Informatie CareFund FINANCIAL CARE GLOBAL MACRO FUND www.financialcare.com
Top specialisten zetten hun vakkennis in voor uw belegging Een team van topspecialisten op alle beleggingsgebieden heeft de handen ineen geslagen met het doel het maximale beleggingsrendement te behalen door flexibel te beleggen in alléén die markten, die op dat moment, de beste kansen bieden. Waar liggen de beste kansen Het vaststellen van de beste kansen van het moment is een kunst en een wetenschap. De wetenschap levert de geldstroom-analyse, die er van uitgaat dat waar geld naar toe stroomt de welvaart toeneemt. Daar waar geld vertrekt neemt de welvaart af. Op basis daarvan wordt aangegeven in welke beleggingscategorie in de toekomst de beste kansen liggen. De markt heeft altijd gelijk Zoals de geldstroom-analyse altijd gelijk heeft met het aanwijzen van de juiste beleggingscategorie, heeft ook de markt altijd gelijk waar het de timing betreft. De combinatie van geldstroomanalyse met de timing van de marktspecialist levert waardevolle en direct bruikbare informatie op. Zo kan steeds op het juiste moment de meest succesvolle beleggingscategorie worden bepaald. Resultaten Met deze beleggingsmethode worden al jarenlang positieve rendementen gerealiseerd, met een gemiddelde van 12% netto per jaar. Risicobeperking De beleggingsrisico s worden beperkt door: dosering van de beleggingen in kleine porties. het beleggingsrisico over perioden van steeds twee maanden te spreiden. geen individuele beleggingsrisico s te nemen maar uitsluitend te beleggen in marktindexen. beperking van de beleggingen tot alleen de allergrootste markten ter wereld. actief te zijn op alle markten om niet afhankelijk te zijn van één markt alleen. Kansen CareFund biedt kans op een goed rendement omdat: de benedengrens van haar beleggingen beperkt is en de bovengrens niet. Hierdoor zijn de kansen in ons voordeel. de vele kleine porties waarmee belegd wordt, zorgen voor steeds nieuwe kansen. gewerkt wordt op alle beleggingsmarkten tegelijk. Biedt de ene markt op enig moment geen kansen, dan doet een andere dat juist wel. Informatie Carefund FINANCIAL CARE GLOBAL MACRO FUND
Markten CareFund bestrijkt de grootste en meest liquide beleggingsmarkten ter wereld: Obligaties; Duitse, Amerikaanse en Japanse Staatsleningen Aandelen; de grootste Europese, Japanse en Amerikaanse aandelenbeurzen Valuta s; Euro, Amerikaanse dollar, Pond Sterling en Japanse Yen Commodities; Goud, Olie en Koper CareFund Overzichtelijke informatie, dagelijks aanen verkopen het proces ten aanzien van aan- en verkopen is helder en eenvoudig en kan dagelijks plaatsvinden. Kas Bank verstrekt uw participatiebewijs met vermelding van koers, aantal participaties en waarde. maandelijks ontvangt u een overzicht van de stand van zaken bij CareFund, met daarin opgenomen dagwaarde van één participatie, het rendement vanaf 1 januari en een toelichting op de rendementen over de afgesloten periode. Financial care global macro fund carefund CareFund in het kort winstkansen in dalende en stijgende markten doel is om ieder jaar het maximale rendement te behalen duidelijke scheiding tussen actief beheer en onafhankelijke bewaring actief op alle markten en niet gebonden aan één markt alleen geldstroom analyse in combinatie met de timing van marktspecialisten helder ten aanzien van proces en kosten
Verantwoording In dit document is het beleggingsproces zeer beknopt weergegeven. Het betreft hier een complex proces dat over een periode van meer dan vijf jaar is ontwikkeld en getest. Een meer uitgebreide beschrijving van het beleggingsproces is te vinden in het prospectus en op onze internetsite www.financialcare.com. U kunt ons ook bellen op (020) 523 00 00. Gegevens Initiatiefnemer & Beheerder: Financial Care Management N.V. Bewaarder: Stichting Depositary Financial Care Protected Leverage Funds Bestuur Bewaarder: Kas Trust B.V. Administrateur: Kas Bank N.V. Bank: Kas Bank N.V. rek. nr. 22 35 10 076 ISIN Code: NL0009312057 Accountant: Ernst & Young Juridisch & Fiscaal Adviseur: Cliff ord Chance Contact & Informatie: office@financialcare.com MoneyView House Prinsengracht 468 1017 KG Amsterdam PO Box 1966 1000 BZ Amsterdam T +31 (0)20 523 00 00 F +31 (0)8 422 43 645 E info@financialcare.com W www.financialcare.com Potentiële beleggers in het Financial Care Global Macro Fund (verder te noemen CareFund ) worden er nadrukkelijk op gewezen dat aan het beleggen in CareFund financiële risico s zijn verbonden. Zij dienen dan ook kennis te nemen van de volledige inhoud van het prospectus inclusief de daarvan deel uitmakende voorwaarden van Beheer en Bewaring. De waarde van een Participatie in CareFund kan fluctueren. Het is mogelijk dat Participanten minder terugkrijgen dan hun inleg. Het is tevens mogelijk dat de gehele inleg verloren gaat. Beleggingen in derivaten brengen aanzienlijke risico s met zich mee en de transactie frequentie is hoger dan bij een belegging in andere financiële instrumenten, waardoor de transactiekosten binnen CareFund hoger kunnen zijn dan bij andere beleggingsfondsen. Het is daarom raadzaam nooit meer dan een klein deel van het vrij belegbaar vermogen in CareFund te beleggen, omdat in het verleden behaalde resultaten geen garantie bieden voor de toekomst. Het CareFund is een besloten fonds voor gemene rekening. De minimale inleg van het Fonds bedraagt 50.000 per deelnemer. Vanwege deze vereiste is het Fonds op basis van artikel 4, eerste lid, onderdeel a, Vrijstellingsregeling Wft, vrijgesteld van de vergunningplicht in het kader van de Wft. CareFund staat derhalve niet onder toezicht van de Stichting Autoriteit Financiële Markten en de Nederlandsche Bank N.V., haar partners, het bestuur van de bewaarder, de administrateur en het team van marktspecialisten met uitzondering van de buitenlandse commodity specialist, daarentegen wel. Januari 2010
