Next Generation Portfolio Management

Transcriptie

1 Next Generation Portfolio Management

2 Blijf een stap voor. Ook met uw vermogen.

3 KEYPRIVATE, vermogensbeheer volgens Keytrade Bank Voor wie graag mee is met zijn tijd, maar nog liever een voorsprong neemt op de rest. Voor wie het beste wil voor zijn vermogen en tegelijk voor zichzelf. Voor hen is er vandaag KEYPRIVATE, discretionair vermogensbeheer met het DNA van Keytrade Bank: online, performant en kostenefficiënt. Laat uw vermogen, al vanaf , door financiële experts aansturen met het oog op maximaal rendement, terwijl u 24u/24 kan volgen wat er gebeurt met uw portefeuille. Dit alles aan een fractie van de kost van traditioneel vermogensbeheer.

4 De basisprincipes voor een goed vermogensbeheer Optimale allocatie Uit talrijke onderzoeken blijkt dat 90% van het rendement wordt verklaard door de balans tussen de grote beleggingscategorieën (aandelen, obligaties, grondstoffen, cash). Dus niet, zoals velen denken, door individuele aandelen te kopen ( stock picking ). De Nobelprijswinnende Modern Portfolio Theory is de theoretische weerslag van die bevindingen en is dus ook het vertrekpunt van het KEYPRIVATE model. KEYPRIVATE stelt voor uw vermogen de juiste mix (asset allocatie) van uw portefeuille vast, gebaseerd op uw objectieven, uw risicoprofiel en de marktcontext. Kostenbeheersing Door te investeren in trackers, stelt KEYPRIVATE uw portefeuille uiterst gediversifieerd samen, zonder overbodige kosten. Met de doorgedreven technologie van ons platform realiseren we de transacties bovendien zonder makelaarsloon. En vanzelfsprekend betaalt u bij Keytrade Bank nooit bewaarloon, de enige kost die u betaalt is een lage vaste beheerskost. Gevolg: u betaalt globaal 2 tot 3 keer minder kosten dan bij een traditionele vermogensbeheerder. Permanente herbalancering De markt is natuurlijk niet statisch. Marktbewegingen beïnvloeden de prestaties van de trackers, waardoor uw portefeuille misschien uit balans raakt. Daarom herbalanceren we permanent de portfolio s in beheer. Zo blijft het risico niveau van uw portefeuille overeenstemmen met uw profiel, terwijl het verwachte rendement optimaal blijft.

5 Efficiënte spreiding van vermogen Spreiding is, net als bij elke beleggingsformule, een essentieel streefdoel van KEYPRIVATE. Daarom stellen we portefeuilles niet samen met individuele aandelen, maar wel met trackers. Elke tracker is op zijn beurt immers samengesteld uit tientallen, soms honderden onderliggende waarden. KEYPRIVATE investeert in een unieke, uitgekiende selectie van 12 kostenefficiënte trackers over 4 verschillende activaklassen. Hierdoor bekomen we een optimale en efficiënte spreiding van uw vermogen. Aandelen (5 trackers) Obligaties (5 trackers) Grondstoffen (2 trackers) Cash

6 Simuleer uw rendement op keytradebank.be De online simulator is een unieke tool, die u een blik op het potentieel en de toekomst van uw vermogen biedt. Tien verschillende risiconiveaus HEEL DEFENSIEF DEFENSIEF HEEL GEMATIGD GEMATIGD UITGEBALANCEERD GROEI DYNAMISCH HEEL DYNAMISCH AGRESSIEF HEEL AGRESSIEF Geschatte waarde van uw vermogen op termijn. De exacte samenstelling van uw portefeuille: geografische zones, type tracker (ETF, ETC),... Het rendement van uw portefeuille volgens 3 marktscenario s: gunstig, neutraal, ongunstig.

