondentie, mailingcampagnes, onze oplossing => BREEDBEELDSCHERM INSUSOFT VERMELDING CORRECTE GEGEVENS Aanpassingen gegevens Vermelding MIFID gedragsregels onze oplossing => WEBSITE
21 Wetgeving Twin Peaks Wat moet er gebeuren volgens het Twin peaks -model? LEVEN EN ZORGPLICHT Opstellen van financieel bulletin en bepalen beleggersprofiel van de klant via Excell lijst aangeleverd door BZB, FVF, Feprabel, Assuralia, onze oplossing => EXTRA VELD OP KLANTENSCHERM
22 De praktijk!
23 De praktijk! Hoe pakken we als onafhankelijk makelaar nu best aan? Stap 1 Gegevens klant eerst verzamelen in uw beheerspakket Dit is essentieel om de opvolging te kunnen starten. Stap 2 Met uitwisseling en brieven communiceren Doordat we de gegevens hebben, kunnen we sneller meerdere voorstellen uitwerken Stap 3 Via agenda workload beheren Daar we reeds gevens in ons beheerspakket hebben, kunnen we een track record van die klant in ons kantoo opvolgen Activiteiten rapport voorleggen met alle benodigde documenten
24 De praktijk! Block - Retour Communicatie met AS2Explorer (maatschappijmodule) Wettelijk bent u verplicht om per aanvraag verzekering 3 voorstellen op te vragen bij de maatschappijen waaruit uw klant kan kiezen en de bemiddelingsfiche op te stellen Contextuele uitwisseling naar maatschappij die Block terugstuurt
25 De praktijk! Block - Retour Filmpje : Doorgeven klantgegevens naar de maatschappij
26 De praktijk! Block - Retour Filmpje: Doorgeven polis naar maatschappij Retours van de maatschappij komen terecht in de Inbox van Insusoft
27 De praktijk! Tekstverwerking Tekstverwerking en briefwisseling in het kader van Twin Peaks Mifid Voor elke klant moet er een klantenfiche aangemaakt worden Bemiddelingsfiches leven / niet leven / sparen / ken uw klant (cfr. Assuralia) Deze documenten kunnen als standaardbrieven geïntegreerd worden in Insusoft. OPM: De documenten die de beroepsfederaties ter beschikking stellen zijn voorlopige documenten, u bepaalt zelf welke documenten u uiteindelijk wil gaan gebruiken
28 De praktijk! Tekstverwerking Invoegen document als standaardbrief in Insusoft
29 De praktijk! Linken contacten
30 De praktijk! Linken contacten
31 Agenda De praktijk! => agenda
32 De praktijk! Controle Wat nu? Indien u controle zou krijgen binnen uw kantoor moet u in staat zijn volgende documenten voor te leggen: Track-record van alle handelingsdaden voor een bepaalde klant =>Filter uw algemene agenda om het track-record te verkrijgen en exporteer naar Excell Aantonen dat klantenfiche en bemiddelingsfiches zijn aangemaakt Fiches kunnen als standaarddocument aangemaakt en verstuurd worden in Insusoft en overzicht verstuurde fiches Aantonen dat uw website de correcte gegevens bevat (vermelding MIFID gedragsregels)
33 De praktijk! Controle Wat nu? Dashboard en insubroker in de praktijk. BIJKOMENDE INFO TE VERKRIJGEN OP DE CRM - STAND En verder en
34 CRM dankt u hartelijk voor uw aandacht! Tot ziens!
MiFID / Twin Peaks II
MiFID / Twin Peaks II De uitbreiding van MiFID naar de verzekeringssector wordt voorzien door de Twin Peaks II wet van 30/07/2013 (in werking getreden per 30/04/2014) en omschrijft de gedragsregels die
TWIN PEAKS II INHOUD. Bemiddelingsfiches
INHOUD Dit document bevat de bemiddelingsfiches uitgewerkt door de sector en deels aangepast door BZB. De basis werd behouden, er zijn voornamelijk elementen toegevoegd om te voldoen aan de precontractuele
Informatica en de Makelaar Dimitri Maes ICT Consultant
Informatica en de Makelaar Dimitri Maes ICT Consultant AGENDA Historiek Uitdagingen voor de makelaar en de ICT oplossingen Beheerspakket van de toekomst 2 Historiek 80 90 00 10 20 3 HISTORIEK GECONSOLIDEERDE
Kredietbemiddeling. Wat staat u te doen? Consumentenkrediet. Hypothecair krediet. Verbonden Agent. Verbonden Agent. Agent in nevenfunctie.
