Wij maken de financiële toekomst inzichtelijk & toegankelijk



Vergelijkbare documenten
Passend advies bij hypotheken

Van provisie naar factuur! Door: Ramón Wernsen 28 maart 2012

Marcel van Leeuwen RLP MFP. FLifeSupport. Financial Life Support Klaar voor 2013?

voor accountants en bedrijven

C u r s u s a a n b o d C o n s i s A c a d e m i e

Dienstverleningsdocument

DIENSTVERLENINGSDOCUMENT Vermogen. Flexis Benefits Zoetermeer BV

De ultieme manier om als klein merk machtig te worden

INLEIDING. Wij doen dat onafhankelijk. Dat wil zeggen dat geen enkele financiële instelling invloed heeft op de adviezen die wij aan U verstrekken.

Standaard Dienstverleningsdocument. Verzekering Visie

Let op! In dit document beschrijven we wat we normaal gesproken doen en wat de gemiddelde prijs is van deze

Strategische review mei 2013

Binnenkort heb je een afspraak met één van onze adviseurs. Om je goed van dienst te kunnen zijn, hebben wij informatie van je nodig.

Let op! In dit document beschrijven we wat we normaal gesproken doen en wat de gemiddelde prijs is van deze diensten. Deze

Dienstverleningsdocument Hypotheken

20 maart hypotheek online advies

Klantprofiel. Waarom een Klantprofiel?

In dit document staat wat wij voor u kunnen doen. En hoeveel dat kost. Andere financiële dienstverleners

All-Insure. Dienstverleningsdocument Vermogen opbouwen. All-Insure, Dorpsplein 8, 4424 CA Wemeldinge ,

Dienstenwijzer. Inleiding

Let op! In dit document beschrijven we wat we normaal gesproken doen en wat de gemiddelde prijs is van deze diensten. Deze

Wat kunnen wij voor u doen? En hoeveel betaalt u daarvoor? Met dit document kunt u ons vergelijken met andere adviseurs.

Medicidesk Rabobank Rijk van Nijmegen

gen O Verm D DV V e r z e k e r i n g e n - z A k e L i J k r i S i C O B e H e e r - H y p O t H e k e n - p e n S i O e n p L A n n i n g

Samen financieel vooruitkijken

Let op! In dit document beschrijven we wat we normaal gesproken doen en wat de gemiddelde prijs is van deze diensten. Deze

Wft PE. Neemt uw vakbekwaamheid wel echt toe? 2009 Guus de Jonge

De Erkend Hypotheekadviseur. een deskundige kijk op hypotheken

Digitale innovatie: where is the money?

Een heldere kijk op uw Financiën

DAMEN SERVICE-ABONNEMENTEN

ONZE DIENSTVERLENING. Salland Hypotheek- & Financieel Advies

Bijeenkomst Lac Noord / VKG

Dienstverleningsdocument

De mensen van Reflexo staan voor veilige, integere en actuele datastructuren die voor alle betrokkenen duurzaamheid opleveren.

Binnenkort hebt u een afspraak met één van onze adviseurs. Om u goed van dienst te kunnen zijn, hebben wij informatie van u nodig.

Klantprofiel. Relatie 1 Achternaam: Voorvoegsel(s): Roepnaam: Voorletters: Geboortedatum: Geslacht: man / vrouw. Relatie 2

Goed verzekeren is een uitdagende onderneming

Let op! In dit document beschrijven we wat we normaal gesproken doen en wat de gemiddelde prijs is van deze diensten. Deze

Innoveren maakt het verschil

Visie op geldzaken mbv praatkaarten Pauze 14: Het Kennismakingsgesprek Voorbereiding op volgende Training

Vragenlijst Particulieren

Let op! In dit document beschrijven we wat we normaal gesproken doen en wat de gemiddelde prijs is van deze diensten. Deze

Informatie over de Autoriteit Financiële Markten. Een kennismaking. Wat doet de AFM?

