VOORSTEL EN TOELICHTING WIJZIGING VOORWAARDEN VAN DEELNAME

Transcriptie

1 VOORSTEL EN TOELICHTING WIJZIGING VOORWAARDEN VAN DEELNAME DELTA LLOYD MULTI ASSET CONSERVATIEF De beheerder, de bewaarder en de juridisch eigenaar (hierna te noemen wij ) van het Delta Lloyd Multi Asset Conservatief (hierna te noemen het fonds ) stellen voor om de voorwaarden van deelname te wijzigen met ingang van 31 december De wijzigingen omvatten een aanpassing van zowel het prospectus als de voorwaarden van beheer & bewaring. Wat wijzigt er? Wij zijn voornemens de volgende teksten in het prospectus te wijzigen: Hoofdstuk 5 Wat zijn de kosten bij beleggen in dit fonds? In geheel hoofdstuk 5 Wat zijn de kosten bij beleggen in dit fonds zijn de bedragen bijgewerkt en geüpdate. Hiermee zijn de meest recente bedragen in het prospectus opgenomen. Het fonds is opgericht in november 2014, waardoor bedragen over gehele boekjaar 2014 ontbreken, derhalve is een inschatting gemaakt van de kosten voor De bedragen die onder de all-in fee vallen worden niet meer afzonderlijk genoemd. Daarnaast zijn wij voornemens de tekst bij kosten voor toezicht als volgt te wijzigen: Kosten voor toezicht Financiële ondernemingen betalen mee aan het toezicht van de Autoriteit Financiële Markten en De Nederlandsche Bank. Deze kosten komen ten laste van het fonds. Deze kosten zijn reeds opgenomen in de all-in fee. Tot slot zijn wij voornemens de tekst bij wat zijn de eenmalige kosten te wijzigen, deze komt als volgt te luiden: Eenmalige kosten Distributiekosten Op- en afslag Uitleg Uw distributeur kan kosten bij u in rekening brengen bij aankoop of verkoop van aandelen in het fonds. De distributeur rekent daarvoor vaak een bepaald percentage van het transactiebedrag. Uw distributeur kan u inlichten over de feitelijke kosten. Let op: naast deze kosten kan een distributeur ook andere kosten bij u in rekening brengen. Informeert u hiernaar bij uw distributeur. Als u aandelen koopt, is dit vanuit het fonds gezien een uitgifte van nieuwe aandelen. De uitgifte van aandelen zorgt voor kosten voor het fonds (portefeuilletransactiekosten om de beleggingsportefeuille uit te breiden). Het fonds brengt deze kosten in rekening bij de toetredende belegger door boven op de intrinsieke waarde een opslag aan de toetredende belegger in rekening te brengen (ook wel instapkosten genoemd). Bij de verkoop van aandelen aan het fonds gebeurt het omgekeerde. Ook hier maakt het fonds kosten. Deze kosten brengt het fonds in rekening bij de verkopende belegger. Het

2 fonds neemt dan de eigen aandelen in tegen de intrinsieke waarde, verminderd met een afslag. Het resultaat van de op- of afslag komt geheel ten goede aan het fonds. Op deze manier beschermen wij zittende beleggers tegen kosten bij het uitgeven of inkopen van eigen aandelen (ook wel uitstapkosten genoemd). Hoofdstuk 7 Hoe is de fondsstructuur opgebouwd? komt als volgt te luiden: Wat doet de bewaarder? Op grond van de AIFMD moet de bewaarder een bank, een beleggingsonderneming of een andere onder prudentieel toezicht staande instelling zijn. Wij hebben KAS Trust & Depositary Services B.V. aangewezen als bewaarder van het fonds en hebben met hen een schriftelijke overeenkomst inzake beheer en bewaring gesloten. Op hoofdlijnen bevat deze overeenkomst de volgende elementen: de bewaarder zorgt ervoor dat de kasstromen van het fonds naar behoren worden gecontroleerd; de activa van het fonds worden bij de bewaarder in bewaring gegeven; de bewaarder zorgt ervoor dat de verkoop, de uitgifte en het royement van participaties alsmede de terugbetaling daarvan gebeuren in overeenstemming met Nederlands recht en met de voorwaarden van deelname van het fonds; de bewaarder zorgt ervoor dat de waarde van de participaties in het fonds wordt berekend overeenkomstig Nederlands recht, het reglement van het Fonds en de daarvoor geldende procedures; de bewaarder voert de aanwijzingen van de beheerder uit, tenzij deze in strijd zijn met Nederlands recht of de voorwaarden van deelname van het fonds; de bewaarder vergewist zich ervan dat bij transacties met betrekking tot de activa van het fonds de tegenwaarde binnen de gebruikelijke termijnen wordt overgemaakt aan het fonds; de bewaarder vergewist zich ervan dat de opbrengsten van het fonds een bestemming krijgen die in overeenstemming is met Nederlands recht en met de voorwaarden van deelname van het fonds. Hoofdstuk 11 Wat kunt u van ons verwachten? komt als volgt te luiden: Wie zijn wij? Wij zijn Delta Lloyd Asset Management N.V. Wij zijn onderdeel van Delta Lloyd en beheren het fonds. Het bestuur van Delta Lloyd Asset Management N.V. bestaat uit T.J. Maters (CEO/CIO), C.W. van Diepen (CFRO) en R. van Mazijk (COO). U vindt de relevante nevenfuncties van de leden van het bestuur in hoofdstuk 13 van dit prospectus. Hoe gaan wij om met de Code Vermogensbeheerders? De Code Vermogensbeheerders is op 1 oktober 2014 vastgesteld door DUFAS, de brancheorganisatie van de vermogensbeheersector die in Nederland actief is. Deze gedragscode geeft antwoord op de vraag wat