Momentum 5 Kredietbemiddeling Wat staat u te doen? U bent bank- en/of verzekeringstussenpersoon en doet aan bemiddeling in hypothecair krediet en/of consumentenkrediet? Dan moet u binnenkort een aanvraag
Uitrol van MiFID naar de verzekeringssector VMVM-ACAM
Uitrol van MiFID naar de verzekeringssector VMVM-ACAM 20 maart 2014 Uitbreiding van de MiFID gedragsregels naar de verzekeringssector A. Reglementaire teksten B. Toepassingsgebied C. MiFID thema's die
Artikel 4: Registratie van de daden van verzekeringsbemiddeling
Gedragscode betreffende de taakverdeling tussen de verzekeringsonderneming en de verzekeringstussenpersoon in het kader van de toepassing van de MiFID-regels op de verzekeringssector Afdeling 1: Algemene
MiFID Een praktische gids
MiFID Een praktische gids Tom Van Dyck T: 02 551 15 51 maart 2014 M: 0491 340 782 E: t.vandyck@liedekerke.com Wat kan Liedekerke Banking voor u betekenen? Know-how: Nieuwsbrieven en trainingen Adviesverlening:
Nieuwe reglementering bemiddelaars
Nieuwe reglementering bemiddelaars BZB congres 26 oktober 2017 Ann De Roeck Directeur FSMA 1. Statuten onder controle van de FSMA inzake bemiddeling Ongeveer 26.000 bemiddelingstatuten Ongeveer 26.000
TWIN PEAKS II INHOUD. Bemiddelingsfiches
INHOUD TWIN PEAKS II Dit document bevat de bemiddelingsfiches uitgewerkt door de sector en deels aangepast door BZB. De basis werd behouden, er zijn voornamelijk elementen toegevoegd om te voldoen aan
Belangenconflictenbeleid Studiebureel JPL NV
Kredietunie.be Studiebureel JPL nv Belangenconflictenbeleid Studiebureel JPL NV 1. Studiebureel Jpl nv Maatschappelijke zetel : Weg Naar As 138 b11 3600 Genk Telefoon : 089/35 65 21 Fax : 089/36 37 35
AssurMiFID-gedragsregels*
Het register van de verzekeringstussenpersonen wordt bijgehouden door de FSMA, te 1000 Brussel, Congresstraat 12-14 en is terug te vinden op www.fsma.be. Voor al uw vragen en problemen kan u in eerste
Bemiddelingsfiche voor het sparen of beleggen met een levensverzekering
BVBA Kantoor Decapmaker Oostlaan 18 8970 Poperinge Ondernemingsnummer: 0426.185.831 info@decapmaker.be, tel: 057/33 65 65, fax: 057/ 33 87 47, www.decapmaker.be Bankagent Crelan en Verzekeringsmakelaar
Ons kantoor. Groep NBA verzekeringsmakelaars - handelsnaam. Feys, Renard, Bossuyt & Sinnesael NV officiële benaming Kennedypark 24/1 8500 Kortrijk
Ons kantoor Groep NBA verzekeringsmakelaars - handelsnaam Feys, Renard, Bossuyt & Sinnesael NV officiële benaming Kennedypark 24/1 8500 Kortrijk RPR 413645216 Telefoon: 056 231 870 Fax: 056/ 223 541 E-mail:
Statuten kredietbemiddelaar
Statuten kredietbemiddelaar Stijn Vanhalst juridisch medewerker Wat is FVF Federatie voor Verzekerings- en Financiële tussenpersonen Verzekeringsmakelaars Meer dan 1.600 leden in Vlaanderen Belangenverdediging
AssurMiFID Twin Peaks 2
AssurMiFID Twin Peaks 2 BZB-Congres Van een distributiemodel naar een succesvol servicemodel Twin Peaks 2: een half jaar later Jean-Paul Servais Voorzitter van de FSMA Europese agenda inzake vergoedingen
Verplichting tot loyaal, billijk en professioneel gedrag. AssurMiFID-GIDS. Versie oktober 2018
AssurMiFID-GIDS 1. Wat is AssurMiFID? MiFID (Markets in Financial Instruments Directive) is een geheel van regels van europees recht die bijdragen tot de harmonisering van de reglementering voor de transacties
NATUURLIJKE PERSOON v
A AANVRAAG TOT INSCHRIJVING ALS VERZEKERINGSTUSSENPERSOON NATUURLIJKE PERSOON v 2015-01 Wet van 4 april 2014 betreffende de verzekeringen I INSCHRIJVING Categorie Verzekeringsmakelaar Verzekeringsagent
Aan de hand van dit document stellen wij u onze diensten op het gebied van verzekeringen voor.