7 Sprekende cijfers PROFIEL Defensief Uitgebalanceerd Dynamisch Voor een investering van bedroeg het rendement*: 7 JAAR 6,84% 8,64% 9,14% *De portefeuilles van KEYPRIVATE werden samengesteld op 27 oktober De vermelde prestaties voor deze datum zijn gebaseerd op gecontroleerde gegevens uit het verleden ( backtesting ) en werden berekend door gebruik te maken van het gewogen gemiddelde van de maandelijkse geoptimaliseerde trackers volgens de Modern Portfolio Theory. Voor de trackers met een kortere geschiedenis is een index gebruikt om rendement vast te stellen. De portefeuilles werden iedere maand geherbalanceerd om in lijn te blijven met hun doelstellingen. Gedurende de backtest blijft de vermogensallocatie onveranderd. De rendementen zijn inclusief beheerskosten en exclusief BTW. De prestaties worden uitsluitend ter illustratie gebruikt en moeten niet worden gezien als feitelijke portefeuilleresultaten. In het verleden behaalde resultaten zijn geen indicatie voor toekomstige prestaties. Trackers maken het verschil Een tracker kopen betekent met één transactie beleggen in een korf van aandelen, obligaties of andere waarden. Trackers vragen ook geen actief beheer. Spreiding en kostenefficiëntie zijn dus automatisch ingebouwd. Een indextracker is een beleggingsproduct dat de waarde van een referentie-index volgt ( trackt ). Er zijn trackers die de grote, wereldwijd bekende aandelenindexen volgen (ETF = Exchange Traded Funds): S&P 500, CAC40, BEL20, Er bestaan ook indextrackers van grondstofprijzen (ETC = Exchange Traded Community), zoals goud of petroleum.

8 v Een vruchtbaar ecosysteem voor uw vermogen Voor onze formule van vermogensbeheer, selecteerden we gereputeerde internationale partners en financiële experts. Die vormen, samen met het platform van Keytrade Bank, een ecosysteem waarin uw vermogen optimaal kan groeien. 1 2 UW PROFIEL >> Hier begint het: na een online simulatie en een geschiktheidstest tekent u uw contract en vertrouwt u uw vermogen toe aan KEYPRIVATE. Het ecosysteem KEYPRIVATE Getest door KPMG >> UW RENDEMENT KEYPRIVATE maximaliseert het rendement van uw vermogen, in functie van uw profiel en de marktcontext. 4 3 Meer uitleg over de punten 1,2,3 en 4: zie volgende pagina. DE HOOGSTE (ACADEMISCHE) NORMEN We willen dat KEYPRIVATE altijd aan de hoogste normen voldoet. Daarom houdt de academische raad het model permanent kritisch tegen het licht. Het is een panel van universiteitsprofessoren, met zeer grondige kennis van Modern Portfolio Theory en portefeuillebeheer.

9 v 1 Internationale partners zorgen voor internationale spreiding van uw vermogen We werken samen met Amundi en Blackrock, beide internationaal toonaangevende equity en bond researchers. KEYPRIVATE heeft toegang tot hun experts en rapporten. Voor de grondstoffentrackers doen we ook beroep op de kennis van ETF Securities, pionier en specialist in dit beleggingsproduct. 2 Een team van 6 experts scherpt uw portefeuille verder aan Een panel van financiële experts stemt de samenstelling van uw portefeuille steeds af op de actuele marktcontext. Het investeringscomité volgt de markt op de voet en kan dus perfect de gevolgen van marktevoluties op de trackers inschatten. Via hun maandelijkse rapporten, die u als klant kan inkijken, injecteren we hun actuele marktkennis in KEYPRIVATE. Dat resulteert in optimale allocatie in alle omstandigheden. Geert Van Herck Voorzitter van het investeringscomité Emmanuel Ernotte Portfolio manager bij Crelan Thierry Ternier CEO Keytrade Bank Gert De Mesure Onafhankelijk financieel expert Gorik Nelissen Hoofd financiële markten Keytrade Bank Philip Tortelboom Directeur financieel beleid Crelan 3 Uw vermogen blijft altijd in balans voor een optimaal rendement 4 Wij voeren de orders uit, in alle transparantie Om uw optimale en meest efficiënte portefeuille te berekenen maken we gebruik van de beproefde technologie van Gambit (een spin-off van de Universiteit van Luik), expert in portfolio optimalisatie en risk management. Met het Keytrade Bank platform kan u uiteraard op een superefficiënte uitvoering rekenen: snel en zonder overbodige kosten. En u kan altijd inloggen op uw account om in real-time de samenstelling en het rendement van uw portefeuille te bekijken.

