De ondernemer. De onderneming PROJECT INFORMATIE

Transcriptie

1 Projectnummer PF0019 Totale financiering ,00 Omschrijving MTU Maritiem Transport Urk Zekerheid, o.a. 2 e hypotheek Financiering Annuïtaire lening Looptijd 7 jaar Object Aankoop Mvs Douwe Hendrik Risico Classificatie!CP B2 Partner Weforsea Rente per jaar 7,0 % De ondernemer Mijn naam is Teun Bakker (1958) en ik ben vele jaren actief in de maritieme sector. In 2006 ben ik gestart met mijn eigen onderneming T. Bakker Maritiem Transport. Dit betreft een binnenvaartonderneming. Ik heb het motorbeunschip Elisabeth (1962) gekocht en vervoer daarmee o.a. zand en grind. Afbeeldingen: Mvs Elisabeth Ik heb de afgelopen jaren met veel plezier gevaren en hard gewerkt om een mooie rendabele onderneming op te bouwen. En dat laatste is goed gelukt. Ik heb flink geïnvesteerd in mijn huidig schip, zodat dit voldoet aan alle huidige eisen. Kortom de exploitatie van de mvs Elisabeth door de eenmanszaak T. Bakker Maritiem Transport is een rendabele onderneming die zich de afgelopen jaren bewezen heeft. Er is bovendien sprake van een forse stille reserve op het schip omdat de huidige waarde inmiddels aanzienlijk hoger ligt dan de boekwaarde. De verwachting is eveneens dat de restschuld binnen twee jaar geheel afgelost zal zijn. De vette jaren liggen dus in het verschiet voor de Elisabeth. De onderneming Mijn ambitie is het om nu over te stappen naar een groter schip met een groter vaarbereik en meer flexibiliteit qua bevrachting (o.a. asfalt en andere bouwstoffen). Ik heb daarom het plan opgevat om met mijn zoon (Frans Bakker) en mijn schoonzoon (Jan Brands) de eenmanszaak op te laten gaan in een nieuwe vennootschap onder firma waarbij zij beiden als vennoot toetreden om gezamenlijk naast de mvs Elisabeth ook het nieuw aan te schaffen schip te exploiteren. Hierdoor wordt het bedrijf minder afhankelijk van mij en wordt de continuïteit beter gewaarborgd.

2 PROJECT INFORMATIE De zoektocht naar het grotere schip is succesvol afgerond, en daarom wordt er nu financiering gezocht voor de aanschaf van het Mvs Douwe Hendrik (1300 ton, 1973). Na aanschaf dopen we het schip om in de Pieternella. Afbeelding: Frans Bakker, Jan Brands en Teun Bakker (van links naar rechts) De vennootschap gaat beide schepen (de Elisabeth en de Douwe Hendrik ) exploiteren. De exploitatie van de mvs Elisabeth wordt voortgezet en blijft zich richten op het vervoer van zand en grind en de mvs Douwe Hendrik richt zich ook op asfalt en andere bouwstoffen. De nieuwe vennoten hebben ruime ervaring in de binnenvaart en zullen ieder inleggen als werkkapitaal. Er zal zodoende sprake zijn van verjonging binnen de onderneming, betere continuïteit en bovendien worden de risico s beter gespreid door de flexibelere mogelijkheden voor wat betreft de soorten te vervoeren vracht. Afbeeldingen: Mvs Douwe Hendrik Sector binnenvaart: De binnenvaart bestaat in totaal uit ca vrachtschepen waarvan 50% Nederlands. Na 2000 zijn er (te) veel grote schepen gebouwd waardoor in dat segment overcapaciteit is ontstaan. In de schepen tot ton dreigt echter een tekort doordat oudere schepen worden gesloopt of verkocht naar het buitenland. Dat betekent dat deze schepen schaars en dus veelgevraagd worden Weforsea B.V. Breehorn WP Urk +31 (0) info@weforsea.nl Bank NL26 RABO KvK

