Dufas Code Vermogensbeheerders. Verslag over 2014
|
|
- Raphaël Jasper Meyer
- 8 jaren geleden
- Aantal bezoeken:
Transcriptie
1 Dufas Code Vermogensbeheerders Verslag over 2014
2 Inhoud 1. Over dit verslag 3 2. Algemene principes Vermogensbeheerders handelen in het belang van hun klanten Vermogensbeheerders kennen hun klanten Vermogensbeheerders doen eerlijk zaken Vermogensbeheerders handelen integer Vermogensbeheerders beheersen belangentegenstellingen Vermogensbeheerders handelen professioneel en zorgvuldig Vermogensbeheerders communiceren helder en duidelijk Vermogensbeheerders zijn open over hun beloningsbeleid Vermogensbeheerders zijn transparant over de kosten Vermogensbeheerders houden zich aan de Dufas gedragscodes 8
3 1. Over dit verslag De Code Vermogensbeheer is op 1 oktober 2014 vastgesteld door de Dutch Fund and Asset Management Association ( Dufas ), de brancheorganisatie van de vermogensbeheersector die in Nederland actief is. Deze gedragscode ( de Code ) geeft antwoord op de vraag wat de klanten van hun vermogensbeheerder mogen verwachten. Dit is in een tiental principes voor vermogensbeheerders vormgegeven. Robeco biedt wereldwijd verschillende beleggingsoplossingen aan zowel institutionele als particuliere klanten. Robeco is aangesloten bij Dufas en onderschrijft de Code voor al deze klanten. In dit verslag laten wij zien hoe de algemene principes uit de Code zijn vertaald tot de concrete principes voor Robeco en geven wij enkele voorbeelden van de invulling van deze principes. Hierbij richten we ons op de manier waarop wij onze particuliere klanten in Nederland bedienen. De klant centraal stellen is het belangrijkste uitgangspunt voor Robeco. Om te waarborgen dat we ook daadwerkelijk handelen in het belang van onze klanten hebben we binnen Robeco verschillende normen vastgesteld. Deze normen gaan onder andere over hoe we klanten eerlijk behandelen, hoe we omgaan met mogelijke belangenconflicten en hoe we zorgen dat we goed op de hoogte zijn van de wensen van onze klanten. Deze normen zijn vertaald tot concrete principes en vastgelegd in ons beleid. De afdeling Group Compliance ziet er op toe dat de concrete principes op een juiste wijze zijn geïmplementeerd in de processen van Robeco, en daadwerkelijk worden nageleefd. 3
4 2. Algemene principes 2.1 Vermogensbeheerders handelen in het belang van hun klanten De klant centraal stellen is een van de kernwaarden van Robeco. Wij zijn ons bewust van het feit dat wij bestaan bij de gratie van onze klanten en daarom is onze focus gericht op hun wensen en behoeften. Onze richtlijnen voor hoe we omgaan met klanten streven naar een langdurige relatie met onze klanten door een eerlijke en zorgvuldige behandeling van de belangen van klanten. Bij het ontwikkelen van nieuwe producten en diensten heeft Robeco een vaste goedkeuringsprocedure. Het belangrijkste uitgangspunt hierbij is dat een product moet voldoen aan de vraag vanuit klanten. Ook bestaande producten en diensten worden doorlopend getoetst om te bepalen of dit nog het geval is. Om steeds een goed beeld te hebben van de wensen en behoeften van onze klanten, neemt Robeco deel aan verschillende marktonderzoeken en klantonderzoeken. Ook heeft Robeco een online klantenpanel Geld en Toekomst waar behoeften en vragen van onze particuliere klanten worden gepolst. 4
5 2.2 Vermogensbeheerders kennen hun klanten Bestaande en potentiële klanten kunnen aan de hand van een via de website aangeboden passendheidstoets vaststellen of de execution only beleggingsdienstverlening die Robeco biedt, passend voor hen is. Om ervoor te zorgen dat onze klanten op verantwoorde wijze vermogen opbouwen, bieden we verschillende vormen van online beleggingshulp aan. Zo kan men in de Robeco Quick Course korte lesmodules volgen over de basisbeginselen van beleggen, bieden onze voorbeeldportefeuilles houvast bij het samenstellen van een beleggingsportefeuille en geeft de portefeuillescan op verschillende manieren inzage in de beleggingsportefeuille. 2.3 Vermogensbeheerders doen eerlijk zaken Alle relevante informatie over de beleggingsfondsen en de dienstverlening van Robeco is via onze websites beschikbaar voor klanten en potentiele klanten. Robeco toont op zogenaamde online productpagina's uitgebreide rendementshistorie en informatie over de fondsmanager of het team dat het fonds beheert. Tevens wordt inzicht gegeven in de portefeuillesamenstelling en worden de kosten uitgebreid behandeld. Ook kunnen klanten op de website de Essentiële Beleggersinformatie, het (half)jaarverslag, en prospectus documentatie eenvoudig vinden en downloaden. Robeco stelt op dagelijkse basis vast of de portefeuilles voldoen aan de fondsregels die gesteld zijn in het prospectus of aan de individuele afspraken die met klanten zijn gemaakt en vastgelegd. Uiteraard houdt Robeco zich aan alle voor de organisatie geldende wet- en regelgeving. 5