SERVICE TUSSENKOMST Aan de hand van dit document stellen wij u onze diensten op het gebied van verzekeringen voor. U vindt hierbij informatie over de diensten die wij leveren, de vergoedingen die wij ontvangen,
5. Informatie aan cliënten en potentiële cliënten Werkprogramma verzekeringsmakelaars en niet-verbonden verzekeringsagenten
5. Informatie aan cliënten en potentiële cliënten Werkprogramma verzekeringsmakelaars en niet-verbonden verzekeringsagenten Sommige 'verwachtingen van de toezichthouder' gelden niet in alle gevallen. Dit
Informatie over ons kantoor
Informatie over ons kantoor NV Verzekeringen P. Geeurickx & Co info@geeurickx.be Leopoldlaan 85 bus 1 9300 Aalst Tel. 053 78 74 75 Fax 053 78 73 61 e-mail : info@geeurickx.be RPR: 0422.714.221 Verzekeringsmakelaar
NATUURLIJKE PERSOON v
ca AANVRAAG TOT TOETREDING TOT EEN COLLECTIEVE INSCHRIJVING IN HET REGISTER VAN DE VERZEKERINGSTUSSENPERSONEN NATUURLIJKE PERSOON v 2015-01 Wet van 4 april 2014 betreffende de verzekeringen O IDENTITEIT
BELANGENCONFLICTENBELEID
BELANGENCONFLICTENBELEID DEEL 1: ALGEMEEN KADER 1.1. Vanaf 30 april 2014 zijn de AssurMiFID-regels van kracht. Zij vinden hun wettelijke basis in de wet van 30 juli 2013 tot versterking van de bescherming
Tabel met de geldende regels, onderscheiden naargelang het soort verzekering en de betrokken dienstverleners
Bijlage Circulaire FSMA_2015_14-2 dd. 1/09/2015 Tabel met de geldende regels, onderscheiden naargelang het soort verzekering en de betrokken dienstverleners Toepassingsveld: Deze circulaire is van toepassing
MiFID Brochure. ERGO Life, merk van ERGO Insurance NV
MiFID Brochure ERGO Life, merk van ERGO Insurance NV 30 april 2014 Uw bescherming bij het afsluiten van een verzekeringsovereenkomst conform de MIFID-gedragsregels 1. Inleiding De bescherming van afnemers
BELANGENCONFLICTENBELEID
BELANGENCONFLICTENBELEID DEEL 1: ALGEMEEN KADER 1.1. Vanaf 30 april 2014 zijn de AssurMiFID gedragsregels van kracht. Zij vinden hun wettelijke basis in de wet van 30 juli 2013 tot versterking van de bescherming
1. HET WETTELIJKE KADER
DE SAMENWERKING INZAKE HET VERZEKERINGSTOEZICHT TUSSEN DE AUTORITEIT VOOR FINANCIELE DIENSTEN EN MARKTEN EN DE CONTROLEDIENST VOOR DE ZIEKENFONDSEN EN DE LANDSBONDEN VAN ZIEKENFONDSEN 1 DOOR LUC VAN CAUTER
AssurMiFID-GIDS. Verplichting tot loyaal, billijk en professioneel gedrag
AssurMiFID-GIDS 1. Wat is AssurMiFID? MiFID (Markets in Financial Instruments Directive) is een geheel van regels van europees recht die bijdragen tot de harmonisering van de reglementering voor de transacties
ERGO MiFID/IDD Brochure. ERGO Life, merk van ERGO Insurance NV
ERGO MiFID/IDD Brochure ERGO Life, merk van ERGO Insurance NV Uw bescherming bij een transactie in een verzekeringsovereenkomst conform de MIFIDgedragsregels ( AssurMiFID ) en IDD 1. Inleiding In België
Stappenplan - Beroepskennis
Stappenplan - Beroepskennis 1 Stappenplan - Beroepskennis Om te weten welke personen aan welke vereisten moeten voldoen inzake beroepskennis, gaat u best stapsgewijs te werk. Stap 1: Bent u natuurlijke
AssurMiFIDgedragsregels
AssurMiFIDgedragsregels ZAKENKANTOOR FEYTONS ZEPPEREN Zakenkantoor Feytons Zepperen Tel 011 69 89 89 Fax 011 69 89 90 Dekkenstraat 45 3800 Zepperen Sint Truiden www.feytons.be verzekeringen@feytons-zepperen.be
Ons kantoor. Jean Nelissen NV Laagdorp 5 3570 Alken
Ons kantoor Jean Nelissen NV Laagdorp 5 3570 Alken RPR 0434.221.686 Telefoon: 011 590 790 Fax: 011 590 791 E-mail: info@nelissenverzekeringen.be FSMA nr: 017920A Erkend als Verzekeringsmakelaar Toezichthoudende
KANTOOR VOLCKE-HOORNAERT-WILLAERT
Via dit document handelt ons kantoor conform de geconsolideerde versie van de Wet van 25 juni 1992 op de landverzekeringsovereenkomst, de Wet van 27 maart 1995 betreffende de verzekerings- en herverzekeringsbemiddeling
Een nieuw statuut voor kredietgevers en kredietbemiddelaars
Een nieuw statuut voor kredietgevers en kredietbemiddelaars Compliance Forum 6 oktober 2015 1. Inleiding 2 FOD Economie FSMA Organisatie van het toezicht Toezicht op de naleving van de wetgeving, o.m.
