ONVZ past dit principe toe. Het principe is uitgewerkt in het reglement van de raad van bestuur.

Transcriptie

1 Raad van bestuur Samenstelling en deskundigheid Samenstelling De raad van bestuur is zodanig samengesteld, dat hij zijn taak naar behoren kan vervullen. Complementariteit, collegiaal bestuur en diversiteit zijn een voorwaarde voor een goede taakvervulling door de raad De zittende raad van bestuur bestaat sinds 1 september 2005 uit twee mannelijke leden. De individuele leden van de raad zijn actief betrokken bij relevante ontwikkelingen binnen de zorg- en de financiële sector en maken actief deel uit van diverse gremia binnen de brancheorganisaties. Mede hierdoor beschikken zij over brede en gevarieerde kennis en ervaring, die hen in staat stelt hun werkzaamheden naar behoren uit te voeren. ONVZ onderschrijft het belang van meer man/vrouw-diversiteit, naast behoud en de versterking van de juiste combinatie van kennis, ervaring en vaardigheden. Bestuurders worden benoemd op basis van een competentiematrix, waar naast vaardigheden en vakinhoudelijke kennis de man/vrouw-diversiteit deel uit maakt van de criteria. Aangezien er in het verslagjaar geen vacatures waren heeft dit niet tot een aanpassing in de verdeling kunnen leiden. Kennis Ieder lid van de raad van bestuur beschikt over gedegen kennis van de financiële sector in het algemeen en het verzekeraarswezen in het bijzonder. Ieder lid beschikt over gedegen kennis van de maatschappelijke functies van de verzekeraar en van de belangen van alle betrokken partijen. Voorts beschikt ieder lid van de raad van bestuur over grondige kennis om de hoofdlijnen van het totale beleid van de verzekeraar te kunnen beoordelen en bepalen en zich een afgewogen en zelfstandig oordeel te kunnen vormen over risico s die daarbij worden gelopen. Ieder lid van de raad van bestuur beschikt over grondige kennis van zorgverzekeringen en de zorgsector en is in staat zich zelfstandig een oordeel te vormen over de risico s die binnen ONVZ aan de orde komen. De individuele leden van de raad van bestuur zijn actief betrokken bij relevante ontwikkelingen binnen de zorg- en definanciële sector en maken actief deel uit van diverse gremia binnen de brancheorganisaties. Hierdoor beschikken zij over brede en gevarieerde kennis en ervaring, die hen in staat stelt hun werkzaamheden naar behoren uit te voeren.

2 Rol voorzitter ten aanzien van permanente educatie De voorzitter van de raad van bestuur ziet toe op de aanwezigheid van een programma van permanente educatie voor de leden van de raad van bestuur, dat tot doel heeft de deskundigheid van de leden van de raad van bestuur op peil te houden en waar nodig te verbreden. De educatie heeft in ieder geval betrekking op relevante ontwikkelingen binnen de verzekeraar en de financiële sector, op corporate governance in het algemeen en die van de financiële sector in het bijzonder, op de zorgplicht jegens de klant, integriteit, het risicomanagement, financiële verslaggeving en audit. Deelname permanente educatie Ieder lid van de raad van bestuur neemt deel aan het programma als bedoeld in en voldoet aan de eisen van permanente educatie. Een en ander is voorwaarde voor het kunnen functioneren als lid van de raad van bestuur. Naast de individuele educatie uit hoofde van beroep en lidmaatschap van diverse (branche)organisaties worden er in het kader van permanente educatie regelmatig informatiesessies gehouden voor de raad van commissarissen en de raad van bestuur. In het verslagjaar is risicoverevening en risicomanagement onderwerp van studie geweest alsook van de ORSA. De raad van commissarissen is in 2013 geïnformeerd over de permanente educatie van de leden van de raad De raad van commissarissen vergewist zich ervan of de leden van de raad van bestuur voldoende deskundig zijn. Invulling permanente educatie in het jaarverslag De verzekeraar vermeldt jaarlijks in zijn jaarverslag hoe invulling is gegeven aan de principes en van bestuur (zie en 3.1.4). Evenwichtige afweging tussen commerciële belangen en te nemen risico s De raad van bestuur draagt, met inachtneming van de door de raad van commissarissen goedgekeurde risicobereidheid, zorg voor een evenwichtige afweging tussen commerciële belangen van de verzekeraar en te nemen risico s. van bestuur en de raad van commissarissen. De risicobereidheidsverklaring en invulling van risicobeheer staat periodiek op de agenda. Bij de tot standkoming van de risicobereidheidsverklaring wordt aandacht gegeven aan een evenwichtige afweging tussen commerciële belangen en de te nemen risico s.