6 2.4 Vermogensbeheerders handelen integer In ons beleid is een checklist voor het dagelijks handelen van onze medewerkers opgenomen. In deze checklist wordt onze medewerkers gevraagd om zich telkens de volgende vragen te stellen: Zeg ik wat ik bedoel? En doe ik wat ik zeg? Heb ik de belangen van alle belanghebbenden van Robeco afgewogen? Heb ik het beleid en de procedures van Robeco op dit gebied gevolgd? Kan ik uitleggen waarom ik het zo doe? Pre-employmentscreening De integriteit van individuele medewerkers wordt onder meer geborgd door het uitvoeren van een preemployment screening van nieuwe medewerkers. Nevenfuncties Robeco heeft het beleid dat medewerkers slechts nevenfuncties mogen vervullen na expliciete toestemming van Group Compliance. Hierbij wordt onder meer getoetst of het risico bestaat dat de functie kan leiden tot ongewenste belangenverstrengeling, wat de integriteit van de medewerker in gevaar kan brengen. 2.5 Vermogensbeheerders beheersen belangentegenstellingen Robeco heeft regels vastgelegd die er voor zorgen dat er zich geen situaties van oneigenlijke belangenverstrengeling voordoen tussen Robeco en zijn klanten, Robeco en zijn aandeelhouders of Robeco en zijn medewerkers. Robeco is zich bewust dat zelfs het meest verfijnde systeem van principes, niet altijd antwoord geeft op de vragen hoe om te gaan met specifieke situaties. We streven er in alle gevallen naar om opgeworpen vraagstukken op te lossen met inachtneming van de belangen van de klant en een redelijke en eerlijke afweging van alle relevante feiten en omstandigheden. 2.6 Vermogensbeheerders handelen professioneel en zorgvuldig Robeco baseert zijn beleggingskeuzes op de kennis van zijn eigen analisten en extern onderzoek. Wij hanteren strenge toelatingseisen voor personeel en eisen dat over voldoende opleidingen, kennis en ervaring beschikt wordt. Professionele vaardigheden van onze medewerkers worden met verschillende trainingen op peil gehouden. Ook wordt rekening gehouden met diversiteit. Robeco heeft in 2011 het Charter Talent naar de Top ondertekend met als doel het percentage vrouwen in topfuncties bij Robeco te bevorderen. Producten Bij de ontwikkeling van producten toetst Robeco of deze in het belang zijn van onze klanten. Ook monitort Robeco bestaande producten doorlopend op de volgende criteria: de belangen van klanten, de performance, eventuele risico's, publiciteit en regelgeving. Indien nodig worden hierop maatregelen genomen. Privacy Wij hanteren strenge veiligheid en privacy eisen aan de vastlegging van klantgegevens. Wij zijn onder andere gecertificeerd door Stichting Privacy Waarborg voor het integer omgaan met klant gegevens. Klachten Robeco vindt het van groot belang dat klanten in de gelegenheid worden gesteld feedback (positief en negatief) over de dienstverlening en producten van Robeco te kunnen uiten. Dit biedt de gelegenheid tot 6
7 verdere verbetering van de dienstverlening. Robeco streeft naar behandeling van een klacht op een constructieve en evenwichtige wijze en afhandeling binnen een redelijke termijn. Ook hanteert Robeco een vergoedingenbeleid. Dit houdt in dat wanneer klachten door een fout van Robeco zijn ontstaan, Robeco de ontstane kosten voor de klant vergoedt. Robeco monitort de hoeveelheid en aard van de klachten nauwkeurig. Klachten van onze particuliere klanten leggen we periodiek vast in een Customer Experience Rapportage. Deze rapportage wordt door het management van Robeco structureel besproken. Medewerkers en management hebben doelstellingen ten aan zien van het verminderen van het aantal klachten in hun persoonlijke doelstellingen opgenomen. 2.7 Vermogensbeheerders communiceren helder en duidelijk Belangrijk onderdeel van de Robeco normen zijn de regels gericht op eerlijk, duidelijk en niet-misleidend marketing materiaal en de hoge mate van transparantie van Robeco over zijn producten en diensten. Alle informatie om onze particuliere klanten zo goed mogelijk te informeren over het nemen van beleggingsbeslissingen is beschikbaar via onze website, periodieke verslagen, seminars en evenementen. Alle Robecofondsen hebben eigen productsheets met alle belangrijke informatie. Door middel van onze online Fondsselector, een tool waarmee klanten eenvoudig ons assortiment kunnen doorzoeken, stellen we klanten in staat op basis van selectiecriteria beleggingsfondsen met elkaar te vergelijken. 7
8 Robeco monitort de kwaliteit van informatievoorziening aan zijn klanten op basis van criteria zoals helderheid, volledigheid en begrijpelijk taalgebruik. Daarnaast doet Robeco doorlopend onderzoek onder de particuliere klanten naar de toereikendheid van de beschikbare informatie. 2.8 Vermogensbeheerders zijn open over hun beloningsbeleid Robeco streeft naar een evenwichtig beloningsbeleid waarbij er voor wordt gezorgd dat dit beleid geen negatief effect heeft op belangen van klanten. In het beloningsbeleid voor onze fondsmanagers hebben wij lange termijn criteria vastgesteld die het belang van de klant parallel laten lopen met dat van de onderneming. Als de fondsmanager meer rendement weet te behalen voor de deelnemers in het fonds profiteren zowel de fondsmanager als de deelnemer hiervan. Robeco publiceert in de jaarverslagen van de fondsen de structuur van het beloningsbeleid van de fondsmanagers. 2.9 Vermogensbeheerders zijn transparant over de kosten Robeco publiceert de kosten van zijn beleggingsfondsen op online productpagina s, in de prospectussen en jaarverslagen van deze fondsen. Op robeco.nl is een Kosten tool beschikbaar waarmee particuliere klanten de kosten van een portefeuille kunnen berekenen. Robeco toont de dienstverleningskosten voor particuliere klanten ieder kwartaal op een kostenoverzicht dat klanten online kunnen inzien. Ook wordt met algemene voorlichtingsvideo s inzicht gegeven in hoe kosten berekend worden Vermogensbeheerders houden zich aan de Dufas gedragscodes Dufas heeft de Code Vermogensbeheerder nog nader uitgewerkt in de DUFAS Fund Governance Code en de Dufas principes voor Fiduciair beheer. De daarin genoemde principes worden door Robeco onderschreven en zijn in onze procedures geïncorporeerd. 8