3 de klanten van hun vermogensbeheerder mogen verwachten. Dit is in een tiental principes voor vermogensbeheerders vormgegeven. Deze principes gaan vooral over het vooropstellen van de belangen van vermogensbeheerklanten, helder, eerlijk en integer zaken doen en rendementen en kosten transparant weergeven. Wij staan achter deze principes en leggen jaarlijks verantwoording af hoe wij deze principes hebben toegepast. Hoe wordt het fonds opgeheven? De beheerder en de juridisch eigenaar kunnen gezamenlijk een besluit nemen om het fonds op te heffen. Een besluit tot opheffing publiceren wij op de website. Wij zorgen ervoor dat het fonds wordt opgeheven en de participanten hun deel van het liquidatiesaldo ontvangen. Tijdens de opheffing blijven de voorwaarden van beheer en bewaring zo veel mogelijk gelden. De vereffenaar van het fonds bewaart de boeken en andere documenten van het fonds zeven jaar. Wij zijn voornemens de volgende artikelen in de voorwaarden van beheer & bewaring te wijzigen. De artikelen 12, 18 en 19 komen als volgt te luiden: Artikel 12. Jaarrekening. Verslaggeving Het boekjaar van het Fonds is gelijk aan het kalenderjaar De jaarrekening, het jaarverslag en overige gegevens van het Fonds zullen binnen zes maanden na afloop van het boekjaar, dat gelijk is aan het kalenderjaar, openbaar worden gemaakt door de Beheerder De jaarrekening van het Fonds wordt onderzocht door een door de Beheerder aan te wijzen Accountant, die van dit onderzoek verslag uitbrengt aan de Beheerder, de Bewaarder en de Juridisch Eigenaar. De over dit onderzoek afgelegde accountantsverklaring wordt bij de jaarrekening gevoegd De Beheerder legt de jaarrekening van het Fonds ter vaststelling voor aan de vergadering van Participanten. Vaststelling van de jaarrekening strekt tot decharge van de Beheerder, de Bewaarder en de Juridisch Eigenaar Binnen acht dagen na vaststelling van de jaarrekening van het Fonds en binnen zes maanden na afloop van het boekjaar, wordt een exemplaar van de jaarrekening en de daarop betrekking hebbende verklaring van een Accountant op de website van de Beheerder geplaatst en aan de Autoriteit Financiële Markten verstrekt Het halfjaarbericht van het Fonds wordt binnen negen weken na afloop van de eerste helft van het boekjaar door de Beheerder openbaar gemaakt. Artikel 18. Wijziging van de Fondsvoorwaarden Een besluit tot wijziging van de Fondsvoorwaarden, al dan niet bij wijze van aanvullend reglement, kan uitsluitend worden genomen door de Beheerder en de Juridisch Eigenaar gezamenlijk. Een wijziging wordt van kracht op de door de Beheerder en de Juridisch Eigenaar vast te stellen datum onverminderd het bepaalde in artikel 18.3.