FranchiseFormule. All e s ov e r de sa m e n w e r k i n g. m e t Fi n a n c i ë l e Me e s t e r s

Klantprofiel. Een goed klantprofiel moet inzicht geven in de volgende categorieën: Doelstellingen Kennis en ervaring Risicobereidheid

HYPOTHEEKADVIES WAARMEE U ZELF UW TOEKOMST BEPAALT

Bedrijfsprofiel. assurantiën hypotheken pensioenen financiële planning _GewHerdr_Bedrijfsbroch_1.indd :19

Op basis van de afgegeven vergunningen door de AFM is advisering mogelijk met betrekking tot de navolgende producten:

DIENSTENWIJZER FIDENZ HYPOTHEKEN

DIENSTVERLENINGSDOCUMENT

Let op! In dit document beschrijven we wat we normaal gesproken doen en wat de gemiddelde prijs is van deze diensten. Deze

Doorbraak in Financial Services

Dienstverleningsdocument Hypotheken Risico Vermogen

Dienstverleningsdocument Cor Kooy Finance

Let op! In dit document beschrijven we wat we normaal gesproken doen en wat de gemiddelde prijs is van deze diensten. Deze informatie is dus niet

Let op! In dit document beschrijven we wat we normaal gesproken doen en wat de gemiddelde prijs is van deze diensten. Deze

Regeling Financiële Dienstverlening Dienstenwijzer & Dienstverleningsdocument

Curriculum vitae. Persoonlijke gegevens. Relevante werkervaring

DIENSTVERLENINGSDOCUMENT

Let op! In dit document beschrijven we wat we normaal gesproken doen en wat de gemiddelde prijs is van deze diensten. Deze

Vereniging van Vermogensbeheerders & - Adviseurs. 23 september Alex Poel. Beleggingsbeleid

Dienstverlening Document Helmhorst Financiële Coaching. Duidelijkheid en transparantie over dienstverlening

Dienstverleningsdocument

Waarvoor betaald wordt

Dit document ontvangt u als bijlage bij de door u aangevraagde offerte van Apple Tree.

Let op! In dit document beschrijven we wat we normaal gesproken doen en wat de gemiddelde prijs is van deze diensten. Deze informatie is dus niet

Let op! In dit document beschrijven we wat we normaal gesproken doen en wat de gemiddelde prijs is van deze diensten. Deze

Dienstenwijzer. Alles over onze financiële dienstverlening

De Marne PV - Bolsward telnr DIENSTVERLENINGSDOCUMENT

specifiek afgestemd op uw persoonlijke situatie. Maak daarom altijd goede afspraken met uw financiële dienstverlener.

VERMOGEN VERZEKERINGEN - ZAKELIJK RISICOBEHEER - HYPOTHEKEN - PENSIOENADVIES

Beleggerspresentatie. Introductie Geschiedenis Producten Klanten Markt Afsluiting

Een nieuw hypotheekadviesmerk bestormt de markt

Bijeenkomst FidAZ & Kenac VKG

Let op! In dit document beschrijven we wat we normaal gesproken doen en wat de gemiddelde prijs is van deze diensten. Deze

Let op! In dit document beschrijven we wat we normaal gesproken doen en wat de gemiddelde prijs is van deze diensten. Deze

Hier en daar kunnen er dan ook onlogische zinsverbanden in voorkomen. Wij vragen om uw begrip hiervoor.

Bijlage: inhoud service abonnementen (februari 2016)

Let op! In dit document beschrijven we wat we normaal gesproken doen en wat de gemiddelde prijs is van deze diensten. Deze

Dienstverleningsdocument

Impact van de invoering van Het Nieuwe Werken op BCM

Dienstenwijzer. Financieel dienstverlener met vergunning Nationaal Regime MiFID Wet op het financieel toezicht Maart 2011 Versie 1.

DIENSTVERLENINGSDOCUMENT

Dienstverleningsdocument

De 10 voordelen van de Rabobank, de nummer 1 in hypotheken

Let op! In dit document beschrijven we wat we normaal gesproken doen en wat de gemiddelde prijs is van deze diensten. Deze

De Independent Dienstenwijzer

Dienstverleningsdocument. Hypotheken Risico Vermogen

Zorgeloosch Dienstverleningsdocument 2014

TRS (Ticket Reserverings Systeem)

nieuw huis nieuwe hypotheek

Tjibbe van der Werff MBA Tjibbe van der Werff MBA Tjibbe van der Werff MBA Tjibbe van der Werff MBA

Allianz Nederland Asset Management B.V. Allianz. Lijfrentespaarrekening. Sparen voor een aanvulling op mijn pensioen.

Let op! In dit document beschrijven we wat we normaal gesproken doen en wat de gemiddelde prijs is van deze diensten. Deze

Dienstenwijzer/Dienstverleningsdocument

Dienstenwijzer Klein & Uitslag Assurantie- en Hypotheekadvies

Heeft de klant van de toekomst nog wel behoefte aan financieel advies?