9 Belangrijke informatie De inhoud van deze publicatie is samengesteld door Robeco Institutional Asset Management B.V. (hierna ook te noemen Robeco ). Robeco Institutional Asset Management B.V. (Handelsregisternummer ) heeft een vergunning van de Autoriteit Financiële Markten te Amsterdam. Robeco beoogt te allen tijde juiste, volledige en geactualiseerde informatie te verstrekken die is gebaseerd op betrouwbaar geachte informatiebronnen. Er wordt echter geen garantie of verklaring gegeven over de juistheid en volledigheid van die informatie, noch uitdrukkelijk, noch stilzwijgend. Aan de verstrekte informatie, aanbevelingen en berekende waardes kunnen geen rechten worden ontleend. De verstrekte informatie is uitsluitend indicatief en aan verandering onderhevig. Robeco aanvaardt geen enkele aansprakelijkheid voor de inhoud van deze publicatie of de hierin opgenomen informatie. Deze informatie kan te allen tijde zonder nadere aankondiging worden gewijzigd. Hoewel deze publicatie met de grootste zorgvuldigheid is samengesteld, zijn wij niet aansprakelijk voor schade van welke aard ook die het gevolg is van onjuiste dan wel onvolledige informatie. Deze publicatie kan zonder waarschuwing worden gewijzigd. 9
VERANTWOORDINGSDOCUMENT CODE VERMOGENSBEHEERDERS OVER 2017 d.d. 14 maart 2018
VERANTWOORDINGSDOCUMENT CODE VERMOGENSBEHEERDERS OVER 2017 d.d. 14 maart 2018 ALGEMEEN DUFAS is de brancheorganisatie van de vermogensbeheersector die in Nederland actief is. Onder vermogensbeheer wordt
Nadere informatieVerantwoordingsdocument Code Vermogensbeheerders over 2014 Hof Hoorneman Bankiers NV d.d. 18 maart 2015. Algemeen
Verantwoordingsdocument Code Vermogensbeheerders over 2014 Hof Hoorneman Bankiers NV d.d. 18 maart 2015 Algemeen DUFAS is de brancheorganisatie van de vermogensbeheersector die in Nederland actief is.
Nadere informatieGEDRAGSCODE FUND GOVERNANCE
GEDRAGSCODE FUND GOVERNANCE ACHMEA BELEGGINGSFONDSEN BEHEER B.V. Inleiding, statutair gevestigd te s-gravenhage (KvK nr. 8062738), beschikt over een vergunning als beheerder van beleggingsinstellingen,
Nadere informatieDUFAS Code Vermogensbeheerders. Algemene principes
DUFAS Code Vermogensbeheerders ref. 14_041 Algemene principes 1. Vermogensbeheerders handelen in het belang van hun klanten. 2. Vermogensbeheerders kennen hun klanten. 3. Vermogensbeheerders doen eerlijk
Nadere informatieFund Governance. Achmea Investment Management. Versie 3.0, november 2018
Fund Governance Achmea Investment Management Versie 3.0, november 2018 Inhoudsopgave 1. Inleiding 3 2. Specifieke maatregelen fund governance structuur 3 2.1 Periodieke controle 3 2.2 Rapportage 3 2.3
Nadere informatieBouwfonds Investment Management Belangenconflictenbeleid (Samenvatting)
Bouwfonds Investment Management Belangenconflictenbeleid (Samenvatting) October 2013 Bouwfonds Investment Management Belangenconflictenbeleid (Samenvatting) Inhoudsopgave 1. Inleiding 3 2. Belangenconflicten
Nadere informatieNieuwsbericht GEDRAGSCODE FUND GOVERNANCE. 1 oktober Achmea Beleggingsfondsen Beheer B.V. Postbus KA AMSTERDAM
Nieuwsbericht GEDRAGSCODE FUND GOVERNANCE 1 oktober 2009 Postbus 59011 1040 KA AMSTERDAM www.achmeabeleggingsfondsen.nl GEDRAGSCODE FUND GOVERNANCE ACHMEA BELEGGINGSFONDSEN BEHEER B.V. Inleiding, statutair
Nadere informatieFUND GOVERNANCE CODE VAN DELTA LLOYD ASSET MANAGEMENT N.V.
FUND GOVERNANCE CODE VAN DELTA LLOYD ASSET MANAGEMENT N.V. I. INLEIDING Doel Delta Lloyd Asset Management N.V. (DLAM) wenst de DUFAS Principles of Fund Governance na te leven. De onderhavige code heeft
Nadere informatieInvulling aan de doelstellingen codificering van gedragsnormen
Wat is DUFAS? De Dutch Fund and Asset Management Association, afgekort 'DUFAS', is een belangenvereniging van in Nederland werkzame vermogensbeheerders en beleggingsinstellingen. DUFAS zelf is geen beleggingsfonds,
Nadere informatieRobeco Fund Update AANDELENFONDSEN 30 JUNI 2015
Robeco Fund Update AANDELENFONDSEN 30 JUNI 2015 Aandelenfondsen 1/11 Aandelenfondsen 2/11 Aandelenfondsen 3/11 Aandelenfondsen 4/11 Aandelenfondsen 5/11 Aandelenfondsen 6/11 Aandelenfondsen 7/11 Aandelenfondsen
Nadere informatieAlgemeen. 6. Publicatie Priciples De meest actuele versie van deze Principles of Fund Governance is te vinden op www.gilissen.nl.
FUND GOVERNANCE Algemeen 1. Compliance functie Een directielid van de Beheerder is aangesteld als Compliance Officer. Deze ziet toe op de correcte naleving van: (i) de Prospectussen van de TG Fondsen;
Nadere informatieAsset & Liability Management
Asset & Liability Management Verder gaan is de juiste balans vinden. ALM: inzicht in risico s Zorgen voor balans tussen pensioenverplichtingen en de opbouw van het pensioenvermogen. Het is een kerntaak
Nadere informatieNederlandse Beleggingsfondsen Keren 1x per jaar dividend uit, tenzij een interim dividend wordt uitgekeerd.