4 18.2 Van een wijziging van de Fondsvoorwaarden wordt onverwijld overeenkomstig het bepaalde in artikel 17 mededeling gedaan aan de Participanten Wijzigingen in de Fondsvoorwaarden als gevolg waarvan rechten of zekerheden van de Participanten worden verminderd of (hogere) lasten aan hen of aan het Fonds worden opgelegd treden eerst in werking één maand na de dagtekening van de mededeling bedoeld in artikel Artikel 19. Opheffing van het Fonds. Vereffening Een besluit tot opheffing van het Fonds kan uitsluitend worden genomen door de Beheerder en de Juridisch Eigenaar gezamenlijk. De Beheerder en Juridisch Eigenaar zijn te allen tijde gerechtigd zonder opgaaf van redenen het beheer over het Fonds respectievelijk de bewaring van de juridische eigendom van de Fondswaarden te beëindigen Van een besluit tot opheffing wordt onverwijld overeenkomstig het bepaalde in artikel 17 mededeling gedaan aan de Participanten Na het tot stand komen van het besluit tot opheffing van het Fonds zoals bedoeld in artikel 19.1, vervalt de mogelijkheid tot toetreding tot het Fonds en het doen van additionele stortingen in het Fonds. Na de mededeling als bedoeld in artikel 19.2 vervalt het recht van Participanten tot geheel of gedeeltelijk inkoop van Participaties Gedurende de periode van vereffening blijven de Fondsvoorwaarden zoveel mogelijk van toepassing en blijven de Beheerder, Bewaarder en Juridisch Eigenaar in functie tot het moment waarop het Fonds geheel is opgeheven De Beheerder draagt zorg voor de vereffening van het Fonds en legt daarvan aan de Participanten rekening en verantwoording af alvorens tot enige uitkering aan de Participanten over te gaan Op of rond de opheffingsdatum van het Fonds worden alle tot het Fonds behorende Fondswaarden verkocht (of anderszins afgewikkeld). De opbrengst, verminderd met de in artikel 10 bedoelde kosten, lasten en vergoedingen, binnen twee weken na de opheffingsdatum in gelijke delen uitgekeerd op alle Participaties die op het moment van beëindiging uitstaan. Toelichting voorstel wijziging voorwaarden van deelname De meeste aanpassingen zijn cosmetisch van aard en dragen bij aan het in lijn brengen van het prospectus met de voorwaarden van beheer & bewaring van het fonds en de voorwaarden van deelname van andere Delta Lloyd fondsen. Weergave kostenparagraaf Wij brengen de weergave van de kostenparagraaf in lijn met de geldende wet- en regelgeving. De wijzigingen zorgen er voor dat de tekst van het prospectus en de voorwaarden van beheer & bewaring beter op elkaar aansluiten. Ook hebben wij besloten dat de kosten voor het financieel toezicht aan het fonds worden doorbelast. Volgens de wetgever heeft het fonds en haar participanten in het bijzonder substantieel profijt van dit toezicht. De impact van de wijziging is voor de participant zeer gering. Tot slot vervangen wij de term in- en uitstapkosten door distributiekosten. Deze terminologie sluit beter aan bij de tekst van de essentiële beleggers informatie (Ebi).

5 Taakomschrijving bewaarder Wij hebben meer informatie opgenomen over de taken die de bewaarder uitvoert. Code vermogensbeheer Wij hebben naast de Corporate Governance Code tevens de Code Vermogensbeheer in het prospectus opgenomen aangezien wij ons ook aan deze gedragscode committeren. Deze gedragscode is opgesteld door de brancheorganisatie van de vermogensbeheersector in Nederland en geeft op antwoord op de vraag wat klanten van hun vermogensbeheerder mogen verwachten. Wijziging voorwaarden van opheffing Wij passen het beleid aangaande de opheffing van het fonds aan in lijn met de geldende wet- en regelgeving. Het fonds kan worden opgeheven middels een besluit van de beheerder en juridisch eigenaar gezamenlijk. Voorwaarden beheer & bewaring Wij hebben bovenstaande wijzigingen in de voorwaarden van beheer & bewaring opgenomen, voor zover dat van toepassing is. Wij maken dit voorstel tot wijziging bekend volgens de wettelijke bepalingen en publiceren dit voorstel op de website. Omdat de wijziging van de voorwaarden van deelname onder meer een lastenverzwaring (toerekening toezichthouderskosten) inhoudt, zal de wijziging één maand na bekendmaking in werking treden. Dit betekent dat de gewijzigde voorwaarden van deelname vanaf 31 december 2015 van kracht worden. Participanten kunnen tussen het moment van bekendmaking en 31 december 2015 onder de gebruikelijke voorwaarden uittreden. Indien de voorwaardenwijziging niet afwijkt van dit voorstel, maken wij dit niet separaat bekend, maar treden de gewijzigde voorwaarden van deelname vanaf 31 december 2015 in werking. Voor dit fonds is een document beschikbaar met informatie over het product, de kosten en de risico's (de essentiële beleggersinformatie). Vraag er om en lees deze voordat u in de fondsen belegt. Het prospectus en de essentiële beleggersinformatie zijn kosteloos verkrijgbaar bij Delta Lloyd Asset Management N.V. en zijn ook te downloaden via de website Amsterdam, 30 november 2015 De beheerder, Delta Lloyd Asset Management N.V.