Tabel met de geldende regels, onderscheiden naargelang het soort verzekering en de betrokken dienstverleners
Bijlage Circulaire FSMA_2014_02-3 dd. 16/04/2014 Tabel met de geldende regels, onderscheiden naargelang het soort verzekering en de betrokken dienstverleners Toepassingsveld: Verzekeringsondernemingen
1. Wat is MiFID?...3. 2. Risicoacceptatiebeleid...4. 3. Belangrijkste kernmerken van de producten...5. 4. Beleid inzake belangenconflicten...
i MiFID-BELEID ID AVIABEL MiFID-BELEID Inhoud 1. Wat is MiFID?...3 2. Risicoacceptatiebeleid...4 3. Belangrijkste kernmerken van de producten...5 4. Beleid inzake belangenconflicten...5 5. Vergoedingsbeleid...6
AssurMiFID gedragsregels
AssurMiFID gedragsregels Ons kantoor is gehouden tot het naleven van de "AssurMiFID-gedragsregels" en deelt u in u dit verband volgende informatie mee: 1. AANGEBODEN PRODUCTEN EN DIENSTEN 1.1. Informatie
INFORMATIE OVER HET BELANGENCONFLICTENBELEID VAN ONS KANTOOR SECULARES BVBA
INFORMATIE OVER HET BELANGENCONFLICTENBELEID VAN ONS KANTOOR SECULARES BVBA Liersesteenweg 96 2860 Sint-Katelijne-Waver KBO 0502.560.067 RPR Mechelen Verzekeringsmakelaar FSMA 112024 A www.seculares.be
Informatie MIFID (Twin Peaks II)
Informatie MIFID (Twin Peaks II) Sinds 30 april 2014 is de Mifid wetgeving, ook gekend als de Twin Peaks II regelgeving, van toepassing op de verzekeringssector in België. Deze wetgeving legt bijkomende
MiFID Brochure. ERGO Partners nv
MiFID Brochure ERGO Partners nv 1 mei 2014 Uw bescherming bij het afsluiten van een verzekeringsovereenkomst conform de MiFID-gedragsregels 1. Inleiding De bescherming van afnemers van financiële producten
RECHTSPERSOON v. 2011-10
A AANVRAAG TOT INSCHRIJVING ALS VERZEKERINGSTUSSENPERSOON RECHTSPERSOON v. 2011-10 Wet van 27 maart 1995 betreffende de verzekerings- en herverzekeringsbemiddeling en de distributie van verzekeringen (officieuze
TWIN PEAKS II in BRIO4YOU
TWIN PEAKS II in BRIO4YOU Inhoudsopgave 1. DE KLANTENFICHE... 4 1.1. DE STANDAARDBRIEF... 4 1.2. MYBROKER... 5 1.3. APP4BROKER... 8 2. DE FINANCIEEL OVERZICHT... 11 2.1. INFORMATIEPLICHT... 12 2.2. VRAGENLIJST...
1. INLEIDING. - aantal topics komen aan bod - focus op hoe Hospitaal-Plus hiermee is omgegaan en hoe we tot het huidige resultaat zijn gekomen
WELKOM INHOUD 1. Inleiding 2. Hoe de behoeften van de klant analyseren? 3. Productfiches: hoe uitwerken? 4. Koninklijk Besluit Kosten en lasten 5. Koninklijk Besluit Deugdelijke verslagen 1. INLEIDING
VERZEKERINGEN VERGOEDINGEN van de meest voorkomende verzekeringsproducten voor natuurlijke en rechtspersonen van toepassing op 30/04/2014
VERZEKERINGEN VERGOEDINGEN van de meest voorkomende verzekeringsproducten voor natuurlijke en rechtspersonen van toepassing op 30/04/2014 Ons kantoor leeft bij het verstrekken van haar diensten van verzekeringsbemiddeling
1. Globale overwegingen Werkprogramma verzekeringsondernemingen
1. Globale overwegingen Werkprogramma verzekeringsondernemingen Sommige 'verwachtingen van de toezichthouder' gelden niet in alle gevallen. Dit is aangegeven naast elke 'verwachting'. Betekenis van de
Verzekeringsvoorstel beroepsaansprakelijkheid veiligheidscoördinatoren.
Verzekeringsvoorstel beroepsaansprakelijkheid veiligheidscoördinatoren. 1. Makelaar Naam:... FSMA-nr:... Straat:... nr :... bus :... Postnummer:... Gemeente:... Telefoon:... Fax:... E-mailadres:... 2.
