Dienstverleningsdocument Commandeur Verzekeringen

Transcriptie

1 Dienstverleningsdocument Commandeur Verzekeringen

2 Inleiding: Hierbij ontvangt u het dienstverleningsdocument van Commandeur Verzekeringen. Dit document heeft als doel inzicht te geven in onze dienstverlening en hetgeen u van ons mag verwachten. Commandeur Verzekeringen biedt u deskundig advies op het gebied van: Schadeverzekeringen; Levensverzekeringen; Inkomensverzekeringen; Zorgverzekeringen; Sparen en beleggen; Pensioenen; Uitvaartverzekering; Hypotheken; Mediation. Diensten: Zowel ondernemers als particulieren behoren tot onze klantenkring. Elke klant is voor ons uniek. Wat wij exact voor u kunnen betekenen hangt af van uw specifieke wensen en omstandigheden. In het algemeen zijn wij onze klanten als volgt van dienst: Kennismaken: De eerste ontmoeting is bedoeld om geheel vrijblijvend te kijken waarvoor u ons heeft benaderd en wat wij voor u kunnen betekenen. U krijgt van ons algemene informatie, waaronder in ieder geval dit document. Na afloop kunt u beslissen of en hoe u verder gebruik wilt maken van onze diensten. Inventariseren: Wij vergaren informatie over uw wensen en behoeften( eenvoudige inventarisatie ) en eventueel aanvullende informatie over uw financiële positie, ervaring en risicobehoefte ( uitgebreide inventarisatie ). Analyseren: Nadat wij ons een goed beeld hebben kunnen vormen van uw situatie en uw wensen gaan wij deze gegevens analyseren. In deze stap lichten wij verschillende mogelijkheden toe en geven daarbij de voor- en nadelen aan. Advisering: Een financieel advies moet invulling geven aan uw wensen, doelstellingen en mogelijkheden. Wij zullen ons advies schriftelijk motiveren en aan u uitleggen. Bemiddeling: Wij helpen u bij het afsluiten / aanvragen van overeenkomsten tussen u en de financiële instelling van uw keuze. Nazorg: Ook na aanschaf van uw gewenste financiële product, begeleiden wij u. Indien het nodig is, onderhouden wij namens u de contacten met verzekeraars en/of geldverstrekkers van deze financiële producten. Ook staan wij u bij wanneer u veranderingen wilt aanbrengen op uw polis. Indien voor u een abonnement van toepassing is, kan de mate van nazorg afhankelijk zijn van het gekozen abonnement.

3 Beloning Onze inkomsten kunnen bestaan uit een vergoeding van de kosten die wij van financiële instellingen ontvangen waar u met onze begeleiding een financieel product aanschaft. Deze wijze van vergoeding noemen wij provisie. Op 01 januari 2013 is provisie op complexe producten en uitvaartverzekering verboden. Dit betekent dat wij vanaf die datum niet langer provisie ontvangen van de financiële aanbieder. Vanaf 1 januari 2013 betaalt u rechtstreeks aan ons voor het gegeven advies. De premie voor het financiële product zal hierdoor lager zijn. Of wij nu door de financiële instelling beloond worden of rechtstreeks door u, in beide gevallen ziet u exact wat onze beloning is, voordat u definitief besluit een financieel product via onze bemiddeling aan te schaffen. De vergoedingen zijn vastgesteld op basis van personeelskosten (bijvoorbeeld salarissen, belastingen en opleidingen) en kantoorkosten (bijvoorbeeld huisvestiging, vergunningen, belastingen, telefoon, internet, software en hardware). Aan de hand van deze kosten hanteren wij de volgende uurtarieven: Adviseur Particulier / Zakelijk: 125,00 Commercieel medewerker binnendienst: 80,00 Administratief medewerker: 60,00 De tarieven die vermeld staan zijn vrij van BTW voor zover de dienstverlening leidt tot de totstandkoming van een of meerdere financiële producten (bemiddeling). Indien dit niet het geval is, dienen wij BTW in rekening te brengen over onze advieskosten. In het onderstaande overzicht geven wij u een opgave van de vergoedingen en abonnementen van onze diensten: Producten: Provisie / eenmalige vergoeding / abonnement - Schadeverzekeringen 0 % - 27,50% provisie over de premie - Uitvaartverzekering advies inclusief bemiddeling: 195,00 eenmalige vergoeding; indien er meerdere gezinsleden worden verzekerd geldt een tarief van in totaal maximaal 390,00 (indien alleen advies wordt uitgebracht, bedraagt de vergoeding 125,00 met een maximum van 250,00). - Overlijdensrisicoverzekering - Woonlastenverzekering advies inclusief bemiddeling: 350,00 eenmalige vergoeding; (indien alleen advies wordt uitgebracht, bedraagt de vergoeding 195,00). - Arbeidsongeschiktheidsverzekering Eenmalige vergoeding / Abonnement * - (Bancaire) lijfrenteverzekering Advies inclusief bemiddeling: 195,00 eenmalige vergoeding (indien alleen advies wordt uitgebracht, bedraagt de vergoeding 150,00) - Hypotheek Provisie / eenmalige vergoeding/abonnement * - Pensioen (Individueel) Expiratie Advies inclusief bemiddeling: 395,00 eenmalige vergoeding (indien alleen advies wordt uitgebracht, bedraagt de vergoeding 295,00) * Voor zowel arbeidsongeschiktheidsverzekering als hypotheek volgt hieronder een uitleg over de abonnementen en mogelijkheden.

