Pensioen in uitvoering

Morgen is vandaag Morgen is vandaag is het motto van APG Het verwoordt dat APG zich elke dag opnieuw inzet voor het pensioen van morgen. Het onderstreept dat een goed pensioen in de toekomst alleen mogelijk is op basis van een gedegen langetermijnbeleggingsstrategie en een robuust pensioenbeheer nu.

Pensioen in uitvoering U bent betrokken bij het besturen van een pensioenfonds. Een mooie en verantwoordelijke taak. Uw deelnemers en stakeholders rekenen op zorgvuldigheid, transparantie en goede prestaties door de jaren heen. In goede én in slechte tijden. Een stevig fundament Met APG legt u een stevig fundament onder uw pensioenuitvoering. U kunt bij ons kiezen voor bestuursadvisering, asset management, pensioenadministratie en -communicatie. Dienstverlening in de volle breedte, gericht op een goed en betaalbaar pensioen voor de huidige en komende generaties. Onze focus op het behalen van een stabiel langetermijnrendement tegen verantwoorde risico s levert een wezenlijke bijdrage aan het realiseren van dit doel. Een optimale balans De voordelen van het Nederlandse pensioenstelsel staan ter discussie. Door de toegenomen hoge levensverwachting staat de betaalbaarheid onder druk. Dat trekt een zware wissel op het bestuur en beleid van pensioenfondsen. Als solide pensioenuitvoerder, met kennis en ervaring op alle deelgebieden adviseert en ondersteunt APG u, bij het beheersen van risico s en het nakomen van uw toezeggingen. Integraal advies Een goede pensioenuitvoering staat of valt met een geïntegreerde aanpak. Bij elk advies schetsen we de (fiscaal)juridische en financiële consequenties en belichten we de gevolgen van het advies voor de uitvoering en communicatie. Kennis en kwaliteit Door onze omvang hebben we alle specialismen in huis. Die kennis zetten we in voor onze klanten en om het Nederlandse pensioenstelsel toekomstbestendig te houden. Naast kennisontwikkeling investeren we dan ook in kennisoverdracht, onder andere door ondersteuning van een aantal leerstoelen in het wetenschappelijk onderwijs. Wereldwijd APG heeft vestigingen in Heerlen, Amsterdam, Brussel, New York en Hong Kong. Vanuit Brussel brengen wij de belangen van onze opdrachtgevers onder de aandacht van Europese beleidsmakers. Vanuit New York beleggen we in Amerikaanse private en publieke fondsen. En vanuit Hong Kong in opkomende markten zoals Korea, China en Zuidoost-Azië.

Bestuursadvisering Snel anticiperen Door de veranderingen in wet- en regelgeving die elkaar in snel tempo opvolgen, is het besturen van een pensioenfonds complexer dan ooit. APG kan u helpen om de vinger aan de pols te houden en op een verantwoorde manier afgewogen beslissingen te nemen. Daarnaast is er de roep om meer transparantie en de kritische blik van de media, die vraagt om deze beslissingen goed en proactief uit te leggen aan uw stakeholders. In begrijpelijke taal. Beleidsadvies APG is goed geïnformeerd over en nauw betrokken bij nieuwe ontwikkelingen in de pensioenmarkt. Deze kennis zetten wij in om u te adviseren. Zodat u sneller kunt anticiperen op wijzigingen en uw keuzes optimaal kunt onderbouwen. Bij APG bent u verzekerd van integraal beleidsadvies. We nemen hierbij zowel de juridische mogelijkheden mee als de gevolgen voor de kosten van het pensioen, de communicatie en de praktische uitvoering. Gezond evenwicht APG ondersteunt u bij het behouden van het evenwicht tussen de beleggingen en de verplichtingen van uw fonds. Onze Asset Liability Management specialisten verwerken hun kennis en de output van de scenariomodellen in heldere adviezen. Zo krijgt u een compleet beeld van de voor u relevante risico s en de beleggingsmogelijkheden. Zowel toegesneden op de actuele stand van zaken als op de toekomst van uw pensioenfonds. Inzicht en overzicht Onze actuariële en juridische ondersteuning is gericht op het bieden van verschillende beleidsmatige mogelijkheden inclusief de consequenties. Technische zaken worden voor u bestuurlijk relevant gepresenteerd. Hiermee wordt u in de gelegenheid gesteld om een goede afweging te maken. Ook zorgen we ervoor dat u de rapportages ontvangt waarmee u voldoet aan uw verplichtingen naar toezichthouders. Persoonlijk Uw accountmanager bij APG is uw eerste aanspreekpunt. Deze geeft u inzicht en, zo nodig, direct toegang tot alle expertise die APG in huis heeft.