Nederlandse Beleggingsfondsen Keren 1x per jaar uit, tenzij een interim wordt uitgekeerd. Het nettobedrag is in Nederland 15% lager (er geldt een belasting van 15%, die de Nederlandse klant achteraf weer
Nadere informatie31.07.2015 VOORSTEL EN TOELICHTING TOT WIJZIGING VAN DE VOORWAARDEN VAN DEELNAME VAN
DELTA LLOYD CORPORATE BOND FUND, DELTA LLOYD COLLATERALIZED BOND FUND, DELTA LLOYD SOVEREIGN BOND FUND, DELTA LLOYD SOVEREIGN LT BOND FUND, DELTA LLOYD SOVEREIGN XLT BOND FUND, DELTA LLOYD SUB SOVEREIGN
Nadere informatiePRINCIPLES OF FUND GOVERNANCE Add Value Fund N.V.
PRINCIPLES OF FUND GOVERNANCE Add Value Fund N.V. I Inleiding Keijser Capital Asset Management B.V. (de Directie ) voert de directie over Add Value Fund N.V. (hierna ook Add Value Fund of Fonds ). De Directie
Nadere informatieJE VERDIENT BETER, JE VERDIENT KOEN.
JE VERDIENT BETER, JE VERDIENT KOEN. VERMOGENSBEHEER VOOR 0,10% PER MAAND (MET EEN MINIMUM VAN 20) KOEN belegt voor jou. Koen betekent dapper en bekwaam, dat is waar KOEN voor staat. Gewapend met de beste
Nadere informatieFUND GOVERNANCE CODE VAN HOF HOORNEMAN FUND MANAGEMENT NV
FUND GOVERNANCE CODE VAN HOF HOORNEMAN FUND MANAGEMENT NV INLEIDING Doel Hof Hoorneman Fund Management NV wenst de DUFAS Principles of Fund Governance na te leven. De onderhavige code heeft tot doel de
Nadere informatieVerder gaan is elke stap zorgvuldig zetten.
Integrale aanpak Verder gaan is elke stap zorgvuldig zetten. Integrale aanpak Risicobeheersing staat aan de basis van elk beleggingsbeleid. Omdat het renterisico het belangrijkste risico voor pensioenfondsen
Nadere informatiePRINCIPLES OF FUND GOVERNANCE COMMODITY DISCOVERY FUND Bijgewerkt tot 8 juli 2014
PRINCIPLES OF FUND GOVERNANCE COMMODITY DISCOVERY FUND Bijgewerkt tot 8 juli 2014 Principles of Fund Governance Pag. 1/5 1. INLEIDING Commodity Discovery Management B.V. (de Beheerder ) is de beheerder
Nadere informatieBeleggingsbeleid in de bedrijfsvoering
De Handreiking Kwaliteit Beleggingsbeleid in de praktijk 26 maart 2015 Alex Poel Beleggingsbeleid in de bedrijfsvoering 1 Achtergrond 2 Dienstverleningsproces 3 Beleggingsbeleid 4 Handreiking beleggingsbeleid
Nadere informatieInmaxxa B.V. Principles van Fund Governance (versie: Oktober 2012)
Inmaxxa B.V. Principles van Fund Governance (versie: Oktober 2012) Inleiding Het doel van deze Principles van Fund Governance (verder Principles ) is het geven van nadere richtlijnen voor alsmede een toelichting
Nadere informatieZELF ONLINE BELEGGEN BELEGGEN ZONDER TRANSACTIE- KOSTEN HOF HOORNEMAN REKENING
ZELF ONLINE BELEGGEN BELEGGEN ZONDER TRANSACTIE- KOSTEN HOF HOORNEMAN REKENING ZELF BELEGGEN ONLINE Iedereen kan eenvoudig meeprofiteren van de beleggingsexpertise van Hof Hoorneman Bankiers door te beleggen
Nadere informatieONVZ past dit principe toe. Het principe is uitgewerkt in het reglement van de raad van bestuur.
Raad van bestuur Samenstelling en deskundigheid Samenstelling 3.1.1. De raad van bestuur is zodanig samengesteld, dat hij zijn taak naar behoren kan vervullen. Complementariteit, collegiaal bestuur en
Nadere informatieZELF ONLINE BELEGGEN BELEGGEN ZONDER TRANSACTIE- KOSTEN HOF HOORNEMAN REKENING
ZELF ONLINE BELEGGEN BELEGGEN ZONDER TRANSACTIE- KOSTEN HOF HOORNEMAN REKENING ZELF BELEGGEN ONLINE Iedereen kan eenvoudig meeprofiteren van de beleggingsexpertise van Hof Hoorneman Bankiers door te beleggen
Nadere informatieBeleggen met impact: voor mens, milieu én rendement
Beleggen met impact: voor mens, milieu én rendement Kunnen beleggers tegelijk financieel rendement behalen én een positieve invloed uitoefenen op milieu, mens en maatschappij? Impactbeleggen maakt dit
Nadere informatieVereniging van Vermogensbeheerders & - Adviseurs. 23 september 2014. Alex Poel. Beleggingsbeleid
Vereniging van Vermogensbeheerders & - Adviseurs 23 september 2014 Alex Poel Beleggingsbeleid 1 Achtergrond 2 Dienstverleningsproces 3 Beleggingsbeleid 4 VBA Discussion Paper 5 Kanttekeningen discussion
Nadere informatieKosten 14. Zijn er kosten verbonden aan de ontbinding? 15. Blijven de doorlopende kosten hetzelfde?
Algemeen 1. Waarom wordt Robeco Duurzaam Aandelen N.V. gefuseerd? 2. Heeft het vertrek van de voormalige fondsmanager invloed gehad op het besluit tot fuseren? 3. Hoe zal de fusie worden uitgevoerd? 4.
