Transcriptie

1 1

2 Groei stimuleren bij beloftevolle startende en groeiende ondernemingen door hen in contact te brengen met privéinvesteerders. De business angels investeren naast kapitaal ook hun eigen knowhow, ervaring en contacten. EQUITY GAP BEHOEFTE AAN FINANCIERING IN START-UP OF GROEIFASE BANKEN VC & PE FONDSEN BASEL III normen: Geen risicokapitaal & eisen waarborgen Voor grote projecten VASTSTELLING: NOOD AAN BUSINESS ANGEL FINANCIERING IN STARTUP FASE OF GROEIFASE 2

3 Business Angels Netwerk BAN Vlaanderen vzw Het platform waar kapitaalzoekende ondernemers en privé-investeerders elkaar vinden. WAT IS BAN VLAANDEREN? 3

4 Netwerk van privé-investeerders - vzw Erkend door Vlaamse overheid sinds 2004 Op basis van lidmaatschap Geen fonds, wel een georganiseerd matchmaking platform Aanspreekpunten in je regio Netwerk van privé-investeerders - vzw Gestructureerde werkwijze voor alle dossiers Erkend door Vlaamse overheid sinds 2004 Dealguiding - diensten Op basis van lidmaatschap Individuele investeerdersbeslissingen Geen fonds, wel een georganiseerd matchmaking platform Toegang tot cofinancieringen 4

5 BAN VLAANDEREN IN CIJFERS BUSINESS AANVRAGEN PROJECTEN MATCHING ANGELS PER JAAR PER JAAR EVENTS DEALS SINDS DE OPSTART ( 04) INVESTERINGS- DEALS PER JAAR WEBPLATFORM 5

6 KORTRIJK ANTWERPEN GENT REGIONALE AANWEZIGHEID GEEL HASSELT BRUSSEL LEUVEN COÖRDINATOR DEALGUIDE EERSTE ANALYSE VOORBEREIDING WERKWIJZE INVESTERINGSVOORSTEL EN BUSINESSPLAN MATCHING ONDERNEMERS (OPLEIDING) BEOORDELING BUSINESS ANGELS - ONDERNEMERS Via newsletter Via e-platform angel4me.be Via matching events OVEREENKOMST HAALBAARHEID & WINSTGEVENDHEID ONDERHANDELING TUSSEN ONDERNEMER EN INVESTEERDER 6

7 DE BUSINESS ANGEL PROFIEL Vermogende (ex-)ondernemers, kaderleden, family offices, relevante VC s Lokaal, investeringen tussen & Uitvoerige netwerken & specifieke kennis/ervaring Klankbord strategische visie Passie rond ondernemerschap Contact met peers 7

8 TOEGEVOEGDE WAARDE Geselecteerde projecten na eerste screening Lagere zoekkost naar projecten Netwerken met andere business angels: risicospreiding & knowhow sharing Informatiesessies rond relevante topics Tax shelter Exclusieve co-financieringen DE ONDERNEMER 8

9 TOEGEVOEGDE WAARDE Vinden van slim geld Lagere zoekkost Netwerk van ervaren (ex-)ondernemers Feedback van het netwerkteam én van de business angels Opleidingssessies Alternatieve financieringsbron Discrete aanpak SWEAT EQUITY SEED MONEY START-UP EXPANSION CASH FLOW BUSINESS ANGEL (SYNDICATE) ENTREPRENEUR, 3 F s, CROWD VENTURE CAPITALIST FINANCIERINGSBRON BANK CONCEPT Knowhow SALES Time research PROTOTYPE Engineering prototype Marketing plan Proof of concept Business plan Production prototype Marketing plan PRODUCT INTRODUCTION 1st personnel Start marketing Management team Market studies MARKETING Working capital PRODUCT SUPPORT Helpdesk Maintenance Product enhancements EXPANSION Regional Market segment 9

10 DE TYPISCHE DEAL 95% 80% VLAANDEREN BELGIË JONGE STARTERS BINNEN 2 JAAR 85% 80% GEZOCHTE FINANCIERING GEÏNVESTEERD KAPITAAL DE TYPISCHE DEAL PER BA GEMIDDELDE INVESTERING GEMIDDELDE DEAL CO-FINANCIERING IN 50% VAN DE CASES TAX SHELTER MOGELIJK? Cijfers