3 Beleid risicobeheer Binnen de raad van bestuur wordt aan een van de leden van de raad van bestuur de taak opgedragen besluitvorming binnen de raad van bestuur op het punt van risicobeheer voor te bereiden. Het betrokken lid van de raad van bestuur is tijdig betrokken bij de voorbereiding van beslissingen die voor de verzekeraar van materiële betekenis voor het risicoprofiel zijn, in het bijzonder waar deze beslissingen een afwijking van de door de raad van commissarissen goedgekeurde risicobereidheid tot gevolg kunnen hebben. Eén van de leden van de raad van bestuur heeft risicomanagement in de portefeuille. In de uitvoering wordt deze ondersteund door de riskmanager. De aard en omvang van de organisatie brengen met zich mee dat de leden van de raad van bestuur bij alle besluitvorming met materiële gevolgen betrokken zijn. Beheer van financiële stabiliteit en het risicoprofiel zijn daarbij onderwerpen die uitdrukkelijk worden geadresseerd. Bij het uitoefenen van de risicobeheerfunctie wordt tevens aandacht besteed aan het belang van financiële stabiliteit en de impact die systeemrisico s mogelijk hebben op het risicoprofiel van de eigen instelling. Combinatie functie risicobeheer Het lid van de raad van bestuur bij wie de taak is belegd de besluitvorming binnen de raad van bestuur op het punt van risicobeheer voor te bereiden kan zijn functie combineren met andere aandachtsgebieden, op voorwaarde dat hij geen individuele commerciële verantwoordelijkheid draagt voor en onafhankelijk functioneert van commerciële taakgebieden. ONVZ past dit principe toe. Deze taak is belegd bij de voorzitter van de raad De voorzitter van de raad van bestuur draagt geen individuele commerciële verantwoordelijkheid voor, en functioneert onafhankelijk van commerciële taakgebieden.

4 Taak en werkwijze Evenwichtige afweging van alle belangen De raad van bestuur van de verzekeraar draagt bij zijn handelen zorg voor een evenwichtige afweging van alle belangen van de bij de verzekeraar betrokken partijen zoals zijn klanten, aandeelhouders en medewerkers. Hierbij wordt rekening gehouden met de continuïteit van de verzekeraar, de maatschappelijke omgeving waarin de verzekeraar functioneert en wet- en regelgeving en codes die op de verzekeraar van toepassing zijn. Bij de afweging van belangen wordt rekening gehouden met de continuïteit van ONVZ, de maatschappelijke omgeving waarin ONVZ functioneert en wet- en regelgeving en codes die op ONVZ van toepassing zijn. De structuur, met Vereniging ONVZ als aandeelhouder, waarborgt daarnaast dat het belang van leden/klanten vooropstaat. Centraal stellen van de klant Het centraal stellen van de klant is een noodzakelijke voorwaarde voor de continuïteit van de verzekeraar. Onverlet principe draagt de raad van bestuur er zorg voor dat de verzekeraar zijn klanten te allen tijde zorgvuldig behandelt. De raad van bestuur draagt er zorg voor dat de zorgplicht jegens de klant wordt verankerd in de cultuur van de verzekeraar. ONVZ stelt de klant en diens vrije keuze in de zorg voorop. Een goede dienstverlening draagt bij aan het behoud van bestaande verzekerden en het werven van nieuwe verzekerden. Een goede bereikbaarheid, korte doorlooptijden en hoogwaardige servicegerichte informatieverstrekking spelen daarbij een belangrijke rol. Vanuit de perceptie meer gezondheidsverzekeraar dan ziektekostenverzekeraar te willen zijn, wordt invulling gegeven aan de dienstverlening. Deze is vooral gericht op het verzekerd zijn van gezondheid en zorg. ONVZ levert daartoe naast verzekeringen ook gezondheids- en zorgdiensten, onder andere gericht op preventie en begeleiding. Binnen de organisatie is er voortdurend aandacht voor verbetering van de kwaliteit van dienstverlening en andere processen die optimale klanttevredenheid faciliteren. De hele organisatie wordt voortdurend getraind in thema s als communicatie(stijlen) en verantwoordelijkheid nemen voor de relatie met de klant. De rode draad hierbij vormen de merkwaarden (persoonlijk, betrokken, hoogwaardig, stijlvol en eigen koers) en de kernwaarden. Met leidinggevenden wordt daarnaast stilgestaan bij de essentie van leiderschap en voorbeeldgedrag.