FAQ FINANCIAL CARE GLOBAL MACRO FUND Hoe kan het dat de rendementen in vergelijking tot andere Beleggingsfondsen zo hoog zijn? Antwoord: De rendementen zijn hoog omdat het risico dat genomen wordt met de beleggingen ook hoog is. Aangezien het beleggingsrisico hoog is, wordt steeds slechts een deel (doorgaans 1/6) van het totale vermogen belegd. De rest wordt in reserve gehouden om te worden ingezet indien dit nodig is. Wie controleert of de Beleggingen echt zijn? Antwoord: Het doen van de beleggingen en het administreren en bewaren vinden gescheiden plaats. Zo heeft de Bewaarder steeds controle over de beleggingen en de rendementen. Wie is de Bewaarder? Antwoord: Dit is een afzonderlijke Stichting, die speciaal voor dit doel is opgericht. De Bestuurder van deze Stichting is de Kas Trust B.V., een 100% dochter van de Kas Bank N.V. Wie is Kas Bank? Antwoord: Een in het bewaren van effecten gespecialiseerde bank, die sinds het jaar 1806 niets anders doet. Omdat deze sterk gespecialiseerde bank alleen bewaart, is deze ook minder kwetsbaar dan een gewone bank. Waar vind ik de koers? Antwoord: De indicatiekoers van CareFund wordt zo vaak mogelijk en in ieder geval wekelijks gepubliceerd op de site www.financialcare.com. Ook is de koers periodiek te vinden in alle overzichten en in de dagbladen. Kan CareFund worden opgenomen in mijn Beleggingsportefeuille? Antwoord: Uw bank, commissionair of vermogensbeheerder koopt participaties CareFund bij de Bewaarder (KasBank) en deponeert deze participaties in uw beleggingsportefeuille. Waar kan ik mijn vragen stellen? Antwoord: Alle beschikbare informatie staat op de website en daar kunt u ook alle benodigde formulieren downloaden. Voor een nadere toelichting kunt u ons altijd bellen op (020) 5230000. E-mailen kan ook: office@financialcare.com. FAQ FINANCIAL CARE ABSOLUTE RETURN FUND
Hoe gaat het aan- en verkoopproces? Antwoord: Download het formulier van onze site www.financialcare.com, vul deze in en fax of mail deze samen met uw identiteitsbewijs naar office@financialcare.com. Vervolgens ontvangt u een persoonlijk nummer en maakt u uw inlegbedrag over (uitsluitend van het rekeningnummer dat u in het registratieformulier hebt opgegeven) naar KasBank ten gunste van Stichting Depositary Financial Care Protected Leverage Funds rekening nummer 22 35 10 076. Dit doet u onder vermelding van uw persoonlijke nummer. Na ontvangst van uw betaling worden tegen de koers van de volgende dag uw participaties aangekocht en ontvangt u direct daarna uw bewijs van inschrijving. Bij uitschrijving vult u alleen het uitschrijfformulier in en faxt (08 422 43 645) of mailt (office@financialcare.com) u deze aan ons. Een dag na ontvangst wordt het door u aangegeven aantal participaties verkocht tegen de indicatiekoers van die dag en wordt de netto opbrengst zo spoedig mogelijk aan u overgemaakt. Dit kan maximaal vijf werkdagen duren in verband met het beursgebruik om alle transacties vijf werkdagen later af te rekenen. Welke kosten rekent CareFund? Antwoord: Bij toetreding wordt 1% distributiefee berekend over de indicatiekoers van die dag. Deze fee is bestemd voor een vergoeding aan het distributiekanaal. Bij verkoop wordt exitfee in mindering gebracht op de indicatiekoers van die dag. Deze fee is bedoeld om de kosten te dekken die met het uitreden gepaard gaan en komt ten goede aan het fonds zelf en daarmee aan alle blijvende participanten. Doorlopend wordt een management fee berekend van 2% per jaar. Deze fee wordt dagelijks met de indicatiekoers verrekend en maandelijks aan de manager uitbetaald. Daarboven ontvangt de manager ieder kwartaal een performance fee van 20% gerekend over het netto behaalde resultaat ten opzichte van het hoogste voorgaande kwartaal. Eventuele verliezen moeten steeds eerst worden goedgemaakt voordat er weer een performance fee betaald mag worden. Rekening houdend met deze kosten ziet het rendement behaald in 2008 er bij voorbeeld als volgt uit: Rendement 2008: bruto 22% = netto 18%. Zijn er meer kosten? Antwoord: CareFund volgt de clean fund structure door alle kosten van het fonds voor haar eigen rekening te nemen. De enige kosten die op het fonds drukken zijn de kosten die direct met het beleggingsproces te maken hebben als effectenprovisie, bewaarloon en dergelijke. Januari 2010 Staat uw vraag hier niet bij? Aarzel dan niet contact met ons op te nemen via office@financialcare.com of bel ons op (020) 5230000.