Nadere informatieVOORSTEL EN TOELICHTING WIJZIGING VOORWAARDEN VAN DEELNAME
VOORSTEL EN TOELICHTING WIJZIGING VOORWAARDEN VAN DEELNAME DELTA LLOYD MULTI ASSET CONSERVATIEF 30.11.2015 De beheerder, de bewaarder en de juridisch eigenaar (hierna te noemen wij ) van het Delta Lloyd
Nadere informatieBeleid. Verantwoord beleggen in de financiële sector
Beleid Verantwoord beleggen in de financiële sector September 2017 Inhoud 1 Introductie 3 2 ESG-beleid voor de Financiële Sector 4 INHOUD 2 1 Introductie ACTIAM is dé verantwoorde fonds- en vermogensbeheerder
Nadere informatieVragen en antwoorden met betrekking tot de liquidatie van Robeco Life Cycle N.V.
Vragen en antwoorden met betrekking tot de liquidatie van Robeco Life Cycle N.V. Algemeen 1. Waarom wordt Robeco Life Cycle Funds N.V. geliquideerd? 2. Waarheen wordt het geliquideerde vermogen overgebracht?
Nadere informatieVOORSTEL EN TOELICHTING WIJZIGING VOORWAARDEN VAN DEELNAME
VOORSTEL EN TOELICHTING WIJZIGING VOORWAARDEN VAN DEELNAME DELTA LLOYD AZIE DEELNEMINGEN FONDS N.V. DELTA LLOYD EUROPEES DEELNEMINGEN FONDS N.V. DELTA LLOYD SELECT DIVIDEND FONDS N.V. 30.11.2015 De directie
Nadere informatieGEDRAGSCODE FUND GOVERNANCE INTEREFFEKT INVESTMENT FUNDS N.V.
GEDRAGSCODE FUND GOVERNANCE INTEREFFEKT INVESTMENT FUNDS N.V. I. INLEIDING In de Wet op het financieel toezicht (Wft) is in het kader van een integere bedrijfsvoering en een zorgvuldige dienstverlening
Nadere informatieStichting Pensioenfonds KAS BANK
Stichting Pensioenfonds KAS BANK Compliance Charter Januari 2017 Inhoudsopgave 1 Voorwoord... 2 2 Definitie en reikwijdte... 2 3 Missie van compliance... 2 Integriteit van het bestuur... 3 Integere bedrijfsvoering...
Nadere informatieZELF ONLINE BELEGGEN BELEGGEN ZONDER TRANSACTIE- KOSTEN HOF HOORNEMAN REKENING
ZELF ONLINE BELEGGEN BELEGGEN ZONDER TRANSACTIE- KOSTEN HOF HOORNEMAN REKENING ZELF BELEGGEN ONLINE Iedereen kan eenvoudig meeprofiteren van de beleggingsexpertise van Hof Hoorneman Bankiers door te beleggen
Nadere informatieBeleid Duurzaam Beleggen. Stichting Pensioenfonds Delta Lloyd
Beleid Duurzaam Beleggen Stichting Pensioenfonds Delta Lloyd 28 maart 2018 1. Inleiding Dit document beschrijft het beleid van Delta Lloyd Pensioenfonds op het gebied van duurzaam beleggen. Het fonds heeft
Nadere informatieStichting Pensioenfonds Ecolab. Compliance Charter. Voorwoord
Stichting Pensioenfonds Ecolab Compliance Charter Voorwoord Het Compliance Charter beschrijft de definitie, doelstellingen, scope, en taken en verantwoordelijkheden van de betrokkenen in het kader van
Nadere informatieDUFAS Principes van Fondsbestuur (Principles of Fund Governance)
Nederlandse tekst van versie 20.02.2008 DUFAS Principes van Fondsbestuur (Principles of Fund Governance) Considerans Het doel van de Principes van Fondsbestuur (Principles of Fund Governance, verder Principles
Nadere informatieBeleggen met persoonlijk advies
Beleggen met persoonlijk advies Beleggen bij de Rabobank is geen doel op zich, maar een manier om doelen te bereiken. Dat vraagt om een aanpak die op de lange termijn is gericht, met een evenwichtig opgebouwde
Nadere informatieFund Governance Blue Sky Eagle Fund
Fund Governance Blue Sky Eagle Fund Algemeen In de Wet op het financieel toezicht (Wft) is in het kader van een integere bedrijfsvoering en een zorgvuldige dienstverlening bepaald, dat beheerders van beleggingsinstellingen
Nadere informatieConsumentenbrief beleggingen van. Tielkemeijer & Partners Vermogensbeheer
Consumentenbrief beleggingen van Tielkemeijer & Partners Vermogensbeheer Introductie Een groot aantal brancheorganisaties waaronder DSI, DUFAS, NVB, VBA en VV&A hebben het initiatief genomen om Consumentenbrief
Nadere informatieVermogensbeheer Ontzorgt de klant
Vermogensbeheer Ontzorgt de klant Marcel van de Meent DSI geregistreerd Senior Accountmanager. Sinds 2011 relatiebeheerder bij Care IS vermogensbeheer. Care IS vermogensbeheer Opgericht in 2009 en gevestigd
Nadere informatieVeranderingen in beleggingsfondsen van Robeco: Meest gestelde vragen en antwoorden
Veranderingen in beleggingsfondsen van Robeco: Meest gestelde vragen en antwoorden Algemeen... 2 Wat gaat er precies in het fondsassortiment van Robeco wijzigen?...2 Waarom gaat Robeco een aantal fondsen
Nadere informatieCompliance Charter. Pensioenfonds NIBC
Compliance Charter Pensioenfonds NIBC Vastgesteld in bestuursvergadering 9 december 2016 Inleiding Pensioenfonds NIBC voert de pensioenregeling van NIBC Bank N.V. uit. Het pensioenfonds is een stichting
Nadere informatieVOORSTEL EN TOELICHTING WIJZIGING VOORWAARDEN VAN DEELNAME
VOORSTEL EN TOELICHTING WIJZIGING VOORWAARDEN VAN DEELNAME DELTA LLOYD INSTITUTIONEEL GLOBAL EQUITY INDEX FUND DELTA LLOYD INSTITUTIONEEL WERELD FONDS DELTA LLOYD INSTITUTIONEEL PROPERTY FUND 18.02.2016
Nadere informatieCO2-voetafdruk van beleggingen
CO2-voetafdruk van beleggingen Beleggen en de uitstoot van broeikasgassen 1 WAAROM MEET ACTIAM DE CO 2 -UITSTOOT VAN HAAR BELEGGINGEN? Klimaatverandering is één van de grootste uitdagingen van de komende
