T A R I E V E N E N V O O R W A A R D E N C A I N D O S U E Z W E A L T H ( E U R O P E ) B E L G I U M B R A N C H

Transcriptie

1 T A R I E V E N E N V O O R W A A R D E N C A I N D O S U E Z W E A L T H ( E U R O P E ) B E L G I U M B R A N C H geldig vanaf 1 januari 2018

2 G E D I V E R S I F I E E R D E M A N D A T E N I N Z A K E D I S C R E T I O N A I R B E H E E R E N B E L E G G I N G S A D V I E S D I S C R E T I O N A I R B E H E E R B E L E G G I N G S A D V I E S Tarieven excl. btw Tarieven excl. btw Discretionaire beheerscommissies het einde van elke maand berekend op basis van het brutovermogen in het mandaat volgens het cumulatief barema per volgende schijf : Beleggingsadvies commissies De commissie wordt driemaandelijks afgehouden en wordt aan het einde van elke maand berekend op basis van het brutovermogen in het mandaat volgens het cumulatief barema per volgende schijf : Activa Beleggingsstrategie Activa Jaarlijkse commissie < 5 miljoen Ð > 5 miljoen Ð Inkomen en Absoluut Rendement Defensief Evenwichting Groei Dynamisch en 100% Andelen 0,40% 0,45% 0,50% 0,65% 0,80% 0,25% 0,30% 0,35% 0,50% 0,65% < 5 miljoen Ð > 5 miljoen Ð 0,60% 0,40% Transactiekosten Transactiekosten op aandelen, obligaties en beleggingsfondsen (minimaal 0 Ð) Aandelen 0,50% Transactiekosten Transactiekosten op aandelen, obligaties en beleggingsfondsen (minimaal 0 Ð) Aandelen 0,50% Obligaties (volgens vervaldag) Resterende looptijd Obligaties (volgens vervaldag) Resterende looptijd < 1 jaar 1-3 jaar 3-10 jaar > 10 jaar < 1 jaar 1-3 jaar 3-10 jaar > 10 jaar franco 0,125% 0,30% 0,50% franco 0,125% 0,30% 0,50% Deze kosten zijn exclusief makelaarsloon. Fondsen Inschrijving % Fondsen van de Groep Aandelen/Obligaties/Monetair 0,00% Geaccrediteerde fondsen Aandelen 1,00% Geaccrediteerde fondsen Obligaties 0,50% Geaccrediteerde fondsen Monetair 0,00% Uitstapcommissie...Geen behalve wanneer de prospectus van de emittent erin voorziet Marge op wisseltransacties...1%, degressief vanaf Ð Effectenadministratie Effecten van Groep Crédit Agricole...Gratis Andere effecten... 0,30% het einde van elke maand berekend op basis van de schatting van de effecten in deposito met een minimum van 75 Ð per kwartaal. Deze kosten zijn exclusief makelaarsloon. Fondsen Inschrijving % Fondsen van de Groep Aandelen/Obligaties/Monetair 0,00% Geaccrediteerde fondsen Aandelen 1,00% Geaccrediteerde fondsen Obligaties 0,50% Geaccrediteerde fondsen Monetair 0,00% Uitstapcommissie...Geen behalve wanneer de prospectus van de emittent erin voorziet Marge op wisseltransacties...1%, degressief vanaf Ð Effectenadministratie Effecten van Groep Crédit Agricole...Gratis Andere effecten... 0,30% het einde van elke maand berekend op basis van de schatting van de effecten in deposito met een minimum van 75 Ð per kwartaal. Forfaitair tarief voor mandaten < 1 miljoen De jaarlijkse commissie wordt driemaandelijks afgehouden en wordt berekend aan het einde van elke maand op basis van het brutovermogen... 1,25% Dit forfait omvat de kosten en commissies die vermeld staan onder de titel Tarieven buiten conventie (zie pag. 3), alsook, onder voorbehoud van ondertekening van de documenten die erop betrekking hebben, de commissies die verband houden met het discretionair beheersmandaat. Daar bovenop komen nog de briefwisselings- en makelaarskosten, belastingen op financiële transacties of andere facultatieve of verplichte belastingheffingen of welke andere kosten ook die verschuldigd zijn aan derden (inclusief in geval van een discretionair beheersmandaat of adviesmandaat), indien van toepassing. Minimum...3,750 Ð / jaar Forfaitair tarief voor mandaten < 1 miljoen De jaarlijkse commissie wordt driemaandelijks afgehouden en wordt berekend aan het einde van elke maand op basis van het brutovermogen... 1,25% Dit forfait omvat de kosten en commissies die vermeld staan onder de titel Tarieven buiten conventie (zie pag. 3), alsook, onder voorbehoud van ondertekening van de documenten die erop betrekking hebben, de commissies die verband houden met het adviesmandaat. Daar bovenop komen nog de briefwisselings- en makelaarskosten, belastingen op financiële transacties of andere facultatieve of verplichte belastingheffingen of welke andere kosten ook die verschuldigd zijn aan derden (inclusief in geval van een discretionair beheersmandaat of adviesmandaat), indien van toepassing. Minimum...3,750 Ð / jaar 2