Asset Management Langetermijnrendement Als pensioenfondsbestuurder heeft u de taak om ontvangen premies zodanig te beleggen dat toezeggingen omtrent het pensioen kunnen worden nagekomen. APG heeft het vermogen om verschillende toekomstscenario s te schetsen en snel te reageren wanneer de dynamiek van de financiële markten dat vereist. U kunt dan ook rekenen op een optimale balans tussen rendement en risico. Alle bijkomende administratieve zaken regelen we adequaat en zorgvuldig voor u. Conform de geldende wet- en regelgeving. En onder de vlag van uw pensioenfonds. Strategische keuzes Onze dienstverlening start met het in kaart brengen van uw beleggingsbeleid, de verplichtingen en de risicohouding van uw fonds. Hieruit volgt een strategisch beleggingsadvies, waarin alle opties zijn opgenomen van coördinatie en uitvoering tot bijsturing. Uw portefeuille wordt samengesteld uit 15 beleggingsfondsen die gezamenlijk alle mogelijke beleggingscategorieën omvatten. Hiermee kan een gevarieerde match worden gemaakt met de verplichtingen van uw pensioenfonds. Het overgrote deel van de beleggingsfondsen beheert APG zelf. Daarmee kunnen we een optimale aansluiting op uw risicoprofiel garanderen.. Geïntegreerd vermogensbeheer De vele facetten van vermogensbeheer zijn bij APG geen losse onderdelen maar schakels in een keten. Er wordt bewust gezocht naar beleggingen die passen binnen het profiel en de doelstellingen van uw pensioenfonds. En de rapportagestructuur sluit bijvoorbeeld aan bij de tijdschema s van de toezichthouders. Verantwoord beleggen Maatschappelijk verantwoord beleggen is stevig verankerd in het beleggingsproces bij APG. Zo beleggen wij in duurzame energie, bosbouw en technologie. Milieu- en sociale aspecten, evenals uitgangspunten voor goed bestuur, worden consequent meegenomen in alle investeringsbeslissingen. Van alle markten thuis De schaalgrootte van APG geeft toegang tot gespecialiseerde beleggingsmogelijkheden over de hele wereld. In alle belangrijke markten beschikken we over specialisten en netwerken. Voor het liquiditeitenbeheer en de uitvoering van niet-beursgenoteerde derivaten heeft APG het treasury center ingericht. Ook kunnen we lagere kosten bedingen voor internationale transacties. Dat komt ten goede aan de resultaten van uw pensioenfonds. Stabiele performance Voor diverse opdrachtgevers beheert APG ruim 425 miljard euro pensioenvermogen. Als beheerder van de grootste pensioenspaarpot van Nederland genieten wij een goede reputatie. Dat kan ook haast niet anders met een stabiele beleggingsperformance over 20 jaar van ruim 7%.

Pensioenadministratie Efficiënte zekerheid U heeft bij APG de zekerheid dat de pensioenopbouw van uw deelnemers correct wordt geadministreerd. Ook het uitkeren van pensioenen en het innen van premies gebeurt op de dag en op de eurocent nauwkeurig. Vertrouwd en persoonlijk APG beheert de deelnemersgegevens van ruim 4,5 miljoen mensen. Namens meer dan 30 fondsen (pensioenfondsen, Vut en sociale fondsen) in de publieke en de private sector verzorgt APG de administratie en pensioenuitvoering. Denk aan premie-inning via werkgevers, pensioentoekenning en -uitkering, maandelijkse individuele berekeningen en jaarlijkse persoonlijke overzichten. Daardoor kunnen we op elk moment, voor elke deelnemer, de juiste pensioenopbouw berekenen. Efficiënte administratie De dienstverlening van APG garandeert u een efficiënte administratie in een goed beveiligde omgeving. Wij werken met twee systemen. Het ene is geschikt voor grote pensioenfondsen en het andere voor middelgrote en kleine fondsen. Een team van IT-specialisten zorgt voor ontwikkeling, bouw en ondersteuning en niet in de laatste plaats voor naadloze aansluiting op de specifieke eisen en wensen van uw pensioenfonds. Zo beschikt u altijd over de nieuwste technologie tegen de laagst mogelijke kosten. Betrouwbare inkomstenstroom Het traject voor incasso en handhaving is bijna geheel geautomatiseerd. Dat leidt in de praktijk tot een incassoresultaat van nagenoeg 100%. En dus tot een betrouwbare inkomensstroom voor uw pensioenfonds. Data voor informatie op maat De gegevens uit de administratie vormen een solide basis voor communicatiemiddelen zoals het wettelijk verplichte Uniform Pensioenoverzicht (UPO) of voor een persoonlijke digitaal pensioenoverzicht. Maar ook voor communicatie op de momenten waarop uw deelnemers behoefte hebben aan extra informatie over financiële consequenties (wanneer ze gaan trouwen, scheiden of van werkgever veranderen). Vast accountteam APG bedient uw pensioenfonds met een vast accountteam dat de pensioenregeling door en door kent en de continuïteit van de kennis over uw fonds bewaakt. Uiteraard inventariseert dit team uw wensen en eisen en zorgt ervoor dat de dienstverlening naadloos hierop aansluit.