Nadere informatieNN statement of Living our Values
NN statement of Living our Values Onze doelstelling Onze geschiedenis gaat terug tot 1845. Sindsdien is ons bedrijf gefuseerd, gegroeid en veranderd, maar de kern van wie wij zijn is hetzelfde gebleven:
Nadere informatieGedragscode. SCA Gedragscode
SCA Gedragscode 1 Gedragscode SCA Gedragscode SCA wil op sociaal- en milieutechnisch verantwoorde wijze omgaan met haar belanghebbenden en op basis van respect, verantwoordelijkheid en uitmuntendheid een
Nadere informatieFitVoorLater klaar voor de toekomst
FitVoorLater klaar voor de toekomst Het is verstandig om nu iets extra s te regelen. Met FitVoorLater bent u financieel voorbereid. 1 Nieuwe pensioenregels: wat verandert er? Vanaf 1 januari 2015 geldt
Nadere informatieVerslag verantwoord en betrokken aandeelhouderschap 2018 en implementatie Nederlandse Stewardship Code
Verslag verantwoord en betrokken aandeelhouderschap 2018 en implementatie Nederlandse Stewardship Code In dit verslag: 1. Stemresultaten over 2018 2. Nederlandse Corporate Governance Code Verantwoordelijkheid
Nadere informatiePROFESSIONEEL INTEGER DIENSTBAAR. Nederlands Compliance Instituut
PROFESSIONEEL INTEGER DIENSTBAAR Nederlands Compliance Instituut MISSIE VAN HET NEDERLANDS COMPLIANCE INSTITUUT We helpen organisaties met kennis, opleidingen, advies en detachering, om compliance en integriteit
Nadere informatieIndividuele aandelen, Individuele obligaties, Vastgoed, Grondstoffen, Beleggingsfondsen, Trackers
Bedrijfsprofiel Care IS Vermogensbeheer Vermogensbeheerder Naam Website Beschrijving Care IS Vermogensbeheer www.careis.nl/ Care IS Vermogensbeheer is sinds 2010 actief en gevestigd in Volendam. Care IS
Nadere informatieING Dynamic Mix Fondsen Vol vertrouwen aan uw vermogen bouwen
ING Fondsen Vol vertrouwen aan uw vermogen bouwen Zoekt u een aantrekkelijke manier voor vermogensopbouw zonder veel omkijken? Dan zijn de ING Fondsen wellicht iets voor u. ING Fondsen als een moderne,
Nadere informatieVerslag verantwoording betrokken aandeelhouderschap 2014
Verslag verantwoording betrokken aandeelhouderschap 2014 In dit verslag: 1. Stemresultaten over 2014 2. Implementatie Nederlandse Corporate Governance Code Verantwoordelijkheid van institutionele beleggers
Nadere informatieVerslag verantwoording betrokken aandeelhouderschap 2017
Verslag verantwoording betrokken aandeelhouderschap 2017 In dit verslag: 1. Stemresultaten over 2017 2. Implementatie Nederlandse Corporate Governance Code Verantwoordelijkheid van institutionele beleggers
Nadere informatieBeleggingsadviseur Informatievoorziening
Beleggingsadviseur Informatievoorziening Beschrijving De Global Office Bank probeert zijn cliënten zo goed mogelijk van informatie te voorzien. De bank hanteert daarbij de regels zoals opgenomen in de
Nadere informatieBeleggen bij de Rabobank
Goed dat u erover denkt om bij de Rabobank te gaan beleggen! Beleggen kan helpen om vermogen op te bouwen voor een financieel gezond leven. Nu en later. Wij geloven namelijk dat u zelf regie kunt nemen
Nadere informatieInhoudsopgave. BLANCO SPACES ZUIDAS - 6TH FLOOR BARBARA STROZZILAAN HN AMSTERDAM T. +31 (0)
Inhoudsopgave Inleiding... 2 1. Compliance Charter... 3 1.1. Definitie, missie en doel... 3 1.1.1. Definitie... 3 1.1.2. Missie en doel... 3 1.2. Reikwijdte... 3 1.2.1. Binnen scope... 3 1.2.2. Buiten
Nadere informatiePensioenfederatie. aanbevelingen Vergoedingen vermogensbeheer
PF x Pensioenfederatie aanbevelingen Vergoedingen vermogensbeheer X X 1 De Pensioenfederatie is de overkoepelende belangenbehartiger van de Nederlandse pensioenfondsen. Zij vertegen woordigt namens ongeveer
Nadere informatiePRINCIPLES OF FUND GOVERNANCE HAVEN EUROPEAN VALUE FUND ASIAN VALUE FUND AMERICAN VALUE FUND FUNDAMENT BOND FUND
PRINCIPLES OF FUND GOVERNANCE HAVEN EUROPEAN VALUE FUND ASIAN VALUE FUND AMERICAN VALUE FUND FUNDAMENT BOND FUND I. INLEIDING Safe Harbour Fund Management B.V. (de Beheerder ) is de beheerder van Haven
Nadere informatieDe cliënt intake: hoe zet je de cliënt echt centraal? Tim Mortelmans, Hoofd Thema Vermogensopbouw
Tim Mortelmans, Hoofd Thema Vermogensopbouw Agenda Agenda voor vandaag: Markt voor Vermogensopbouw in beweging AFM Thema Vermogensopbouw in 2015 Een korte terugblik Huidige stand van zaken Toekomst: Financial
Nadere informatieCompliance Program. Voor pensioenfondsen die pensioenadministratie en/of vermogensbeheer geheel of gedeeltelijk hebben uitbesteed
Compliance Program Voor pensioenfondsen die pensioenadministratie en/of vermogensbeheer geheel of gedeeltelijk hebben uitbesteed September 2008 Inhoudsopgave 1 Inleiding 1 1.1 Voorwoord 1 1.2 Definitie
Nadere informatieSamenvatting beloningsbeleid Datum: Versie: definitief
STICHTING ACHMEA ALGEMEEN PENSIOENFONDS Samenvatting beloningsbeleid Datum: 28-9-2018 Versie: definitief 1 Inhoudsopgave Inleiding... 4 Uitgangspunten... 5 Leveranciers... 6 Procedures en beheersmaatregelen...