3 T A R I E V E N Z O N D E R O V E R E E N K O M S T Tarieven excl. btw T R A N S A C T I E K O S T E N : A A N D E L E N, O B L I G A T I E S E N A N D E R E V E R G E L I J K B A R E I N S T R U M E N T E N Aandelen 1,20% Obligaties 0,75% Deze kosten zijn exclusief makelaarsloon, met een minimum van 60 Ð per transactie. K O S T E N O P F O N D S E N Instapkosten : E F F E C T E N A D M I N I S T R A T I E Effecten van Groep Crédit Agricole...Gratis Andere effecten... 0,30% het einde van elke maand berekend op basis van de schatting van de effecten in depot met een minimum van 75 Ð per kwartaal. V A L U T A S E N E D E L M E T A L E N Commissies op goud... 1,00% Aandelenfondsen 1,20% Obligatiefondsen 0,70% Deze kosten zijn exclusief makelaarsloon, met een minimum van 75 Ð per transactie Monetaire fondsen 30 Ð Uitstapkosten...Geen behalve wanneer de prospectus van de emitent erin voorziet A N D E R E V E R G O E D I N G E N B R I E F W I S S E L I N G Verzenden briefwisseling...gratis Postbewaring Ð / jaar B E T A L I N G E N Betaling in eurozone (SEPA)...Gratis Interne betalingen...gratis Andere betalingen * Ð / overschrijving * + plus eventuele correspondentkosten O V E R B O E K I N G E N L E V E R I N G V A N E F F E C T E N Overboeking tussen banken...50 Ð (per lijn, inclusief correspondentkosten) Verwerking van effecten op naam...50 Ð e B A N K I N G Jaarlijkse administratiekosten...gratis Commissie op aandelentransacties buiten mandaat... 1,00% Commissie op andere instrumenten... Standaard A D M I N I S T R A T I E K O S T E N O P Z O E K I N G S K O S T E N Per uur...50 Ð Per opzoeking... Minimum 50 Ð A T T E S T A T I E S Fiscaal attest voor de staat van woonplaats...50 Ð Certificaat van blokkering Ð Bevestiging saldi Ð T E R U G T E V O R D E R E N B E L A S T I N G E N O P E F F E C T E N Terug te vorderen minimumbedrag per lijn Ð Commissie van 8 % met een minimum van 100 Ð en een maximum van 400 Ð Deze tarieven en voorwaarden worden louter ter informatie gepubliceerd en gelden, behalve in geval van bijzondere, gerechtvaardigde overeenkomst, hetzij op basis van de omvang van de behandelde verrichtingen, hetzij op basis van een bijzondere situatie. Ze zijn van toepassing vanaf 1 januari De Bank behoudt zich het recht voor haar tarieven en voorwaarden te wijzigen in overeenstemming met de wettelijke en reglementaire bepalingen. Verrichtingen vrij van kosten zijn niet onderworpen aan minimale commissie. Gelieve na te gaan of u over de meest recente tarieven en voorwaarden beschikt. Deze tarieven en voorwaarden houden geen aanbod in en ze verbinden CA Indosuez (Europe), Belgium Branch er op geen enkele wijze toe om deze prestaties te leveren. Dit document heeft tot doel onze cliënten te informeren over de tarieven van de meest gangbare verrichtingen en biedt geen gedetailleerd overzicht van al onze tarieven. CA Indosuez Wealth (Europe), Belgium Branch behoudt zich het recht voor elke verrichting waarvoor ze specifieke kosten opgelopen heeft, te factureren aan de reële kostprijs. Meer gedetailleerde informatie over onze tarieven en condities, simulaties van verschillende scenario s van toepasselijke tarieven, zijn beschikbaar op onze website ( U kan ook steeds uw cliëntenadviseur contacteren indien u hierover vragen heeft. 3