DIENSTENWIJZER versie

Transcriptie:

Wij maken de financiële toekomst inzichtelijk & toegankelijk

SelfService nu en straks Introductie Infa Ontwikkelingen in de financiële adviesmarkt Voorbeelden van SelfService De machtige consument Gemak wint toch altijd?

Introductie Infa Producent van financiële adviesprogrammatuur Hypotheek, Leven, Pensioen, Sparen, Beleggen, Risicodekking Specialist in integrale front-office adviessystemen Klantprofiel Financieel productadvies Persoonlijke Financiële Planning Employee Benefits communicatie

Onze kernreden van bestaan Wij maken de financiële toekomst inzichtelijk en toegankelijk. Kernwaarden Continu focus op innovatie; Respectvol en integer; Excelleren op core business; Commitment aan elkaar en onze relaties.

Infa Bedrijfsprofiel Infa B.V. opgericht in 1996 ca. 50 medewerkers 9 aandeelhouders Onafhankelijk van externe financiers Marktleider in financiële planning-, hypotheekadvies- en employee benefitssoftware. 2500 relaties 6000 gebruikers 3 grootbanken Groeiverwachting Integratie van beheer-, advies- en productieprogrammatuur ebusiness ketenintegratie toepassingen voor adviespraktijk Klantfile-klantprofiel voor de adviseur en klant Toepassing Infa componenten voor systeemintegratie

Ontwikkelingen in de financiële adviesmarkt 1 Wetgeving is steeds meer bepalend voor productontwikkeling en marketing Afschaffen Lijfrente Spaarloon en levensloop Pensioensparen Hypotheekvormen (aftrek en bijleenregeling) Consumenten zijn/worden beter geinformeerd Internet vergelijkingen en informatie Adviseurs krijgen meer regelgeving Nieuwe Wet Financiële Dienstverlening

Ontwikkelingen in de financiële adviesmarkt 2 Financiële Dienstverleners zijn massaal gaan digitaliseren Online bankieren, dekkingsgraad consumenten naar 95% Internet bij Assurantie tussenpersonen komt laat op gang Online berekeningen en productadvies Verzekeringen online sluiten neemt toe Opstellen klantprofiel verplicht bij complexe financiële producten Adviseurstool voor klantenbinding

Voorbeelden van Self Service KIJKEN Pensioenberekeningen www.pensioenkijker.nl http://www.robeco.nl/dut/specific/countrysites/nl/ivl/berekenen.jsp Risicoberekeningen http://www.rabobank.nl/info/execute/node?node_id=199839 Levensloop berekeningen http://www.spaarvooruwverlof.nl Huizen en hypotheken http://www.fundafinance.nl/calculators/mli.asp http://www.snsbank.nl/hypotheekcalculator/index.asp?visibletab=maxhypotheek EN KOPEN Verzekeringen (simple risk) http://www.ohra.nl/nl/particulier/verzekeren/woonverzekeringen/berekening_maken/index.jsp Beleggen (professional) http://www.abnamro.nl/nl/extra/campagne79.html?pos=beleggen_20051010_tradebox

Huidige SelfService tools Veel gegevensinvoer Losse berekeningen Beperkte bestel mogelijkheden Overkill aan informatie en mogelijkheden Geen totaalinzicht in je financiele situatie En..je moet er echt zin in hebben

De toekomst van SelfService De klant gaat Financieel helemaal online AfinCenter demo Adviseur/ callcenter, Klantbeeld met alle financiële gegevens bij elkaar MijnKluis demo Voor de consument, zelf inzage in de personal file SelfService wordt dan veel gebruikersvriendelijker De financiële adviesmarkt gaat meer via internet SelfService concepten lopen Adviseurs zullen er altijd blijven voor grote beslissingen en financiële planning van consumenten Adviseur kan ook een video chat sessie zijn

Sprekende voorbeelden Googelen is eenwerkwoord voor de consument geworden Van bankfiliaal naar zelf online bankieren Van reisburo naar zelf online tickets printen Ofwel: De consument wordt oppermachtig en bepaalt via vriendelijke SelfService toepassingen met wie zaken wordt gedaan

2024 © DocPlayer.nl Privacy Policy | Terms of Service | Feedback