Nadere informatieFiduciair management
Fiduciair management Fiduciair management De identiteit van uw fonds staat centraal Ontwikkelingen in de pensioenwereld vragen om een brede opvatting van fiduciair management. Om verder te kijken dan
Nadere informatieBeleggen bij de Rabobank
Goed dat u erover denkt om bij de Rabobank om te gaan beleggen! Beleggen kan helpen om vermogen op te bouwen voor een financieel gezond leven. Nu en later. Wij geloven namelijk dat u zelf regie kunt nemen
Nadere informatieWij leggen rekenschap af over:
VRAGEN Het afleggen van rekenschap. ANTWOORDEN TOELICHTING / VOORBEELDEN VRAAG 1. Onze organisatie legt rekenschap af over onze effecten op de maatschappij, de economie en het milieu. Welke activiteiten
Nadere informatieCompliance charter Stichting Pensioenfonds van de ABN AMRO Bank N.V.
Compliance charter Stichting Pensioenfonds van de ABN AMRO Bank N.V. [geldend vanaf 26 september 2018, PF18-177] Artikel 1 Definities De definities welke in dit compliance charter worden gebruikt, worden
Nadere informatieGoed moment high yield obligaties te overwegen
Goed moment high yield obligaties te overwegen Het tij zit mee voor hoogrentende bedrijfsobligaties, ofwel High Yield obligaties. Deze categorie bedrijfsobligaties kent een relatief hogere coupon dan reguliere
Nadere informatieCO2-voetafdruk van beleggingen
CO2-voetafdruk van beleggingen Beleggen en de uitstoot van broeikasgassen 1 WAAROM MEET ACTIAM DE CO 2 -UITSTOOT VAN HAAR BELEGGINGEN? Klimaatverandering is één van de grootste uitdagingen van de komende
Nadere informatieAddendum. Ultimate Forward Rate
Addendum Ultimate Forward Rate Wilt u meer weten over renterisico s, swaps en swaptions? Neem dan contact op met uw Account-CIO of met onze balansmanagement adviseurs Bas Scholten via bas.schoiten@achmea.ni
Nadere informatieOnderdeel 1: Beleggingsbeleid
Inleiding De AFM heeft de afgelopen jaren verschillende marktbrede onderzoeken naar de kwaliteit van de beleggingsdienstverlening uitgevoerd. Dit heeft onder andere geresulteerd in de publicatie van diverse
Nadere informatiePRINCIPLES OF FUND GOVERNANCE AMERICAN VALUE FUND
PRINCIPLES OF FUND GOVERNANCE AMERICAN VALUE FUND I. INLEIDING Safe Harbour Fund Management B.V. (de Beheerder ) is de beheerder van American Value Fund (het Fonds ). De bewaarder van het Fonds is Stichting
Nadere informatieDE HOF HOORNEMAN REKENING
DE HOF HOORNEMAN REKENING ZELF ONLINE BELEGGEN EN SPAREN BELEGGEN ZONDER TRANSACTIE- KOSTEN UW VERMOGEN IS HET WAARD WAAROM DE HOF HOORNEMAN REKENING? MET EEN HOF HOORNEMAN REKENING KUNT U VIA INTERNET
Nadere informatieIndorama Ventures Public Company Limited Ondernemingsbestuur beleid
Indorama Ventures Public Company Limited Ondernemingsbestuur beleid (Goedgekeurd door de raad van bestuur vergadering nr.1/2009 op 29 september 2009) Bericht van de voorzitter Indorama Ventures Public
Nadere informatieBeoordelingsrapport door beleggingsmatch.nl
Beoordelingsrapport door beleggingsmatch.nl Beoordeeld Laaken Vermogensbeheer Datum 25 januari 2016 Beoordelingsrapport 2 Organisatie 16 / 18 Kosten 17 / 18 Beleggingsbeleid 17 / 18 Risicobeleid 17 / 18
Nadere informatieCompliance Charter. Voor pensioenfondsen die pensioenadministratie en/of vermogensbeheer geheel of gedeeltelijk hebben uitbesteed
Compliance Charter Voor pensioenfondsen die pensioenadministratie en/of vermogensbeheer geheel of gedeeltelijk hebben uitbesteed September 2008 Inhoudsopgave 1 Voorwoord 1 2 Definitie en reikwijdte 2 3
Nadere informatieESMA-richtsnoeren eindtermen DSI Adviseur Beleggen Maatwerk (ESMA)
ESMA-richtsnoeren eindtermen DSI Adviseur Beleggen Maatwerk (ESMA) Richtsnoer A De belangrijkste kenmerken, risico s en aspecten te begrijpen van de beleggingsproducten die worden aangeboden of aanbevolen,
Nadere informatieBeoordelingsrapport. Finner. Beoordeeld Doelbeleggen. Datum 17 juni Finner
Beoordelingsrapport Finner Beoordeeld Doelbeleggen Datum 17 juni 2019 Beoordelingsrapport 2 Organisatie 17 / 20 Kostenbeleid 20 / 20 Beleggingsbeleid 18 / 20 Risicobeleid 20 / 20 Onze beoordeling Finner
Nadere informatieDE HOF HOORNEMAN REKENING
DE HOF HOORNEMAN REKENING ZELF ONLINE BELEGGEN EN SPAREN BELEGGEN ZONDER TRANSACTIE- KOSTEN UW VERMOGEN IS HET WAARD WAAROM DE HOF HOORNEMAN REKENING? MET EEN HOF HOORNEMAN REKENING KUNT U VIA INTERNET
Nadere informatieBeoordelingsrapport door beleggingsmatch.nl
Beoordelingsrapport door beleggingsmatch.nl Beoordeeld Laaken Vermogensbeheer Datum 27 maart 2017 Beoordelingsrapport 2 Organisatie 17 / 18 Kosten 17 / 18 Beleggingsbeleid 18 / 18 Risicobeleid 18 / 18
Nadere informatieAllen hierboven genoemde betrokkenen mogen rekenen op een duidelijk, behulpzaam en toegankelijk apparaat.