4 Beloning Arbeidsongeschiktheidsverzekering: De arbeidsongeschiktheidsverzekering valt onder de complexe producten. Dit betekent dat het vanaf niet meer mogelijk is om arbeidsongeschiktheidsverzekeringen te sluiten op basis van provisie. Derhalve dienen wij onze kosten rechtstreeks aan u door te berekenen. Daar staat tegenover dat de premie van de verzekering aanmerkelijk lager wordt. De kosten voor een advies conform WFT (Wet Financieel Toezicht) bedragen 750,00. Hiervoor ontvangt u een compleet adviesrapport. Om een keuze te bieden hebben wij de mogelijkheid om de advieskosten eenmalig te betalen in combinatie met een basis abonnement of een plus abonnement waarbij de 750,00 aan advieskosten in het abonnement verwerkt zijn. Hieronder een overzicht van de inhoud van het serviceabonnement: Abonnement Standaard 19,50 per maand inclusief eenmalige vergoeding van 750,00 Abonnement Plus 32,00 per maand Professioneel advies en ondersteuning op basis van het WFT adviesrapport Bemiddeling bij afsluiten / aanvragen Informeren over (wets)wijzigingen in voorwaarden Verzekeraars informeren over mutaties aan de hand van een 2 jaarlijkse checklist, waarbij o.a. aanpassing verzekerd bedrag / eigen risico / urenverdeling Premie en poliscontrole Schadebehandeling - Toezending Schadeformulier; - Controle binnenkomst Schadeformulier; - Hulp bij het invullen Schadeformulier; - Toezending stukken naar verzekeraar; - Bewaken van de voortgang van de schade; - Controle Schade-uitkering Elke vier jaar een marktscan om te kijken of u elders een beter passende oplossing krijgt Op basis van facturatie per uur. Op basis van facturatie per uur. Op basis van facturatie per uur. * Bij beëindiging van het Abonnement Plus binnen vijf jaar zal de eenmalige vergoeding van 750,00 alsnog pro rato in rekening gebracht worden. Het verschil van Abonnement Standaard en Abonnement Plus bedraagt 12,50 per maand. Stel dat het abonnement na 2 jaar wordt opgezegd, dan hebben wij 300,00 ontvangen in plaats van 750,00. U ontvangt van ons dan nog een nota voor het verschil van 450,00. De contractsduur van de abonnementen bedraagt een jaar vanaf de eerste van de volgende maand. Daarna wordt het abonnement automatisch voortgezet voor onbepaalde tijd met een opzegtermijn van een maand. De nu geldende vergoedingen kunnen door Commandeur Verzekeringen worden herzien, doch verhogingen zijn begrenst met het CBS Consumentenprijsindex cijfer of indien niet voorhanden een vergelijkbare index.