INFORMATIEDOCUMENT SAMENWERKEN MET FABU VERZEKERINGEN INFORMATIE FICHE FABU VERZEKERINGEN BVBA
INFORMATIEDOCUMENT SAMENWERKEN MET FABU VERZEKERINGEN INFORMATIE FICHE FABU VERZEKERINGEN BVBA 09/278 12 34 Kantoren: Houtjen 10-9032 Wondelgem Kluizendorpstraat 25A - 9940 Kluizen FABU Verzekeringen BVBA
Activiteitenrapport in BRIO4YOU
Quick User Guide Activiteitenrapport in BRIO4YOU Inleiding Met het activiteitenrapport in BRIO4YOU kunt u meldingen die aan minstens één gebruiker gekoppeld zijn bewaren en beheren. Bijvoorbeeld: taken,
Klantenzone in BRIO4YOU
Quick User Guide Klantenzone in BRIO4YOU Inleiding De klantenzone geeft u de mogelijkheid om uw klanten online, via uw website, toegang te verlenen tot hun contracten, risico-objecten en schadedossiers.
U beschikt over een inschrijving in het register van verzekeringstussenpersonen bijgehouden door de CBFA.
Prudentiële controle op de verzekeringsondernemingen INHOUD VAN DE MAILING VERZONDEN AAN DE INGESCHREVEN VERZEKERINGSTUSSENPERSONEN NATUURLIJKE PERSONEN Brussel, 27 april 2007 Betreft: Wet van 22 februari
AssurMiFID Recente inducements evoluties. 2 december Brussels London -
AssurMiFID Recente inducements evoluties 2 december 2014 Contact details «[ ] impressed by the level of attention we receive we feel that we get red carpet treatment» Chambers 2014 Jan Vincent Lindemans
AssurMiFID-regelgeving en Aon België
Aon Belgium AssurMiFID-regelgeving en Aon België Uw bescherming bij het afsluiten van een verzekeringsovereenkomst De bescherming van afnemers van financiële producten en diensten in België is gebaseerd
Overzicht taksen, bijdragen en vergoedingen d.d. 09/05/2016. van. 4U2invest Bvba. Doelhofstraat Nieuwmunster FSMA: 115.
Overzicht taksen, bijdragen en vergoedingen d.d. 09/05/2016 van 4U2invest Bvba Doelhofstraat 22 8377 Nieuwmunster FSMA: 115.285A. BANK- EN BELEGGINGSDIENSTEN EN VERZEKERINGEN TAKSEN BIJDRAGEN VERGOEDINGEN
Adres Straat Nr Bus. Adres Straat Nr Bus. Adres Straat Nr Bus
A AANVRAAG TOT INSCHRIJVING ALS VERZEKERINGSTUSSENPERSOON RECHTSPERSOON v. 2015-01 Wet van 4 april 2014 betreffende de verzekeringen I. INSCHRIJVING Categorie Verzekeringsmakelaar Verzekeringsagent 2 Verzekeringssubagent
GEDRAGSREGELS VAN DE VERZEKERINGSSECTOR INZAKE GEREGELDE BIJSCHOLING VERZEKERINGSBEMIDDELING EN -DISTRIBUTIE
ML009122 31.12.2009 GEDRAGSREGELS VAN DE VERZEKERINGSSECTOR INZAKE GEREGELDE BIJSCHOLING VERZEKERINGSBEMIDDELING EN -DISTRIBUTIE Voorwoord Aan de hand van deze gedragsregels, minstens onderschreven door
FSMA_2015_14 dd. 1/09/2015
Circulaire FSMA_2015_14 dd. 1/09/2015 Aanpassing van de circulaire FSMA_2014_02 d.d. 16/04/2014 met betrekking tot de wijziging van de wet van 27 maart 1995 en de uitbreiding van de MiFIDgedragsregels
RECHTSPERSOON v. 2015-01
ca AANVRAAG TOT TOETREDING TOT EEN COLLECTIEVE INSCHRIJVING IN HET REGISTER VAN DE VERZEKERINGSTUSSENPERSONEN RECHTSPERSOON v. 2015-01 Wet van 4 april 2014 betreffende de verzekeringen O. IDENTITEIT VAN
ERGO Brochure MiFID/IDD. ERGO Insurance NV
ERGO Brochure MiFID/IDD ERGO Insurance NV Uw bescherming bij het afsluiten van een verzekeringsovereenkomst, of een transactie in een bestaand contractconform de gedragregels MiFID ( AssurMiFID ) en IDD
3 de nota in verband met kosten en lasten : Reglement van de FSMA van 24 februari 2017
1 3 de nota in verband met kosten en lasten : Reglement van de FSMA van 24 februari 2017 Toen de bepalingen in verband met MIFID in werking traden, in april 2014, had de FSMA ons de publicatie van 3 aanvullende
GEDRAGSREGELS EN BELANGENCONFLICTENBELEID VAN PROGENTIS NV
GEDRAGSREGELS EN BELANGENCONFLICTENBELEID VAN PROGENTIS NV 1. Voorwoord De relatie tussen Progentis en haar cliënt is gebaseerd op loyaliteit, integriteit, billijkheid en professionaliteit. Deze principes
Voorwoord GEDRAGSREGELS VAN DE VERZEKERINGSSECTOR INZAKE DE REGELMATIGE BIJSCHOLING VAN TUSSENPERSONEN IN BANK- EN BELEGGINGSDIENSTEN
