Vermogensbeheer voor iedereen. Peter Van Heeke, General Manager

Maat: px

Weergave met pagina beginnen:

Download "Vermogensbeheer voor iedereen. Peter Van Heeke, General Manager"

Tobias Pieters
7 jaren geleden
Aantal bezoeken:

1 Vermogensbeheer voor iedereen Peter Van Heeke, General Manager

2 Vermogensbeheer voor iedereen 1 Introductie MeDirect 2 Nauwe samenwerking met Morningstar, wereldleider in beleggingsexpertise 3 Mikken op een hoger rendement, ongeacht ervaring en budget 4 In 3 stappen naar online vermogensbeheer 5 Gespreide portefeuilles met aandacht voor rendement 6 Sterke groei MeDirect beheer 2

3 De Belgische bank voor beter sparen, beleggen en vermogensbeheer September 2013 Officiële start MeDirect België Transparante spaarrekeningen met één unieke rentevoet September 2014 Lancering kant-en-klare Modelportefeuilles Online vermogensbeheer voor iedereen Januari 2015 MeDirect Spaarrekening van het jaar Juni 2015 Eerste nieuwe Belgische bank in jaren Februari 2014 December 2014 April 2015 Oktober fondsen op ons platform, zonder in- of uitstapkosten MeDirect Trendsetter 2015 in Tijd Connect Nieuwe Modelportefeuille Inkomen Nieuwe Modelportefeuille Mijn Kapitaal Mixerfonds Verlaging instapdrempel voor alle portefeuilles 3

4 4 Volledig aanbod om het beste uit uw geld te halen Eén platform waar u ongeacht uw beleggingservaring of budget, betere rendementen kunt behalen op uw geld over de lange termijn.

5 MeDirect Online Vermogensbeheer: Menselijke know-how: Morningstar beleggingsexperten en analisten MeDirect Team Efficiënte distributie: Online technologie 24u/24u en 7d/7d toegankelijk Contact center bereikbaar van 9u00 tot 20u00 en zaterdag 9u00 tot 14u00

6 Morningstar Managed Portfolio Service by Morningstar Investment Management for MeDirect Ben Granjé Morningstar Benelux

7 Sinds 1984 helpt Morningstar de eindbelegger om zijn financiele doelen te bereiken. Wereldleider in beleggingsexpertise holistisch Investment Management erkende Research & Ratings leidende Technologie/hulpmiddel Unieke Database Leiderschap in Ideeen en Innovatie Onafhankelijk Adviseur van Industrie & Regulator Morningstar Investment Management Manager & Fund Research Equity & Credit Research Lifecycle & Retirement Research Asset Allocation & Portfolio construction Investor experience Research Data processing and analysis tools Managed investment Database alle types portfolio s, inclusief holdings Individuele aandelen, obligaties, indices,...

8 3,800+ medewerkers in 27 landen wereldwijd, zorgen voor lokale expertise. Van de individuele belegger tot de grootste institutionele spelers, Morningstar ondersteunt alle beleggers.

9 Morningstar Investment Management zet de research om in praktische toepassingen. Asset Allocation Manager Selection Portfolio Construction

10 MIM combineert de kracht van Morningstar research met meer dan 35 jaar beheerservaring om unieke diensten en adviezen te bieden, aangepast aan de unieke vereisten van elke markt. $161.1 Mld $5.9 Mld $3.0 Mld South Africa USD 170 MLD assets under management and advisement worldwide 127 Investment professionals 11 registered entities 24 CFA charterholders 9 country offices Data as of December 31, Includes assets under management and advisement for Morningstar Associates, LLC, Ibbotson Associates, Inc., Morningstar Investment Services, Inc., Morningstar Investment Management Europe, and Ibbotson Associates Australia.

5 portefeuilles van defensief tot dynamisch Gespreide portefeuilles topfondsen Focus solide rendementen op lange termijn Gebaseerd op actieve

jaarrendement in de voorbije 3 jaar voor de evenwichtige portefeuile* Monitoring consistente risicoprofielen Monitoring met aanbevelingen voor

11 5 portefeuilles van defensief tot dynamisch Gespreide portefeuilles topfondsen Focus solide rendementen op lange termijn Gebaseerd op actieve fondsenselectie en een gezonde activaspreiding Focus op solide rendementen op lange termijn. vb. 12,42% gem. jaarrendement in de voorbije 3 jaar voor de evenwichtige portefeuile* Monitoring consistente risicoprofielen Monitoring met aanbevelingen voor MeDirect zodat portefeuille steeds in lijn blijft met het risicoprofiel Vermogensbeheerportefeuilles *In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor toekomstige resultaten

12 Morningstar Investment Management Portfolio Management Process Process in focus Capital Market Assumptions Expected Returns, Standard Deviations Correlations Skewness and Kurtosis OBJECTIVE Strategic and Tactical Asset Allocation Strategic Asset Allocation Mean-conditional value-at-risk optimization Resampling Tactical Asset Allocation Selective overlay 6/12M view Risk budgeting Manager Selection Not done in isolation Art of blending 7

