Jaarverslag Collectief Goed 2016 Algemene Vergadering van 26 april 2017 COLLECTIEF GOED Coöperatieve vennootschap met beperkte aansprakelijkheid en sociaal oogmerk Gasstraat 12-14, 2060 Antwerpen Ondernemingsnummer 0628.996.993 - RPR Antwerpen Jaarverslag van de Raad van Bestuur aan de gewone Algemene Vergadering der aandeelhouders Geachte aandeelhouders, Overeenkomstig onze wettelijke en statutaire verplichtingen brengen wij u hierbij verslag uit over de uitoefening van ons mandaat over het boekjaar afgesloten op 31 december 2016. Wij hebben de eer de jaarrekening betreffende het boekjaar 2016 aan uw goedkeuring voor te leggen. Jaarverslag Collectief Goed 2016 1 11
Overzicht financieel resultaat Resultatenrekening 2016 Kost/opbrengst Rekgroep Rek.-groep naam 2016 2015 Kosten 60 Handelsgoederen, grond- en 0 0 hulpstoffen 61 Diensten en diverse -76.270,36-30.996,27 goederen 62 Personeelskosten -76.834,08 0,00 63 Afschrijvingen VA -17,63 Gebouwen Verbouwingswerken Installaties Uitrusting Lichte vracht -16.124,46-11.563,32-216,64-178,72-1.833,15 64 Diverse bedrijfskosten -767,01-347,50 65 Diverse financiële kosten -7.705,69-3,20 Totaal Kosten -191.493,43-31.364,60 Opbrengsten 74 Huuropbrengsten 17.440,00 0,00 74 Subsidies/giften 72.836,41 15.968,54 Andere opbrengsten 2.550,97 75 Financiële opbrengsten 413,47 0,94 Totaal 93.240,85 15.969,48 Opbrengsten Totaal Resultaat -98.251,58-15.395,12 Jaarverslag Collectief Goed 2016 2 11
Balans 2016 Activa 2016 2015 Passiva 2016 2015 Vaste 1.469.385,55 257.973,42 Eigen 932.003,30 111.954,88 Activa Vermogen Materiële 1.468.885,55 257.473,42 Kapitaal 1.045.650,00 127.350,00 vaste activa Financiële vaste activa 500,00 500,00 Overgedragen resultaat -113.646.70-15.395,12 Vlottende activa Liquide Middelen 94.535,24 82.347,53 Schulden 631.917,49 228.366,12 94.535,24 82.347,53 Schulden op > 1 jaar Schulden op ten hoogste 1 jaar 607.490,14 150.000,00 24.427,35 78.366,12 Totaal activa 1.563.920,79 340.321,00 Totaal passiva 1.563.920,79 340.321,00 Verklaring bij de cijfers: 1. Het te verwerken verlies voor boekjaar 2016 bedraagt 98.251,58. Rekening houdende met het overgedragen verlies van 15.395,12 hebben we een gecumuleerd verlies van 113.646,70. Er wordt voorgesteld om dit verlies over te dragen naar volgend jaar. 2. Voor het huidig boekjaar blijkt uit de balans een overgedragen verlies waardoor art. 94-2 e lid en 96-6 e lid W.Venn. van toepassing worden. In dit eerste volledige boekjaar werd er een verlies gerealiseerd, zoals voorzien in het financieel plan. Ondanks dit verlies kunnen we stellen dat de vooropgestelde objectieven behaald werden en, daar er geen liquiditeitsproblemen zijn, waarderen in de veronderstelling van continuïteit. 3. Op 13/01/2016 is de inbreng in natura gebeurd van 9 panden en op 12/02/2016 zijn deze panden met hypotheek belast in functie van de bankkredieten. 4. Er werd een investeringskrediet afgesloten met KBC voor 289.000 op 20 jaar. Dit krediet werd tijdens het boekjaar volledig opgenomen. Er werd een investeringskrediet afgesloten met Triodos b ank voor 361.000 op 20 jaar met 2 jaar grace. Er werden in 2016 enkel intresten betaald op het opgenomen gedeelte + een reserveringsvergoeding. 5. Er zijn geen omstandigheden bekend die de ontwikkeling van de vennootschap aanmerkelijk kunnen beïnvloeden. Jaarverslag Collectief Goed 2016 3 11
6. Er zijn gedurende dit boekjaar werkzaamheden verricht op het gebied van onderzoek en ontwikkeling, we verwijzen hiervoor naar het activiteitenverslag. 7. Informatie betreffende tegenstrijdigheid van belang (artikel 259, 260 of 261) van het W. Venn. toegepas t in de loop van het boekjaar. Niet van toepassing. 8. Verwijzing naar artikel 431 of 432 van het W. Venn. en voorlegging van het bijzonder verslag van de raad van bestuur. Niet van toepassing. 9. Er wordt geen gebruik gemaakt van financiële instrumenten. 10. Wij verzoeken u kwijting te verlenen aan de raad van bestuur voor het uitoefenen van hun mandaat tijdens het afgelopen boekjaar. 11. Informatie betreffende eventuele bijkantoren van de vennootschap. Niet van toepassing BEGROTING 2017 2016 was het eerste volledige werkjaar, waarin we de eerste woningen hebben afgewerkt. We hebben nu een beter zicht op de reële kostprijs van de renovaties en van bijkomende kosten. Jaarverslag Collectief Goed 2016 4 11