JR/ml ML009069bis 24.06.2009 GEDRAGSREGELS VAN DE VERZEKERINGSSECTOR INZAKE DE REGELMATIGE BIJSCHOLING VAN TUSSENPERSONEN IN BANK- EN BELEGGINGSDIENSTEN Voorwoord De verzekeringssector wordt in het kader
FAQ s over de geregelde bijscholing inzake de bemiddeling en distributie van verzekeringen en herverzekering en van bank- en beleggingsdiensten 1
FEDAFIN FAQ s over de geregelde bijscholing inzake de bemiddeling en distributie van verzekeringen en herverzekering en van bank- en beleggingsdiensten 1 INLEIDING De gedragsregels en de FAQ s over de
DIENSTVERLENINGSDOCUMENT
DIENSTVERLENINGSDOCUMENT DVD 2013.1 Van t Riet Assurantie Advies B.V. Pagina 1 van 5 Inleiding Op onze dienstverlening is de Wet op het financieel toezicht van toepassing. Eén van de eisen uit deze wet
Informatiebrochure inzake MIFID en Twin Peaks II
Informatiebrochure inzake MIFID en Twin Peaks II Your Contact: Kwadestraat 157/51 8800 Roeselare Belgium E-mail: info @allia.be Phone: +32 51 23 00 00 I. ALLIA INSURANCE BROKERS ALLIA is een toonaangevende
MiFID Brochure. ERGO Partners nv
MiFID Brochure ERGO Partners nv mei 2016 Uw bescherming bij het afsluiten van een verzekeringsovereenkomst conform de MiFID-gedragsregels 1. Inleiding De bescherming van afnemers van financiële producten
MiFID Brochure. ERGO Insurance NV. 1 mei 2014
00 MiFID Brochure ERGO Insurance NV 1 mei 2014 Uw bescherming bij het afsluiten van een verzekeringsovereenkomst conform de MiFID-gedragsregels 1. Inleiding De bescherming van afnemers van financiële producten
AssurMiFID: nieuwe wettelijke bepalingen
AssurMiFID: nieuwe wettelijke bepalingen U vindt hieronder de nieuwe verplichtingen en verplichte informatie van de verzekeraars ten opzichte van u. Generali verbindt er zich toe deze nieuwe verplichtingen,
WERKKAART INSUSOFT Relaties
WERKKAART INSUSOFT 2020 Relaties 1 Wanneer gebruik maken van deze werkkaart? Wanneer u wenst te werken met relaties in I2020. Aan de hand van de relaties kan u de leden van eenzelfde gezin, bedrijf of
UW BEMIDDELAARS. NiConsult vof Boulevard Baudouin 1 er 25
Co-Makelaar Klant UW BEMIDDELAARS Co-Makelaar Cie Wilink NiConsult Wilink Insurance nv NiConsult vof Boulevard Baudouin 1 er 25 Borchtgrachtlei 6 1348 Louvain-la-Neuve 2860 Sint-Katelijne-Waver KBO 0403.275.178
Verzekeringsvoorstel beroepsaansprakelijkheid architecten en ingenieurs enige werf.
Verzekeringsvoorstel beroepsaansprakelijkheid architecten en ingenieurs enige werf. 1. Makelaar Naam:... FSMA-nr:... Straat:... nr :... bus :... Postnummer:... Telefoon:... Fax:... E-mailadres:... 2. Verzekeringnemer
TECHNISCHE OPLEIDING : AEDES VERZEKERINGEN
TECHNISCHE OPLEIDING : AEDES VERZEKERINGEN INHOUDSTAFEL 1. OPMAKEN VAN EEN OFFERTE / VOORSTEL / POLIS 2. AANVRAGEN VAN EEN UITZONDERING AUTO / MOTO 3. DOMICILIATIEBERICHTEN AANMAKEN 4. BOEKHOUDING 5. SCHADEGEVALLEN:
Wijziging van de wet van 27 maart 1995 en uitbreiding van de MiFID-gedragsregels tot de verzekeringssector
Circulaire FSMA_2014_02 dd. 16/04/2014 Wijziging van de wet van 27 maart 1995 en uitbreiding van de MiFID-gedragsregels tot de verzekeringssector Toepassingsgebied: Verzekeringsondernemingen naar Belgisch
Dienstverleningsdocument Hypotheken
Dienstverleningsdocument Hypotheken Assurantiekantoor Klaassen & Partners Postkantoorstraat 33 6551 BH Weurt Assurantiekantoor Klaassen & Partners Dienstverleningsdocument Hypotheken Versie juni 2009 1
INFORMATIE OVER HET BELANGENCONFLICTENBELEID VAN ONS KANTOOR
INFORMATIE OVER HET BELANGENCONFLICTENBELEID VAN ONS KANTOOR FinCent NV Square J. Geerinckx 3, 9300 Aalst KBO 0476.180.621 RPR Dendermonde Verzekeringsmakelaar FSMA 049669 A www.fincent.be - info@fincent.be
CHECKLIST AANVRAAG STATUUT KREDIETMAKELAAR
CHECKLIST AANVRAAG STATUUT KREDIETMAKELAAR VOORAFGAANDELIJKE OPMERKINGEN PROCEDURE De online inschrijving verloopt in verschillende fases. In eerste instantie zal u enkele gegevens over uzelf of de vennootschap
Verzekeringsvoorstel burgerlijke aansprakelijkheid architect.