Pensioencommunicatie Gefundeerd vertrouwen Uw deelnemers en stakeholders stellen steeds hogere eisen. Niet alleen aan de technische kant van de pensioenuitvoering, maar ook aan de manier waarop u inzicht en duidelijkheid verschaft. Meer dan ooit zien pensioenfondsen het belang om vertrouwen te (her)winnen en te behouden. Dat vraagt om transparante communicatie. APG helpt u met het verstrekken van heldere en tijdige informatie. Op alle fronten Fluctuerende dekkingsgraden en pensioenkortingen leiden tot onzekerheid bij deelnemers. Toezichthouders worden strenger en journalisten stellen prangende vragen. APG ondersteunt u met strategische communicatie. Met duidelijke adviezen en verschillende communicatiemiddelen om diverse doelgroepen op maat te bedienen. Wij beschikken over de expertise om vragen van deelnemers snel en naar tevredenheid te beantwoorden, maar vooral ook om vragen te voorkomen. Van strategie tot uitvoering In overleg met uw bestuur formuleren we de offline en online communicatiestrategie. Binnen de vastgestelde kaders kan APG zorgen voor woordvoering en het onderhouden van perscontacten. Voor wat de deelnemerscommunicatie betreft leggen wij u een aantal scenario s voor. U kiest zelf welke aanpak optimaal aansluit bij de doelstellingen en het profiel van uw pensioenfonds. Daarnaast kunnen wij de bij uw fonds aangesloten werkgevers ondersteunen bij het geven van pensioenvoorlichting aan medewerkers. Bijvoorbeeld via intranet, voorlichtingsbijeenkomsten of persoonlijke gesprekken op locatie. Klantgericht U kunt kiezen uit een breed pakket aan communicatiemiddelen, dat aansluit bij de identiteit van uw pensioenfonds. In de eerste plaats voor wettelijk verplichte zaken zoals het Uniform Pensioenoverzicht. Maar ook voor een persoonlijk digitaal dossier, magazines, e-mailings en voorlichting op locatie. Bovendien kunnen uw deelnemers rekenen op een prima klantenservice, ook bereikbaar via e-mail of chat. Kostenbewust APG streeft naar een multi-channel aanpak waarbij de communicatiemiddelen en -kanalen elkaar versterken. Zo bereikt u een maximaal effect tegen de laagst mogelijke kosten. De effectiviteit van de communicatie wordt continu gemeten en getoetst aan vooraf gestelde doelen. Zo weet u tijdig wanneer en waar u moet bijsturen.

Een robuuste organisatie Bestuursadvisering Asset management Pensioenadministratie Pensioencommunicatie Over APG APG verzorgt bestuursadvisering, asset management, pensioenadministratie en communicatie voor pensioenfondsen in de collectieve pensioenmarkt. Dit doen wij namens onze opdrachtgevers, voor deelnemers uit het onderwijs, de overheid, de bouw, de schoonmaak- en glazenwassersector, woningcorporaties, energie- en nutsbedrijven, de sociale werkvoorziening en de medisch specialisten. Voor deze sectoren beheren we ruim 425 miljard euro pensioenvermogen. APG werkt voor meer dan 30.000 werkgevers en verzorgt het pensioen voor één op de vijf gezinnen in Nederland (circa 4,5 miljoen deelnemers). Kijk voor meer informatie op www.apg.nl

Contact APG Group Communications & Branding group.communications@apg.nl T: +31 (0)20 583 35 10 www.apg.nl

www.apg.nl 25.0614.15A