11 EERSTE HEFBOOM KMO-cofinanciering via Participatiefonds Vlaanderen Achtergestelde lening Max en afhankelijk van BA-inbreng Looptijd 3 tot 10 jaar met vrijstelling van kapitaal terugbetaling van min. 1 jaar, interessante rentevoet Aanvraag via BAN Vlaanderen Voorafgaandelijk of uiterlijk 6 maanden na investering Eénmalige fee - no cure, no pay TAX SHELTER Wanneer u als particulier rechtstreeks of via een erkend CF-platform of via een Financieringsvehikel investeert in het kapitaal van startende of groeiende vennootschappen (en dus aandelen verwerft), kan u genieten van een belastingvermindering van 25% (groeibedrijven), 30% (startende KMO) of 45% (startende microondernemingen) van het geïnvesteerde bedrag. Een vennootschap kan zo maximaal tijdens de startfase ophalen en maximaal tijdens haar bestaan. De investeerder mag maximum per jaar investeren en moet de verkregen aandelen minstens vier jaar behouden. Hij mag tot 30% van het maatschappelijk kapitaal verwerven onder de regeling. De inbreng van kapitaal door de bedrijfsleiders zelf of door vergoede bestuurders van de vennootschap komen niet in aanmerking voor de toepassing van de tax shelter-regeling. Voor startersinvesteringen kan de investering ook gebeuren via een collectieve beleggingsinstelling (startersfonds). 11

12 TAX SHELTER Natuurlijke personen als investeerders Startende Belgische vennootschappen (<4 jaar) Groeiende Belgische vennootschappen (5-10 jaar) BELASTINGVERMINDERING 45% 30% Startende micro-onderneming Startende KMO 25% Groeibedrijf TAX SHELTER MAXIMA per onderneming per investeerder % in startfase in totaal per jaar van maatschappelijk kapitaal Opletten! - Bestuurdersmandaat: enkel indien niet vergoed - Jaarlijks bewijs vanwege onderneming 12

13 TAX SHELTER VOOR STARTERS KMO Jaarlijks gemiddeld personeelsbestand MAX. 50 Jaaromzet ex. BTW MAX. 9 MIO Balanstotaal MAX. 4,5 MIO Belastingvermindering* 30% * Wanneer minstens 2 van de 3 criteria vervuld zijn MICRO-ONDERNEMING Jaarlijks gemiddeld personeelsbestand MAX. 10 Jaaromzet ex. BTW MAX. 0,7 MIO Balanstotaal MAX. 0,35 MIO Belastingvermindering* 45% CHECKLIST: TAX SHELTER VOOR GROEIERS GROEIBEDRIJF Van 5 tot 10 jaar na oprichting Minstens 10 VTE tewerkstelling met arbeidsovereenkomst In de laatste 2 jaar gemiddeld met 10% jaarlijks gegroeid in jaaromzet OF in VTE Belastingvermindering* 25% * Wanneer alle criteria vervuld zijn CHECKLIST: 13

14 SECTOREN 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 6% 4% 4% 4% 4% 5% 8% 10% 8% 9% 9% 16% 13% 29% Distributie Investeringsgoederen Energie & Milieu Healthcare/Medical Duurzame gebruiksgoederen Consumptiegoederen Diensten ICT 20% 10% 40% 29% 0% Projecten 2017 (98) Deals 2017 (24) LEVENSFASE 100% 90% 80% 70% 1% 12% 11% 10% 10% 14% 12% 24% 22% 7% 7% 9% 14% 22% 18% Overname 60% 50% 40% 30% 56% 65% 71% 74% 69% 65% 66% Mature onderneming (+5 jaar) Jonge onderneming (2-5j) Start-up (-2j) 20% 10% 0% 8% 3% 4% 3% 10% 5% 6% 2012 (114) 2013 (93) 2014 (84) 2015 (91) 2016 (101) 2017 (98) totaal (581) Pre-start 14

15 GEZOCHTE BEDRAGEN 100% 90% 80% 9% 9% 6% 5% 5% 5% 7% 13% 14% 18% 19% 23% 23% 18% 70% 60% 50% 30% 29% 38% 31% 25% 34% 32% 1000Kup to 1000K up to 500K 40% 30% 30% 33% 31% 16% 39% 30% 29% up to 250K up to 125K up to 75K 20% 11% 10% 0% 9% 9% 7% 10% 13% 12% 8% 3% 6% 5% 1% 1% 4% 2012 (114) 2013 (93) 2014 (84) 2015 (91) 2016 (101) 2017 (98) totaal (581) TOTAAL VERSCHAFT RISICOKAPITAAL Ark Angels Activator Fund Paid-up capital AAAF-commitment BA's Follow-up investments AAF Ark-Angels Fund KMO-cofin via the Participatiefonds BA financing Bedragen in k 15

16 CONCLUSIE Business Angels Netwerk BAN Vlaanderen vzw Het platform waar kapitaalzoekende ondernemers en privé-investeerders elkaar vinden Vlaamse speler met lokale toegang Leverancier van risicodragend kapitaal + knowhow Vlotte en discrete werkwijze Hefboom naar andere financieringsbronnen Breed toepassingsgebied Ten dienste van ondernemend Vlaanderen CONTACT Reginald Vossen Algemeen directeur BAN Vlaanderen vzw Officenter. Hendrik van Veldekesingel 150 bus Hasselt 011/ r.vossen@ban.be 16