We rekenen voor de begroting van 2017 met de gekende informatie en met een conservatieve inschatting van de nog niet gekende elementen (vb de voorwaarden voor kredieten, mogelijke inkomsten uit premies, fondsen en giften, ). We rekenen met 11 maanden huur per jaar en houden zo een maand reserve voor onderhoudskosten. ACTIVITEITENVERSLAG 2016 Met het oog op het realiseren van onze doelstelling en het sociaal oogmerk van collectief Goed werden, al dan niet in samenwerking met partners volgende acties ondernomen in 2016. Toetreding vennoten Op 13 januari 201: Inbreng in natura van 9 panden in Merksem tegen A-aandelen voor De Ideale Woning Laaglandlaan 125, 133, 143, 161, 163, 349 Melgesdreef 234, 240 Kastanjeboomplein 10 Jaarverslag Collectief Goed 2016 5 11
Toetreding van B-vennoten 6 gezinnen werden in 2016 B- vennoot van Collectief Goed. Stand van zaken vennoten op 31/12/2016: A-aandelen 37.424 B-aandelen 12 C-aandelen 4390 Waarde per aandeel: 25 Totaal aandelenkapitaal: 1.045.650 Renovaties 9 panden omgeving Laaglandlaan, Merksem De 4 eerste panden zijn tussen april en juli 2016 opgeleverd en verhuurd via het sociaal verhuurkantoor Antwerpen aan de B-vennoten van Collectief Goed. Na evaluatie van de aanpak van de renovaties in 2015 werd beslist om een eigen instructeur in dienst te nemen die een ploeg werkervaringsklanten kan begeleiden. Sinds 1 maart is de instructeur in dienst gekomen, en vanaf 1 mei werd de renovatie -coördinator ook aangeworven bij Collectief Goed (in plaats van bij Samenlevingsopbouw). Er werd een contract afgesloten voor 5 werkervaringsklanten renovatie onder het statuut art. 60. De ploeg is rustig aan opgebouwd tot 4 werkervaringsklanten in december. Door de trage opbouw, kan de kwaliteit van de begeleiding en opleiding op de werkvloer hoog gehouden worden door een directe en persoonlijke aanpak. De kwaliteit van de renovaties is verbeterd en vergeleken met de eerste 4 huizen, zijn de kosten per renovatie ongeveer gelijk. Bovendien is er een overeenkomst met VDAB opleidingscentrum Schoten, die waar mogelijk de electriciteitswerken en de vloer-en tegelwerken uitvoeren. Deze samenwerking verloopt vlot en is een win-win voor zowel de mensen in opleiding, hun begeleiders als voor Collectief Goed. Huren bij Collectief Goed Tussen april en juli 2016 hebben we 4 panden verhuurd aan de gezinnen van Collectief Goed via het Sociaal verhuurkantoor Antwerpen. De verhuis is vlot verlopen de samenwerking met het sociaal verhuurkantoor wordt verder uitgebouwd. Jaarverslag Collectief Goed 2016 6 11
De gezinnen die verhuisd zijn, zijn tevreden: Ik zie alleen maar voordelen: het huis is knus, de wijk gezellig. We wonen ruimer nu, de kinderen hebben per twee hun eigen kamer met speelruimte en hun eigen kastje. Ze bloeien gewoon open, hier kunnen ze naar hartenlust spelen en mogen ze kind zijn. In het vorige appartement moesten ze altijd stil zijn om de buren niet te storen. Ook de tuin is geweldig, de frisse lucht doet hen goed en ze blijven zelfs buiten spelen als het regent! Ze leven zich uit en hen zo bezig te zien, maakt mij gelukkig. Onze jongste dochter die een hele nacht lag te piepen door stofmijt en vocht, heeft hier bijna geen last. Financiering: In 2016 werden nog subsidies ontvangen van - Provincie Antwerpen: saldo van de subsidie voor de loonkost van de renovatiecoördinator - Vinci Fonds: saldo van 5000 euro (van de 20.000 euro voor de sanitaire installaties) - Westmalle fonds: 13.000 euro - Fonds Barones Van Oldeneel tot Oldenzeel (50.000 euro) voor de uitrusting van de renovatieploeg (25.000 reeds ontvangen, volgende schijf in 2017) - Welzijnszorg: 4000 euro voor de installatie van het deelhuis. Bovendien werden er in 2016 via de Koning Boudewijnstichting giften ontvangen ten belope van 3006. Deze gelden staan nog niet op de rekening van Collectief Goed, dat gebeurt in 2017. Het beheer en de ondersteuning van de participatie gebeurt vanuit Samenlevingsopbouw, in een samenwerkingsovereenkomst die loopt tot eind 2020. Jaarverslag Collectief Goed 2016 7 11