3 tegen mooie vrachtprijzen. Het schip Douwe Hendrik bevindt zich in de klasse tot ton en heeft qua afmetingen een ideale diepgang en kruiplijn voor de Nederlandse en Duitse binnenwateren. Ook stimuleert de overheid het vervoer over water, met name om de file druk van de wegen te verlagen en duurzaamheid wat betreft het milieu te realiseren. Zie ook het merk dat opgestart is door de binnenvaart the Blue Road Duurzaam vervoer over water. Investering en Financiering De totale investeringsbehoefte ziet er als volgt uit: Aankoopprijs Mvs Douwe Hendrik (taxatiewaarden 28 april ,- Aankoopkosten/financieringskosten Werkkapitaal Totale kredietbehoefte Dat willen we als volgt graag financieren Lening Rabobank Crowdfunding via Weforsea Lening verkoper Inbreng vennoten Rabobank, kortlopend RC Afgestemd op de cashflow en verwachte liquiditeitsontwikkeling is gekozen voor een lening met een looptijd van 7 jaar met als vergoeding voor de investeerders een rentepercentage van 7,0%. Exploitatie: De begrote cumulatieve (beide schepen) exploitatiebegroting ziet er in grote lijnen als volgt uit: (x 1.000) Bruto omzet Vaarkosten Bruto omzetresultaat Bedrijfslasten Bedrijfsresultaat Rentelasten Netto Resultaat Uit de cash flow berekening blijkt dat we onze verplichtingen vanwege de financieringen ruimschoots kunnen voldoen. Aflossingen Cashflow

4 Conclusie Teun Bakker heeft de afgelopen jaren een solide onderneming in de binnenvaartsector opgebouwd. Op zijn huidige schip rust nog een kleine hypotheek en er is sprake van een aanzienlijke stille reserve. Teun vaart echter alleen en wil de continuïteit van zijn onderneming voor nu en de toekomst beter borgen. Ook wil hij flexibeler zijn qua bevrachtingsmogelijkheden. Door aankoop van een tweede schip en door zijn zoon en schoonzoon toe te laten treden in de onderneming worden deze beide wensen vervult en is er sprake van een solide basis voor uitbouw van deze mooie binnenvaartonderneming. Doordat banken toch nog enigszins terughoudend zijn voor wat betreft het verstrekken van leningen aan ondernemingen in de binnenvaart, hebben wij naast de Rabobank ook Weforsea benaderd en is er een mooie mix ontstaan (vrij uniek nog) van deels financiering via de bank en deels via crowdfunding. Daarnaast zal ook de verkoper een verkoperslening verstrekken. Investeerders wordt een mooi rendement van 7,0 % op jaarbasis geboden, dat maandelijks zal worden voldaan. Weforsea Lening voorwaarden (PF0019): Er is sprake van een totale financieringsbehoefte van Dit bedrag wordt als stapelfinanciering ( verschillende vormen van financieringen die samen opgeteld het te financieren bedrag vormen ) bijeengebracht via de Rabobank, Weforsea, verkoper en de nieuwe vennoten om zo de totale financiering te realiseren. Stapelfinanciering: De Rabobank verstrekt een geldlening van en een rekeningcourant krediet van Weforsea begeleidt de crowdfunding van (Doelbedrag). De twee toetredende vennoten leggen gezamenlijk in. Het resterende bedrag betreft geldlening van en wordt ingebracht door de verkoper. Het Doelbedrag betreft een annuïtaire geldlening van en wordt gedekt door een tweede hypothecaire inschrijving op het schip Douwe Hendrik en de Elisabeth. De lening heeft een looptijd van 7 jaar. De rente is 7,0% p.a. over de looptijd. U ontvangt tijdens de hele looptijd een vast maandbedrag dat bestaat uit rente en aflossing. Financiële onderbouwing: De bovengenoemde financiële cijfers geven de business case weer. Deze prognose geeft ruim voldoende dekking voor rente en aflossingen. De cijfers zijn mede gebaseerd op het trackrecord van de heer Bakker en die getuigen van goed ondernemerschap en geven vertrouwen voor de toekomst.

5 Zekerheden Ten gunste van de investeerders in de crowdfunding zal op beide schepen een tweede hypothecaire inschrijving gevestigd worden vanaf op de Douwe Hendrik en vanaf op de Elisabeth. Deze tweede hypotheken komen bovenop de eerste hypotheken gevestigd ten gunste van de Rabobank. Tenslotte is er sprake van een vennootschap onder firma dus alle drie firmanten stellen zich ook persoonlijk volledig aansprakelijk, waaruit ook groot vertrouwen blijkt v.w.b. de toekomst en stabiliteit van deze onderneming. Hiermee worden de risico s voor investeerders op een acceptabel niveau afgedekt. Risico- classificatie: Er geldt risico- classificatie :!CP B2 De Graydon rating : betalingswaardering is 6,8 Ontbindende voorwaarde, o.a.: Indien het doelbedrag binnen 90 dagen niet is gehaald vervalt het project. Verstrekken van financieringen door Rabobank en koper. Technische keuringen. Weforsea B.V. richt zich op het aanwerven van projecten en investeerders voor crowdfunding in de maritieme sector en is een Partner van Crowdpartners B.V.