13 Strategische Asset Allocatie: inschatten & beperken van Risico Normaalverdeling voorspelt slechts éénmaal per 1000 observaties een verlies >15% Sinds 1970 zien we 10 maanden met een verlies van > 15%! Focus op downside protection door een robuuste asset allocation methodiek. Asset Allocation Histogram - monthly DAX* returns (1970 to 2014) DAX Renditen 36 Normalverteilung Number of months DAX Returns since 1970 (%) 8

14 Gerenomeerde expertise voor fondsenselectie Lange-termijn beleggingsbenadering Aanbevelingen en Ratings: kwalitatief en toekomstgericht. Continue evaluatie en voortdurende reviews Geen betaling voor Morningstar Ratings volledig onafhankelijk 9

15 Portfolio Constrution Style based optimisation Portefeuille holdins van drie aandelen fondsen Portfolio Construction g Gedetailleerde fondsinformatie, inclusief holdings g Preciese mapping van de effectieve Asset Allocation g Gebruik van verschillende complementaire beleggingsstijlen g Verhoogde granulariteit van de portfolio g Verlaagde correlatie met de brede markt g Gedetailleerde input voor controle groep 10

16 Ongoing Monitoring Leveraging Great Technology g volledige portfolio monitoring en performance attribution Portfolio level Fund level Source: Morningstar Direct For illustration purposes only 11

17 Morningstar Managed Portfolios g Discretionair beheerde portefeuilles, gebouwd op basis van Morningstar research: uniek door zijn onafhankelijkheid en unieke portfolio constructie process. g Wereldspeler met ongeëvenaarde middelen ter beschikking, en toegang tot asset managers. g Portfolios die in lijn zijn met Uw risico bereidheid en vermogen om verlies op te vangen g Met minimale kosten.

18 Mik op een hoger rendement met een voor u beheerde beleggingsportefeuille Peter Van Heeke, General Manager 1

19 2 90% ontevreden over het rendement op zijn spaargeld versus 65% van de beleggers is tevreden over het rendement van zijn beleggingen

20 49% denkt onvoldoende budget te hebben. GEEN TIJD ONVOLDOENDE BUDGET 3 28% denkt dat beleggen te complex is.?

21 4 Uw geld beheerd door onpartijdige experts. Mik op hoger rendement ongeacht uw ervaring en budget. Hoge kwaliteit, maar lage instapdrempel en lage kosten.

22 MeDirect helpt u gespreid te beleggen, ongeacht uw ervaring en budget Een gepersonaliseerde beleggingsportefeuille die MeDirect voor u beheert Wij herbalanceren uw portefeuille regelmatig Selectie topfondsen, samengesteld met de expertise van Morningstar Starten vanaf slechts Mogelijk om maandelijks bij te storten vanaf 50 U betaalt enkel een beheersvergoeding die varieert van 0,30% tot 0,61% (incl. BTW)

23 Online vermogensbeheer in 3 stappen

24 Aan de hand van een gedetailleerde vragenlijst analyseren wij uw beleggingsprofiel en risicobereidheid, om u zo een portefeuille op maat voor te stellen.

25 Uw aanbevolen beleggersprofiel en voorgestelde portefeuille Kies uw termijn, initieel bedrag en eventuele maandelijkse bijdrage. Vervolgens ziet u aan de rechterzijde het overzicht van de fondsen in de portefeuille.

26 De allocatie van uw portefeuille

27 U krijgt ter bevestiging een detailoverzicht van uw portefeuille. Eén voor één fondsen zonder in- of uitstapkosten.

Prestaties MeDirect portefeuilles De getoonde prestaties zijn de geannualiseerde brutorendementen (exclusief beheersvergoeding en eventuele taksen).

28 Prestaties MeDirect portefeuilles De getoonde prestaties zijn de geannualiseerde brutorendementen (exclusief beheersvergoeding en eventuele taksen). In het verleden behaalde resultaten zijn echter geen indicatie voor toekomstige prestaties. Meer informatie over de rendementen vindt u op

29 Sterke groei MeDirect online vermogensbeheer Professioneel beheer voor iedereen Initiële beleggingen Bijstortingen

30 Heeft u nog vragen? Bezoek ons op stand 703 Of bel ons op het nummer van ma tot vrij 9u00 20u00 en op za van 9u00 14u00 13

Vergelijkbare documenten

Vermogensbeheer voor iedereen. Xavier De Pauw, CEO

Vermogensbeheer voor iedereen. Xavier De Pauw, CEO Vermogensbeheer voor iedereen Xavier De Pauw, CEO MeDirect, één jaar actief en al een mooi resultaat Ondertussen hebben vele duizenden klanten hun weg gevonden naar MeDirect. Onze formule van een transparante