De huurders De vereniging waar armen het woord nemen Arm in Arm, werkte in 2016 verder aan de uitbouw van Collectief Goed. Er waren 17 groepssamenkomsten met de 9 toekomstige huurders en 3 pioniers van de groep die niet verhuizen naar Collectief Goed omwille van voorkeur voor sociale wonen of hun veranderende gezinssamenstelling. Op de agenda van de samenkomsten stonden onder andere volgende punten: - Stand van zaken en organisatie van de tijdelijke bezetting waar een aantal gezinnen wonen/woonden voor hun verhuis naar de huurhuizen van Collectief Goed - Voorbereiding van de verhuis van de eerste 4 gezinnen: afspraken over de afwerking van huizen door de huurders, inschrijving in scholen, contracten energieleveranciers, - Voorstelling van de huurderswerking van SVKA (de hoofdhuurder) door de huurbegeleider. Overlopen van het contract, regeling m.b.t. de huurpremie, de klusjesdienst. - Evaluatie van de dienstverlening van het SVKA aan kandidaat huurders. (als input voor een nieuw meerjarenplan voor het SVKA). - Uitwerken van het voortraject voor nieuwe huurders die via de wachtlijst van het SVKA zullen worden aangebracht. Met hen zal eveneens een versterkend traject worden opgestart in functie van uitputten van hun rechten, vorming rond participatie, de werking van een coöperatie. - Bijdrage aan de missie en visie oefening binnen Collectief Goed - Opzetten van een deelhuis waar huurders van Collectief Goed materiaal kunnen ontlenen. Uitwerken van een reglement voor dit deelhuis en de praktische realisatie ervan (zie onder) - Acties voorbereiden rond het belang van de huurpremie voor de betaalbaarheid van de huurwoningen van Collectief Goed en voor alle andere private huurwoningen: o Inbreng dossier Netwerk tegen Armoede in kader van 17/10 o Deelname aan verticaal overleg op het kabinet van minister Vandeurzen - Evaluatie van eerste verbouwingen, formuleren van aanpassingen in de renovatie van de volgende huizen. - Deelname aan de groepsaankoop energie van de provincie Antwerpen door de huurders van CG. - Voorbereiding van de deelname van de afgevaardigde vanuit de huurders naar de Raad van Bestuur en de terugkoppeling. In de loop van december werd de werkgroep wonen van de vereniging Arm in Arm afgesloten. Vanaf dat moment gebeuren de groepssamenkomsten binnen het kader van de Huurdersgroep van Collectief Goed. Concreet wil dit zeggen dat we afscheid hebben genomen van een aantal leden en dat we nu in Merksem samenkomen. Jaarverslag Collectief Goed 2016 8 11
De eerste huurdersgroep van Collectief Goed is een feit! Het Deelhuis De gezinnen van Collectief Goed zochten een oplossing voor het onderhouden van de tuinen. Het is immers te gek om per gezin nieuw tuinmateriaal te kopen. Met de steun van Welzijnszorg werd het deelhuis geplaatst, waar grasmachine, haagschaar, schop, voor ieder gezin beschikbaar is. Samen werkten ze een ontleensysteem uit dat ze zelf beheren. Dit draagt ook bij tot een langdurige relatie van de gezinnen onderling. Zo blijven ze elkaar ontmoeten en ondersteunen waar nodig (al dan niet bij een lekkere BBQ). Jaarverslag Collectief Goed 2016 9 11
Modelvorming en opbouw maatschappelijk draagvlak In 2016 werd Collectief Goed voorgesteld op diverse fora als inspiratie voor innovatieve woonmodellen en coöperatief ondernemen. We stelden het project ook voor bij het beleid op verschillende niveaus - Stedelijke woonraad Antwerpen - Wonen-Vlaanderen - Kabinet Homans (ikv verticaal armoede-overleg) - District Merksem - Bezoek van administratie Welzijn Vlaanderen - Voorstelling tijdens event van het renovatiepact (dept. Energie Vlaanderen) We hopen met Collectief Goed ook in 2017 verder te kunnen doorgroeien en bovendien anderen te inspireren om woonoplossingen op maat te ontwikkelen. Opgemaakt te Antwerpen, 26/04/2017 Jaarverslag Collectief Goed 2016 10 11
Raad van bestuur Handtekening Stijn Oosterlynck, voorzitter Samenlevingsopbouw Antwerpen Stad vzw, vertegenwoordigd door Annick De Rop, gedelegeerd bestuurder Caw Antwerpen vzw, vertegenwoordigd door Dieter Rypens Diensten Thuis cvba, vertegenwoordigd door Marc Van Buul De Ideale Woning cvba, vertegenwoordigd door Gert Eyckmans Kasmi Mammar Netwerk tegen Armoede vzw, vertegenwoordigd door Thijs Callens Trui Maes Collectief Goed Cvba-so Gasstraat 12-14 2060 Antwerpen Tel: 03 236 13 51 Ond. Nr. 628 996 993 info@collectiefgoed.be www.collectiefgoed.be Jaarverslag Collectief Goed 2016 11 11