4 KOSTENRAMINGEN Hieronder vindt u een kostenraming van onze producten en diensten in het kader van transparantie en om te beantwoorden aan de vereisten van de MIFID II reglementering. Deze is gebaseerd op onze standaardtarieven, die gepubliceerd zijn op onze internetsite ( en die, op simpel verzoek, beschikbaar zijn op de zetel van onze bank. Ze is exclusief belastingen, taksen en BTW. Deze raming dekt de kosten van onze beleggingsdiensten, alsook deze van eventuele betalingen ten gunste geautoriseerd door MIFID II. Deze kosten worden in mindering gebracht van het rendement van uw beleggingen en worden u ten indicatieve titel opgegeven. De werkelijke kosten zullen gebaseerd worden op gedane beleggingen en zullen u aan het begin van het volgende kalenderjaar meegedeeld worden in een samenvattend overzicht. Uw Wealth Manager staat ter beschikking indien u bijkomende inlichtingen wenst. Discretionair beheer Discover-aanbod Explore-aanbod Design-aanbod de portefeuille in EUR EUR EUR EUR Evenwichtig Dynamisch Evenwichtig Dynamisch Evenwichtig Dynamisch EUR ,25% EUR ,25% EUR ,6% EUR ,9% EUR ,6% EUR ,9% EUR ,2% EUR ,6% EUR ,2% EUR ,6% EUR ,1% EUR ,1% Totale kosten EUR ,4% EUR ,9% EUR ,7% EUR ,5% EUR ,6% EUR ,0% EUR 0 0,0% EUR 0 0,0% EUR 0 0,0% EUR 0 0,0% EUR 0 0,0% EUR 0 0,0% Hypothesen: De kosten van de omvatten de beheercommissie en de lopende kosten van de fondsen in de modelportefeuilles, zonder rekening te houden met de fiscale impact. Eventuele belastingen werden evenmin verrekend. Beleggingsadvies Discover-aanbod Explore-aanbod Design-aanbod de portefeuille in EUR EUR EUR EUR Evenwichtig Dynamisch Evenwichtig Dynamisch Evenwichtig Dynamisch EUR ,25% EUR ,25% EUR ,2% EUR ,2% EUR ,2% EUR ,2% EUR ,4% EUR ,7% EUR ,8% EUR ,5% EUR ,8% EUR ,5% Totale kosten EUR ,7% EUR ,9% EUR ,0% EUR ,7% EUR ,0% EUR ,7% EUR 552 0,1% EUR 352 0,1% EUR ,1% EUR ,1% EUR ,2% EUR ,0% Hypothesen: De ramingen zijn gemaakt op basis van de in 2017 gedane transacties en de portefeuillesituatie eind oktober 2017, zonder rekening te houden met de fiscale impact. De kosten van de omvatten de beheercommissie en de lopende kosten van de fondsen in de modelportefeuilles. De transactiecommissie gefactureerd op fondsen en de eventuele commissie op overmatige prestaties zijn niet inbegrepen. Zonder overeenkomst de transactie Makelaarskosten aandelen (één transactie) Makelaarskosten obligaties (één transactie, looptijd 5 jaar) Inschrijvingen op standaardaandelenfondsen (één transactie) Totale kosten (*) Port.: EUR Totale kosten Discover RTO (*) Port.: EUR EUR EUR EUR EUR EUR EUR EUR 750 EUR EUR ,88% EUR ,25% EUR ,06% EUR ,06% Totale kosten EUR ,94% EUR ,31% EUR ,24% EUR ,24% * Deze kostenramingen zijn gebaseerd op de volgende hypothesen: een theoretische allocatie van 60% aan fondsen, 15% aan aandelen, 15% aan obligaties en 10% aan liquiditeiten; 6 transacties met aandelen, 6 transacties met obligaties met een looptijd > 5 jaar en 3 terugkopen van en 3 inschrijvingen op aandelenfondsen. Specifieke contracten de portefeuille in EUR Forex-advies Private-equity-advies Beheersmandaat gestructureerd product EUR EUR EUR EUR ,1% EUR ,2% EUR ,2% EUR ,2% EUR ,5% EUR ,0% Totale kosten EUR ,2% EUR ,8% EUR ,2% EUR 0 0,0% 0 EUR 0,0% 0 EUR 0,0% 1