Verzekeringsvoorstel burgerlijke aansprakelijkheid architect. 1. Makelaar Naam:... FSMA-nr:... Straat:... nr :... bus :... Postnummer:... Gemeente:... Telefoon:... Fax:... E-mailadres:... Protect-nr:...
N Verzekeringsdistributie A2 Brussel, 27 maart 2018 MH/SL/AS ADVIES. over
N Verzekeringsdistributie A2 Brussel, 27 maart 2018 MH/SL/AS 783-2018 ADVIES over DE OMZETTING VAN DE RICHTLIJN BETREFFENDE VERZEKERINGSDISTRIBUTIE en DE ERKENNING VAN DE DIPLOMA S (goedgekeurd door het
5. Informatie aan cliënten en potentiële cliënten Werkprogramma verzekeringsondernemingen
5. Informatie aan cliënten en potentiële cliënten Werkprogramma verzekeringsondernemingen Sommige 'verwachtingen van de toezichthouder' gelden niet in alle gevallen. Dit is aangegeven naast elke 'verwachting'.
VMOBB BELEID INZAKE PREVENTIE EN BEHEER VAN BELANGENCONFLICTEN
VMOBB Beleid inzake preventie en beheer van belangenconflicten BELEID INZAKE PREVENTIE EN BEHEER VAN BELANGENCONFLICTEN VMOBB - Verzekeringsmaatschappij van Onderlinge Bijstand van Brabant Zuidstraat 111
Dekimpe & Vandenberghe BVBA Molenkouter Rollegem - tel: 056/ fax: 056/
Dekimpe & Vandenberghe BVBA Molenkouter 12 8510 Rollegem deva@dvv.be - tel: 056/253688 - fax: 056/253689 www.sterkverzekerd.be Ondernemingsnummer 0434586017 - Ingeschreven als kredietmakelaar in hypothecair
A. KENNISMAKING MET FIDEA
MIFID BROCHURE INHOUDSTAFEL A. Kennismaking met Fidea... 2 B. Ons distributienetwerk... 3 C. Uw wettelijke bescherming... 3 1. AssurMiFID... 3 2. Belangenconflictbeleid... 3 3. Vergoedingsbeleid... 5 D.
portimagazine BRIO4YOU oktober 2014 Klaar voor Twin Peaks II
portimagazine oktober 2014 BRIO4YOU Klaar voor Twin Peaks II 3 Edito Twin Peaks II 4 Met BRIO4YOU bent u klaar voor de uitdagingen van Twin Peaks II! Twin Peaks II & BRIO4YOU 4 Informatieplicht: slechts
Naam:... FSMA-nr:... Straat:... nr :... bus :... Postnummer:... Gemeente:... Telefoon:... Fax:... E-mailadres:... Naam:...
Verzekeringsvoorstel beroepsaansprakelijkheid voor raadgevend ingenieur, interieurarchitect, landschapsarchitect, milieudeskundige, energiedeskundige, expert. 1. Makelaar Naam:... FSMA-nr:... Straat:...
DOSSIER: BZB in de bres voor uw belangen
DOSSIER: BZB in de bres voor uw belangen STRAK KEURSLIJF DOET TUSSENPERSONEN NAAR ADEM HAPPEN Zeggen dat de sector overspoeld wordt door nieuwe regelgeving sinds de financiële crisis is als een open deur
Leedsestraat 22, 9770 Kruishoutem Moretusstraat 6, 9120 Beveren-Waas. staes.siegfried@telenet.be, tel: 0478/313.389, http://www.siegfriedstaes.
Via dit document handelt ons kantoor conform de geconsolideerde versie van de Wet van 25 juni 1992 op de landverzekeringsovereenkomst, de Wet van 27 maart 1995 betreffende de verzekerings- en herverzekeringsbemiddeling
Welkom. Een klare kijk op onze dienstverlening
Welkom Een klare kijk op onze dienstverlening Welkom! Aan de hand van dit document stellen wij u onze diensten voor. U vindt hierbij informatie over de diensten die wij leveren, de vergoedingen die wij
Belangenconflictenbeleid
Belangenconflictenbeleid april 2018 2 Belangenconflictenbeleid Inhoud 1. Situering...3 2. Belangenconflictenbeleid...3 3. Identificatie van belangenconflicten...4 4. Beheer van belangenconflicten...4 5.