Gedragscode Prins Claus Fonds 3 Prins Claus Fonds Jaarverslag 2002 Zo zijn onze manieren! Inleiding Een gedragscode voor het Prins Claus Fonds dient rekening te houden met de aard van de organisatie, het
Nadere informatieTotal cost of ownership in beleggingsdienstverlening. Discussiedocument
Total cost of ownership in beleggingsdienstverlening Discussiedocument Autoriteit Financiële Markten De AFM bevordert eerlijke en transparante financiële markten. Wij zijn de onafhankelijke gedragstoezichthouder
Nadere informatieTriodos Bank Private Banking. Meer over duurzaam beleggen met Triodos Fondsadvies.
Triodos Bank Private Banking. Meer over duurzaam beleggen met Triodos Fondsadvies. Heeft u vragen? Neemt u dan telefonisch contact op met Triodos Bank Private Banking via 030 693 65 05. Of stuur een e-mail
Nadere informatieGedragscode Fund Governance
Gedragscode Fund Governance Inleiding ASN Beleggingsinstellingen Beheer B.V. (ABB) fungeert als beheerder van een beleggingsinstelling in de zin van de Wet op het financieel toezicht (Wft) en is in het
Nadere informatieVrijstellingsregeling Wft. Grens vrijstelling van 50.000 naar 100.000 Aanbieders moeten een AFM-vergunning aanvragen voor 1 februari 2012
Vrijstellingsregeling Wft Grens vrijstelling van 50.000 naar 100.000 Aanbieders moeten een AFM-vergunning aanvragen voor 1 februari 2012 In deze brochure leest u óf u iets moet doen en wat Charco & Dique
Nadere informatieI M T E C H N. V. B U S I N E S S P R I N C I P L E S
I M T E C H N. V. B U S I N E S S P R I N C I P L E S Algemeen Het beleid van Imtech N.V. is gericht op de continuïteit van de onderneming als een winstgevende organisatie, die met haar bedrijven en medewerkers
Nadere informatieVerslag verantwoording betrokken aandeelhouderschap 2017
Verslag verantwoording betrokken aandeelhouderschap 2017 In dit verslag: 1. Stemresultaten over 2017 2. Implementatie Nederlandse Corporate Governance Code Verantwoordelijkheid van institutionele beleggers
Nadere informatieCO2-voetafdruk van beleggingen
CO2-voetafdruk van beleggingen Waarom meet ACTIAM de CO 2 -voetafdruk van haar beleggingen? Klimaatverandering is één van de grootste uitdagingen van de komende decennia. Daarom steunt ACTIAM het klimaatakkoord
Nadere informatieVerslag verantwoording betrokken aandeelhouderschap 2016
Verslag verantwoording betrokken aandeelhouderschap 2016 In dit verslag: 1. Stemresultaten over 2016 2. Implementatie Nederlandse Corporate Governance Code Verantwoordelijkheid van institutionele beleggers
Nadere informatieJaarverslag verantwoord beleggen 2015
Jaarverslag verantwoord beleggen 2015 Ook in 2015 heeft Pensioenfonds Vervoer in het beleggingsbeleid en de uitvoering ervan weer een impuls kunnen geven aan maatschappelijke verantwoord beleggen. Nadat
Nadere informatieNN Dynamic Mix Fondsen Vol vertrouwen aan uw vermogen bouwen
NN Fondsen Vol vertrouwen aan uw vermogen bouwen Zoekt u een aantrekkelijke manier voor vermogensopbouw zonder veel omkijken? Dan zijn de NN Fondsen wellicht iets voor u. NN Fondsen als een moderne, heldere
Nadere informatieVoor klachten, opmerkingen of suggesties over de inhoud van deze site kunt u mailen naar:
Disclaimer De door Rustman s Automobielbedrijf Bv verstrekte informatie wordt zorgvuldig onderhouden en wordt op het moment van verstrekken betrouwbaar geacht. Daarentegen kan Rustman;s Automobielbedrijf
Nadere informatieContents. Inhoudsopgave 1. ALGEMEEN GEDRAGSREGELS SANCTIES INWERKINGTREDING INTRODUCTIE... 3
Inhoudsopgave Contents 1. ALGEMEEN... 3 1.1 INTRODUCTIE... 3 1.2 DOEL VAN DE GEDRAGSCODE... 3 1.3 DE KERNWAARDEN VAN KAS BANK... 3 2. GEDRAGSREGELS... 4 2.1 ALGEMENE GEDRAGSREGELS BETREFFENDE INTEGRITEIT...
Nadere informatieMethodiek Nominaties Gouden Stier 2015
Methodiek Nominaties Gouden Stier 2015 September 2015 AF Advisors Content - Introductie - Nominatiemethodiek op hoofdlijnen - Methodiek Beste Beleggingsfonds - Methodiek Beste Duurzame Beleggingsfonds
Nadere informatie