5 B IJKOMENDE INFORMATIE V E R G O E D I N G E N D I E D E B A N K VA N D E R D E N K A N O N T VA N G E N U bent op de hoogte gebracht van het feit dat onze Bank commissies kan krijgen voor de prestaties die zij aan hen verleent in het kader van overeenkomsten die volledig losstaan van de relaties die ze met haar cliënten onderhoudt. Het gaat meer bepaald om commissies voor de distributie van binnen de activaklassen die ze voor haar clientèle selecteert en/of het beheer van de onderliggende activa van die instrumenten. We verzoeken u wat dit betreft om kennis te nemen van onze Algemene voorwaarden of ze te herlezen. U vindt hieronder bijkomende informatie over de aard, de reikwijdte en de berekeningsbasis van die commissies. We dienen daarbij op te merken dat die informatie kan variëren doorheen de tijd. Het is mogelijk dat de Bank niet-financiële vergoedingen krijgt. Er kunnen bijvoorbeeld financiële analyses worden geleverd, die de Bank kan gebruiken om, samen met andere elementen, haar beleggingsstrategie te bepalen of om haar eventuele beleggingsadviezen te onderbouwen. We vestigen uw aandacht op het feit dat we de derde partijen met wie we handelen, selecteren op basis van objectieve, kwalitatieve en kwantitatieve criteria zonder rekening te houden met de gekregen commissies of vergoedingen. Dit selectiebeleid is conform ons beleid voor het beheer van belangenconflicten, dat vrij beschikbaar is op onze website Soort Categorieën Berekeningsbasis en opmerkingen Fondsen die door de Bank worden aangeboden, of fondsen van de Crédit Agricole-groep (behalve gamma van Indosuez Funds) Fondsen uit het Indosuez-gamma Gestructureerde producten Normale barema s Monetaire fondsen tussen 0 en 0,25% Obligatiefondsen De percentages worden berekend o.b.v. de activa in bezit en in de basisvaluta van het fonds. tussen 0 en 0,70% Aandelen- en gediversifieerde fondsen tussen 0 en 1,50% Monetaire fondsen tussen 0 en 0,25% Obligatiefondsen De percentages worden berekend o.b.v. de activa in bezit en in de basisvaluta van het fonds. tussen 0 en 0,60% Aandelen- en gediversifieerde fondsen tussen 0 en 1,00% Op obligaties Op aandelen, indices en gelijkaardige producten Niet van toepassing in geval van transacties op de secundaire markt. De percentages worden doorgaans berekend o.b.v. de uitgifteprijs en kunnen variëren naargelang de looptijd van het product. tussen 0 en 1,50% tussen 0 en 2,50% Op valuta s en edelmetalen tussen 0 en 1,50% 2

6 CA Indosuez Wealth (Europe) Belgium Branch Terhulpsesteenweg 120, B-1000 Brussel Tél : +32 (0) Fax : +32 (0) RPR Brussel - BE