10 Maximaal rendement, in functie van uw risicoprofiel......dat is de essentie van de Modern Portfolio Theory (MPT). Het is een algemeen geaccepteerd model om gediversifieerde portefeuilles te beheren. In 1990 kregen de grondleggers Harry Markowitz en William Sharpe de Nobelprijs Economie voor hun model. Met de hulp van MPT berekenen we voor elk risicoprofiel de optimale mix van de gekozen trackers om de meest efficiënte portefeuille samen te stellen. De grafiek die je krijgt als je alle risiconiveaus combineert met hun efficiënte portefeuille, noemen we de «efficiënte grens». Marktbewegingen of prestaties van de trackers kunnen er natuurlijk toe leiden dat een portefeuille afwijkt van deze «efficiënte grens». Dan moet een portefeuille geherbalanceerd worden. En dat is precies wat KEYPRIVATE doet, via de algoritmes van Gambit.

11 De verzameling van optimale portefeuillecombinaties vormt de "efficiënte grens". Deze portefeuilles geven de ideale samenstelling om uw potientiëel rendement te maximaliseren, gegeven het risicoprofiel. 100% aandelen HOGER 50% / 50% Rendement Elk punt stelt een mogelijke portefeuillesamenstelling voor. De punten dichtst bij de efficiënte grens hebben het hoogste potentiële rendement, rekening houdend met het risiconiveau. LAGER 100% obligaties LAGER Standaardafwijking risicoprofiel HOGER

12 In 3 stappen genieten van KEYPRIVATE Vul de GESCHIKTHEIDSTEST in (max 20 ) Een vragenlijst peilt naar uw financiële doelstellingen, kennis, risicobereidheid en financiële situatie. Zo kunnen wij een portefeuille op uw maat samenstellen. Hou hiervoor uw loonfiche en aanslagbiljet bij de hand. Het voltallige KEYPRIVATE team staat steeds klaar om al uw vragen te beantwoorden. Ontdek KEYPRIVATE op keytradebank.be KEYPRIVATE is opgestart Uw vermogen wordt geïnvesteerd en opgevolgd. U hebt 24/7 toegang tot uw KEYPRIVATE account, waar u samenstelling en rendement van uw portefeuille ziet Max. 5 werkdagen Reeds klant? Log in. Nog geen klant? Open uw gratis rekening. U kan elke maand het rapport van het investeringscomité raadplegen. Pdf Doe de ONLINE SIMULATIE Simuleer rendement, voor uw risiconiveau. Maak uw VERMOGEN BESCHIKBAAR (1 ) U tekent digitaal en maakt uw vermogen beschikbaar voor KEYPRIVATE. Stap uit wanneer u wil, zonder kosten.

13 Een nieuwe dienst, dezelfde voordelen Wie kiest voor KEYPRIVATE, profiteert van de jarenlange expertise van Keytrade Bank. Want als leider in online trading in België ontwikkelde Keytrade Bank gebruiksvriendelijke, veilige en toegankelijke toepassingen voor dagelijks bankieren, beleggen en nu ook voor discretionair vermogensbeheer. Kostenefficiënt Kosten zijn dodelijk voor het rendement van uw vermogen. Het gebruik van kostenefficiënte trackers en de afwezigheid van transactiekosten geven ruimte aan uw rendement. Transparante prijs U betaalt 0,75% per jaar excl. BTW op het bedrag van uw portefeuille in discretionair beheer. Geen instapkosten, geen uitstapkosten, geen transactiekosten, geen bewaarloon. 24u/24, 7d/7 beschikbaar Volg het rendement van uw portefeuille op, altijd en overal, via een intuïtief en handig dashboard.

14 Vragen? Het KEYPRIVATE team helpt u graag verder KEYPRIVATE telefoon: +32 (0) van maandag tot vrijdag van 9u tot 22u zaterdag van 10u tot 14u30 Bezoek ons Keytrade Bank Vorstlaan Brussel Keyprivate@keytradebank.be Skype ID: keytradebank.com

15 Dec 2015 Keytrade Bank nv Vorstlaan 100, B-1170 Brussel. T + 32 (0) F + 32 (0) info@keytradebank.be keytradebank.be BTW BE RPR Brussel FSMA V.U.: Olivier Debehogne