5 Toezicht: Commandeur is onder haar statutaire naam Commandeur Assurantiën BV vermeld in het register bij de Autoriteit Financiële Markten (AFM). U kunt onze vergunning raadplegen in het Wfd-register onder nummer via Wij zijn voorts ingeschreven in het AFM register Nationaal Regime MiFID voor het adviseren over beleggingsfondsen en/of het doorgeven van orders over beleggingsfondsen aan de aanbieder. Uw persoonlijke gegevens zijn bij ons in veilige handen conform de Wet Bescherming persoonsgegevens. Onze vermelding kunt u inzien op onder meldingsnummer Klachten: Klachten over onze dienstverlening horen wij graag direct van u. Met u kunnen wij dan nagaan hoe wij tot een oplossing kunnen komen. Mocht u menen dat wij niet adequaat op uw klacht hebben gereageerd, dan kunt u zich wenden tot: Klachteninstituut KiFiD in Den Haag. Zie ook Wij zijn geregistreerd onder nummer Wilt u nadere informatie over onze interne klachtenprocedure, dan kunt u deze bij ons opvragen. Contactgegevens: Naam Kantoor Commandeur Verzekeringen Kantooradres Korenmarkt 15 Postcode en plaats 1681 PB Zwaagdijk-Oost Postadres Postbus ZJ WERVERSHOOF Telefoonnummer Faxnummer Website adres info@commandeur.nu Inschrijfnummer AFM Inschrijfnummer Handelsregister KvK Kifid-nummer Openingstijden Maandag t/m Vrijdag: 08:30 uur uur

6 Opdracht tot dienstverlening / Vergoedingen / Verrichtingen Ondergetekenden: 1. Naam: 2. Commandeur Verzekeringen Partner:.. Korenmarkt 15 Adres: 1681 PB Postcode: Zwaagdijk-Oost Woonplaats:. Hierna te noemen Opdrachtnemer ; Bankrekeningnummer: Hierna te noemen Opdrachtgever ; Artikel 1 Diensten, bemiddeling en advies vallend onder Wet financieel toezicht (Wft) 1.1 Opdracht tot het verlenen van diensten en aanvaarden zoals beschreven in dit dienstverleningsdocument kunnen zowel schriftelijk als per worden gegeven. Artikel 2 Beloningstransparantie Besluit gedragstoezicht financiële ondernemingen (Bgfo) 2.1 Opdrachtnemer zal vooraf tot stand komen van de dienstverlening informeren over de beloning. Artikel 3 Aard van de dienstverlening en informatieverstrekking 3.1 Opdrachtnemer en Opdrachtgever bevestigen de dienstverlening met ondertekening van deze opdracht tot dienstverlening / vergoedingen /verrichtingen. Opdrachtbevestiging: Bij deze komen ondergetekende overeen dat Commandeur Verzekeringen voor de te verrichten werkzaamheden beloond zal worden op basis van de hiervoor beschreven beloningsregeling, te weten: Beloning op basis van provisie (schadeverzekeringen / Hypotheek); Beloning op basis van een eenmalige vergoeding (uitvaart-, overlijdensrisico-, woonlastenverzekering, hypotheek en pensioen). Het overeengekomen bedrag bedraagt:. Beloning op basis van een abonnement: m.i.v. Abonnement Standaard ( 19,50 per maand inclusief 750,00 eenmalige vergoeding Abonnement Plus ( 32,00 per maand) Service Abonnement Hypotheken ( 9,95 per maand) (Let op maandbetaling is alleen mogelijk bij automatisch incasso) Machtiging Door dit hokje aan te kruisen geeft u aan dat uw handtekening tevens betrekking heeft op een machtiging voor automatische incasso van de beloning. Indien een automatische incasso wordt gestorneerd of om andere redenen niet succesvol is geïncasseerd, behoudt Opdrachtnemer zich het recht voor het verschuldigde bedrag te verhogen met 5,00. Indien u niet kiest voor automatisch incasso ontvangt u van ons een nota voor de verrichten werkzaamheden. Commandeur Verzekeringen hanteert een betalingstermijn van 14 dagen. Plaats:. Opdrachtgever:. Opdrachtgever Partner:.. Datum: Opdrachtnemer:...