5 De organisatie is verder gericht op de collectieve ambitie, bestaande uit de ONVZidentiteit en de missie en visie. Medewerkers weten zich in hun dagelijks handelen ten behoeve van onze klanten hierdoor gesteund. In 2013 is ONVZ als eerste geëindigd in het onderzoek naar klanttevredenheid door Marketresponse. Dit is het branchebrede onafhankelijke onderzoek dat jaarlijks wordt uitgevoerd. Moreel-ethische verklaring De leden van de raad van bestuur oefenen hun functie op een zorgvuldige, deskundige en integere manier uit met inachtneming van de van toepassing zijnde wet- en regelgeving, codes en reglementen. Ieder lid van de raad van bestuur tekent een moreel-ethische verklaring. In de toelichting op de Code is een modelverklaring opgenomen. Dit model kan iedere verzekeraar naar eigen inzicht aanvullen. ONVZ past dit principe toe. De leden van de raad van bestuur oefenen hun functie op een zorgvuldige, deskundige en integere manier uit met inachtneming van de van toepassing zijnde wet- en regelgeving, codes en reglementen. Ieder lid van de raad van bestuur en het management team van ONVZ heeft de volgende moreel-ethische verklaring ondertekend. Ik verklaar dat ik mijn functie als zorgverzekeraar integer en zorgvuldig zal uitoefenen. Ik zal een zorgvuldige afweging maken tussen alle belangen die bij de zorgverzekeraar betrokken zijn, te weten die van de klanten, de aandeelhouders, de werknemers en de samenleving waarin de zorgverzekeraar opereert. Ik stel in die afweging het belang van de klant centraal en zal de klant zo goed mogelijk inlichten. Ik zal mij gedragen naar de wetten, de reglementen en de gedragscodes die op mij als verzekeraar van toepassing zijn. Ik zal geheim houden wat mij is toevertrouwd. Ik maak geen misbruik van mijn zorgverzekeringkennis. Ik zal mij open en toetsbaar opstellen en ik ken mijn verantwoordelijkheid voor de samenleving. Ik zal mij inspannen om het vertrouwen in het zorgverzekeringswezen te behouden en te bevorderen. Ik zal zo het beroep van verzekeraar in ere houden. Tevens hebben de leden van de raad van bestuur en de raad van commissarissen de eed c.q. belofte conform de Regeling eed of belofte financiële sector afgelegd.

6 Doorvertalen moreel-ethische verklaring De raad van bestuur draagt er zorg voor dat de in principe bedoelde verklaring wordt vertaald in principes die gelden als leidraad voor het handelen van alle medewerkers van de verzekeraar. Iedere nieuwe medewerker van de verzekeraar wordt bij indiensttreding uitdrukkelijk gewezen op de inhoud van deze principes door middel van een verwijzing naar deze principes in het arbeidscontract en wordt geacht deze principes na te leven. ONVZ past dit principe toe. ONVZ hanteert de volgende kernwaarden: Externe klant centraal Ideeën en initiatieven stimuleren Eigen verantwoordelijkheid Open en transparant Voortdurende ontwikkeling De kernwaarden gelden als leidraad voor het handelen van alle medewerkers van ONVZ, zowel onderling als in relatie tot de klant. Voorts zijn de principes die genoemd worden in de moreel-ethische verklaring grotendeels terug te vinden in de Gedragscode Goed Zorgverzekeraarschap waaraan ONVZ zich als lid van ZN heeft gecommitteerd evenals aan de Gedragscode Verzekeraars van het Verbond van Verzekeraars, die beide deel uitmaken van het personeelshandboek. Iedere nieuwe medewerker ontvangt bij indiensttreding de kernwaarden en gedragscodes. Alle medewerkers van ONVZ worden geacht de gedragscode na te leven.