Behoefteanalyse met tussenpersoon Bedrijven 5 werknemers
Behoefteanalyse met tussenpersoon Bedrijven 5 werknemers Hospitalisatieverzekering - Verzekering ambulante kosten - Verzekering tandzorg Verzekering niet-medische thuiszorg - Afwachtverzekering Via dit
U overweegt een beroep te doen op de dienstverlening van ons kantoor. In deze brief leggen wij u graag uit hoe wij werken en hoe wij beloond worden.
Servicecertificaat Introductie U overweegt een beroep te doen op de dienstverlening van ons kantoor. In deze brief leggen wij u graag uit hoe wij werken en hoe wij beloond worden. Ons doel is het advies
FEDAFIN. De gedragsregels zijn van toepassing op alle opleidingen die plaatsvinden na 1 september 2015. 1 Versie 12 juin 2015.
FEDAFIN GEDRAGSREGELS VAN DE VERZEKERINGS- EN HERVERZEKERINGSSECTOR 1 EN DE SECTOR VAN DE BANK- EN BELEGGINGSDIENSTEN INZAKE GEREGELDE BIJSCHOLING VAN DE BEROEPSKENNIS Aan de hand van deze gedragsregels,
TWIN PEAKS II INHOUD. Modeldocumenten
INHOUD TWIN PEAKS II Dit document bevat de modeldocumenten die met uitzondering van het overzicht commissielonen en vergoedingen en het overzicht taksen, bijdragen en vergoedingen werden uitgewerkt door
Toezicht op kredietgevers en kredietbemiddelaars door de FSMA. Glenn Van Noten Jurist Toezicht op de kredietgevers en de tussenpersonen
Toezicht op kredietgevers en kredietbemiddelaars door de FSMA Glenn Van Noten Jurist Toezicht op de kredietgevers en de tussenpersonen Scope Controle door de FSMA Toezicht op de toegang tot de activiteit
Fiona: offerte. Versie tussenpersoon Versie 20141112
Fiona: offerte Versie tussenpersoon Versie 20141112 Inhoudsopgave 1. Offerte... 3 1.1. Opmaak van een offerte... 3 1.2. Aanvangsdatum van een offerte... 3 1.3. Hoe kan ik een offerte terugvinden... 4 1.4.
Support & opleidingen
WAT IS EEN CRASH STICKER? Het gaat om etiketten waarop de gegevens voorgedrukt worden van de verzekeringsnemer, het voertuig, de bestuurder en de verzekeringsmaatschappij. De verzekeringsnemer die betrokken
BELEID INZAKE BELANGENCONFLICTEN 2. IDENTIFICATIE VAN MOGELIJKE BELANGENCONFLICTEN EN BEHEERSBELEID VAN ONS KANTOOR
1. ALGEMEEN KADER 1.1. Het koninklijk besluit van 21 februari 2014 inzake de "krachtens de wet vastgestelde gedragsregels en regels over het beheer van belangenconflicten, wat de verzekeringssector betreft"
Dienstenwijzer/Dienstverleningsdocument
Informatie over onze dienstverlening Op grond van de Wet Financieel Toezicht zijn wij verplicht u vooraf aan de totstandkoming van een financiële overeenkomst onderstaande informatie te verstrekken. In
Agenda Klantendag 28 mei / 4 juni 2013
Agenda Klantendag 28 mei / 4 juni 2013 13.30u onthaal 14.00u efficiëntie van een elektronische boekhouding 14.45u nieuwe manier van werken met Wings logistiek 15.30u pauze 15.45u commerciële opvolging
NIEUWE INFORMATIEVERPLICHTING VOOR VERZEKERINGSTUSSENPERSONEN
NIEUWE INFORMATIEVERPLICHTING VOOR VERZEKERINGSTUSSENPERSONEN TOELICHTINGSNOTA FICHE VOOR HET SPAREN OF BELEGGEN MET EEN LEVENSVERZEKERING FICHE VOOR EEN LEVENSVERZEKERING FICHE VOOR EEN VERZEKERING NIET-LEVEN
Dienstverleningsdocument Hypotheken
Dienstverleningsdocument Hypotheken Assurantiekantoor Klaassen & Partners Postkantoorstraat 33 6551 BH Weurt Assurantiekantoor Klaassen & Partners Dienstverleningsdocument Hypotheken Versie juni 2009 1
Verzekeringsvoorstel beroepsaansprakelijkheid en financiële waarborg vastgoedmakelaars.
Verzekeringsvoorstel beroepsaansprakelijkheid en financiële waarborg vastgoedmakelaars. 1. Makelaar Naam:... FSMA-nr:... Straat:... nr :... bus :... Postnummer:... Gemeente:... Telefoon:... Fax:... E-mailadres:...